Stichting Woontij L1560

Transcriptie

1 Stichting Woontij L156 Versie IV, april 215 verslagjaar 213

2 Colofon Versie 214-IV, april 215 Verslagjaar 213 Den Haag, december 214 Benchmark Centrum Foto omslag: Chris Pennarts Achtergrond in Perspectief (CiP) is een uitgave van het Benchmark Centrum (CBC), dat Aedes in 213 met het KWH oprichtte om benchmarken in de corporatiebranche te stimuleren. Omdat het Centraal Fonds Volkshuisvesting (CFV) zich ging richten op haar toezichtstaak, is bij de start van het CBC vastgelegd dat het CBC de openbare uitgave CiP voort zet vanaf 214. De enige bron van deze CiP is de jaarlijkse gegevens opvraag van het CFV. Voor het benchmarken met de data uit deze publicatie, kunnen corporaties terecht bij de online benchmarktool van het CBC. ( Aansprakelijkheid Hoewel de informatie in deze rapportage met de grootste zorg is samengesteld, aanvaardt het CBC geen aansprakelijkheid voor eventuele fouten, onnauwkeurigheden of onvolledigheden. Het gebruik van informatie van deze rapportage ontslaat de gebruiker niet van de noodzaak om de gepaste zorgzaamheid aan de dag te leggen bij het verifiëren van de inhoud. Elk gebruik door een corporatie van deze rapportage, valt onder zijn of haar eigen verantwoordelijkheid. Adresgegevens Benchmark Centrum p/a Aedes vereniging van woningcorporaties Postbus AC Den Haag Telefoonnummer +31 ()

3 in Perspectief Versie 214-IV verslagjaar 213 L156 - Stichting Woontij Inhoudsopgave 1 Algemeen Algemene gegevens corporatie Volkshuisvestelijke gegevens Verhuur Kwaliteit van de voorraad Nieuwbouw en mutaties in het bezit Bedrijfsvoering Netto bedrijfslasten Netto kasstroom Kosten en opbrengsten productie Rentedekkingsgraad Waarde vastgoed, leningen en vermogenspositie Vastgoed Langlopende leningen Financiële positie en perspectief Volkshuisvestelijk vermogen Risicobeoordeling

4 L156 - Stichting Woontij in Perspectief Versie 214-IV, verslagjaar 213 Afbeelding 1: Ontwikkeling fte's Afbeelding 2: Ontwikkeling gewogen verhuureenheden 4 1 Algemeen

5 in Perspectief Versie 214-IV, verslagjaar L156 - Stichting Woontij Algemeen 1.1 Algemene gegevens corporatie Tabel 1: gegevens en aantal fte's Naam corporatie Stichting Woontij L-nummer L156 Vestigingsplaats Texel groep Gemiddeld profiel Aantal fte's 21 Tabel 2: Samenstelling verhuureenheden Huurwoningen Onzelfstandig overige wooneenheden 6 Totaal aantal woongelegenheden Garages m2 124 (weging,2) 25 m2 (weging 2,) Bedrijfsruimten/winkels niet DAEB 2.61 m2 7 (weging 1,) 7 Overig bezit m2 41 (weging,2) 8 Bedrijfsruimten/winkels DAEB Totaal aantal verhuureenheden ongewogen Totaal aantal verhuureenheden gewogen 2.22 Totaal aantal verhuureenheden gewogen (gemiddeld over 212/213) Tabel 3: Wonen en zorg eenheden Ouderen- en gehandicaptenwoningen 972 Woningen voor overige bijzondere groepen Eenheden of woningen in bijzondere woongebouwen Toegankelijke woningen (nultredenwoningen) Toewijzingen woongelegenheden aan ouderen (65+ers)

6 L156 - Stichting Woontij in Perspectief Versie 214-IV, verslagjaar 213 Afbeelding 3: Samenstelling van het bezit naar regio Afbeelding 4: Samenstelling van het bezit naar type woning Afbeelding 5: Samenstelling van het bezit naar bouwperiode 6 1 Algemeen

7 in Perspectief Versie 214-IV, verslagjaar 213 L156 - Stichting Woontij Tabel 4: Verbindingen Aantal verbindingen 1 Totaal aantal woongelegenheden in verbindingen Totaal aantal niet-woongelegenheden in verbindingen m 2 Bedrag kapitaaldeelname (incl. agio) (x 1.) 18 Verstrekte leningen (x 1.) Rekening courant (x 1.) Verstrekte garanties (x 1.) Tabel 5: Bezit woongelegenheden in de regio Aantal woongelegenheden Kop Noord-Holland/West-Friesland Aandeel bezit in % totaal bezit ,% Tabel 6: Samenstelling van het bezit (in % van de voorraad woongelegenheden) Eengezinswoningen 47, 52,2 41,4 Meergezinsetagebouw zonder lift t/m 4 lagen 15,8 18,4 26, Meergezinsetagebouw met lift 31,3 15,8 14,8 Hoogbouw 5,6 9,8 11,5 Onzelfstandige overige wooneenheden,3 3,8 6,3 Bouwperiode tot 1945, 3, 7,9 Bouwperiode ,3 11,5 13,3 Bouwperiode ,8 1,8 16,6 Bouwperiode , 21,6 17,9 Bouwperiode ,5 21,7 2,4 Bouwperiode ,4 11,3 1,8 Bouwperiode ,4 9,2 8,6 3,4 5,6 4,6 Bouwperiode 21 en later 7

8 L156 - Stichting Woontij in Perspectief Versie 214-IV, verslagjaar 213 Afbeelding 6: Mutatiegraad Afbeelding 7: Huurprijsontwikkeling (% groei t.o.v. voorgaande jaar) Afbeelding 8: Huur in percentage max toegestane huur, DAEB en niet DAEB 8 1 Algemeen

9 in Perspectief Versie 214-IV, verslagjaar L156 - Stichting Woontij Volkshuisvestelijke gegevens 2.1 Verhuur Tabel 7: Verhuurgegevens Mutatiegraad* 9,5 7,8 9,3 7,5 8,1 Huurachterstand* (%),9,4,3 1, 1, -,4,6,8 1, Huurderving marktomstandigheden* (%) Huurderving projectleegstand* (%) -,1,2,3,5 Huurprijs per jaar per woongelegenheid Huurprijs huurwoningen Huurprijs onzelfstandig overige wooneenheden per maand Huur / maximaal toegestane huur DAEB (%)* - 73,7 74,9 65,9 68,6 Huur / maximaal toegestane huur niet DAEB (%)* - 92,2 91, 83,4 84, 3,7 3,8 4,1 3,6 3,8 Huurprijs per woongelegenheid per jaar (in ) Huurprijsontwikkling (% t.o.v. voorgaand jaar) 3,7,9 5,3 4,3 4,9 Huur / WOZ-waarde (%)* * alleen voor huurwoningen Tabel 8: Huurprijsontwikkeling Tabel 9: Prijssegmenten huurwoningen Aantallen Aandeel 213 in % ,9 12,3 16, ,4 68,1 65,7 Dure huurwoningen < huurtoeslaggrens ,7 16, 14,3 Dure huurwoningen > huurtoeslaggrens ,9 3,5 4, Goedkope huurwoningen Betaalbare huurwoningen 9

10 L156 - Stichting Woontij in Perspectief Versie 214-IV, verslagjaar 213 Afbeelding 9: Toewijzingen binnen en buiten inkomensgrens uit de Wht Afbeelding 1: Huurovereenkomsten EU-norm onder en boven percentage 1 2 Volkshuisvestelijke gegevens

11 in Perspectief Versie 214-IV, verslagjaar 213 L156 - Stichting Woontij Tabel 1: Toewijzingen Aantallen Totaal toewijzingen in % Toewijzing binnen inkomensgrenzen uit de Wht , 68,5 74,8 Toewijzing buiten inkomensgrenzen uit de Wht , 31,5 25,2 Passend ,8 74,6 79,8 Te duur ,7 22,8 18, ,5 2,6 2,3 Te goedkoop Tabel 11: Aangegane huurovereenkomsten Huurovereenkomsten onder EU-norm lagere inkomens Huurovereenkomsten boven EU-norm lagere inkomens Totaal 11

12 L156 - Stichting Woontij in Perspectief Versie 214-IV, verslagjaar 213 Afbeelding 11: Aantal WWS punten DAEB en niet DAEB Afbeelding 12: Gemiddelde puntprijs huurwoningen Afbeelding 13: Ontwikkeling onderhoud van de woongelegenheden 12 2 Volkshuisvestelijke gegevens

13 in Perspectief Versie 214-IV, verslagjaar 213 L156 - Stichting Woontij 2.2 Kwaliteit van de voorraad Tabel 12: Kwaliteit en prijs-kwaliteitverhouding Aantal punten woningwaardering DAEB huurwoningen Aantal punten woningwaardering niet DAEB huurwoningen Aantal punten won.waardering oppervlakte DAEB huurwoningen Aantal punten won.waardering oppervlakte niet DAEB huurwoningen Puntprijs (x 1) DAEB huurwoningen 3,65 3,15 3,28 Puntprijs (x 1) niet DAEB huurwoningen 3,83 4,21 4,25 Tabel 13: Onderhoud van de woongelegenheden (in per gewogen VHE) Klachtenonderhoud Mutatieonderhoud Planmatig onderhoud Totaal onderhoud 13

14 L156 - Stichting Woontij in Perspectief Versie 214-IV, verslagjaar 213 Afbeelding 14: Investering per verbeterde woongelegenheid Afbeelding 15: Kosten energiemaatregelen per investering Afbeelding 16: Uitgaven leefbaarheid 14 2 Volkshuisvestelijke gegevens

15 in Perspectief Versie 214-IV, verslagjaar 213 L156 - Stichting Woontij Tabel 14: Verbetering van de woongelegenheden Woningverbeteringen Investering in woningverbetering (x 1.) Investering per verbeterde woongelegenheid ( ) Energie-investeringen Kosten energiemaatregelen (x 1.) Kosten energiemaatregelen per investering ( ) Aandeel ouderen- en gehandicaptenwoningen* 35,9 37,7 45, 17,4 15, Aandeel toegankelijke woningen (nultredenwoningen)* 26,8 28,7 45, 32,6 31,2 Toewijzingen woongelegenheden ouderen (in %) 15,1 27,2 22,8 16,8 14,1 Tabel 15: Investering in energie Tabel 16: Wonen en zorg * in % ten opzichte van woongelegenheden Tabel 17: Uitgaven leefbaarheid Realisatie in per woongelegenheid Prognose* Sociale activiteiten Fysieke activiteiten Totaal * Jaargemiddelde tijdens de prognoseperiode 15

16 L156 - Stichting Woontij in Perspectief Versie 214-IV, verslagjaar 213 Afbeelding 17: Saldo, realisatieperiode (3 jaarsgemiddelde ) Afbeelding 18: Saldo, prognoseperiode (5 jaarsgemiddelde ) 16 2 Volkshuisvestelijke gegevens

17 in Perspectief Versie 214-IV, verslagjaar 213 L156 - Stichting Woontij 2.3 Nieuwbouw en mutaties in het bezit Tabel 18: Nieuwbouw en mutaties in het bezit (TI inclusief verbindingen)*, realisatie (3 jaar gemiddelde ) Jaargemiddelde in % voorraad Woningvoorraad in bezit (incl. verbindingen, ) Nieuwbouw huurwoningen 1,1 1,4 1,2 Sloop woongelegenheden,2,4,5 Aankoop woongelegenheden,1,3,2 Verkoop bestaande woongelegenheden 1,3,8,8 Nieuwbouw koopwoningen,2,3,2 Tabel 19: Nieuwbouw en mutaties in het bezit (TI inclusief verbindingen)*, prognose (5 jaar gemiddelde ) Woningvoorraad in bezit (incl. verbindingen, ) Nieuwbouw huurwoningen 1,5 1,,8 Sloop woongelegenheden,2,3,5 Aankoop woongelegenheden,,,1 Verkoop bestaande woongelegenheden 1,4,5,6 Nieuwbouw koopwoningen,1,1,1 * betreft woongelegenheden 17

18 L156 - Stichting Woontij in Perspectief Versie 214-IV, verslagjaar 213 Afbeelding 19: Netto bedrijfslasten Afbeelding 2: Aantal VHE/fte 18 2 Volkshuisvestelijke gegevens

19 in Perspectief Versie 214-IV, verslagjaar L156 - Stichting Woontij Bedrijfsvoering 3.1 Netto bedrijfslasten Tabel 2: Specificatie netto bedrijfslasten (per vhe x 1) Personeelslasten Overige bedrijfslasten* Onderhoudslasten (exclusief door eigen personeel) Variabele lasten Af: Onderhoudslasten (inclusief door eigen personeel) Bruto bedrijfslasten Af: Opbrengsten vergoedingen Af: Overige bedrijfsopbrengsten Af: Geactiveerde productie t.b.v. het eigen bedrijf Netto bedrijfslasten Af: Leefbaarheidsuitgaven Netto bedrijfslasten exclusief leefbaarheidsuitgaven * inclusief bijzondere waardeverandering vlottende activa Tabel 21: Ontwikkeling netto bedrijfslasten per VHE (%) Ontwikkeling ,1 6,8 16,2 Tabel 22: Specificatie fte's Personeelskosten per fte Aantal VHE per fte

20 L156 - Stichting Woontij in Perspectief Versie 214-IV, verslagjaar 213 Afbeelding 21: Netto kasstroom per VHE voor en na correctie Afbeelding 22: Netto exploitatiekasstroom prognose Bedrijfsvoering

21 in Perspectief Versie 214-IV, verslagjaar 213 L156 - Stichting Woontij 3.2 Netto kasstroom Tabel 23: Netto kasstroom (x 1) Netto kasstroom per VHE Ontvangsten en uitgegeven rente, overheidsbijdragen, vennootschapsbelasting en heffing bijzondere projectsteun Netto kasstroom na correctie voor rente e.d. per VHE Tabel 24: Netto exploitatie en operationele kasstroom na toerekeningen (x 1) realisatie Netto exploitatie kasstroom Operationele kasstroom na toerekeningen Tabel 25: Netto exploitatie en operationele kasstroom na toerekeningen (x 1) prognose Netto exploitatie kasstroom Operationele kasstroom na toerekeningen

22 L156 - Stichting Woontij in Perspectief Versie 214-IV, verslagjaar 213 Afbeelding 23: Opbouw stichtingskosten Afbeelding 24: Netto verkoopresultaat 22 3 Bedrijfsvoering

23 in Perspectief Versie 214-IV, verslagjaar 213 L156 - Stichting Woontij 3.3 Kosten en opbrengsten productie Tabel 26: Nieuwbouw huurwoningen Grondkosten Bouwkosten Aantallen Bruto stichtingskosten Netto verkoopresultaten Percentage verkochte (nieuwbouw koop) woningen waarop korting is verstrekt Aantallen Grondkosten Bouwkosten Overige kosten Bruto stichtingskosten Tabel 27: Nieuwbouw overige (niet) woongelegenheden Aantallen Overige kosten Bruto stichtingskosten Tabel 28: Nieuwbouw koopwoningen 23

24 L156 - Stichting Woontij in Perspectief Versie 214-IV, verslagjaar 213 Afbeelding 25: Verkoopprijs Afbeelding 26: Uitgaven verbeteringen en renovaties 24 3 Bedrijfsvoering

25 in Perspectief Versie 214-IV, verslagjaar 213 L156 - Stichting Woontij Tabel 29: Verkoop bestaand bezit ,9 85,7 33,3 52,5 37,5 Aantallen Uitgaven Aantallen Kosten Aantallen Bruto verkoopprijs Verkoopkosten Percentage verkochte woningen waarop korting is verstrekt Tabel 3: Verbeteringen en renovaties Tabel 31: Sloop woongelegenheden Tabel 32: Verliezen van niet gerealiseerde projecten Verliezen van niet gerealiseerde projecten (x 1.) 25

26 L156 - Stichting Woontij in Perspectief Versie 214-IV, verslagjaar 213 Afbeelding 27: Rentedekkingsgraad op basis van winst- en verliesrekening (index) 26 3 Bedrijfsvoering

27 in Perspectief Versie 214-IV, verslagjaar 213 L156 - Stichting Woontij 3.4 Rentedekkingsgraad Tabel 33: Rentedekkingsgraad op basis van winst en verliesrekening Rentedekkingsgraad op basis van winst en verliesrekening ,1 2,22 2,36 2,35 2,61 Tabel 34: Rentedekkingsgraad op basis van kasstroomopgave realisatie, Rentedekkingsgraad op basis van kasstroomopgave 2,18 2,32 2,46 2,61 2,7 Tabel 35: Rentedekkingsgraad op basis van kasstroomopgave prognose Rentedekkingsgraad op basis van kasstroomopgave 2,53 27

28 L156 - Stichting Woontij in Perspectief Versie 214-IV, verslagjaar 213 Afbeelding 28: Bedrijfswaarde en volkshuisvestelijke exploitatiewaarde Afbeelding 29: WOZ/Volkshuisvestelijke exploitatiewaarde woongelegenheden 28 3 Bedrijfsvoering

29 in Perspectief Versie 214-IV, verslagjaar L156 - Stichting Woontij Waarde vastgoed, leningen en vermogenspositie 4.1 Vastgoed Tabel 36: Bedrijfswaarde (per VHE x 1) Stap 2 verkoopportefeuille Stap 3 parameters Stap 5 levensduur Stap 6 restwaarde Opgave corporatie Stap 1 aanpassen discontering Stap 4 heffing Stap 7 lastenniveau Volkshuisvestelijke exploitatiewaarde Tabel 37: WOZ-waarde (per woongelegenheid x 1) Huurwoningen Onzelfstandig overige wooneenheden Tabel 38: Kengetallen vastgoed Volkshuisvestelijke exploitatiewaarde / huur 8,3 9,8 9,6 9,2 8,7 28,1 27,5 28,7 24,4 23,5 WOZ / volkshuisvestelijke exploitatiewaarde woongelegenheden 3,4 2,8 2,5 2,9 2,9 WOZ / volkshuisvestelijke exploitatiewaarde niet-woongelegenheden 1,3,9 2,9 11,6 42,2 Restant levensduur na uniformering 29

30 L156 - Stichting Woontij in Perspectief Versie 214-IV, verslagjaar 213 Afbeelding 3: Waarde grondposities per VHE Afbeelding 31: Waarde reeds opgeleverde woningen 3 4 Waarde vastgoed, leningen en vermogenspositie

31 in Perspectief Versie 214-IV, verslagjaar 213 L156 - Stichting Woontij Tabel 39: Grondposities Waarde grondposities (per VHE x 1) Aantal m zonder bouwbestemming Afwaardering (waardemutaties) (per VHE x 1) Aantal m met bouwbestemming Tabel 4: Niet verkochte nieuwbouw koopwoningen (per woning x 1) Aantal reeds opgeleverde woningen Waarde reeds opgeleverde woningen ( ) Aantal in aanbouw zijnde woningen Waarde in aanbouw zijnde woningen ( ) Tabel 41: Verkoop onder voorwaarden Aantal onder voorwaarde verkochte woongelegenheden* * inclusief nog niet teruggekocht 31

32 L156 - Stichting Woontij in Perspectief Versie 214-IV, verslagjaar 213 Afbeelding 32: Rentelasten per VHE Afbeelding 33: Aflossingsratio ontwikkeling winst- en verliesrekening 32 4 Waarde vastgoed, leningen en vermogenspositie

33 in Perspectief Versie 214-IV, verslagjaar 213 L156 - Stichting Woontij 4.2 Langlopende leningen Tabel 42: Leningenportefeuille (x 1) Nominale waarde langlopende leningen per vhe Kortlopende schulden per vhe WSW geborgde en gestorte leningen (in 1.) Niet WSW geborgde leningen voor DAEB activiteiten (in 1.) Niet WSW geborgde leningen voor niet DAEB activiteiten (in 1.) Tabel 43: Rentelasten op leningenportefeuille Rentelasten per vhe (x 1) Rentelasten op leningenportefeuille (in %) ,42 4,26 4,33 4,13 4,11 5,9 5,1 Tabel 44: Ontwikkeling aflossingsratio Aflossingsratio winst- en verliesrekening 3,9 4,8 4,7 Tabel 45: Ontwikkeling aflossingsratio dpi realisatie, Aflossingsratio dpi , 4,4 5,2 5,2 5,5 Tabel 46: Ontwikkeling aflossingsratio dpi prognose Aflossingsratio dpi ,3 3,7 5,8 6,7 7, 33

34 L156 - Stichting Woontij in Perspectief Versie 214-IV, verslagjaar 213 Afbeelding 34: Volkshuisvestelijke exploitatiewaarde / rentabiliteitswaarde leningen Afbeelding 35: Loan to value (langlopende schulden / volkshuisvestelijke exploitatiewaarde) 34 4 Waarde vastgoed, leningen en vermogenspositie

35 in Perspectief Versie 214-IV, verslagjaar 213 L156 - Stichting Woontij Tabel 47: Volkshuisvestelijke exploitatiewaarde / rentabiliteitswaarde leningen Volkshuisvestelijke exploitatiewaarde per VHE Rentabiliteitswaarde leningen per VHE Volkshuisvestelijke exploitatiewaarde / rentabiliteitswaarde leningen 1,3 1,6 1,8 1,6 1,6 Loan to value (langlopende schulden / volkshuisvestelijke exploitatiewaarde),79,64,56,67,66 Loan to value (langlopende schulden / WOZwaarde,25,25,23,23,23 35

36 L156 - Stichting Woontij in Perspectief Versie 214-IV, verslagjaar 213 Afbeelding 36: Volkshuisvestelijk vermogen als % balanstotaal Afbeelding 37: Volkshuisvestelijk vermogen per VHE 36 4 Waarde vastgoed, leningen en vermogenspositie

37 in Perspectief Versie 214-IV, verslagjaar L156 - Stichting Woontij Financiële positie en perspectief 5.1 Volkshuisvestelijk vermogen Tabel 48: Volkshuisvestelijk vermogen in verslagjaar Volkshuisvestelijk vermogen als % balanstotaal Volkshuisvestelijk vermogen per VHE ,7 34,8 39,8 35,1 32, Tabel 49: Volkshuisvestelijk vermogen prognose Volkshuisvestelijk vermogen in 216 per VHE Volkshuisvestelijk vermogen in 218 per VHE

38 L156 - Stichting Woontij in Perspectief Versie 214-IV, verslagjaar 213 Afbeelding 38: Risicobeoordeling (in % van balanstotaal), 216 Afbeelding 39: Risicobeoordeling (in % van balanstotaal), Financiële positie en perspectief

39 in Perspectief Versie 214-IV, verslagjaar 213 L156 - Stichting Woontij 5.2 Risicobeoordeling Tabel 5: Risicobeoordeling in verslagjaar Totaal risico plus Vpb-beklemming (% van balanstotaal) Totaal risico plus Vpb-beklemming ( per VHE) ,5 12,6 13, Tabel 51: Risicobeoordeling prognose 216 Marktrisico (% van balanstotaal) Marktrisico ( per VHE) Macro-economisch risico (% van balanstotaal) Macro-economisch risico ( per VHE) Operationeel risico (% van balanstotaal) Operationeel risico ( per VHE) Opslag vanwege marktwaardetoets (% van balanstotaal) Opslag vanwege marktwaardetoets ( per VHE) Totaal risico (% van balanstotaal) Totaal risico ( per VHE) Vpb-beklemming (% van balanstotaal) Vpb-beklemming ( per VHE) Totaal risico plus Vpb-beklemming (% van balanstotaal) Totaal risico plus Vpb-beklemming ( per VHE) 7,9 7,1 8, ,6 6,3 6, , 6,6 6, , 3,6 3, ,9 15,3 16, ,,, , 15,3 16, , 8, 9, ,9 6,5 6, ,1 7,3 7, Tabel 52: Risicobeoordeling prognose 218 Marktrisico (% van balanstotaal) Marktrisico ( per VHE) Macro-economisch risico (% van balanstotaal) Macro-economisch risico ( per VHE) Operationeel risico (% van balanstotaal) Operationeel risico ( per VHE) Opslag vanwege marktwaardetoets (% van balanstotaal) Opslag vanwege marktwaardetoets ( per VHE) Totaal risico (% van balanstotaal) Totaal risico ( per VHE) Vpb-beklemming (% van balanstotaal) Vpb-beklemming ( per VHE) Totaal risico plus Vpb-beklemming (% van balanstotaal) Totaal risico plus Vpb-beklemming ( per VHE) 5, 4,7 4, ,1 17,5 18, ,,, ,1 17,5 18,

40