Crelan Invest World Equity I

Transcriptie

1 Gestructureerd fonds (1) met als Doelstelling Kapitaalbescherming op eindvervaldag Oktober- November 2011 World Equity I biedt via een blootstelling aan de internationale aandelenmarkten op de eindvervaldag 31/05/2017 een mogelijke waardestijging van minimum 0% met een maximum van 43% (wat een actuarieel rendement van minimum 0% en maximum 6.72% betekent vóór kosten en belastingen) en streeft naar kapitaalbescherming over een beleggingshorizon van 5 jaar en 6 maanden. De mogelijkheid om te profiteren van een deel van de stijging van de internationale aandelenmarkten via de 10 grootste ondernemingen(2) van elk van de 3 volgende indices: EURO STOXX 50, S&P 500 en Hang Seng. Over een periode van 5 jaar en 6 maanden profiteert u van het stijgingspotentieel op de Europese, Amerikaanse en Chinese aandelenmarkten via de 10 grootste ondernemingen(2) van elk van de 3 volgende indices: EURO STOXX 50, S&P 500 en Hang Seng. Met World Equity I kunt u profiteren van het stijgingspotentieel van de 30 aandelen in de korf. Het uiteindelijke rendement kan maximaal 43% bedragen, ofwel minimum 0% en maximaal 6,72% per jaar vóór kosten en belastingen. Doelstelling van Kapitaalbescherming op de eindvervaldag Het beheer van het fonds is gericht op bescherming van uw oorspronkelijk ingelegde kapitaal(3) (EUR 1.000, vóór kosten en belastingen) op de eindvervaldag, ongeacht het koersverloop van de 30 aandelen van de korf. Derden hebben het subfonds of de aandeelhouders geen formele garantie verschaft voor het geval het kredietrisico zich negatief mocht ontwikkelen of een emittent of een tegenpartij niet meer aan zijn verplichtingen zou kunnen voldoen. Mogelijk wordt de Doelstelling van Kapitaalbescherming dus niet gerealiseerd en waardoor de belegger op de eindvervaldag niet het volledige kapitaal terug zou krijgen. Een belegging zonder wisselkoersrisico: het fonds is uitgedrukt in euro. Wel zitten er aandelen in de korf die in een andere munt noteren. De wisselkoersevolutie van die munten heeft evenwel geen invloed op het rendement. ISIN-code BE Wettelijke risico-indicator: 3 op een schaal van 0 (laag) tot 6 (hoog) Centea productscore*: Productscore Landbouwkrediet*: 3 op een schaal van 0 tot 10 Meer defensief Meer dynamisch *Een risico-indicator eigen aan Centea en Landbouwkrediet. Voor meer informatie over de betekenis van deze product scores, gelieve uw bankier distributeur te raadplggen (2) Dit zijn de 10 grootste gewogen aandelen in elk van de volgende 3 indices: EURO STOXX 50, S&P 500 en Hang Seng per 28/09/2011 (hierna te noemen het mandje ). (3) Het oorspronkelijke kapitaal (EUR 1.000, vóór kosten en belastingen) is tijdens de levensduur van het product niet beschermd bij terugkoop vóór de eindvervaldag. Bij uitstappen tijdens de looptijd kan de waarde van het deelbewijs van het Fonds lager zijn dan de nominale waarde en afhangen van de marktomstandigheden van dat moment. Om van de beoogde kapitaalbescherming te kunnen profiteren, moeten de beleggers de deelbewijzen van het fonds aanhouden tot de eindvervaldag (31/05/2017). Beleggers ontvangen geen dividenden op de aandelen die in de indices EURO STOXX 50, S&P 500 en Hang Seng zijn opgenomen. P. 1/6

2 Beleggingspolitiek Om de doelstelling te bereiken, kunnen de beleggingen van het subfonds bestaan uit rechtstreeks aangehouden verhandelbare effecten (met name obligaties en andere in aanmerking komende schuldinstrumenten, zoals nader omschreven in paragraaf van de prospectus), geldmarktinstrumenten, deelbewijzen in een instelling voor collectieve belegging in obligaties of geldmarktinstrumenten die rechtstreeks aangehouden en beheerd worden door de beheerder of een andere beheermaatschappij, uit reverse repo s, deposito s, aandelenkorven, derivaten (beursgenoteerde futures, renteswaps, performanceswaps, aandelenswaps) en/of liquide middelen. In het algemeen kan het subfonds beleggen in elk soort instrument dat is goedgekeurd door het Koninklijk Besluit van 4 maart 2005 met betrekking tot bepaalde openbare instellingen voor collectieve belegging (het Koninklijk Besluit ). Het subfonds zal een of meer swaps afsluiten waardoor het op de Einddatum een bedrag kan verkrijgen waarmee het de doelstelling van het subfonds kan verwezenlijken. Verduidelijking van de beheerdoelstelling van het fonds Hoe wordt het rendement op ieder aandeel in de korf berekend? Dit rendement wordt als volgt berekend: (Eindwaarde Beginwaarde) / Beginwaarde, met een maximum van 43%. De beginwaarde en de eindwaarde worden gedefinieerd in de paragraaf Belangrijkste Kenmerken op bladzijde 3. Voorbeeld: Aandeel Beginwaarde van het aandeel Eindwaarde van het aandeel Rendement op het aandeel 56,25% = (125-80)/80 Uiteindelijk weerhouden rendement van het aandeel ,14% 32,14% ,09% -29,09% De in dit voorbeeld gebruikte cijfers dienen slechts ter illustratie en zijn bedoeld om de methoden voor de berekening van het rendement te beschrijven 43% Wat is de performance die we van het fonds mogen verwachten op eindvervaldag (31/05/2017)? Als de beheerdoelstelling wordt bereikt: Bij een sterke daling van de aandelenmarkten is het oorspronkelijke kapitaal(2) (EUR 1.000, vóór kosten en belastingen) op het einde van de looptijd van 5 jaar en 6 maanden beschermd. Als de koers van de aandelenkorf stijgt ten opzichte van de initiële waarde, profiteert u van een waardestijging die gelijk is aan het gemiddelde rendement op elk aandeel, met dien verstande dat het rendement per aandeel niet meer dan 43% kan bedragen (of een actuarieel rendement van minimum 0% en maximaal 6,72% per jaar vóór kosten en belastingen over de periode van 30/11/2011 tot en met 31/05/2017). (2) Zie de paragraaf Doelstelling van Kapitaalbescherming op de eindvervaldag op bladzijde 1 P. 2/6

3 Rekenvoorbeeld (neutraal scenario) Het gemiddelde van de 30 rendementen op eindvervaldag op 31/05/2017 van de aandelen van de korf Het gemiddelde van de voor de 30 aandelen van de korf op eindvervaldag op 31/05/2017 weerhouden 27% 24% Datum van de Eind-NIW Netto Inventariswaarde vastgesteld op 31/05/2017 Rendement volgens de formule 24% Eind Netto Inventaris Waarde Voor een begin-niw van 1000 (exclusief inschrijvingskosten) 1240 Rendement van de formule op jaarbasis 3,99% (voor kosten en belastingen) Actuarieel bekomen rendement over de periode van 30/11/2011 tot 31/05/2017 De in dit voorbeeld gebruikte cijfers dienen slechts ter illustratie en zijn bedoeld om het effect van het rendement van de aandelenkorf op het rendement van het fonds te beschrijven.deze simulaties zijn geen indicatie voor toekomstige prestaties van het fonds en bieden geen garantie voor toekomstige rendementen. De waarde van de belegging kan stijgen of dalen en mogelijk krijgt de belegger bij uitstappen vóór de eindvervaldag minder terug dan zijn aanvankelijke inleg. Het prospectus van het subfonds World Equity I van de BEVEK Crelan Invest bevat verschillende voorbeelden. P. 3/6

4 Belangrijkste kenmerken ISIN-code Rechtsvorm Financiële dienstverlening Valuta Looptijd BE Subfonds van de BEVEK Crelan Invest Fastnet Belgium S.A, beursvennootschap, Havenlaan, 86 C b Brussel EUR 5 jaar en 6 maanden Eindvervaldag 31/05/2017 Minimuminleg Kapitalisatiedeelbewijs van EUR Inschrijvingsperiode Vaststelling van de netto inventariswaarde Onderliggende waarden Beginwaarde van de aandelen in de korf Eindwaarde van de aandelen in de korf Van 14 oktober 2011 tot en met 30 november 2011 (onder voorbehoud dat onder bepaalde omstandigheden kan worden besloten tot een vervroegde afsluiting. Valutadatum: 5 december 2011 De netto inventariswaarde wordt twee keer per maand vastgesteld. Op de 16e van de maand (of, als dit een zaterdag, zondag of feestdag is, de laatste daaraan voorafgaande bankwerkdag) en op de laatste bankwerkdag van de maand (in december de voorlaatste bankwerkdag van de maand). De eerste netto inventariswaarde wordt vastgesteld op 30 november Ondanks de beoogde kapitaalbescherming(2) op de eindvervaldag kan de inventariswaarde tijdens de levensduur van het subfonds onder de beginwaarde liggen. Om van de kapitaalbescherming te kunnen profiteren moeten beleggers de deelbewijzen in het fonds aanhouden tot de eindvervaldag van 31/05/2017. Mandje met 30 aandelen die overeenkomen met de 10 grootste gewogen aandelen in elk van de indices EURO STOXX 50, S&P 500 en Hang Seng op 28/09/2011 (zie blz. 5 Samenstelling van de korf). De beginwaarde van een aandeel in de korf is gelijk aan het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen van het aandeel op de beurs waar het genoteerd staat, op de volgende data: 6, 7, 8, 9 en 12 december 2011 De eindwaarde van een aandeel in de korf is gelijk aan het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen van het aandeel op de beurs waar het genoteerd staat, op de volgende data: 18, 19, 22, 23 en 24 mei Wettelijke risico-indicator 3 op een schaal van 0 (laag risico) tot 6 (hoog risico) Deze wettelijk verplichte risicoscore wordt berekend zodra de inventariswaarden van het nieuwe subfonds van een ICB gedurende meer dan een jaar zijn vastgesteld; de risicocategorie wordt toegekend op basis van de berekening van de standaarddeviatie op jaarbasis van het rendement in EUR en houdt zo rekening met de marktschommelingen. De score wordt ieder halfjaar opnieuw berekend en kan dan hoger of lager zijn, al naar gelang de marktschommelingen toe- of afnemen. Terugbetaling kapitaal Productscore Kosten Instapkosten Geen enkele formele garantie, de doelstelling beschermingvan het ingelegde kapitaal(2) geldt uitsluitend op de eindvervaldag (EUR 1.000, vóór kosten en belastingen). Landbouwkrediet productscore : 3 op een schaal van 0 (meer defensief) tot 10 (meer dynamisch) Centea productscore: 3 op een schaal van 0 (meer defensief) tot 7 (meer dynamisch) Gedurende de eerste inschrijvingsperiode: maximaal 2,50%, niet voor het fonds Na de eerste inschrijvingsperiode: maximaal 2,50%, niet voor het fonds, 1% voor het fonds Uitstapkosten Gedurende de eerste inschrijvingsperiode: 0% Na de eerste inschrijvingsperiode: 1% voor het fonds Op de eindvervaldag: 0% In geval van een rechtstreekse inschrijving op naam in het register of in geval van wijziging van een nominee inschrijving in een rechtstreekse inschrijving op naam in het register (op verzoek van de klant) wordt een vast bedrag van EUR 100, inclusief (inclusief BTW) in rekening gebracht. P. 4/6

5 Belastingen Algemeen De fiscale behandeling is afhankelijk van de persoonlijke situatie van de belegger en kan worden gewijzigd. Beursbelasting 0,50% bij uitstappen (maximaal EUR 750) Samenstelling van het mandje De korf bevat de 10 grootste gewogen aandelen van de indices EURO STOXX 50, S&P 500 en Hang Seng per 28/09/2011. Naam van het aandeel Land Naam van het aandeel Land APPLE INC VS BASF SE Duitsland EXXON MOBIL CORPORATION VS UNILEVER CERT Nederland INTL BUSINESS MACHINES CORP VS BAYER AG-REG Duitsland MICROSOFT CORP VS ENI Italië CHEVRON CORP VS SAP AG Duitsland PROCTER & GAMBLE CO VS HSBC HOLDINGS PLC Hongkong JOHNSON & JOHNSON VS CHINA MOBILE LTD Hongkong AT&T INC VS CHINA CONSTRUCTION BANK-H Hongkong GENERAL ELECTRIC CO VS IND & COMM BK OF CHINA - H Hongkong COCA-COLA COMPANY VS CNOOC LTD Hongkong TOTAL SA Frankrijk PETROCHINA CO LTD-H Hongkong SANOFI Frankrijk AIA GROUP LTD Hongkong SIEMENS AG Duitsland TENCENT HOLDINGS Hongkong TELEFONICA SA Spanje BANK OF CHINA LTD - H Hongkong BANCO SANTANDER SA Spanje SUN HUNG KAI PROPERTIES Hongkong Hoe inschrijven? U kunt van 14 oktober 2011 tot en met 30 november 2011 (onder voorbehoud dat onder bepaalde omstandigheden kan worden besloten tot een vervroegde afsluiting) op dit subfonds inschrijven bij distributeur Landbouwkrediet en Centea. Voor nadere informatie kunt u uw agent contacteren. P. 5/6

6 Disclaimer Dit document bevat niet-contractuele en niet wettelijk vereiste informatie over World Equity I, een subfonds van de BEVEK Crelan Invest. Crelan Invest is een BEVEK naar Belgisch recht met meerdere subfondsen, die heeft gekozen voor beleggingen die niet voldoen aan de voorwaarden van richtlijn 2009/65/EG en die wat betreft bepaalde aspecten van de werkwijze en de beleggingen valt onder de Belgische wet van 20 juli 2004 betreffende bepaalde vormen van collectief beheer van beleggingsportefeuilles. Potentiële beleggers moeten onderzoeken of de risico s van een belegging in het subfonds bij hun situatie passen en er tevens voor zorgen dat zij de volledige inhoud van dit document begrijpen. Bovendien wijzen wij belangstellenden op het feit dat niet kan worden ingeschreven op deelbewijzen in het subfonds als de voor hen geldende regelgeving van hun land van herkomst of van enig ander land dit verbiedt. Voorafgaand aan een eventuele inschrijving dient dan ook te worden nagegaan of deze inschrijving in overeenstemming is met de voor de betrokkene geldende wetgeving, en wat de fiscale gevolgen van een dergelijke belegging zijn. Er wordt de beleggers sterk aangeraden bij een onafhankelijke adviseur advies in te winnen om vast te stellen of een belegging in het Subfonds geschikt voor hen is. Het rendement van het subfonds wordt niet gegarandeerd. Simulaties van prestaties op basis van hypothetische gegevens zeggen bovendien niets over toekomstige resultaten en vormen evenmin garanties voor toekomstige rendementen. De waarde van de deelbewijzen is afhankelijk van de marktfluctuaties, en de waarde van de beleggingen kan dus zowel dalen als stijgen. De via dit document ter beschikking gestelde informatie is onvermijdelijk onvolledig en is gebaseerd op de marktgegevens op een bepaald moment, die aan veranderingen onderhevig zijn. De opbouw van het gepresenteerde subfonds is gericht op een belegging voor de totale levensduur van het subfonds. Het wordt dan ook sterk aanbevolen om uitsluitend in dit subfonds te beleggen als u voornemens bent de deelbewijzen tot aan de geplande eindvervaldag aan te houden. Als u uw deelbewijzen vóór de in het prospectus genoemde eindvervaldag (-data) verkoopt, is de prijs die u daarvoor ontvangt afhankelijk van de marktomstandigheden van die dag (en worden hierop nog kosten en belastingen in mindering gebracht). De inschrijver neemt dus een niet van te voren meetbaar kapitaalrisico als hij genoodzaakt zou zijn om zijn deelbewijzen op een andere dan de vastgestelde datum te verkopen. Dit kapitaal kan veel lager of hoger zijn dan het bedrag dat voortvloeit uit de vermelde formule. Gedetailleerde informatie over dit product en de daarmee samenhangende voorwaarden en risico s zijn te vinden in het volledige en het vereenvoudigde prospectus, alsmede in de jaar- en halfjaarverslagen die op het hoofdkantoor van de BEVEK gratis verkrijgbaar zijn. U kunt deze informatie ontvangen via uw Landbouwkrediet kantoor of op of via uw Centea kantoor of op De informatie in deze productfiche is geldig op het moment waarop deze werd opgesteld en kan in de loop van de tijd veranderen. Deze productfiche is onderworpen aan het Belgische recht en uitsluitend de Belgische rechtbanken zijn bevoegd. De financiële dienstverlening wordt verzorgd door Fastnet Belgium S.A., beursvennootschap, Havenlaan 86C b Brussel. Verantwoordelijke uitgever: Rik DUYCK, 11/10/2011. P. 6/6