Investment sheet lening

Transcriptie

1 Investment sheet lening Overzicht Bedrijfsnaam: Website: Contactpersoon: Financieringsvorm: Coolmix B.V. (webshop) Ajmal Gholzad Lening Doelbedrag (minimum): Maximale leenbedrag: Rente: 7% Looptijd: Rente & aflossing: Achterstelling: Zekerheden: 5 jaar Per kwartaal Achtergesteld aan Rabobank lening 2 e pandrecht op debiteuren, voorraden en inventaris 1 e pandrecht op intellectueel eigendom Borgstelling: Ondernemer staat persoonlijk borg Pitch van de ondernemer Coolmix verkoopt premium refurbished telefoons: tweedehands telefoons met de look & feel van een splinternieuwe telefoon. Coolmix is het ondernemersverhaal van Ajmal Gholzad, als kind naar Nederland gevlucht met zijn ouders, die hier na zijn opleiding mediamanagement zijn eigen bedrijf Coolmix is begonnen: Er zijn al bedrijven die gewone refurbished (opgeknapte tweedehands) telefoons aanbieden, maar dit blijft een niche markt omdat veel consumenten liever een gloednieuwe telefoon kopen. Coolmix spreekt deze grote meerderheid wel aan door tweedehands telefoons niet alleen te repareren maar ook te voorzien van een geheel nieuwe buitenkant, nieuwe batterij en de nieuwste software. Onze telefoons zijn technisch gecontroleerd op minimaal 20 punten. Daarnaast krijg je ook nog eens de originele én complete accessoires meegeleverd. Hierdoor is het product niet meer van nieuw te onderscheiden. Zo bespaar je niet alleen op je nieuwe aankoop maar is het ook nog eens milieubewust.

2 Coolmix is de eerste in de markt die tweedehands telefoons ten alle tijde als nieuw en zonder gebruikerssporen aan de klant aanbiedt. En met succes: Omzet stijgt snel en wij zijn nu al winstgevend Omzet Q1 vergelijking Coolmix B.V. Totale omzet Coolmix B.V. We draaien dit jaar (2017) een verwachte omzet van circa en een winst van Tekort aan voorraad, uitbreiding webshop in Duitsland en investering in branding Door de toename in Omzet in Nederland en België willen wij de voorraad vergroten om geen Nee te hoeven verkopen en om betere inkoopprijzen te kunnen bedingen. Daarnaast willen wij in Duitsland een webshop openen omdat wij in Duitsland een enorme groeimarkt verwachten. De bestellingen vanuit de webshop in Duitsland zullen geschieden uit de voorraad die wordt aangehouden in Nederland. In Duitsland is louter sprake van een webwinkel en zal nog niet geleverd worden aan resellers. Daarnaast moeten wij investeren in onze branding en extra personeel aannemen om aan de groei en verwachtingen te kunnen voldoen. Doordat wij een grotere voorraad krijgen biedt het ons meer kansen om ook aan de +/ resellers (telefoon reparatie winkels) te verkopen. We hebben hier momenteel al een klantenbestand voor maar kunnen geen nieuwe resellers aansluiten wegens een tekort aan voorraad. Daarnaast zijn er mogelijkheden om via Ebay en Amazon te gaan verkopen, we hebben al B2B klanten die via deze platforms gemiddeld tussen telefoons per maand verkopen. Daarom zoeken wij nu een lening van tenminste om onze groei ambities te kunnen verwezenlijken.

3 Wat is uw financieringsbehoefte en waar gaat u het geld aan besteden? Wij zoeken voor de volgende zaken: 1. Onze voorraad op schalen Opstarten webshop Duitsland Extra personeel aannemen Investering in branding Op dit moment hebben we een lening van bij de Rabobank waarmee we eventuele pieken in werkkapitaalbehoefte kunnen opvangen. Daarnaast heeft een persoonlijke kennis aan Coolmix BV geleend. De crowdfunding lening zal achtergesteld zijn aan de Rabobank en gelijk aan de persoonlijke lening. Beschrijf hier kort uw onderneming Welk product biedt u aan en wat is uw verdienmodel? Coolmix kan zich met trots de marktleider in het grootste assortiment van Premium Refurbished noemen. Wij richten ons daarbij zowel op de B2B (resellers), als de consumentenmarkt via onze webshop. Coolmix legt haar focus op het leveren van de beste service en biedt daardoor een meerwaarde voor haar klanten. Iedere klant bij Coolmix wordt op een persoonlijke manier benaderd. Daarnaast hanteert Coolmix de best gegarandeerde prijs (ook volgens de Consumentenbond) en bieden we maar liefst twee jaar garantie. Tevens verstrekt Coolmix haar klanten een product als presentje bij iedere aankoop van een Premium Refurbished Telefoon. Wij kopen oude telecomapparatuur op van bedrijven om deze te op te knappen en door te verkopen. Echter zijn er kansen om deze marge te vergroten zoals: grote afnames inkopen tegen lagere inkoopprijzen en dus betere marges. Daarnaast willen wij niet alleen refurbished telefoons verkopen maar ook telefoon onderdelen. De marges van deze onderdelen liggen tussen de %. Naast telefoons en onderdelen, zijn er ook genoeg kansen om telefoon accessoires te gaan verkopen, de marges van deze producten liggen ook tussen de % Wat is de duurzame of sociaal maatschappelijke impact van je onderneming? Refurbished telefoons zijn telefoons die retour zijn gekomen bij de fabrikant om diverse redenen. In telefoons zitten zeldzame metalen zoals coltan en tantalum. Wij kopen deze telefoons op en assembleren deze op een manier, zodat zuiniger wordt omgegaan met deze grondstoffen. Alle telefoons worden door échte mensen gecontroleerd en één voor één uit elkaar gehaald en ze worden voorzien van nieuwe originele en/of gerecyclede onderdelen. Daarnaast geloven wij dat wij ook een duurzame impact maken op een algemener niveau. Door ons Premium Refurbished concept vervaagt de grens tussen nieuw en tweedehands. Wij zetten de standaard dat tweedehands niet per se van mindere kwaliteit hoeft te zijn of van goedkope tweederangs winkeltjes komt. Wij hopen dat wij een klein beetje bijdragen aan een toekomst waarin het normaal wordt om tweedehands producten te kopen voor het grote publiek.

4 Hoe zien uw markt en concurrentie eruit? Er wordt gesteld dat de markt voor refurbished smartphones in 2017 vier tot vijf keer zo hard zal groeien als de totale smartphonemarkt. Omdat zich in de praktijk steeds meer aanbieders richten op het aanbieden van refurbished smartphones wordt er zelfs verwacht dat deze groei tot 2020 versneld zal worden. Hoewel het online aandeel van alle markten fors toeneemt, wordt de grootste online groei verwacht in de telecomsector. In 2020 blijft de webshop het dominante online aankoopkanaal (60% aandeel in 2012, 56% in 2020). In-store online aankopen worden in de toekomst steeds belangrijker: aankopen van producten en diensten in de winkel die op afstand geleverd worden. Ook social media zullen als online aankoopkanaal hun plaats meer gaan opeisen. De aanbieders van gereviseerde iphones kunnen de vraag nauwelijks aan. "Refurbished is beter dan nieuw". De prijs van zo'n telefoon - refurbished is Engels voor opgepoetst of opgeknapt - ligt beduidend lager dan de nieuwprijs - al snel 100 tot én is beter voor het milieu, omdat de levensduur wordt verlengd. Werden er vorig jaar wereldwijd 80 miljoen tweedehands smartphones verhandeld, dit jaar zullen dat er 120 miljoen zijn, verwacht Deloitte in een recent rapport. "We voorspellen dat zeker 10 procent van alle in 2017 verkochte high end smartphones tenminste drie eigenaren zullen kennen en over vier jaar en daarna nog actief zullen worden gebruikt." Refurbished producten kunnen de oplossing bieden waarnaar een consument op zoek is: 80% van de consumenten vindt de prijs belangrijk als zij een nieuwe smartphone kopen en 96% zegt dat refurbished producten hen helpt geld te besparen. Bovendien vindt 74% van de mensen dat refurbished toestellen zijn/haar behoeften voldoen zonder dat ze meer geld uit hoeven te geven. Ook zegt 45% in staat te zijn om een nieuw product uit te proberen zonder hoge financiële verplichtingen. Deze statistieken spreken over een groot opkomend belang van de online consument: financieel belang. De consument staat te popelen om nieuwe producten en merken uit te proberen zonder te veel geld te investeren in het product, dat zowel voldoet aan hun budget als aan hun technische behoeften.

5 Uit onderzoek van Markteffect onder bijna Nederlanders, blijkt dat steeds minder mensen bereid zijn om honderden euro s uit te geven aan het nieuwste model iphone. Maar liefst 87% van de ondervraagden geeft aan de iphone niet te willen hebben. Vooral de prijs is voor deze groep een reden om geen iphone aan te schaffen (84%). Door deze ontwikkeling ontstaat er een groeiende interesse in refurbished en tweedehands iphones. Hierdoor zal de markt voor tweedehands en refurbished smartphones de komende jaren flink groeien. Verwacht wordt dat de omvang van de markt voor refurbished smartphones zal groeien van 81,3 miljoen toestellen in 2015 naar 222,6 miljoen stuks in Een bizarre stijging, maar niet onrealistisch. Concurrentie-analyse De Consumentenbond heeft een onderzoek gepubliceerd betreft refurbished telefoons. Uiteraard is Coolmix niet onopvallend gebleven en zijn wij ook terug te zien in deze uitslag. De Consumentenbond heeft 20 bedrijven onderzocht op prijs-kwaliteitverhouding, conditie en de accu van het toestel. Er zijn grote prijsverschillen tussen de winkels uit onze prijspeiling. Zo lopen de prijzen van een refurbished iphone 6s (16GB) uiteen van 580 tot 760. Bij Coolmix.nl ben je vaak het goedkoopst uit voor een refurbished toestel. Welke partners & adviseurs ondersteunen u bij de bedrijfsvoering? Onze belangrijkste partner is onze accountant de heer Emir Hasanovic en daarnaast mevrouw E. van Trigt (account manager Rabobank).

6 Hoe zien het team en de organisatiestructuur eruit? Hoe ziet uw organisatiestructuur eruit? De heer Gholzad is in 2015 met zijn bedrijf gestart als eenmanszaak en is met ingang van ingebracht in de vennootschap Coolmix BV. De lening wordt verstrekt aan Coolmix BV. Ajmal Gholzad is 100% eigenaar van Coolmix BV via zijn personal holding Gholzad Management BV. Wie zijn de sleutelpersonen in het team? Ons team bestaat uit 4-5 personen, inclusief stagiaires. Hieronder zijn de belangrijkste personen uitgelicht. Naam Functie Achtergrond Ajmal Gholzad CEO & Founder Oprichter Coolmix Beheshta Gholzad Operationeel manager Klantenservice Manager, Logistiek en voorraadbeheer Robin van Neerven Account manager Reseller onderhoud, Sales manager Benelux

7 Beschrijf kort de financiële positie van uw onderneming (x EUR 1.000) Eenmanszaak Besloten Vennootschap Q Progno se Netto omzet Kostprijs omzet Brutomarge Personeelskosten Huisvestingskosten Autokosten Verkoopkosten Algemene kosten Financieringskosten Totale kosten Bedrijfsresultaat Aflossing leningen Rabobank & OPC Restant Na de opstartperiode van 2 jaar (verlieslatend) is Coolmix vanaf Q winstgevend. Coolmix BV verwacht voor de komende jaren snel te groeien vanwege de grote vraag. De bruto marge is in Q sterk verbeterd doordat wij betere inkoopprijzen konden realiseren. Het bedrijfsresultaat uit Q is voldoende om aan de aflossingsverplichtingen van zowel de Rabobank lening als de Oneplanetcrowd lening te kunnen voldoen. De extra voorspelde groei is dus niet noodzakelijk om aan de aflossingsverplichtingen te kunnen voldoen. We verwachten dit jaar een omzet te kunnen realiseren van ruim 3 miljoen en als wij de cijfers van Q in ogenschouw nemen is sprake van een realistische begroting. Op dit moment moeten we regelmatig nee verkopen, omdat we niet voldoende voorraad hebben om aan de vraag te kunnen voldoen. Met deze extra lening kunnen wij onze voorraad uitbreiden en ons marktgebied vergroten door het opzetten van een webshop in Duitsland. Om aan de extra vraag te kunnen voldoen en om de webshop in Duitsland goed te kunnen servicen is behoefte aan 1 extra personeelslid. De huidige personele lasten zijn laag omdat er voornamelijk met stagiaires wordt gewerkt.

8 Openingsbalans Coolmix BV per Activa Passiva Inventaris Eigen vermogen Automatisering Rabobank lening Voorraad Lening Lin Debiteuren Crediteuren Overig Rabobank RC Liquiditeiten Overig Totaal Totaal De voorraadpositie bedraagt 2-3 weken, aangezien er gemiddeld per maand wordt verkocht. Debiteuren betreft grotendeels verkopen aan bedrijven en voor een beperkt deel verkopen via bol.com. Analyse van Oneplanetcrowd Bevindingen Coolmix is snel gegroeid en draait winstgevend. Ook in de toekomst zullen de vaste lasten laag blijven, waardoor dit bedrijf ondanks de relatieve korte startperiode goede resultaten kan laten zien. Door uitbreiding in Duitsland (groeimarkt) kan het bedrijf binnen Europa verder uitgroeien. De markt voor refurbished telefoons is een sterke groeimarkt en doordat er steeds nieuwe telefoons komen tegen een duurdere prijs zal de markt voor goede telefoons tegen lagere prijzen sterk groeien. Er is informele interesse getoond vanuit grotere bedrijven in de refurbished telecommarkt om een aandeel in Coolmix te nemen. Dit is een sterk signaal dat Coolmix goed gepositioneerd is in de markt en groeipotentie biedt. Risico s en mitiganten Risico: De verwachte omzetgroei lijkt erg steil Mitigant: De groei wordt op dit moment geremd door een gebrek aan voorraad en niet door een gebrek aan vraag. Risico: De ondernemer Ajmal Gholzad is nog relatief jong (28 jaar) Mitigant: De ondernemer heeft zich bewezen door in twee jaar tijd een winstgevend bedrijf op te zetten met een omzet van ruim 1 miljoen. Daarnaast laat de ondernemer zich omringen door ervaren adviseurs die de benodigde werkervaring en senioriteit toevoegen. Risico: Voorraad die lang blijft liggen wordt minder waard als er een nieuw telefoonmodel op

9 de markt komt. Mitigant: De gemiddelde omloopsnelheid van telefoons op voorraad is 2-3 weken, dus dit risico is zeer beperkt. Daarnaast kan Coolmix dankzij deze lening grotere volumes inkopen waardoor zij nog lagere inkoopprijzen kan bedingen. Ten derde volgt de ondernemer de telefoonmarkt op de voet zodat hij weet wanneer er nieuwe modellen op de markt komen en kan hij zijn inkoopbeleid hier al op aanpassen. Lees hier meer over hoe Oneplanetcrowd ondernemers beoordeelt. Financieringsvorm & voorwaarden Het betreft een lening van 5 jaar met een 7% rente. De lening wordt lineair per kwartaal afgelost. De lening is achtergesteld aan de lening van de Rabobank van U heeft een eerste pandrecht op het intellectueel eigendom en een tweede pandrecht op de voorraad en debiteuren. Daarnaast staat de ondernemer persoonlijk borg voor het gehele bedrag. Deze borgstelling moet vooral als een morele commitering opgevat worden, aangezien de ondernemer niet de middelen in privé heeft om deze borg in zijn geheel te betalen. Disclaimer Oneplanetcrowd geeft in geen enkele vorm door middel van dit investment sheet beleggings- of investeringsadvies. De aangeboden profielen op de website zijn uitdrukkelijk geen aanbevelingen van de zijde van Oneplanetcrowd om geld te verstrekken. De investeerder dan wel crowdfunder maakt zelf zijn of haar eigen beoordeling en investeringsbeslissing, al dan niet met behulp van een eigen adviseur. Diversificatie is hierbij een essentieel onderdeel van risicoreductie. Het is raadzaam de verstrekte informatie bij de projecten en bedrijven goed te lezen. Tevens is Oneplanetcrowd van mening dat het raadzaam is niet meer dan 10% van uw vrij belegbare vermogen te investeren in crowdfunding-projecten en uw risico s te spreiden door uw totale investering over meerdere projecten te verdelen. Investeren met geleend geld wordt zeer afgeraden. In de tijd tussen verstrekken van de lening en de uiteindelijke aflossing kan het gebeuren dat een onderneming minder resultaat boekt dan geprognotiseerd of zelfs failliet gaat. De te verstrekken lening valt niet onder het depositogarantiestelsel. Het verstrekken van een lening is daarom risicovol. De berekeningen van gegevens die in deze investment sheet staan zijn theoretische berekeningen. In de praktijk behaalde en te behalen resultaten kunnen hiervan afwijken