Basisovereenkomst Marginovereenkomst Opties- en futuresovereenkomst

Transcriptie

1 Basisovereenkomst Marginovereenkomst Opties- en futuresovereenkomst

2 Deel 1: Basisovereenkomst Partijen 1. De ondergetekende(n) van Openingsformulier LYNX, hierna (indien van toepassing gezamenlijk) te noemen: Cliënt ; en 2. LYNX B.V., gevestigd en kantoorhoudende aan de Herengracht 527, 1017 BV, Amsterdam, bij de Autoriteit Financiële Markten ( geregistreerd als vergunninghoudende beleggingsonderneming, hierna te noemen, LYNX, Hierna gezamenlijk te noemen: Partijen ; Komen overeen als volgt: Artikel 1: Dienstverlening en communicatie De dienstverlening van LYNX is beperkt tot het volgende: (1) LYNX opent een rekening in naam van en voor rekening en risico van Cliënt bij Interactive Brokers (U.K.) Limited (hierna IB ) (met zetel te One Carey Lane, Fifth floor, London EC2 V8AE, Verenigd Koninkrijk en geregistreerd door de AFM als beleggingsonderneming in de EER met een Europees Paspoort), waardoor Cliënt via het handelsplatform van IB bepaalde orders kan uitvoeren en afwikkelen; (2) LYNX kan, binnen de limieten van haar vergunning, Cliënt, indien gewenst, bepaalde beleggingsdiensten en aanvullende diensten verstrekken, zoals onder meer de informatie over de handel, de producten en de afwikkeling van de door Cliënt gehouden effecten en tegoeden. Buiten het hierboven vermelde verstrekt LYNX Cliënt geen bijkomende diensten (behoudens afwijking), zoals fiscaal en beleggingsadvies; (3) het ontvangen en doorgeven van orders met betrekking tot één of meerdere financiële instrumenten, met inbegrip van het in contact brengen van twee of meer beleggers waardoor tussen deze beleggers een verrichting tot stand kan komen; en (4) op uitdrukkelijk verzoek van Cliënt kan LYNX orders uitvoeren voor rekening van Cliënt. Alle informatie en communicatie tussen Cliënt en LYNX zal plaatsvinden in de Nederlandse taal. Cliënt accepteert in afwijking van het voorgaande dat de documenten van IB, waarnaar LYNX kan verwijzen, in de Engelse taal zijn opgesteld. In geval van strijdigheid tussen de Nederlandse vertaling en een oorspronkelijk Engelstalig document, zal het Engelstalige document voorrang hebben. Cliënt kan met LYNX communiceren via onderstaande contactgegevens. Cliënt stemt ermee in dat informatie via de website (www. lynx.nl/documenten) of per wordt verstrekt. Cliënt is verantwoordelijk voor het continu actueel en accuraat houden van alle aangeleverde informatie. Cliënt verklaart tevens iedere verandering van de verstrekte gegevens / informatie aan LYNX door te geven. Artikel 2: Clientkwalificatie Cliënt wordt ingedeeld in de categorie van nietprofessionele belegger. Deze indeling geldt voor alle door LYNX verleende beleggingsdiensten en ongeacht het soort financiële instrumenten waarin Cliënt transacties verricht. LYNX is niet verplicht medewerking te verlenen aan een verzoek van Cliënt om als professionele belegger gekwalificeerd te worden. Artikel 3: Ondertekening van de IB cliëntovereenkomst en volmacht Door invulling en ondertekening van Openingsformulier LYNX geeft Cliënt de uitdrukkelijke toestemming en volmacht aan LYNX om voor zijn rekening en risico en in zijn naam een effectenrekening bij IB te (doen) openen en derhalve de daartoe eventueel benodigde overeenkomsten tussen IB enerzijds en Cliënt anderzijds als gevolmachtigde van Cliënt te ondertekenen. Door ondertekening van het Openingsformulier LYNX verklaart Cliënt in het bijzonder akkoord te gaan met de contractuele voorwaarden van IB met betrekking tot de dienstverlening die door deze laatste wordt aangeboden aan Cliënt (de IB cliëntovereenkomst zoals opgenomen op onze website documenten; Cliënt wordt aldaar aangeduid met de term Customer ). De inhoud van deze IB cliëntovereenkomst is te allen tijde bindend en maakt onverbrekelijk deel uit van het Openingsformulier LYNX. Ingeval van enige strijdigheid tussen de bepalingen van de IB cliëntovereenkomst en deze basisovereenkomst, zal de strijdige clausule van de IB cliëntovereenkomst voorrang hebben. Cliënt geeft aan LYNX een uitdrukkelijke volmacht om alle handelingen te verrichten in het kader van haar dienstverlening aan Cliënt, en al wat in het verlengde daarvan noodzakelijk of nuttig is. Deze volmacht kan slechts geldig worden herroepen indien dat op uitdrukkelijke en schriftelijke wijze gebeurt en dat ook als zodanig door LYNX wordt erkend.

3 Artikel 4: Rapportering Cliënt zal op periodieke wijze rapporten ontvangen via de website van LYNX of IB en/of via het adres dat door Cliënt werd opgegeven, die Cliënt inlichten over uitgevoerde orders en de staat van de portefeuille en een omschrijving bevatten van de in rekening gebrachte kosten. Artikel 5: Risico s en aansprakelijkheid Cliënt verklaart hierbij uitdrukkelijk zich bewust te zijn van de risico s die aan het beleggen in effecten zijn verbonden en deze te aanvaarden. Cliënt verklaart hierbij dat hij zich ervan bewust is dat uit het beleggen in effecten verliezen kunnen voortvloeien en de daaraan mogelijk verbonden verliezen te kunnen dragen. Cliënt verklaart hierbij dat hij kennis heeft genomen van alle informatie, die LYNX heeft verstrekt, waaronder maar niet uitsluitend die opgenomen in het document Basisovereenkomst, Marginovereenkomst, Opties- en futuresovereenkomst, en waarin opgenomen de kenmerken van financiële instrumenten waarop de diensten als bedoeld in de onderhavige overeenkomst betrekking hebben, waaronder de aan deze financiële instrumenten verbonden specifieke beleggingsrisico s. LYNX zal deze overeenkomst te goeder trouw en naar beste kunnen uitvoeren. LYNX zal niet aansprakelijk zijn voor eventueel negatief rendement, waardevermindering en(of) door Cliënt geleden verliezen en(of) gederfde winst, behalve indien en zover komt vast te staan dat deze rechtstreeks het gevolg zijn van opzet of grove nalatigheid van LYNX bij de uitvoering van deze overeenkomst. Indien LYNX dan wel een door haar ingeschakelde derde lid is van, of aangesloten is bij een beurs, een handelssysteem, een clearinginstelling of een andere organisatie, is LYNX nimmer aansprakelijk jegens Cliënt voor handelen of nalaten van daaraan verbonden personen, noch voor storingen of capaciteitstekortkomingen in computer-, communicatie- of andere systemen, lijnen, apparatuur of programmatuur waarvan een dergelijke beurs, handelssysteem, clearinginstelling of andere organisatie zich bedient. Voor klanten die de hoogste vorm van betrouwbaarheid nodig hebben, adviseren wij Cliënt tot het aanhouden van een alternatief handelsplatform. Artikel 6: Kosten LYNX zal slechts die kosten bij Cliënt in rekening brengen, die via het tarievenoverzicht ( tarieven) kenbaar zijn gemaakt. LYNX verbindt zich ertoe geen bewaarloon, abonnementskosten, beheerkosten, kosten bij dividenduitbetaling en administratieve kosten in rekening te brengen. LYNX behoudt zich het recht voor haar tarieven te allen tijde en met onmiddellijke ingang te wijzigen. Tariefswijzigingen zullen worden meegedeeld via het tarievenoverzicht. Artikel 7: Inducements LYNX stelt Cliënt in kennis van het bestaan van inducements. LYNX maakt bij haar beleggingsdienstverlening gebruik van externe partijen, zoals IB. Indien een externe partij hiervoor een vergoeding of een provisie aan LYNX verschaft, spreekt men van een inducement. LYNX mag op grond van de toepasselijke wet- en regelgeving geen inducements ontvangen. Artikel 8: Toezichtplicht vanwege LYNX Cliënt verklaart zich ermee akkoord dat LYNX geen enkele controle uitoefent op de handelingen die worden verricht door IB of door enige derden waarop IB beroep zou doen. LYNX heeft in dat opzicht geen aansprakelijkheid. Tevens is LYNX niet verantwoordelijk voor mogelijke fouten of vergissingen die gebeuren door IB of enige derden. Cliënt is zich volledig bewust van het feit dat LYNX niet nagaat of IB alle op haar toepasselijke wetten, richtlijnen of gedragsregels respecteert. Artikel 9: Belangenconflictenbeleid Bij de uitvoering van de dienstverlening van LYNX kunnen belangenconflicten ontstaan tussen LYNX en haar cliënten of tussen haar cliënten onderling. LYNX heeft alle redelijke maatregelen genomen om belangenconflicten te voorkomen en, indien deze zich onverhoopt voordoen, daarmee om te gaan. Op verzoek van de Cliënt verstuurt LYNX de nadere bijzonderheden over het beleid inzake belangenconflicten.

4 Artikel 10: Orderuitvoeringsbeleid Orders worden met inachtneming van het orderuitvoeringsbeleid van IB uitgevoerd. Voor de meest recente versie van het orderuitvoeringsbeleid wordt verwezen naar Cliënt stemt in met het orderuitvoeringsbeleid van IB. Cliënt verplicht zich tot acceptatie van alle uitvoeringen die overeenkomen met de opgegeven orderinstructies. Een transactie wordt niet uitgevoerd wanneer onvoldoende saldo op de rekening aanwezig is. Wanneer de transactie desondanks wordt uitgevoerd (en geliquideerd), kan Cliënt geen aanspraak maken op de eventuele winst. Cliënt is tevens niet verantwoordelijk voor een mogelijk verlies. Artikel 11: Klachten Indien Cliënt een klacht heeft over de dienstverlening van LYNX, kan hij de klacht onder vermelding van zijn rekeningnummer en een beschrijving van de klacht per versturen aan of per post aan ondervermeld adres. LYNX streeft er naar de klacht binnen een periode van twee weken af te handelen. Artikel 12: Geldigheid Deze overeenkomst van onbepaalde duur kan op elk moment worden opgezegd. De opzegging gaat in bij de ontvangst door LYNX van de opzegging. Een opzegging zal geen onderbreking van de lopende zaken en/of transacties met zich brengen. Artikel 13: Geldend recht, juridische bevoegdheid en bescherming van persoonsgebonden gegevens Partijen komen overeen dat de vorming en de geldigheid van de overeenkomst tussen Cliënt en LYNX uitsluitend worden beheerst door Nederlands recht. Partijen komen overeen dat geschillen tussen partijen, voortvloeiend uit deze overeenkomst, uitsluitend zullen worden voorgelegd aan de bevoegde rechter te Amsterdam. Persoonsgebonden gegevens betreffende Cliënt zullen worden behandeld door LYNX, verantwoordelijke voor de verwerking, in het belang van de dienstverlening aan Cliënt (o.a. de correspondentie met IB) en voor de naleving van de daarmee verbonden wettelijke verplichtingen, alsook voor doeleinden van direct marketing, van risicobeheer, van analyse van markten en statistieken, en van een globale visie van de klanten (zonder dat zulks een verplichting inhoudt voor LYNX). Cliënt kan zich op elk moment schriftelijk verzetten tegen het gebruik van die gegevens voor doeleinden van direct marketing door LYNX en/of door aan LYNX gelieerde vennootschappen door tot LYNX een schrijven te richten op hieronder vermeld adres. Cliënt kan evenzeer zijn recht op toegang tot en tot verbetering van zijn gegevens op datzelfde adres uitoefenen. Daarnaast is Cliënt zelf verantwoordelijk voor bescherming en geheimhouding van zijn inloggegevens.

5 Deel 2: De IB / LYNX Marginovereenkomst Algemeen Deze overeenkomst dient om Cliënt te informeren over de mogelijke risico s van het handelen met een marginrekening. Alvorens u LYNX een transactie laat doen met uw marginrekening, dient u deze overeenkomst grondig door te nemen en bij eventuele vragen contact op te nemen met LYNX. Margin trading houdt onder andere in dat u eventueel transacties laat doen waarbij aandelen deels werden aangekocht door een marginlening verstrekt door IB. De aandelen gelden als onderpand. Margin trading houdt ook in dat u in futures of opties laat handelen waarvoor een initiële margin vereiste nodig is, zodat u later aan uw verplichtingen kunt voldoen. Een wijziging in uw posities kan aanleiding geven tot bijkomende marginvereisten. Indien nodig kan IB zelf actie ondernemen om bepaalde activa te verkopen, zodat u opnieuw voldoet aan uw marginvereiste. IB zal zelf nooit gelden storten, IB zal Cliënt niet vooraf contacteren bij liquidatie, evenmin zal de mogelijkheid worden geboden om op moment van liquidatie de activa te kiezen die verkocht moeten worden. Aanbevelingen Margin trading kan eventueel ongeschikt zijn afhankelijk van de financiële situatie. Margin trading (inclusief opties en future trading) impliceert een hoge risicograad en kan resulteren in een groter verlies van kapitaal dan wat oorspronkelijk werd gestort. Cliënt moet zelf bepalen of hij of zij geschikt is voor margin trading, rekening houdende met de financiële situatie, de risicoaversie, het aantal jaren voor het bereiken van de pensioengerechtigde leeftijd en andere factoren. Het is aan te raden om zich te laten adviseren door een financieel expert. Cliënt moet nauwgezet de stand van zijn rekening nagaan en in geval van eventuele tekorten zelf actie ondernemen hetzij door een bijkomende storting, hetzij door zelf activa te verkopen. Risico s Cliënt kan meer kapitaal verliezen dan wat hij of zij oorspronkelijk heeft gestort. Een daling van de activa in portefeuille kan aanleiding geven tot bijkomende stortingen. IB kan bepaalde activa gedwongen verkopen zonder Cliënt daarvan op de hoogte te stellen. Cliënt is verantwoordelijk voor het eventuele tekort op de rekening na dergelijke verkoop. Cliënt kan, op het moment van gedwongen verkoop, niet zelf bepalen welke activa moeten worden verkocht en in welke volgorde dit dient te gebeuren. IB kan de marginvereiste verhogen op ieder moment zonder voorafgaand schriftelijk bericht. Dergelijke wijzigingen hebben onmiddellijk effect en kunnen aanleiding geven tot gedwongen verkoop van bepaalde activa.

6 Deel 3: De IB / LYNX Opties- en futuresovereenkomst Algemeen Deze overeenkomst is opgenomen om Cliënt te informeren over de mogelijke risico s van het handelen met opties, futures en Contracts for Differences (CFD s). Alvorens u een transactie laat doen in opties, futures of CFD s, dient u deze overeenkomst grondig door te nemen en bij eventuele vragen contact op te nemen met LYNX. Indien u een optie koopt, zal u het recht hebben om een bepaalde onderliggende waarde tegen een vooraf afgesproken prijs te kopen/verkopen en dit gedurende of aan het eind van een bepaalde periode. Voor dit recht zal een aankoopprijs betaald dienen te worden. Indien u een optie schrijft bent u verplicht om een bepaalde onderliggende waarde tegen een vooraf afgesproken prijs te leveren of te kopen op het moment dat de tegenpartij de optie uitoefent. Hiervoor ontvangt de schrijver van de optie een premie. Om er zeker van te zijn dat de schrijver aan zijn verplichtingen kan voldoen, zal een margin worden gevraagd. Indien u een future koopt/verkoopt bent u verplicht om een vooraf bepaalde hoeveelheid van een bepaalde onderliggende waarde te kopen/verkopen tegen een vastgestelde prijs met levering op termijn. De koper is verplicht om de levering te ontvangen en te betalen. De verkoper is verplicht om de onderliggende waarde te leveren. Bij het aangaan van het contract zal maar een deel van de werkelijke waarde moeten worden gestort. Ook hier zal een margin nodig zijn om te kunnen voldoen aan de plichten. Een CFD is een type derivaat: de prijs van de CFD is gebaseerd op een onderliggende waarde. U wordt met het handelen van CFD s nooit eigenaar van het product waarin u belegt, u handelt alleen de onderliggende waarde. Een CFD is een contract waar twee partijen met elkaar afspreken om het waardeverschil van de onderliggende waarde tussen koop en verkoop met elkaar te verrekenen. Het verschil tussen het openingsniveau en het sluitingsniveau wordt cash afgerekend. Risico s Koper van een optie: De betaalde aankoopprijs kan volledig verloren gaan. Opties hebben een hefboomwerking: wijzigingen in de onderliggende waarde zullen een procentueel grotere wijziging teweeg brengen in de optie. Hoe meer de uitoefenprijs verschilt van de huidige koers van de onderliggende waarde, hoe hoger het risico dat u uw volledige aankoopprijs verliest. Schrijver van een optie: De schrijver van een optie kan onbeperkte verliezen leiden die de ontvangen prijs ruimschoots overtreffen. U kunt namelijk verplicht worden een onderliggende waarde te kopen voor een veel hogere prijs dan de marktprijs of u kunt verplicht worden een onderliggende waarde te leveren voor een veel lagere prijs dan de marktprijs. Koper/verkoper van een future: Doordat slechts een deel van de werkelijke waarde moet worden gestort, hebben futures ook een hefboomwerking: een kleine koerswijziging kan tot grote winsten/verliezen leiden. Het verlies op een futurecontract kan leiden tot grotere verliezen dan de marginverplichting of de oorspronkelijke inleg. Een CFD is een hefboomproduct wat betekent dat u nooit de complete onderliggende waarde financiert, maar slechts een fractie hiervan. Die fractie heet de margin. Wanneer de markt zich tegen u keert, kunt u meer verliezen dan uw inleg. Dit betekent dat potentiële verliezen groter kunnen zijn dan uw inleg. Het is van groot belang dat u de status van uw rekening en de open posities scherp in de gaten houdt. Wanneer uw rekening de margin en de lopende verliezen niet kan dekken, dan is het mogelijk dat uw posities worden geliquideerd. Aanbevelingen Opties, futures en CFD s kunnen eventueel ongeschikt zijn afhankelijk van de financiële situatie. Opties, futures en CFD trading impliceert een hoge risicograad en kan resulteren in een groter verlies van kapitaal dan wat oorspronkelijk werd gestort. De klant moet zelf bepalen of hij geschikt is voor opties, futures en CFD trading, rekening houdende met de financiële situatie, de risicoaversie, het aantal jaren voor het bereiken van de pensioengerechtigde leeftijd en andere factoren. Het is aan te raden om zich te laten adviseren door een financieel expert.

7

8 LYNX B.V. Postadres Bezoekadres Antwoordnummer Herengracht 527 T (gratis) E info@lynx.nl 1000 VM AMSTERDAM 1017 BV AMSTERDAM T +31 (0) W