Addendum bij het Prospectus van SNS Beleggingsfondsen N.V.

Save this PDF as:
 WORD  PNG  TXT  JPG

Maat: px
Weergave met pagina beginnen:

Download "Addendum bij het Prospectus van SNS Beleggingsfondsen N.V."

Transcriptie

1 Addendum bij het Prospectus van SNS Beleggingsfondsen N.V. Betreft: I. Wijziging Hoofdstuk 3, Structuur, paragraaf 3.5 Kapitaal... 2 II. Wijziging Hoofdstuk 3, Structuur, paragraaf 3.6 Stichting SNS Beleggersgiro... 2 III. Wijziging Hoofdstuk 9, Bepaling intrinsieke waarde en koersvorming, paragraaf 9.3 Koersvorming... 3 IV. Wijziging Hoofdstuk 11, Gegevens betreffende de rechten van deelneming, paragraaf 11.1 Notering aan Euronext Amsterdam... 4 V. Wijziging Hoofdstuk 11, Gegevens betreffende de rechten van deelneming, paragraaf 11.2 Stichting SNS Beleggersgiro... 4 VI. Wijziging Hoofdstuk 13, Fiscale aspecten, paragraaf 13.2 Fiscale aspecten voor de belegger... 5 VII. Wijziging Hoofdstuk 14, Supplementen, paragraaf 14.4 Fonds 8 RZL Euro Aandelenfonds... 6 VIII. Wijziging Hoofdstuk 14, Supplementen, paragraaf 14.5 Fonds 9 RZL Euro Mixfonds... 6 IX. Wijziging Hoofdstuk 14, Supplementen, paragraaf 14.6 Fonds 12 RZL Azië Aandelenfonds... 6 X. Wijziging Hoofdstuk 14, Supplementen, paragraaf 14.8 Fonds 14 RZL Wereld Aandelenfonds... 7 XI. Wijziging Hoofdstuk 14, Supplementen, paragraaf 14.9 Fonds 15 RZL Euro Vastgoedfonds... 7 XI. Wijziging Hoofdstuk 14, Supplementen, paragraaf Fonds 19 RZL Optimaal Rood... 8 XII. Wijziging Hoofdstuk 14, Supplementen, paragraaf Fonds 20 RZL Opkomende Landen Aandelenfonds... 8 XIII. Wijziging Hoofdstuk 14, Supplementen, paragraaf Fonds 24 SNS Profiel Oranje XIII. Wijziging Hoofdstuk 14, Supplementen, paragraaf Fonds 25 SNS Profiel Rood XIII. Wijziging Hoofdstuk 14, Supplementen, paragraaf Fonds 26 SNS Profiel Paars XIV. Wijziging Hoofdstuk 14, Supplementen, paragraaf Fonds 34 SNS Euro Aandelenfonds XV. Wijziging Hoofdstuk 14, Supplementen, paragraaf Fonds 35 SNS Euro Mixfonds XVI. Wijziging Hoofdstuk 14, Supplementen, paragraaf Fonds 36 SNS Azië Aandelenfonds XVII. Wijziging Hoofdstuk 14, Supplementen, paragraaf Fonds 38 SNS Wereld Aandelenfonds XVIII. Wijziging Hoofdstuk 14, Supplementen, paragraaf Fonds 39 SNS Euro Vastgoedfonds XIX. Wijziging Hoofdstuk 14, Supplementen, paragraaf Fonds 43 SNS Optimaal Rood XX. Wijziging Hoofdstuk 14, Supplementen, paragraaf Fonds 44 SNS Opkomende Landen Aandelenfonds XXI. Wijziging Hoofdstuk 15, Overige informatie, paragraaf 15.4 Agent XXII. Wijziging Hoofdstuk 17, Bijlagen, Tabel I behorend bij supplement van fonds 3, 4, 6, 8, 9, en 12 tot en met 26 en 31 tot en met 45, paragrafen vergoedingen en kosten XXIII. Wijziging Hoofdstuk 17, Bijlagen, Tabel II behorend bij supplement van fonds 3, 4, 6, 8, 9, en 12 tot en met 26 en 31 tot en met Het Prospectus van SNS Beleggingsfondsen N.V. is te raadplegen via snsbeleggingsfondsen.nl en is kosteloos verkrijgbaar bij SNS Beleggingsfondsen Beheer B.V., Postbus 8444, 3503 RK te Utrecht Utrecht, 14 maart 2014

2 I. Wijziging Hoofdstuk 3, Structuur, paragraaf 3.5 Kapitaal Ingangsdatum wijziging: 27 maart 2014 Op pagina 11 van het prospectus wordt met betrekking tot hoofdstuk 3 Structuur, onderdeel 3.5 Kapitaal de onderstaande passage: De aandelen van de Fondsen 1 tot en met 45 zijn op de hierna volgende data toegelaten tot Euronext Amsterdam: Fondsen 1 tot en met 5 30 oktober 1995 Fondsen 6 tot en met 9 20 oktober 1997 Fondsen 12 tot en met november 1999 Fonds juli 2000 Fonds 16 5 maart 2001 Fondsen 17 tot en met oktober 2002 Fonds 20 2 juli 2007 Fonds 21 3 december 2007 Fonds 22 tot en met februari 2013 Fonds 31 tot en met november 2013 Deelname in de Fondsen 1 tot en met 21 is in beginsel uitsluitend mogelijk via de beleggingsverzekeringen van SRLEV N.V. De aandelen van de Fondsen 22 tot en met 26 en Fondsen 31 tot en met 45 zijn op de hierna volgende data toegelaten tot Euronext Amsterdam: Fonds 22 tot en met februari 2013 Fonds 31 tot en met november 2013 II. Wijziging Hoofdstuk 3, Structuur, paragraaf 3.6 Stichting SNS Beleggersgiro Ingangsdatum wijziging: 27 maart 2014 Op pagina 11 van het prospectus wordt met betrekking tot hoofdstuk 3 Structuur, onderdeel 3.6 Stichting SNS Beleggersgiro de onderstaande passage: Naast verhandeling aan Euronext Amsterdam is het eveneens mogelijk om in de Fondsen deel te nemen door middel van Stichting SNS Beleggersgiro, gevestigd te s-hertogenbosch. Iedere belegger in de Fondsen kan daartoe bij SNS Bank, RegioBank N.V. of REAAL Bancaire Diensten (een handelsnaam van RegioBank N.V.) een rekening openen voor deelname aan het girale systeem. Via Stichting SNS Beleggersgiro kan de belegger ook zijn deelnemingen in de Fondsen onderling omruilen. Het reglement van Stichting SNS Beleggersgiro is beschikbaar via de snsbeleggingsfondsen.nl. Ten aanzien van Fonds 22 tot en met 26 en Fonds 31 tot en met 45 bestaat naast verhandeling aan Euronext Amsterdam tevens de mogelijkheid om in de Fondsen deel te nemen door middel van Stichting SNS Beleggersgiro, gevestigd te s-hertogenbosch. Iedere belegger in de betreffende Fondsen kan daartoe bij SNS 2

3 Bank, RegioBank N.V. of REAAL Bancaire Diensten (een handelsnaam van RegioBank N.V.) een rekening openen voor deelname aan het girale systeem. Via Stichting SNS Beleggersgiro kan de belegger ook zijn deelnemingen in de voornoemde Fondsen onderling omruilen. Het reglement van Stichting SNS Beleggersgiro is beschikbaar via de snsbeleggingsfondsen.nl. III. Wijziging Hoofdstuk 9, Bepaling intrinsieke waarde en koersvorming, paragraaf 9.3 Koersvorming Ingangsdatum wijziging: 27 maart 2014 Op pagina 22 van het prospectus wordt met betrekking tot hoofdstuk 9 Bepaling intrinsieke waarde en koersvorming, Koersvorming, onderdeel Het handelssysteem Euronext Fund Service de onderstaande passage: Aandelen van de Fondsen van de Vennootschap worden sinds 26 februari 2007 verhandeld via Euronext Fund Service (EFS), het handels systeem voor in Nederland geregistreerde, aan Euronext Amsterdam genoteerde open-end beleggingsinstellingen. In dit systeem vindt één keer per beursdag handel plaats (in EFS vindt geen doorlopende handel gedurende de beursdag plaats). Uitgangspunt voor de koersvorming is de zogenoemde forward pricing. Dit houdt in dat alle orders die vóór de sluitingstijd voor het inleggen van orders (cut-off time) zijn ingelegd, tegen de eerstvolgende officieel berekende en door het Fonds afgegeven transactieprijs worden afgewikkeld. Alle tot uur op een beursdag in EFS ingelegde orders worden, na acceptatie namens de Vennootschap, uitgevoerd tegen de voor het Fonds berekende transactieprijs, die op de eerstvolgende beursdag vóór uur door SBB is vastgesteld en aan Euronext Amsterdam is aangeleverd. Orders die vanaf uur op een beursdag in EFS worden ingelegd, worden voor de uitvoering beschouwd als te zijn ingelegd vóór de cut-off time van de eerstvolgende beursdag. Indien de omstandigheden daartoe noodzaken, kan een order in het belang van de Vennootschap en haar aandeelhouders worden geweigerd. In verband met de tijdige verwerking van orders en de cut-off time van EFS hebben de bij Euronext Amsterdam aangesloten instellingen (waaronder banken) elk een eigen tijdstip vastgesteld waarop deze orders uiterlijk door de betreffende instelling dienen te zijn ontvangen. Raadpleeg daartoe uw adviseur bij de betreffende aangesloten instelling. Voor aandelen die in girale vorm worden aangehouden, ondermeer via Stichting SNS Beleggersgiro, kan een afwijkende cut-off time gelden. Deze is vermeld in het Reglement SNS Beleggersgiro. Dit reglement kan door belangstellenden worden opgevraagd bij Stichting SNS Beleggersgiro. Aandelen van Fonds 22 tot en met 26 en Fonds 31 tot en met 45 worden verhandeld via Euronext Fund Service (EFS), het handelssysteem voor in Nederland geregistreerde, aan Euronext Amsterdam genoteerde open-end beleggingsinstellingen. In dit systeem vindt één keer per beursdag handel plaats (in EFS vindt geen doorlopende handel gedurende de beursdag plaats). Uitgangspunt voor de koersvorming is de zogenoemde forward pricing. Dit houdt in dat alle orders die vóór de sluitingstijd voor het inleggen van orders (cut-off time) zijn ingelegd, tegen de eerstvolgende officieel berekende en voor de betreffende Fondsen door SBB afgegeven transactieprijs worden afgewikkeld. Alle tot uur op een beursdag in EFS ingelegde orders worden, na acceptatie namens de Vennootschap, uitgevoerd tegen de voor het Fonds berekende transactieprijs, die op de eerstvolgende beursdag vóór uur door SBB is vastgesteld en aan Euronext Amsterdam is aangeleverd. Orders die vanaf uur op een beursdag in EFS worden ingelegd, worden voor de uitvoering beschouwd als te zijn ingelegd vóór de cut-off time van de eerstvolgende beursdag. Indien de omstandigheden daartoe noodzaken, kan een order in het belang van de Vennootschap en haar aandeelhouders worden geweigerd. 3

4 In verband met de tijdige verwerking van orders en de cut-off time van EFS hebben de bij Euronext Amsterdam aangesloten instellingen (waaronder banken) elk een eigen tijdstip vastgesteld waarop deze orders uiterlijk door de betreffende instelling dienen te zijn ontvangen. Raadpleeg daartoe uw adviseur bij de betreffende aangesloten instelling. Voor aandelen die in girale vorm worden aangehouden, ondermeer via Stichting SNS Beleggersgiro, kan een afwijkende cut-off time gelden. Deze is vermeld in het Reglement SNS Beleggersgiro. Dit reglement kan door belangstellenden worden opgevraagd bij Stichting SNS Beleggersgiro. Deelname in Fonds 1 tot en met 21 is in beginsel uitsluitend mogelijk via de beleggingsverzekeringen van SRLEV N.V. Aandelen van Fonds 1 tot en met 21 worden niet verhandeld via EFS. Ten aanzien van deze Fondsen vindt (eveneens) één keer per beursdag handel plaats. Alle tot uur op een beursdag ingelegde orders worden, na acceptatie namens de Vennootschap, uitgevoerd tegen de voor de betreffende Fondsen berekende transactieprijs, die op de eerstvolgende beursdag vóór uur door SBB is vastgesteld. Orders die vanaf uur op een beursdag worden ingelegd, worden voor de uitvoering beschouwd als te zijn ingelegd vóór de cut-off time van de eerstvolgende beursdag. Indien de omstandigheden daartoe noodzaken, kan een order in het belang van de Vennootschap en haar aandeelhouders worden geweigerd. IV. Wijziging Hoofdstuk 11, Gegevens betreffende de rechten van deelneming, paragraaf 11.1 Notering aan Euronext Amsterdam Ingangsdatum wijziging: 27 maart 2014 Op pagina 26 van het prospectus wordt met betrekking tot hoofdstuk 11 Gegevens betreffende de rechten van deelneming, onderdeel 11.1 Notering aan Euronext Amsterdam de onderstaande passage: Ieder Fonds is afzonderlijk toegelaten tot de notering van Euronext Amsterdam. Dit betekent dat ieder afzonderlijk Fonds in beginsel elke beursdag aan Euronext Amsterdam kan worden verhandeld (Zie ook Hoofdstuk 9 Bepaling intrinsieke waarde en koersvorming ). Fonds 22 tot en met 26 en Fonds 31 tot en met 45 zijn ieder afzonderlijk toegelaten tot de notering van Euronext Amsterdam. Dit betekent dat aandelen in de betreffende Fondsen in beginsel elke beursdag aan Euronext Amsterdam kunnen worden verhandeld (Zie ook Hoofdstuk 9 Bepaling intrinsieke waarde en koersvorming ). Fonds 1 tot en met 21 kennen geen notering van Euronext Amsterdam. Deelname in deze Fondsen is in beginsel uitsluitend mogelijk via de beleggingsverzekeringen van SRLEV N.V. Aandelen van de betreffende Fondsen worden elke beursdag verhandeld. V. Wijziging Hoofdstuk 11, Gegevens betreffende de rechten van deelneming, paragraaf 11.2 Stichting SNS Beleggersgiro Ingangsdatum wijziging: 27 maart 2014 Op pagina 26 van het prospectus wordt met betrekking tot hoofdstuk 11 Gegevens betreffende de rechten van deelneming, onderdeel 11.2 Stichting SNS Beleggersgiro de onderstaande passage: 4

5 Naast verhandeling op Euronext Amsterdam is het eveneens mogelijk om in de Fondsen deel te nemen door middel van Stichting SNS Beleggersgiro. Iedere belegger in de Fondsen kan daartoe bij SNS Bank N.V., RegioBank N.V. of REAAL Bancaire Diensten (een handelsnaam van RegioBank N.V.) een rekening openen voor deelname aan het girale systeem. De aan- en verkooporders worden gesaldeerd. Dit betekent dat aan- en verkooporders tegen elkaar wegvallen, waarna de restantorder eens per dag naar de betreffende handelsplaats wordt gezonden conform het gestelde orderuitvoeringsbeleid. Ten aanzien van Fonds 22 tot en met 26 en Fonds 31 tot en met 45 bestaat naast verhandeling aan Euronext Amsterdam tevens de mogelijkheid om in de Fondsen deel te nemen door middel van Stichting SNS Beleggersgiro. Iedere belegger in de betreffende Fondsen kan daartoe bij SNS Bank N.V., RegioBank N.V. of REAAL Bancaire Diensten (een handelsnaam van RegioBank N.V.) een rekening openen voor deelname aan het girale systeem. De aan- en verkooporders worden gesaldeerd. Dit betekent dat aan- en verkooporders tegen elkaar wegvallen, waarna de restantorder eens per dag naar de betreffende handelsplaats wordt gezonden conform het gestelde orderuitvoeringsbeleid. VI. Wijziging Hoofdstuk 13, Fiscale aspecten, paragraaf 13.2 Fiscale aspecten voor de belegger Ingangsdatum wijziging: 27 maart 2014 Op pagina 35 van het prospectus wordt met betrekking tot hoofdstuk 13 Fiscale aspecten, paragraaf 13.2 Fiscale aspecten voor de belegger, onderdeel Nederlandse particuliere beleggers de onderstaande passage: Particulieren dienen hun aandelen in de Vennootschap in aanmerking te nemen voor de bepaling van het belastbare inkomen uit sparen en beleggen (box 3). De heffing in box 3 gaat niet uit van de werkelijk behaalde inkomsten, maar van fictieve inkomsten, het zogenoemde forfaitaire rendement. Dit forfaitaire rendement wordt gesteld op 4% van het op de peildatum (in beginsel 1 januari van het betreffende jaar) aanwezige bezittingen minus schulden in box 3. Dit rendement wordt vervolgens belast tegen een tarief van 30%. De jaarlijkse belastingdruk bedraagt daardoor 1,2% van het vermogen. De waarde van deze aandelen wordt gesteld op de slotnotering van Euronext Amsterdam op de peildatum (in beginsel 31 december van het betreffende en het voorafgaande jaar). Deze slotnotering is vermeld in de Officiële Prijscourant van Euronext Amsterdam. Particulieren dienen hun aandelen in de Vennootschap in aanmerking te nemen voor de bepaling van het belastbare inkomen uit sparen en beleggen (box 3). De heffing in box 3 gaat niet uit van de werkelijk behaalde inkomsten, maar van fictieve inkomsten, het zogenoemde forfaitaire rendement. Dit forfaitaire rendement wordt gesteld op 4% van het op de peildatum (in beginsel 1 januari van het betreffende jaar) aanwezige bezittingen minus schulden in box 3. Dit rendement wordt vervolgens belast tegen een tarief van 30%. De jaarlijkse belastingdruk bedraagt daardoor 1,2% van het vermogen. De waarde van deze aandelen wordt gesteld op de transactieprijs op de peildatum (in beginsel 31 december van het betreffende en het voorafgaande jaar). Deze transactieprijs is beschikbaar via snsbeleggingsfondsen.nl. 5

6 VII. Wijziging Hoofdstuk 14, Supplementen, paragraaf 14.4 Fonds 8 RZL Euro Aandelenfonds Op pagina 47 van het prospectus wordt met betrekking tot onderdeel Kosten en dan Kosten bij uitgifte en afslagen van de intrinsieke waarde in de afgifteprijs, respectievelijk inkoopprijs van een aandeel van RZL Euro Aandelenfonds verwerkt. De hoogte van de opslag is 0,40%, de hoogte van de afslag is 0,20%. De weergegeven afslagen van de intrinsieke waarde in de afgifteprijs, respectievelijk inkoopprijs van een aandeel van RZL Euro Aandelenfonds verwerkt. De hoogte van de opslag is 0,35%, de hoogte van de afslag is 0,20%. De weergegeven VIII. Wijziging Hoofdstuk 14, Supplementen, paragraaf 14.5 Fonds 9 RZL Euro Mixfonds Op pagina 49 van het prospectus wordt met betrekking tot onderdeel Kosten en dan Kosten bij uitgifte en afslagen van de intrinsieke waarde in de afgifteprijs, respectievelijk inkoopprijs van een aandeel van RZL Euro Mixfonds verwerkt. De hoogte van de opslag is 0,25%, de hoogte van de afslag is 0,15%. De weergegeven op- en afslagen van de intrinsieke waarde in de afgifteprijs, respectievelijk inkoopprijs van een aandeel van RZL Euro Mixfonds verwerkt. De hoogte van de opslag is 0,225%, de hoogte van de afslag is 0,15%. De weergegeven open IX. Wijziging Hoofdstuk 14, Supplementen, paragraaf 14.6 Fonds 12 RZL Azië Aandelenfonds Op pagina 52 van het prospectus wordt met betrekking tot onderdeel Kosten en dan Kosten bij uitgifte en 6

7 afslagen van de intrinsieke waarde in de afgifteprijs, respectievelijk inkoopprijs van een aandeel van RZL Azië Aandelenfonds verwerkt. De hoogte van de opslag is 0,20%, de hoogte van de afslag is 0,175%. De weergegeven afslagen van de intrinsieke waarde in de afgifteprijs, respectievelijk inkoopprijs van een aandeel van RZL Azië Aandelenfonds verwerkt. De hoogte van de opslag is 0,25%, de hoogte van de afslag is 0,225%. De weergegeven X. Wijziging Hoofdstuk 14, Supplementen, paragraaf 14.8 Fonds 14 RZL Wereld Aandelenfonds Op pagina 57 van het prospectus wordt met betrekking tot onderdeel Kosten en dan Kosten bij uitgifte en afslagen van de intrinsieke waarde in de afgifteprijs, respectievelijk inkoopprijs van een aandeel van RZL Wereld Aandelenfonds verwerkt. De hoogte van de opslag is 0,225%, de hoogte van de afslag is 0,15%. De weergegeven afslagen van de intrinsieke waarde in de afgifteprijs, respectievelijk inkoopprijs van een aandeel van RZL Wereld Aandelenfonds verwerkt. De hoogte van de opslag is 0,20%, de hoogte van de afslag is 0,15%. De weergegeven XI. Wijziging Hoofdstuk 14, Supplementen, paragraaf 14.9 Fonds 15 RZL Euro Vastgoedfonds Op pagina 60 van het prospectus wordt met betrekking tot onderdeel Kosten en dan Kosten bij uitgifte en afslagen van de intrinsieke waarde in de afgifteprijs, respectievelijk inkoopprijs van een aandeel van RZL Euro Vastgoedfonds verwerkt. De hoogte van de opslag is 0,225%, de hoogte van de afslag is 0,125%. De weergegeven afslagen van de intrinsieke waarde in de afgifteprijs, respectievelijk inkoopprijs van een aandeel van RZL Euro 7

8 Vastgoedfonds verwerkt. De hoogte van de opslag is 0,35%, de hoogte van de afslag is 0,20%. De weergegeven XI. Wijziging Hoofdstuk 14, Supplementen, paragraaf Fonds 19 RZL Optimaal Rood Op pagina 71 van het prospectus wordt met betrekking tot onderdeel Kosten en dan Kosten bij uitgifte en afslagen van de intrinsieke waarde in de afgifteprijs, respectievelijk inkoopprijs van een aandeel van RZL Optimaal Rood verwerkt. De hoogte van de opslag is 0,175%, de hoogte van de afslag is 0,15%. De weergegeven afslagen van de intrinsieke waarde in de afgifteprijs, respectievelijk inkoopprijs van een aandeel van RZL Optimaal Rood verwerkt. De hoogte van de opslag is 0,20%, de hoogte van de afslag is 0,125%. De weergegeven XII. Wijziging Hoofdstuk 14, Supplementen, paragraaf Fonds 20 RZL Opkomende Landen Aandelenfonds Vanaf pagina 72 van het prospectus worden de onderdelen Beleggingsbeleid, Vergoeding en Kosten vervangen door de navolgende passages: BELEGGINGSBELEID Algemeen Het doel van RZL Opkomende Landen Aandelenfonds is om voor de aandeelhouders van RZL Opkomende Landen Aandelenfonds een zo gunstig mogelijk rendement te realiseren, dat voornamelijk bestaat uit vermogensgroei op de lange termijn uit een gespreide portefeuille in verhandelbare aandelen en hieraan gerelateerde vermogenstitels van ondernemingen uit zogenoemde opkomende landen, zoals hierna is beschreven. Het beleggingsbeleid van RZL Opkomende Landen Aandelenfonds is gericht op het behalen van een rendement, dat over een doorlopende beoordelingsperiode van drie jaar ten minste gelijk is aan dat van de MSCI Emerging Markets Index Net EUR (de benchmark). Het Fonds belegt daartoe uitsluitend in Global Emerging Markets Equity Pool. De benchmark van Global Emerging Markets Equity Pool is gelijk aan die van RZL Opkomende Landen Aandelenfonds. Het beleggingsbeleid van Global Emerging Markets Equity Pool richt zich voornamelijk op het selecteren van beleggingsinstellingen met een actief portefeuillebeheer, die naar verwachting een beter rendement dan hun benchmark zullen behalen. Global Emerging Markets Equity Pool belegt hiertoe in het beleggingscompartiment Class I Accumulation EUR van Schroder International Selection Fund Emerging Markets (SICAV, LU ), een open-end beleggingsinstelling die belegt in een gespreide portefeuille van aandelen en hieraan gerelateerde 8

9 vermogenstitels van ondernemingen die beursgenoteerd zijn in landen of regio s die zich in snel tempo te ontwikkelen tot moderne industriestaten, de zogenaamde Opkomende Landen (of emerging markets ). De betreffende beleggingsinstelling wordt beheerd door Schroder Investment Management (Luxembourg) S.A. Het prospectus van de bovengenoemde beleggingsinstelling wordt kosteloos op aanvraag ter beschikking gesteld door SBB. Het beleggingsbeleid van de beleggingsinstelling waar de Pool in belegt is erop gericht vrijwel volledig belegd te blijven in beursgenoteerde aandelen. Minimaal twee derde van het netto vermogen van het fonds (zonder rekening te houden met eventuele bijkomende liquide activa) zal te allen tijde belegd zijn in aandelen of aan aandelen gerelateerde vermogenstitels van ondernemingen uit opkomende landen. Het betreffende fonds kan bepaalde afgeleide financiële instrumenten gebruiken in het kader van een efficiënt portefeuillebeheer. Schroder International Selection Fund Emerging Markets (SICAV), is beursgenoteerd in Luxemburg, alwaar het onder toezicht staat. Het fonds heeft een mededeling gedaan conform artikel 2:72 van de Wft en is in het register conform artikel 1:108 van de Wft opgenomen. Het fonds staat niet onder Nederlands toezicht. Valuta Global Emerging Markets Equity Pool belegt in een beleggingsinstelling die noteert in euro. Evenwel wordt belegt in aandelen van ondernemingen gevestigd in landen die de euro niet als munteenheid voeren. Als gevolg hiervan ontstaan valutarisico s. De valutarisico s worden in principe niet afgedekt. Afgeleide instrumenten Global Emerging Markets Equity Pool maakt geen gebruik van afgeleide instrumenten. De beleggingsinstelling waarin de Pool belegt, kan echter wel gebruikmaken van afgeleide instrumenten. Overig De beleggingen van Global Emerging Markets Equity Pool worden niet met vreemd vermogen gefinancierd. Het is niet toegestaan om financiële instrumenten te verkopen die de Pool niet bezit. Evenmin is het schrijven van opties toegestaan voor zover niet gedekt door de onderliggende activa. Het aangaan van uitleentransacties is toegestaan. Ook de beleggingsinstelling waarin de Pool belegt kan uitleentransacties aangaan. SBB acht de benchmark voldoende representatief als vergelijkingsmaatstaf voor de beleggingsprestaties van de Pool. Indien dit echter naar het oordeel van SBB niet meer in voldoende mate het geval is en handhaving van deze vergelijkingsmaatstaf niet meer in het belang is van participanten, zal SBB een andere, meer passende vergelijkingsmaatstaf hanteren. Waardering De deelnemingsrechten van de beleggingsinstelling waar de Pool in belegt, worden gewaardeerd tegen de laatst bekende beurskoers. Ook is waardering tegen intrinsieke waarde toegestaan. Dividendbeleid Conform de fiscaalwettelijke voorschriften zal RZL Opkomende Landen Aandelenfonds ten minste de voor de uitdeling beschikbare winst, vastgesteld volgens het Besluit beleggingsinstellingen (Besluit van 15 september 2009, nr. CPP2009/813M), binnen acht maanden na afloop van het boekjaar in de vorm van dividend geheel aan de aandeelhouders uitkeren. VERGOEDING Beheervergoeding RZL Opkomende Landen Aandelenfonds is voor het beheer een beheervergoeding aan SBB verschuldigd, zoals beschreven in Hoofdstuk 10. De hoogte van deze vergoeding is, als percentage op jaarbasis, 1,75% en is tevens weergegeven in Tabel I, zoals opgenomen in de bijlagen. De beheervergoeding wordt dagelijks (op beursdagen) gereserveerd en ten laste gebracht van het vermogen van het Fonds. Dit gebeurt naar rato van het bovengenoemde percentage op jaarbasis en het vermogen van het Fonds per dagultimo. De beheerder brengt 9

10 vervolgens aan het eind van iedere maand het maandtotaal van de aldus berekende en gereserveerde beheervergoeding in rekening bij het Fonds. Global Emerging Markets Equity Pool belegt in een beleggingsinstelling die een beheervergoeding aan de beheerder is verschuldigd. Deze beheervergoeding komt direct ten laste van de intrinsieke waarde van deze beleggingsinstelling en daarmee indirect ten laste van de intrinsieke waarde van de Pool. SBB vergoedt de Pool deze beheervergoeding uit de door haar ontvangen beheervergoeding. De beheervergoeding wordt direct in rekening gebracht aan RZL Opkomende Landen Aandelenfonds en komt ten laste van het vermogen van het Fonds. KOSTEN Transactiekosten Kosten die samenhangen met de koop en verkoop van activa (transactiekosten) kunnen bestaan uit belastingen, kosten van de makelaar in financiële instrumenten, spreads tussen bied- en laatprijzen, settlementkosten en de verandering in de marktprijs als gevolg van de transactie. De hoogte van de transactiekosten is niet met voldoende nauwkeurigheid in te schatten. Bij sommige financiële instrumenten worden de transactiekosten verwerkt in de (bruto) prijs. Daarnaast zijn veranderingen in de marktprijs als gevolg van een transactie moeilijk te berekenen. Uitgangspunt voor transactiekosten is dat deze marktconform moeten zijn. De aankoopkosten maken deel uit van de verkrijgingsprijs van de desbetreffende financiële instrumenten en worden indien de waardering plaatsvindt tegen beurswaarde verwerkt in de ongerealiseerde koersresultaten. Verkoopkosten worden verantwoord in het gerealiseerde koersresultaat. Kosten bij uitgifte en inkoop van aandelen Ten aanzien van RZL Opkomende Landen Aandelenfonds worden geen op- of afslagen gehanteerd. Lopende kosten(factor) Het niveau van de kosten van RZL Opkomende Landen Aandelenfonds over het boekjaar 2012, gerelateerd aan haar gemiddelde intrinsieke waarde, de Lopende kosten(factor), is 1,75%. Dit percentage is tevens weergegeven in Tabel I, zoals opgenomen in de bijlagen. XIII. Wijziging Hoofdstuk 14, Supplementen, paragraaf Fonds 24 SNS Profiel Oranje Op pagina 86 van het prospectus wordt met betrekking tot onderdeel Kosten en dan Kosten bij uitgifte en afslagen van de intrinsieke waarde in de afgifteprijs, respectievelijk inkoopprijs van een aandeel van SNS Profiel Oranje verwerkt. De hoogte van de opslag is 0,15% en hoogte van de afslag is 0,10%. De weergegeven op- en afslagen van de intrinsieke waarde in de afgifteprijs, respectievelijk inkoopprijs van een aandeel van SNS Profiel Oranje verwerkt. De hoogte van de opslag is 0,125% en hoogte van de afslag is 0,10%. De weergegeven op- en 10

11 XIII. Wijziging Hoofdstuk 14, Supplementen, paragraaf Fonds 25 SNS Profiel Rood Op pagina 88 van het prospectus wordt met betrekking tot onderdeel Kosten en dan Kosten bij uitgifte en afslagen van de intrinsieke waarde in de afgifteprijs, respectievelijk inkoopprijs van een aandeel van SNS Profiel Rood verwerkt. De hoogte van de opslag is 0,175% en hoogte van de afslag is 0,125%. De weergegeven op- en afslagen van de intrinsieke waarde in de afgifteprijs, respectievelijk inkoopprijs van een aandeel van SNS Profiel Rood verwerkt. De hoogte van de opslag is 0,125% en hoogte van de afslag is 0,075%. De weergegeven op- en XIII. Wijziging Hoofdstuk 14, Supplementen, paragraaf Fonds 26 SNS Profiel Paars Op pagina 91 van het prospectus wordt met betrekking tot onderdeel Kosten en dan Kosten bij uitgifte en afslagen van de intrinsieke waarde in de afgifteprijs, respectievelijk inkoopprijs van een aandeel van SNS Profiel Rood verwerkt. De hoogte van de opslag is 0,175% en hoogte van de afslag is 0,125%. De weergegeven op- en afslagen van de intrinsieke waarde in de afgifteprijs, respectievelijk inkoopprijs van een aandeel van SNS Profiel Rood verwerkt. De hoogte van de opslag is 0,15% en hoogte van de afslag is 0,075%. De weergegeven op- en XIV. Wijziging Hoofdstuk 14, Supplementen, paragraaf Fonds 34 SNS Euro Aandelenfonds Op pagina 102 van het prospectus wordt met betrekking tot onderdeel Kosten en dan Kosten bij uitgifte en 11

12 afslagen van de intrinsieke waarde in de afgifteprijs, respectievelijk inkoopprijs van een aandeel van SNS Euro Aandelenfonds verwerkt. De hoogte van de opslag is 0,40%, de hoogte van de afslag is 0,20%. De weergegeven afslagen van de intrinsieke waarde in de afgifteprijs, respectievelijk inkoopprijs van een aandeel van SNS Euro Aandelenfonds verwerkt. De hoogte van de opslag is 0,35%, de hoogte van de afslag is 0,20%. De weergegeven XV. Wijziging Hoofdstuk 14, Supplementen, paragraaf Fonds 35 SNS Euro Mixfonds Op pagina 104 van het prospectus wordt met betrekking tot onderdeel Kosten en dan Kosten bij uitgifte en afslagen van de intrinsieke waarde in de afgifteprijs, respectievelijk inkoopprijs van een aandeel van SNS Euro Mixfonds verwerkt. De hoogte van de opslag is 0,25%, de hoogte van de afslag is 0,15%. De weergegeven op- en afslagen van de intrinsieke waarde in de afgifteprijs, respectievelijk inkoopprijs van een aandeel van SNS Euro Mixfonds verwerkt. De hoogte van de opslag is 0,225%, de hoogte van de afslag is 0,15%. De weergegeven open XVI. Wijziging Hoofdstuk 14, Supplementen, paragraaf Fonds 36 SNS Azië Aandelenfonds Op pagina 107 van het prospectus wordt met betrekking tot onderdeel Kosten en dan Kosten bij uitgifte en afslagen van de intrinsieke waarde in de afgifteprijs, respectievelijk inkoopprijs van een aandeel van SNS Azië Aandelenfonds verwerkt. De hoogte van de opslag is 0,20%, de hoogte van de afslag is 0,175%. De weergegeven afslagen van de intrinsieke waarde in de afgifteprijs, respectievelijk inkoopprijs van een aandeel van SNS Azië 12

13 Aandelenfonds verwerkt. De hoogte van de opslag is 0,25%, de hoogte van de afslag is 0,225%. De weergegeven XVII. Wijziging Hoofdstuk 14, Supplementen, paragraaf Fonds 38 SNS Wereld Aandelenfonds Op pagina 112 van het prospectus wordt met betrekking tot onderdeel Kosten en dan Kosten bij uitgifte en afslagen van de intrinsieke waarde in de afgifteprijs, respectievelijk inkoopprijs van een aandeel van SNS Wereld Aandelenfonds verwerkt. De hoogte van de opslag is 0,225%, de hoogte van de afslag is 0,15%. De weergegeven afslagen van de intrinsieke waarde in de afgifteprijs, respectievelijk inkoopprijs van een aandeel van SNS Wereld Aandelenfonds verwerkt. De hoogte van de opslag is 0,20%, de hoogte van de afslag is 0,15%. De weergegeven XVIII. Wijziging Hoofdstuk 14, Supplementen, paragraaf Fonds 39 SNS Euro Vastgoedfonds Op pagina 114 van het prospectus wordt met betrekking tot onderdeel Kosten en dan Kosten bij uitgifte en afslagen van de intrinsieke waarde in de afgifteprijs, respectievelijk inkoopprijs van een aandeel van SNS Euro Vastgoedfonds verwerkt. De hoogte van de opslag is 0,225%, de hoogte van de afslag is 0,125%. De weergegeven afslagen van de intrinsieke waarde in de afgifteprijs, respectievelijk inkoopprijs van een aandeel van SNS Euro Vastgoedfonds verwerkt. De hoogte van de opslag is 0,35%, de hoogte van de afslag is 0,20%. De weergegeven XIX. Wijziging Hoofdstuk 14, Supplementen, paragraaf Fonds 43 SNS Optimaal Rood 13

14 Op pagina 125 van het prospectus wordt met betrekking tot onderdeel Kosten en dan Kosten bij uitgifte en afslagen van de intrinsieke waarde in de afgifteprijs, respectievelijk inkoopprijs van een aandeel van SNS Optimaal Rood verwerkt. De hoogte van de opslag is 0,175%, de hoogte van de afslag is 0,15%. De weergegeven afslagen van de intrinsieke waarde in de afgifteprijs, respectievelijk inkoopprijs van een aandeel van SNS Optimaal Rood verwerkt. De hoogte van de opslag is 0,20%, de hoogte van de afslag is 0,125%. De weergegeven XX. Wijziging Hoofdstuk 14, Supplementen, paragraaf Fonds 44 SNS Opkomende Landen Aandelenfonds Vanaf pagina 125 van het prospectus worden de onderdelen Beleggingsbeleid, Vergoeding en Kosten vervangen door de navolgende passages: BELEGGINGSBELEID Algemeen Het doel van SNS Opkomende Landen Aandelenfonds is om voor de aandeelhouders van SNS Opkomende Landen Aandelenfonds een zo gunstig mogelijk rendement te realiseren, dat voornamelijk bestaat uit vermogensgroei op de lange termijn uit een gespreide portefeuille in verhandelbare aandelen en hieraan gerelateerde vermogenstitels van ondernemingen uit zogenoemde opkomende landen, zoals hierna is beschreven. Het beleggingsbeleid van SNS Opkomende Landen Aandelenfonds is gericht op het behalen van een rendement, dat over een doorlopende beoordelingsperiode van drie jaar ten minste gelijk is aan dat van de MSCI Emerging Markets Index Net EUR (de benchmark). Het Fonds belegt daartoe uitsluitend in Global Emerging Markets Equity Pool. De benchmark van Global Emerging Markets Equity Pool is gelijk aan die van SNS Opkomende Landen Aandelenfonds. Het beleggingsbeleid van Global Emerging Markets Equity Pool richt zich voornamelijk op het selecteren van beleggingsinstellingen met een actief portefeuillebeheer, die naar verwachting een beter rendement dan hun benchmark zullen behalen. Global Emerging Markets Equity Pool belegt hiertoe in het beleggingscompartiment Class I Accumulation EUR van Schroder International Selection Fund Emerging Markets (SICAV, LU ), een open-end beleggingsinstelling die belegt in een gespreide portefeuille van aandelen en hieraan gerelateerde vermogenstitels van ondernemingen die beursgenoteerd zijn in landen of regio s die zich in snel tempo te ontwikkelen tot moderne industriestaten, de zogenaamde Opkomende Landen (of emerging markets ). De betreffende beleggingsinstelling wordt beheerd door Schroder Investment Management (Luxembourg) S.A. Het prospectus van de bovengenoemde beleggingsinstelling wordt kosteloos op aanvraag ter beschikking gesteld door SBB. Het beleggingsbeleid van de beleggingsinstelling waar de Pool in belegt is erop gericht vrijwel volledig belegd te blijven in beursgenoteerde aandelen. Minimaal twee derde van het netto vermogen van het fonds (zonder rekening te houden met eventuele bijkomende liquide activa) zal te allen tijde belegd zijn in aandelen of aan 14

15 aandelen gerelateerde vermogenstitels van ondernemingen uit opkomende landen. Het betreffende fonds kan bepaalde afgeleide financiële instrumenten gebruiken in het kader van een efficiënt portefeuillebeheer. Schroder International Selection Fund Emerging Markets (SICAV), is beursgenoteerd in Luxemburg, alwaar het onder toezicht staat. Het fonds heeft een mededeling gedaan conform artikel 2:72 van de Wft en is in het register conform artikel 1:108 van de Wft opgenomen. Het fonds staat niet onder Nederlands toezicht. Valuta Global Emerging Markets Equity Pool belegt in een beleggingsinstelling die noteert in euro. Evenwel wordt belegt in aandelen van ondernemingen gevestigd in landen die de euro niet als munteenheid voeren. Als gevolg hiervan ontstaan valutarisico s. De valutarisico s worden in principe niet afgedekt. Afgeleide instrumenten Global Emerging Markets Equity Pool maakt geen gebruik van afgeleide instrumenten. De beleggingsinstelling waarin de Pool belegt, kan echter wel gebruikmaken van afgeleide instrumenten. Overig De beleggingen van Global Emerging Markets Equity Pool worden niet met vreemd vermogen gefinancierd. Het is niet toegestaan om financiële instrumenten te verkopen die de Pool niet bezit. Evenmin is het schrijven van opties toegestaan voor zover niet gedekt door de onderliggende activa. Het aangaan van uitleentransacties is toegestaan. Ook de beleggingsinstelling waarin de Pool belegt kan uitleentransacties aangaan. SBB acht de benchmark voldoende representatief als vergelijkingsmaatstaf voor de beleggingsprestaties van de Pool. Indien dit echter naar het oordeel van SBB niet meer in voldoende mate het geval is en handhaving van deze vergelijkingsmaatstaf niet meer in het belang is van participanten, zal SBB een andere, meer passende vergelijkingsmaatstaf hanteren. Waardering De deelnemingsrechten van de beleggingsinstelling waar de Pool in belegt, worden gewaardeerd tegen de laatst bekende beurskoers. Ook is waardering tegen intrinsieke waarde toegestaan. Dividendbeleid Conform de fiscaalwettelijke voorschriften zal SNS Opkomende Landen Aandelenfonds ten minste de voor de uitdeling beschikbare winst, vastgesteld volgens het Besluit beleggingsinstellingen (Besluit van 15 september 2009, nr. CPP2009/813M), binnen acht maanden na afloop van het boekjaar in de vorm van dividend geheel aan de aandeelhouders uitkeren. VERGOEDING Beheervergoeding SNS Opkomende Landen Aandelenfonds is voor het beheer een beheervergoeding aan SBB verschuldigd, zoals beschreven in Hoofdstuk 10. De hoogte van deze vergoeding is, als percentage op jaarbasis, 0,90% en is tevens weergegeven in Tabel I, zoals opgenomen in de bijlagen. De beheervergoeding wordt dagelijks (op beursdagen) gereserveerd en ten laste gebracht van het vermogen van het Fonds. Dit gebeurt naar rato van het bovengenoemde percentage op jaarbasis en het vermogen van het Fonds per dagultimo. De beheerder brengt vervolgens aan het eind van iedere maand het maandtotaal van de aldus berekende en gereserveerde beheervergoeding in rekening bij het Fonds. Global Emerging Markets Equity Pool belegt in een beleggingsinstelling die een beheervergoeding aan de beheerder is verschuldigd. Deze beheervergoeding komt direct ten laste van de intrinsieke waarde van deze beleggingsinstelling en daarmee indirect ten laste van de intrinsieke waarde van de Pool. SBB vergoedt de Pool deze beheervergoeding uit de door haar ontvangen beheervergoeding. De beheervergoeding wordt direct in rekening gebracht aan SNS Opkomende Landen Aandelenfonds en komt ten laste van het vermogen van het Fonds. 15

16 KOSTEN Transactiekosten Kosten die samenhangen met de koop en verkoop van activa (transactiekosten) kunnen bestaan uit belastingen, kosten van de makelaar in financiële instrumenten, spreads tussen bied- en laatprijzen, settlementkosten en de verandering in de marktprijs als gevolg van de transactie. De hoogte van de transactiekosten is niet met voldoende nauwkeurigheid in te schatten. Bij sommige financiële instrumenten worden de transactiekosten verwerkt in de (bruto) prijs. Daarnaast zijn veranderingen in de marktprijs als gevolg van een transactie moeilijk te berekenen. Uitgangspunt voor transactiekosten is dat deze marktconform moeten zijn. De aankoopkosten maken deel uit van de verkrijgingsprijs van de desbetreffende financiële instrumenten en worden indien de waardering plaatsvindt tegen beurswaarde verwerkt in de ongerealiseerde koersresultaten. Verkoopkosten worden verantwoord in het gerealiseerde koersresultaat. Kosten bij uitgifte en inkoop van aandelen Ten aanzien van SNS Opkomende Landen Aandelenfonds worden geen op- of afslagen gehanteerd. Lopende kosten(factor) Als gevolg van het feit dat het Fonds nog geen volledig boekjaar bestaat, kan deze waarde nog niet worden weergegeven. XXI. Wijziging Hoofdstuk 15, Overige informatie, paragraaf 15.4 Agent Ingangsdatum wijziging: 27 maart 2014 Op pagina 131 van het prospectus wordt met betrekking tot hoofdstuk 15 Overige informatie, onderdeel 15.4 Agent de onderstaande passage: De Vennootschap is met KAS BANK N.V. overeengekomen dat deze laatste als agent zal fungeren. De agent is er voor verantwoordelijk om de aan- en verkoopopdrachten zoals die zijn ingelegd in het orderboek van de markt in financiële instrumenten overeenkomstig de voorwaarden zoals vermeld in dit Prospectus (en het betreffende Supplement) te beoordelen en namens SBB te accepteren of te weigeren. Na sluiting van het orderboek zal de agent het saldo van alle aan- en verkooporders doorgeven aan SBB. De transactiekoers waartegen deze aan- en verkooporders de volgende beursdag worden afgerekend wordt door SBB, door tussenkomst van de agent, aangeleverd bij Euronext Amsterdam. De Vennootschap is met betrekking tot Fonds 22 tot en met 26 en Fonds 31 tot en met 45 met KAS BANK N.V. overeengekomen dat deze laatste als agent zal fungeren. De agent is er voor verantwoordelijk om de aan- en verkoopopdrachten zoals die zijn ingelegd in het orderboek van de markt in financiële instrumenten overeenkomstig de voorwaarden zoals vermeld in dit Prospectus (en het betreffende Supplement) te beoordelen en namens SBB te accepteren of te weigeren. Na sluiting van het orderboek zal de agent het saldo van alle aanen verkooporders doorgeven aan SBB. De transactiekoers waartegen deze aan- en verkooporders de volgende beursdag worden afgerekend wordt door SBB, door tussenkomst van de agent, aangeleverd bij Euronext Amsterdam. 16

17 XXII. Wijziging Hoofdstuk 17, Bijlagen, Tabel I behorend bij supplement van fonds 3, 4, 6, 8, 9, en 12 tot en met 26 en 31 tot en met 45, paragrafen vergoedingen en kosten Op pagina 134 van het prospectus wordt ten aanzien van de tabel de kolommen Afslag en Opslag vervangen door de onderstaande kolommen: Fonds: Afslag Opslag RZL Nederlands Aandelenfonds -0,100% 0,125% RZL Euro Liquiditeitenfonds -0,050% 0,050% RZL Euro Obligatiefonds -0,100% 0,100% RZL Euro Aandelenfonds -0,200% 0,350% RZL Euro Mixfonds -0,150% 0,225% RZL Azië Aandelenfonds -0,225% 0,250% RZL Amerika Aandelenfonds -0,100% 0,100% RZL Wereld Aandelenfonds -0,150% 0,200% RZL Euro Vastgoedfonds -0,200% 0,350% RZL Optimaal Geel -0,100% 0,125% RZL Optimaal Oranje -0,125% 0,150% RZL Optimaal Rood -0,125% 0,200% RZL Optimaal Paars -0,150% 0,225% RZL Opkomende Landen Aandelenfonds 0,000% 0,000% RZL Optimaal Blauw -0,075% 0,075% SNS Profielfonds Blauw -0,075% 0,075% SNS Profielfonds Geel -0,100% 0,100% SNS Profielfonds Oranje -0,100% 0,125% SNS Profielfonds Rood -0,075% 0,125% SNS Profielfonds Paars -0,075% 0,150% SNS Nederlands Aandelenfonds -0,100% 0,125% SNS Euro Liquiditeitenfonds -0,050% 0,050% SNS Euro Obligatiefonds -0,100% 0,100% SNS Euro Aandelenfonds -0,200% 0,350% SNS Euro Mixfonds -0,150% 0,225% SNS Azië Aandelenfonds -0,225% 0,250% SNS Amerika Aandelenfonds -0,100% 0,100% SNS Wereld Aandelenfonds -0,150% 0,200% SNS Euro Vastgoedfonds -0,200% 0,350% SNS Optimaal Geel -0,100% 0,125% SNS Optimaal Oranje -0,125% 0,150% SNS Optimaal Rood -0,125% 0,200% SNS Optimaal Paars -0,150% 0,225% SNS Opkomende Landen Aandelenfonds 0,000% 0,000% SNS Optimaal Blauw -0,075% 0,075% 17

18 XXIII. Wijziging Hoofdstuk 17, Bijlagen, Tabel II behorend bij supplement van fonds 3, 4, 6, 8, 9, en 12 tot en met 26 en 31 tot en met 45 Ingangsdatum wijziging: 27 maart 2014 Op pagina 135 van het prospectus wordt de bestaande tabel vervangen door de onderstaande tabel: TABEL II BEHOREND BIJ SUPPLEMENT VAN FONDS 3, 4, 6, 8, 9, EN 12 TOT EN MET 26 EN 31 TOT EN MET 45 FONDSNUMMER FONDSNAAM ISIN CODE Fonds 3 RZL Nederlands Aandelenfonds - Fonds 4 RZL Euro Liquiditeitenfonds - Fonds 6 RZL Euro Obligatiefonds - Fonds 8 RZL Euro Aandelenfonds - Fonds 9 RZL Euro Mixfonds - Fonds 12 RZL Azië Aandelenfonds - Fonds 13 RZL Amerika Aandelenfonds - Fonds 14 RZL Wereld Aandelenfonds - Fonds 15 RZL Euro Vastgoedfonds - Fonds 16 RZL Optimaal Geel - Fonds 17 RZL Optimaal Oranje - Fonds 18 RZL Optimaal Rood - Fonds 19 RZL Optimaal Paars - Fonds 20 RZL Opkomende Landen Aandelenfonds - Fonds 21 RZL Optimaal Blauw - Fonds 22 SNS Profiel Blauw NL Fonds 23 SNS Profiel Geel NL Fonds 24 SNS Profiel Oranje NL Fonds 25 SNS Profiel Rood NL Fonds 26 SNS Profiel Paars NL Fonds 31 SNS Nederlands Aandelenfonds NL Fonds 32 SNS Euro Liquiditeitenfonds NL Fonds 33 SNS Euro Obligatiefonds NL Fonds 34 SNS Euro Aandelenfonds NL Fonds 35 SNS Euro Mixfonds NL Fonds 36 SNS Azië Aandelenfonds NL Fonds 37 SNS Amerika Aandelenfonds NL Fonds 38 SNS Wereld Aandelenfonds NL Fonds 39 SNS Euro Vastgoedfonds NL Fonds 40 SNS Optimaal Geel NL Fonds 41 SNS Optimaal Oranje NL Fonds 42 SNS Optimaal Rood NL Fonds 43 SNS Optimaal Paars NL Fonds 44 SNS Opkomende Landen Aandelenfonds NL Fonds 45 SNS Optimaal Blauw NL

Addendum bij het Prospectus van SNS Beleggingsfondsen N.V.

Addendum bij het Prospectus van SNS Beleggingsfondsen N.V. Addendum bij het Prospectus van SNS Beleggingsfondsen N.V. Betreft: I. Wijziging Hoofdstuk 3, Structuur, paragraaf 3.5 Kapitaal... 2 II. Wijziging Hoofdstuk 3, Structuur, paragraaf 3.6 Stichting SNS Beleggersgiro...

Nadere informatie

Addendum bij het Prospectus van SNS Beleggingsfondsen N.V.

Addendum bij het Prospectus van SNS Beleggingsfondsen N.V. Addendum bij het Prospectus van SNS Beleggingsfondsen N.V. Betreft: I. Wijziging Hoofdstuk 3, Structuur, paragraaf 3.6 Stichting SNS Beleggersgiro... 3 II. Wijziging Hoofdstuk 4, Wijziging van de voorwaarden...

Nadere informatie

AANVULLEND PROSPECTUS. Allianz Holland Fund. aandelen serie 4 in Allianz Holland Paraplufonds N.V.

AANVULLEND PROSPECTUS. Allianz Holland Fund. aandelen serie 4 in Allianz Holland Paraplufonds N.V. AANVULLEND PROSPECTUS Allianz Holland Fund aandelen serie 4 in Allianz Holland Paraplufonds N.V. 1 augustus 2008 Belangrijke informatie Dit aanvullend prospectus moet worden gelezen in samenhang met, en

Nadere informatie

Halfjaarbericht 2015. Bright LifeCycle Fonds

Halfjaarbericht 2015. Bright LifeCycle Fonds Halfjaarbericht 2015 Bright LifeCycle Fonds Periode: 19 december 2014 tot en met 30 juni 2015 Inhoudsopgave HALFJAARBERICHT BRIGHT LIFECYCLE FONDS... 3 BALANS PER 30 JUNI 2015... 3 WINST- EN VERLIESREKENING

Nadere informatie

Addendum bij het Prospectus van Zwitserleven Institutionele Beleggingsfondsen d.d. 1 januari 2016

Addendum bij het Prospectus van Zwitserleven Institutionele Beleggingsfondsen d.d. 1 januari 2016 Addendum bij het Prospectus van Zwitserleven Institutionele Beleggingsfondsen d.d. 1 januari 2016 Betreft: I. Opheffing Zwitserleven Institutioneel Government Bonds 10+ Fonds... 2 II. Wijziging Hoofdstuk

Nadere informatie

De beheerder van ishares plc is BlackRock Asset Management Ireland Limited ( BlackRock ).

De beheerder van ishares plc is BlackRock Asset Management Ireland Limited ( BlackRock ). SUBFONDS KENMERKEN INDEX AANDELENFONDS NEDERLAND Oprichtingsdatum: 18 juni 2010 1. Subfonds Kenmerken Index Aandelenfonds Nederland Dit zijn de Subfonds Kenmerken (de Kenmerken ) van het Subfonds Index

Nadere informatie

INFORMATIE MEMORANDUM d.d. 13 oktober 2014

INFORMATIE MEMORANDUM d.d. 13 oktober 2014 INFORMATIE MEMORANDUM d.d. 13 oktober 2014 BIJ DE AGENDA VAN DE GECOMBINEERDE BUITENGEWONE ALGEMENE VERGADERING VAN ING PARAPLUFONDS 1 N.V. (HIERNA TE NOEMEN: DE VENNOOTSCHAP ) EN DE VERGADERINGEN VAN

Nadere informatie

AANVULLEND PROSPECTUS. Allianz Holland Fund. aandelen serie 4 in Allianz Holland Paraplufonds N.V.

AANVULLEND PROSPECTUS. Allianz Holland Fund. aandelen serie 4 in Allianz Holland Paraplufonds N.V. AANVULLEND PROSPECTUS Allianz Holland Fund aandelen serie 4 in Allianz Holland Paraplufonds N.V. 1 juli 2013 1 / 12 Belangrijke informatie Dit aanvullend prospectus moet worden gelezen in samenhang met,

Nadere informatie

Toelichting Utrecht, 29 november 2013

Toelichting Utrecht, 29 november 2013 Toelichting Utrecht, 29 november 2013 SNS Beleggingsfondsen Beheer B.V., de beheerder van SNS Beleggingsfondsen N.V., maakt hierbij, op grond van artikel 4:47 van de Wet op het financieel toezicht, bekend

Nadere informatie

AANVULLEND PROSPECTUS

AANVULLEND PROSPECTUS AANVULLEND PROSPECTUS Allianz Europa Aandelen Fonds aandelen serie 11 in Allianz Paraplufonds N.V. 4 juni 2015 Belangrijke informatie Dit aanvullend prospectus moet worden gelezen in samenhang met, en

Nadere informatie

Aanpassing Prospectussen Aegon, AEAM en Aegon Paraplu 1 Funds Per 1 augustus 2016

Aanpassing Prospectussen Aegon, AEAM en Aegon Paraplu 1 Funds Per 1 augustus 2016 Aanpassing Prospectussen Aegon, AEAM en Aegon Paraplu 1 Funds Per 1 augustus 2016 Per 1 augustus 2016 voert de beheerder van de Aegon Funds, de AEAM Funds en de Aegon Paraplu 1 Funds, Aegon Investment

Nadere informatie

AANVULLEND PROSPECTUS. Allianz Holland Pacific Fund. aandelen serie 5 in Allianz Holland Paraplufonds N.V.

AANVULLEND PROSPECTUS. Allianz Holland Pacific Fund. aandelen serie 5 in Allianz Holland Paraplufonds N.V. AANVULLEND PROSPECTUS Allianz Holland Pacific Fund aandelen serie 5 in Allianz Holland Paraplufonds N.V. 1 januari 2010 Onze ref. \714\74554205\prospectus\concepten aanvullende prospectussen\hpf\hpf_200306.doc

Nadere informatie

AANVULLEND PROSPECTUS. Allianz Holland Obligatie Fonds. aandelen serie 2 in Allianz Holland Paraplufonds N.V.

AANVULLEND PROSPECTUS. Allianz Holland Obligatie Fonds. aandelen serie 2 in Allianz Holland Paraplufonds N.V. AANVULLEND PROSPECTUS Allianz Holland Obligatie Fonds aandelen serie 2 in Allianz Holland Paraplufonds N.V. 1 augustus 2008 Belangrijke informatie Dit aanvullend prospectus moet worden gelezen in samenhang

Nadere informatie

AANVULLEND PROSPECTUS

AANVULLEND PROSPECTUS AANVULLEND PROSPECTUS Allianz Pacific Aandelen Fonds aandelen serie 5 in Allianz Paraplufonds N.V. 4 juni 2015 Belangrijke informatie Dit aanvullend prospectus moet worden gelezen in samenhang met, en

Nadere informatie

AANVULLEND PROSPECTUS. Allianz Holland Selectie Fonds. aandelen serie 3 in Allianz Holland Paraplufonds N.V.

AANVULLEND PROSPECTUS. Allianz Holland Selectie Fonds. aandelen serie 3 in Allianz Holland Paraplufonds N.V. AANVULLEND PROSPECTUS Allianz Holland Selectie Fonds aandelen serie 3 in Allianz Holland Paraplufonds N.V. 1 augustus 2008 Belangrijke informatie Dit aanvullend prospectus moet worden gelezen in samenhang

Nadere informatie

De beheerder van ishares plc is BlackRock Asset Management Ireland Limited ( BlackRock ).

De beheerder van ishares plc is BlackRock Asset Management Ireland Limited ( BlackRock ). SUBFONDS KENMERKEN INDEX AANDELENFONDS NOORD AMERIKA Oprichtingsdatum: 18 juni 2010 1. Subfonds Kenmerken Index Aandelenfonds Noord Amerika Dit zijn de Subfonds Kenmerken (de Kenmerken ) van het Subfonds

Nadere informatie

AANVULLEND PROSPECTUS

AANVULLEND PROSPECTUS AANVULLEND PROSPECTUS Allianz Amerika Aandelen Fonds aandelen serie 1 in Allianz Paraplufonds N.V. 1 juli 2017 Belangrijke informatie Dit aanvullend prospectus moet worden gelezen in samenhang met, en

Nadere informatie

Prospectus SNS Beleggingsfondsen

Prospectus SNS Beleggingsfondsen Prospectus SNS Beleggingsfondsen Prospectus SNS Beleggingsfondsen N.V. SNS Beleggingsfondsen Beheer B.V. Pettelaarpark 120, 5216 PT s Hertogenbosch Postbus 70053, 5201 DZ s Hertogenbosch Telefoon 073-683

Nadere informatie

AANVULLEND PROSPECTUS

AANVULLEND PROSPECTUS AANVULLEND PROSPECTUS Allianz Europa Aandelen Fonds aandelen serie 11 in Allianz Paraplufonds N.V. 1 december 2016 Belangrijke informatie Dit aanvullend prospectus moet worden gelezen in samenhang met,

Nadere informatie

ABN AMRO Strategie Fondsen

ABN AMRO Strategie Fondsen ABN AMRO Strategie Fondsen Halfjaarverslag 2014 30 juni 2014 ABN AMRO Strategie Fondsen Besloten fonds voor gemene rekening Beheerder BNP Paribas Investment Partners Funds (Nederland) N.V. Burgerweeshuispad

Nadere informatie

Essentiële Beleggersinformatie

Essentiële Beleggersinformatie Essentiële Beleggersinformatie Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld

Nadere informatie

ABN AMRO Strategie Fondsen

ABN AMRO Strategie Fondsen ABN AMRO Strategie Fondsen Halfjaarverslag 2015 30 juni 2015 ABN AMRO Strategie Fondsen Besloten fonds voor gemene rekening Beheerder BNP Paribas Investment Partners Funds (Nederland) N.V. Herengracht

Nadere informatie

Kennisgeving van Fusie tussen Sub-fondsen

Kennisgeving van Fusie tussen Sub-fondsen Kennisgeving van Fusie tussen Sub-fondsen Samenvatting Dit deel bevat belangrijke informatie over de fusie die voor u als aandeelhouder van belang is. Meer informatie kunt u vinden in de Gedetailleerde

Nadere informatie

AANVULLEND PROSPECTUS. Allianz Geldmarkt Fonds. aandelen serie 14 in Allianz Paraplufonds N.V.

AANVULLEND PROSPECTUS. Allianz Geldmarkt Fonds. aandelen serie 14 in Allianz Paraplufonds N.V. AANVULLEND PROSPECTUS Allianz Geldmarkt Fonds aandelen serie 14 in Allianz Paraplufonds N.V. 4 juni 2015 Belangrijke informatie Dit aanvullend prospectus moet worden gelezen in samenhang met, en maakt

Nadere informatie

Insinger de Beaufort Equity Income Fund ("Fonds D") (Aandelen serie Fonds D) Aanvullend prospectus Juli 2008

Insinger de Beaufort Equity Income Fund (Fonds D) (Aandelen serie Fonds D) Aanvullend prospectus Juli 2008 Insinger de Beaufort Equity Income Fund ("Fonds D") (Aandelen serie Fonds D) Aanvullend prospectus Juli 2008 02 02 Inhoud pagina I. Belangrijke informatie 3 A. Inleiding 3 B. Algemeen 3 C. Beleggingsbeleid

Nadere informatie

Vragen en antwoorden met betrekking tot de liquidatie van Robeco Life Cycle N.V.

Vragen en antwoorden met betrekking tot de liquidatie van Robeco Life Cycle N.V. Vragen en antwoorden met betrekking tot de liquidatie van Robeco Life Cycle N.V. Algemeen 1. Waarom wordt Robeco Life Cycle Funds N.V. geliquideerd? 2. Waarheen wordt het geliquideerde vermogen overgebracht?

Nadere informatie

RJ-Uiting 2013-17: Richtlijn 615 Beleggingsinstellingen Lopende Kosten Factor

RJ-Uiting 2013-17: Richtlijn 615 Beleggingsinstellingen Lopende Kosten Factor RJ-Uiting 2013-17: Richtlijn 615 Beleggingsinstellingen Lopende Kosten Factor Ten geleide RJ-Uiting 2013-17 bevat wijzigingen van Richtlijn 615 Beleggingsinstellingen (2013) als gevolg van een aanpassing

Nadere informatie

Insinger de Beaufort Equity Income Fund ("Fonds D") (Aandelen serie Fonds D) Aanvullend prospectus Juni 2011

Insinger de Beaufort Equity Income Fund (Fonds D) (Aandelen serie Fonds D) Aanvullend prospectus Juni 2011 Insinger de Beaufort Equity Income Fund ("Fonds D") (Aandelen serie Fonds D) Aanvullend prospectus Juni 2011 02 Inhoud pagina I. Belangrijke informatie 3 A. Inleiding 3 B. Algemeen 3 C. Beleggingsbeleid

Nadere informatie

Inlegvel 1 Prospectus Finles Multi Strategy Hedge Fund (30 juni 2011)

Inlegvel 1 Prospectus Finles Multi Strategy Hedge Fund (30 juni 2011) Inlegvel 1 Prospectus Finles Multi Strategy Hedge Fund (30 juni 2011) Samenvoeging Raad van Toezicht Finles beleggingsfondsen en Raad van Commissarissen Finles N.V. Op de jaarvergadering van de Finles

Nadere informatie

AANVULLEND PROSPECTUS

AANVULLEND PROSPECTUS AANVULLEND PROSPECTUS Allianz Pacific Aandelen Fonds aandelen serie 5 in Allianz Paraplufonds N.V. 1 juli 2017 Belangrijke informatie Dit aanvullend prospectus moet worden gelezen in samenhang met, en

Nadere informatie

Insinger de Beaufort European Mid Cap Fund ("Fonds F") (Aandelen serie Fonds F) Aanvullend prospectus. 17 december 2014

Insinger de Beaufort European Mid Cap Fund (Fonds F) (Aandelen serie Fonds F) Aanvullend prospectus. 17 december 2014 Insinger de Beaufort European Mid Cap Fund ("Fonds F") (Aandelen serie Fonds F) Aanvullend prospectus 17 december 2014 02 Inhoud pagina I. Belangrijke informatie 3 A. Inleiding 3 B. Algemeen 4 C. Beleggingsdoel

Nadere informatie

Insinger de Beaufort Equity Income Fund ("Fonds D") (Aandelen serie Fonds D) Aanvullend prospectus. 17 december 2014

Insinger de Beaufort Equity Income Fund (Fonds D) (Aandelen serie Fonds D) Aanvullend prospectus. 17 december 2014 Insinger de Beaufort Equity Income Fund ("Fonds D") (Aandelen serie Fonds D) Aanvullend prospectus 17 december 2014 02 Inhoud pagina I. Belangrijke informatie 3 A. Inleiding 3 B. Algemeen 3 C. Beleggingsbeleid

Nadere informatie

Addendum bij het Prospectus van Zwitserleven Beleggingsfondsen d.d. 1 april 2017

Addendum bij het Prospectus van Zwitserleven Beleggingsfondsen d.d. 1 april 2017 Addendum bij het Prospectus van Zwitserleven Beleggingsfondsen d.d. 1 april 2017 Betreft: I. Wijziging Hoofdstuk 11 Supplementen, onderdeel 11.1 Zwitserleven Aandelenfonds, paragraaf 11.1.1 Beleggingsbeleid...

Nadere informatie

ADDITIONELE INFORMATIE BETREFFENDE DE AANBIEDING VAN AANDELEN IN HET KAPITAAL VAN ING (L) RENTA CASH IN NEDERLAND

ADDITIONELE INFORMATIE BETREFFENDE DE AANBIEDING VAN AANDELEN IN HET KAPITAAL VAN ING (L) RENTA CASH IN NEDERLAND ADDITIONELE INFORMATIE BETREFFENDE DE AANBIEDING VAN AANDELEN IN HET KAPITAAL VAN ING (L) RENTA CASH IN NEDERLAND Dit addendum ( addendum ) bevat additionele informatie bij het prospectus ( prospectus

Nadere informatie

ADDITIONELE INFORMATIE BETREFFENDE DE AANBIEDING VAN AANDELEN IN HET KAPITAAL VAN ING (L) RENTA CASH IN NEDERLAND

ADDITIONELE INFORMATIE BETREFFENDE DE AANBIEDING VAN AANDELEN IN HET KAPITAAL VAN ING (L) RENTA CASH IN NEDERLAND ADDITIONELE INFORMATIE BETREFFENDE DE AANBIEDING VAN AANDELEN IN HET KAPITAAL VAN ING (L) RENTA CASH IN NEDERLAND Dit addendum ( addendum ) bevat additionele informatie bij het prospectus ( prospectus

Nadere informatie

Reglement SNS Beleggersgiro

Reglement SNS Beleggersgiro Reglement SNS Beleggersgiro 8.3968.00 (27-10-2016) INHOUD 1 Definities 2 Toepasselijkheid 3 Dienstverlening 4 Uitbesteding werkzaamheden 5 Eigendom van Effecten 6 Koop 7 Verkoop 8 Omzetten van Effecten

Nadere informatie

Informatie Memorandum Herstructurering Delta Lloyd Beleggingsfondsen

Informatie Memorandum Herstructurering Delta Lloyd Beleggingsfondsen Informatie Memorandum Herstructurering Delta Lloyd Beleggingsfondsen De Nederlandse Fondsen o Delta Lloyd Azië Deelnemingen Fonds N.V. o Delta Lloyd Deelnemingen Fonds N.V o Delta Lloyd Europees Deelnemingen

Nadere informatie

Essentiële Beleggersinformatie

Essentiële Beleggersinformatie Essentiële Beleggersinformatie Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld

Nadere informatie

AANVULLEND PROSPECTUS

AANVULLEND PROSPECTUS AANVULLEND PROSPECTUS Allianz Selectie Fonds aandelen serie 3 in Allianz Paraplufonds N.V. 4 juni 2015 Belangrijke informatie Dit aanvullend prospectus moet worden gelezen in samenhang met, en maakt onderdeel

Nadere informatie

AANVULLEND PROSPECTUS. Allianz Holland Vastrentend Fonds. aandelen serie 12 in Allianz Holland Paraplufonds N.V.

AANVULLEND PROSPECTUS. Allianz Holland Vastrentend Fonds. aandelen serie 12 in Allianz Holland Paraplufonds N.V. AANVULLEND PROSPECTUS Allianz Holland Vastrentend Fonds aandelen serie 12 in Allianz Holland Paraplufonds N.V. 1 juli 2013 1 / 12 Belangrijke informatie Dit aanvullend prospectus moet worden gelezen in

Nadere informatie

AANVULLEND PROSPECTUS

AANVULLEND PROSPECTUS AANVULLEND PROSPECTUS Allianz Selectie Fonds aandelen serie 3 in Allianz Paraplufonds N.V. 1 juli 2017 Belangrijke informatie Dit aanvullend prospectus moet worden gelezen in samenhang met, en maakt onderdeel

Nadere informatie

AANVULLEND PROSPECTUS. Allianz Europa Obligatie Fonds. aandelen serie 2 in Allianz Paraplufonds N.V.

AANVULLEND PROSPECTUS. Allianz Europa Obligatie Fonds. aandelen serie 2 in Allianz Paraplufonds N.V. AANVULLEND PROSPECTUS Allianz Europa Obligatie Fonds aandelen serie 2 in Allianz Paraplufonds N.V. 1 juli 2017 Belangrijke informatie Dit aanvullend prospectus moet worden gelezen in samenhang met, en

Nadere informatie

AANVULLEND PROSPECTUS. Allianz Europa Obligatie Fonds. aandelen serie 2 in Allianz Paraplufonds N.V.

AANVULLEND PROSPECTUS. Allianz Europa Obligatie Fonds. aandelen serie 2 in Allianz Paraplufonds N.V. AANVULLEND PROSPECTUS Allianz Europa Obligatie Fonds aandelen serie 2 in Allianz Paraplufonds N.V. 27 maart 2015 Belangrijke informatie Dit aanvullend prospectus moet worden gelezen in samenhang met, en

Nadere informatie

FondsenGids (d.d. 31 juli 2013) Wereld Fonds

FondsenGids (d.d. 31 juli 2013) Wereld Fonds FondsenGids (d.d. 31 juli 2013) Wereld Fonds INHOUDSOPGAVE 1 Algemene informatie Verzekeringsfondsen 1.1 Inhoud van de FondsenGids 1.2 Juridische structuur 1.3 Berekening van de participatiewaarde 1.4

Nadere informatie

AANVULLEND PROSPECTUS. Allianz Geldmarkt Fonds. aandelen serie 14 in Allianz Paraplufonds N.V.

AANVULLEND PROSPECTUS. Allianz Geldmarkt Fonds. aandelen serie 14 in Allianz Paraplufonds N.V. AANVULLEND PROSPECTUS Allianz Geldmarkt Fonds aandelen serie 14 in Allianz Paraplufonds N.V. 1 december 2016 Belangrijke informatie Dit aanvullend prospectus moet worden gelezen in samenhang met, en maakt

Nadere informatie

TOELICHTEND INFORMATIEMEMORANDUM. met betrekking tot het voorstel tot wijziging van het prospectus van

TOELICHTEND INFORMATIEMEMORANDUM. met betrekking tot het voorstel tot wijziging van het prospectus van TOELICHTEND INFORMATIEMEMORANDUM met betrekking tot het voorstel tot wijziging van het prospectus van Insinger de Beaufort European Mid Cap Fund N.V. 16 april 2014 I N H O U D 1. DOEL TOELICHTEND INFORMATIEMEMORANDUM

Nadere informatie

31.07.2015 VOORSTEL EN TOELICHTING TOT WIJZIGING VAN DE VOORWAARDEN VAN DEELNAME VAN

31.07.2015 VOORSTEL EN TOELICHTING TOT WIJZIGING VAN DE VOORWAARDEN VAN DEELNAME VAN DELTA LLOYD CORPORATE BOND FUND, DELTA LLOYD COLLATERALIZED BOND FUND, DELTA LLOYD SOVEREIGN BOND FUND, DELTA LLOYD SOVEREIGN LT BOND FUND, DELTA LLOYD SOVEREIGN XLT BOND FUND, DELTA LLOYD SUB SOVEREIGN

Nadere informatie

TOELICHTEND INFORMATIEMEMORANDUM

TOELICHTEND INFORMATIEMEMORANDUM TOELICHTEND INFORMATIEMEMORANDUM met betrekking tot de Gecombineerde Buitengewone Algemene Vergadering van Aandeelhouders (de"vergadering") van Insinger de Beaufort Umbrella Fund N.V. (de "Vennootschap")

Nadere informatie

AANVULLEND PROSPECTUS. Allianz Holland Euro Selectie Fonds. aandelen serie 6 in Allianz Holland Paraplufonds N.V.

AANVULLEND PROSPECTUS. Allianz Holland Euro Selectie Fonds. aandelen serie 6 in Allianz Holland Paraplufonds N.V. AANVULLEND PROSPECTUS Allianz Holland Euro Selectie Fonds aandelen serie 6 in Allianz Holland Paraplufonds N.V. 8 april 2011 1 / 11 Belangrijke informatie Dit aanvullend prospectus moet worden gelezen

Nadere informatie

TG Fund Management B.V. Amsterdam

TG Fund Management B.V. Amsterdam INHOUDSOPGAVE Pagina - Balans per 30 juni 2010 3 - Winst- en verliesrekening over eerste halfjaar 2010 4 - Toelichting Algemeen en Waarderingsgrondslagen 5 - Toelichting op de Balans en Winst- en Verliesrekening

Nadere informatie

Addendum bij het Prospectus van Zwitserleven Institutionele Beleggingsfondsen

Addendum bij het Prospectus van Zwitserleven Institutionele Beleggingsfondsen Addendum bij het Prospectus van Zwitserleven Institutionele Beleggingsfondsen Betreft: I. Wijziging Hoofdstuk 1, Algemeen, paragraaf 1.9 Afgifte, terugname en overdracht van participaties en prijsvorming

Nadere informatie

Formulier Profielbepaler

Formulier Profielbepaler Particulier Beleggen Formulier Profielbepaler Execution Only dienstverlening RegioBank U belegt of wilt gaan beleggen via RegioBank. U geeft daarbij zelfstandig orders aan RegioBank, zonder beleggingsadvies.

Nadere informatie

Kennisgeving van Fusie tussen Compartimenten

Kennisgeving van Fusie tussen Compartimenten Kennisgeving van Fusie tussen Compartimenten Samenvatting Dit deel bevat belangrijke informatie over de fusie die voor u als aandeelhouder van belang is. Meer informatie kunt u vinden in de Gedetailleerde

Nadere informatie

FUND GOVERNANCE CODE VAN HOF HOORNEMAN FUND MANAGEMENT NV

FUND GOVERNANCE CODE VAN HOF HOORNEMAN FUND MANAGEMENT NV FUND GOVERNANCE CODE VAN HOF HOORNEMAN FUND MANAGEMENT NV INLEIDING Doel Hof Hoorneman Fund Management NV wenst de DUFAS Principles of Fund Governance na te leven. De onderhavige code heeft tot doel de

Nadere informatie

ACTIVINVESTOR MANAGEMENT B.V. Amsterdam. Halfjaarbericht per 30 juni 2012

ACTIVINVESTOR MANAGEMENT B.V. Amsterdam. Halfjaarbericht per 30 juni 2012 ACTIVINVESTOR MANAGEMENT B.V. Amsterdam Halfjaarbericht per 30 juni 2012 Profiel ActivInvestor Management B.V. is 16 december 2004 opgericht en heeft als doel het opzetten en beheren van niche vastgoedbeleggingsfondsen

Nadere informatie

Wat zijn de financiële risico s van een belegging in aandelen in DIM Vastgoed? DIM Vastgoed N.V.

Wat zijn de financiële risico s van een belegging in aandelen in DIM Vastgoed? DIM Vastgoed N.V. Deze financiële bijsluiter is bijgewerkt tot en met 13 juni 2005. Bij of krachtens wet voorgeschreven productinformatie over een belegging in aandelen in Over de financiële bijsluiter Voor producten als

Nadere informatie

TG Fund Management B.V. Amsterdam

TG Fund Management B.V. Amsterdam INHOUDSOPGAVE Pagina - Balans per 31 december 2010 na resultaatbestemming 3 - Winst- en verliesrekening over 2010 4 - Toelichting Algemeen en Waarderingsgrondslagen 5 - Toelichting op de Balans en Winst-

Nadere informatie

Het valutarisico is volledig afgedekt naar de euro. Het model maakt gebruik van futures, wat kan leiden tot leverage.

Het valutarisico is volledig afgedekt naar de euro. Het model maakt gebruik van futures, wat kan leiden tot leverage. Essentiële Beleggersinformatie Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld

Nadere informatie

RFM Regulated Fund Management BV HALFJAARBERICHT 2012

RFM Regulated Fund Management BV HALFJAARBERICHT 2012 RFM Regulated Fund Management BV HALFJAARBERICHT 2012 Inhoudsopgave pagina Algemeen Directieverslag 2 Halfjaarrekening Balans 4 Winst- en verliesrekening 5 Kasstroomoverzicht 6 Toelichting algemeen en

Nadere informatie

Het beleggingsbeleid, de kosten en de rechten van de bestaande participanten blijven ongewijzigd.

Het beleggingsbeleid, de kosten en de rechten van de bestaande participanten blijven ongewijzigd. Toelichting op wijziging Prospectus van het Index Umbrella Fund d.d. 17 juli 2014 Algemene toelichting: Op 22 juli 2013 is de Europese richtlijn inzake beheerders van alternatieve beleggingsinstellingen

Nadere informatie

Voorwaarden van Beheer en Bewaring van de AEGON Basisfondsen

Voorwaarden van Beheer en Bewaring van de AEGON Basisfondsen Voorwaarden van Beheer en Bewaring van de AEGON Basisfondsen Voorwaarden van Beheer en Bewaring (AEGON Basisfondsen) Dit zijn de Voorwaarden van Beheer en Bewaring van elk AEGON Basisfonds, vastgesteld

Nadere informatie

TG Fund Management B.V. Amsterdam

TG Fund Management B.V. Amsterdam INHOUDSOPGAVE Pagina - Balans per 31 december 2012 voor resultaatbestemming 3 - Winst- en verliesrekening over 2012 4 - Toelichting Algemeen en Waarderingsgrondslagen 5 - Toelichting op de Balans en Winst-

Nadere informatie

Halfjaarcijfers per 30 juni 2011

Halfjaarcijfers per 30 juni 2011 Halfjaarcijfers per 30 juni 2011 STICHTING BEHEER OIKOCREDIT NEDERLAND FONDS INHOUDSOPGAVE pagina Balans per 30 juni 2011 2 Staat van baten en lasten eerste halfjaar 2011 3 Toelichting op de halfjaarcijfers

Nadere informatie

ABN AMRO Investment Management B.V. Jaarrekening 2013

ABN AMRO Investment Management B.V. Jaarrekening 2013 Jaarrekening 2013 Pagina 1 van 12 INHOUD Pagina Directieverslag 3 Balans per 31 december 2013 4 Winst- en verliesrekening 2013 5 Toelichting algemeen 6 Toelichting op de balans per 31 december 2013 8 Toelichting

Nadere informatie

GEDRAGSCODE FUND GOVERNANCE INTEREFFEKT INVESTMENT FUNDS N.V.

GEDRAGSCODE FUND GOVERNANCE INTEREFFEKT INVESTMENT FUNDS N.V. GEDRAGSCODE FUND GOVERNANCE INTEREFFEKT INVESTMENT FUNDS N.V. I. INLEIDING In de Wet op het financieel toezicht (Wft) is in het kader van een integere bedrijfsvoering en een zorgvuldige dienstverlening

Nadere informatie

Fondswijziging voorjaar 2017

Fondswijziging voorjaar 2017 Fondswijziging voorjaar 2017 Op deze pagina s informeren wij u over de voorgenomen fondswijziging die per 1 mei 2017 wordt uitgevoerd. De Nederlandse markt voor aandelenbeleggingen is de afgelopen jaren

Nadere informatie

Essentiële Beleggersinformatie 1 oktober 2013

Essentiële Beleggersinformatie 1 oktober 2013 Essentiële Beleggersinformatie 1 oktober 2013 Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven

Nadere informatie

BlackRock Managed Index Portfolios. zorgeloos gespreid beleggen tegen lage kosten

BlackRock Managed Index Portfolios. zorgeloos gespreid beleggen tegen lage kosten BlackRock Managed Index Portfolios zorgeloos gespreid beleggen tegen lage kosten BlackRock Managed Index Portfolios zorgeloos gespreid beleggen tegen lage kosten Herkent u zich hier in? U wilt eigenlijk

Nadere informatie

FitVoorLater klaar voor de toekomst

FitVoorLater klaar voor de toekomst FitVoorLater klaar voor de toekomst Het is verstandig om nu iets extra s te regelen. Met FitVoorLater bent u financieel voorbereid. 1 Nieuwe pensioenregels: wat verandert er? Vanaf 1 januari 2015 geldt

Nadere informatie

FINANCIËLE BIJSLUITER (versiedatum 06-02-2004)

FINANCIËLE BIJSLUITER (versiedatum 06-02-2004) Levob Toekomstvermogen Levob Bank N.V. postbus 432 3830 AL Leusden NL tel. 033 434 49 06 fax 033 434 42 91 FINANCIËLE BIJSLUITER (versiedatum 06-02-2004) Bij of krachtens wet voorgeschreven productinformatie

Nadere informatie

Aanvullend prospectus. Achmea paraplu fonds A

Aanvullend prospectus. Achmea paraplu fonds A Aanvullend prospectus Achmea paraplu fonds A Inlegvel behorende bij het aanvullend Prospectus Achmea paraplu fonds A Inlegvel per 1 januari 2017 Wijziging benchmark Beleggingspool Achmea Aandelen Wereldwijd

Nadere informatie

TOELICHTEND INFORMATIEMEMORANDUM. met betrekking tot de vergadering van participanten van Insinger de Beaufort Income Plus Fund

TOELICHTEND INFORMATIEMEMORANDUM. met betrekking tot de vergadering van participanten van Insinger de Beaufort Income Plus Fund TOELICHTEND INFORMATIEMEMORANDUM met betrekking tot de vergadering van participanten van Insinger de Beaufort Income Plus Fund te houden op 25 april 2014, om 14:00 uur Herengracht 537, 1017 BV Amsterdam

Nadere informatie

TG Fund Management B.V. Amsterdam

TG Fund Management B.V. Amsterdam INHOUDSOPGAVE Pagina - Balans per 30 juni 2014 3 - Winst- en Verliesrekening over eerste halfjaar 2014 4 - Toelichting 5 - Overige gegevens 10-2 - Balans per 30 juni 2014 in euro s 30-06-2014 30-06-2013

Nadere informatie

PRINCIPLES OF FUND GOVERNANCE Add Value Fund N.V.

PRINCIPLES OF FUND GOVERNANCE Add Value Fund N.V. PRINCIPLES OF FUND GOVERNANCE Add Value Fund N.V. I Inleiding Keijser Capital Asset Management B.V. (de Directie ) voert de directie over Add Value Fund N.V. (hierna ook Add Value Fund of Fonds ). De Directie

Nadere informatie

Prospectus. SNS Beleggingsfondsen N.V.

Prospectus. SNS Beleggingsfondsen N.V. PROSPECTUS i Prospectus SNS Beleggingsfondsen N.V. SNS Beleggingsfondsen Beheer B.V. Croeselaan 1, 3521 BJ Utrecht Postbus 8444, 3503 RK Utrecht Telefoon 030-291 55 44 www.snsbeleggingsfondsenbeheer.nl

Nadere informatie

INHOUDSOPGAVE 1. PROFIEL 2. STRUCTUUR 3. BEHEERDER 4. BELEGGINGSBELEID EN RISICO S 5. KOSTEN 6. OVERIGE INFORMATIE

INHOUDSOPGAVE 1. PROFIEL 2. STRUCTUUR 3. BEHEERDER 4. BELEGGINGSBELEID EN RISICO S 5. KOSTEN 6. OVERIGE INFORMATIE INHOUDSOPGAVE 1. PROFIEL 2. STRUCTUUR 3. BEHEERDER 4. BELEGGINGSBELEID EN RISICO S 5. KOSTEN 6. OVERIGE INFORMATIE 1. PROFIEL Het MM Fortune Fund ( hierna: het fonds) is een open-end beleggingsfonds voor

Nadere informatie

Begrippenlijst Unit Linked Beleggingsfondsen.

Begrippenlijst Unit Linked Beleggingsfondsen. Begrippenlijst Unit Linked Beleggingsfondsen. Begrippenlijst behorende bij de beleggingsverzekeringen van Achmea Pensioenen Levensverzekeringen N.V. Begrip Nieuwe voorwaarden (LBB 14) Aandeel Aandelenfonds

Nadere informatie

Supplement J Think iboxx AAA-AA Government Bond Tracker

Supplement J Think iboxx AAA-AA Government Bond Tracker Supplement J Think iboxx AAA-AA Government Bond Tracker Aandelen Serie J in ThinkCapital ETF s N.V. 15 oktober 2012 I. Belangrijke informatie Dit Supplement moet worden gelezen in samenhang met, en maakt

Nadere informatie

Inlegvel 1 Prospectus Paraplufonds Finles beleggingsfondsen (16 maart 2011)

Inlegvel 1 Prospectus Paraplufonds Finles beleggingsfondsen (16 maart 2011) Inlegvel 1 Prospectus Paraplufonds Finles beleggingsfondsen (16 maart 2011) Vermelding koersen Finles beleggingsinstellingen alleen nog op de website Per 16 maart 2011 worden de koersen van het Subfonds

Nadere informatie

TG Fund Management B.V. Amsterdam

TG Fund Management B.V. Amsterdam INHOUDSOPGAVE Pagina - Balans per 30 juni 2012 3 - Winst- en verliesrekening over eerste halfjaar 2012 4 - Toelichting Algemeen en Waarderingsgrondslagen 5 - Toelichting op de Balans en Winst- en Verliesrekening

Nadere informatie

Kosten 14. Zijn er kosten verbonden aan de ontbinding? 15. Blijven de doorlopende kosten hetzelfde?

Kosten 14. Zijn er kosten verbonden aan de ontbinding? 15. Blijven de doorlopende kosten hetzelfde? Algemeen 1. Waarom wordt Robeco Duurzaam Aandelen N.V. gefuseerd? 2. Heeft het vertrek van de voormalige fondsmanager invloed gehad op het besluit tot fuseren? 3. Hoe zal de fusie worden uitgevoerd? 4.

Nadere informatie

Doen wat bij je past

Doen wat bij je past Beleggen Doen wat bij je past Beleggen U bent op zoek naar een hoger rendement dan op een spaarrekening. Zoals in elke tak van sport heb je ook in de beleggingswereld amateurs en professionals. Wilt u

Nadere informatie

AANVULLEND PROSPECTUS. Allianz Langlopend Obligatie Fonds. aandelen serie 4 in Allianz Paraplufonds N.V.

AANVULLEND PROSPECTUS. Allianz Langlopend Obligatie Fonds. aandelen serie 4 in Allianz Paraplufonds N.V. AANVULLEND PROSPECTUS Allianz Langlopend Obligatie Fonds aandelen serie 4 in Allianz Paraplufonds N.V. 15 SEPTEMBER 2015 1 / 11 Belangrijke informatie Dit aanvullend prospectus moet worden gelezen in samenhang

Nadere informatie

Beleggen met impact: voor mens, milieu én rendement

Beleggen met impact: voor mens, milieu én rendement Beleggen met impact: voor mens, milieu én rendement Kunnen beleggers tegelijk financieel rendement behalen én een positieve invloed uitoefenen op milieu, mens en maatschappij? Impactbeleggen maakt dit

Nadere informatie

Persbericht. Triodos beleggingsfondsen houden stand in lastig beleggingsklimaat Geringe daling van 3% in eerste halfjaar 2011

Persbericht. Triodos beleggingsfondsen houden stand in lastig beleggingsklimaat Geringe daling van 3% in eerste halfjaar 2011 Persbericht Triodos beleggingsfondsen houden stand in lastig beleggingsklimaat Geringe daling van 3% in eerste halfjaar 2011 Zeist, 26 augustus 2011 Ondanks het moeilijke klimaat voor beleggen is het volume

Nadere informatie

AANVULLEND PROSPECTUS. Allianz Langlopend Obligatie Fonds. aandelen serie 4 in Allianz Paraplufonds N.V.

AANVULLEND PROSPECTUS. Allianz Langlopend Obligatie Fonds. aandelen serie 4 in Allianz Paraplufonds N.V. AANVULLEND PROSPECTUS Allianz Langlopend Obligatie Fonds aandelen serie 4 in Allianz Paraplufonds N.V. 1 december 2016 1 / 10 Belangrijke informatie Dit aanvullend prospectus moet worden gelezen in samenhang

Nadere informatie

NN First Class Balanced Return Fund

NN First Class Balanced Return Fund NN First Class Balanced Return Fund Alle Fonds onder de loep cijfers zijn per 31/03/015 Het NN First Class Balanced Return Fonds won in het eerste kwartaal 8,9% Zeer sterke performances van aandelen en

Nadere informatie

BNP Paribas Groen Fonds

BNP Paribas Groen Fonds BNP Paribas Groen Fonds Vereffeningsverslag 30/05/2013 BNP Paribas Groen Fonds fonds voor gemene rekening Beheerder BNP Paribas Investment Partners Funds (Nederland) N.V. Burgerweeshuispad 201, Tripolis

Nadere informatie

Meer Rendement met Dividend

Meer Rendement met Dividend Meer Rendement met Dividend Veel beleggers onderschatten het belang van een stabiele dividenduitkering voor hun portefeuille. Koerswinst lijkt soms de Alfa en Omega van beleggen, maar op langere termijn

Nadere informatie

Uw optimale mix van verzekeren en beleggen

Uw optimale mix van verzekeren en beleggen Uw optimale mix van verzekeren en beleggen 2 Het voordeel van beleggen Wilt u graag geld achter de hand hebben om bijvoorbeeld een reis te maken of als aanvulling op het pensioen? Dan kunt u natuurlijk

Nadere informatie

Begrippenlijst Unit Linked Beleggingsfondsen behorende bij de beleggingsverzekeringen van Achmea Pensioen- en Levensverzekeringen N.V.

Begrippenlijst Unit Linked Beleggingsfondsen behorende bij de beleggingsverzekeringen van Achmea Pensioen- en Levensverzekeringen N.V. Begrippenlijst Unit Linked Beleggingsfondsen behorende bij de beleggingsverzekeringen van Achmea Pensioen- en Levensverzekeringen N.V. Begrip Aandeel Aandelenfonds Aanvullend Prospectus Achtergestelde

Nadere informatie

Kennisgeving aan de Aandeelhouders Kennisgeving van samenvoeging

Kennisgeving aan de Aandeelhouders Kennisgeving van samenvoeging Luxemburg,21 juli 2017 Kennisgeving aan de Aandeelhouders Kennisgeving van samenvoeging CS Investment Funds 2 Beleggingsinstelling naar Luxemburgs recht met variabel kapitaal 5, rue Jean Monnet L-2180

Nadere informatie

Begrippenlijst Unit Linked Beleggingsfondsen

Begrippenlijst Unit Linked Beleggingsfondsen Begrippenlijst Unit Linked Beleggingsfondsen behorende bij de beleggingsverzekeringen van Achmea Pensioen- en Levensverzekeringen N.V. Begrip Uitleg 01 Aandeel Bewijs van deelneming in het kapitaal van

Nadere informatie

AANVULLEND PROSPECTUS. Allianz Holland Dollar Fonds. aandelen serie 8 in Allianz Holland Paraplufonds N.V.

AANVULLEND PROSPECTUS. Allianz Holland Dollar Fonds. aandelen serie 8 in Allianz Holland Paraplufonds N.V. AANVULLEND PROSPECTUS Allianz Holland Dollar Fonds aandelen serie 8 in Allianz Holland Paraplufonds N.V. 1 mei 2012 1 / 12 Belangrijke informatie Dit aanvullend prospectus moet worden gelezen in samenhang

Nadere informatie

Begrippenlijst Unit Linked Beleggingsfondsen

Begrippenlijst Unit Linked Beleggingsfondsen penlijst Unit Linked Beleggingsfondsen behorende bij de beleggingsverzekeringen van Achmea Pensioen- en Levensverzekeringen N.V. Begrip Aandeel Aandelenfonds Aanvullend Prospectus Achtergestelde obligatie

Nadere informatie

TOELICHTING TEN BEHOEVE VAN DE HOUDERS VAN AANDELEN IN HET KAPITAAL VAN ALLIANZ PARAPLUFONDS N.V., VAN DE VOLGENDE SERIES:

TOELICHTING TEN BEHOEVE VAN DE HOUDERS VAN AANDELEN IN HET KAPITAAL VAN ALLIANZ PARAPLUFONDS N.V., VAN DE VOLGENDE SERIES: TOELICHTING TEN BEHOEVE VAN DE HOUDERS VAN AANDELEN IN HET KAPITAAL VAN ALLIANZ PARAPLUFONDS N.V., VAN DE VOLGENDE SERIES: Serie 1 Allianz Amerika Aandelen Fonds Serie 2 Allianz Europa Obligatie Fonds

Nadere informatie

Handleiding Internet Beleggen

Handleiding Internet Beleggen Particulier Beleggen Handleiding Internet Beleggen 1 Inleiding In deze handleiding vindt u alle informatie over Doelbeleggen en de werking van het online beleggingsplatform op (Zakelijk) Internet Bankieren.

Nadere informatie

ING Dynamic Mix Fondsen Vol vertrouwen aan uw vermogen bouwen

ING Dynamic Mix Fondsen Vol vertrouwen aan uw vermogen bouwen ING Fondsen Vol vertrouwen aan uw vermogen bouwen Zoekt u een aantrekkelijke manier voor vermogensopbouw zonder veel omkijken? Dan zijn de ING Fondsen wellicht iets voor u. ING Fondsen als een moderne,

Nadere informatie

BND Wereld Indexfonds - Hedged Leeswijzer

BND Wereld Indexfonds - Hedged Leeswijzer BND Wereld Indexfonds - Hedged Leeswijzer Essentiële Beleggersinformatie en Financiële Bijsluiter Dit document bevat de essentiële beleggersinformatie en de financiële bijsluiter van het BND Wereld Indexfonds

Nadere informatie