INTRODUCTIE. Copyright SNCY-Cash Management

Transcriptie

1

2 SNCY-CASH MANAGEMENT IS IN 2002 OPGERICHT DOOR SACOM NIJSTAD (1962). SACOM HEEFT EEN BANCAIRE ERVARING VAN RUIM 20 JAAR IN TAL VAN SECTOREN, WAARVAN DE LAATSTE 8 JAAR ALS SENIOR CASH MANAGEMENT CONSULTANT IN NEDERLAND EN DAARBUITEN. ALS ZELFSTANDIG ADVISEUR HEEFT HIJ DE AFGELOPEN JAREN VELE ONDERNEMINGEN GEHOLPEN HUN BANKCONDITIES TE OPTIMALISEREN. OOK HEEFT HIJ RUIME ERVARING MET HET IMPLEMENTEREN VAN EUROPESE CROSS BORDER CASH MANAGEMENT STRUCTUREN BIJ NATIONALE EN INTERNATIONALE ONDERNEMINGEN. SACOM LEVERT ZIJN DIENSTEN AAN ONDERNEMINGEN IN DIVERSE SECTOREN. HIERBIJ IS HIJ CONTINUE OP ZOEK OM ZIJN OPDRACHTGEVERS TE LATEN PROFITEREN VAN NIEUWE ONTWIKKELINGEN IN ZIJN VAKGEBIED.

3 Door de groeiende grootschaligheid in de bancaire wereld en door het verdwijnen van bankkantoren, hebben steeds meer bedrijven een toenemende behoefte aan een onafhankelijke benadering en ondersteuning in de bancaire dienstverlening. SNCY-CASH MANAGEMENT geeft invulling aan deze groeiende behoefte. Wij beschikken over een Best-Practice database waardoor wij een gedegen en praktische kennis hebben van de bancaire tarieven en financieel logistieke structuren. Wij zijn hierdoor uitstekend in staat antwoorden te geven op vragen als: Marktvergelijking o Is mijn Cash Management structuur nog markt competitive? Moeten er aanpassingen plaats vinden? o Kan ik me met mijn Cash Management functie onderscheiden tan opzichten van mijn concurrenten? Internationaal o Hoe kunnen wij een internationale Cash Management structuur invoeren en wat is de beste structuur? o Hebben wij de optimale intercompany structuur toegepast? Strategie o Is mijn Cash Management strategie klaar voor de toekomst? Zijn er aanpassingen nodig? o Maak ik optimaal gebruik van de nieuwe ontwikkelingen op het gebied van Cash Management? Organisatie o Gebruiken wij wel de juiste Cash Management systemen, technieken en structuren? o Welke mogelijkheden biedt een InHouse Bank functie? o Wat is een Payment Factory en kan dat voor onze organisatie toegevoegde waarde leveren? Betalingsverkeer o Zijn onze kosten en condities nog marktconform? o Gebruiken we de juiste betalingsverkeer instrumenten? o Zijn er goedkopere alternatieven? Rekeningstructuur o Is onze opzet van de rekeningstructuur juist en efficiënt. o Kan onze rekeningstructuur nog effectiever worden ingezet? o Welke mogelijkheden bieden betaalsystemen om onze rekeningen optimaal te benaderen? Bankrelatie o Hoe managen wij onze bankrelaties en hebben wij wel de juiste bankstructuur? o Kunnen we onafhankelijk advies en ondersteuning krijgen bij onze onderhandelingen met banken op het gebied van Cash Management? Kredietrisico o Hebben wij ons kredietrisico management juist georganiseerd en gestructureerd? o Zijn onze kosten en condities nog marktconform? o Zijn er goedkopere alternatieven? Valuta- en Rentemanagement o Welke risico s zijn er in ons financieel bedrijfsproces aanwezig? o Hebben we onze risico s op een degelijke manier in beeld en afgedekt?

4 Risico s zijn simpelweg onderdeel van het zakendoen. Het identificeren en kwantificeren van risico s, alsmede het uitzetten van de juiste strategie om deze risico s te ondervangen geeft een onderneming uiteindelijk het onderscheidende concurrentievoordeel. Voor een belangrijk deel heeft dit te maken met Treasurymanagement. SNCY-Cash Management kan u hierbij terzijde staan. Wij geven u snel een onafhankelijk en integraal inzicht in uw treasurybeleid. Treasurybeleid Een goed financieel beleid dat naadloos en evenwichtig aansluit op de strategie is essentieel voor de financiële continuïteit. Het verantwoord exploiteren van een kapitaalintensief bedrijf stelt de nodige eisen aan het treasurymanagement. Doordat bedrijven opereren in een wijzigende omgeving worden zij blootgesteld aan financiële risico s, zoals rente-, valuta- en kredietrisico en het risico op nonliquiditeit en insolvabiliteit van uw onderneming. Om deze risico s op een juiste manier te managen moet men over voldoende know-how bezitten. De afdeling administratie in de enge zin bezit deze kennis over het algemeen niet en dit is dan ook de reden dat vele bedrijven een Treasury-functie creëren. De Treasury-functie is zeker niet bij elk bedrijf aanwezig. Een groeiend aantal bedrijven ziet in dat het onvoldoende is om te denken in termen van winst en rendementen, maar dat een zo sterk mogelijke financiële structuur geldt als één van de belangrijkste waarborgen voor de financiële continuïteit van het bedrijf. Het gaat om de beheersing, door besturing en bewaking, van de financiële posities en de aan deze posities en geldstromen verbonden kosten en risico's. Treasury-functie Een Treasury-afdeling zorgt voor deze centrale sturing van de financiële positie en maakt het daarbij mogelijk om op een structurele wijze rekening te houden met de risico s. Treasury is om die reden geen geïsoleerde activiteit. Het is dienend aan de bedrijfsstrategie en behoort tot één van de kritische succesfactoren. Een goede controle van alle treasury handelingen in een onderneming wordt gewaarborgd door een juiste verankering in de administratieve organisatie en door controle van (procedurele) afspraken. Voor het uitvoeren van een degelijk en transparant beleid is een beschrijving van de operationele doelstellingen en de dagelijkse handelingen van de treasury middels een treasurystatuut essentieel. Door middel van een treasurystatuut wordt richting gegeven aan de vorm, inhoud en uitvoering van de taken. SNCY-Cash Management ondersteunt haar klanten bij het bepalen van de lange termijn doelstellingen en ontwikkeling van de treasury functie en bij het vaststellen, automatiseren en verzamelen van informatie met betrekking tot huidige en toekomstige cash flow posities en risicoposities, bedrijfsgegevens en financiële markten.

5 SNCY-CASH MANAGEMENT werkt aan haar opdrachten volgens een uniek concept. Door middel van een stappenplan wordt het financiële bedrijfsproces op een overzichtelijke manier inzichtelijk gemaakt. Hierdoor komen de potentiële verbeterpunten snel aan het licht die u in staat stellen om uw bankkosten te verlagen en uw rentemarges en werkkapitaal structureel te verbeteren. Quick-Scan In de regel voeren wij eerst een Quick-Scan uit naar uw bancaire activiteiten. Dit is een kort verkennend onderzoek waarmee wij, op basis van objectieve benchmarks, de kosten en de condities van o.a. het betalingsverkeer, rentemarges en fundingstructuur in kaart brengen. Op basis van de uitkomsten van de Quick-Scan volgt er een advies, waarin alle pro's en contra's overzichtelijk en prettig leesbare in perspectief zijn gezet. Hierdoor worden verborgen bancaire kosten en marges zichtbaar gemaakt. Zo wordt een analyse verkregen die elke financieel manager zelf zou willen maken indien hij of zij meer tijd had. Het onderzoek is primair gericht op het signaleren van mogelijke besparingen (kwantitatief). De Quick-Scan verstoort de bestaande contacten met de bank en accountant niet. Indien uit de Quick-Scan blijkt dat het besparingsniveau onvoldoende hoog is (minder dan de vooraf afgesproken doelstelling), dan zullen we de kosten van de Quick-Scan niet in rekening brengen. U loopt dus geen enkel risico, maar u heeft dan wél een compact inzicht gekregen in uw cash flow activiteiten. Directie presentaties SNCY-CASH MANAGEMENT verzorgt tevens directie presentaties voor Managers en hogere stafmedewerkers op alle aspecten van cash management en het bankwezen. Onze directiepresentaties zijn ontworpen om managers inzicht te geven in het financiële proces van hun organisatie en om relevante overzichten van cash management te verstrekken. De presentatie kan dan ook een eerste stap zijn om te komen tot interne aanbevelingen. Implementatie De weg naar een perfecte implementatie ligt vol valkuilen! Bijvoorbeeld: tijdgebrek bij het management, tekort aan mankracht, onvoldoende kennis van zaken of een mix van dit alles. Omdat onze wederzijdse doelstellingen alleen worden behaald bij een succesvolle implementatie vertaalt SNCY-CASH MANAGEMENT een advies naar een concreet implementatieplan. Via onderhandelingen kunnen de bancaire kosten worden teruggebracht tot markt conforme proporties, waardoor aanzienlijke besparingen worden gerealiseerd. Uitgangspunt bij de uitvoering van het implementatieplan is om een zo groot mogelijk deel van het besparings- en verbeterpotentieel binnen een zo kort mogelijke termijn te bewerkstelligen. Natuurlijk geven wij praktische begeleiding bij het beoordelen van de offerte s, bancaire onderhandelingen en contract onderhandelingen Competentie SNCY-CASH MANAGEMENT heeft een gedegen kennis van de Cash Management praktijk bij grote en middelgrote ondernemingen, financiële instellingen en non-profit- en overheidsorganisaties. SNCY-CASH MANAGEMENT adviseert en ondersteunt haar cliënten van het begin tot het eind op zowel strategisch als operationeel vlak, waarbij onze aanpak altijd praktijk- en resultaatgericht is. De kracht van het SNCY-concept is onder andere de unieke mix van analyse, marktvisie en productkennis. Wij zijn continue op zoek om onze opdrachtgevers te laten profiteren van nieuwe marktontwikkelingen op Cash Management gebied en vertalen deze naar zakelijke kansen. Waar nodig kan brede expertise van een internationaal kennisnetwerk worden ingeschakeld.

6 SNCY-CASH MANAGEMENT werkt voor grote en middelgrote ondernemingen, financiële instellingen en voor non-profit- en overheidsorganisaties in binnen en buitenland. Op aanvraag informeren wij u graag over opdrachten die wij in uw branche hebben uitgevoerd. Enkele voorbeelden van projecten: Kosten betalingsverkeer Analyse van de kosten betalingsverkeer bij meerdere bedrijven. Na het uitvoeren van een Quick-Scan van de huidige inkomende- en uitgaande geldstromen, volgde een voorstel voor het efficiënter inzetten van de betalingsverkeerinstrumenten. Daarnaast werden nieuwe voorwaarden onderhandeld met de huisbank. Opdrachtgevers realiseerden een jaarlijks terugkerende besparing van 25% tot 55% op de totale bankkosten. Bancaire analyse Analyse naar de bancaire diensten en serviceniveau van de huisbankier. Gesprekken en onderhandelingen hebben ertoe geleid dat het bedrijf snel en eenvoudig kon overstappen naar een nieuwe huisbankier. Thans bankiert men naar alle tevredenheid tegen lagere kosten en betere rentecondities. In-House Bank Het ontwerpen en inrichten van een In-House Bank structuur. Treasury systemen werden ingericht, Cash Management werd opgezet, modellen voor een goede risicorapportage werden ontwikkeld. Shared Service Centre Het begeleiden bij het opzetten van een Europees Shared Service Centre. De opdracht bestond uit het ontwikkelen van straight through processing, limietstructuren, een Europese Cash Pool structuur en het implementeren van een nieuw electronic banking systeem voor het Shared Service Centre. Cross Border Cash Pooling Het adviseren bij het ontwikkelen en implementeren van een cross border rekeningstructuur en cash pool. Na implementatie van de juiste rekeningstructuur en de cross border cash pool heeft de klant een rentevoordeel gerealiseerd van 85%!! Deels door compensatie van debet- en creditsaldi, deels door betere rentecondities.

7 D R. M. L. K I N G S T R A A T C R L A N D S M E E R N E D E R L A N D T E L E F O O N F A X S N C S N C Y. N L W W W. S N C Y. N L