Aanvraag SNS Effectenrekening (Execution Only)

Transcriptie

1 Aanvraag SNS Effectenrekening (Execution Only) U opent op een snelle en eenvoudige wijze met dit document een SNS Effectenrekening. Wij verzoeken u daaraan voorafgaand de bijbehorende Handleiding, Overeenkomsten en Voorwaarden SNS Effectenlijn en in het bijzonder de onderdelen Aanvraag SNS Effectenrekening, Inventarisatie Kennis en Ervaring en Overeenkomst tot Effectenbemiddeling SNS Effectenlijn alsmede bijlage I ( Tarieven SNS Bank, Zelf beleggen op de beurs ) zoals opgenomen in dit document goed door te lezen en de gevraagde gegevens in te vullen I Klantgegevens A Rekeninghouder (Natuurlijk persoon) Beroep Opleiding/studie B Mede-rekeninghouder (Natuurlijk persoon, en/of rekening) Beroep Opleiding/studie C Rekeninghouder (Zakelijke rekening) Rechtsnaam Adres Postcode en vestigingsplaats Land Rechtsvorm Inschrijving KvK te Nummer 1

2 D E Gemachtigde 1 Beroep/functie Opleiding/studie Gemachtigde 2 Verzendadres (Indien afwijkend van woon-/zakenadres) Straat en huisnummer Postcode en plaats Aanvullende klantgegevens Klant van SNS Bank Ja Nee In bezit van tincode(s) Ja Nee adres Telefoonnummer(s) privé Zakelijk mobiel Tegenrekening(en)* * Voor het openen van een SNS Effectenrekening dient u hier tenminste één tegentekening te vermelden omdat er geen balietransacties en betalingsverkeer via deze rekening mogelijk is. Kruis de door u gewenste tariefvorm aan Voordeeltarief Trading Voordeeltarief Actief Basistarief De bij de aanvraag of wijziging van een financiële dienst verstrekte persoonsgegevens worden door ons, respectievelijk een andere tot SNS REAAL behorende rechtspersoon, verwerkt ten behoeve van het aangaan en uitvoeren van overeenkomsten inzake financiële diensten en het beheren van de daaruit voortvloeiende relaties, met inbegrip van de voorkoming en bestrijding van fraude en het uitvoeren van activiteiten gericht op de vergroting van het klantenbestand. Op de verwerking van persoonsgegevens is de Gedragscode Verwerking Persoonsgegevens Financiële Instellingen van toepassing. De volledige tekst van de gedragscode is te raadplegen via de website van de Nederlandse Vereniging van Banken 2

3 II Inventarisatie Kennis en Ervaring Bij zakelijke rekeninghouders: beantwoord de volgende vragen gezien vanuit het perspectief van het bedrijf uitgeoefend in de rechtspersoon, mede in aanmerking nemende de beleggingservaring en beleggingskennis van de bestuurder(s) of andere persoon (of personen) die namens het bedrijf handelt in effecten. 1 Hoe lang belegt u al en wat is de omvang en frequentie van uw transacties? Ervaring Geen Minder dan Meer dan ervaring 3 jaar 3-5 jaar 5 jaar Beleggingsfondsen Garantieproducten Aandelen Obligaties Opties Overige derivaten Converteerbare Obligaties Omvang en frequentie transacties* Gering Gemiddeld Hoog Zeer hoog 2 * Baseert u uw antwoord op het aantal en de omvang van uw jaarlijkse mutaties in verhouding tot uw gehele portefeuille. Hoeveel beleggingskennis heeft u en kent u de belangrijkste risico s per productcategorie? Kennis Geen Profeskennis Basis Goed sioneel* Beleggingsfondsen Garantieproducten Aandelen Obligaties Opties Overige derivaten Converteerbare Obligaties Zicht op belangrijkste risico s Beperkt Redelijk Goed * Professionele kennis is kennis die u uit hoofde van uw beroep of opleiding hebt verkregen. Indien u hebt aangegeven geen kennis en ervaring te hebben, vraag uw adviseur om toelichting. 3 Indien u hebt aangegeven dat u kennis en ervaring hebt opgedaan, hoe hebt u deze verkregen? Via Zelfstandig beleggen via Beleggingsfondsengiro, een orderlijn en/of internet. Adviseur van de bank, effecteninstelling, vermogensbeheerder of tussenpersoon. Beroepsmatig, toelichting: Mijn studie/opleiding, toelichting: Andere wijze, toelichting: 3

4 Waarschuwing Bij deze vorm van beleggen krijgt u geen beleggingsadvies. Zelfstandig beleggen (execution only) zonder dat u door middel van zelf verworven kennis en ervaring goed zicht op de risico s hebt gekregen, wordt sterk door ons afgeraden. Per voorgenomen transactie dient u immers zelf vast te kunnen stellen of u het risico van eventuele verliezen uit hoofde van die transactie accepteert en kunt dragen. Dat geldt voor elke productcategorie. Bent u er niet zeker van of u die risico s begrijpt, dan is zelfstandig beleggen (execution only) ongeschikt voor u en raden wij u aan om bij SNS Bank advies in te winnen over een beter bij u passende dienstverlening. Opties, overige derivaten en converteerbare obligaties (waaronder reverse convertibles) hebben een meer gecompliceerde structuur dan aandelen, (staats)obligaties en beleggingsfondsen. Via de SNS Effectenrekening hebt u toegang tot de handel in al deze producten. De risico s van transacties in deze producten kunnen sterk uiteenlopen. In zijn algemeenheid geldt: hoe hoger het verwachte rendement, hoe groter de kans op substantiële verliezen. Wat u hierboven hebt ingevuld over uw kennis, ervaring en zicht op de risico s is bij iedere transactie die u doet, en met name voor de meer gecompliceerde producten, van belang. Wij raden u aan uw beleggingen te beperken tot uitsluitend die productcategorieën waarvan u een goede kennis hebt opgedaan en waarvan u de risico s begrijpt. Transacties buiten die categorieën kunnen leiden tot verliezen waarvan u de hoogte van tevoren niet hebt kunnen inschatten. SNS Bank zal bij uw effectenorders geen nadere waarschuwingen of enige vorm van advies geven. Evenmin wordt uw portefeuille periodiek door ons beoordeeld. U dient derhalve zelf na te gaan of binnen uw portefeuille de verhouding tussen risico en rendement aansluit op uw persoonlijke situatie. Wel kunt u via snsbank.nl op eenvoudige wijze zelf uw risicoprofiel vaststellen, waarbij SNS Bank aangeeft wat een daarbij passende portefeuilleverdeling is. U kunt dit echter niet beschouwen als een beleggingsadvies. Handel in opties Opties kunnen op verschillende manieren worden gebruikt in uw portefeuille, ter afdekking van risico s of juist speculatief. Het handelen in opties raden wij in alle gevallen af indien u niet voldoende op de hoogte bent van de werking en mogelijke risico s van opties. Gelet op de grote verliezen die kunnen worden geleden is meer in het bijzonder het ongedekt schrijven van opties alleen geschikt voor ervaren beleggers die de risico s van eventuele (forse) verliezen goed kunnen inschatten en deze kunnen dragen. 4 Wenst u gebruik te maken van de mogelijkheid om in opties te handelen? Ja Nee Effectenbevoorschotting Effectenbevoorschotting houdt in dat u over een krediet kunt beschikken waarvan de maximale hoogte steeds bepaald wordt door de waarde van uw beleggingen. De voorwaarden waaronder u gebruik kunt maken van effectenbevoorschotting en de daaraan verbonden risico s zijn beschreven in het Reglement Effectenbevoorschotting. Een belangrijk aspect van beleggen met geleend geld is dat u bij eventuele beleggingsverliezen ook nog het geleende bedrag moet terugbetalen, waardoor uw financiële risico sterk is verhoogd. Wij raden af van effectenbevoorschotting gebruik te maken in de volgende situaties: Uw beleggingsdoel betreft dagelijks levensonderhoud, pensioen of een andere voor u noodzakelijke (toekomstige) uitgave. Het ingelegde bedrag is afkomstig uit een lening. U wilt het effectendepot verpanden ten behoeve van een ander krediet of ander doel. 5 Wenst u gebruik te maken van de mogelijkheid tot kredietverschaffing met als onderpand de bij SNS Bank aangehouden effecten? Ja Nee 4

5 Klant verklaart: 1 Voor eigen rekening en risico te handelen en te beleggen in effecten. 2 Zich bewust te zijn van de beleggingsrisico s verbonden aan effecten en deze risico s te aanvaarden. 3 Zich bewust te zijn van het feit dat SNS Bank u erop wijst dat zelfstandig handelen in producten waarvan u de werking en de risico s niet goed kent, kan resulteren in negatieve beleggingsresultaten waarvan u de omvang niet van tevoren kunt inschatten. 4 (Indien u kiest voor effectenbevoorschotting) bekend te zijn met het feit dat aan het kopen van effecten met geleend geld grotere financiële risico s verbonden zijn dan aan effecten gekocht met eigen vermogen en zich ervan bewust te zijn hierbij een schuld over te kunnen houden. 5 Akkoord te gaan met opneming van persoonsgegevens hem aangaande in de klantenregistratie van SNS Bank. 6 Verplicht te zijn eventuele wijzigingen in deze Inventarisatie Kennis en Ervaring terstond aan SNS Bank schriftelijk mede te delen. 7 Alle gevraagde gegevens volledig en naar waarheid te hebben verstrekt. De Inventarisatie Kennis en Ervaring vormt een integraal onderdeel van de Overeenkomst tot Effectenbemiddeling SNS Effectenlijn (execution only dienstverlening) die tussen SNS Bank NV en u is gesloten. III Overeenkomst tot effectenbemiddeling SNS Effectenlijn (execution-only dienstverlening) Partijen De ondergetekenden Zoals vastgelegd onder deel I van dit formulier, hierna, indien van toepassing, zowel tezamen als ieder afzonderlijk te noemen, klant, en De naamloze vennootschap SNS Bank NV, statutair gevestigd te Utrecht, mede kantoorhoudende te s-hertogenbosch, Pettelaarpark 120, hierna te noemen SNS In overweging nemende dat Klant een effectenrekening wil openen bij SNS teneinde gebruik te kunnen maken van de dienstverlening van SNS. Klant gebruik wenst te maken van deze dienstverlening bestaande uit het, zonder advies, middels de beursorderlijn van SNS of via internet (doen) uitvoeren van effectenorders. Deze ( execution-only )dienstverlening beperkt is tot het uitsluitend uitvoeren van door de klant opgegeven effectenorders zonder enige vorm van beleggingsadvies. Klant kennis heeft genomen en akkoord is met de voorwaarden waaronder SNS haar dienstverlening aanbiedt en verricht. Klant en SNS hun afspraken wensen vast te leggen in deze overeenkomst alsmede de daarbij horende reglementen en (algemene) voorwaarden. Zijn overeengekomen als volgt 1 Dienstverlening 1.1 SNS zal aan klant execution-only diensten aanbieden via haar beursorderlijn SNS Effectenlijn en/of via (de tevens door SNS Effectenlijn aangeboden orderfaciliteit) internet. Dit houdt in dat klant opdrachten aan SNS kan geven tot het verrichten van transacties in effecten die SNS, na aanvaarding, zal uitvoeren. SNS zal geen beheer voeren over de aan klant toebehorende effectenportefeuille. SNS zal klant evenmin adviseren over de samenstelling van de aan klant toebehorende effectenportefeuille en over de door klant voorgenomen effectentransacties. Uitsluitend klant is verantwoordelijk voor de opgegeven effectentransacties en diens beleggingsbeleid (beleggingsstrategie). 1.2 Door SNS - al dan niet toegankelijk via links op de website van SNS ( - uitgebrachte analistenrapporten of andere openbare aanbevelingen dienen door klant niet te worden beschouwd als een tot hem gericht beleggingsadvies. 1.3 SNS zal voor haar dienstverlening een vergoeding aan klant in rekening brengen bestaande uit transactiekosten en een all-in tarief. De hoogte van deze vergoedingen zal door SNS worden bepaald en zijn, zoals deze gelden ten tijde van het aangaan van deze overeenkomst, vermeld in bijlage I bij deze overeenkomst. SNS zal de klant informeren omtrent wijzigingen van deze vergoedingen. Alle kosten en vergoedingen die klant aan SNS verschuldigd is zullen worden voldaan middels debitering van de door klant bij SNS aangehouden rekening. 1.4 Klant wenst geen gebruik te maken van de mogelijkheid tot kredietverschaffing met als onderpand de bij SNS in bewaring gegeven effecten ( effectenbevoorschotting ), een en ander conform de condities opgenomen in het Reglement inzake Effectenbevoorschotting, tenzij anders aangegeven bij de Inventarisatie Kennis en Ervaring (onderdeel II). 1.5 Klant wenst geen gebruik te maken van de mogelijkheid om transacties in opties en special products te (laten) verrichten, tenzij anders aangegeven bij de Inventarisatie Kennis en Ervaring (onderdeel II). Cliënt is zich ten volle 5

6 bewust van de risico s verbonden aan het verrichten van transacties in opties en special products, in het bijzonder dat daaruit verplichtingen kunnen voortvloeien die groter zijn dan zijn inleg of die zijn draagkracht te boven gaan. 1.6 Klant dient bij het aangaan van transacties in opties - in het bijzonder indien daar shortposities uit voortvloeien - aan SNS zekerheid te stellen voor de nakoming van de uit die transacties voortvloeiende verplichtingen. Deze zekerheid dient Klant te verschaffen door liquiditeiten aan te houden bij SNS (margin), met een door SNS te bepalen omvang. SNS zal Klant informeren over de hoogte van de te verschaffen margin alsmede een eventueel margintekort. Klant verbindt zich om terstond te voldoen aan de verplichting om de door SNS bepaalde margin te verschaffen. 1.7 Indien Klant niet terstond voldoet aan de verplichting om margin te verschaffen is SNS bevoegd om naar eigen inzicht zodanige maatregelen te nemen dat het margintekort volledig wordt opgeheven. Deze maatregelen zullen inhouden dat gedurende een margintekort geen aankoop- of openingsorders van de Klant worden uitgevoerd. Verder zal SNS de aan de Klant toebehorende effectenportefeuille - geheel naar eigen inzicht - liquideren indien de Klant niet binnen 5 handelsdagen het margintekort volledig heeft opgeheven. SNS is bevoegd om de termijn van 5 handelsdagen te verkorten. 1.8 Onder effecten wordt in deze documentatie verstaan financiële instrumenten in de zin van de Wet op het financieel toezicht. 2 Toepasselijke overeenkomsten, reglementen en voorwaarden 2.1 De verhouding tussen klant en SNS wordt naast deze overeenkomst (inclusief bijlagen) beheerst door de door SNS gehanteerde: Algemene Voorwaarden Effectendienstverlening. Reglement SNS Effectenrekening. Bijzondere voorwaarden SNS Effectenlijn. Voorwaarden Gebruik Tincode. Algemene Bankvoorwaarden. De Bepalingen SNS Global Custody BV. Reglement SNS Beleggersgiro. 2.2 Indien en voor zover klant in onderdeel II Inventarisatie Kennis en Ervaring heeft aangegeven gebruik te willen maken van de mogelijkheid tot kredietverschaffing met als onderpand de bij SNS in bewaring gegeven effecten ( effectenbevoorschotting ) zal de relatie eveneens beheerst worden door het Reglement inzake Effectenbevoorschotting SNS Bank NV. 2.3 Indien en voor zover klant in onderdeel II Inventarisatie Kennis & Ervaring heeft aangegeven gebruik te willen maken van de mogelijkheid om transacties in opties en special products te (laten) verrichten zal de relatie eveneens beheerst worden door de reglementen van Euronext Amsterdam NV. 2.4 Klant verklaart voorafgaand aan het aangaan van deze overeenkomst kennis te hebben genomen van de inhoud van deze overeenkomst(en), de bijbehorende bijlage(n) en de in deze overeenkomst vermelde reglementen en (algemene) voorwaarden (zoals samengebundeld in Handleiding, Overeenkomsten en Voorwaarden SNS Effectenlijn ) en zich met de inhoud daarvan te kunnen verenigen. 2.5 Middels het aangaan van deze overeenkomst, worden alle in het eerste lid (en voor zover van toepassing ook de in het tweede en/of derde lid) genoemde overeenkomsten, reglementen en (algemene) voorwaarden van toepassing op de rechtsverhouding tussen klant en SNS. 3 Inventarisatie Kennis en Ervaring en risico s 3.1 Het verrichten van transacties in effecten brengt risico s met zich mee. Klant verklaart hierbij door SNS op de risico s gewezen te zijn die verbonden zijn aan het beleggen in effecten en kennis te hebben genomen van de door SNS ter beschikking gestelde informatie omtrent de belangrijkste kenmerken van diverse effecten en de specifiek daaraan verbonden risico s, zoals beschreven in het hoofdstuk Kenmerken van Effecten. 3.2 Klant verklaart de risico s verbonden aan het beleggen in effecten te aanvaarden en eventueel daaruit voortvloeiende verliezen te kunnen dragen. 3.3 Klant is zich ervan bewust dat de aard van de dienstverlening met zich brengt dat SNS klant niet zal adviseren, begeleiden of waarschuwen. 3.4 Klant kan op diverse wijzen opdrachten verstrekken aan SNS tot het in zijn naam en voor zijn rekening en risico verrichten van transacties in effecten. Klant is zich er hierbij van bewust dat SNS bij door klant verstrekte opdrachten uitsluitend zal toetsen of de klant over voldoende saldo op diens effectenrekening beschikt om de transactie uit te kunnen voeren. Onder saldo wordt in dit verband ook verstaan (voor zover van toepassing) de door SNS verstrekte kredietruimte met als onderpand de bij SNS in bewaring gegeven effecten. Marginverplichtingen worden (indien en voor zover daarvan sprake is) in mindering gebracht op het saldo. 3.5 Klant is zich ervan bewust dat het beleggen met geleend geld (waaronder effectenbevoorschotting) in effecten additionele risico s met zich meebrengt omdat naast eventuele verliezen voortvloeiende uit beleggingen in effecten ook het geleende bedrag (vermeerderd met rente) terugbetaald dient te worden. 6

7 4 Geldrekening en Effectenrekening 4.1 Ten behoeve van de dienstverlening door SNS, geeft klant hierbij opdracht aan SNS om op zijn naam - voor zover nog niet geschied - om zowel een geldrekening als een effectenrekening (effectendepot) bij SNS te openen en te administreren (onder de naam SNS Effectenrekening ). 4.2 De klant zal geïnformeerd worden omtrent de gegevens van zijn rekening en effectendepot. 5 Rapportages 5.1 Klant wenst een effectennota te ontvangen, welke (naar keuze SNS) schriftelijk of elektronisch door SNS aan klant zal worden verstrekt. Klant is zich bewust van de risico s verbonden aan elektronische verstrekking van effectennota s. Indien en voor zover SNS kiest voor het aanvullend dan wel uitsluitend in elektronisch vorm toezenden van effectennota s, verleent klant daarvoor reeds hierbij zijn toestemming aan SNS. Gedurende de wettelijke bewaartermijn wordt de klant desgevraagd onverwijld een kopie van de effectennota verstrekt. 5.2 Klant zal eens per kwartaal schriftelijk een overzicht van de samenstelling van de aan SNS of middels SNS in bewaring gegeven effecten ontvangen. Dit overzicht vermeldt de marktwaarde en de samenstelling van het in bewaring gegeven vermogen, gespecificeerd naar de soort effecten en naar individuele effecten alsmede (voor zover van toepassing) de aan klant voor de bewaring van effecten in rekening gebrachte kosten. 6 Verpanding 6.1 Klant verpandt hierbij aan SNS de effecten en vorderingen zoals bedoeld, en conform de voorwaarden en condities vermeld in artikel 30 van de Algemene Voorwaarden Effectendienstverlening van SNS. Middels ondertekening hieronder zijn partijen overeengekomen hetgeen bepaald is in de Overeenkomst tot Effectenbemiddeling, de daarin genoemde overeenkomsten, voorwaarden en reglementen en verklaart klant dat de gegevens opgenomen in de Aanvraag SNS Effectenrekening en de Inventarisatie Kennis en Ervaring correct en volledig zijn. Aldus opgemaakt en ondertekend Plaats Datum A. Rekeninghouder B. Mede-rekeninghouder D. Gemachtigde 1 E. Gemachtigde 2 SNS Bank H.J.G. van Blokland, Hoofd SNS Effectenlijn Om vertraging te voorkomen verzoeken wij u van alle betrokkenen gelijktijdig een kopie van een geldig legitimatiebewijs in te sturen / af te geven. 7