Studiewijzer MFP

Transcriptie

1 Studiewijzer MFP A l g e m e n e I n f o r m a t i e Universiteit van Amsterdam Universiteit van Amsterdam Business School (ABS) Routebeschrijving Parkeren Plattegrond Roeterseiland Facilitaire zaken Bibliotheek Websites Blackboard 7 2. S t u d i e i n f o r m a t i e 2.1 Aanvangstijden studie Opbouw van de colleges Literatuur Afwezigheid Tentamens Hertentamens Examenreglement Afstudeerscriptie Diploma / Titel /Kwaliteitszorg PE-punten / FFP / RMFP / SEH Collegerooster standaard eerste studiejaar Collegerooster standaard tweede studiejaar Collegerooster scriptiebijeenkomsten Rooster FFP eerste studiejaar Rooster FFP tweede studiejaar V a k b e s c h r i j v i n g e n 3.1 Kwantitatieve Methoden I Beleggen I Fiscale Aspecten van Financiële Planning I Economisch Beleid Pensioenen en Levensverzekeringen Sociale Verzekeringen (Academische) Vaardigheden Huwelijksvermogens- en Erfrecht I Huwelijksvermogens- en Erfrecht II Vastgoedbeleggingen De DGA en zijn BV Kwantitatieve Methoden II Beleggen II Estate Planning Fiscale Aspecten van Financiële Planning II Behavioural Finance en Financiële Integriteit Integratiemodule Scriptiebijeenkomsten O v e r i g e i n f o r m a t i e 4.1 Adreswijzigingen Curatorium Examencommissie Secretariaat Masteropleiding Volledig vakkenaanbod studiejaar

2 Masteropleiding Financial Planning V o o r w o o r d Binnenkort staan we weer aan de start van een nieuw collegejaar. Voor een aantal van u zal dit een eerste kennismaking worden met de Masteropleiding Financial Planning van de Universiteit van Amsterdam. Voor een groot aantal van de studenten betekent het dat de draad van de studie weer opgepakt gaat worden. Deze studiewijzer geeft informatie over de opzet van de colleges. U vindt in deze studiewijzer het collegerooster, het tentamenrooster, de vakbeschrijvingen en overige praktische informatie met betrekking tot de Masteropleiding Financial Planning. Uiteraard is het mogelijk dat door omstandigheden roosterwijzigingen optreden. Hiervan wordt u dan zo spoedig mogelijk op de hoogte gesteld via Blackboard en/of . We hopen dat deze studiewijzer een nuttige gids is voor uw studie. Wanneer u vragen en/of opmerkingen heeft, kunt u altijd contact opnemen met het secretariaat van de opleiding. We wensen u veel succes met de opleiding toe. Dr. Jan Wesseling & Donald van As & Sabine Bestelink Directeur Adjunct Directeur Secretariaat 2

3 Masteropleiding Financial Planning A l g e m e n e I n f o r m a t i e 1.1 Universiteit van Amsterdam Op 8 januari 1632 hielden de wetenschappers Caspar Barleus en Gerard Vossius hun inaugurale redes in de Agnietenkapel, in hartje Amsterdam. Deze dag wordt wel gezien als de Dies Natalis, de geboortedag van de Universiteit van Amsterdam. De hoofdstad van Nederland had tot op dat moment nog geen instelling voor hoger onderwijs, en met de redes van Barleus en Vossius werd de basis gelegd voor de voorloper van de UvA, het Atheneum Illustre. De wetenschappers Barleus en Vossius hebben toen vast niet kunnen voorzien welke enorme ontwikkeling het Atheneum Illustre vanaf dat moment door zou gaan maken. In de afgelopen 375 jaar heeft het Atheneum Illustre zich ontwikkeld van een niet door de wet erkende instelling, waar promoveren niet mogelijk was, tot een instelling met een breed aanbod van studierichtingen, kwalitatief hoogstaande onderzoeksprojecten en een sterke internationale oriëntatie en reputatie. Aan de Universiteit van Amsterdam studeren op dit moment meer dan studenten en zijn medewerkers in dienst. Er worden zo'n 70 opleidingen aangeboden, verspreid over 7 verschillende faculteiten. 1.2 Universiteit van Amsterdam Business School (ABS) De Amsterdam Business School (ABS) biedt plaats aan academisch onderwijs en onderzoek op het gebied van bedrijfseconomie en business binnen de Universiteit van Amsterdam. De ABS heeft als doel het bereiken en behouden van een internationale positie in onderwijs en onderzoek, die aantrekkelijk is voor ambitieuze studenten en de hooggekwalificeerde staf. Zij bouwt voort op de bestaande succesvolle traditie van onderwijs in kleinschalige en interactieve seminars, waardoor studenten een maximaal rendement uit hun investering behalen. De Amsterdam Business School is internationaal Equis geaccrediteerd. Meer informatie over Amsterdam Business School is te vinden in het jaarverslag. Dit jaarverslag kunt u vinden bij de balie van de UvA Business School (kamer E1.59) of downloaden van de website: 3

4 Masteropleiding Financial Planning Routebeschrijving Per auto Neem Ringweg Amsterdam (A10) Daarna afslag s114 (richting Centrum, Artis, Zeeburg ) Sla na de Piet Heintunnel linksaf (Panamaweg) Volg borden Centrumring (s100), (Zeeburgerdijk, Mauritskade) Sla bij de verkeerslichten op de Mauritskade rechtsaf (richting Artis, Centrum Oostzijde) Rij rechtdoor, u komt op de Plantage Middenlaan Sla bij de verkeerslichten linksaf (Plantage Kerklaan, Roetersstraat) De faculteit is gehuisvest in de witte gebouwen Per Openbaar Vervoer Metro/sneltram Vanaf station Amsterdam CS: metro of sneltram in alle richtingen tot halte Weesperplein, uitgang Roetersstraat Vanaf Amsterdam Amstel: metro of sneltram richting Amsterdam CS tot halte Weesperplein, uitgang Roetersstraat Tram Lijn 7 en 10 (halte Weesperplein) Lijn 9 en 14 (halte Plantage Middenlaan) 1.4 Parkeren Voor de studenten van de Masteropleiding Financial Planning zijn op het terrein van de UvA parkeerplaatsen gereserveerd. De parkeergarage is elke dinsdag rond uur toegankelijk voor MFP studenten. De garage sluit ongeveer 15 minuten na afloop van het (laatste) college. LET OP!!! U dient geen waardevolle bezittingen in de auto achter te laten. 4

5 Masteropleiding Financial Planning Plattegrond Roeterseiland Geb. A: Psychologie Roetersstraat 15 Geb. B/C/D: Scheikunde Nieuwe Achtergracht 129 Geb. E: Economie Roetersstraat 11 Geb. E3: Secretariaat MFP Roetersstraat 11 Geb. G: Ruimtelijke Wetensch. Nieuwe Prinsengracht 170 Geb. H: Mensa/Bibliotheek Roetersstraat 11 Geb. I: Wiskunde / Informatica Nieuwe Achtergracht 170 Geb. M: Nieuwbouw Plantage Muidergracht 12 Geb. P: Wiskunde / Informatica Plantage Muidergracht 22 5

6 Masteropleiding Financial Planning Facilitaire zaken Openingstijden gebouw E Maandag uur Dinsdag uur Woensdag uur Donderdag uur Vrijdag uur Collegezalen De colleges MFP vinden plaats in het E-gebouw, de collegezalen worden nog bekend gemaakt. In de loop van het studiejaar kunnen de colleges verplaatst worden naar het M- gebouw. Kopieer-, telefoon- en faxfaciliteiten Overal in het gebouw staan kopieermachines. In de Pierson Révész Bibliotheek staan kopieerapparaten die bedoeld zijn voor bibliotheekgebruikers. Al deze kopieerapparaten werken op kopieerkaarten die voor 4,- verkregen kunnen worden uit de automaten achter de scheidingswand in de centrale hal van gebouw E (in de ruimte bij de portier). Deze kaarten kunnen na gebruik opgewaardeerd worden. Restauratieve voorzieningen In gebouw H is de Mensa Agora gevestigd. Agora is geopend van maandag tot en met vrijdag van 9.00 tot uur. Van tot uur wordt er een uitgebreid lunchassortiment aangeboden. Van tot uur zijn de buffetten geopend voor het diner. Iedere avond is er keuze uit een vlees-, vis- of vegetarische schotel. 1.7 Bibliotheek In het gebouw van de faculteit (boven de Mensa) bevindt zich de Pierson Révész Bibliotheek. Voor het gebruik van de bibliotheek dient u in het bezit te zijn van een leenpas. Bij de aanvraag dient u een geldige studentenkaart, een legitimatiebewijs en een bewijs van inschrijving te tonen. Het bewijs van inschrijving kunt u aanvragen bij het secretariaat van het MFP. Met de leenpas kunt u ook boeken lenen bij de UB. De UB is gevestigd op Singel 425 en telefonisch bereikbaar op /2055. De website van de UB is Openingstijden Pierson Révész bibliotheek: maandag uur dinsdag uur woensdag uur donderdag uur vrijdag uur In juli en augustus gelden aangepaste openingstijden. De informatiebalie van de Pierson Révész bibliotheek is bereikbaar onder telefoonnummer en de uitleenbalie is bereikbaar onder telefoonnummer Voor aanvullende en actuele informatie kunt u de website van de Pierson Révész bibliotheek raadplegen: 6

7 Masteropleiding Financial Planning Websites De UvA beschikt over een eigen website: De website van de ABS is en voor de Masteropleiding Financial Planning. Informatie over de faculteit is te vinden op de facultaire website: Blackboard Bij een groeiend aantal vakken wordt gebruik gemaakt van Blackboard (BB). BB is een elektronische leeromgeving (ELO) voor studenten. Een ELO kan gezien worden als een plek op Internet waar een student zijn eigen studiemateriaal, rooster, opdrachten etc. kan vinden. Voor de UvA is BB te vinden op: Voor iedere student is een username en wachtwoord aangemaakt, zodat toegang tot de site mogelijk is. Om uw paswoord te veranderen kunt u in het tabblad My Blackboard aan de linkerzijde onder tools kiezen voor Personal Information. Het aanmelden voor een vak gaat als volgt: Ga naar de website van Blackboard: Vul username (studnr.) en paswoord. Startpagina van BB wordt zichtbaar Bij het tabblad course catalog kunt u zich aanmelden voor een vak Ga naar course catalog en klik op zoek een cursus Typ onder het kopje search for a course de naam van het vak in Klik op GO BB vindt de cursus en u kunt uzelf aanmelden via de knop enroll Als u de volgende keer inlogt, verschijnen op de startpagina de cursussen waarvoor u bent aangemeld. 7

8 Masteropleiding Financial Planning S t u d i e I n f o r m a t i e 2.1 Aanvangstijden studie Behalve in september is het mogelijk om de studie MFP te starten in maart en, in overleg, in januari (alleen FFP-ers). 2.2 Opbouw van de colleges De colleges worden gegeven op de dinsdagmiddag en dinsdagavond. Na afloop van het middagcollege is er mogelijkheid tot dineren in het Universiteitsrestaurant Agora. 2.3 Literatuur De literatuur zoals vermeld bij de vakbeschrijvingen is onder voorbehoud. Het secretariaat van de opleiding zorgt voor een tijdige bestelling van de literatuur en voor de distributie van de boeken. De boeken worden eenmalig aan de studenten verstrekt. 2.4 Afwezigheid Indien u niet aanwezig kunt zijn bij de colleges, verzoeken wij u dit telefonisch of per aan het secretariaat van de opleiding kenbaar te maken. Informatie die tijdens de colleges wordt verstrekt, wordt op Blackboard geplaatst of per post aan u toegestuurd. Hierbij melden wij dat het secretariaat van de opleiding voor actuele informatie afhankelijk is van de docent. Voor verdere informatie verwijzen wij u naar het Examenreglement. 2.5 Tentamens Ieder vak wordt afgesloten met een tentamen, waardoor de studielast verspreid wordt over het collegejaar. Uitzondering hierop vormen de vakken Vaardigheden, Vastgoedbeleggingen en de Integratiemodule. De tentamens zijn opgenomen in het rooster. De uitslagen van de tentamens worden uiterlijk binnen zes weken na het afleggen van het tentamen aan de studenten kenbaar gemaakt. De lokatie van de tentamens wordt t.z.t. bekend gemaakt. 2.6 Hertentamens Mocht u een tentamen bij de eerste examenmogelijkheid niet met een voldoende afronden, dan kunt u het tentamen eenmaal per collegejaar herkansen. Als u wederom een onvoldoende behaalt voor het tentamen, kunt u het tentamen in het volgende collegejaar opnieuw herkansen. De data zijn onder voorbehoud. Docenten kunnen bij een klein aantal herkansers ervoor kiezen om een mondeling tentamen af te nemen. De datum voor het mondeling tentamen wordt in overleg met u vastgesteld. De data van de herkansingstentamens zijn opgenomen in het rooster bij hoofdstuk 6 LET OP!!! We willen u er nadrukkelijk op wijzen dat u zelf de herkansingdata in de gaten dient te houden. U dient u zich per aan te melden voor het hertentamen (uiterlijk 3 weken voordat het tentamen staat gepland). 8

9 Masteropleiding Financial Planning Examenreglement Het examenreglement ontvangt u als bijlage bij deze studiewijzer. Wij raden u aan kennis te nemen van de inhoud van dit reglement. 2.8 Afstudeerscriptie Nadat de meeste modulen zijn afgerond kan direct met de afstudeeropdracht worden begonnen. Voor de studenten die zich bezig houden met het schrijven van de scriptie worden vier scriptiebijeenkomsten georganiseerd. In deze bijeenkomsten kan de student delen van zijn scriptie laten beoordelen en wordt de structuur van een scriptie behandeld. Zie ook: Vakbeschrijvingen/scriptiebijeenkomsten. 2.9 Diploma / Titel / Kwaliteitszorg Indien u aan alle verplichtingen van de Masteropleiding Financial Planning heeft voldaan, zal het secretariaat van de MFP uw diploma aanvragen bij het Administratief Centrum van de UvA. De eerstvolgende uitreiking van diploma s vindt dit collegejaar plaats op 4 maart De locatie is de Agnietenkapel, Oudezijds Voorburgwal 231, 1012 EZ Amsterdam. Titulatuur Postinitiële opleidingen vallen buiten de overheidsfinanciering: de collegegelden verschillen per opleiding en de reguliere studiefinanciering is niet van toepassing. Studenten die een masterprogramma hebben afgerond dat niet door de overheid wordt gefinancierd, krijgen de titel Master, zonder toevoeging van 'Arts', 'Science' of 'Laws' maar met toevoeging van het vakgebied of beroepenveld zoals Master in Financial Planning. De titels Master of Arts (MA), Master of Science (MSc) en Master of Laws (LLM) worden aan de UvA gereserveerd voor geaccrediteerde, initiële masterprogramma's. Kwaliteitszorg De UvA heeft sinds jaren de bevoegdheid de mastertitel te verbinden aan niet door de overheid gefinancierde (postinitiële) masterprogramma's. Al voor de invoering van de bachelormasterstructuur in 2002 bood de universiteit diverse postinitiële masterprogramma's aan. Sinds de invoering van de bama-structuur heeft de term 'master' betrekking op zowel initiële als postinitiële programma's, deels wel en deels niet door de overheid gefinancierd, en deels wel en deels niet geaccrediteerd door de Nederlands-Vlaamse Accreditatie Organisatie (NVAO). Om meer helderheid in het aanbod te krijgen, streeft de UvA ernaar om haar volledige aanbod van initiële én postinitiële masterprogramma's geaccrediteerd te krijgen door de NVAO. Dit keurmerk geeft de behaalde mastertitel een wettelijke basis. De kwaliteit van de programma's die nog niet beschikken over het keurmerk van de NVAO wordt bewaakt en onderhouden door het universitaire kwaliteitszorgsysteem; het ontbreken van NVAOaccreditatie doet dan ook niets af aan de kwaliteit en het wetenschappelijke niveau van de betreffende opleidingen. 9

10 Masteropleiding Financial Planning PE-punten / FFP / RMFP / SEH Door de MFP zijn met de Federatie Financiële Planners (FFP) en de Stichting Erkenningsregeling Hypotheekadvisereurs (SEH) afspraken gemaakt om de lesactiviteiten als PE-punten te kunnen laten meetellen. Indien u een PE-verklaring wilt ontvangen, dient u per hiervoor een verzoek in te dienen bij het secretariaat van de MFP. De kosten die de FFP hiervoor in rekening brengt, worden doorberekend. Veel afgestudeerden van de opleiding hebben zich aangesloten bij het Register Masters in Financial Planning, een register van MFP ers die zich aan een beroepscode houden, zich na de studie blijven bijscholen met PE-bijeenkomsten en de voordelen van een netwerk hebben. Het register is onafhankelijk, maar er is een grote instroom vanuit de UvA-opleiding. Er zijn momenteel zo n 250 RMFP ers. Verdere informatie is te vinden op de website: 10

11 Masteropleiding Financial Planning ROOSTER STANDAARDSTUDENT START SEPTEMBER 2008, EERSTE STUDIEJAAR (2008/2009) Datum Middagmodule Avondmodule 2 september Kwantitatieve Methoden I Huwelijksvermogens- en Erfrecht I 9 september Kwantitatieve Methoden I Huwelijksvermogens- en Erfrecht I 16 september Kwantitatieve Methoden I Huwelijksvermogens- en Erfrecht I 23 september Kwantitatieve Methoden I Huwelijksvermogens- en Erfrecht I 30 september Kwantitatieve Methoden I Huwelijksvermogens- en Erfrecht I 7 oktober Kwantitatieve Methoden I Huwelijksvermogens- en Erfrecht I 14 oktober Kwantitatieve Methoden I Tentamen Huw.verm- en Erfrecht I 21 oktober Tentamen Kwantitatieve Methoden I 28 oktober Fiscale Aspecten van FPI Economisch Beleid 4 november Fiscale Aspecten van FPI Economisch Beleid 11 november Fiscale Aspecten van FPI Economisch Beleid 18 november Fiscale Aspecten van FPI Economisch Beleid 25 november Fiscale Aspecten van FPI Economisch Beleid 2 december Fiscale Aspecten van FPI Economisch Beleid 9 december Fiscale Aspecten van FPI Economisch Beleid 16 december Tentamen Economisch Beleid 23 december Tentamen Fiscale Aspecten van FPI 30 december Collegevrij Collegevrij 6 januari Inleiding Privaatrecht 13 januari Fiscale Aspecten van FPII Huwelijksvermogens- en Erfrecht II 20 januari Fiscale Aspecten van FPII Huwelijksvermogens- en Erfrecht II 27 januari Fiscale Aspecten van FPII Huwelijksvermogens- en Erfrecht II 3 februari Fiscale Aspecten van FPII Huwelijksvermogens- en Erfrecht II 10 februari Fiscale Aspecten van FPII Huwelijksvermogens- en Erfrecht II 17 februari Fiscale Aspecten van FPII Huwelijksvermogens- en Erfrecht II 24 februari Tentamen Huw.verm.- en Erfrecht II 3 maart Tentamen Fiscale Aspecten van FPII Beleggen I 10 maart Estate Planning Beleggen I 17 maart Estate Planning Beleggen I 24 maart Estate Planning Beleggen I 31 maart Estate Planning Beleggen I 7 april Estate Planning Beleggen I 14 april Estate Planning Beleggen I 21 april Tentamen Estate Planning Beleggen I 28 april Tentamen Beleggen I 5 mei Collegevrij Collegevrij 12 mei Academische Vaardigheden 19 mei Pensioenen en Levensverzekeringen Academische Vaardigheden 26 mei Pensioenen en Levensverzekeringen 2 juni Pensioenen en Levensverzekeringen Academische Vaardigheden 9 juni Pensioenen en Levensverzekeringen Academische Vaardigheden 16 juni Pensioenen en Levensverzekeringen 23 juni Pensioenen en Levensverzekeringen Academische Vaardigheden 30 juni Tentamen Pensioenen en Levensverz. Academische Vaardigheden 11

12 Masteropleiding Financial Planning ROOSTER STANDAARDSTUDENT TWEEDE STUDIEJAAR 2009/2010 (exacte data volgen later) Datum Middagmodule Avondmodule september Beleggen II Vastgoedbeleggingen september Beleggen II Vastgoedbeleggingen september Beleggen II Vastgoedbeleggingen september Beleggen II Vastgoedbeleggingen september Beleggen II Vastgoedbeleggingen oktober Beleggen II Behavioural Finance oktober Beleggen II Financiële Integriteit oktober Tentamen Beleggen II Behavioural Finance oktober Kwantitatieve Methoden II Financiële Integriteit november Kwantitatieve Methoden II De DGA en zijn BV november Kwantitatieve Methoden II De DGA en zijn BV november Kwantitatieve Methoden II De DGA en zijn BV november Kwantitatieve Methoden II De DGA en zijn BV december Kwantitatieve Methoden II De DGA en zijn BV december Kwantitatieve Methoden II De DGA en zijn BV december 12 Tentamen DGA en zijn BV december december januari Tentamen Kwantitatieve Methoden II SCRIPTIE januari SCRIPTIE SCRIPTIE januari SCRIPTIE SCRIPTIE januari SCRIPTIE SCRIPTIE februari SCRIPTIE SCRIPTIE februari SCRIPTIE SCRIPTIE februari SCRIPTIE SCRIPTIE februari SCRIPTIE SCRIPTIE maart SCRIPTIE SCRIPTIE maart SCRIPTIE SCRIPTIE maart SCRIPTIE Sociale Verzekeringen maart SCRIPTIE Sociale Verzekeringen maart SCRIPTIE Sociale Verzekeringen april SCRIPTIE Sociale Verzekeringen april SCRIPTIE Sociale Verzekeringen april SCRIPTIE april SCRIPTIE Tentamen Sociale Verzekeringen mei SCRIPTIE mei Integratie SCRIPTIE mei Integratie SCRIPTIE mei SCRIPTIE juni SCRIPTIE juni Integratie SCRIPTIE juni SCRIPTIE juni Integratie SCRIPTIE juni SCRIPTIE

13 Masteropleiding Financial Planning Scriptiebijeenkomsten MFP uur 23 september 2008 Scriptiebijeenkomst 25 november 2008 Scriptiebijeenkomst twee nog nader te bepalen data Scriptiebijeenkomst 13

14 Masteropleiding Financial Planning ROOSTER STUDENT MET FFP START SEPTEMBER 2008, EERSTE STUDIEJAAR (2008/2009) Datum Middagmodule Avondmodule 2 september Kwantitatieve Methoden I Vastgoedbeleggingen 9 september Kwantitatieve Methoden I Vastgoedbeleggingen 16 september Kwantitatieve Methoden I Vastgoedbeleggingen 23 september Kwantitatieve Methoden I Vastgoedbeleggingen 30 september Kwantitatieve Methoden I Vastgoedbeleggingen 7 oktober Kwantitatieve Methoden I Behavioural Finance 14 oktober Kwantitatieve Methoden I Financiële Integriteit 21 oktober Tentamen Kwantitatieve Methoden I Behavioural Finance 28 oktober Kwantitatieve Methoden II Financiële Integriteit 4 november Kwantitatieve Methoden II De DGA en zijn BV 11 november Kwantitatieve Methoden II De DGA en zijn BV 18 november Kwantitatieve Methoden II De DGA en zijn BV 25 november Kwantitatieve Methoden II De DGA en zijn BV 2 december Kwantitatieve Methoden II De DGA en zijn BV 9 december Kwantitatieve Methoden II De DGA en zijn BV 16 december Tentamen DGA en zijn BV 23 december 30 december Collegevrij Collegevrij 6 januari Tentamen Kwantitatieve Methoden II Inleiding Privaatrecht 13 januari Fiscale Aspecten van FPII Huwelijksvermogens- en Erfrecht II 20 januari Fiscale Aspecten van FPII Huwelijksvermogens- en Erfrecht II 27 januari Fiscale Aspecten van FPII Huwelijksvermogens- en Erfrecht II 3 februari Fiscale Aspecten van FPII Huwelijksvermogens- en Erfrecht II 10 februari Fiscale Aspecten van FPII Huwelijksvermogens- en Erfrecht II 17 februari Fiscale Aspecten van FPII Huwelijksvermogens- en Erfrecht II 24 februari Tentamen Huw.verm.- en Erfrecht II 3 maart Tentamen Fiscale Aspecten van FPII Beleggen I 10 maart Estate Planning Beleggen I 17 maart Estate Planning Beleggen I 24 maart Estate Planning Beleggen I 31 maart Estate Planning Beleggen I 7 april Estate Planning Beleggen I 14 april Estate Planning Beleggen I 21 april Tentamen Estate Planning Beleggen I 28 april Tentamen Beleggen I 5 mei Collegevrij Collegevrij 12 mei Integratie Academische Vaardigheden 19 mei Integratie Academische Vaardigheden 26 mei 2 juni Academische Vaardigheden 9 juni Integratie Academische Vaardigheden 16 juni 23 juni Integratie Academische Vaardigheden 30 juni Academische Vaardigheden 14

15 Masteropleiding Financial Planning ROOSTER STUDENT MET FFP ROOSTER TWEEDE JAAR 2009/2010 (exacte data volgen later) Datum Middagmodule Avondmodule september Beleggen II SCRIPTIE (soms scriptiebijeenkomst) september Beleggen II SCRIPTIE september Beleggen II SCRIPTIE september Beleggen II SCRIPTIE september Beleggen II SCRIPTIE oktober Beleggen II SCRIPTIE oktober Beleggen II SCRIPTIE oktober Tentamen Beleggen II SCRIPTIE oktober SCRIPTIE november SCRIPTIE SCRIPTIE november SCRIPTIE SCRIPTIE november SCRIPTIE SCRIPTIE november SCRIPTIE SCRIPTIE december SCRIPTIE SCRIPTIE december SCRIPTIE SCRIPTIE december SCRIPTIE SCRIPTIE december SCRIPTIE SCRIPTIE december SCRIPTIE SCRIPTIE januari SCRIPTIE SCRIPTIE januari SCRIPTIE SCRIPTIE januari SCRIPTIE SCRIPTIE januari SCRIPTIE SCRIPTIE februari SCRIPTIE SCRIPTIE februari SCRIPTIE SCRIPTIE februari SCRIPTIE SCRIPTIE februari maart diplomaceremonie 15

16 Masteropleiding Financial Planning V a k b e s c h r i j v i n g e n In dit deel zijn de vakbeschrijvingen opgenomen. Hierbij melden wij dat de literatuur zoals hieronder beschreven, kan wijzigen. 16

17 Masteropleiding Financial Planning Kwantitatieve Methoden I Periode: 2 september tot en met 14 oktober 2008, of 10 maart tot en met 21 april 2009 Tijdstip: Docenten: middag Dhr. D.P.G. van As (coordinator) tel.: d.p.g.vanas@uva.nl Drs. L.J. van de Leur tel.: l.j.vandeleur@uva.nl Tentamen: 21 oktober 2008 en 12 mei 2009 ONDERDEEL STATISTIEK Leerdoelen 1. Na afloop van de module is de student in staat elementaire statistische maatstaven en grafieken ten aanzien van data te hanteren en enige gangbare methoden zelfstandig te gebruiken. 2. Relevante aspecten van statistiek met name ten behoeve van het vak Beleggen worden behandeld in 2 dagdelen van 2,5 klokuren. Aan de orde komen onder meer beschrijvende statistiek, de normale verdeling, regressierekening en enige statistische standaardfuncties in Excel. 3. Vaardigheden/attitudes: de student is na afloop in staat om (eventueel met behulp van statistische software) zelf data te analysen, te verwerken en daar (statistisch verantwoorde) conclusies aan te verbinden. INHOUD De beschrijvende statistiek moet grotendeels zelfstandig worden bestudeerd. Aandacht wordt besteed aan centrum- en spreidingsmaten die met name toegepast worden in berekeningen m.b.t. beleggingsportefeuilles. Tot slot komt het begrip lineaire regressie aan de orde. 17

18 ONDERDEEL WISKUNDE EN FINANCIËLE REKENKUNDE Masteropleiding Financial Planning Leerdoelen Na afloop van de module dient de student in staat te zijn algebraïsche vormen die bij financiële berekeningen van belang zijn te begrijpen en er zelfstandig mee te kunnen werken. De student heeft kennis van alle elementaire begrippen van de financiële rekenkunde. Na afloop van de module is de student in staat calculaties die bij financiële rekenkunde van belang zijn zelfstandig uit te voeren. De student weet relaties te leggen tussen de factor tijd, gehanteerde interestpercentages en waardebedragen in financiële berekeningen en heeft kennis van de kwantitatieve aspecten van diverse financiële producten. De student heeft vaardigheid opgedaan in het werken met (advies) software voor financiële planning (Excel, AFIN). De student is in staat financiële producten te beoordelen. Inhoud Eerst wordt de basiskennis van wiskunde opgefrist. Behandeld worden: getalverzamelingen, bewerkingen en de rekenregels die daaraan gepaard gaan en rekenkundige en meetkundige rijen. Vervolgens worden belangrijke kwantitatieve aspecten uiteengezet. Aan de hand van praktijkvoorbeelden zullen formules worden uitgelegd. Onderwerpen op het gebied van financiële rekenkunde en pensioencalculaties worden behandeld. De behandelde onderwerpen zullen bij andere vakken en in het tweede collegejaar nader uitgewerkt worden. De student zal een aantal casussen uitwerken. Tentamen Het eindcijfer voor dit vak is een gewogen gemiddelde van het tentamen (80%) en het resultaat van het Excelpracticum (20%). Het is een open boek tentamen. Actieve deelname aan het practicum is verplicht. Literatuur As, Donald van, Jaap Klouwen - Basisboek Kwantitatieve Methoden Statistiek met Exceltoepassingen (2007 Bussum Coutinho) As, Donald van, Jaap Klouwen - Basisboek Kwantitatieve Methoden Wiskunde en financiële rekenkunde met Exceltoepassingen (2006 Bussum Coutinho) Tijdens colleges uit te reiken materiaal Actueel materiaal komt op Blackboard beschikbaar 18

19 Masteropleiding Financial Planning Beleggen I Periode: 3 maart tot en met 21 april 2009 Tijdstip: Docent: Tentamen: avond drs. F.V. Mettes mes@hesasd.nl 28 april 2009 Schriftelijk examen met open vragen Leerdoelen De student leert op basis van kwantitatieve modellen specifieke beleggingsinformatie interpreteren en gebruiken voor zijn adviespraktijk. Met het programma wordt tevens een theoretische basis gelegd voor de module Beleggen II. 1 Kennis Kennis van het begrippenapparaat en de theoretische modellen die van belang zijn om beleggingsinformatie te interpreteren en gebruiken in de adviespraktijk. Het gaat hier in grote lijnen om de stof zoals deze behandeld wordt in de eerste acht hoofdstukken van het voorgeschreven handboek. 2 Inzicht De student kan marktontwikkelingen interpreteren en vertalen naar hun mogelijke betekenis voor de beleggingsportefeuille van de cliënt. Hij beschikt verder over een zodanig inzicht in de bestudeerde theorie dat hij in staat is om de doelstellingen en het risicoprofiel van een cliënt te vertalen naar passende beleggingsportefeuilles. 3 Vaardigheden/attitudes Zie ook onder inzicht. Daarnaast zal er een accent gelegd worden op het ontwikkelen van de cijfermatige vaardigheden die voor de theorie en de praktijk van het beleggen belangrijk zijn. De student wordt daarbij tevens (maar niet expliciet) getraind in het zo eenvoudig mogelijk naar de cliënt toe communiceren van de soms technische en vaak lastige keuzes die beleggen vereisen. Inhoud Financiële markten, -instrumenten en -informatie; de prijsvorming van obligaties en aandelen (basisprincipes), marktrisico en fondsrisico, mogelijkheden en beperkingen van diversificatie, relatie risico en rendement, portefeuilletheorie (CAP-model), het construeren van een beleggingsportefeuille bij de doelstellingen en het risicoprofiel van de klant; de efficiënte markt hypothese en haar praktische implicaties voor de beleggingspraktijk. Tentamen Schriftelijk tentamen van twee uur over de eerste acht hoofdstukken van het hieronder genoemde boek. Literatuur Bodie, Z., Kane, A. en Marcus, A.J.. Essentials of Investments. Singapore: McGraw-Hill, (2008) 19

20 Masteropleiding Financial Planning Fiscale Aspecten van Financiële Planning I Periode: 28 oktober 2008 tot en met 9 december 2008 Tijdstip: middag Docent: mr. M.C. Beentjes tel: fax: marcel@beentjes.info Tentamen: 23 december 2008 Leerdoelen Na afloop van de module is de student in staat een goede inschatting te maken van de fiscale consequenties van veel voorkomende financiële- en juridische handelingen en de onderlinge samenhang van deze verschillende gebieden. De student zal na deze fiscale module in staat zijn een brede algemene fiscale kennis efficiënt aan te wenden in praktische advisering. Inhoud Om de fiscale aspecten van financiële planning goed te doorgronden is basiskennis van de structuur van de belastingwetgeving vereist, zowel ten aanzien van de nationale als de internationale aspecten. Naast de behandeling hiervan komen in deze module de fiscale consequenties van beleggingen en van de verschillende rechtsvormen aan de orde. Ook aan consequenties van beleggingen in het buitenland wordt aandacht besteed. De module is geheel geënt op de wetgeving zoals deze thans geldt. Tentamen Tentamen, tussententamen en huiswerkopdrachten bepalen het eindcijfer. Literatuur Hennuin, R.L.R. (red.). Hoofdzaken Belastingrecht. Nijmegen: Ars Aequi Libri, 9 e druk Koetzier, W.. Belastingrecht in de marge. Den Haag: Academic Service, (2004) Pocket Belastingwetten 20

21 Masteropleiding Financial Planning Economisch Beleid Periode: 28 oktober tot en met 9 december 2008 Tijdstip: Docent: avond drs. M.G. Keijer tel: / micha.g.keijer@dnb.nl Tentamen: 16 december 2008 Leerdoelen Na afloop van de module is de student in staat ontwikkelingen op het gebied van financiële markten en instellingen alsmede monetair beleid en financieel toezicht te interpreteren en een visie te geven op inflatie, rente, aandelen- en obligatiekoersen en de valutamarkt. Inhoud Voor het bepalen van optimale financiële planning is inzicht in het functioneren van het monetaire en financiële systeem van wezenlijk belang. De student wordt in deze module in staat gesteld een visie te ontwikkelen op inflatie, rente, aandelen- en obligatiekoersen en de valutamarkt. De rol van financiële instellingen en markten komt voor het voetlicht. Daarbij wordt ook aandacht besteed aan de invloed van monetair beleid en aan toezicht op de financiële sector. Tentamen Tussentoets en eindtoets. Elk vormt 40% van het eindcijfer. Een presentatie omtrent een financieel/monetair onderwerp is 15% van het eindcijfer. De student kan de resterende 5% behalen door wekelijks een relevant, zelfgekozen krantenknipsel tijdens het college te becommentariëren. Literatuur Mishkin, F.S. The Economics of Money, Banking and Financial Markets Addison Wesley, (2008) Tijdens de colleges te verstrekken ECB reader en andere artikelen 21

22 Masteropleiding Financial Planning Pensioenen en Levensverzekeringen Periode: 19 mei tot en met 23 juni 2009 Tijdstip: Docent: middag Tentamen: 30 juni 2009 mr. P.F.H. Weishaupt tel: Leerdoelen Na afloop van de module is de student in staat pensioenregelingen te beoordelen op inhoudelijke cijfermatige aspecten. Daarnaast is de student in staat te adviseren omtrent in privé gesloten verzekeringen en de uitwerking van deze verzekeringen op oudedagsvoorzieningen. Inhoud Pensioenen en levensverzekeringen spelen een belangrijke rol bij financiële planning. In deze module wordt ingegaan op de belangrijkste stukken civiele wetgeving, zoals de Pensioen- en Spaarfondsenwet en de Wet Pensioenverevening bij scheiding. Vervolgens wordt ingegaan op de diverse pensioensystemen en de gevolgen en uitkomst van diverse systemen. Het derde onderdeel van deze cursus bestaat uit privé-verzekeringen, zoals lijfrente- en kapitaalverzekeringen. Aangezien veel kapitaalverzekeringen worden gesloten in verband met de financiering van een eigen woning, wordt ook ingegaan op de samenhang tussen de kapitaalverzekering en woningfinanciering. Tentamen Er is een schriftelijke eindtoets Literatuur Wordt nog nader bepaald 22

23 Masteropleiding Financial Planning Sociale Verzekeringen Periode: 17maart tot en met 14 april 2009 Tijdstip: Docent: avond prof. dr. Ph. R. de Jong tel: Tentamen: 28 april 2009 Leerdoelen Na afloop van de module is de student in staat om voor de meeste situaties, met behulp van de hem/haar ter beschikking gestelde literatuur, een goede schatting te maken van de sociale verzekeringsuitkeringen waarop in geval van ziekte, arbeidsongeschiktheid, ouderdom en overlijden aanspraak kan worden gemaakt. Het betreft (de wettelijk verplichte) uitkeringen uit hoofde van de loonbetalingsverplichting van de werkgever in geval van ziekte, WAO/WIAuitkeringen, AOW-uitkeringen en ANW uitkeringen voor nabestaanden. Naast deze uitkeringen is de student bekend met de financiële situatie die ontstaat in geval van werkloosheid wanneer een persoon een beroep moet doen op de WW of de bijstand. Ook wordt de student inzicht gegeven in de vraag waarom de particuliere markt tekort schiet in het bieden van de maatschappelijk gewenste zekerheid. Daartegenover worden de beheersproblemen gesteld, die het wettelijke uitkeringsstelsel oproept. Inhoud In de module sociale verzekeringen wordt behandeld wat de wettelijke verzekerings- en uitkeringsvoorwaarden en de uitkeringen zijn. Tezamen met de pensioenvoorzieningen vormt het stelsel van sociale zekerheid een vangnet voor gebrek aan middelen. Met name voor de minder vermogende particulier is het stelsel van sociale zekerheid een onmisbare component in zijn financiële planning. Naast het stelsel zelf komen ook de gedragseffecten die de regelingen oproepen aan de orde. Het zijn deze effecten die de regelingen steeds weer onderwerp van politieke discussie maken en die de houdbaarheid van bestaande regelingen bedreigen. Daarom zal ook aandacht besteed worden aan die discussies en mogelijkheden tot verbetering. Zodat de financiële planner niet alleen de huidige regels kent maar ook rekening kan houden met de kwetsbaarheden van de welvaartsstaat. Tentamen Schriftelijke eindtoets van 2 uur, gebruik van de literatuur is toegestaan. Literatuur Talstra-Schulp, E. (red.). Praktische Informatie over Sociale Zekerheid, Utrecht: Kluwer, 23 e druk Reader Hand-outs uit te delen op college 23

24 Masteropleiding Financial Planning (Academische) Vaardigheden Periode: 12 mei, 19 mei, 2 juni, 9 juni, 23 juni en 30 juni 2009 Tijdstip: Docent: Tentamen: Avond mw. dr. S. van Hoek-Gerritsen tel: vanhoektrainingen@planet.nl Een betogend werkstuk schrijven en een presentatie houden Leerdoelen Dit vak heeft tot doel de kennis en vaardigheden van studenten op het gebied van schrijfvaardigheid op een bijzonder hoog niveau te brengen. Het gaat om de algemene schrijfvaardigheid: het is een voorwaarde dat deze uitstekend is. Het gaat ook om specifieke schrijfvaardigheid, namelijk wat nodig is voor een correcte en overtuigende wetenschappelijke tekst over een financieelplanningsonderwerp. Er wordt ook veel aandacht besteed aan de zogenoemde academische attitude van de academisch opgeleide financieel planner: kritisch denken, analytisch denken en de ethiek van de onderzoeker. De planner kan de opgedane kennis gebruiken binnen de studie (bij andere opdrachten en bij de scriptie) en buiten de studie (bij de advisering aan clienten en bij de analyse van planningsvraagstukken) om zo effectiever te opereren. In zes bijeenkomsten schrijft de student een eigen, diepgaande argumentatieve tekst van ongeveer zes pagina s over een actueel planningsonderwerp. De student verricht hiervoor een bescheiden literatuuronderzoek (een bibliotheekinstructie is onderdeel van het vak). De tekst wordt geschreven in deelopdrachten. Het uiteindelijke betoog moet qua algemene schrijfvaardigheid perfect zijn (doel- en lezersgerichtheid, tekststructuur, formuleringen en technische verzorging). Het moet ook voldoen aan minimale wetenschappelijke eisen voor onder meer het bronnengebruik en voor de argumentatie en bewijsvoering. Aan het einde van de colleges 1. schrijven alle studenten substantieel beter dan daarvoor, en 2. weten alle studenten hoe wetenschappelijk denken zich vertaalt in schriftelijke stukken. Toetsing De toetsing bestaat uit de beoordeling van de deelopdrachten. Voor alle opdrachten wordt een cijfer gegeven en alle opdrachten tellen even zwaar mee. De toetsing is gebaseerd op de getoonde algemene schrijfvaardigheid (deze wordt gezien als een basisvoorwaarde) en de wetenschappelijke schrijfvaardigheid over het gekozen planningsonderwerp (dit wordt gezien als nieuwe, te toetsen kennis en vaardigheden). Literatuur Gerritsen, S. Schrijfgids voor Economen. Bussum: Coutinho, 3e druk. ISBN-13:

25 Masteropleiding Financial Planning Huwelijksvermogens- en Erfrecht I Periode: 2 september tot en met 7 oktober 2008 Tijdstip: avond Docent: mr. R.J. Neijenhof rj.neijenhof@nladvocaten.nl tel: Tentamen: 14 oktober 2008 Leerdoelen Kennis Een optimale financiële planning is gegrond op een zorgvuldige regeling van de juridische verhoudingen tussen echtgenoten, ouders en kinderen en (toekomstige) erflater en erfgenamen. In deze module zullen de voor de praktijk belangrijkste punten worden doorgrond, waarbij ook aan de relevante fiscale aspecten niet voorbij zal worden gegaan. De student verwerft een basiskennis van het huwelijksvermogensrecht en erfrecht. Inzicht Na afloop van de module is de student in staat om te zien welke belangen een rol spelen bij het opstellen van huwelijkse voorwaarden en testamenten, zowel op civielrechtelijk als op fiscaal gebied. Het volgen de van module is noodzakelijk om de latere verdieping en het vak Estate Planning op juiste wijze te kunnen afronden. Vaardigheden/attitudes Na afloop van de module is de student in staat op grond van brede kennis van het huwelijksvermogens- en erfrecht vragen van cliënten op dit terrein op praktische wijze te beantwoorden en cliënten te kunnen wijzen op knelpunten en ontwikkelingen in het vakgebied. Tentamen Tijdens de colleges worden drie tussentoetsen gegeven in de vorm van een tweetal cases die thuis moeten worden opgelost. De module wordt afgesloten met een schriftelijk tentamen. De cases wegen voor 1/3 mee in het eindcijfer, het tentamen voor 2/3. Open boek tentamen. Literatuur Wortmann/Nuytinck Compendium Personen - en Familierecht, 9 e druk. Deventer: Kluwer Kasdorp, Huijgen, Reinhartz en Zwemmer, Compendium Erfrecht, zesde druk Wetteksten Burgerlijk Wetboek 25

26 Masteropleiding Financial Planning Huwelijksvermogens- en Erfrecht II Periode: 6 januari (privaatrecht), 13 januari tot en met 17 februari 2009 Tijdstip: Docent: avond mr. dr. G.G. Oly G.G.Oly@xs4all.nl Tentamen: 24 februari 2009 Leerdoelen Na afloop van de module is de student in staat professionele adviezen te geven in korte heldere notities over de betekenis voor een cliënt van nieuwe ontwikkelingen in het huwelijksvermogensen erfrecht. Inhoud Het huwelijksvermogens- en erfrecht is aan veranderingen onderhevig. We zien nieuwe wetgeving, nieuwe notariële praktijken en verhelderende rechtspraak. Aan de hand van actuele casussen worden nieuwe ontwikkelingen geanalyseerd. Hierbij wordt geleerd juridische notities te schrijven, want het zijn de nieuwe ontwikkelingen waar de cliënten van financiële planners vragen over stellen. De antwoorden moeten kort en helder en tevens volledig en betrouwbaar zijn. Tentamen Het tentamen bestaat uit een aantal open vragen over een nieuwe casus. Gebruik van studiemateriaal is toegestaan. Tijdens de cursus worden twee vragen schriftelijk beantwoord, die voor 20% en 15% (totaal 35%) meetellen. Literatuur Wortmann/Nuytinck, Compendium Personen - en Familierecht, 9 e druk. Deventer: Kluwer. Kasdorp, Huijgen, Reinhartz en Zwemmer, Compendium Erfrecht, zesde druk. Deventer: Kluwer. G.P. Hoefnagels, (2006). Gelukkig getrouwd, gelukkig gescheiden, zevende druk. Amsterdam: Uitgeverij L.J Veen Recente tekst van het BW 26

27 Masteropleiding Financial Planning Vastgoedbeleggingen Periode: 2 september tot en met 30 september 2008 Tijdstip: Docenten: Gastdocenten: avond drs. G.A. Vos (coördinator), dr. M.Theebe tel: g.a.vos@uva.nl drs. J. Boeve MRE (DTZ) drs. H. Op t Veld (GPPM) Tentamen: n.v.t. Inhoud Aan de orde komen de unieke karakteristieken van vastgoed in vergelijking met andere activa en de overwegingen van hoe en wanneer geïnvesteerd moet worden in onroerend goed. In dit kader wordt aandacht besteed aan het eigen huis en beleggen, hypotheekvormen, verschillende beleggingsmogelijkheden in vastgoed voor particulieren, en taxaties. Collegerooster 2-09 Huizenmarktindicatoren en prognoses (Vos) 9-09 Risicomanagement: woningwaardeverzekering, futures/opties, woonfonds (Theebe) Alternatieve beleggingsvormen in vastgoed: public en private real estate (Op t Veld) Vastgoedtaxaties (Boeve) Debatten/Essay (Theebe/Vos) Tentamen Schrijven van een paper en het voeren van een debat. Het eindcijfer wordt als volgt berekend: 0,60 maal het cijfer voor de paper + 0,40 maal het cijfer voor het debat. De winnaars van de debatten verdienen 1,0 punt extra, dat bij het cijfer van het debat wordt opgeteld. Alle onderdelen dienen minimaal met een 5,5 te worden gehonoreerd. Literatuur Gool, P. van, Weisz, R.M., Wetten, P.G.M. van. Onroerend goed als belegging. Groningen: Wolters Noordhof, 4 e druk Assenberg, W. van. Nederlandse woningmarkt, Financiële en Monetaire Studies. Groningen: Wolters Noordhof Reader 27

28 Masteropleiding Financial Planning De DGA en zijn BV Periode: 4 november tot en met 9 december 2008 Tijdstip: Docent: avond mr. drs. T.C. van Wagensveld tel: vanwagensveld@vw-z.nl Tentamen: 16 december 2008 Leerdoelen Na afloop van de module is de student in staat te adviseren welke ondernemingsvorm het gunstigst is voor een toekomstige bedrijfsopvolging. Inhoud Bij dit vak wordt uitgebreid stilgestaan bij de fiscale aspecten van een directe overdracht van een onderneming (activa-passiva transactie) dan wel een indirecte bedrijfsoverdracht (aandelenverkoop). In dat kader zal aandacht worden geschonken aan de omzetting van een eenmanszaak in een BV, het opzetten van een holdingstructuur (fiscale eenheid) alsmede aan fiscale faciliteiten in de vorm van een aandelen- en bedrijfsfusie. Tevens zullen de fiscale gevolgen van de financiering van de overdracht met behulp van eigen vermogen dan wel vreemd vermogen worden behandeld. Tentamen Eindtoets (70% van het cijfer), waarbij gebruik mag worden gemaakt van alle voorgeschreven literatuur. Er is een tevens een huiswerkopdracht (30% van het cijfer). Literatuur Hennuin, R.L.R. (red.) Hoofdzaken Belastingrecht. Nijmegen: Ars Aequi Libri, 9 e druk Van Bragt, I., Meertens, P.J.M., Steinbusch,M.J.P.C. De Directeur-Grootaandeelhouder en zijn BV, SDU, fiscale praktijkreeks Belastingpocket 28

29 Masteropleiding Financial Planning Kwantitatieve Methoden II Periode: 28 oktober tot en met 9 december 2008 Tijdstip: Docenten: middag dhr. D.P.G. van As tel: d.p.g.vanas@uva.nl Tentamen: 6 januari 2009 drs. L.J. van de Leur (coördinator) tel: l.j.vandeleur@uva.nl Leerdoelen Kennis In vogelvlucht worden de principes van financieel rekenkundige berekeningen opgefrist, het opzetten van een equivalentievergelijking en de verschillende onderwerpen die voor de financiële planner in praktijk van belang zijn zoals bijvoorbeeld annuïteiten en hypotheken. Ook het werken met symbolen krijgt aandacht. De premies van levensverzekeringen zijn gebaseerd op sterftekansen, interest en kosten. Elk van deze grondslagen wordt behandeld. Een verzekering is een instrument voor risicodekking en/of belegging. Verschillende combinaties van risicodekking en belegging leiden tot verschillende verzekeringsvormen. Uiteraard moet een financiële planner weten welke verzekeringsvormen er bestaan. In het college komen verschillende vormen aan bod, zoals de verzekering bij leven, verzekering bij overlijden, de gemengde verzekering en het ouderdoms-, weduwe- en wezenpensioen. Verder worden behandeld; de verschillende kostenopslagen, de opsplitsing van de premie in een gedeelte ter dekking van het betreffende risico en een spaargedeelte, conversie, afkoop en premievrijmaking. Uitgebreid wordt ingegaan op verschillende pensioenregelingen: opbouw, financiering, indexering, pensioenbreuk. Er wordt kennis verschaft over een aantal begrippen die bij het actuariaat gehanteerd worden en die in de dagelijkse praktijk van verzekeringen en pensioenen belangrijk zijn, zodat de student met enig begrip ontwikkelingen op dit gebied kan volgen en de problemen die daarbij ontstaan kan onderkennen. Inzicht en Vaardigheden Na afloop van de collegereeks is de student in staat van een praktijkcase een equivalentievergelijking op te stellen en deze zelfstandig op te lossen, daarbij gebruik makend van de gangbare methoden en hulpmiddelen uit de financiële rekenkunde. Na afronding moet de student in staat zijn (ook nieuwe) financiële (verzekerings)producten te kunnen beoordelen en te vergelijken, en met specialisten op financieel en actuarieel gebied te kunnen communiceren. De student moet na afloop ook met de cliënt kunnen communiceren omtrent met name allerhande financiële producten en pensioenvormen. Daarbij gaat het hier niet alleen om het kunnen overbrengen van de respectievelijke definities, de voor- en nadelen, maar met name om de kwantitatieve aspecten daarvan. De student moet de cliënt bijvoorbeeld de premiestelling van verzekeringsproducten kunnen toelichten, de maandelijkse last van een lening kunnen voorrekenen en de keuze tussen verschillende producten kwantitatief kunnen onderbouwen. 29

30 Masteropleiding Financial Planning Tentamen Het tentamen is schriftelijk en bestaat uit open vragen. Eventueel wordt er een practicum georganiseerd, waarbij een redelijke kennis van Excel wordt verondersteld. De beoordeling en de manier waarop ten slotte het eindcijfer wordt bepaald worden voor aanvang van de cursus bekend gemaakt. Tijdens het schriftelijke tentamen is het gebruik van een zelfgemaakt (formule)blad en een calculator toegestaan; boek of syllabus mogen niet gebruikt worden. Literatuur As, D.P.G. van, J. Klouwen, L.J. van de Leur, (2004), Levensverzekeringswiskunde en pensioencalculaties, Meppel: Academic Service, (laatste druk). L.H.M. Keesen, Pensioenregelingen: termen en begrippen in: C. Petersen, Pensioenen: uitkeringen, financiering en beleggingen, Stenfert Kroese (handout) Uit te reiken materiaal 30

31 Masteropleiding Financial Planning Beleggen II Periode: 2 september tot en met 14 oktober 2008 Tijdstip: Docent: middag drs. S.P. de Boer bor@hesasd.nl Tentamen: 21 oktober 2008 Leerdoelen De module bouwt voort op de module Beleggen I. De inhoud van Beleggen II gaat over het bepalen van de waarde, het rendement en het risico van een obligatieportefeuille. Verder komt aan de orde op welke wijze genoemde factoren door de student kunnen worden beïnvloed afhankelijk van de samenstelling van een obligatieportefeuille. Het tweede deel van de module behandelt fundamentele analyse en de manier, waarop deze wordt uitgevoerd. De student kan verschillende waarderingsmaatstaven toepassen, zowel gebaseerd op het disconteren van verwachte kasstromen als op financiële kengetallen. Na afloop van de module is de student in staat een beleggingsadvies te geven, waarbij het rendement en het risico van een beleggingsportefeuille expliciet is meegenomen. De stof gaat in op instrumenten om het risico van een beleggingsportefeuille te sturen. Door fundamentele analyse kan de student zelfstandig tot een oordeel komen over de koopwaardigheid van een aandeel. Inhoud - Waarde, rendementen en risico van obligaties - Het beheren van obligatieportefeuilles - De waardering van aandelen - Jaarrekeninganalyse - Optie markten - Waarderen van opties Tentamen 1. De student mag een paper schrijven. De paper bestaat uit 6 pagina s, heeft een onderwerp uit het boek Essentials of Investments, is in de Nederlandse taal geschreven. Inleverdatum door de docent te bepalen. 2. De student heeft keuze uit 2 mogelijkheden: a) Hij/zij maakt alleen tentamen. Het tentamen telt voor 100% mee; b) Hij/zij schrijft zowel een paper (zie punt 1) en maakt het tentamen. De paper telt voor 1/3 mee en het tentamen voor 2/3. c) De docent gaat uit van het beste resultaat. 3. Het tentamen heeft open vragen en is géén open boek tentamen. Het tentamen bestaat uit zowel theorievragen als het maken van sommen. Tijdens het examen is het toegestaan een A4-formaat pagina met daarop de modules te raadplegen. 4. Bij een eventuele herkansing blijft het cijfer van de paper staan. De paper mag niet overgemaakt worden. Literatuur Bodie, Z., Kane, A. en Marcus, A.J. Essentials of Investments. Singapore: McGraw-Hill, (2008) 31