Wat zijn uw wensen en doelen?
|
|
|
- Simona de clercq
- 8 jaren geleden
- Aantal bezoeken:
Transcriptie
1 Wat zijn uw wensen en doelen? We hebben met u gesproken over uw persoonlijke wensen en doelen. Aan de hand van die wensen en doelen verzorgen we een advies dat daar optimaal op aansluit. Dit hoofdstuk toont uw wensen voor ons advies Analyse woonlastenverzekering Korien stoppen met werk van 2014 t/m Voordat we uw wensen beschrijven benoemen we hieronder uitgangspunten voor het advies. Uitgangspunten voor het advies In het advies zijn er aannames ingevoerd en wilt u een jaarlijks vastgesteld budget realiseren. Uw gewenst resterend budget Een belangrijk onderdeel van dit advies is het gewenst resterend budget dat u wilt realiseren. Jaarlijks wilt u het volgende resterend budget realiseren: ,00 voor de gehele periode vanaf 2014 Aannames Naast uw wensen en doelen gelden er voor dit advies een aantal aannames. Dit zijn wijzigingen ten opzichte van uw huidige situatie. Loondienst Korien is gewijzigd Levensonderhoud is gewijzigd Pensioen BVB is gewijzigd 1
2 Wat zijn uw inkomsten en uitgaven als u met pensioen gaat? Een van de gebeurtenissen met een grote invloed op uw financiële situatie is uw pensionering. Uw financiële situatie tijdens uw pensioen lichten we hieronder toe. We gaan er vooralsnog van uit dat u met pensioen gaat als u 67 bent. Hieronder ziet u waar het jaarlijkse inkomen van uw huishouden uit bestaat als u 68 bent. Dit is uw bruto inkomen, wat betekent dat u over een deel hiervan nog belasting moet betalen. Soort inkomen AOW Loondienst K. Jansen- de Vries Pensioen DUDO - Pensioen uitkering Totaal bruto jaarinkomen Uw gemiddeld bruto maandinkomen in 2041 is 3.753,78 Bedrag 9.721, , , ,32 Van uw bruto inkomen betaalt u uw uitgaven. Deze uitgaven bestaan uit belasting, vaste lasten en overige uitgaven. Uw uitgaven als u 68 bent, zijn: Soort uitgave Aflossingsvrije hypotheek - Betaalde rente Bonus Renterekening ING Inkomensafhankelijke bijdrage zorgverzekering belasting Pensioen BVB - Pensioen uitkering WUH Totaal jaaruitgaven Uw gemiddelde uitgaven per maand in 2041 zijn 947,35 Bedrag 2.151,76 300, , , ,00 600, ,14 Het bedrag dat overblijft als al deze lasten, belasting en kosten van levensonderhoud zijn betaald noemen we het resterend budget. Totaal bruto jaarinkomen Totaal jaaruitgaven Levensonderhoud Totaal resterend budget per jaar , , , ,18 2
3 Situatie na advies: Langleven - met Sparen / Ontsparen Hieronder ziet u uw inkomsten, uitgaven en vermogen voor enkele jaren in detail weergegeven. Dit overzicht toont de details voor uw huidige situatie bij ongewijzigde omstandigheden na uitvoering van het advies Leeftijd: Leeftijd partner: Loondienst Jan Kinderbijslag Kindgebonden budget Zorgtoeslag Uitgaven Pensioen DUDO - Pensioen uitkering WUH - Storting Bonus Renterekening ING - Storting Sparen kinderen Beleggingsverzekering hypotheek - Betaalde rente Aflossingsvrije hypotheek - Betaalde rente Woonlastenverzekering - Aftrekbaar belasting Beleggingsverzekering hypotheek - Spaar of beleggingsverzekering Saldo inkomsten/uitgaven Levensonderhoud Totaal resterend budget voor sparen/ontsparen Sparen naar rekeningen Opnemen van rekeningen Totaal WUH Bonus Renterekening ING Spaarbeleg Eigen woning Dorpsstraat 2 Beleggingsverzekering hypotheek - Spaar of beleggingsverzekering Oranje spaarrekening partner Beleggingsverzekering hypotheek Aflossingsvrije hypotheek
4 Leeftijd: Leeftijd partner: Loondienst Jan Kinderbijslag Kindgebonden budget Zorgtoeslag Beleggingsverzekering hypotheek - Spaar of beleggingsverzekering Pensioen DUDO - Pensioen uitkering AOW Loondienst Korien partner Uitgaven Pensioen DUDO - Pensioen uitkering WUH - Storting Bonus Renterekening ING - Storting Sparen kinderen Beleggingsverzekering hypotheek - Betaalde rente Aflossingsvrije hypotheek - Betaalde rente Woonlastenverzekering - Aftrekbaar belasting Beleggingsverzekering hypotheek - Spaar of beleggingsverzekering Beleggingsverzekering hypotheek - Aflossing Inkomensafhankelijke bijdrage zorgverzekering Saldo inkomsten/uitgaven Levensonderhoud Totaal resterend budget voor sparen/ontsparen Sparen naar rekeningen Opnemen van rekeningen Totaal WUH Bonus Renterekening ING Spaarbeleg Eigen woning Dorpsstraat 2 Beleggingsverzekering hypotheek - Spaar of beleggingsverzekering Oranje spaarrekening partner Beleggingsverzekering hypotheek Aflossingsvrije hypotheek
5 Situatie na advies: Overlijden Jan - met Sparen / Ontsparen Hieronder ziet u uw inkomsten, uitgaven en vermogen voor enkele jaren in detail weergegeven. Dit overzicht toont de details voor uw huidige situatie bij ongewijzigde omstandigheden na uitvoering van het advies Leeftijd partner: Loondienst Jan Kinderbijslag Kindgebonden budget Zorgtoeslag Pensioen DUDO - Partner pensioen Pensioen DUDO - Wezenpensioen Beleggingsverzekering hypotheek - Spaar of beleggingsverzekering ANW uitkering partner Kinderbijslag partner Kindgebonden budget partner Zorgtoeslag partner Uitgaven Pensioen DUDO - Pensioen uitkering Sparen kinderen Beleggingsverzekering hypotheek - Betaalde rente Aflossingsvrije hypotheek - Betaalde rente Woonlastenverzekering - Aftrekbaar belasting Beleggingsverzekering hypotheek - Spaar of beleggingsverzekering WUH - Storting Bonus Renterekening ING - Storting Beleggingsverzekering hypotheek - Aflossing Inkomensafhankelijke bijdrage zorgverzekering partner Saldo inkomsten/uitgaven Levensonderhoud Totaal resterend budget voor sparen/ontsparen Sparen naar rekeningen Opnemen van rekeningen Totaal Beleggingsverzekering hypotheek - Spaar of beleggingsverzekering WUH Bonus Renterekening ING Oranje spaarrekening partner Spaarbeleg Eigen woning Dorpsstraat 2 1 Beleggingsverzekering hypotheek Aflossingsvrije hypotheek
6 Leeftijd partner: Pensioen DUDO - Partner pensioen Pensioen DUDO - Wezenpensioen ANW uitkering partner Kinderbijslag partner Kindgebonden budget partner Zorgtoeslag partner Loondienst Korien partner Uitgaven Aflossingsvrije hypotheek - Betaalde rente belasting WUH - Storting Bonus Renterekening ING - Storting Inkomensafhankelijke bijdrage zorgverzekering partner Saldo inkomsten/uitgaven Levensonderhoud Totaal resterend budget voor sparen/ontsparen Sparen naar rekeningen Opnemen van rekeningen Totaal WUH Bonus Renterekening ING Oranje spaarrekening partner Spaarbeleg Eigen woning Dorpsstraat 2 Aflossingsvrije hypotheek
7 Situatie na advies: AO Jan 50% en geen restverdien - met Sparen / Ontsparen Hieronder ziet u uw inkomsten, uitgaven en vermogen voor enkele jaren in detail weergegeven. Dit overzicht toont de details voor uw huidige situatie bij ongewijzigde omstandigheden na uitvoering van het advies WEL een woonlastenverzekering af te sluiten met een maanduitkering van 750, Leeftijd: Leeftijd partner: Loondienst Jan Kinderbijslag Kindgebonden budget Zorgtoeslag WULBZ (loondoorbetaling) Woonlastenverzekering (2) WGA loongerelateerde uitkering Uitgaven Pensioen DUDO - Pensioen uitkering WUH - Storting Bonus Renterekening ING - Storting Sparen kinderen Beleggingsverzekering hypotheek - Betaalde rente Aflossingsvrije hypotheek - Betaalde rente Woonlastenverzekering (2) - Aftrekbaar belasting Beleggingsverzekering hypotheek - Spaar of beleggingsverzekering Inkomensafhankelijke bijdrage zorgverzekering Saldo inkomsten/uitgaven Levensonderhoud Totaal resterend budget voor sparen/ontsparen Sparen naar rekeningen Opnemen van rekeningen Totaal WUH Bonus Renterekening ING Spaarbeleg Eigen woning Dorpsstraat 2 Beleggingsverzekering hypotheek - Spaar of beleggingsverzekering Oranje spaarrekening partner Beleggingsverzekering hypotheek Aflossingsvrije hypotheek
8 Leeftijd: Leeftijd partner: Woonlastenverzekering (2) Kinderbijslag Kindgebonden budget Zorgtoeslag WGA vervolguitkering Beleggingsverzekering hypotheek - Spaar of beleggingsverzekering Pensioen DUDO - Pensioen uitkering AOW Loondienst Korien partner Uitgaven WUH - Storting Bonus Renterekening ING - Storting Sparen kinderen Beleggingsverzekering hypotheek - Betaalde rente Aflossingsvrije hypotheek - Betaalde rente Inkomensafhankelijke bijdrage zorgverzekering belasting Beleggingsverzekering hypotheek - Spaar of beleggingsverzekering Beleggingsverzekering hypotheek - Aflossing Saldo inkomsten/uitgaven Levensonderhoud Totaal resterend budget voor sparen/ontsparen Sparen naar rekeningen Opnemen van rekeningen Totaal Eigen woning Dorpsstraat 2 Beleggingsverzekering hypotheek - Spaar of beleggingsverzekering WUH Bonus Renterekening ING Beleggingsverzekering hypotheek Aflossingsvrije hypotheek
Persoonlijk Financieel Overzicht
Persoonlijk Financieel Overzicht 19 augustus 2014 In dit rapport geven we u inzicht in uw persoonlijke financiële situatie op dit moment. Dit rapport is een overzicht en geen financieel advies. We hebben
Persoonlijk Financieel Advies
Persoonlijk Financieel Advies 19 augustus 2014 In dit rapport geven we u advies over uw persoonlijke financiële situatie. We hebben dit rapport zorgvuldig samengesteld, in voor u duidelijke en begrijpelijke
Persoonlijk Financieel Advies
Persoonlijk Financieel Advies 23 januari 2012 In dit rapport geven we u advies over uw persoonlijke financiële situatie. We hebben dit rapport zorgvuldig samengesteld, om er voor te zorgen dat het voor
Juli 2016. Bestemd voor: de heer B.I. Planning en mevrouw A. Planning
Juli 2016 Bestemd voor: de heer B.I. Planning en mevrouw A. Planning Op 11-7-2016 samengesteld door: Bilanx Financial Planners B.V. Mevrouw E. Busscher FFP Bedrijvenpark 423 7602 KM Almelo In dit rapport
Persoonlijk Financieel Advies
Persoonlijk Financieel Advies 11 oktober 2012 In dit rapport geven we u advies over uw persoonlijke financiële situatie. We hebben dit rapport zorgvuldig samengesteld, om er voor te zorgen dat het voor
Financiële planning. Creantis B.V Uit elkaar
Financiële planning uw financiële situatie, nu & straks Mevrouw U. Elkaar P a g i n a - 1 - Uw financiële situatie, nu & straks Een echtscheiding heeft grote impact op uw financiële situatie. Waar u voorheen
Persoonlijk Financieel Overzicht
Persoonlijk Financieel Overzicht 07 juni 2012 In dit rapport geven we u inzicht in uw persoonlijke financiële situatie op dit moment. Dit rapport is een overzicht en geen financieel advies. We hebben de
Persoonlijk Financieel Overzicht
Persoonlijk Financieel Overzicht 24 september 2013 In dit rapport geven we u inzicht in uw persoonlijke financiële situatie op dit moment. Dit rapport is een overzicht en geen financieel advies. We hebben
Koopkrachtberekeningen Uitgewerkte voorbeelden januari 2017
Koopkrachtberekeningen 2016-2017 Uitgewerkte voorbeelden januari 2017 Op Prinsjesdag 2016 heeft het Nibud de koopkrachteffecten voor 100 verschillende huishoudens berekend. In januari 2017 zijn ze opnieuw
A. Voorbeeld B. Voorbeeldig Modelwoning 1 1111AA Eindhoven. EINDHOVEN, 19 januari 2012. Betreft: uw Quick Scan
A. Voorbeeld B. Voorbeeldig Modelwoning 1 1111AA Eindhoven EINDHOVEN, 19 januari 2012 Betreft: uw Quick Scan Geachte heer Voorbeeld en mevrouw Voorbeeldig, De Financiële Scan is ontwikkeld door Wijzer
Financieel Analyse Rapport Alle cijfers op een rij.
Financieel Analyse Rapport Alle cijfers op een rij. Wij hebben uitgerekend welk hypotheekbedrag u verantwoord kunt lenen, het bedrag dat uw partner kan lenen en het bedrag dat u gezamenlijk kunt lenen.
FPK-Plus Rapport. De heer en mevrouw Voorbeeld 14-02-2014. In samenwerking met
FPK-Plus Rapport De heer en mevrouw Voorbeeld 14-02-2014 In samenwerking met Op dit rapport zijn de algemene voorwaarden van toepassing van de adviseur die dit rapport voor u heeft opgesteld. Bij het verlenen
Netto inkomen. lasten weergeeft. In
Netto inkomen de jaren waarin de lasten lijn boven het netto inkomen uitstijgt heeft u een inkomenstekort... De blauwe lijn geeft het door u gewenste minimale netto inkomen weer, dat u heeft ingevoerd
De heer V. Oorbeeld en Mevrouw V. Oorbeeld - Example Voorbeeldstraat 1 1234 AB VIANEN
Uw Financiële Toekomst Inzichtelijk De heer V. Oorbeeld en Mevrouw V. Oorbeeld - Example Voorbeeldstraat 1 1234 AB VIANEN INLEIDING Om goede beslissingen te kunnen nemen inzake uw financiën is inzicht
Mijn pensioen. De heer R.R. Pietersen en Mevrouw J. Jenniskens. Op 21-09-2015 samengesteld door: P. de Groot R. Janssen ...
Mijn pensioen De heer R.R. Pietersen en Mevrouw J. Jenniskens P. de Groot R. Janssen Op 21-09-2015 samengesteld door:...... Handtekening(GR1221) Handtekening(JA1234) 15092175567210 Inhoudsopgave Inleiding
Koopkrachtberekeningen voor 2016 Uitgewerkte voorbeelden januari 2016
Koopkrachtberekeningen voor 2016 Uitgewerkte voorbeelden januari 2016 Op Prinsjesdag 2015 heeft het Nibud de koopkrachteffecten voor 100 verschillende huishoudens berekend. In januari 2016 zijn ze opnieuw
Koopkrachtberekeningen voor 2014 Uitgewerkte voorbeelden Prinsjesdag 2013
Koopkrachtberekeningen voor 2014 Uitgewerkte voorbeelden Prinsjesdag 2013 Op Prinsjesdag 2013 berekent het Nibud de koopkrachteffecten voor 100 verschillende huishoudens. Hier staan van 5 van deze huishoudens
Persoonlijk Financieel Advies
Persoonlijk Financieel Advies 26 september 2013 In dit rapport geven we u advies over uw persoonlijke financiële situatie. We hebben dit rapport zorgvuldig samengesteld, om er voor te zorgen dat het voor
Vragenlijst. Naam cliënt : Datum afspraak: Inkomen
Naam cliënt : Datum afspraak: Vragenlijst Inkomen Verwacht u de komende 2 5 jaar wijzigingen in uw inkomenssituatie door bijv. gezinsuitbreiding, functieverbetering, indiensttreding bij een andere werkgever
Financieel Analyse Rapport Alle cijfers op een rij.
Financieel Analyse Rapport Alle cijfers op een rij. Wij hebben uitgerekend welk hypotheekbedrag u verantwoord kunt lenen, het bedrag dat uw partner kan lenen en het bedrag dat u gezamenlijk kunt lenen.
Koopkrachtberekeningen voor 2015 Uitgewerkte voorbeelden januari 2015
Koopkrachtberekeningen voor 2015 Uitgewerkte voorbeelden januari 2015 In januari 2015 berekent het Nibud de koopkrachteffecten voor 100 verschillende huishoudens. Hier staan van 5 van deze huishoudens
Koopkrachtberekeningen voor 2016 Uitgewerkte voorbeelden Prinsjesdag 2015
Koopkrachtberekeningen voor 2016 Uitgewerkte voorbeelden Prinsjesdag 2015 Op Prinsjesdag 2015 berekent het Nibud de koopkrachteffecten voor 100 verschillende huishoudens. Hier staan van 5 van deze huishoudens
Persoonlijk Financieel Overzicht
Persoonlijk Financieel Overzicht 26 september 218 In dit rapport geven we u inzicht in uw persoonlijke financiële situatie op dit moment. Dit rapport is een overzicht en geen financieel advies. We hebben
Financieel Risico Profiel Uw hypotheek en de inkomensrisico's
Financieel Risico Profiel Uw hypotheek en de inkomensrisico's de heer A. Maatwerk en mevrouw B. Maatwerk-Advies 31 januari 2009 Uitgerekend voor u Inhoudsopgave 1. Dit rapport in het kort...3 2. Achtergrond
Uw financiële situatie en wensen voor de toekomst. Hierbij ontvangt u onze financiële rapportage waarin wij het volgende scenario hebben uitgewerkt:
P Sanders en E Linden Dorpstraat 25 Meerkerk *** VERTROUWELIJK*** Datum: 31 oktober 2011 Onderwerp: Uw financiële situatie en wensen voor de toekomst. Geachte heer Sanders en mevrouw Linden, Hierbij ontvangt
Koopkrachtberekeningen
Koopkrachtberekeningen 2017-2018 Uitgewerkte voorbeelden januari 2018 Het Nibud heeft de koopkrachteffecten voor 100 verschillende voorbeeldhuishoudens berekend. Hier staan van negen van deze huishoudens
Koopkrachtontwikkelingen 2011-2012 Voorbeeldberekeningen Prinsjesdag 2011 Alle bedragen in euro s, gemiddeld per maand.
Koopkrachtontwikkelingen 2011-2012 Voorbeeldberekeningen Prinsjesdag 2011 Alle bedragen in euro s, gemiddeld per maand. 2011-2012 koopkrachtontwikkeling (bedragen netto per maand) 1. Alleenstaande in bijstand
Financieel Analyse Rapport Wim en Maartje Voorbeeld
2011 Financieel Analyse Rapport Wim en Maartje Voorbeeld Wim Maartje Datum: 14 april 2011 1 P a g e Onze gegevens Bedrijf: Duys Financiële Diensten Adviseur: W.M. Duys Adres Burgemeester van Banningstraat
KLANTPROFIEL VOOR EEN ORIËNTATIE GESPREK
UW KLANTPROFIEL KLANTPROFIEL VOOR EEN ORIËNTATIE GESPREK Een financieel advies wordt niet alleen uitgebracht op basis uw huidige financiële situatie en wensen en doelstellingen, maar ook op basis uw kennis,
Vragenlijst klantprofiel Bestemd voor Naam : Adres : Geboortedatum : Burgerlijke staat : Algemeen. Kennis en ervaring
Vragenlijst klantprofiel Bestemd voor Naam : Adres : Geboortedatum : Burgerlijke staat : Algemeen Wat weet u van fiscale en sociale wetgeving? Wat weet u van uw inkomenssituatie als u met pensioen gaat
Uitgewerkte voorbeelden koopkracht 2012-2013. Prinsjesdag 2012
Uitgewerkte voorbeelden koopkracht 2012-2013 Prinsjesdag 2012 Koopkrachtontwikkelingen 2012-2013 Voorbeeldberekeningen Prinsjesdag 2012 2012-2013 koopkrachtontwikkeling (bedragen netto per maand) Alle
In dit voorbeeld hebben we zowel een korte samenvatting bijgesloten als de lange versie waar op alle niveaus op detailniveau is ingezoomd.
Hierbij een voorbeeld-rapportage van de uitkomsten van onze Nulmeting, het startpunt van het hebben van overzicht en inzicht in je financiële- en verzekeringszaken. In dit voorbeeld hebben we zowel een
Bijlage A. UW KLANTPROFIEL
Bijlage A. UW KLANTPROFIEL Een financieel advies wordt niet alleen uitgebracht op basis van uw huidige financiële situatie en wensen en doelstellingen, maar ook op basis van uw kennis van, ervaring met
Koopkrachtberekeningen Uitgewerkte voorbeelden Prinsjesdag 2016
Koopkrachtberekeningen 2016-2017 Uitgewerkte voorbeelden Prinsjesdag 2016 Op Prinsjesdag 2016 berekent het Nibud de koopkrachteffecten voor 100 verschillende huishoudens. Hier staan van 6 van deze huishoudens
Koopkrachtberekeningen Uitgewerkte voorbeelden Prinsjesdag 2017
Koopkrachtberekeningen 2017-2018 Uitgewerkte voorbeelden Prinsjesdag 2017 Het Nibud heeft de koopkrachteffecten voor 100 verschillende voorbeeldhuishoudens berekend op basis van de plannen die op Prinsjesdag
Financieel Advies Rapport Alle cijfers op een rij.
Financieel Advies Rapport Alle cijfers op een rij. Wij hebben uitgerekend welk hypotheekbedrag u verantwoord kunt lenen, het bedrag dat uw partner kan lenen en het bedrag dat u gezamenlijk kunt lenen.
AfinPro import in het Figlo Platform
import in het Titel: import in het Onderwerp: r. 3.6 Auteur(s): Wilfred Nijhof Versie: 1 01-07-2013 Inhoudsopgave 1 Exporteer naar het... 3 2 Aandachtspunten bij export naar het... 5 2.1 Persoonlijke gegevens...
Klantprofiel Findesk: 2014
Klantprofiel Findesk: 2014 Pensioen Wat is de door u gewenste pensioendatum of pensioenleeftijd? 65 jaar 67 jaar Welk netto maandinkomen heeft u vanaf uw pensioendatum nodig om financieel rond te kunnen
Koopkrachtberekeningen
Koopkrachtberekeningen 2018-2019 Uitgewerkte voorbeelden Januari 2019 Het Nibud heeft de koopkrachteffecten voor 100 verschillende voorbeeldhuishoudens berekend. Hier staan van acht Overzicht % verandering
Heeft u ervaring met het afsluiten van een privé pensioenregeling (lijfrente)? Ja Nee
Pensioen Klantprofiel Naam: Wat is de door u gewenste pensioendatum of pensioenleeftijd? 65 jaar 67 jaar Welk netto maandinkomen heeft u vanaf uw pensioendatum nodig om financieel rond te kunnen komen?
1 UW WENSEN EN DOELSTELLINGEN
1 UW WENSEN EN DOELSTELLINGEN In dit hoofdstuk zijn uw wensen en doelstellingen t.a.v. het advies opgenomen. U heeft aangegeven dat de aanleiding van het gesprek is: Updategesprek met adviseur Daarbij
Klantprofiel (deel B)
Klantprofiel (deel B) Persoonlijk, Doordacht & Transparant Klantprofiel (deel B) 1 Inkomenssituatie Verwacht u de komende 2 5 jaar wijzigingen in uw inkomenssituatie door bijv. gezinsuitbreiding, functieverbetering,
Doelstelling Wat is de door u gewenste pensioendatum of pensioenleeftijd? 65 jaar 67 jaar Anders, te weten:
Het klantprofiel moet inzicht geven in uw (financiële) situatie. De volgende gegevens worden van u gevraagd: uw financiële positie, kennis, ervaring, doelstellingen en risicobereidheid. Uiteraard voor
Bijlage A. UW KLANTPROFIEL
Bijlage A. UW KLANTPROFIEL Een financieel advies wordt niet alleen uitgebracht op basis uw huidige financiële situatie en wensen en doelstellingen, maar ook op basis uw kennis, ervaring met en risicobereidheid
Informatiekaart. Hypotheken en inkomensrisico's. Inkomensrisico's. Pensioen Overlijden Arbeidsongeschiktheid Werkloosheid
Informatiekaart Hypotheken en inkomensrisico's Inkomensrisico's Pensioen Overlijden Arbeidsongeschiktheid Werkloosheid Leeswijzer Wanneer je dit document van ons hebt ontvangen, sta je op het punt om met
Financieel Analyse Rapport Voorbeeld
2012 Financieel Analyse Rapport Voorbeeld Datum: 4 september 2012 1 P a g e Onze gegevens Bedrijf: Duys Financiele Diensten Adviseur: W.M. Duys Adres Burgemeester van Banningstraat 40 Postcode - Plaats
Koopkrachtontwikkelingen 2011-2012
Koopkrachtontwikkelingen 2011-2012 Voorbeeldberekeningen januari 2012 Verandering in koopkracht tussen 2011 en 2012 (bedragen in euro s per maand) Koopkrachtontwikkeling voor 2012 procentueel (bedragen
Hypotheek. Wilt u Nationale Hypotheekgarantie? Ja Nee
Het klantprofiel moet inzicht geven in uw (financiële) situatie en uw wensen/doelstellingen als u een inkomensterugvalmee maakt. De volgende gegevens worden van u gevraagd: uw financiële positie, kennis,
Inventarisatieformulier klantprofiel
Inventarisatieformulier klantprofiel Bestemd voor: Samengesteld door: Datum: Inventarisatieformulier Klantprofiel, datum 24-10-2007, pagina 1 Algemene gegevens cliënt Naam: Voorvoegsel(s): Roepnaam: Voorletters:
AfinPro import in het Figlo Platform
import in het Titel: import in het Onderwerp: r. 3.6 Auteur(s): Wilfred Nijhof Versie: 1 05-11-2013 Inhoudsopgave 1 Exporteer naar het... 3 1.1 Werking Import / Export tool... 5 2 Aandachtspunten bij export
Uw pensioen extra verzekeren
Pensioenfonds Avebe Uw pensioen extra verzekeren U kunt kiezen voor het Nabestaandenoverbruggingspensioen; een vrijwillige verzekering voor extra inkomen als u overlijdt. Wat houdt de verzekering in? De
Persoonlijk Financieel Overzicht
Persoonlijk Financieel Overzicht 28februari 2013 Inditrapportgevenweuinzichtinuwpersoonlijkefinanciëlesituatieopditmoment.Ditrapportiseen overzichtengeenfinancieeladvies.wehebbendeinformatieverwerktdiewijvanubeschikbaarhebben.
Persoonlijk Risico Profiel Uw hypotheek en de inkomensrisico's
Persoonlijk Risico Profiel Uw hypotheek en de inkomensrisico's de heer A. Maatwerk en mevrouw B. Maatwerk-Advies 31 december 2009 Uitgerekend voor U Inhoudsopgave 1. Dit rapport in het kort...3 2. Achtergrond
Machiel van Dijk Financiële planning en advies. Voorbeeld financieel plan light
Machiel van Dijk Financiële planning en advies Voorbeeld financieel plan light 23 mei 2018 1 Inleiding Dit rapport geeft een overzicht van uw huidige en toekomstige inkomsten, uitgaven en vermogensontwikkeling.
Vragenlijst Particulieren
Vragenlijst Particulieren Naam cliënt Plaats Datum : : : In het kader van de Wet Financiële Dienstverlening (WFD) worden in dit document diverse vragen gesteld ter bepaling van het Klantprofiel van de
Budgetteringsrapport. J. van Dalen L. van Dalen- Stok
2015 Budgetteringsrapport J. van Dalen L. van Dalen- Stok Naw gegevens Naam J. van Dalen Burgerservicenummer Naam L. van Dalen- Stok Burgerservicenummer Adres gegevens Adres Teststraat 14 Postcode en woonplaats
Financieel Rapport. Alle cijfers op een rij.
Alle cijfers op een rij. Financieel Rapport Wij hebben uitgerekend welk hypotheekbedrag u verantwoord kunt lenen, het bedrag dat uw partner kan lenen en het bedrag dat u gezamenlijk kunt lenen. Daarnaast
Klantprofiel De Kredieter BV
Klantprofiel De Kredieter BV Bestemd voor Naam : Adres : Geboortedatum : Burgerlijke staat : E-mailadres om nieuwsbrief te ontvangen Algemeen : Voor de financiële en persoonlijke gegevens wordt een apart
Wijzigingen minimumloon en sociale uitkeringen 2016
Wijzigingen minimumloon en sociale uitkeringen 2016 Wijzigingen minimumloon en sociale uitkeringen 2016 Werk en inkomen Wettelijk minimumloon en uitkeringsbedragen De bruto bedragen van het wettelijk minimumloon
Klantprofiel. Waaruit blijkt dat?
Klantprofiel Wat is uw burgerlijke staat? o Alleenstaand o Gehuwd(gemeenschap van goederen) o Gehuwd(huwelijkse voorwaarden) o Samenwonend met samenlevingscontract o Samenwonend zonder samenlevingscontract
Persoonlijke gegevens
Persoonlijke gegevens Achternaam Tussenvoegsel(s) Voorletters Geslacht Geboortedatum Emailadres Adres Postcode Woonplaats Gezinssituatie Huwelijks vermogensrecht Kinderen Aantal Kinderen Naam kind en geboortedatum
KLANTPROFIEL VOOR DHR. EN MEVR.
UW KLANTPROFIEL Een financieel advies wordt niet alleen uitgebracht op basis van uw huidige financiële situatie en wensen en doelstellingen, maar ook op basis van uw kennis van, ervaring met en risicobereidheid
financiële dienstverlening
Algemene gegevens cliënt Algemene gegevens partner Naam : Naam : Geboortedatum : Geboortedatum : Algemene Kennis en Ervaring 1. Wat weet u van hypotheken? 2. Wat weet u van beleggingsproducten? 3. Wat
Met dit rapport geven wij u informatie over en inzicht in uw inkomensontwikkeling in het geval van
De heer en Mevrouw A. Voorbeeld-Pietersens Voorbeeldstraat 1 8532 BG Voorbeeldstad Onderwerp: Inzicht in uw sontwikkeling Geachte heer Voorbeeld! en mevrouw Voorbeeld-Pietersens, Met dit rapport geven
Voorbeelden CBI. Technische informatie. - Internet Explorer vanaf versie 8. - Mozilla Firefox vanaf versie 13
Voorbeelden CBI Technische informatie De door Vermogensdidact geleverde tools werken correct onder Windows met de browsers: - Internet Explorer vanaf versie 8 - Mozilla Firefox vanaf versie 13 De browsers
Einderentevasteperiode.nl
Einderentevasteperiode.nl Hypotheekberekening t.n.v. Dhr. R. Jansen en Mevr. T. Schepers 3 berekeningen Bedankt voor het aanvragen van een hypotheekberekening, u heeft met succes ons inventarisatieformulier
Einderentevasteperiode.nl
Einderentevasteperiode.nl Hypotheekberekening t.n.v. Dhr. R. Jansen en Mevr. T. Schepers 1 berekening Bedankt voor het aanvragen van een hypotheekberekening, u heeft met succes ons inventarisatieformulier
Inventarisatieformulier klantprofiel
Inventarisatieformulier klantprofiel Bestemd voor: de heer Mr Test en mevrouw Test Samengesteld door: J. Borsboom Datum: 27-01-2006 Inventarisatieformulier Klantprofiel, pagina 1 Financiële gegevens Algemene
Algemeen Geen Gering Globaal Goed. Aankoop woning Geen Gering Globaal Goed. Hypotheek algemeen Geen Gering Globaal Goed
Risicoprofiel Hoe is uw kennis en ervaring met / over: Algemeen Geen Gering Globaal Goed Ontwikkelingen op de financiële markten Financiële producten in het algemeen Fiscale wetgeving Sociale voorzieningen
KLANTPROFIEL VOOR DHR. HYPOTHEEK
UW KLANTPROFIEL Een financieel advies wordt niet alleen uitgebracht op basis van uw huidige financiële situatie en wensen en doelstellingen, maar ook op basis van uw kennis van, ervaring met en risicobereidheid
NAAM: UW KLANTPROFIEL. Assurantie Administratie Belastingzaken Financieringen Hypotheken
NAAM: UW KLANTPROFIEL Een financieel advies wordt niet alleen uitgebracht op basis uw huidige financiële situatie en wensen en doelstellingen, maar ook op basis uw kennis, ervaring met en risicobereidheid
Informatieformulier Gezinsinkomen bij verlies van levensonderhoud (nieuwe rekenmethodiek)
Informatieformulier Gezinsinkomen bij verlies van levensonderhoud (nieuwe rekenmethodiek) Wilt u onderstaande vragen zo volledig mogelijk invullen en tezamen met de benodigde stukken retourneren? 1. Algemeen
Consumptief krediet (met hypothecaire zekerheid in tweede rang) (2H/CK)
Uitwerking compensatieberekening Consumptief krediet (met hypothecaire zekerheid in tweede rang) (2H/CK) Cliënt: Voorbeeld Beoordeling Consumptief krediet (CK) Afgesloten in het jaar : 2006 Verstrekt krediet
KLANTPROFIEL VOOR 2 personen
UW KLANTPROFIEL Een financieel advies wordt niet alleen uitgebracht op basis van uw huidige financiële situatie en wensen en doelstellingen, maar ook op basis van uw kennis van, ervaring met en risicobereidheid
Handleiding CBI. Technische informatie. - Internet Explorer vanaf versie 8. - Mozilla Firefox vanaf versie 13
Handleiding CBI Technische informatie De door Vermogensdidact geleverde tools werken correct onder Windows met de browsers: - Internet Explorer vanaf versie 8 - Mozilla Firefox vanaf versie 13 De browsers
Wij zijn er vanuit gegaan dat u op de volgende leeftijd(en) wenst te stoppen met werken
Grafiek netto besteedbaar inkomen vanaf dit jaar Wij zijn er vanuit gegaan dat u op de volgende leeftijd(en) wenst te stoppen met werken P Voorbeeld: 67-jarige leeftijd M Voorbeeld: 67-jarige leeftijd
Persoonlijk Financieel Overzicht
Persoonlijk Financieel Overzicht 11maart 2014 Inditrapportgevenweuinzichtinuwpersoonlijkefinanciëlesituatieopditmoment.Ditrapportiseen overzichtengeenfinancieeladvies.wehebbendeinformatieverwerktdiewijvanubeschikbaarhebben.
Rentetarieven WoonSparen Actuele rentes banksparen per 9 oktober 2015
BLG Aanvullend Inkomen Spaarrekening Sparen zonder meteen belasting te betalen Variabel 1,25% Geen kosten over inleg en uitkering 1 tot 2 jaar 0,15% Kiezen tussen variabele of vaste rente 2 tot 3 jaar
UW KLANTPROFIEL KLANTPROFIEL
UW KLANTPROFIEL Een financieel advies wordt niet alleen uitgebracht op basis van uw huidige financiële situatie en wensen en doelstellingen, maar ook op basis van uw kennis van, ervaring met en risicobereidheid
Hoe hoog is de ANW-uitkering?... 4. Hoogte ANW-uitkering... 4. Verzekerd bedrag ANW Hiaat 2015... 4. Kostendelersnorm ANW... 5
INHOUD Minimale AOW Franchises 2015... 2 Opbouwpercentages 2015... 2 Aftopping Boven 100.000,-... 3 ANW Uitkeringen 2015... 4 Hoe hoog is de ANW-uitkering?... 4 Hoogte ANW-uitkering... 4 Verzekerd bedrag
ADVISEURS IN ZEKERHEID
Van: Assurantiën Financieringen Hypotheken Pensioenen Bankzaken Inventarisatieformulier klantprofiel Samengesteld door: Van den Hoven Assurantiën Pagina 1 van 9 ADVISEURS I ZEKERHEID Algemene gegevens
1 UW HUIDIGE SITUATIE
1 UW HUIDIGE SITUATIE Uw huidige, financiële situatie is het startpunt van een advies. Door een goede inventarisatie van uw huidige situatie krijgen wij inzicht in uw huidige, getroffen voorzieningen.
Naam: BSN-nummer: AANVRAAGFORMULIER KWIJTSCHELDING VAN GEMEENTELIJKE BELASTINGEN. Voorletter(s) en achternaam. Adres of verblijfplaats:
Naam: BSN-nummer: AANVRAAGFORMULIER KWIJTSCHELDING VAN GEMEENTELIJKE BELASTINGEN Uw persoonlijke gegevens 1. Vul uw persoonlijke gegevens in. Voorletter(s) en achternaam: _ Adres of verblijfplaats: Postcode
UW KLANTPROFIEL. Vult u onderstaande vragen nauwkeurig in. ALGEMEEN - DOEL
UW KLANTPROFIEL Een financieel advies wordt niet alleen uitgebracht op basis van uw huidige financiële situatie en wensen en doelstellingen, maar ook op basis van uw kennis van, ervaring met en risicobereidheid
1 UW HUIDIGE SITUATIE
1 UW HUIDIGE SITUATIE Uw huidige, financiële situatie is het startpunt van een advies. Door een goede inventarisatie van uw huidige situatie krijgen wij inzicht in uw huidige, getroffen voorzieningen.
Wilt u onderstaande vragen zo volledig mogelijk invullen en tezamen met de benodigde stukken retourneren? Naam betrokkene.
Informatieformulier Gezinsinkomen bij verlies van levensonderhoud Postbus 102 3350 AC Papendrecht t 078 6 443 440 f 078 6 449 440 e info@letselschade.com i www.letselschade.com Wilt u onderstaande vragen
Gemeentelijke heffingen 2015. Kwijtschelding. Regel kwijtschelding op rotterdam.nl/mijnloket
Gemeentelijke heffingen 2015 Kwijtschelding Regel kwijtschelding op rotterdam.nl/mijnloket Januari 2015 Mensen die weinig te besteden hebben, zoals veel mensen met een (bijstands)uitkering of alleen AOW,
Als u 65 jaar of ouder bent
2007 Als u 65 jaar of t Als u 65 jaar wordt, heeft dit gevolgen voor uw belasting en premie volksverzekeringen. Deze gevolgen hebben bijvoorbeeld betrekking op uw belastingtarief, uw heffingskortingen,
Voorbeeld rapportage Hypotheekadviestool.nl
Voorbeeld rapportage Hypotheekadviestool.nl Maximale Hypotheek jaarinkomen heeft van 24.000 waardoor het totale bruto jaarinkomen uit komt op 76.000. Volgend de Gedragscode Hypothecaire Financieringen
Samenvatting. Dossier naam: Voor-Beeld Datum: 25-08-2011. Partijen Voor Beeld. Kinderen D Voor T Voor
Samenvatting Dossier naam: Voor-Beeld Datum: 25-08-2011 Partijen Voor Beeld Kinderen D Voor T Voor Gebruikte gegevens Voor Loondienst Inkomen conform salarisstrook: 61.392 (inclusief vakantietoeslag, Inkomsten
4. Verwacht u binnen enkele jaren een verandering van uw burgerlijke staat of gezinssamenstelling?
Klantprofiel Persoonsgegevens Naam Adres Postcode en plaats Geboortedatum I. Burgerlijke staat 1. Legitimatie: (paspoort, rijbewijs, id-kaart, anders) Nummer: Datum en plaats uitgifte: 2. Wat is uw burgerlijke
Kunt u aangeven hoeveel inkomen er ten opzichte van uw huidige inkomenssituatie naar verwachting nodig is indien:
CLIËNTPROFIEL Wij laten ons financieel advies graag naadloos aansluiten bij uw situatie. Uw persoonlijke en financiële gegevens worden opgenomen in het Persoonlijk Jaarverslag. Ter voorbereiding op het
Vragen formulier Klanten Profiel
Vragen formulier Klanten Profiel U heeft ons verzocht, om gezamenlijk, een gedegen voorstel ten aanzien van uw hypotheek uit te brengen. Om tot een advies te komen voor een complex product zijn klantgegevens