Klantenovereenkomst beleggingsclub

Transcriptie

1 Klantenovereenkomst beleggingsclub 1 Een onderneming van de KBC-groep

2 2

3 Klantenovereenkomst TUSSEN a) KBC Securities NV, met maatschappelijke zetel te 1080 Brussel, Havenlaan 12, ingeschreven in het register voor rechtspersonen onder het nummer ( KBC Securities ), en b) de gezamenlijk handelende Ondergetekende Leden hierna genaamd al naargelang de situatie Leden of Lid wordt overeengekomen gelden effectenrekeningen te openen op naam van de beleggingsclub die tussen de leden werd opgericht onder het volgende klantennummer: (in te vullen door KBC Securities) Stap 1: Gegevens Beleggingsclub Naam Stap 2: Tegenrekening Rekening beleggingsclub bij een in België erkende kredietinstelling Zichtrekening IBAN* B E Bij Bolero kan alleen geld worden overgeschreven naar een vooraf vastgelegde tegenrekening. Vul hierboven de zichtrekening in op naam van de beleggingsclub. * 3 Verplicht in te vullen.

4 Stap 3: Gegevens volmachtdragers Volmachtdrager 1 Dhr. Mevr. Naam Straat Bus Voornaam Postcode Gemeente Land Tel. Geboorteplaats Nationaliteit Functie in de club GSM Geboortedatum identiteitskaart Burgerlijke staat gehuwd voornaam en naam echtgeno(o)t(e) wettelijk samenwonend voornaam en naam partner feitelijk samenwonend ongehuwd weduwe/weduwnaar feitelijk gescheiden wettelijk gescheiden Beroepsactiviteit ambtenaar arbeider bediende bedrijfsleider gepensioneerde religieuze functie rentenier student werkloos zelfstandige zonder beroep Sector financiële sector andere sector * PERSOONLIJKE REKENING BIJ EEN IN BELGIË ERKENDE KREDIETINSTELLING Zichtrekening IBAN: B E FISCALE RESIDENTIE: Vermeld hieronder uw fiscale residentie en rijksregisternummer/taks Identificatienummer (TIN). Elk lid moet zijn fiscale residentie en indien toepasselijk zijn Taks Identificatienummer meedelen, zodat KBC Securities, indien nodig, kan voldoen aan haar verplichting om te rapporteren aan de buitenlandse taksautoriteiten in het kader van de Common Reporting Standards. Meer informatie rond deze Common Reporting Standards is terug te vinden op 4 * Gelieve de sector duidelijk te specifiëren. ** Voor een definitie van fiscale residentie, surf naar *** Uw Taks Identificatienummer kan zijn: rijksregisternummer, TIN QI (Qualified Intermediary), e.a.

5 Kleef hier een kleefbriefje van uw ziekenfonds of voeg een ander bewijs van woonst toe (bv. kopie van een factuur van een nutsvoorziening). Kleef hier een kopie van de voorzijde Kleef hier een kopie van de achterzijde 5

6 Volmachtdrager 2 Dhr. Mevr. Naam Straat Bus Voornaam Postcode Gemeente Land Tel. Geboorteplaats Nationaliteit Functie in de club GSM Geboortedatum identiteitskaart Burgerlijke staat gehuwd voornaam en naam echtgeno(o)t(e) wettelijk samenwonend voornaam en naam partner feitelijk samenwonend ongehuwd weduwe/weduwnaar feitelijk gescheiden wettelijk gescheiden Beroepsactiviteit ambtenaar arbeider bediende bedrijfsleider gepensioneerde religieuze functie rentenier student werkloos zelfstandige zonder beroep Sector financiële sector andere sector * PERSOONLIJKE REKENING BIJ EEN IN BELGIË ERKENDE KREDIETINSTELLING Zichtrekening IBAN: B E FISCALE RESIDENTIE: Vermeld hieronder uw fiscale residentie en rijksregisternummer/taks Identificatienummer (TIN). Elk lid moet zijn fiscale residentie en indien toepasselijk zijn Taks Identificatienummer meedelen, zodat KBC Securities, indien nodig, kan voldoen aan haar verplichting om te rapporteren aan de buitenlandse taksautoriteiten in het kader van de Common Reporting Standards. Meer informatie rond deze Common Reporting Standards is terug te vinden op 6 * Gelieve de sector duidelijk te specifiëren. ** Voor een definitie van fiscale residentie, surf naar *** Uw Taks Identificatienummer kan zijn: rijksregisternummer, TIN QI (Qualified Intermediary), e.a.

8 Volmachtdrager 3 Dhr. Mevr. Naam Straat Bus Voornaam Postcode Gemeente Land Tel. Geboorteplaats Nationaliteit Functie in de club GSM Geboortedatum identiteitskaart Burgerlijke staat gehuwd voornaam en naam echtgeno(o)t(e) wettelijk samenwonend voornaam en naam partner feitelijk samenwonend ongehuwd weduwe/weduwnaar feitelijk gescheiden wettelijk gescheiden Beroepsactiviteit ambtenaar arbeider bediende bedrijfsleider gepensioneerde religieuze functie rentenier student werkloos zelfstandige zonder beroep Sector financiële sector andere sector * PERSOONLIJKE REKENING BIJ EEN IN BELGIË ERKENDE KREDIETINSTELLING Zichtrekening IBAN: B E FISCALE RESIDENTIE: Vermeld hieronder uw fiscale residentie en rijksregisternummer/taks Identificatienummer (TIN). Elk lid moet zijn fiscale residentie en indien toepasselijk zijn Taks Identificatienummer meedelen, zodat KBC Securities, indien nodig, kan voldoen aan haar verplichting om te rapporteren aan de buitenlandse taksautoriteiten in het kader van de Common Reporting Standards. Meer informatie rond deze Common Reporting Standards is terug te vinden op 8 * Gelieve de sector duidelijk te specifiëren. ** Voor een definitie van fiscale residentie, surf naar *** Uw Taks Identificatienummer kan zijn: rijksregisternummer, TIN QI (Qualified Intermediary), e.a.

10 Stap 4: Ledenlijst Lid nr. 1 De Leden stellen hierbij, overeenkomstig artikel 5.6 van de Algemene voorwaarden KBC Securities, elk van de hierboven vermelde persoon of personen aan als volmachtdrager. Dhr. Mevr. Naam Voornaam Straat Bus Postcode Gemeente Land Tel. GSM Geboorteplaats Geboortedatum Nationaliteit identiteitskaart Burgerlijke staat gehuwd voornaam en naam echtgeno(o)t(e) wettelijk samenwonend voornaam en naam partner feitelijk samenwonend ongehuwd weduwe/weduwnaar feitelijk gescheiden wettelijk gescheiden Beroepsactiviteit ambtenaar arbeider bediende bedrijfsleider gepensioneerde religieuze functie rentenier student werkloos zelfstandige zonder beroep Sector financiële sector andere sector * FISCALE RESIDENTIE: Vermeld hieronder uw fiscale residentie en rijksregisternummer/taks Identificatienummer (TIN). Deze informatie is nodig in het kader van de Common Reporting Standards. Meer informatie hierover leest u achteraan dit openingsdocument of op HANDTEKENING LID NR. 1 voor gelezen en goedgekeurd 10 * Gelieve de sector duidelijk te specifiëren. ** Voor een definitie van fiscale residentie, surf naar *** Uw Taks Identificatienummer kan zijn: rijksregisternummer, TIN QI (Qualified Intermediary), e.a.

12 Lid nr. 2 Dhr. Mevr. Naam Voornaam Straat Bus Postcode Gemeente Land Tel. GSM Geboorteplaats Geboortedatum Nationaliteit identiteitskaart Burgerlijke staat gehuwd voornaam en naam echtgeno(o)t(e) wettelijk samenwonend voornaam en naam partner feitelijk samenwonend ongehuwd weduwe/weduwnaar feitelijk gescheiden wettelijk gescheiden Beroepsactiviteit ambtenaar arbeider bediende bedrijfsleider gepensioneerde religieuze functie rentenier student werkloos zelfstandige zonder beroep Sector financiële sector andere sector * FISCALE RESIDENTIE: Vermeld hieronder uw fiscale residentie en rijksregisternummer/taks Identificatienummer (TIN). Deze informatie is nodig in het kader van de Common Reporting Standards. Meer informatie hierover leest u achteraan dit openingsdocument of op HANDTEKENING LID NR. 2 voor gelezen en goedgekeurd 12 * Gelieve de sector duidelijk te specifiëren. ** Voor een definitie van fiscale residentie, surf naar *** Uw Taks Identificatienummer kan zijn: rijksregisternummer, TIN QI (Qualified Intermediary), e.a.

40 Stap 5: Correspondentie Borderellen en rekeninguittreksels De borderellen en rekeninguittreksels worden standaard per verstuurd naar alle volmachtdragers. Als correspondentieadres voor de beleggingsclub voor alle communicatie die per post wordt verstuurd, wordt gekozen voor het adres van: Volmachtdrager 1 Volmachtdrager 2 Volmachtdrager 3 Slechts 1 mogelijkheid aanvinken Verklaring van de rekeninghouder(s) De leden verklaren dat tussen henzelf een beleggingsclub bestaat of werd aangegaan, zoals hierboven genoemd, waarvan ieder Lid verklaart samen met andere Leden deelgenoot te zijn. De Leden verklaren dat de gelden en financiële instrumenten die in het kader van onderhavig contract aan KBC Securities worden toevertrouwd en/of die worden aangehouden op de Rekening die namens de beleggingsclub in het kader van deze overeenkomst wordt geopend, de persoonlijke onverdeelde eigendom uitmaken van henzelf en de andere Leden, elk pro rata zijn aandeel. Zij verklaren dat de beleggingsclub in principe de verrijking van de Leden nastreeft, en dat de Leden of hun rechtsopvolgers bij het uit de beleggingsclub treden wegens welke reden of omstandigheid ook, recht hebben op recuperatie van het pro rata deel van de inbreng, zoals eventueel (weder)belegd, en van de eventueel behaalde winsten. Indien het gaat om een onverdeeldheid met reglement dienen de vertegenwoordigers een kopie van de meest recente versie van de statuten of het reglement evenals van elke latere wijziging onverwijld aan KBC Securities te bezorgen, samen met een actuele ledenlijst en daarnaast het bewijs aanbrengen van hun vertegenwoordigingsbevoegdheid. De vertegenwoordigers verbinden zich er tevens toe om wijzigingen met betrekking tot de vertegenwoordigingswijze van de beleggingsclub (toevoeging of schrapping van vertegenwoordiger, wijziging van beschikkingsbevoegdheid, etc.) onmiddellijk schriftelijk aan KBC Securities te melden, evenals wijzigingen in het ledenbestand. KBC Securities kan in geen geval aansprakelijk worden gesteld voor de nadelige gevolgen die zouden voortvloeien uit het niet (tijdig) naleven van deze kennisgevingsverplichtingen door de vertegenwoordigers van de beleggingsclub. Ieder van de vertegenwoordigers van de beleggingsclub vrijwaren KBC Securities voor alle aansprakelijkheid in dit verband. De Leden erkennen dat KBC Securities in geval van overlijden van een Lid of van diens echtgeno(o)t(e) het recht heeft: het globale saldo op naam van de beleggingsclub aan te geven met het oog op de heffing van de successierechten (art. 97 W.Succ); de uitdrukkelijke toestemming van alle Leden van de beleggingsclub en van de erfgenamen van de overledene te eisen alvorens de tegoeden op naam van de belggingsclub vrij te geven. De vertegenwoordigers 1 van de beleggingsclub kunnen evenwel, na vermelde aangifte over de tegoeden beschikken indien zij het aandeel van het overleden Lid of van het Lid wiens echtgeno(o)- t(e) is overleden afzonderen op zijn/haar naam; daartoe moeten zij na het overlijden een bijzondere verklaring aan KBC Securities bezorgen, ondertekend door alle vertegenwoordigers, waarin zij het aandeel van de overledene of diens echtgeno(o)t(e) in de beleggingsclub opgeven. KBC Securities is in geen geval aansprakelijk voor de juistheid van het opgegeven aandeel, noch voor het opgegeven bedrag. De vertegenwoordigers en de Leden aanvaarden dat zij KBC Securities niet aansprakelijk kunnen stellen voor enige schade die zou voortvloeien uit de uitvoering van dergelijke instructie, en vrijwaren KBC Securities voor alle nadelige gevolgen die KBC Securities zou ondervinden naar aanleiding van enigerlei betwisting daaromtrent. De Leden leggen deze verklaring mee af namens hun erfgenamen. Alle uitgevoerde verrichtingen van de beleggingsclub worden uitsluitend afgerekend op de Rekening die op naam van de beleggingsclub in de boeken van KBC Securities wordt geopend. De leden erkennen een exemplaar van de Algemene Voorwaarden van KBC Securities en de Gebruiksvoorwaarden voor Bolero Online te hebben ontvangen, kennis te hebben genomen van de inhoud van het document en van de daaruit voortvloeiende rechten en verplichtingen, en deze integraal te aanvaarden. De Algemene Voorwaarden en de Gebruiksvoorwaarden voor Bolero Online zullen aldus integraal deel uitmaken van de huidige overeenkomst en zullen van toepassing zijn op alle verrichtingen met diensten van KBC Securities. Verklaring van de Titularis(sen) (Elk van) de Leden verklaren (verklaart): voorafgaand aan iedere transactie, voldoende geïnformeerd te zijn omtrent de eigenschappen van de relevante financiële instrumenten, en omtrent de dekkings- en marginvereisten; zich tevens voorafgaand aan iedere transactie voldoende te hebben geinformeerd of zich te zullen informeren bij KBC Securities omtrent de risico s verbonden aan het handelen in financiële instrumenten in het algemeen en elk type van financiële instrumenten in het bijzonder; slechts orders met betrekking tot financiële instrumenten door te zullen geven na zich voldoende te hebben vertrouwd gemaakt met het financiële instrument waarop het order betrekking heeft; en geen orders te zullen geven die de financiële draagkracht van de beleggingsclub of de individuele Leden zouden kunnen te boven gaan. (Elk van) de Leden verklaren (verklaart) zich ervan bewust te zijn dat: de dienst geen adviesverlening, op welke wijze dan ook, door KBC Securities inhoudt; de informatie die via de Website(s) van KBC Securities ter beschikking wordt gesteld, wordt verstrekt als loutere indicatie van de visie op het aangeduide tijdstip van KBC Securities over het financiële instrument, de emittent, de markt of de marktomstandigheden in het algemeen, en hen slechts als een beoordelingselement wordt aangereikt; bij de verstrekking van dergelijke informatie onmogelijk kon/kan rekening worden gehouden met de specifieke eigenschappen van de beleggingsclub of van de individuele Leden of de omstandigheden waarin deze zich bevinden, noch met het beleggingsprofiel van de beleggingsclub of van de individuele Leden en/ of de mate van hun gezamenlijke of individuele risicoaversie Dit geldt uitsluitend in geval van een onverdeeldheid met reglement.

41 Met betrekking tot de consultatie van de beurskoersinformatie verklaren (verklaart) (elk van) de Leden: uitsluitend te handelen in persoonlijke, niet-professionele hoedanigheid; bij geen enkele effectenbeurs, gereglementeerde markt, toezichthoudende instantie of professionele vereniging geregistreerd of erkend te zijn als professionele effectenhandelaar, vermogensbeheerder of beleggingsadviseur; niet te handelen in de hoedanigheid van beleggingsadviseur of effectenhandelaar ongeacht of enig Lid ooit als dusdanig was erkend; de beurskoersinformatie die via ter beschikking wordt gesteld, uitsluitend voor particuliere beleggingsdoeleinden van de beleggingsclub te zullen aanwenden, en geenszins te zullen gebruiken in het kader van enige professionele of commerciële activiteit; de beurskoersinformatie die via ter beschikking wordt gesteld enkel voor eigen gebruik van de beleggingsclub te zullen aanwenden en op generlei wijze verder te zullen verspreiden aan derden, noch enige derde toegang tot deze informatie te zullen verschaffen. Elk van de Leden legt deze verklaring eveneens af ten behoeve van de ondernemingen, instellingen of autoriteiten waarvan de beurskoersinformatie in licentie werd verkregen en dewelke zich daarop jegens de Leden kunnen beroepen. Verklaring m.b.t. Common Reporting Standards De Leden bevestigen hierbij akkoord te gaan dat de informatie zoals vermeld in dit document alsook de informatie betreffende de rekening van de beleggingsclub gerapporteerd kunnen worden door KBC Securities N.V. aan de Belgische autoriteiten en uitgewisseld kunnen worden met de autoriteiten van andere landen waarmee België een overeenkomst ter uitwisseling van financiële informatie heeft gesloten waarin de beleggingsclub/leden mogelijk fiscaal resident zijn. De Leden bevestigen dat alle informatie in dit document volledig en correct is. Bovendien verbinden zij zich ertoe een nieuw document binnen 90 dagen aan te leveren wanneer bovenstaande gegevens niet langer correct zijn. Bescherming van de persoonsgegevens 1. De gegevens verstrekt in het kader van de opening van rekening en de gegevens verkregen in het kader van het gebruik van deze dienstverlening zullen door KBC Securities worden verwerkt. 2. De gegevens zullen in het kader van de contractuele relatie uitsluitend worden verwerkt voor de volgende doeleinden: klantenbeheer, rekeningenbeheer, controle van de verrichtingen, en alle makelaarsactiviteiten van KBC Securities als beursvennootschap. 3. Zij kunnen ook worden gebruikt met het oog op het voeren van informatie of promotiecampagnes in verband met door KBC Securities aangeboden producten en diensten. De Titularis(sen) die niet wenst(wensen) gecontacteerd te worden in het kader van direct marketing kan (kunnen) op elk moment vragen om op de daartoe bestemde lijst te worden geplaatst. 4. Als u klant bent bij KBC Bank of CBC Banque, zullen deze gegevens ook worden meegedeeld aan KBC Bank N.V., Havenlaan 2, 1080 Brussel of CBC Banque N.V., Grote Markt 5, 1000 Brussel. Op deze manier kunnen zij uw posities aangehouden bij KBC Securities in rekening nemen bij het geven van beleggingsadvies. KBC Bank en CBC Banque kunnen deze gegevens ook aan wenden voor eigen commerciële doeleinden, als u hen hiervoor uw toestem ming geeft. De Leden die dit niet wensen, worden verzocht dit dan aan KBC Securities kenbaar te maken. 5. Verzet tegen de aanwending van uw persoonsgegevens door KBC Securities in het kader van direct marketing enerzijds en/of het meedelen van deze gegevens aan KBC Bank of CBC Banque anderzijds, kan gebeuren hetzij door een schriftelijk verzoek gericht aan onze dienst Beheer Persoonsgegevens, hetzij door dit op de daartoe voorziene pagina van onze website te melden. 6. De wet van 8 december 1992 tot bescherming van de persoonlijke levenssfeer t.o.v. de verwerking van persoonsgegevens kent geregistreerde personen een recht van inzage van hun gegevens toe. Indien de gegevens onjuist, onvolledig of niet (meer) relevant zijn, kan de betrokkene de verbetering of verwijdering ervan vragen. Daartoe dient een ondertekend en gedateerd verzoek te worden gericht aan de dienst Beheer Persoonsgegevens, samen met een kopie van voor- en achterzijde van de identiteitskaart van de betrokkene. Volmacht De Leden stellen hierbij overeenkomstig artikel 5.6. van de Algemene Voorwaarden elk van de persoon of personen vermeld op pagina s 4-9 aan als volmachtdrager 2 (hierna Volmachtdrager ), die door ondertekening van onderhavig document deze volmacht aanvaardt (aanvaarden), om elk afzonderlijk alle daden van beheer en beschikking in de meest ruime zin te stellen en opdrachten te geven met betrekking tot de Rekening en dit zonder voorbehoud of beperking en dit ongeacht eventuele andersluidende interne afspraken inzake beslissingsbevoegdheden. In afwijking van voorgaande regel vereisen transfers van gelden en/of financiële instrumenten naar een andere rekening steeds een instructie van twee Volmachtdragers. De Volmachtdrager(s) kan (kunnen) zich niet laten vervangen door een andere door hen aangeduide persoon. De volmacht is van onbepaalde duur. Zij houdt op te bestaan vanaf het ogenblik dat zij wordt herroepen conform de modaliteiten van de Algemene Voorwaarden. De Leden gaan er aldus mee akkoord dat dergelijke volmacht slechts kan worden ingetrokken op schriftelijk verzoek van de meerderheid van de Leden. Een nieuwe Volmachtdrager (tevens vertegenwoordiger in een onverdeeldheid met reglement) moet schriftelijk door een meerderheid van de Leden worden aangesteld. De Volmachtdrager(s) is/zijn hoofdelijk en ondeelbaar aansprakelijk, samen met de Leden, voor eventuele debetsaldi op de gelden effectenrekeningen onder het betrokken klantennummer evenals voor om het even welke andere verplichtingen ten aanzien van KBC Securities overeenkomstig de Algemene Voorwaarden. De Volmachtdrager(s) bevestigt (bevestigen) dat zij de Algemene Voorwaarden van KBC Securities hebben ontvangen en erkent (erkennen) eveneens deze te hebben gelezen en volledig op de hoogte te zijn van de rechten en plichten die hieruit ontstaan. De Volmachtdrager(s) verklaart (verklaren) bij deze volledig akkoord te gaan met deze Algemene Voorwaarden die van toepassing zullen zijn op alle verrichtingen met KBC Securities uit hoofde van deze volmacht. Er moeten minimaal 2 maximaal 3 Volmachtdragers worden aangesteld en geregistreerd in de systemen van KBC Securities. De Volmachtdragers verbinden er zich toe om KBC Securities onverwijld schriftelijk op de hoogte te brengen van ieder in- of uittreden van Leden, van ieder overlijden van een Lid of echtgeno(o)t(e) van een Lid, van wijzigingen in de identiteitsgegevens van de Leden, in hun burgerlijke staat, alsook van iedere wijziging in de gegevens vervat in de geschiktheidstest (test beleggingskennis en -ervaring). Zij zullen KBC Securities tevens de nodige stavingstukken van dergelijke wijzigingen desbetreffend bezorgen. In geen geval kan KBC Securities aansprakelijk worden gesteld voor de nadelige gevolgen die zouden voortvloeien uit het niet (tijdig) naleven van de informatieverplichtingen, zoals in deze overeenkomst bepaald, door de Volmachtdragers van de beleggingsclub en ieder van de Volmachtdragers zal KBC Securities desbetreffende vrijwaren van alle aansprakelijkheid desbetreffende Enkel leden van de beleggingsclub mogen worden aangesteld als Volmachtdrager. In een onverdeeldheid met reglement zijn het ook enkel de vertegenwoordigers van de onverdeeldheid die als volmachtdragers kunnen worden aangesteld.

42 Stap 6: Toestemming De volmachtdragers en ondertekende leden bevestigen hierbij: 1. het informatiedocument met betrekking tot het orderuitvoeringsbeleid van KBC Securities te hebben ontvangen en hiermee in te stemmen, inclusief met de mogelijkheid voor KBC Securities om orders uit te voeren buiten een gereglementeerde markt of Multilateral Trading Facility; 2. akkoord te gaan dat, wanneer een limietorder in aandelen genoteerd op een gereglementeerde markt als gevolg van de marktomstandigheden niet onmiddellijk kan worden uitgevoerd, KBC Securities dat limietorder publiek mag maken op een gemakkelijk toegankelijke wijze voor andere marktpartijen, zonder daar evenwel toe verplicht te zijn. Opgemaakt in twee exemplaren, te op Volmachtdrager 1 voor gelezen en goedgekeurd Handtekening: Volmachtdrager 2 voor gelezen en goedgekeurd Handtekening: Volmachtdrager 3 voor gelezen en goedgekeurd Handtekening: Gedelegeerd bestuurder KBC Securities Bart Vanhaeren 42

43 Optioneel In te vullen door KBC/CBC-kantoor * Gegevens KBC/CBC-bankkantoor Naam kantoor Contactpersoon Telefoon Fax Centernummer Gegevens klant Klantnummer KBC/CBC-Bank U kan de documenten gratis terugsturen als u het volgende retouradres noteert op uw enveloppe: Antwoordcode Bolero/BOL/BRUHAV12 DA Brussel 43 * In te vullen als u rekening opent via een KBC/CBC-kantoor.

44 Vragen bij het openen van een rekening? Elke werkdag van 8.30 u. tot u. en van u. tot u. Tel.: Buitenland: administratie@bolero.be JU001 & JU028 Opening Beleggingsclub_vApril2016 KBC Securities NV Havenlaan Brussel België BTW BE Ondernemingsnummer Rechtspersonenregister Brussel Rekeningnummer IBAN BE BIC KREDBE BB (KBC Bank Brussel) 44 Een onderneming van de KBC-groep