Algemene Vergadering van Aandeelhouders ING Groep

Maat: px

Weergave met pagina beginnen:

Download "Algemene Vergadering van Aandeelhouders ING Groep"

Fenna de Croon
7 jaren geleden
Aantal bezoeken:

1 Algemene Vergadering van Aandeelhouders ING Groep Den Haag, 15 april 2003

2 Agendapunt 2 Bespreking van het verslag van de Raad van Bestuur en het bericht van de Raad van Commissarissen 2

3 Inspelen op de realiteit Algemene Vergadering van Aandeelhouders Den Haag, 15 april 2003

De huidige realiteit Omslag aan begin 21ste eeuw 2002 was een slecht jaar Ergste beurscrisis sinds 1929: Stand Dow Jones: 11.750-8.

4 De huidige realiteit Omslag aan begin 21ste eeuw 2002 was een slecht jaar Ergste beurscrisis sinds 1929: Stand Dow Jones: Stand AEX: Politieke onzekerheid Afnemend consumentenvertrouwen Boekhoudschandalen Faillissementen Problemen bij pensioenfondsen 4

5 AEX en Dow Jones Industrials Index (ultimo 1989=100) Jan-90 Jan-93 Jan-96 Jan-99 Jan-02 Nu AEX Dow Jones Industrials 5

ING in 2002 ING bleef op koers in turbulente markt Winst gelijk aan hoge niveau van 2001 Ondanks hoge risicokosten en beleggingsverliezen Gezonde omzetgroei Brede mix van activiteiten ING Direct

6 ING in 2002 ING bleef op koers in turbulente markt Winst gelijk aan hoge niveau van 2001 Ondanks hoge risicokosten en beleggingsverliezen Gezonde omzetgroei Brede mix van activiteiten ING Direct bleef spectaculair groeien ING-bedrijven in opkomende markten groeiden sterk Omzet +34%, resultaat +44% Stringente kostenbeheersing (bedrijfslasten -3%) Integraties, shared service centres Joint ventures met lokale partners versterken positie in groeimarkten 6

7 Kerncijfers 2002 Omzet Operationele nettowinst Idem excl. verkoopwinsten Balanstotaal Eigen vermogen Beheerd vermogen Klanten 76 miljard 4,25 miljard 3,43 miljard 716 miljard 18,3 miljard 449 miljard 60 miljoen + 3% 0% - 3% + 2% - 15% - 13% Medewerkers in 60 landen 7

8 Operationele nettowinst Excl. verkoopwinsten Mutatie Mutatie Verzekeringsactiviteiten % % Bancaire activiteiten % % Nettowinst % % Verzekeringen Bancaire activiteiten 8

9 Brede mix van activiteiten % operationele winst S V L B B V Verzekeren Bankieren Vermogensbeheer Europa Americas Azië Asset Mgt Bedrijven 41% Particulieren 59% 9

Specialiteiten ING ING Direct Eind 2002: 5 miljoen klanten, 55 miljard spaargeld Nu : 7 miljoen klanten, 70 miljard spaargeld, 7 grote lande Al winstgevend: 1 jaar eerder dan plan Verzekeren in

10 Specialiteiten ING ING Direct Eind 2002: 5 miljoen klanten, 55 miljard spaargeld Nu : 7 miljoen klanten, 70 miljard spaargeld, 7 grote lande Al winstgevend: 1 jaar eerder dan plan Verzekeren in opkomende markten 16 landen Premie-inkomen ca. 8 miljard Winst bijna 700 miljoen 22% van het verzekeringsresultaat Pensioenen In alle landen zijn pensioenproblemen ING biedt pensioenen in ca. 30 landen aan ING adviseert regeringen bij pensioenhervorming 10

11 Dividend-voorstel Interimdividend 0,47 0,48 Slotdividend 0,50 0,49 Totaal dividend 0,97 0,97 Uitkeringspercentage 44,1% Keuze aandelen/contanten Omwisselverhouding aandelen/contanten wordt aangekondigd op 17 mei Volledige financiering van contant dividend door verkoop aandelen in markt 11

Vooruitzichten 2003 Focus op operationele winst Per 2003 geen vaste, vooraf bepaalde verkoopwinst op beleggingen meer Huidige stand herwaarderingsreserve circa 0,3 miljard negatief Aanhoudende

12 Vooruitzichten 2003 Focus op operationele winst Per 2003 geen vaste, vooraf bepaalde verkoopwinst op beleggingen meer Huidige stand herwaarderingsreserve circa 0,3 miljard negatief Aanhoudende politieke en economische onzekerheid Nog geen verwachting voor resultaat in 2003 Wel vertrouwen in de toekomst Stevige basis in kernmarkten Goede positie in groeimarkten Vele synergiemogelijkheden 12

13 5 Strategische doelstellingen 1. Versterken solvabiliteit en andere ratio s 2. Optimaliseren bestaande activiteiten Nadruk op kernlanden, -activiteiten, - klanten Geen acquisities Wel kansen benutten: sparen, pensioenen! Verkopen/reorganiseren bedrijven die onder de maat presteren 3. Waarde blijven creëren voor klanten met multi-product/multidistributiestrategie ING als betrouwbaar merk Volledig productenpakket: bankieren/verzekeren/beleggen Service, bereikbaarheid (in dorpen); waar voor je geld 4. Ontwikkelen specialiteiten ING Direct, pensioenen, verzekeringen in opkomende markten 5. Kosten verlagen Van 54 computercentra naar 30 Versimpelen, samenwerken, minder mensen 13

Solvabiliteit Belangrijk voor vertrouwen Gedaald in 2002 Maar binnen eigen conservatieve normen Nog steeds ruim boven wettelijke vereisten Verzekeringen: 169% eind 2002, 163% op 14.

14 Solvabiliteit Belangrijk voor vertrouwen Gedaald in 2002 Maar binnen eigen conservatieve normen Nog steeds ruim boven wettelijke vereisten Verzekeringen: 169% eind 2002, 163% op Bank: Tier-1-ratio van 7,31% (eind 2002), ruim boven vereiste 4% Vele maatregelen genomen ter versterking, o.a. Verkoop aandelen ( 2,1 miljard) Afdekken koersrisico aandelen ( 4 miljard) Voorstel invoering keuzedividend in contanten of stock m.i.v. slotdividend

turbulente tijd 115,000 ING ers gemotiveerd om.

15 Binnenkort in dit theater Aïda in het Circustheater Verhaal over liefde in een tijd vol haat ING in het financiële wereldtheater Verhaal over toewijding in turbulente tijd 115,000 ING ers gemotiveerd om miljoen klanten te blijven bedienen U een goed rendement te blijven bieden Op een verantwoorde manier 15

16 Agendapunt 3 Goedkeuring van de jaarrekening over 2002 Vaststelling van het dividend over

17 Agendapunt 4 Verlenen van decharge aan de Raad van Bestuur en de Raad van Commissarissen voor hun taakuitoefening in

18 Agendapunt 5 Corporate governance Voorstel tot wijziging van de statuten 18

19 Corporate governance = behoorlijk bestuur Angelsaksisch model Nadruk op aandeelhouders Rijnlands model Stakeholder-benadering Onze keus: het beste van beide: Evenwichtige benadering van: Klanten Aandeelhouders Medewerkers Samenleving Meer invloed aandeelhouders 19

Corporate governance bij ING Al jaren op de agenda Steeds kleine stappen voorwaarts Merendeel aanbevelingen Commissie Peters (1997) overgenomen,

20 Corporate governance bij ING Al jaren op de agenda Steeds kleine stappen voorwaarts Merendeel aanbevelingen Commissie Peters (1997) overgenomen, ook: Publicatie beloning bestuurders jaarverslag Uitbreiding mogelijkheid stemrecht (maximaal 1%) Agendering AvA Nu zet ING grote stap vooruit 20

21 ING moderniseert corporate governance Waarom: ING modern bedrijf; midden in de samenleving Uitgegroeid tot internationaal bedrijf met Nederlandse wortels > 70% werknemers buiten Nederland > 70% aandelenkapitaal bij internationale beleggers Evenwichtige corporate governance structuur Recht doen aan alle belanghebbenden Transparantie verhogen Continuïteit bewaken 21

Structuur ING Afschaffen structuurregime AVA benoemt leden RvB en RvC Voordracht door RvC, want Voorafgaande toetsing door De Nederlandsche Bank en de Pensioen- en Verzekeringskamer verplicht Drie

22 Structuur ING Afschaffen structuurregime AVA benoemt leden RvB en RvC Voordracht door RvC, want Voorafgaande toetsing door De Nederlandsche Bank en de Pensioen- en Verzekeringskamer verplicht Drie RvC-commissies Audit, Honorering en Nominatie, Corporate Governance AVA stelt jaarrekening, dividend vast benoemt RvC, RvB benoemt accountant Centrale Ondernemingsraad Bestuur ING Nederland 1e aanspreekpunt COR Convenant ING Nederland eigen RvC 22

Zeggenschap aandeelhouders Certificaathouders gelijkgesteld met aandeelhouders Geen stemrechtbeperkingen One share - one vote (geen max.

23 Zeggenschap aandeelhouders Certificaathouders gelijkgesteld met aandeelhouders Geen stemrechtbeperkingen One share - one vote (geen max. 1%) Gewone en preferente aandelen Twee onafhankelijke stichtingen Geen RvB of RvC bemoeienis Open communicatie (via Aandeelhoudersbulletin) Onbeperkt stemmen Onder alle omstandigheden: geen onderscheid vrede/oorlog Ook over belangrijke besluiten (fusie/overname ING) Volmacht/instructie aan Stichting ING Aandelen of derden Stichting ING Aandelen stemt namens niet-stemmers Onbeperkt omwisselen certificaten in aandelen Stemmen bij volmacht Stichting Communicatiekanaal Aandeelhouders Nederland, daarna ook elders 23

24 Checks en Balances Met nieuwe structuur loopt ING in de pas met internationale ontwikkelingen Belangrijke nieuwe voorstellen Reële invloed aandeelhouders Aandeelhouderswaarde belangrijk Onafhankelijk toezicht op RvB Transparantie voorop ING houdt vast aan certificering In het belang van alle aandeelhouders Ter bescherming van de continuïteit Evenwichtige besluitvorming Stichting ING Aandelen bewaakt belangen 24

25 Agendapunt 5 - Wijzigingsvoorstellen Royeerbaarheid certificaten Geen beperking van maximaal 1% meer Geen toestemming Raad van Bestuur meer vereist voor overdracht aandelen Stemrecht Geen beperkingen meer: certificaathouders kunnen stemmen als aandeelhouders Structuurregime RvB- en RvC-leden benoemd door AVA op basis voordracht RvC Voordracht kan verworpen worden met 2/3 meerderheid Accordering besluiten Raad van Bestuur Lijst volgens Wetsontwerp tot aanpassing van het structuurregime Strategische beslissingen Leeftijdsgrens commissarissen Leeftijdsgrens 70 (72) wordt afgeschaft; maximale zittingsperiode 12 jaar Diversen Drie Commissies uit Raad van Commissarissen Proxy-voting Elektronisch stemmen Dividend Toelichting in jaarverslag bij wijziging van wijze van dividenduitkering 25

26 Agendapunt 6 A. Benoeming van de heer dr. C.D. Hoffmann B. Benoeming van de heer W. Kok C. Herbenoeming van de heer prof. mr. P.F. van der Heijden D. Herbenoeming van de heer drs. A.G. Jacobs E. Herbenoeming van de heer J.D. Timmer 26

27 Agendapunt 7 Machtiging tot uitgifte van aandelen en beperking of uitsluiting van het voorkeursrecht Bevoegdheid RvB tot en met 15 oktober 2004 tot uitgifte van totaal van 200 miljoen gewone aandelen (circa 10%) extra totaal van 200 miljoen gewone aandelen in verband met een overname (circa 10%) 200 miljoen preferente aandelen B 27

28 Agendapunt 8 Machtiging tot verkrijging door de vennootschap van eigen aandelen of certificaten daarvan Machtiging voor Raad van Bestuur tot verkrijgen aandele of certificaten Voor duur van 18 maanden vanaf 15 april 2003 Uitsluitend tot wettelijk en statutair toegestaan maximum Geldt voor iedere wijze van eigendomsverkrijging Verkrijgingsprijs ten minste de nominale waarde en niet hoger dan hoogste prijs op Euronext op de dag voorafgaand aan de datum van verkrijging Doel: met name ter afdekking van opties 28

Vergelijkbare documenten

Algemene Vergadering van Aandeelhouders ING Groep. Den Haag, 27 april 2004

Algemene Vergadering van Aandeelhouders ING Groep Den Haag, 27 april 2004 Agendapunt 1 Opening en mededelingen 2 Agendapunt 2A Bespreking van het Verslag van de Raad van Bestuur en Bericht van de Raad