Bunnik : 27 mei 2011 Onze ref. : CFL Betreft : Agenda en vergaderstukken algemene ledenvergadering 27 juni 2011

Transcriptie

1 Federatie van Onderlinge Verzekeringmaatschappijen in Nederland Aan de leden van de FOV J.F. Kennedylaan 101 Postbus CB Bunnik Telefoon (030) Fax (030) Postbank Rabobank Bunnik : 27 mei 2011 Onze ref. : CFL Betreft : Agenda en vergaderstukken algemene ledenvergadering 27 juni 2011 Geachte dames en heren, Hierbij zend ik u de agenda en vergaderstukken voor de komende algemene ledenvergadering van de FOV, op maandag 27 juni 2011 in het Aluminiumcentrum aan de Voorveste 2 in Houten. Als op de vergadering een stemming nodig is, kan namens elk lid één afgevaardigde het stemrecht krachtens schriftelijk mandaat uitoefenen. Een formulier voor dit mandaat gaat hierbij. U kunt het ondertekende formulier naar de vergadering meenemen. Als dit beter schikt, kunt u het ingevulde mandaat ook sturen, faxen of mailen naar het secretariaat van de FOV. Het programma werd u eerder toegezonden. Daarin werd aangegeven dat er vanaf 12 uur gelegenheid is om een lunch te gebruiken. De vergadering start om 13 uur en duurt tot circa uur, waarna een afsluitende borrel wordt aangeboden. Graag tot de 27 e juni. Met vriendelijke groet, mr. Chr. van Toor, directeur.

2 FEDERATIE VAN ONDERLINGE VERZEKERINGMAATSCHAPPIJEN IN NEDERLAND (FOV) MANDAAT Maatschappij Vestigingsplaats :. :. Namens de bovengenoemde maatschappij zal als stemgerechtigde afgevaardigde in de algemene ledenvergadering van de FOV op maandag 27 juni 2011 optreden:. Naam :. Handtekening :.

3 Agenda voor de Algemene Vergadering van de FOV op 27 juni 2011 vanaf uur in het Aluminiumcentrum te Houten 1 Openingstoespraak door voorzitter A.C.J. Bullens, met bijzondere aandacht voor de toekomstige inrichting van de FOV 2 Aanwijzing van twee leden van de notulencommissie 3 Ingekomen stukken en mededelingen 4 Verslag verenigingsactiviteiten Financiële aangelegenheden a goedkeuring jaarrekening 2010 b decharge bestuur c vaststelling begroting 2011 d verkiezing van een lid van de Financiële Commissie conform artikel 17 van de statuten ALV2011/a ALV2011/b ALV2011/c 6 Bestuurlijke aangelegenheden ALV2011/d 7 Pauze 8 Presentatie drs. Jos Burgers RM van Burgers Marketing BV: Omgaan met prijsdruk 9 Sluiting vergadering

4 Bijlage agendapunt 5 a/b ALV 2011/a Goedkeuring van de jaarrekening 2010 Bijgevoegd is de jaarrekening van de FOV over De exploitatie is uitgekomen op een positief saldo van ruim 1.900, tegen een begroot overschot van 500, waarbij rekening werd gehouden met een bijdrage uit het eigen vermogen van Deze bijdrage is niet nodig geweest. De belangrijkste afwijkingen ten opzichte van de begroting worden in de jaarrekening toegelicht. Achter de jaarrekening bevinden zich een goedkeurende accountantsverklaring en een verklaring van de Financiële Commissie waaruit blijkt dat deze de algemene ledenvergadering aanbeveelt de jaarrekening 2010 goed te keuren en het bestuur decharge te verlenen. U wordt vriendelijk verzocht eventuele vragen over deze stukken vooraf aan het secretariaat kenbaar te maken.

5 Financieel verslag 2010 FOV Postbus CB Bunnik

6 FINANCIEEL VERSLAG 2010 Inhoudsopgave Blz. Jaarrekening A. Balans per 31 december B. Staat van baten en lasten over C. Algemene toelichting 5 D. Toelichting op de balans per 31 december E. Toelichting op de staat van baten en lasten over Federatie van Onderlinge Verzekeringmaatschappijen in Nederland 1

7 A. BALANS PER 31 DECEMBER 2010 (Na resultaatbestemming) ACTIVA VASTE ACTIVA Materiële vaste activa Inventaris Financiële vaste activa Beleggingen Langlopende liquiditeiten VLOTTENDE ACTIVA Vorderingen Debiteuren Belastingen en sociale verzekeringen Overige vorderingen, overlopende activa Liquide middelen Rabobank ING Bank Kas Federatie van Onderlinge Verzekeringmaatschappijen in Nederland 2

8 PASSIVA EIGEN VERMOGEN Bestemmingsreserve koersresultaat Bestemmingsreserve preventie Overige reserve VOORZIENINGEN Voorziening aanvullingsregeling pensioen KORTLOPENDE SCHULDEN Crediteuren Belastingen en sociale verzekeringen Overige schulden, overlopende passiva Federatie van Onderlinge Verzekeringmaatschappijen in Nederland 3

9 B. STAAT VAN BATEN EN LASTEN OVER 2010 BATEN 2010 Begroot Contributies Doorberekende kosten Opbrengst studiedagen Financiële baten en lasten LASTEN Personeelskosten Afschrijving materiële vaste activa Overige personeelskosten Huisvestingskosten Kosten De Onderlinge Reis-, verblijf- en autokosten Kosten van beheer en administratie Preventiekosten Resultaat voor bestemming Mutatie bestemmingsreserves Resultaat boekjaar Het resultaat over 2010 ad wordt toegevoegd aan de overige reserves. Federatie van Onderlinge Verzekeringmaatschappijen in Nederland 4

10 C. ALGEMENE TOELICHTING Statutaire naam, doelstelling en activiteiten De vereniging met de naam Federatie Onderlinge Verzekeringmaatschappijen in Nederland, nader te noemen FOV, is opgericht op 16 oktober 1940 en heeft haar zetel te Utrecht. De FOV stelt zich ten doel de belangen van het op onderlinge basis werkende verzekeringsbedrijf in Nederland te behartigen. Zij tracht haar doel te bereiken door: - het bestuderen van en het beraadslagen over alle vragen welke de hiervoor genoemde belangen raken; - het overleg plegen en het kenbaar maken van haar oordeel aan organen van het openbaar gezag en andere colleges omtrent onderwerpen, die direct of indirect de reeds genoemde belangen raken; - samenwerken met andere organisaties; - het ontwerpen en het bevorderen van maatregelen en voorschriften ter voorkoming en beperking van schaden; - het verschaffen van inlichtingen en het geven van adviezen aan de leden; - alle wettige andere middelen. Algemeen De waardering van activa en passiva geschiedt, voor zover niet anders is vermeld, tegen nominale waarde. De bepaling van het resultaat geschiedt volgens een stelsel gebaseerd op historische kostprijs. De jaarrekening is opgesteld in overeenstemming met Richtlijn 640 "organisaties-zonderwinststreven" van de Raad voor de Jaarverslaggeving. Waarderingsgrondslagen voor de balans Materiële vaste activa Deze zijn gewaardeerd tegen aanschaffingswaarde onder aftrek van op de economische levensduur gebaseerde lineaire afschrijvingen. Financiële vaste activa Effecten worden gewaardeerd tegen beurswaarde per balansdatum. Gerealiseerde en ongerealiseerde koersverschillen worden verantwoord in de staat van baten en lasten. Vorderingen Voor zover nodig is een voorziening voor oninbaarheid in mindering gebracht. Liquide middelen De liquide middelen zijn opgenomen tegen nominale waarde. Federatie van Onderlinge Verzekeringmaatschappijen in Nederland 5

11 C. ALGEMENE TOELICHTING (vervolg) Voorziening aanvullingsregeling pensioen De voorziening aanvullingsregeling pensioen is opgebouwd om de kosten te dekken van een aanvullingsverplichting tot 80% van het laatstgenoten salaris van een medewerkster die in 2008 op 61-jarige leeftijd conform de toenmalige CAO voor het verzekeringsbedrijf met pensioen is gegaan. Grondslagen voor de resultaatbepaling Algemeen Baten en lasten worden toegerekend aan het jaar waarop zij betrekking hebben. Federatie van Onderlinge Verzekeringmaatschappijen in Nederland 6

12 D. TOELICHTING OP DE BALANS PER 31 DECEMBER 2010 ACTIVA VASTE ACTIVA Materiële vaste activa Het verloop van de materiële vaste activa in 2010 als volgt weer te geven: Inventaris Boekwaarde per 1 januari Investeringen Afschrijvingen Boekwaarde per 31 december Stand per 31 december Aanschaffingswaarde Cumulatieve afschrijvingen Boekwaarde De gehanteerde afschrijvingspercentages zijn 20 tot 33% afhankelijk van de verwachte economische levensduur. Federatie van Onderlinge Verzekeringmaatschappijen in Nederland 7

13 Financiële vaste activa Beleggingen Aandelen Obligaties Het verloop van de beleggingen in 2010 is als volgt: Aandelen Obligaties Totaal Stand per 1 januari Herbelegd uit dividend Ongerealiseerd koersresultaat Stand per 31 december Gezien het permanente karakter van de beleggingen zijn deze ondergebracht onder de financiële vaste activa. Langlopende liquiditeiten Rabo rendementsrekening Effectenprofijt Friesland Bank Friesland Bank rekening-courant Federatie van Onderlinge Verzekeringmaatschappijen in Nederland 8

14 VLOTTENDE ACTIVA Vorderingen Debiteuren Openstaand per 31 december Een voorziening voor dubieuze debiteuren werd niet noodzakelijk geacht. Belastingen en sociale verzekeringen Dividendbelasting Overige vorderingen, overlopende activa Rente Schepenverzekeraars Federatie van Onderlinge Verzekeringmaatschappijen in Nederland 9

15 D. TOELICHTING OP DE BALANS PER 31 DECEMBER 2010 (vervolg) PASSIVA EIGEN VERMOGEN 2010 Bestemmingsreserve koersresultaat Saldo per 1 januari Mutatie Saldo per 31 december Deze reserve is opgebouwd uit (on)gerealiseerde koerswinsten en wordt aangewend als dekking tegen koersrisico's welke zijn verbonden aan het beleggen in effecten. Koersverliezen worden ten laste van deze reserve gebracht. Bestemmingsreserve preventie Saldo per 1 januari Mutatie -780 Saldo per 31 december Het doel van de preventiereserve is het zo nodig de kosten te kunnen dekken die samenhangen met het ontplooien van preventieactiviteiten. De mutatie in deze reserve betreft het exploitatiesaldo van deze activiteiten. Overige reserve Het verloop van de overige reserve is als volgt weer te geven: Stand per 1 januari Resultaat boekjaar Stand per 31 december Het reservefonds heeft het karakter van een discontinuïteitreserve. In geval van liquidatie dient rekening gehouden te worden met een huurverplichting (maximaal vijf jaar) alsmede de kosten van een sociaal plan voor de werknemers. De hoogte van de reserve is indicatief maximaal één keer de jaarcontributie. Federatie van Onderlinge Verzekeringmaatschappijen in Nederland 10

16 VOORZIENINGEN 2010 Voorziening aanvullingsregeling pensioen Aanvullingsregeling pensioen Een nadere specificatie hiervan luidt als volgt: Aanvullingsregeling pensioen Saldo per 1 januari Af: onttrekking Bij: dotatie Saldo per 31 december De voorziening aanvullingsregeling pensioen is opgebouwd om de kosten te dekken van een aanvullingsverplichting tot 80% van het laatstgenoten salaris van een medewerkster die in 2008 op 61-jarige leeftijd met pensioen is gegaan. De aanvullingsverplichting vindt zijn basis in de toenmalige CAO voor het verzekeringsbedrijf en komt bij het bereiken van de 65-jarige leeftijd van de betreffende medewerkster, in 2011, tot een einde. Een verdere voorziening is niet nodig omdat er door een wijziging van de CAO geen medewerkers meer zijn die nog een beroep op een aanvullingsregeling kunnen doen. KORTLOPENDE SCHULDEN Crediteuren Crediteuren Belastingen en sociale verzekeringen Loonheffing Pensioenpremie Federatie van Onderlinge Verzekeringmaatschappijen in Nederland 11

17 Overige schulden, overlopende passiva Jaarverslag Accountants- en advieskosten De Onderlinge Reservering ledenvergadering Overige schulden en overlopende passiva Niet in de balans opgenomen verplichtingen Huurverplichtingen Er zijn huurverplichtingen aangegaan voor kantoor-, en magazijnruimte aan de J.F. Kennedylaan 101 te Bunnik tot en met 1 november 2011 met stilzwijgende verlenging van vijf jaar. De huurprijs inclusief jaarlijks na te verrekenen servicekosten bedraagt ca per jaar. Leaseverplichtingen Er zijn operational leaseverplichtingen aangegaan voor de lease van een auto. De jaarlijkse verplichting bedraagt ca per jaar. Federatie van Onderlinge Verzekeringmaatschappijen in Nederland 12

18 E. TOELICHTING OP DE STAAT VAN BATEN EN LASTEN OVER 2010 BATEN Contributies 2010 Begroot 2009 Contributies Korting 85% Verbond van Verzekeraars Ultimo 2010 bedroeg het aantal leden 115 tegenover 125 leden eind Doorberekende kosten Doorberekende kosten Overige kosten Opbrengst studiedagen Opbrengst studiedagen Kosten studiedagen Financiële baten en lasten Dividend Overige rentebaten Bankrente- en (provisie)kosten Ongerealiseerd koersresultaat Mutatie reserve koersresultaten Federatie van Onderlinge Verzekeringmaatschappijen in Nederland 13

19 LASTEN 2010 Begroot 2009 Personeelskosten Lonen en salarissen Sociale lasten Pensioenen Een nadere specificatie hiervan luidt als volgt: Lonen en salarissen Bruto salarissen Sociale lasten Sociale lasten Pensioenen Pensioenlasten Dotatie voorziening flexibele pensionering Gemiddeld aantal werknemers Het gemiddeld aantal personeelsleden bedroeg in het verslagjaar 3,9 (v.j. 3.9). Vergoeding bestuurders In 2010 waren in totaal 16 (2009: 16) bestuurders actief bij de vereniging. De totale bestuursvergoeding (inclusief onkosten) in 2010 bedroeg De bestuursvergoeding is begrepen in de post bestuurs-, vergader- en representatiekosten. Federatie van Onderlinge Verzekeringmaatschappijen in Nederland 14

20 2010 Begroot 2009 Afschrijving materiële vaste activa Inventaris Overige personeelskosten Overige personeelskosten Huisvestingskosten Huurkosten Servicekosten Kosten De Onderlinge Kosten De Onderlinge Reis-, verblijf- en autokosten Reis- en verblijfkosten Leasekosten Brandstofkosten Overige autokosten Federatie van Onderlinge Verzekeringmaatschappijen in Nederland 15

21 2010 Begroot 2009 Kosten van beheer en administratie Bestuurs-, vergader- en representatiekosten Accountants- en advieskosten Kosten jaarverslag Kantoorbenodigdheden en administratie Lidmaatschappen Stichting Klachteninstituut Verzekeringen De toeneming van de accountants- en advieskosten is met name veroorzaakt door advieskosten op het gebied van Solvency II, Wft-verklaringenregime en politieke lobby. De kosten lidmaatschappen zijn (conform begroting) gestegen in verband met het aangaan het lidmaatschap van de internationale branchevereniging Amice. De contributie hiervan bedroeg Preventiekosten Kosten preventie Mutatie bestemmingsreserves Mutatie preventiefonds Federatie van Onderlinge Verzekeringmaatschappijen in Nederland 16

22 extra

23 Extra

24

25 Bijlage agendapunt 5 c ALV 2011/b Vaststelling begroting 2011 Het bestuur legt de bijgevoegde begroting voor het jaar 2011 ter goedkeuring aan u voor.

26 Resultaten 2010 en begroting 2011 Begroting Realisatie Begroting Jaarrekening Baten 1 Contributies Doorberekende kosten Rente/dividend Opbrengst studiedagen Totaal Lasten 5 Bestuurs-, vergader-, representatiekosten Personeelskosten Reis- en verblijfkosten Kosten huisvesting Bureaukosten Afschrijvingskosten Kosten De Onderlinge Lidmaatschappen Diverse kosten Kosten studiedagen Verrekening met Verbond Onttrekking eigen vermogen Totaal Saldo

27 Bijlage agendapunt 5 d ALV 2011/c Verkiezing van een lid van de Financiële Commissie conform artikel 17 van de statuten De Financiële Commissie 2011 bestond uit de heren: J.B. Trip MBA Redutch J.W.M. Stappers OWM Medirisk BA R. de Langen Juwon De commissie kent een rooster van aftreden. Dit geeft aan dat de termijn van de heer De Langen in 2011 afloopt. Aangezien de heer Stappers in 2011 tussentijds is afgetreden, wordt voorgesteld de heer De Langen een extra termijn te laten aanblijven. Deze is daartoe bereid. Tevens wordt voorgesteld om de heer ing. P.G.C. Blanken, directeur van De Onze verzekeringen te Benschop, aan de commissie toe te voegen.

28 Bijlage agendapunt 6 ALV2011/d Bestuurlijke aangelegenheden De algemene ledenvergadering die in december 2010 plaatsvond, heeft ingestemd met de volgende bestuurssamenstelling: Regio noord oost A.M. Boersma H.J.A.M. Helmich M.J. Landlust AgriVer Agrarische Verzekeringen Univé Reest Aa en Linde Schepen Onderlinge Nederland U.A. Regio midden zuid G.A.M. van den Berg Univé Utrecht B. Doornweerd OWM Achterhoek Verzekeringen P.M. Top OWM OVZ Verzekeringen Regio noord west mr. J.W.C. Mijs mw. M.L. Purvis-Wagemaker M.C. van t Veer OFH OOM Verzekeringen OBM Noord Holland Bestuursleden benoemd op grond van artikel 9 van de statuten A.C.J. Bullens Nyenrode Business Universiteit voorzitter M. Duvivier UVIT mr. C.J. Ensing Univé Dichtbij mr. A.J. de Jonge ZLM Verzekeringen drs. R.P.A. Leander RA MBA Bovemij Verzekeringsgroep W.G.A.M. Oude Essink Nijhuis SOM drs. J.P.J.D.M. Rompa Vereniging Achmea H. Stroeve TVM Verzekeringen drs. A.G.F.J. van der Voorn Donatus Verzekeringen drs. G.J. Westerman MBA UVM Verzekeringsmaatschappij N.V. De heer Rompa is wegens prepensionering in april 2011 teruggetreden. Het bestuur stelt voor de heer drs. W. Janssens MBA, secretaris van de Raad van Bestuur van Achmea, als nieuw bestuurslid namens Achmea te benoemen. Het rooster van aftreden geeft aan dat de heren Bullens, De Jonge, Stroeve en Westerman in 2011 aftreden. Een bestuursvoordracht over een eventuele herbenoeming of indeplaatsstelling wordt nagezonden. De statuten voorzien in de mogelijkheid van een aanvullende bestuursvoordracht door de leden. Deze dient door minimaal tien leden te zijn ondertekend en moet uiterlijk veertien dagen voor de vergadering zijn verzonden aan het adres van het kantoor van de FOV.