PE Basis oefenexamen. Kennis

Transcriptie

1 PE Basis oefenexamen Kennis Vraag 1: Klachtenbegeleiding Kifid Sinds 1 oktober 2014 hanteert het Kifid een nieuwe procedure, om een geschil zo efficiënt mogelijk op te lossen. Hierbij worden een aantal stappen doorlopen. Zet onderstaande stappen in de juiste volgorde: 1. Juridische toets 2. Geschillencommissie 3. Ombudsman 4. Intake 5. Commissie van Beroep Mogelijkheden: a. 1, 4, 3, 5 en 2 b. 4, 1, 3, 2, en 5 c. 4, 3, 1, 2, en 5 Vraag 2: Tuchtrecht Banken Welke van onderstaande meldingen komt het meest in aanmerking om in behandeling te worden genomen door Stichting Tuchtrecht Banken? a. Karien heeft een melding over een adviseur van bank C gemaakt. De adviseur heeft haar vorige week een beleggingsadvies gegeven dat niet overeenkomt met haar profiel. Hierdoor heeft zij nu een verlies geleden. Karien wil hiervoor schadeloos worden gesteld. b. Özlem heeft een melding gemaakt over een adviseur van bank O. Zij heeft vorig jaar net voor kerst het advies gekregen om te investeren in groenbeleggingen. Özlem wil nu het geld opnemen en hoort dat ze opnamekosten moet betalen. Ze vindt dat ze niet juist is geïnformeerd hierover. c. Twan heeft een melding gemaakt over een adviseur van bank L. Deze adviseur heeft gisteren gegevens doorgespeeld over zijn financiële situatie aan een makelaar, zonder dat hij hier toestemming voor heeft gegeven. Vraag 3: Depositogarantiestelsel Verschuren BV is een grootzakelijke onderneming. De onderneming heeft een tegoed van op de rekening staan bij een bank. De desbetreffende bank gaat failliet. In hoeverre is het tegoed van de grootzakelijke onderneming gedekt onder het depositogarantiestelsel? a. Het tegoed van Verschuren BV is onder het nieuwe depositogarantiestelsel gegarandeerd. Onder het oude stelsel was dit tegoed niet gegarandeerd. b. Het tegoed van Verschuren BV was onder het oude depositogarantiestelsel gegarandeerd. Onder het nieuwe stelsel wordt dit tegoed niet langere gegarandeerd. c. Het tegoed van Verschuren BV is zowel onder het nieuwe als onder het oude depositogarantiestelsel gegarandeerd.

2 PE Basis oefenexamen Vraag 4: Schenkingsvrijstelling Wie van de onderstaande personen kan in 2017 gebruik maken van de verhoogde schenkingsvrijstelling voor de eigen woning? Ga ervan uit dat de schenking van de ouders afkomstig is en dat zoveel mogelijk gebruik is gemaakt van de schenkingsvrijstelling. a. Jaap (38) die in 2009 reeds een hoge schenking heeft ontvangen en die in 2016 nogmaals een hoge schenking heeft ontvangen. b. Mirthe (40) die nog nooit gebruik heeft gemaakt van de verhoogde schenkingsvrijstelling. c. Maarten (36) die in 2014 een hoge schenking heeft ontvangen van Vaardigheid en competenties Vraag 5: Beloningsbeleid financiële ondernemingen Rabiya werkt als bestuurder bij een grote Nederlandse bank. Haar salaris bedraagt per jaar. Omdat het heel goed gaat met de bank, wordt besloten Rabiya een bonus toe te kennen. Hoeveel bedraagt de maximaal toe te kennen bonus voor Rabiya in 2016?

3 Antwoorden PE Basis oefenexamen Kennis Antwoord vraag 1 Het juiste antwoord is B Het juiste antwoord is de volgorde: 4, 1, 3, 2 en 5 Sinds 1 oktober 2014 is de nieuwe procedure van toepassing, waarmee dubbele dossiervorming wordt voorkomen. In de nieuwe procedure worden de volgende stappen doorlopen: 1. intake; 2. juridische toets; 3. Ombudsman; 4. Geschillencommissie; 5. Commissie van Beroep. Het geschil kan bijvoorbeeld ook al na de bemiddeling van de Ombudsman zijn opgelost. De Geschillencommissie en de Commissie van Beroep spelen in dat geval geen rol meer. Toetsterm: 1f.5 Antwoord vraag 2 Het juiste antwoord is C De melding van Twan komt het meeste in aanmerking om in behandeling te worden genomen. De melding gaat over de medewerker zelf. Twan is van mening dat de adviseur vertrouwelijke informatie niet geheim heeft gehouden. Karien wil een schadevergoeding, dit bereikt ze niet via het tuchtrecht. Ze moet dan een klacht indienen bij Kifid. De klacht van Özlem heeft grotendeels betrekking op het beleid van de bank. Toetsterm: 1f.5 Antwoord vraag 3 Het juiste antwoord is: A. Onder het nieuwe depositogarantiestelsel wordt de reikwijdte verruimd. Naast privépersonen en kleine ondernemingen worden ook de deposito s van grootzakelijke klanten, bestuurders en aandeelhouders gegarandeerd. Bij het oude stelsel vielen alleen privépersonen en kleine ondernemingen onder de garanties. Toetsterm: 1b.20

4 Antwoorden PE Basis oefenexamen Antwoord vraag 4 Het juiste antwoord is A De wet is zo ingeregeld dat iedereen de mogelijkheid heeft (gehad) om belastingvrij een schenking te ontvangen van Als in de periode reeds een schenking is ontvangen, waarbij gebruik is gemaakt van de verhoogde vrijstelling, kan geen beroep meer worden gedaan op de verhoogde schenkingsvrijstelling. Dit betekent dat Maarten pech heeft gehad. Mirthe komt ook niet in aanmerking voor de verhoogde schenkingsvrijstelling in 2017, omdat ze dan de leeftijd van 40 jaar heeft bereikt. Toetsterm: 1a.6 Vaardigheid en competenties Antwoord vraag 5 Het juiste antwoord is: ,- De maximale bonus die mag worden verstrekt bedraagt 20% van de vaste beloning. In dit geval verdient Rabiya x 20% = Toetsterm: 1f.33

5 Heb je na het maken van dit oefenexamen nog extra ondersteuning nodig? Wij hebben voor de volgende opleidingen om je optimaal voor te bereiden op het PE Basis examen. Ga naar onze website en kies voor PE Basis. Wilt je direct jouw examen boeken, ga dan naar