Jaarverslag 2007 Coöperatieve Rabobank Tiel-Culemborg U.A.

Transcriptie

1 Jaarverslag 2007 Coöperatieve Rabobank Tiel-Culemborg U.A. Directie Inleiding In het directiemodel vormt de statutaire directie, bestaande uit professionele bestuurders, het bestuur van de lokale Rabobank. Het toezicht op de statutaire directie wordt uitgeoefend door de raad van commissarissen. Deze raad benoemt de voorzitter en leden van de statutaire directie. De ledenraad (met één of meer afdelingen) die in belangrijke mate de functie van de algemene ledenvergadering overneemt, benoemt de commissarissen van de lokale bank. Sinds 1 december 2006 is ten aanzien van de bestuurlijke inrichting van Rabobank Tiel- Culemborg gekozen voor het directiemodel. Dit betekent dat de bank wordt bestuurd door een driehoofdige statutaire directie, benoemd door en functionerend onder toezicht van de raad van commissarissen. Ledenzeggenschap en ledeninvloed Om de ledenzeggenschap en ledeninvloed stevig en structureel te verankeren, zijn een ledenraad en twee ledenafdelingen ingesteld. De twee ledenafdelingen zijn Tiel en Culemborg. De ledenraad van Rabobank Tiel-Culemborg is geïnstalleerd tijdens de eerste vergaderingen van de afdelingen Tiel en Culemborg die hebben plaatsgevonden op respectievelijk 21 en 22 mei De ledenraad heeft in 2007 een workshop gevolgd waarin nader is ingegaan op de taken en verantwoordelijkheden van de ledenraad in het directiemodel. De uit de leden van de ledenraad samengestelde afdelingscommissies hebben op basis van de uitkomsten van deze workshop een organisatorisch charter opgesteld. Daarin zijn beschreven welke statutair en niet statutair bepaalde taken aan de ledenraad zijn toegewezen en op welke wijze invulling gegeven zal worden aan de coöperatieve uitgangspunten die voortvloeien uit de strategische koers van de bank, namelijk ledenbeleid met invloed en zeggenschap, maatschappelijke betrokkenheid met de lokale gemeenschap en klantwaarde en kwaliteit in de dagelijkse dienstverlening. De ledenraad heeft verder op 7 juni en op 17 september 2007 vergaderd. De belangrijkste onderwerpen van deze vergadering waren: het instellen van afdelingscommissies het vaststellen van het rooster van aftreden het organisatorisch charter van de ledenraad de vaststelling van de jaarrekening 2006 en het voorstel tot winstbestemming de samenstelling van de raad van commissarissen en de ledenraad fusieontwikkelingen 1

2 De ledenraad heeft in 2007 het organisatorisch charter van de ledenraad, de jaarrekening 2006, de winstbestemming en de benoeming van de leden van de raad van commissarissen goedgekeurd. Met de afdelingen is in 2007 met name gesproken over de nadere vormgeving van het directiemodel en over de in gang gezette fusieontwikkelingen tussen de Rabobank Tiel- Culemborg, Betuwe en Geldermalsen en Omstreken. Jaarverslag 2007 Rabobank Tiel-Culemborg Pagina 2 van 5 Daarnaast heeft in 2007 een coöperatiebijeenkomst plaatsgevonden, waarbij de leden voor het eerst hebben kunnen kennismaken met het duurzaamheidsfonds De Parel (=fonds winstuitkeringen). De Parel is ingesteld om financieel steun te verlenen aan projecten die door duurzame en maatschappelijke innovaties een positieve bijdrage leveren aan de leefbaarheid van de kernen in het werkgebied Tiel en Culemborg. Verenigingen, stichtingen en andere organisaties zijn uitgenodigd om voor toekenning van een financiële bijdrage uit het fonds in aanmerking te komen. Een nominatiecommissie heeft uit alle inzendingen een selectie van 16 projecten gemaakt. Tijdens de coöperatiebijeenkomst zijn de projecten afgewisseld met muzikale intermezzo s aan de aanwezige leden gepresenteerd en hebben de leden hun stem voor de genomineerde projecten kunnen uitbrengen. In totaal is een bedrag van verdeeld. Klantwaarde In 2007 hebben we belangrijke vooruitgang geboekt met het verder aandacht geven aan onze bestaande en nieuwe klanten. Dit blijkt onder meer uit de vergroting/handhaving van onze marktaandelen bij (hevige) concurrentie, de groei van het balanstotaal en onze commerciële prestaties. Zeker in de particuliere markt hebben we onze doelen weten te realiseren, in de bedrijvensector was de ontwikkeling minder positief. Medewerkerswaarde De medewerkers zijn de kritische succesfactoren voor de bank. Persoonlijke ontwikkeling staat daarbij centraal. Goede arbeidsvoorwaarden en -omstandigheden moeten binnen de bank leiden tot een hoge medewerkerstevredenheid en een laag ziekteverzuim. In het fusietraject zijn de medewerkers goed betrokken bij de ontwikkelingen, dit heeft bijgedragen aan een positieve houding richting de nieuwe bank. Vanuit de markt worden steeds hogere kwaliteiten aan onze medewerkers gesteld. Door gerichte opleidingen besteedt onze bank hier veel aandacht aan. De directie dankt alle medewerkers voor hun inzet in Beleidsplan en begroting Het beleidsplan en de begroting 2007 waren voor de directie de belangrijkste uitgangspunten voor haar handelen. In zowel beleid als begroting 2007 is uitgegaan van een groeiscenario met een stijgende nettowinst. De commerciële doelstellingen zijn gerealiseerd. De nettowinst 2007 is conform planning fors gestegen ten opzichte van

3 Risicobeheersing Bankieren is het bewust aangaan van verantwoorde risico s. Voor de organisatie en beheersing van de Rabobank zijn eisen geformuleerd door zowel onze bank als De Nederlandsche Bank. De eisen van De Nederlandsche Bank zijn onder andere vastgelegd in de (dwingende) Regeling Organisatie en Beheersing; deze regeling vormt het kader voor de organisatie en beheersing van de bedrijfsprocessen. In het jaar 2007 is geconstateerd dat er in een aantal interne administratieve processen sprake is van tekortkomingen. Op basis hiervan is een plan van aanpak opgesteld om de geconstateerde tekortkomingen te mitigeren en deze tekortkomingen op te heffen. De voorgang van het betreffende plan van aanpak geeft comfort dat de knelpunten binnen de gestelde termijnen worden opgeheven. Arbeidsvoorwaarden directie De primaire en secundaire arbeidsvoorwaarden van de directieleden zijn conform de daarvoor geldende regelingen en vastgesteld door de raad van commissarissen. Resultaat 2007 Het behaalde financiële resultaat 2007 stemt tot gematigde tevredenheid, zeker gelet op de sterk toegenomen concurrentie en de fors hogere kosten in verband met onder meer wet- en regelgeving en inleen van externe krachten om vacatures richting de fusie in 2008 in te vullen Het jaar 2008 staat in belangrijke mate in het teken van de fusie die op 15 mei jl. zijn beslag gekregen heeft. Opmerkingen van bijzondere aard Fusie per 15 mei 2008 Na inleidende besprekingen tussen Coöperatieve Rabobank Geldermalsen en Omstreken U.A. Coöperatieve Rabobank Betuwe U.A. Coöperatieve Rabobank Tiel-Culemborg U.A. Coöperatieve Boerenleenbank W.A. te Tiel in liquidatie Coöperatieve Rabobank Beusichem-Culemborg U.A. in liquidatie Coöperatieve Boerenleenbank W.A. te Culemborg in liquidatie Coöperatieve Rabobank B.A. te Beusichem in liquidatie werd op de respectievelijke vergaderingen van de ledenraad van bovengenoemde banken besloten een juridische fusie aan te gaan. De genomen besluiten hielden onder andere in dat de eerstgenoemde bank het vermogen van de overige genoemde banken onder algemene titel verkreeg en de overige banken ophielden te bestaan. Door de fusie per 15 mei 2008 bestaat de coöperatie niet meer, zodat zij geen vergadering van de ledenraad kan houden. 3

4 Ten gevolge van de juridische fusie is uw bank de rechtsopvolger van de gefuseerde bank. Uw bank is nu verantwoordelijk voor de uitvoering van een aantal statutaire verplichtingen. De jaarrekening 2007 van de opgeheven bank, vergezeld van de accountantsverklaring, wordt derhalve aan de vergadering van de ledenraad van de Rabobank West Betuwe ter vaststelling voorgelegd. Tiel, 22 juli 2008 drs. F. de Jong, directievoorzitter M.P.A. Jans mr. M. van Norden B. Zomerhuis MBA 4

5 Raad van commissarissen Inleiding De raad van commissarissen houdt toezicht op het beleid van de directie. Daarnaast staat de raad van commissarissen de directie met advies terzijde. Tenslotte is de raad van commissarissen verantwoordelijk voor de benoeming, beoordeling en beloning van de directieleden. Samenstelling van raad van commissarissen Het is van belang dat de raad van commissarissen zijn taken onafhankelijk kan vervullen. Daarnaast zijn deskundigheid en een brede samenstelling belangrijk. In de profielschets voor de raad van commissarissen zijn hiervoor eisen opgenomen. Zowel bij benoeming als bij herbenoeming van commissarissen wordt aan deze aspecten uitgebreid aandacht gegeven. In de ledenraadvergadering van 17 september 2007 is de heer dr. L. (Leen) van Driel afgetreden als voorzitter van de raad van commissarissen en als commissaris. De heer drs. G.G.H. (Frits) Coumans neemt het voorzitterschap van de heer Van Driel over. De ledenraad heeft tijdens deze vergadering tevens de heer drs. M.M.J.F. (René) Krijger benoemd als nieuw lid van de raad van commissarissen. In verband met deze benoeming treedt de heer Krijger in dezelfde vergadering af als lid van de ledenraad. Gezien de fusieontwikkelingen waarin de bank verkeert, is besloten om geen nieuwe kandidaat voor de hierdoor ontstane vacature binnen de ledenraad voor te dragen. Werkwijze Conform de Corporate Governance Rabobank Groep en wettelijke en statutaire opdracht, heeft de raad van commissarissen toezicht gehouden op de algemene gang van zaken met specifieke aandacht voor de risicobeheersing en de performance van de bank. Tevens geeft de raad van commissarissen gevraagd en ongevraagd advies aan de directie. De raad van commissarissen heeft de in artikel 46 van de statuten genoemde en van toepassing zijnde besluiten van de directie goedgekeurd. In 2006 is reeds uitgebreid gesproken over het strategisch plan voor Begin 2007 heeft de raad van commissarissen dit strategisch plan geaccordeerd. Tevens heeft de raad van commissarissen het jaarplan 2007 goedgekeurd. Daarnaast is de jaarrekening van 2006 uitgebreid aan de orde geweest en is deze jaarrekening met een positief advies ter vaststelling, inclusief de winstbestemming overeenkomstig het gedane voorstel, voorgelegd aan de ledenraad. Conform de statuten is de begroting 2008 door de raad van commissarissen besproken en goedgekeurd. Verder heeft de raad van commissarissen in 2007 het directiereglement goedgekeurd en een reglement raad van commissarissen opgesteld. Ten slotte is intensief gesproken over de ingezette fusiebewegingen. De raad van commissarissen is in keer in vergadering bijeen geweest. 5

6 Op regelmatige basis is er in de vergadering van de raad van commissarissen, in het bijzijn van de directie, gesproken over de consequente implementatie van de coöperatieve principes en over de effectieve ledeninvloed en in het bijzonder over de rol van de ledenraad hierbij. Conform het gestelde in de Wet op de Ondernemingsraden heeft een daarvoor door de raad van commissarissen aangewezen commissaris gedurende het jaar regelmatig vergaderd met de ondernemingsraad van Rabobank Tiel-Culemborg. Tevens heeft de raad van commissarissen Jaarverslag 2007 Rabobank Tiel-Culemborg Pagina 5 van 5 periodiek een overzicht ontvangen van de afspraken die tussen de directie en de ondernemingsraad zijn gemaakt. Wisseling in de directie In december 2007 heeft de directievoorzitter, de heer E.J.J. (Erik) Jansen MBA afscheid genomen van Rabobank Tiel-Culemborg in verband met het aanvaarden van de functie van algemeen directeur van Rabobank Best-Oirschot-De Beerzen. De heer Jansen heeft in belangrijke mate bijgedragen aan de succesvolle uitbouw van Rabobank Tiel-Culemborg. De raad van commissarissen bedankt de heer Jansen voor zijn bijzondere inzet. De heer M.P.A. (Mark) Jans heeft hem voor de periode vanaf 1 januari 2008 tot aan de fusiedatum opgevolgd als directievoorzitter a.i. Reflectie op functioneren In 2007 heeft de raad van commissarissen zich tijdens een separate vergadering gebogen over het eigen functioneren, zowel van het collectief als per individuele commissaris. Deze evaluatie wordt jaarlijks uitgevoerd. Waar mogelijk worden op basis van deze evaluatie verbeteringen in het functioneren van de raad dan wel van individuele leden aangebracht. Voorstel aan de ledenraad In lijn met het bepaalde in de statuten heeft de raad van commissarissen het jaarverslag en de jaarrekening 2007 onderzocht. Het verslag jaarrekeningcontrole 2007 maakt hiervan deel uit. Mede op grond van de afgegeven accountantsverklaring van Ernst & Young Accountants stelt de raad van commissarissen de ledenraad voor om de jaarrekening 2007 vast te stellen, de winst te bestemmen overeenkomstig het gedane voorstel en de bestuurders te dechargeren. Tiel, 22 juli 2008 ir. G.N. Kok, voorzitter drs. G.G.H. Coumans MPM, vice-voorzitter mr. C.T.E.M. Haubrich-Gooskens mr. K.F. Leenhouts A.M.H. van Mil C.J.A. de Water 6