Strijd tegen het witwassen van geld: nieuwe verplichtingen

Transcriptie

1 Strijd tegen het witwassen van geld: nieuwe verplichtingen Arnaud LECOCQ Partner - Bazacle & Solon Magistraat Docent ULB /Solvay Brussels School of Economics & Management (EM)/ Louvain School of Management (EM). S

2 Structuur van de presentatie Algemene contextualisering Huidige situatie EU en FAG situatie AML V Overgangsperiode Prioriteiten : Governance Art. 505 Sw.

3 1 Algemene contextualisering S

4 Algemene contextualisering Vierde richtlijn : Richtlijn (EU) 2015/849 van het Europees Parlement en de Raad van 20 mei 2015 tot voorkoming van het gebruik van het financiële stelsel voor het witwassen van geld of het financieren van terrorisme en Verordening 2015/847 van het Europees Parlement en de Raad van 20 mei 2015 betreffende bij geld overmakingen te voegen informatie. Huidige Wet van 11 januari 1993 in de loop van haar 23-jarig bestaan: veertig aanpassingen in totaal De Financiële Actiegroep (FAG): de "40 FAG-Aanbevelingen". Aanslagen 2016 in België en in Frankrijk : AML V

5 Algemene contextualisering Rekening houdend met het wederzijds evaluatieverslag van België door de FAG en de conclusies van de Europese Raad van 12 februari 2016 inzake de bestrijding van terrorismefinanciering die de lidstaten binden om vóór eind 2016 over te gaan tot de tenuitvoerlegging van een "anti-witwaspakket" vervat in Richtlijn 2015/849, beoogt het onderhavige wetsontwerp een antwoord te geven op deze eisen tot spoedige omzetting. Februari 2017 (?) Preventief en (gedeeltelijk) repressief luik

6 2 Huidige situatie S

7 Huidige situatie In 2014 en 2015 : wetgevend en reglementair kader alsook de mechanismen toegepast in België werden onderworpen aan een wederzijdse evaluatie door de FAG. Het wederzijds evaluatieverslag werd goedgekeurd op de plenaire vergadering in februari 2015 en werd gepubliceerd in april België is onderworpen aan een verscherpte opvolging die haar oplegt om jaarlijks verslag uit te brengen aan de FAG van de door haar gemaakte vooruitgang teneinde te kunnen voldoen aan de aanbevelingen die aan haar werden gericht. Het eerste opvolgingsverslag van de wederzijdse evaluatie van België werd aldus voorgelegd aan de FAG, ten informatieve titel, in juni 2016.

8 Huidige situatie Nieuwe Belgische wetgeving : Nieuwe wet Memorie van Toelichting: duidelijk en niveau van een circulaire 200 bepalingen Maar omzetting AML V ook in 2017 Consequenties : Panama Commissie, Commissie Terroristische aanslagen

9 3 EU en FAG situatie S

10 EU en FAG o o AML IV AML V European supervisory authorities (ESA) o Guidance on anti-money laundering and counter-terrorist financing supervision o 16 November 2016 o The Joint Committee of the three European Supervisory Authorities (EBA, EIOPA and ESMA ESAs) published today its final Guidelines on the characteristics of a risk-based approach to anti-money laundering and terrorist financing supervision and the steps to be taken when conducting supervision on a risk-sensitive basis. These guidelines form part of the Joint Committee's work to establish consistent, effective and risk-based supervisory practices across the European Union and contribute to a more robust European anti-money laundering and countering the financing of terrorism (AML/CFT) regime. They are consistent with international AML/CFT standards.

11 EU en FAG o FAG o High-risk and non-cooperative jurisdictions o Guidance on Correspondent Banking o Guidance on Criminalising Terrorist Financing o FATF Report to the G20 on Beneficial Ownership o Etc. o Basel Committee - Money laundering and terrorist financing o General guide to account opening o Revisions to the annex on correspondent banking

12 4 AML V S

13 AML V o Proposal for a DIRECTIVE OF THE EUROPEAN PARLIAMENT AND OF THE COUNCIL amending Directive (EU) 2015/849 on the prevention of the use of the financial system for the purposes of money laundering or terrorist financing and amending Directive 2009/101/EC o «But the terrorist threat has grown and evolved recently. At the same time, fuelled by advances in technology and communications, the globally interconnected financial system makes it simple to hide and move funds around the world, by quickly and easily setting up layer upon layer of paper companies, crossing borders and jurisdictions and making it increasingly difficult to track down the money. Money launderers, tax evaders, terrorists, fraudsters and other criminals are all able to cover their tracks in this way»

14 5 Overgangsperiode S

15 6 Prioriteiten : Governance S

16 7 Art. 505 Sw. S

17 Minister Geens o o Aanpassing AML IV: De in de artikelen 2, 2bis en 2ter van de wet van 11 januari 1993 tot voorkoming van het gebruik van het financiële stelsel voor het witwassen van geld en de financiering van terrorisme beoogde instellingen en personen kunnen zich op het vorige lid beroepen voor zover zij zich, ten aanzien van de beoogde feiten, hebben geconformeerd aan de voorziene verplichting van artikel 28 van de wet van 11 januari 1993 die de wijze van informatieverstrekking aan de Cel voor financiële informatieverwerking regelt (ingetrokken). Commissies tot hervorming van het strafrecht Damien Vandermeersch, advocaat-generaal bij het Hof van Cassatie, hoogleraar aan de Université Catholique de Louvain en aan de Université Saint-Louis Bruxelles Joëlle Rozie, hoogleraar aan de Universiteit Antwerpen. Raf Verstraeten, buitengewoon hoogleraar aan de Katholieke Universiteit Leuven en advocaat (coördinatie van de werkzaamheden van de commissies). MB 30 oktober 2015 houdende oprichting van de Commissies tot hervorming van het strafrecht en van het strafprocesrecht, BS 29 December Boek I en Boek II : verbeurdverklaring (42, 3 Sw.) & witwas

18 Dank u