Crelan Fund Sustainable

Transcriptie

1 Crelan Fund Sustainable Feeder van de Luxemburgse sicav Econopolis Patrimonial Sustainable Compartiment van de Belgische bevek Crelan Fund Dit is een zelfbeheerde bevek.

2 Voor wie is Crelan Fund Sustainable bestemd? Dit compartiment is bestemd voor wie wil beleggen in aandelen en obligaties van bedrijven en overheden die sterk scoren op het vlak van milieu, maatschappelijk welzijn en deugdelijk bestuur. Dit compartiment biedt geen kapitaalbescherming en richt zich tot beleggers met een beleggingshorizon van minstens 5 jaar, volgens het resultaat van de door de klant ingevulde MiFID-vragenlijst. Beleggingshorizon Een beleggingshorizon is de periode waarin de belegger, in overeenstemming met een bepaald risico, een bepaald beleggingsresultaat wil verkrijgen. Het is dus ook de periode waarin een belegger het geld dat hij wil beleggen kan missen. Beleggingsdoelstelling Het compartiment Crelan Fund Sustainable is een zogenaamde Feeder van de Luxemburgse sicav Econopolis Patrimonial Sustainable (hierna de Master genoemd*). Dat betekent in de praktijk dat het compartiment minstens 95% van zijn vermogen permanent in deelbewijzen van de O-klasse van de Master belegt, en dat de beleggingsdoelstelling van Crelan Fund Sustainable bijgevolg identiek is aan die van de Master. Daarnaast kan het compartiment maximaal 5% van zijn vermogen investeren in liquiditeiten om de in- en uitstromen te beheren. De Master wil zijn beleggers op lange termijn meerwaarde bieden door te beleggen in: internationale duurzame obligaties en aandelen; obligaties die afhankelijk zijn van de economische omstandigheden en de markten, maar ook van de strategische visies en verwachtingen van de beheerder van de Master; geldmarktinstrumenten, cash en cashequivalenten; obligaties en andere schuldvorderingen van bedrijven en overheden met een rating van minimaal investment grade; afgeleide producten. De Master baseert zijn beleggingsbeleid op de visie van econoom Geert Noels op de duurzame economie, zoals hij die beschreven heeft in zijn boek Econoshock. Het compartiment investeert via de Master enkel in aandelen van bedrijven die aan strenge ethische en duurzame verplichtingen voldoen. De uitsluitingslijst van het Noorse Overheidspensioenfonds (Government Pension Fund Norway) dient daarvoor als uitgangspunt ( uitsluitingslijst zoals die wordt bekendgemaakt op de website van Norges Bank: responsibility/exclusion-of-companies/). De beheerder voert bovendien een bijkomende controle uit aan de hand van de resultaten van Sustainalytics, een bedrijf dat gespecialiseerd is in duurzaamheidsonderzoek van beursgenoteerde ondernemingen en landen. * De Master wordt in België niet gecommercialiseerd. 2

3 Investment Grade Een obligatierating, ook wel kredietbeoordeling of kortweg rating genoemd, is een oordeel over de kredietwaardigheid van de uitgever van een obligatie in de vorm van een rapportcijfer. De rating geeft dus een indicatie van de kans dat de obligatie correct zal worden terugbetaald. De rating Investment Grade betekent dat de obligatie van aanvaardbare kwaliteit of hoger is, wat overeenkomt met een langetermijnscore van Baa3 of hoger volgens het ratingbureau Moody s, en BBB- of hoger volgens de ratingbureaus S&P en Fitch. Meer informatie over obligatieratings vindt u op Wikipedia, zoekwoord obligatierating ( nl.wikipedia.org/wiki/obligatierating). Belangrijkste risico s De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen, en de belegger kan minder terugkrijgen dan datgene wat hij heeft ingelegd. Vermits de Feeder minimaal 95% van haar activa in de Master investeert, zijn de in het prospectus van de Master beschreven risico s ook van toepassing op de Feeder. Deze risico s zijn: Wisselkoersrisico Liquiditeitsrisico Kredietrisico Marktrisico Prestatierisico De Master belegt in effecten die onderhevig kunnen zijn aan forse waardeschommelingen als gevolg van wijzigingen in de financiële positie van de emittent, maar ook van economische en politieke ontwikkelingen in de landen waar de emittenten zijn gevestigd, of door een belangrijke activiteit. De volatiliteit wordt beïnvloed door prijsschommelingen of schommelingen van de valuta s en rentevoeten, die op een onvoorspelbare manier kunnen worden beïnvloed door verschillende factoren, zoals politieke en economische gebeurtenissen. De markten van bepaalde effecten en instrumenten hebben een beperkte liquiditeit. Deze beperkte liquiditeit zou nadelig kunnen zijn voor de Master, zowel voor de realisering aan de aangegeven rente als voor de uitvoering van orders voor de gewenste prijs. De Master kan verliezen lijden indien een tegenpartij zijn contractuele verplichtingen niet kan nakomen. Het marktrisico is gemiddeld als gevolg van de beleggingen die door de Master worden uitgevoerd, voornamelijk in aandelen en obligaties, in overeenstemming met het beleggingsbeleid. Deze posities die worden aangehouden in de portefeuille zijn onderhevig aan verlies- of devaluatierisico. Het prestatierisico is gemiddeld. Het gaat om het risico dat samenhangt met de volatiliteit van de prestatie van de Master. Deze prestatie houdt rechtstreeks verband met de beleggingen in aandelen en obligaties door de e Master, in overeenstemming met het beleggingsbeleid ten opzichte van de markt die door dit beleid wordt beoogd. 3

4 Over de bevek Crelan Fund De beheerders van Crelan Fund zoeken naar bedrijven die competitief sterk staan en die geleid worden door een sterk management dat in het belang van de aandeelhouders handelt. Cruciaal is ook dat het management inzet op een duurzaam bedrijfsmodel, zodat het bedrijf in staat is om ook op lange termijn waarde te blijven creëren. De beheerders gaan op zoek naar opportuniteiten door gericht vragen te stellen over de volgende onderwerpen: Financieel Is de schuldgraad houdbaar? Technologie Is het bedrijf vatbaar voor grote technologische schokken? Demografie Evolueert de afzetmarkt gunstig? Globalisering Is het bedrijf aanwezig daar waar groei is? Energie Zijn de activiteiten energieefficiënt? Ecologie Zijn de activiteiten ecologisch houdbaar? Geert Noels, bestuurder van Crelan Fund: Crelan Fund zoekt naar bedrijven die potentieel meerwaarde bieden doordat ze voordeel halen uit de grote uitdagingen van vandaag en morgen. 4

5 Meer informatie Actuele netto-inventariswaarden De netto-inventariswaarde wordt dagelijks gepubliceerd in de financiële pers L Echo en De Tijd, en is ook beschikbaar op de website De netto-inventariswaarde van de Master is beschikbaar op www. fundsquare.net. Wettelijke informatie Alle informatie over Crelan Fund en zijn compartimenten is gratis beschikbaar in het Nederlands en Frans in alle kantoren van Crelan, op de Crelan-website en bij de financiële dienstverlener CACEIS Belgium: het gedetailleerde uitgifteprospectus het document met essentiële beleggersinformatie (KIID) de verslagen van de compartimenten Crelan Fund Sustainable is een compartiment van Crelan Fund, een bevek naar Belgisch recht die voldoet aan de voorwaarden van de Richtlijn 2009/65/EG. We herinneren de beleggers eraan dat de prestaties uit het verleden geen toekomstige winsten garanderen. Een belegging kan in waarde toenemen of afnemen volgens de marktschommelingen en Klachtendienst Als u een klacht wilt indienen, kunt u zich wenden tot de klachtendienst van Crelan via Crelan Klachtendienst ANT10103, Sylvain Dupuislaan 251, 1070 Brussel of gebruikmaken van het daarvoor bestemde formulier op de website Indien u geen genoegdoening krijgt, kunt u contact opnemen met de Ombudsman in financiële geschillen, Ombudsfin VZW North Gate II Koning Albert II-laan Brussel, tel , ombudsman@ ombudsfin.be, website particulieren/klacht-indienen. de wijziging van de wisselkoers, liquiditeitrisico s en politieke en sociale onzekerheden in de landen waarin de compartimenten beleggen, zodat het gevaar bestaat dat de belegger het aanvankelijk belegde bedrag verliest. Lees het document Essentiële Beleggersinformatie en het prospectus voor u beslist om in Crelan Fund Sustainable te beleggen.

6 Belangrijkste karakteristieken De bevek Crelan Fund Crelan Fund is een Belgische bevek met meerdere compartimenten, die beheerd worden door Econopolis Wealth Management, de vermogensentiteit van Econopolis NV. Juridische vorm Soort belegging Distributeur en promotor Beheerder van de beleggingsportefeuille Depositaris Tussenpersoon belast met de financiële dienstverlening in België Naamloze vennootschap Bevek naar Belgisch recht die voldoet aan de voorwaarden van de Richtlijn 2009/65/EG Crelan NV Sylvain Dupuislaan 251, 1070 Brussel Econopolis Wealth Management NV Sneeuwbeslaan 20 bus 12, 2610 Wilrijk CACEIS Bank Belgium Branch Havenlaan 86C bus 320, 1000 Brussel Caceis Belgium NV Havenlaan 86C bus 320, 1000 Brussel Beleggen in Crelan Fund Sustainable is enkel mogelijk via Crelan. Met een vragenlijst peilt uw Crelan-agent naar uw kennis van en uw ervaring met financiële producten, uw financiële situatie en uw beleggingsdoelstellingen. Zo gaat hij na of deze belegging voor u geschikt is. Neem contact op met uw Crelan-agent voor meer info over de compartimenten van Crelan Fund. 6

7 Het compartiment Crelan Fund Sustainable Crelan Fund Sustainable is een compartiment van de Belgische bevek Crelan Fund NV. Distributeur: Crelan NV. Beheerder van de beleggingsportefeuille: Econopolis Wealth Management NV. Type deelbewijs ISIN-code Munt Looptijd Minimum te beleggen Frequentie berekening netto-inventariswaarde (NIW) Afsluiting ontvangst van de orders Fiscaal regime Kosten Kapitalisatie / Distributie BE (Kapitalisatie) / BE (Distributie) EUR Onbepaald, compartiment zonder eindvervaldag 1 deelbewijs De netto-inventariswaarde (NIW) wordt wekelijks berekend op woensdag (D+2) op basis van de slotkoers van dag D, waarbij D maandag is (dag van de afsluiting van de periode van ontvangst van de orders). Indien deze woensdag op een Belgische bankholiday valt, dan wordt de berekening op de volgende werkdag uitgevoerd. D = datum van de afsluiting van de ontvangst van de orders (maandag om 9.00 uur of de voorafgaande werkdag als het gaat om een bankholiday) en datum van de gepubliceerde netto-inventariswaarde. Het compartiment Sustainable kan rechtstreeks of onrechtstreeks meer dan 25% van het vermogen beleggen in waarden bedoeld in artikel 19bis van WIB92. In dat geval, en bij wederinkoop van de kapitalisatieaandelen door de bevek, is de belegger onderworpen aan 30% roerende voorheffing op het gedeelte van de waarde van de wederinkoop dat overeenstemt met het interestgedeelte, meerof minwaarden, voortkomend uit bovenbedoelde waarden (behoudens wettelijke wijzigingen). Eenmalige kosten: Instapvergoeding toepasbaar bij Crelan: 2,50% Uitstapvergoeding toepasbaar bij Crelan: geen Kosten die in de loop van één jaar aan het compartiment worden onttrokken: 1,88% (waarvan 1,25% jaarlijkse beheerskosten van de feeder). De aangegeven lopende kosten zijn een schatting gebaseerd op de totaal geraamde kosten. Dat cijfer kan van jaar tot jaar variëren. Bewaarkosten: 0,00% per jaar in geval van bewaring door Crelan Administratieve kosten Beurstaks op wederinkopen Beurstaks op conversies In geval van een wijziging van een nominee-inschrijving naar een directe inschrijving (op vraag van de klant) worden er 100 euro administratiekosten (inclusief btw) aangerekend. Wederinkopen kapitalisatiedeelbewijzen: 1,32% met een maximum van euro (behoudens wettelijke wijzigingen). Kap. naar Kap./Dis.: 1,32% met een maximum van euro (behoudens wettelijke wijzigingen). Dis. naar Kap./Dis.: 0,00%. 7

8 V.U.: Peter Venneman Sylvain Dupuislaan Brussel 03/2017 Meer informatie of een vrijblijvend adviesgesprek? Uw Crelan-agent helpt u graag. Geef een seintje.