Genieten van een onbezorgde oude dag Financiële planning Plan uw financiële toekomst

Transcriptie

1 Financiële planning

2 Genieten van een onbezorgde oude dag Financiële planning Plan uw financiële toekomst

3 De tijd na nu... Volgens sommigen is de toekomst voor ons bepaald (door een hoger wezen of oerkracht) of al dan niet vastgelegd in de sterren. De gangbare wetenschappelijke opinie is echter dat we een zekere invloed kunnen uitoefenen op sommige toekomstige gebeurtenissen. Hoewel de toekomst nog niet bestaat en (in bepaalde mate) onzeker is, kunnen we er wel nuttige uitspraken over doen. Natuurlijk is niets zo veranderlijk als het leven zelf. Vanzelfsprekendheden van vandaag zijn onzekerheden van morgen. Toch denken wij bij Kop of Munt dat het zinnig is om grip te krijgen op je financiële toekomst. Op sommige toekomstige gebeurtenissen kun je nu al anticiperen met een gedegen financieel plan. Zo n plan geeft je duidelijkheid over verwachte en onverwachte gebeurtenissen in je leven. Het is goed om daar bij stil te staan en er samen met ons tijd in te investeren. Zorg dat je financiële toekomst niet in verkeerde handen valt

4 Wat is financiële planning? Het doel van financiële planning is het creëren van een logisch verband tussen je huidige financiële situatie en je toekomstige financiële wensen. Het plan maakt inzichtelijk wat voor jou de mogelijkheden zijn. Zo kun je, zowel zakelijk als privé, prioriteiten stellen en anticiperen op onzekerheden. Is financiële planning voor mij wel interessant? Ben je niet in het bezit van een kostbare kunstcollectie, een florissante aandelenportefeuille of een grote erfenis? Laat dit je er dan niet van weerhouden om stil te staan bij financiële planning: het is namelijk voor iedereen. Wij kunnen veel betekenen voor ondernemers, freelancers en mensen die in loondienst werken. Probeer de onderstaande vragen maar eens te beantwoorden: Financiële planning is voor iedereen Wanneer kan ik stoppen met werken? Wat is mijn besteedbaar inkomen bij pensionering? Wat gebeurt er met mijn inkomen als ik voor langere tijd arbeidsongeschikt raak? Wat zijn de mogelijkheden voor bedrijfsopvolging, door derden of mijn kinderen? Wanneer kan ik die lang gedroomde zeilboot kopen? Lukt het je niet om alle vragen te beantwoorden? Dan is het een goed idee om hier eens vrijblijvend met ons over te praten.

5 Hoe maak je een financieel plan? Om tot een goed financieel plan te komen heeft Kop of Munt een handig stappenplan ontwikkeld. Aan de hand hiervan brengen we je huidige situatie in kaart, inventariseren we jouw wensen en bepalen we welke stappen je moet nemen. Je doorloopt met de financiële planner de volgende stappen: Stap 1: Inventariseren bestaande financiële situatie. Stap 2: Formuleren doelen voor de korte, middellange en lange termijn. Stap 3: Analyseren informatie en structureren van een financieel stappenplan. Een optimaal financieel plan is actueel en moet daarom periodiek worden bijgesteld. Zo letten we goed op ontwikkelingen die relevant zijn voor jouw situatie. Denk hierbij aan veranderingen in gezin, werk en woning, maar ook externe factoren zoals wijzigingen in wet- en regelgeving. Verkoop je onderneming op jonge leeftijd en zorg voor je moeder

6 Waarom zou ik kiezen voor Kop of Munt? Kop of Munt is een onafhankelijk accountantskantoor. Dit betekent volledige vrijheid van handelen en geen verantwoordelijkheden anders dan naar onze klanten toe. Wij zijn niet gebonden aan verzekeraars of tussenpersonen. Veel partijen die een soortgelijke service bieden werken voor provisies of behalen anderzijds voordeel met het opstellen van een financieel plan. Mocht je al klant zijn bij Kop of Munt dan is het bijkomende voordeel dat we goed op de hoogte zijn van je financiële positie. Onafhankelijkheid is een groot goed

7 Wie ging mij voor? Ter illustratie geven we je een voorbeeld uit onze praktijk. Deze case is uit het leven gegrepen. Aan de hand hiervan kun je een beeld schetsen van de toegevoegde waarde van een consult financiële planning. Situatieanalyse Dirk is 54 jaar en aandeelhouder (DGA) bij een reclamebureau. Hij is getrouwd in gemeenschap van goederen en heeft 3 kinderen. Eén van zijn kinderen wil zijn bedrijf voortzetten. Dirk wil graag stoppen met werken op zijn 60e om een camping in Zwitserland op te zetten, zijn langgekoesterde droomwens. De vragen van Dirk: Wat is mijn huidige financiële positie? Kan ik stoppen met werken op mijn 60e? Kan mijn oudste kind het bedrijf overnemen? Kan ik voor mijn andere kinderen hun studie betalen? Wat heb ik nodig om in Zwitserland mijn camping te starten? Analyse financiële planning We hebben de financiële behoefte van Dirk berekend: - voor- en na zijn pensionering - gelet op zijn langgekoesterde droomwens - en de studiekosten van zijn kinderen Er is bekeken waar zijn pensioen belast is, wanneer hij voor het grootste deel van het jaar in Zwitserland woont. Ook is er een traject opgestart om, binnen afzienbare tijd, zijn oudste kind het bedrijf over te laten nemen. Wij gingen je voor!

8 Interesse in een consult? Heb je interesse in financiële planning? Dan nodigen we je graag uit voor een gratis adviesgesprek. Op basis van dit gesprek kunnen we een gedetailleerde offerte voor je opstellen. Je kunt ook bellen met Kop of Munt: vraag naar Bart Scherrenburg of Stef Jaap Willard! Een consult bij de financiële planner is nooit te laat

9 Keizersgracht EZ Amsterdam Mijnbouwstraat RX Delft