Toelichting op de integriteitsrapportage 2015

Save this PDF as:
 WORD  PNG  TXT  JPG

Maat: px
Weergave met pagina beginnen:

Download "Toelichting op de integriteitsrapportage 2015"

Transcriptie

1 Toelichting op de integriteitsrapportage Wat is de Integriteitsrapportage? In de integriteitsrapportage wordt informatie uitgevraagd over de integere bedrijfsvoering van uw organisatie. DNB gebruikt deze informatie ondermeer om inzicht te krijgen in de integriteitsrisico s bij uw organisatie en uw risicobeheersing alsmede de mate waarin door u wet- en regelgeving wordt nageleefd. 2. Doel van deze toelichting Deze toelichting op de integriteitsrapportage is erop gericht u guidance te geven over de vragen die DNB stelt en over de begrippen die DNB in de integriteitsrapportage 2015 gebruikt. 3. Hoe correspondeert deze toelichting met de Integriteitsrapportage? In de integriteitsrapportage heeft elke vraag een eigen code bijvoorbeeld Elke toelichting op een term of begrip bevat ook de corresponderende code zodat u de term eenvoudig terug kunt vinden in de integriteitsrapportage. 4. Wat is er nieuw in de Integriteitsrapportage 2015? De analyse van de eerste integriteitsrapportage in en uitkomsten van de verschillende door DNB uitgevoerde integriteit gerelateerde thema s nadien - gaven aanleiding de Integriteitsrapportage op onderdelen aan te passen. Op hoofdlijnen zijn over de volgende onderwerpen aanvullende vragen in de Integriteitsrapportage opgenomen: - uw organisatie (aantallen en invulling functies) - de systematische risicoanalyse - opleidingen en trainingen - de aanvang van de dienstverlening - de (inrichting van de) transactiemonitoring 5. Hoe moet de ingevulde Integriteitsrapportage bij DNB worden ingediend? Om de verwerking van uw Integriteitsrapportage en bestuursverklaring zo voorspoedig mogelijk te laten verlopen vragen wij u rekening te houden met de volgende voorwaarden: E-Line DNB: U heeft nadat u door DNB als rapporteur bent geregistreerd van DNB een brief ontvangen waarin het gebruik van e-line DNB, het beveiligde en geautomatiseerde rapportagesysteem van DNB, aan u wordt uitgelegd. Als u dit jaar voor het eerst moet rapporteren kan het zijn dat u deze brief nog moet ontvangen. Format: Let op! De integriteitsrapportage mag alleen in een Microsoft Excel File-format worden geupload via e-line DNB. De bestuursverklaring moet in PDF-format worden aangeleverd. Deadline: De periode voor indiening van de Integriteitsrapportage 2015 loopt van 1 juli 2015 tot en met 31 augustus

2 Wijze van rapporteren Op de e-line DNB website treft u bij Betaalinstellingen en elektronischgeldinstellingen onder het kopje Gebruikersdocumentatie de Integriteitsrapportage in Excelbestandsformaat en de bijbehorende toelichting aan. Voor het insturen van de integriteitrapportage dient u het Excelbestand te downloaden, in te vullen en daarna via de rapportagetool e-line DNB te uploaden. Inloggen Inloggen kunt u via bovengenoemde website of website https://e-line.dnb.nl door middel van de button Inloggen e-line DNB aan de rechterzijde van de pagina. De eerste keer dat u inlogt, dient u te klikken op de button Eerste keer aanmelden. Vervolgens dient u met uw relatienummer (relatie-id) en de separaat ontvangen aanmeldcode een wachtwoord aan te maken. Daarna krijgt u toegang tot de beveiligde rapportagesite van DNB. Op het openingsscherm kan, ten behoeve van de beveiligde verbinding, een Security Alert verschijnen. U kunt in de gebruikershandleiding onder punt 3.1 vinden hoe verder te gaan (dit is per browser verschillend). Deze gebruikershandleiding treft u aan onder Algemene Gebruikersdocumentatie (menu aan de linkerzijde). Onder Software vindt u de systeemeisen. Rapportageprocedure Om te rapporteren dient u onderstaande procedure uit te voeren: 1. inloggen met relatienummer (op het scherm: Relatie-id) en aanmeldcode (alleen 1e keer, daarna uw zelfgekozen wachtwoord); 2. vul op het scherm de regels 1.1 t/m 1.4 in; 3. vul regels 3.1 en 3.2 door de attachments te uploaden. Door op de knop attachment te klikken verschijnt het scherm onderhouden attachment. Op dit scherm zoekt u via bladeren de rapportage die u wilt insturen. Deze slaat u op. U krijgt dan de volgende melding: attachment is toegevoegd; 4. kies nogmaals voor opslaan (linksonder); 5. kies voor controleren (onder aan de pagina), sluiten (van de controlepagina); 6. kies voor terug (onder aan de pagina); 7. zet uw muis vlak onder periode, kies voor controleren, kies voor sluiten, kies voor Ja; 8. zet uw muis wederom vlak onder de periode, kies voor insturen. U krijgt nu de pagina inzenden rapportageset te zien; opnieuw kiezen voor insturen. U dient Integriteitsrapportage als Excelbestand te uploaden, dus niet als Pdf-bestand. 6. Waar kunt u terecht met uw vragen? Indien u technische vragen heeft over e-line DNB of problemen met het openen of uploaden van bestanden, kunt u telefonisch contact opnemen met de DNB Servicedesk op nummer of per Eventuele inhoudelijke vragen over de Integriteitsrapportage 2015 kunt u naar mailen. Let op: dit is een ander adres dan vorig jaar gebruikt werd. 2

3 Toelichting op de Integriteitsrapportage 2015 Invulling rapportage De integriteitsrapportage is ingedeeld in een blok met algemene gegevens, gevolgd door een zestal onderdelen met de volgende onderwerpen; organisatie, eigen aanwezigheid, systematische risicoanalyse, opleidingen en trainingen, cliëntenacceptatie, transactiemonitoring en melden. De vragen bestaan zowel uit open vragen als gesloten vragen. De rapportage is zo ingestoken dat alle vragen moeten worden ingevuld. Daar waar vragen voor uw instelling niet van toepassing zijn, vult u Nvt in. Bij de invulling van de gesloten vragen, dient een keuze gemaakt te worden door middel van een uitklapveld. Voor de invulling van de open vragen is om technische redenen een limiet gesteld op het aantal in te vullen karakters (spaties, leestekens, letters, etc). De voorbeelden in deze toelichting zijn niet uitputtend en zijn louter bedoeld als richtinggevend voor de beantwoording van de vragen. Voorts wijzen wij u op de DNB Leidraad WWFT en SW. Deze leidraad biedt handvatten voor het adequaat uitvoeren van de wettelijke verplichtingen die voortvloeien uit de integriteitregelgeving. De meest recente versie is te vinden op de website van DNB onder Toezicht Open Boek Toezicht Wetten en EU Richtlijnen Wwft (http://www.toezicht.dnb.nl/binaries/ pdf) Onderdeel 1: Organisatie Vraag 1.6 en 1.7: Zijn alle auditbevindingen opgevolgd? Met audit wordt bedoeld de in- en/of externe controle (Third Line of Defense) op compliance gerelateerde vraagstukken. Mocht vraag 1.6 met Nee worden beantwoord, dan verzoeken wij u om bij vraag 1.7 de nog openstaande auditbevinding(en), de acties die thans worden uitgevoerd en de tijdspanne waarbinnen de bevinding moet worden opgevolgd te vermelden. Vragen 1.8 t/m 1.10: Welke taken en verantwoordelijkheden inzake de beheersing van de integriteitsrisico's zijn belegd? Geef hier een beknopte beschrijving van de taken en verantwoordelijkheden ten aanzien van de beheersing van de integriteitsrisico s uit de verschillende onderdelen van de organisatie. Het is uitdrukkelijk niet de bedoeling om hier (alleen) te verwijzen naar een procedurehandboek of gerelateerde documenten. Onderdeel 2: Systematische risicoanalyse De in dit onderdeel opgenomen vragen gaan uitsluitend over de systematische risicoanalyse van integriteitsrisico s bij uw organisatie zoals bedoeld in artikel 10 Besluit prudentiële regels Wft. Met inherente/bruto integriteitsrisico's worden de risico's zonder beheersingsmaatregelen bedoeld. Het netto integriteitsrisico is het risico dat overblijft, na de doorgevoerde beheersmaatregelen. Onderdeel 3: Opleidingen en trainingen In artikel 35 van de Wet ter voorkoming van witwassen en financiering van terrorisme (Wwft) is het volgende opgenomen: 3

4 Een instelling draagt er zorg voor dat haar werknemers, voor zover relevant voor de uitoefening van hun taken, bekend zijn met de bepalingen van deze wet en periodiek opleidingen genieten die hen in staat stellen een ongebruikelijke transactie te herkennen en een cliëntenonderzoek goed en volledig uit te voeren. De in dit onderdeel opgenomen vragen zijn gerelateerd aan bovengenoemd artikel en hebben betrekking op de gevolgde opleidingen en trainingen door medewerkers in de eerste lijn, compliance/risk en bestuur/directie van uw organisatie. Onderdeel 4: Eigen aanwezigheid Het betreft een uitvraag naar de landen waar uw organisatie aanwezig is. Aanwezig betekent in dit kader een eigen vaste inrichting en/of een samenwerking met een lokale vertegenwoordiger maar voor rekening en risico van de vergunninghouder. Tevens wordt gevraagd naar de aanwezigheid in landen die op de FATFwaarschuwingslijsten staan. Op de website van de FATF (http://www.fatf-gafi.org/) zijn de volgende relevante FATF waarschuwingslijsten opgenomen met lijsten van te gebruiken jurisdicties: 1. FATF Public Statement (jurisdictions for which an FATF call for action applies): Hierin staan jurisdicties genoemd die ernstige tekortkomingen hebben in hun AML/CFT systeem die een risico kunnen vormen voor het internationale financiële systeem. 2. Improving Global AML/CFT Compliance: on-going process (other monitored jurisdictions): Dit document bevat een lijst met jurisdicties die ernstige tekortkomingen hebben in hun AML/CFT systeem maar die wél gecommitteerd zijn om deze tekortkomingen te adresseren. Van instellingen wordt verhoogde alertheid verwacht ten aanzien van bestaande en nieuwe zakelijke relaties uit betreffende jurisdicties en transacties van en naar betreffende jurisdicties. Onderdeel 5: Cliëntenonderzoek In de artikelen 3 tot en met 11 van de Wwft zijn bepalingen opgenomen met betrekking tot cliëntenonderzoek ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme. In dit onderdeel zijn een aantal hieraan gerelateerde vragen opgenomen. Onder cliënt wordt verstaan een natuurlijke persoon of rechtspersoon met wie een zakelijke relatie wordt aangegaan of die een transactie laat uitvoeren. Vraag 5.1: Wat is over het algemeen de doorlooptijd voor het acceptatieproces van een cliënt? Het betreft hier de gemiddelde tijd dat het proces van cliëntacceptatie bij uw organisatie in beslag neemt op het moment van het eerste contact (intake) tot het moment dat de dienstverlening aanvangt. Vragen 5.2 en 5.3: Niet fysiek aanwezig zijn van de cliënt Het niet fysiek aanwezig zijn van een cliënt voor de verificatie van de identiteit wordt gezien als een hoger risico bij de acceptatie. Artikel 8, lid 2 van de Wwft somt een aantal mogelijkheden op om het hogere risico te compenseren indien de cliënt niet fysiek aanwezig is om de identiteit van de cliënt van verifiëren. 4

5 Vraag 5.8: Begrip relaties De Sanctieregelgeving geeft een ruime definitie van het begrip relatie, namelijk een ieder die direct of indirect betrokken is bij een financiële dienst of een financiële transactie. Hieronder vallen onder andere: Cliënten Vertegenwoordigers of gemachtigden Uiteindelijke belanghebbenden van de cliënten Begunstigden van een product (bijvoorbeeld bij (internationale) overboeking van gelden) Wederpartij bij een financiële transactie/product Vraag 5.10: Geef het aantal cliënten en het aantal PEP s De personen die onder de Wwft als politiek prominent persoon, ook wel Politically Exposed Person of kortweg PEP, worden beschouwd zijn: 1. staatshoofden, regeringsleiders, ministers, staatssecretarissen en parlementsleden. 2. leden van hooggerechtshoven, constitutionele hoven en andere gerechtelijke instanties die arresten wijzen in laatste instantie, leden van rekenkamers en directies van centrale banken. 3. ambassadeurs, zaakgelastigden, hoge legerofficieren en leden van bestuurs-, leidinggevende of toezichthoudende organen van overheidsbedrijven; (NB: Ambtenaren uit het middenkader alsmede lagere ambtenaren vallen niet onder het begrip PEP). 4. directe familieleden van PEP s. Dit zijn de echtgenoot, een partner die naar het nationale recht als gelijkwaardig met een echtgenoot wordt aangemerkt, de kinderen en hun echtgenoten of partners en de ouders van de PEP. De herkenning van familieleden kan soms op evidente gronden gemakkelijk zijn, bijvoorbeeld door het overeenkomen van namen. 5. de naaste geassocieerden van een PEP. Dit zijn de personen die met of ten behoeve van PEP s de uiteindelijk belanghebbende van een rechtspersoon zijn. Het gaat hierbij om PEP s die in Nederland wonen met een niet-nederlandse nationaliteit (5.10.a) en PEP s die in een andere (lid)staat wonen ongeacht hun nationaliteit (5.10.b t/m 5.10.d). Vraag 5.11 en 5.15: Risicoprofiel van cliënten Voor de vragen over het risicoprofiel van cliënten is gekozen voor een gangbare onderverdeling (Laag, Midden en Hoog). Indien uw organisatie een andere onderverdeling hanteert, dan verzoeken wij u bij de beantwoording van deze vragen zoveel mogelijk hierbij aan te sluiten. Vraag 5.14: Wat is uw beleid wanneer sprake is van een onacceptabel risico? Geef hier aan welke (beleids-)stappen genomen worden en door wie en wanneer (doorlooptijd) gedurende de dienstverlening geconstateerd wordt dat sprake is van een onacceptabel risico. Vraag 5.16: Wanneer kwalificeert een cliënt zich bij uw organisatie zich als een hoog risico cliënt? Geef hier specifiek de uitgangspunten/factoren aan die bepalend zijn om een cliënt op te nemen in de categorie hoog risico. 5

6 Hierbij kunt u denken aan uitgangspunten gerelateerd aan: Aard, achtergrond en activiteiten van de cliënt, herkomst van gelden, locatie van cliënt, aard van dienstverlening, duur/intensiteit cliënt relatie, gebruik van identificatie/verificatie van cliënt op afstand en cliënten die optreden ten behoeve van derden. Vraag 5.17: Welke additionele maatregelen worden er genomen wanneer sprake is van cliëntacceptatie van hoog risico cliënten? Geef hier een opsomming van de aanvullende maatregelen die uw instelling neemt wanneer sprake is van de acceptatie van hoog risico cliënten. Hierbij kunt u denken aan extra monitoring van de relatie (transacties en dienstverlening), verscherpt cliëntenonderzoek, limieten op transacties, etc. Wij verzoeken u te beschrijven hoe deze maatregelen zijn vormgegeven c.q. worden uitgevoerd. Onderdeel 6: Transactiemonitoring en melden In de artikelen 12 tot en met 23 van de Wwft zijn bepalingen opgenomen met betrekking tot het melden van ongebruikelijke transacties. In dit onderdeel zijn een aantal hieraan gerelateerde vragen opgenomen. Vraag 6.2: Indien sprake is van handmatige controle op ongebruikelijke transacties, geef aan hoe vaak en op welke wijze dit gebeurt. Geef hier aan met welke periodiciteit (bijvoorbeeld dagelijks, wekelijks, steekproefsgewijs, etc) en op welke wijze (a.d.h.v. klantprofiel, afwijkende patronen, overschrijdingen controleregels, 4-ogen principe, etc.) deze handmatige controle plaatsvindt. Vraag 6.5: Met welke 'rules' wordt rekening gehouden bij de transactiemonitoring? Benoem de 5 belangrijkste kenmerken Geef hier de 5 belangrijkste regels/controles aan die gebruikt worden om ongebruikelijke transacties uit de transactiestroom te filteren. Gedacht kan worden aan controles op het transactieprofiel van de cliënt, de hoogte van het bedrag, de valuta, de herkomst en bestemming van de geldstromen (patronen, rechtsvorm, identiteit, land), etc. Vragen 6.10 en 6.12: Melden van ongebruikelijke transacties De verplichting om ongebruikelijke transacties te melden aan de FIU geldt voor alle instellingen die zijn aangewezen in artikel 1 van de Wwft. Op de website van de FIU staat de meldprocedure voor het melden van ongebruikelijke transacties beschreven. Er wordt een nadere invulling aan de meldingsplicht gegeven door zogenaamde indicatoren. Deze indicatoren beschrijven de situaties waarin een transactie als ongebruikelijk moet worden aangemerkt. Hierbij wordt een onderscheid gemaakt in objectieve en subjectieve indicatoren. Objectieve indicatoren beschrijven een situatie waarin altijd moet worden gemeld. Bij subjectieve indicatoren gaat het om transacties waarbij aanleiding is om te veronderstellen dat ze verband kunnen houden met witwassen of financiering van terrorisme. Vragen 6.11 en 6.13: Terugmeldingen van ongebruikelijke transacties Een door een betaalinstelling aan de FIU gemelde transactie wordt door de FIU onderzocht en kan naar aanleiding van dat onderzoek als verdacht gekwalificeerd worden. In dat geval zal doorgaans een terugmelding aan de betaalinstelling plaatsvinden. 6

NIEUWE WET VERPLICHT ADVOCATEN, AC- COUNTANTS EN BELASTINGADVISEURS TOT CLIËNTENONDERZOEK

NIEUWE WET VERPLICHT ADVOCATEN, AC- COUNTANTS EN BELASTINGADVISEURS TOT CLIËNTENONDERZOEK NIEUWE WET VERPLICHT ADVOCATEN, AC- COUNTANTS EN BELASTINGADVISEURS TOT CLIËNTENONDERZOEK Niet alleen banken vragen vaker om uw paspoort of rijbewijs. Sinds 2003 doen advocaten, accountants en belastingadviseurs

Nadere informatie

Ten opzichte van het ISI-formulier 2014 is een beperkt aantal wijzigingen doorgevoerd:

Ten opzichte van het ISI-formulier 2014 is een beperkt aantal wijzigingen doorgevoerd: 1 Wat is het? De afkorting ISI staat voor Instelling Specifieke Informatie. DNB heeft voor de uitvoering van haar toezichtstaak informatie nodig van de trustkantoren over bijvoorbeeld het aantal en type

Nadere informatie

Wet ter voorkoming van witwassen en financieren. Versie 2015

Wet ter voorkoming van witwassen en financieren. Versie 2015 Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (WWFT) Doelstelling WWFT: Het voorkomen van witwassen van opbrengsten uit misdrijven en de financiering van terrorisme ten einde de integriteit

Nadere informatie

Wet ter voorkoming van witwassen en financieren

Wet ter voorkoming van witwassen en financieren Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (WWFT) De informatie die in deze presentatie verstrekt wordt, heeft een informatief karakter. Er kunnen geen rechten aan worden ontleend.

Nadere informatie

doordat de vereniging zelf Wwft-plichtig is; doordat de vereniging te maken heeft met een onderneming die Wwft-plichtig is.

doordat de vereniging zelf Wwft-plichtig is; doordat de vereniging te maken heeft met een onderneming die Wwft-plichtig is. Bestuur Taskforces Team Vacatures Vacatureoverzicht Vacature plaatsen Polderprojecten Word lid Login # Home» Nieuws» Nieuwsbericht De ubo van de vereniging 20-09-2017 Nieuwsbericht Uit de Prinsjesdagstukken

Nadere informatie

Toelichting ISI-formulier Wat is het ISI-formulier 2016?

Toelichting ISI-formulier Wat is het ISI-formulier 2016? Onderwerp: Toelichting ISI-formulier 2016 1. Wat is het ISI-formulier 2016? De afkorting ISI staat voor Instelling Specifieke Informatie. DNB heeft voor de uitvoering van haar toezichtstaak informatie

Nadere informatie

Richtsnoeren voor advocaten voor de naleving van de verplichtingen uit de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft)

Richtsnoeren voor advocaten voor de naleving van de verplichtingen uit de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) Richtsnoeren voor advocaten voor de naleving van de verplichtingen uit de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) De Nederlandse Orde van Advocaten heeft betrekking tot de

Nadere informatie

Richtsnoeren voor advocaten voor de naleving van de verplichtingen uit de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft)

Richtsnoeren voor advocaten voor de naleving van de verplichtingen uit de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) Richtsnoeren voor advocaten voor de naleving van de verplichtingen uit de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) De Nederlandse Orde van Advocaten heeft betrekking tot de

Nadere informatie

Belastingdienst/Bureau Toezicht Wwft. Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme. Handleiding voor Verkopers van goederen

Belastingdienst/Bureau Toezicht Wwft. Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme. Handleiding voor Verkopers van goederen Belastingdienst/Bureau Toezicht Wwft Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme Handleiding voor Verkopers van goederen Versie: 04-07-2013 Inleiding Vanaf 1 augustus 2008 is de Wet

Nadere informatie

Belastingdienst/Bureau Toezicht Wwft. Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme. Handleiding voor Makelaars in onroerende zaken

Belastingdienst/Bureau Toezicht Wwft. Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme. Handleiding voor Makelaars in onroerende zaken Belastingdienst/Bureau Toezicht Wwft Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme Handleiding voor Makelaars in onroerende zaken Versie: 04-07-2013 Inleiding Vanaf 1 augustus 2008 is

Nadere informatie

Charco & Dique. Trustkantoren. Risk Management & Compliance. DNB Nieuwsbrief Trustkantoren

Charco & Dique. Trustkantoren. Risk Management & Compliance. DNB Nieuwsbrief Trustkantoren Trustkantoren DNB Nieuwsbrief Trustkantoren Sinds 2012 publiceert De Nederlandsche Bank (DNB) drie keer per jaar de Nieuwsbrief Trustkantoren. Zij publiceert de Nieuwsbrief Trustkantoren om de wederzijdse

Nadere informatie

Bezorg uw Belgische diamantleverancier daarom de benodigde documenten, inclusief het ingevulde onderstaande formulier :

Bezorg uw Belgische diamantleverancier daarom de benodigde documenten, inclusief het ingevulde onderstaande formulier : Geachte heer, mevrouw, Gelieve er rekening mee te houden dat Belgische diamanthandelaars onderworpen zijn aan de Belgische antiwitwaswetgeving 1 en verplicht zijn om hun volledige medewerking te verlenen

Nadere informatie

COMPLIANCE RICHTLIJNEN

COMPLIANCE RICHTLIJNEN Meldpunt Ongebruikelijke Transacties Afdeling Toezicht COMPLIANCE RICHTLIJNEN Ter bevordering van de naleving en handhaving van de Wet MOT en WID, voor een effectieve bestrijding van Money Laundering en

Nadere informatie

Identificatieformulier van uw uiteindelijke begunstigden Formulier voor Belgische vzw s

Identificatieformulier van uw uiteindelijke begunstigden Formulier voor Belgische vzw s Identificatieformulier van uw uiteindelijke begunstigden Formulier voor Belgische vzw s Om het witwassen van geld en de financiering van terrorisme te voorkomen, bent u wettelijk verplicht om uw uiteindelijke

Nadere informatie

Tweede Kamer der Staten-Generaal

Tweede Kamer der Staten-Generaal Tweede Kamer der Staten-Generaal 2 Vergaderjaar 2008 2009 31 237 Wijziging van de Wet identificatie bij dienstverlening en de Wet melding ongebruikelijke transacties ter uitvoering van richtlijn nr. 2005/60/EG

Nadere informatie

Relevante wet- en regelgeving aanvraag elektronischgeldinstelling

Relevante wet- en regelgeving aanvraag elektronischgeldinstelling Relevante wet- en regelgeving aanvraag elektronischgeldinstelling In dit document vindt u een overzicht van relevante wetsartikelen en beleidsregels die van toepassing zijn op een vergunningaanvraag van

Nadere informatie

WERKINSTRUCTIE STIMULUS WEBPORTAL

WERKINSTRUCTIE STIMULUS WEBPORTAL WERKINSTRUCTIE STIMULUS WEBPORTAL In dit document treft u een overzicht aan van de mogelijkheden van de webportal. Tevens wordt stap voor stap uiteengezet hoe u via de webportal uw voortgangs- en eindrapportages

Nadere informatie

HANDLEIDING E-LINE DNB RAPPORTAGE BETAALINSTELLINGEN EN EGI S. Versie 1.2 december 2013 Pagina 1

HANDLEIDING E-LINE DNB RAPPORTAGE BETAALINSTELLINGEN EN EGI S. Versie 1.2 december 2013 Pagina 1 HANDLEIDING E-LINE DNB RAPPORTAGE BETAALINSTELLINGEN EN EGI S Versie 1.2 december 2013 Pagina 1 Inhoud 1 INLEIDING... 3 2 INDIENINGSPERIODE EN HANDHAVING... 3 3 PROCEDURE INDIENING IN E-LINE DNB... 3 4

Nadere informatie

1. Wat is het ISI-formulier?

1. Wat is het ISI-formulier? Onderwerp: Toelichting op ISI-formulier per 31 december 2016 Toezicht horizontale functies en integriteit Expertisecentrum integriteitstrategie 1. Wat is het ISI-formulier? De afkorting ISI staat voor

Nadere informatie

De nieuwe WID / MOT wet ter bestrijding van witwassen en financieren van terrorisme

De nieuwe WID / MOT wet ter bestrijding van witwassen en financieren van terrorisme De nieuwe WID / MOT wet ter bestrijding van witwassen en financieren van terrorisme 31 juli 2008 Implementatie derde witwasrichtlijn Per vrijdag 1 augustus 2008 wijzigt de integriteitswetgeving. De Eerste

Nadere informatie

Aanvraagformulier opening rekening voor een zelfstandige

Aanvraagformulier opening rekening voor een zelfstandige 1/5 Aanvraagformulier opening rekening voor een zelfstandige 1. Identificatie o Zelfstandige o Vrij beroep o Bestuurder/zaakvoerder van een vennootschap Zo ja, vennootschapsvorm: ]]]]]]]]]]]]] Familienaam:

Nadere informatie

Auditee SAM instructie Auditee Site

Auditee SAM instructie Auditee Site Auditee SAM instructie Auditee Site Inhoudsopgave 1. Inloggen op uw SAM Auditee Site... 2 2. Taken... 3 2.1. Invullen verbeterplan (Corrective Action Plan (CAP))... 3 2.1.1. Invullen verbeterplan (non-conformiteiten)...

Nadere informatie

Gebruikershandleiding Mijn cliëntportaal www.arienszorgpalet.nl

Gebruikershandleiding Mijn cliëntportaal www.arienszorgpalet.nl Gebruikershandleiding Mijn cliëntportaal www.arienszorgpalet.nl Versie 1 mei 2016 1 Inhoudsopgave Inleiding 3 Inloggen Mijn cliëntportaal 4 Voorbeeld Mijn cliëntportaal 7 Mijn afspraken 8 Mijn dossier

Nadere informatie

Aanvraagformulier openen Rabo Business Account voor een vereniging van mede-eigenaars

Aanvraagformulier openen Rabo Business Account voor een vereniging van mede-eigenaars 1/8 Aanvraagformulier openen Rabo Business Account voor een vereniging van mede-eigenaars 1. Gegevens van de mede-eigendom: Datum van oprichting: Adres van het onroerend goed en zetel van de mede-eigendom:

Nadere informatie

Auditee SAM instructie Auditee Site

Auditee SAM instructie Auditee Site Auditee SAM instructie Auditee Site Inhoudsopgave 1. Inloggen op uw SAM Auditee Site... 2 2. Taken... 3 2.1. Invullen verbeterplan (Corrective Action Plan (CAP))... 3 2.1.1. Invullen verbeterplan (non-conformiteiten)

Nadere informatie

Vraag 1. Antwoord. Vraag 2

Vraag 1. Antwoord. Vraag 2 Leden Van Ojik en Klaver (beiden GroenLinks) en Omtzigt (CDA) aan de minister en staatssecretaris van Financiën over Oekraïense vermogens die in Nederland gestald worden en de rol die de Nederlandse ambassade

Nadere informatie

IDENTIFICATIEFORMULIER VAN DE UITEINDELIJKE BEGUNSTIGDEN (ALSOOK DE IDENTIFICATIE VAN BUITENLANDSE POLITICALLY EXPOSED PERSONS )

IDENTIFICATIEFORMULIER VAN DE UITEINDELIJKE BEGUNSTIGDEN (ALSOOK DE IDENTIFICATIE VAN BUITENLANDSE POLITICALLY EXPOSED PERSONS ) De wet tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme bepaalt dat de banken een aantal verplichtingen hebben met betrekking tot het identificeren van hun cliënten. Een van

Nadere informatie

Bijlage 7 De risk-based approach van de Wwft

Bijlage 7 De risk-based approach van de Wwft Bijlage 7 De risk-based approach van de Wwft Drs. E.Y.C. Ligthart en mr. M.E.M. Suijkerbuijk 1 Inleiding Sinds 1 augustus 2008 is de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft)

Nadere informatie

Invulinstructie aanmelding en wijzigen (mede)beleidsbepaler. Een toelichting bij het formulier Aanmelding en wijzigen (mede)beleidsbepaler

Invulinstructie aanmelding en wijzigen (mede)beleidsbepaler. Een toelichting bij het formulier Aanmelding en wijzigen (mede)beleidsbepaler Invulinstructie aanmelding en wijzigen (mede)beleidsbepaler Een toelichting bij het formulier Aanmelding en wijzigen (mede)beleidsbepaler Inhoudsopgave Vooraf 4 1 Navigeren in het formulier 5 2 Gegevens

Nadere informatie

Samenvoeging WID/MOT. implementatie derde witwasrichtlijn. Discussiepaper. ASRE Onderzoeksseminar juni 2008

Samenvoeging WID/MOT. implementatie derde witwasrichtlijn. Discussiepaper. ASRE Onderzoeksseminar juni 2008 Samenvoeging WID/MOT implementatie derde witwasrichtlijn Discussiepaper ASRE Onderzoeksseminar juni 2008 mr. Jeroen Bedaux mr. Dirk Berendsen advocaten bij Baker & McKenzie Discussienota ten behoeve van

Nadere informatie

INDICATORENLIJST BEHORENDE BIJ DE Wet ter Voorkoming van Witwassen en financieren van terrorisme (Wwft)

INDICATORENLIJST BEHORENDE BIJ DE Wet ter Voorkoming van Witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) INDICATORENLIJST BEHORENDE BIJ DE Wet ter Voorkoming van Witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) krediet-, effecten- en belegginginstellingen, geldtransactiekantoren 1 augustus 2008 Voor alle indicatoren

Nadere informatie

Tweede Kamer der Staten-Generaal

Tweede Kamer der Staten-Generaal Tweede Kamer der Staten-Generaal 2 Vergaderjaar 2012 2013 33 238 Wijziging van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme en de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van

Nadere informatie

Publicatieblad van de Europese Unie L 214/29

Publicatieblad van de Europese Unie L 214/29 4.8.2006 Publicatieblad van de Europese Unie L 214/29 RICHTLIJN 2006/70/EG VAN DE COMMISSIE van 1 augustus 2006 tot vaststelling van uitvoeringsmaatregelen van Richtlijn 2005/60/EG van het Europees Parlement

Nadere informatie

Auditee SAM instructie Auditee Site

Auditee SAM instructie Auditee Site Auditee SAM instructie Auditee Site Inhoudsopgave 1. Inloggen op uw SAM Auditee Site... 2 2. Taken... 3 2.1. Invullen verbeterplan (Corrective Action Plan (CAP))... 3 2.1.1. Invullen verbeterplan (non-conformiteiten)...

Nadere informatie

Gebruikershandleiding Cliëntportaal TMZ

Gebruikershandleiding Cliëntportaal TMZ Gebruikershandleiding Cliëntportaal TMZ Versie 1 september 2016 1 Inhoud 1. Inleiding... 3 2. Inloggen op Cliëntportaal TMZ... 4 3. Voorbeeld Cliëntportaal TMZ... 7 4. Mijn afspraken... 8 5. Mijn Dossier...

Nadere informatie

FIU-Nederland. Sonja Corstanje-Maaskant Relatiebeheerder

FIU-Nederland. Sonja Corstanje-Maaskant Relatiebeheerder FIU-Nederland Sonja Corstanje-Maaskant Relatiebeheerder Inhoud FIU-Nederland Definitie witwassen. Van ongebruikelijk naar verdacht. Wat is een ongebruikelijke transactie? Kengetallen Toezichthouders Vragen

Nadere informatie

Leidraad. Algemene leidraad Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (WWFT) en Sanctiewet (SW) 1. Inleiding. Inhoudsopgave Pag.

Leidraad. Algemene leidraad Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (WWFT) en Sanctiewet (SW) 1. Inleiding. Inhoudsopgave Pag. Leidraad Inhoudsopgave Pag. Inleiding 1 Aanleiding 1 Status van de Leidraad 2 Achtergrond 3 Doelstelling Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme 3 Cliëntenonderzoek op basis van

Nadere informatie

Handleiding meldprogramma. Ongebruikelijke Transactie. Money Transfer(Excel2007 en 2010)

Handleiding meldprogramma. Ongebruikelijke Transactie. Money Transfer(Excel2007 en 2010) Handleiding meldprogramma Ongebruikelijke Transactie Money Transfer(Excel2007 en 2010) Inleiding Vanaf april 2011 werkt de FIU-Nederland met een nieuw systeem voor het verzamelen, verwerken en analyseren

Nadere informatie

Uitgebreide gebruikershandleiding MijnGGN

Uitgebreide gebruikershandleiding MijnGGN Uitgebreide gebruikershandleiding MijnGGN Inhoudsopgave 1. Inloggen en gebruikersbeheer... 3 1.1. Inloggen... 3 1.2. Uitloggen... 3 1.3. Wachtwoord vergeten/verlopen... 3 1.4. Een nieuw wachtwoord instellen...

Nadere informatie

GEBRUIKERSHANDLEIDING UPLOADEN RESPONDENTEN FARMACIE

GEBRUIKERSHANDLEIDING UPLOADEN RESPONDENTEN FARMACIE GEBRUIKERSHANDLEIDING UPLOADEN RESPONDENTEN FARMACIE V31-03-14 Uploaden respondentenbestand in Excel via de portal In dit document wordt het gebruik van de portal uitgelegd waarmee u beveiligd uw respondent

Nadere informatie

WWFT Orde van Advocaten Utrecht. 7 september 2015. Mr. dr. B. Snijder-Kuipers

WWFT Orde van Advocaten Utrecht. 7 september 2015. Mr. dr. B. Snijder-Kuipers WWFT Orde van Advocaten Utrecht 7 september 2015 Mr. dr. B. Snijder-Kuipers WWFT-beleid van [naam kantoor] [datum] WWFT-plichtig? Identificeren UBO PEP Soorten cliëntenonderzoek Verscherpt onderzoek bij

Nadere informatie

Gebruikershandleiding Mijn cliëntportaal

Gebruikershandleiding Mijn cliëntportaal Gebruikershandleiding Mijn cliëntportaal www.arienszorgpalet.nl Versie 1 april 2016 1 Inhoudsopgave Inleiding 3 Inloggen Mijn cliëntportaal 4 Voorbeeld Mijn cliëntportaal 6 Mijn afspraken 7 Mijn dossier

Nadere informatie

Deutsche Bank Global Transaction Banking. Internet Bankieren. Beheren. www.deutschebank.nl

Deutsche Bank Global Transaction Banking. Internet Bankieren. Beheren. www.deutschebank.nl Deutsche Bank Global Transaction Banking Internet Bankieren Beheren www.deutschebank.nl Internet Bankieren Beheren 2 Beheren U heeft toegang tot Beheren via het menu links op het scherm. Via Beheren beheert

Nadere informatie

Berichtenbox. Auteur : Rakesh Poeran Datum : 16 juli 2015 Versie : 2014.6 Documentnaam : Berichtenbox

Berichtenbox. Auteur : Rakesh Poeran Datum : 16 juli 2015 Versie : 2014.6 Documentnaam : Berichtenbox Berichtenbox Auteur : Rakesh Poeran Datum : 16 juli 2015 Versie : 2014.6 Documentnaam : Berichtenbox Inhoud 1. Inleiding 3 2. Inloggen op de berichtenbox 4 3. Lay-out van de berichtenbox 6 3.1 Linker menu

Nadere informatie

Financial Intelligence Unit-Nederland. Meldprocedure BES FIU-Nederland

Financial Intelligence Unit-Nederland. Meldprocedure BES FIU-Nederland Financial Intelligence Unit-Nederland Meldprocedure BES FIU-Nederland Het melden van ongebruikelijke transacties Op basis van de Wet Meldpunt Ongebruikelijke Transacties BES (Wet MOT BES) zijn diverse

Nadere informatie

Gebruikers- handleiding Porta

Gebruikers- handleiding Porta Gebruikers- handleiding Porta Inleiding Met de applicatie Porta op ons extranet kunnen gegevensbestanden tussen het CAK en ketenpartners uitgewisseld worden. In deze handleiding is beschreven hoe u dit

Nadere informatie

Gebruikershandleiding Digitale salarisstrook Versie november 2014

Gebruikershandleiding Digitale salarisstrook Versie november 2014 Versie november 2014 OHM Roosevelstraat 18, 2321 BM Leiden Postbus 4009, 2301 RA Leiden T. (071) 5166600 F. (071) 5166699 www.ohm.nl Inhoudsopgave 1 Inleiding...3 2 Starten met Youforce...4 2.1 Inloggen

Nadere informatie

HANDLEIDING ADVIES.TEVREDEN.NL

HANDLEIDING ADVIES.TEVREDEN.NL HANDLEIDING ADVIES.TEVREDEN.NL Adfiz Freemium Pagina 1 van 14 Inhoudsopgave Inloggen Advies.tevreden.nl... 3 Wijzig uw wachtwoord... 4 Dashboard... 5 Rapportcijfers... 5 Toon resultaten van:... 5 Bekijk

Nadere informatie

Rib Wtt Audit Richting voor Trustkantoren

Rib Wtt Audit Richting voor Trustkantoren Rib Wtt Audit Richting voor Trustkantoren Integriteit Onafhankelijkheid Betrouwbaarheid Duurzaamheid Professionaliteit Inhoud Aanpak Rib Wtt Audit Versie: 27 augustus 2015 Inleiding 3 1. Algemeen 5 1.1.

Nadere informatie

POVO-module OSO importeren Handleiding voor het basisonderwijs 2014-2015

POVO-module OSO importeren Handleiding voor het basisonderwijs 2014-2015 POVO-module OSO importeren Handleiding voor het basisonderwijs 2014-2015 1 Stappenplan OSO 1. OSO certificaat uploaden 2. OSO dossier klaarzetten in LAS/LVS 3. Leerling aanmaken in Onderwijs Transparant

Nadere informatie

Overige transacties 1 (Excel 2002 en 2003)

Overige transacties 1 (Excel 2002 en 2003) Handleiding Meldprogramma Ongebruikelijke Transactie Overige transacties 1 (Excel 2002 en 2003) 1 Transactiesoort is noch een Money Transfer, noch een girale overboeking Inleiding Vanaf mei 2011 werkt

Nadere informatie

DE LWTF: DE BELANGRIJKSTE WIJZIGINGEN VOOR VRIJE BEROEPSBEOEFENAREN. mr. George Croes (Senior Policy Advisor Integrity Supervision Dept.

DE LWTF: DE BELANGRIJKSTE WIJZIGINGEN VOOR VRIJE BEROEPSBEOEFENAREN. mr. George Croes (Senior Policy Advisor Integrity Supervision Dept. DE LWTF: DE BELANGRIJKSTE WIJZIGINGEN VOOR VRIJE BEROEPSBEOEFENAREN 30 juni 2011 mr. George Croes (Senior Policy Advisor Integrity Supervision Dept.) 30 juni 2011 1 I. Introductie: Achtergrond LWTF II.

Nadere informatie

Handleiding toevoegen objecten plexatutrecht.nl

Handleiding toevoegen objecten plexatutrecht.nl Handleiding toevoegen objecten plexatutrecht.nl Handleiding toevoegen objecten plexatutrecht.nl... 1 1. Inleiding... 1 2. Structuur... 2 3. Inloggen... 2 4. Bewerken van uw objecten... 3 5. Het objectformulier...

Nadere informatie

Basisopleiding Certified Compliance Officer

Basisopleiding Certified Compliance Officer Basisopleiding Certified Compliance Officer Fase : 1 - Basis Studiebelasting : 80 punten Duur : 5 dagen + voorbereidende activiteiten + examen Kosten : 3.200,= (excl. B.T.W.) Losse s : 745,= (excl. B.T.W.)

Nadere informatie

AFM Wwft Leidraad h. Toelichting op de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme

AFM Wwft Leidraad h. Toelichting op de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme AFM Wwft Leidraad h Toelichting op de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme Autoriteit Financiële Markten De AFM bevordert eerlijke en transparante financiële markten. Wij zijn

Nadere informatie

Berichtenbox. Auteur : Rakesh Poeran Datum : 19 mei 2015 Versie : 2014.5 Documentnaam : Berichtenbox

Berichtenbox. Auteur : Rakesh Poeran Datum : 19 mei 2015 Versie : 2014.5 Documentnaam : Berichtenbox Berichtenbox Auteur : Rakesh Poeran Datum : 19 mei 2015 Versie : 2014.5 Documentnaam : Berichtenbox Inhoud 1. Inleiding 3 2. Inloggen op de berichtenbox 4 3. Lay-out van de berichtenbox 6 3.1 Linker menu

Nadere informatie

Veelgestelde vragen DSB Internet Banking en Mobile Banking

Veelgestelde vragen DSB Internet Banking en Mobile Banking Veelgestelde vragen DSB Internet Banking en Mobile Banking Datum September 2017 Versie 1.0 Internet Banking 1. Wat is er nodig om gebruik te kunnen maken van DSB Internet Banking: 1. Gebruikersnaam (dezelfde

Nadere informatie

Gebruikershandleiding. Iudex Non Aestimat

Gebruikershandleiding. Iudex Non Aestimat Gebruikershandleiding Iudex Non Aestimat INA Online Inhoud 1.Aan de slag met INAOnline 3 1.1 Introductie 3 1.2 Release note 3 1.3 Inloggen 4 1.4 Voor de eerste keer inloggen 4 1.5 Ingelogd 5 2. Nieuwe

Nadere informatie

Inkomen Services Online voor de Werkgever

Inkomen Services Online voor de Werkgever Gebruikershandleiding Inkomen Services Online voor de Werkgever Datum 8 januari 2015 XY 15080-0115 Inhoudsopgave Inleiding 3 Wat is Inkomen Services Online? 3 Wat zijn de voordelen van Inkomen Services

Nadere informatie

Handleiding data-export uit schooladministratiesysteem naar de uitstroommonitor

Handleiding data-export uit schooladministratiesysteem naar de uitstroommonitor Handleiding data-export uit schooladministratiesysteem naar de uitstroommonitor Met behulp van deze handleiding informeren we u over de wijze waarop u gebruik kunt maken van een zogenaamde data-export

Nadere informatie

Instructie module Inloggen met Mijn Dossier voor gebruik Client Export Pootaardappelen aanvragen

Instructie module Inloggen met Mijn Dossier voor gebruik Client Export Pootaardappelen aanvragen Instructie module Inloggen met Mijn Dossier voor gebruik Client Export Pootaardappelen aanvragen Inhoudsopgave Instructie module Inloggen met Mijn Dossier voor gebruik Client Export Pootaardappelen aanvragen...

Nadere informatie

Gebruikershandleiding BrabantZorg cliëntportaal

Gebruikershandleiding BrabantZorg cliëntportaal Gebruikershandleiding BrabantZorg cliëntportaal Versie 2.4 oktober 2017 Inloggen op het cliëntportaal Ga naar de website www.brabantzorg.eu en klik op de knop Direct inloggen cliëntportaal. U krijgt het

Nadere informatie

AFM Leidraad Wwft, Wwft BES en Sanctiewet h

AFM Leidraad Wwft, Wwft BES en Sanctiewet h AFM Leidraad Wwft, Wwft BES en Sanctiewet h Toelichting op de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme, de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme BES en de

Nadere informatie

RISICOBELEID VOOR HET CLIËNTENONDERZOEK INGEVOLGE DE WET TER VOORKOMING VAN WITWASSEN EN FINANCIEREN VAN TERRORISME (WWFT)

RISICOBELEID VOOR HET CLIËNTENONDERZOEK INGEVOLGE DE WET TER VOORKOMING VAN WITWASSEN EN FINANCIEREN VAN TERRORISME (WWFT) RISICOBELEID VOOR HET CLIËNTENONDERZOEK INGEVOLGE DE WET TER VOORKOMING VAN WITWASSEN EN FINANCIEREN VAN TERRORISME (WWFT) Oktober 2012 RISICOBELEID ACIMON ADVICE VOOR HET CLIËNTENONDERZOEK INGEVOLGE DE

Nadere informatie

Taxis Pitane Link. (gebruikershandleiding) Censys BV - Eindhoven

Taxis Pitane Link. (gebruikershandleiding) Censys BV - Eindhoven Taxis Pitane Link (gebruikershandleiding) Censys BV - Eindhoven Inhoud Wat is Taxis Pitane Link?... 4 Inloggen in Taxis Pitane Link... 5 Wachtwoord vergeten... 6 Startscherm of hoofdmenu... 7 Helpvensters

Nadere informatie

: LANDSVERORDENING van 20 mei 2011 houdende het overgangsrecht in verband met de inwerkingtreding van de Landsverordening

: LANDSVERORDENING van 20 mei 2011 houdende het overgangsrecht in verband met de inwerkingtreding van de Landsverordening Intitulé : LANDSVERORDENING van 20 mei 2011 houdende het overgangsrecht in verband met de inwerkingtreding van de Landsverordening Citeertitel: Invoeringsverordening Landsverordening voorkoming en bestrijding

Nadere informatie

Handleiding GBO Helpdesk voor aanmelders

Handleiding GBO Helpdesk voor aanmelders Inhoud 1 Inleiding... 2 2 In- en uitloggen... 3 2.1 Webadres GBO Helpdesk... 3 2.2 Inloggen... 3 2.3 Wachtwoord wijzigen... 4 2.4 Uitloggen... 4 3 Incidenten... 5 3.1 Incident aanmelden... 5 3.2 Bijlage

Nadere informatie

Invulinstructie aanmelding en wijzigen (mede)beleidsbepaler

Invulinstructie aanmelding en wijzigen (mede)beleidsbepaler Invulinstructie aanmelding en wijzigen Een toelichting bij het formulier Aanmelding en wijzigen Beleggingsondernemingen en Beheerders van ICBE s Inhoudsopgave Vooraf 1 Navigeren in het formulier 5 2 Gegevens

Nadere informatie

Customer Due Diligence Beleid

Customer Due Diligence Beleid Customer Due Diligence Beleid Achmea Investment Management Versie 1.0, 1 januari 2016 Inhoudsopgave Voorwoord 3 1 Inleiding 2 Initiële 3 Relatieonderzoek 4 Risicoclassificatie 5 Review 4 1.1 Reikwijdte

Nadere informatie

Aanvraagformulier voor een vergunning Trustkantoor Expertisecentrum markttoegang

Aanvraagformulier voor een vergunning Trustkantoor Expertisecentrum markttoegang Aanvraagformulier voor een vergunning Trustkantoor Expertisecentrum markttoegang Waarom vult u dit formulier in? Iedereen die in Nederland trustdiensten verleent en niet is uitgezonderd of vrijgesteld

Nadere informatie

FIU-Nederland. Handleiding Meldformulier

FIU-Nederland. Handleiding Meldformulier FIU-Nederland Handleiding Meldformulier FIU-Nederland l september 2012 Voorwoord In deze handleiding vindt u informatie die u nodig heeft om op een correcte manier het Meldformulier voor ongebruikelijke

Nadere informatie

«Statutaire_naam» T.a.v. de directie, «Adres», «Postcode» «Plaats». 18 december «Relatienummer» 2013/ Roelofsma-van den Berg, S.G.M.

«Statutaire_naam» T.a.v. de directie, «Adres», «Postcode» «Plaats». 18 december «Relatienummer» 2013/ Roelofsma-van den Berg, S.G.M. Statistiek en informatie Verzekeraars- en pensioenfondsen statistieken Postbus 98 1000 AB Amsterdam «Statutaire_naam» T.a.v. de directie, «Adres», «Postcode» «Plaats». Uw kenmerk «Relatienummer» Behandeld

Nadere informatie

Handleiding NZa-portaal. voor zorgaanbieders

Handleiding NZa-portaal. voor zorgaanbieders Handleiding NZa-portaal voor zorgaanbieders Versie 1, 30 maart 2011 Inhoud 1. Starten 3 2. Algemene zorgaanbiederspagina 5 3. Download NZa-bestanden 6 4. Individuele zorgaanbiederspagina 7 5. Downloaden

Nadere informatie

Zie ook Mr. R-J.P. Lugard, De Wtt en Rib Wtt: een blik in de tijd, in TvCO 2005-2.

Zie ook Mr. R-J.P. Lugard, De Wtt en Rib Wtt: een blik in de tijd, in TvCO 2005-2. De trustbranche en de 3 de antiwitwasrichtlijn Verschillen en overeenkomsten in Wtt en Wwft in de benadering van UBO, cliënt en PEP door Mr. R-J.P. Lugard 1 1 Inleiding In juni 2008 werd mij gevraagd een

Nadere informatie

De Minister van Financiën;

De Minister van Financiën; De Minister van Financiën; Gelet op artikel 10, eerste lid, van de Wet toezicht trustkantoren; Gelet op artikel 1 van het besluit van 2 mei 2012 houdende de overdracht van de bevoegdheid tot het stellen

Nadere informatie

Richtlijnen voor Domicilieverlening

Richtlijnen voor Domicilieverlening Belastingdienst/Bureau Toezicht Wwft LEIDRAAD Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme Richtlijnen voor Domicilieverlening Versie: april 2015 Inhoudsopgave 1. INLEIDING... 5 2. HET

Nadere informatie

Gebruikershandleiding. mijncaress Cliëntportaal. Versie: 3.0

Gebruikershandleiding. mijncaress Cliëntportaal. Versie: 3.0 Gebruikershandleiding mijncaress Cliëntportaal Versie: 3.0 Gebruikershandleiding mijncaress Cliëntportaal Versie 2.0 Pagina 1 van 19 Inhoudsopgave Inhoudsopgave... 2 1. Inloggen in het Cliëntportaal...

Nadere informatie

HANDLEIDING Online personeel en salaris

HANDLEIDING Online personeel en salaris HANDLEIDING Online personeel en salaris Inloggen op loket.nl Via https://online.loket.nl/vsp.prd.loket.new/ kunt u inloggen op de online applicatie van loket.nl. U komt op het onderstaande inlogscherm.

Nadere informatie

SANCTIEWETPROTOCOL VERENIGING NEDERLANDSE ASSURANTIE BEURS (VNAB)

SANCTIEWETPROTOCOL VERENIGING NEDERLANDSE ASSURANTIE BEURS (VNAB) SANCTIEWETPROTOCOL VERENIGING NEDERLANDSE ASSURANTIE BEURS (VNAB) INHOUD Begrippenlijst... 3 1. Taakverdeling... 4 2. Cliëntenonderzoek, Risico-onderzoek & uitbetalingsonderzoek... 4 2.1. Cliëntenonderzoek...

Nadere informatie

Handleiding inschrijfsysteem - Admin

Handleiding inschrijfsysteem - Admin Handleiding inschrijfsysteem - Admin Inhoud Inloggen... 2 Wachtwoord vergeten?... 2 Instellingen... 2 Docenten... 3 Ruimte... 4 Email... 4 Email wijzigen... 4 Loginnaam... 5 Tijden... 5 Afspraken... 6

Nadere informatie

No.W /III 's-gravenhage, 19 juli 2007

No.W /III 's-gravenhage, 19 juli 2007 ................................................................................... No.W06.07.0169/III 's-gravenhage, 19 juli 2007 Bij Kabinetsmissive van 21 juni 2007, no.07.001943, heeft Uwe Majesteit,

Nadere informatie

Klantenovereenkomst Particuliere rekening

Klantenovereenkomst Particuliere rekening Particuliere rekening Exemplaar door u te bewaren *00201* *00201* Tussen de ondergetekende(n) en BinckBank N.V., Bijkantoor België, Quellinstraat 22 te 2018 Antwerpen, BTW BE 0842.123.910, RPR Antwerpen,

Nadere informatie

Leidraad. Algemene leidraad Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (WWFT) en Sanctiewet (SW) 1. Inleiding. Inhoudsopgave Pag.

Leidraad. Algemene leidraad Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (WWFT) en Sanctiewet (SW) 1. Inleiding. Inhoudsopgave Pag. Leidraad Inhoudsopgave Pag. 1. Inleiding 1.1 Inleiding 1.2 Status van de leidraad 1.3 Achtergrond Algemene leidraad Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (WWFT) en Sanctiewet (SW)

Nadere informatie

Snelstartgids Onlinedesk

Snelstartgids Onlinedesk Snelstartgids Onlinedesk VOOR WERKGEVERS SAMEN ONDERWEG Start hier met lezen! Hoe levert u nu uw gegevens aan bij A&O Services? U laat uw gegevens aanleveren door een administratiekantoor U levert uw gegevens

Nadere informatie

FIU-Nederland. Handleiding Meldformulier

FIU-Nederland. Handleiding Meldformulier FIU-Nederland Handleiding Meldformulier FIU-Nederland l oktober 2012 Inhoud: 3 Voorwoord 4-8 Algemene Instructies 9 Inloggen en kiezen van Meldformulier 10-11 Begeleiding bij invullen meldformulier: beginscherm

Nadere informatie

Digitaal aanvragen bij het Nederlands Filmfonds

Digitaal aanvragen bij het Nederlands Filmfonds Digitaal aanvragen bij het Nederlands Filmfonds Wanneer u op www.filmfonds.nl bij een van de verschillende programma s op Aanvraag starten klikt, wordt u doorgeleid naar onderstaande inlogpagina https://aanvragen.filmfonds.nl/register/.

Nadere informatie

Wij Beatrix, bij de gratie Gods, Koningin der Nederlanden, Prinses van Oranje-Nassau, enz. enz. enz.

Wij Beatrix, bij de gratie Gods, Koningin der Nederlanden, Prinses van Oranje-Nassau, enz. enz. enz. Besluit van 15 juli 2008, houdende bepalingen met betrekking tot de reikwijdte van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme, het vaststellen van indicatoren en het overdragen van

Nadere informatie

Handleiding meldprogramma. Ongebruikelijke Transactie. Girale Overboeking (Excel2007 en 2010)

Handleiding meldprogramma. Ongebruikelijke Transactie. Girale Overboeking (Excel2007 en 2010) Handleiding meldprogramma Ongebruikelijke Transactie Girale Overboeking (Excel2007 en 2010) Inleiding Vanaf mei 2011 werkt de FIU-Nederland met een nieuw systeem voor het verzamelen, verwerken en analyseren

Nadere informatie

Handleiding Fotopagina

Handleiding Fotopagina Handleiding Fotopagina Leden van de Vrienden van de Pyreneese berghond kunnen een album aanmaken op onze fotopagina. Per lid/gezin is één album van maximaal 250 foto's beschikbaar. Deze handleiding bestaat

Nadere informatie

Leidraad. Algemene leidraad Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (WWFT) en Sanctiewet (SW) 1. Inleiding. Inhoudsopgave Pag.

Leidraad. Algemene leidraad Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (WWFT) en Sanctiewet (SW) 1. Inleiding. Inhoudsopgave Pag. Leidraad Inhoudsopgave Pag. 1. 1. Inleiding 1.1 1.1 Inleiding 1.2 1.2 Status van de leidraad 1.3 1.3 Achtergrond Algemene leidraad Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (WWFT)

Nadere informatie

Geachte heer, mevrouw,

Geachte heer, mevrouw, Geachte heer, mevrouw, In opdracht van de Nederlandse Zorgautoriteit (NZa) voert KPMG Advisory N.V. de ondersteuning uit van de gegevensuitvraag honorariumomzet. Voor de gegevensuitvraag wordt gebruik

Nadere informatie

Werkinstructie Verbinden met Airborne

Werkinstructie Verbinden met Airborne Werkinstructie Verbinden met Airborne We hebben binnen onze scholen draadloze netwerken aangelegd. De standaard waarmee deze netwerken zijn aangelegd noemen wij de Airborne standaard. Het draadloze netwerk

Nadere informatie

Richtlijnen voor Taxateurs van onroerende zaken

Richtlijnen voor Taxateurs van onroerende zaken Belastingdienst/Bureau Toezicht Wwft LEIDRAAD Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme Richtlijnen voor Taxateurs van onroerende zaken Versie: 12 september 2013 INHOUDSOPGAVE 1. INLEIDING

Nadere informatie

epaper Hoe voldoet u snel en efficiënt aan de Wwft? In 10 stappen voorbereid op een controle van uw toezichthouder.

epaper Hoe voldoet u snel en efficiënt aan de Wwft? In 10 stappen voorbereid op een controle van uw toezichthouder. epaper Hoe voldoet u snel en efficiënt aan de Wwft? In 10 stappen voorbereid op een controle van uw toezichthouder. Inleiding Onverwachts de toezichthouder op bezoek Van bedrijven wordt steeds meer verwacht

Nadere informatie

versie: 5-7-2013 HANDLEIDING MIJN DE LEEUW

versie: 5-7-2013 HANDLEIDING MIJN DE LEEUW versie: 5-7-2013 HANDLEIDING MIJN DE LEEUW HANDLEIDING MIJN DE LEEUW Inhoudsopgave Inloggen... 3 Gebruikersnaam of Wachtwoord vergeten?... 3 Startscherm "Tabblad mijn gegevens":... 4 Tabbladen... 5 Mijn

Nadere informatie

Actualisering van de Uiteindelijke Begunstigden van een vennootschap

Actualisering van de Uiteindelijke Begunstigden van een vennootschap Actualisering van de Uiteindelijke Begunstigden van een vennootschap $ $ 1. Identificatie van de rekeninghouder HANDELSNAAM:... ADRES VAN DE MAATSCHAPPELIJKE ZETEL: Straat... Nr... Bus... Ondernemingsnummer:......

Nadere informatie

Overige transacties 1 (Excel2007 en 2010)

Overige transacties 1 (Excel2007 en 2010) Handleiding meldprogramma Ongebruikelijke Transactie Overige transacties 1 (Excel2007 en 2010) 1 Voor het melden van een transactie anders dan een girale overboeking of een money transfer, kunt u deze

Nadere informatie

MijnFlynth Quickstart

MijnFlynth Quickstart MijnFlynth Quickstart MijnFlynth is uw persoonlijke, veilige en snelle toegang tot de online diensten van Flynth. Via MijnFlynth communiceert en werkt u eenvoudig samen met uw adviseur. MijnFlynth bestaat

Nadere informatie

Mijn.PvdA.nl. Handleiding voor de secretarissen en ledenadministrateurs om eigen gegevens aan te passen en ledenadministratie te raadplegen

Mijn.PvdA.nl. Handleiding voor de secretarissen en ledenadministrateurs om eigen gegevens aan te passen en ledenadministratie te raadplegen Mijn.PvdA.nl Handleiding voor de secretarissen en ledenadministrateurs om eigen gegevens aan te passen en ledenadministratie te raadplegen Versie 1.0 Amsterdam, mei 2011 Inhoudsopgave 1. Beginnen 5 1.1

Nadere informatie

DNB LEIDRAAD WWFT EN SW Voorkoming misbruik financiële stelsel voor witwassen en financieren van terrorisme en beheersing van integriteitrisico s

DNB LEIDRAAD WWFT EN SW Voorkoming misbruik financiële stelsel voor witwassen en financieren van terrorisme en beheersing van integriteitrisico s DNB LEIDRAAD WWFT EN SW Voorkoming misbruik financiële stelsel voor witwassen en financieren van terrorisme en beheersing van integriteitrisico s Versie 3.0 april 2015 Inhoudsopgave 1. Inleiding... 2 1.1

Nadere informatie