Algemene Vergadering van Aandeelhouders ING Groep. Den Haag, 27 april 2004

Maat: px

Weergave met pagina beginnen:

Download "Algemene Vergadering van Aandeelhouders ING Groep. Den Haag, 27 april 2004"

Sandra Desmet
6 jaren geleden
Aantal bezoeken:

1 Algemene Vergadering van Aandeelhouders ING Groep Den Haag, 27 april 2004

2 Agendapunt 1 Opening en mededelingen 2

3 Agendapunt 2A Bespreking van het Verslag van de Raad van Bestuur en Bericht van de Raad van Commissarissen over

4 ING in 2003: stabiel en sterk Goede resultaten ondanks aanvankelijke financiële turbulentie en zwakke economische groei Operationele nettowinst groeide mln +18% Bankresultaten stegen fors mln + 73% Verzekeringsresultaten daalden licht mln - 1% ING Direct voor het eerst winstgevend 151 mln (2002: - 50 mln) Verbetering van de solvabiliteit Bank (Tier-1 ratio): Verzekeringen (van wettelijk vereist): eind 2003: 7,59% (2002: 7,31%) eind 2003: 180% (2002: 169%) 4

5 Kerncijfers ING 2003 Operationele nettowinst mln +18% Totale nettowinst mln - 10% Balanstotaal 779 mrd + 9% Beheerd vermogen 463 mrd + 3% Operationele baten 69 mrd - 9% Eigen vermogen 21 mrd +17% Klanten Medewerkers 60 miljoen in ruim 50 landen (± 30% in Nederland) 5

6 Verdeling operationele winst 2003 voor belastingen Bestuurlijk Centrum Kernactiviteit Retail/Wholesale Europa Noord- en Zuid-Amerika Azië/Pacific Verzekeringen Bankieren Vermogensbeheer Retail verzekeringen Retail bankieren Wholesale bankieren Wholesale verzekeringen 6

7 Onze strategie betaalt zich uit 1. Versterken kapitaalpositie en ratio s 2. Optimaliseren bestaande activiteiten en actief portefeuillebeheer 3. Waarde blijven creëren voor klanten met multi-product / multi-distributiestrategie 4. Ontwikkelen specialiteiten 5. Kosten beheersen, kosten verlagen 7

Ontwikkeling specialiteiten Verzekeren in opkomende

Premie-inkomen 7,1 mrd (autonoom + 11%) Resultaat

Toevertrouwde middelen verdubbeld tot 100 mrd Aantal

8 Ontwikkeling specialiteiten Verzekeren in opkomende markten Sterk in opmars; actief in 18 landen Premie-inkomen 7,1 mrd (autonoom + 11%) Resultaat voor belastingen 619 mln (autonoom + 13%) ING Direct Toevertrouwde middelen verdubbeld tot 100 mrd Aantal klanten van 5 miljoen naar 8,5 miljoen Actief in 8 grote landen Pensioenen Duurzame pensioenvoorzieningen Breed scala aan instrumenten Advies pensioenhervormingen 8

9 Stabiele ontwikkeling operationele nettowinst mln Verzekeringen Bank Verkoopwinsten 9

Kernpunten ING in de Samenleving 2003 Rapport dit jaar vóór AVA klaar Vier stakeholdergroepen behandeld Ondertekening Equator Principles: financiering grote projecten in

10 Kernpunten ING in de Samenleving 2003 Rapport dit jaar vóór AVA klaar Vier stakeholdergroepen behandeld Ondertekening Equator Principles: financiering grote projecten in opkomende markten Nieuwe paragraaf over mensenrechten in Business Principles ING opnieuw opgenomen in de meest toonaangevende duurzaamheidsindices Award: CSR Bank of the Year

11 Vooruitzichten 2004 Te vroeg om een winstverwachting uit te spreken Voorzichtig optimisme ING heeft een goede uitgangspositie De wereld blijft onrustig Indekken tegen onzekerheden (valuta, daling beurzen) 11

12 ING in Forbes-ranglijst 1. Citigroup 2. General Electric 3. American Intl Group 4. Exxon Mobil 5. BP 6. Bank of America 7. HSBC Group 8. Toyota Motor 9. Fannie Mae 10. Wal-Mart Stores 11. UBS 12. ING Group 13. Royal Dutch Shell 14. Berkshire Hathaway 15. JP Morgan Chase 12

13 Agendapunt 2B Bespreking van het reserverings- en dividendbeleid Beleid afhankelijk van: behoefte aan interne financiering (wettelijke solvabiliteitseisen, kapitaalratio s en credit ratings) dividendverwachting kapitaalverschaffers Doelstelling: dividend in range van 43%- 44% van de operationele nettowinst Keuzedividend (contant of in aandelen) is tijdelijk 13

14 Agendapunt 3A Bespreking en vaststelling van de jaarrekening

15 Agendapunt 3B Vaststelling van het dividend over Interimdividend 0,48 0,48 Slotdividend 0,49 0,49 Totaal dividend 0,97 0,97 Dividend per aandeel even hoog als vorig jaar Uitkeringspercentage tijdelijk gestegen naar 48,5% (2002: 44,1%) Keuze aandelen/contant Volledige financiering van het contante dividend door de uitgifte van aandelen in de markt 15

16 Agendapunt 4 Benoeming van de accountant Opdracht verlenen aan Ernst & Young Accountants om de jaarrekeningen 2004 t/m 2007 te onderzoeken 16

17 Agendapunt 5A Verlenen van decharge aan de Raad van Bestuur voor zijn taakuitoefening in

18 Agendapunt 5B Verlenen van decharge aan de Raad van Commissarissen voor zijn taakuitoefening in

19 Agendapunt 6 Corporate governance 19

Corporate-governance-structuur ING (sinds april 2003) Aandeel- en certificaathouders gelijke rechten Geen stemrechtbeperkingen One share - one vote In vredes- en oorlogstijd Ook over belangrijke

20 Corporate-governance-structuur ING (sinds april 2003) Aandeel- en certificaathouders gelijke rechten Geen stemrechtbeperkingen One share - one vote In vredes- en oorlogstijd Ook over belangrijke besluiten (fusie / overname ING) Volmacht aan Stichting ING Aandelen of aan derden Stichting ING Aandelen stemt op basis van volmachten en namens niet-stemmers Twee onafhankelijke Stichtingen Stichting ING Aandelen Stichting Continuïteit ING Bevorderen proxy voting Voldoen al grotendeels aan code-tabaksblat 20

21 Kernpunten code-tabaksblat en ING (1) 1. Voorzitter Audit Committee geen ex-ing Jacobs is al meer dan 5 jaar weg bij Raad van Bestuur ING 2. Voorzitter Honoreringscommissie geen voorzitter RvC Herkströter is voorzitter RvC en Honoreringscommissie. Benoemingen in RvB en RvC zijn belangrijk en betrokkenheid voorzitter RvC is essentieel 3. RvC-lid mag maximaal 5 commissariaten hebben Vuursteen en Jacobs nu meer dan 5. Aan orde bij herbenoeming 2006 / Lid RvB mag slechts 2 commissariaten hebben Passen we toe: zittende RvB-leden ING mogen geen commissariaten hebben 5. RvB-leden worden voor 4 jaar benoemd Passen we toe: geldt voor nieuwe RvB-leden (Boyer de la Giroday, Leenaars, Verkoren) 21

22 Kernpunten code-tabaksblat en ING (2) 6. Vertrekregeling: niet hoger dan vaste deel van 1 jaarsalaris Bij ING is vertrekregeling 3 maal vaste deel salaris voor bestaande RvB-leden Bestaande rechten respecteren 7. Zoveel mogelijk transparantie bij beloning top Volledige transparantie door publicatie in jaarverslag en op website ING Nieuw beloningsbeleid RvB en topmanagement is meer resultaatafhankelijk 8. Minimaal 1 commissaris met financiële expertise 2 RvC-leden zijn financieel deskundigen (Hoffmann en Jacobs) 9. Nieuw: secretaris van de vennootschap Passen we toe: hoofd Juridische Zaken 10. Actievere rol als institutionele belegger introductie wereldwijd stembeleid Verplichtingen Sarbanes-Oxley Act (VS): 1. Klokkenluidersregeling: ING heeft wereldwijde klokkenluidersregeling 2. Persoonlijke ondertekening financieel verslag: sinds 2002 door CEO en CFO 22

23 Agendapunt 7A en 7B Remuneratie Raad van Bestuur: Vaststelling remuneratiebeleid Goedkeuring langetermijnbonusplan 23

24 Uitgangspunten beloning Raad van Bestuur Verantwoordelijkheid van RvC en goedkeuring AVA Open communicatie richting alle stakeholders Herstructurering beloningsbeleid: Marktconform, concurrerend Opgelopen achterstand geleidelijk inhalen in 3 jaar Focus op variabel deel Gewenste eindsituatie beloningscomponenten: 1/3 vast 1/3 variabel korte termijn 1/3 variabel lange termijn Consistent beloningsbeleid binnen ING Resultaatgerichte cultuur 24

25 Beloningsstructuur (1) Vast basissalaris Variabele kortetermijnbonus: Drie criteria: operationele nettowinst totale bedrijfslasten rendement op economisch kapitaal In contanten, gebaseerd op: Groepsresultaten (70%) persoonlijke resultaten (30%) Bij behalen doelstellingen (at target): 30% van vast salaris (2003) 50% van vast salaris (2004) 25

26 Beloningsstructuur (2) Variabele langetermijnbonus: Mix van opties en prestatie-aandelen (half - half): opties: dezelfde criteria als kortetermijnbonus prestatie-aandelen: voorlopig aantal gebaseerd op dezelfde criteria definitieve aantal gebaseerd op total shareholder return in vergelijking met performance peer groep Bij behalen doelstelling (at target): 30% van vast salaris (2003) 50% van vast salaris (2004) 26

27 Beloning RvB in 2003 (t.o.v. 2002) Vast basissalaris steeg met 7,5% (eerste verhoging sedert 1999) Stijging variabele salaris vanwege goede resultaten 2003 Kortetermijnbonus: 52,5% van het basissalaris (at target: 30%) Langetermijnbonus: opties (at target: ) voorwaardelijke prestatie-aandelen (at target: ) 27

28 Voorstel beloning % stijging vast basissalaris (vlg. Sociaal Akkoord in Ned) Variabel salaris: korte termijn - lange termijn bij behalen doelstellingen voor beide van 30% naar 50% van het vaste basissalaris gekoppeld aan ambitieuze RvC-targets Samenvattend: Geen gegarandeerde bonussen Kortetermijnbonus en langetermijnbonus vormen steeds belangrijker deel totale beloning Bonussen zijn volledig afhankelijk van behalen van ambitieuze doelstellingen en lopen parallel met het belang van aandeelhouders 28

29 Agendapunt 8: Statutenwijziging 1. Bindende voordracht aan AVA bij benoeming leden RvC en RvB Gewone meerderheid en ten minste 1/3 van kapitaal Idem bij ontslag 2. Deskundigheidseisen en profielschets Raad van Commissarissen RvC stelt profielschets op voor zowel RvC als RvB ter bespreking in AVA Deskundigheids- en betrouwbaarheidseisen o.b.v. WTK en WTV Benoemingsvoorstellen moeten gemotiveerd worden 3. Beloningsbeleid leden RvB vastgesteld door AVA 4. Drempel voor agendering voorstellen AVA verlaagd 5. Verlaging nominale waarde (niet uitgegeven) preferente aandelen B 6. Goedkeuring door AVA van besluiten van RvB 7. Overige: Appointment and Remuneration Committee wordt Remuneration and Nomination Committee Nieuwe dividendmaatstaf voor preferente aandelen A en B 29

30 Agenda item 9 Samenstelling Raad van Bestuur Benoeming Eric (E.F.B.C.) Boyer de la Giroday Benoeming mr. Eli (C.P.A.J.) Leenaars Benoeming drs. Hans (H.K.) Verkoren 30

31 Agendapunt 10 Samenstelling Raad van Commissarissen Benoeming Eric (E.) Bourdais de Charbonnière 31

32 Agendapunt 11 Machtiging tot uitgifte van aandelen en beperking of uitsluiting van het voorkeursrecht Bevoegdheid RvB, onder goedkeuring RvC, tot en met 27 oktober 2005 tot uitgifte: van maximaal 210 mln gewone aandelen (circa 10%van het huidige aandelenkapitaal) van nog eens 210 mln gewone aandelen, echter uitsluitend in geval van een overname (circa 10% van het huidige aandelenkapitaal) van 200 mln preferente aandelen B (nominaal 1,20) 32

33 Agendapunt 12 Machtiging tot verkrijging door de vennootschap van eigen aandelen of certificaten daarvan Machtiging voor 18 maanden voor de Raad van Bestuur tot verkrijgen van aandelen of certificaten: uitsluitend tot wettelijk en statutair toegestaan maximum geldt voor iedere wijze van eigendomsverkrijging verkrijgingsprijs ten minste de nominale waarde en niet hoger dan hoogste prijs op Euronext Amsterdam op de dag voorafgaand aan de datum van verkrijging 33

34 Agendapunt 13 Rondvraag en sluiting 34

Vergelijkbare documenten

Algemene Vergadering van Aandeelhouders ING Groep

Algemene Vergadering van Aandeelhouders ING Groep Den Haag, 15 april 2003 Agendapunt 2 Bespreking van het verslag van de Raad van Bestuur en het bericht van de Raad van Commissarissen 2 Inspelen op de