Klantprofiel ten behoeve van een arbeidsongeschiktheidsverzekering

Transcriptie

1 Klantprofiel ten behoeve van een arbeidsongeschiktheidsverzekering 1 Uw persoonlijke gegevens Voorletters en achternaam Geslacht Aman Avrouw Geboortedatum MNP MNP MNNNP Straat en huisnummer aaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaa MNP Postcode + plaats MNNNPMNPaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaa Telefoonnummer privé Telefoonnummer zakelijk adres Heeft u een partner? Aja Anee Heeft u kinderen? Aja, hoe oud? aaaaaaaaaaaaaaa Anee Burgerservicenummer Legitimatiebewijs Apaspoort, nummer Arijbewijs, nummer AID kaart, nummer 2 Uw beroep, bedrijf en opleiding Hoofdberoep Heeft u een nevenberoep? Aja Anee Zo ja, wat is dit? Zelfstandig sinds Aantal werkzame uren per week Urenverdeling werkzaamheden (totaal 100%) MNP% administratief MNP% handenarbeid MNP% verkoop MNP% leidinggevend MNP% reizen binnenland MNP% reizen buitenland

2 Indien meer dan 50 % handenarbeid MNP% werken met machines (totaal 100%) MNP% werken met gevaarlijke stoffen MNP% werken op hoogte/boven schouderhoogte MNP% tillen of bukken MNP% overig Houtbewerking van Aja Anee toepassing? Aantal zakelijke kilometers per jaar? Bedrijf Naam Rechtsvorm Straat en huisnummer aaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaa MNP Postcode + plaats MNNNPMNPaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaa Website KvK nummer Is het bedrijf uw eigendom? Aja Anee Eventuele toelichting Oprichtingsdatum MNP MNP MNNNP Bent u in het bezit van de Aja Anee vereiste vergunningen? Opleiding Welke vakopleidingen heeft u genoten?

3 3 Uw financiële situatie Wat is uw netto resultaat voor belasting in: 2007 aaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaa 2008 aaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaa 2009 aaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaa Verwacht u in de komende jaren sterke wijzigingen in Aja Anee uw inkomen? Zo ja, waardoor? Indien u een startende ondernemer bent, wat is uw verwachte netto resultaat voor belasting? Op basis waarvan is deze verwachting gesteld? aaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaa Beschikt u over eigen Aja Anee liquide middelen om in geval van arbeidsongeschiktheid (gedeeltelijk) te voorzien in uw levensonderhoud? Zo ja, wilt u deze dan inzetten Aja Anee in geval van arbeidsongeschiktheid? Zo ja, hoe lang wilt u deze inzetten? Heeft uw partner een Aja aaaaaaaaaaaaa per jaar Anee inkomen? Zijn er lasten die wegvallen Aja Anee of verminderen in het geval van arbeidsongeschiktheid? (bijv. premievrijstellingen bij arbeidsongeschiktheid bij hypotheek en/of levensverzekeringen/pensioenverzekeringen?) Is uw gemiddelde Aja Anee jaarinkomen voldoende om uw vaste lasten te dekken? 4 Uw kennis en ervaring met betrekking tot de financiën en arbeidsongeschiktheid Uw financiële kennis en ervaring is Agoed Avoldoende Amatig Aslecht Eventuele toelichting Bent u bekend met arbeids- Aja Anee ongeschiktheidsverzekeringen? Kent u de verschillen Aja Anee tussen de criteria beroepsarbeidsongeschiktheid, passende arbeid en gangbare arbeid? Bent u bekend met wat u Aja Anee aan uitkering ontvangt als u arbeidsongeschikt raakt (en hiervoor niet verzekerd bent)?

4 Bent u op de hoogte van het Aja Anee feit dat de hoogte van een arbeidsongeschiktheidsuitkering wordt bepaald door de mate van arbeidsongeschiktheid? Bent u bekend met de Aja Anee fiscale regeling rondom arbeidsongeschiktheidsverzekeringen? 5 Uw doelstelling Is de arbeidson- Aja Anee geschiktheidsverzekering bedoeld als betalingsbeschermer (een verzekering ter dekking van het risico dat u de betalingsverplichtingen uit hoofde van een krediet niet kunt nakomen)? Zo nee, wat is voor u de aanleiding een advies te willen over een arbeidsongeschiktheidsverzekering? Is de arbeidsongeschiktheidsverzekering bestemd om het inkomen zo compleet mogelijk (= 80%) te verzekeren of kan worden volstaan met een dekking van een gedeelte van het inkomen? Azo compleet mogelijk Agedeeltelijk Naarmate de dekking uitgebreider is, stijgt de premie. Wat is voor u het meest belangrijk? Auitgebreide voorwaarden (met bijbehorende premies) Aminder uitgebreide voorwaarden(met bijbehorende premies) Is het voor u van belang dat Aja Anee de dekking van uw arbeidsongeschiktheidsverzekering altijd ongewijzigd van kracht blijft, ook als u arbeidsongeschikt bent en er sprake is van verkoop van uw bedrijf, bedrijfsbeëindiging of faillissement? Hecht u waarde aan het feit Aja Anee dat uw uitkering altijd gebaseerd wordt op het door u gekozen verzekerde bedrag en niet afhankelijk is van het daadwerkelijk gerealiseerde inkomen? Vindt u het belangrijk dat Aja Anee - in geval van arbeidsongeschiktheid- de verzekering van kracht blijft (en dus niet wordt beëindigd) voor het deel waarvoor u nog arbeidsgeschikt bent?

5 Is het voor u van belang dat Aja Anee u in geval van arbeidsongeschiktheid persoonlijke begeleiding krijgt waarbij uw re-integratie en de continuïteit van uw bedrijf centraal staan? Tot welke eindleeftijd wilt u A55 jr A60 jr A62 jr uw verzekering laten lopen? A65 jr A67 jr Aanders MNPjr. Welke wachttijd in dagen A14 A30 A60 A91 A182 wilt u? Wilt u uw verzekerde som Aja Anee indexeren? Zo ja Aindexering vindt jaarlijks plaats Aindexering vindt jaarlijks plaats zolang u niet arbeidsongeschikt bent Aindexering vindt jaarlijks plaats alleen in de periode dat u arbeidsongeschikt bent Wilt u nog andere informatie Aja Anee verstrekken waarvan u vindt dat wij dit moeten weten in het kader van het aanvragen van een arbeidsongeschiktheidsverzekering? Zo ja, toelichting Het staat u om privacyredenen vrij bepaalde informatie niet te verstrekken. Door ondertekening van dit klantprofiel verklaart u te begrijpen dat dit de juistheid en de volledigheid van het uit te brengen advies en/of offertes kan beïnvloeden en aanvaardt u de gevolgen hiervan. Plaats aaaaaaaaaaaaaaaaaa Datum aaaaaaaaaaaaaaaaaa Naam aaaaaaaaaaaaaaaaaa Handtekening aaaaaaaaaaaaaaaaaa