Dienstencatalogus AEGON Adfis

Transcriptie

1 Dienstencatalogus AEGON Adfis

2 2

3 Inleiding In deze catalogus vindt u een deel van het dienstenaanbod van AEGON Adfis, de adviesgroep juridische en fiscale zaken van AEGON Levensverzekering N.V. Deze diensten worden tegen afzonderlijke vergoeding aangeboden tenzij hierover andere afspraken zijn overeengekomen, bijvoorbeeld in een service level agreement (SLA). Als intermediair of consultant kunt u van onze diensten gebruik maken en zo in samenwerking met AEGON Adfis het gewenste resultaat bereiken. Eventueel aanvullende wensen die niet in de catalogus zijn opgenomen, bijvoorbeeld een second opinion, zijn uiteraard bespreekbaar. Nadat u ons heeft laten weten behoefte te hebben aan een specifieke aanvullende dienst van AEGON Adfis, nemen wij contact met u op voor het inplannen van een intakegesprek. Tijdens dit intakegesprek wordt kostenloos de wens van u en/of de klant geinventariseerd. De afspraken over de dienst die AEGON Adfis verricht voor u en/of uw klant en de daarbij behorende kostenopgave worden opgenomen in een dienstovereenkomst. Bent u geïnteresseerd en wilt u een kostenloos intakegesprek plannen? Maak dan een afspraak via (070) of adfis@aegon.nl. 3

4 sopgave Inleiding 3 1. Inzicht en overzicht oudedagsvoorziening 5 2. Begeleiding met betrekking tot ontslagvergoedingen 6 3. Workshop pensioenbewustzijn 8 4. (Tussentijdse) wijziging pensioenregeling 9 5. Bedrijfsovername en herstructurering: gevolgen voor pensioenregeling Begeleiding bij Pensioenwet events Workshop hr pensioen Internationale aspecten van pensioen Berekeningen inhaal en inkoop van pensioen Liquidatie pensioenfonds Pensioen directeur-grootaandeelhouder 17 4

5 1. Inzicht en overzicht oudedagsvoorziening Leden directie / MT Medewerkers Creëren van inzicht in en overzicht van de eigen toekomstvoorzieningen, aangevuld met voorzieningen bij overlijden en arbeidsongeschiktheid Inzicht in inkomenssituatie na pensionering, overlijden en arbeidsongeschiktheid Indien tekorten: oplossingsrichting / mogelijkheden Niet Uitgebreid financieel planningsrapport Beleggingsadviezen Verkoop van AEGON producten Adviezen met betrekking tot testamenten, huwelijks goederenrecht, estate planning, etc. Intakegesprek op locatie Uitzoeken toekomstvoorzieningen ( polissen in schoenendoos ) Opstellen overzicht Eventueel mondelinge toelichting 5

6 2. Begeleiding met betrekking tot ontslagvergoedingen Directie HR/OR Medewerkers Inzicht geven in de juridische en fiscale aandachtspunten bij ontslagvergoedingen (bijvoorbeeld RVU) ter ondersteuning bij de strategische besluitvorming Inzicht geven aan medewerkers in de inkomenssituatie na ontslag en in de aanwendingsmogelijkheden van de ontslagvergoeding Vaststelling van de juridische en fiscale kaders rvu-stroomschema Inzicht verstrekken in de aanwendingsmogelijkheden voor de werknemer met betrekking tot de ontslagvergoeding Inzicht in inkomenssituatie na ontslag, pensionering, overlijden, arbeidsongeschiktheid en -indien tekorten- eventuele oplossingen Presentatie (inclusief/ exclusief spreker) Algemeen naslagwerk ontslagvergoedingen en/of informatie voor intranetsite (artikel of input voor interactieve modules) 6

7 Niet Berekening hoogte vergoeding / schadeloosstelling Gedetailleerd financieel advies Beleggingsadviezen Verkoop van AEGON producten Adviezen met betrekking tot testamenten, huwelijks goederenrecht, estate planning, etc. Uitvoering van gespreksresultaat Intakegesprek op locatie Opstellen overzicht Eventueel mondelinge toelichting Presentatie in company Individueel gesprek met medewerker 7

8 3. Workshop pensioenbewustzijn Medewerkers HR Eventgerichte workshop om het pensioenbewustzijn te vergroten Presentatie Eventgerichte workhops: wat gebeurt er bij overlijden, arbeidsongeschiktheid, ontslag, echtscheiding, pensionering, etc. Naslagwerk Niet Uitleg over specifieke pensioenregeling van het bedrijf Beleggingsadviezen Verkoop van AEGON producten Adviezen met betrekking tot testamenten, huwelijks goederenrecht, estate- of financiële planning, etc. Intakegesprek op locatie Workshop (Presentatie + casus) in company Duur workshop plusminus twee uur 8

9 4. (Tussentijdse) wijziging pensioenregeling Directie HR / OR Bestuur pensioenfonds Vaststellen van de aandachtspunten bij wijziging van de pensioenregeling Vaststelling van de juridische en fiscale kaders Vaststelling van specifieke aandachtspunten met betrekking tot de gewenste wijzigingen Mogelijkheden van wijziging, specifiek gericht op communicatie met deelnemers Presentatie (inclusief of exclusief spreker) ten behoeve van medewerkers Niet Uitvoering van gespreksresultaat (zoals brieven naar deelnemers opstellen, etc.) Verkoop van AEGON producten (Intake)gesprek op locatie Eventueel mondelinge toelichting Presentatie in company 9

10 5. Bedrijfsovername en herstructurering: gevolgen voor pensioenregeling Directie Vaststellen van de juridische en fiscale aandachtspunten met betrekking tot pensioenregeling bij bedrijfsovername en herstructurering Vaststelling juridische en fiscale kaders Vaststelling van specifieke aandachtspunten met betrekking tot de gewenste wijzigingen Niet Uitvoering van gespreksresultaat Intakegesprek op locatie Bespreking op locatie rapportage Eventueel mondelinge toelichting 10

11 6. Begeleiding bij Pensioenwet events Directie en MT-leden Medewerkers Vaststellen van juridische en fiscale aandachtspunten en eventueel begeleiding bij verschillende gebeurtenissen die gevolgen kunnen hebben voor pensioen (Pensioenwet events) Persoonlijke begeleiding Individuele gesprekken Inloopspreekuren Telefonisch consult Advies per mail Groepsvoorlichting (bijvoorbeeld periodieke voorlichtingsmiddagen zoals één keer per (half)jaar voor alle aanstaande gepensioneerden in de komende periode) Bij alle Pensioenwet events: Echtscheiding Pensioeningang Indienstttreding Overlijden Arbeidsongeschiktheid Inzicht in inkomenssituatie bij optreden van een event Indien tekorten: oplossingsrichting / mogelijkheden 11

12 Niet Uitgebreid financieel planningsrapport Beleggingsadviezen Verkoop van AEGON producten Adviezen met betrekking tot testamenten, huwelijks goederenrecht, estate planning, arbeidsrecht, etc. Afwikkeling nalatenschap, etc. Contacten met uitkeringsinstanties, belastingdienst, etc. Individuele gesprekken op locatie Inloopspreekuren in company Telefonisch consult Advies per mail Groepsvoorlichting in company 12

13 7. Workshop HR pensioen HR Op HR gerichte workshop over juridische en fiscale pensioengerelateerde onderwerpen. Invulling van de training in overleg met de klant Workshop (presentatie, naslagwerk, casus) Pensioen gerelateerde onderwerpen Niet Beheernet Arbeidsrecht in overleg met de klant Workshop in company 13

14 8. Internationale aspecten van pensioen Directie en MT HR Creëren van inzicht in en overzicht van de specifieke (internationale) pensioensituatie van werknemers Beantwoorden van concrete vragen mbt expats en impats op pensioengebied Internationale waardeoverdracht Brochure ( wat gebeurt er met uw pensioen bij tijdelijk vertrek naar buitenland ) Presentatie Niet Beleid Intakegesprek op locatie Opstellen overzicht Eventueel mondelinge toelichting 14

15 9. Berekeningen inhaal en inkoop van pensioen Medewerker HR Berekening van de fiscaal toegestane ruimte Berekening Opstellen overzicht van berekening (uitgangspunten, onderbouwing uitkomst) Eventueel voorleggen aan de belastingdienst ter goedkeuring Niet Verkoop van AEGON producten Opstellen overzicht Benodigde gegevens (salaris- en regelinggegevens) over inhaal- en inkoopperiode moeten beschikbaar zijn gesteld 15

16 10. Liquidatie pensioenfonds Bestuur pensioenfonds Juridische en fiscale begeleiding van het bestuur bij de liquidatie van het pensioenfonds Opstellen stappenplan Uitvoering geven aan het stappenplan zoals opstellen brief naar DNB, akte van overdracht, beoordeling van de statuten en herverzekerings- en uitbestedingsovereenkomst Niet Communicatietraject naar deelnemers Intakegesprek op locatie Opstellen stappenplan Uitvoering geven aan stappenplan 16

17 11. Pensioen directeurgrootaandeelhouder Directeur-grootaandeelhouder Accountant/belastingadviseur Berekeningen eigen beheer. Advisering en ondersteuning van de directeurgrootaandeelhouder (DGA) ten aanzien van pensioen Berekening eigen beheer Vaststellen juridische en fiscale kaders DGA-pensioen Eventueeel overleg met de Belastingdienst Presentatie aan accountants/ belastingadviseurs Niet Uitvoering DGA-pensioen Intakegesprek op locatie Berekening eigen beheer Advies DGA (inventarisatie, uitwerken en gesprek op locatie) Overleg met de belastingdienst Presentatie op locatie 17

18 18

19 19

20 AEGON Levensverzekering N.V. Postbus CE Den Haag AEGON Levensverzekering N.V. is statutair gevestigd te Den Haag, Handelsregister Juni