Openingsformulieren Tripartiete Dienstverlening

Transcriptie

1 Openingsformulieren Tripartiete Dienstverlening

2 Bedankt voor uw vertrouwen in één vermogensbeheer. Wij heten u van harte welkom als nieuwe klant! U bent nog vier eenvoudige stappen verwijderd van het moment dat wij uw vermogen kunnen beheren. Stap 1: Vul bijgaande overeenkomsten in en onderteken deze. Let op! BinckBank hecht grote waarde aan onderstaande punten: ü Het is van belang de openingsformulieren compleet en duidelijk leesbaar aan te leveren. ü Voeg een foto van uw legitimatiebewijs bij de openingsformulieren (zowel de voor- als achterkant) ü De handtekeningen op de overeenkomsten dienen overeen te komen met uw legitimatiebewijs ü Bij een particuliere en/of rekening dient u een kopie bankafschrift bij te voegen van de en/of rekening waar de identificatiestorting vandaan komt. Stap 2: Scan de documenten en stuur deze per naar info@1vermogensbeheer.nl of per post naar ons kantoor: Brediusweg 19, 1401 AB, Bussum. Stap 3: Wij openen uw beleggingsrekening en u ontvangt uw persoonlijke inloggegevens. Stap 4: Stort het bedrag dat uw wilt beleggen op uw beleggingsrekening. Hebt u vragen bij het invullen van uw overeenkomsten? Ons team is u graag van dienst via Met vriendelijke groet, Jim Tehupuring, Ruud Starreveld, Albert Jellema en Luciano Westerveld

3 Verklaring van aanvaarding Tripartiete Dienstverlening Particuliere rekening Relatienummer BinckBank* Wij verzoeken u dit formulier in blokletters duidelijk en volledig in te vullen en te ondertekenen. Rekeninghouder Voorletter(s) m v Voorvoegsel(s) Titulatuur Achternaam Adres Geboorteplaats Postcode Woonplaats Land Telefoonnummer Burgerservicenummer (BSN) Geboorteland Nationaliteit Geboortedatum Mobiel nummer adres Bent u fiscaal inwoner 1 van Nederland? ja nee Bent u (ook) fiscaal inwoner van een ander land dan Nederland?** ja nee Cliëntgroep* Risicoprofiel* * In te vullen door Beleggingsonderneming. ** Indien u deze vraag met ja heeft beantwoord, dient het CRS Self Certification Particuliere Rekening te worden ingevuld. Afwijkend correspondentieadres (als u uw post op een ander adres wilt ontvangen) Adres Plaats Postcode Land Mederekeninghouder (u hoeft deze gegevens alleen in te vullen indien er sprake is van een en/of rekening) Voorletter(s) m v Voorvoegsel(s) Titulatuur Achternaam Adres Geboorteplaats Postcode Geboorteland Woonplaats Nationaliteit Land Telefoonnummer Burgerservicenummer (BSN) Geboortedatum Mobiel nummer adres Bent u fiscaal inwoner 1 van Nederland? ja nee Bent u (ook) fiscaal inwoner van een ander land dan Nederland?** ja nee ** Indien u deze vraag met ja heeft beantwoord, dient het CRS Self Certification Particuliere Rekening te worden ingevuld.

4 Tegenrekening (bij BinckBank kan geld alleen worden weggeboekt naar een door u van te voren opgegeven tegenrekening) Betaalrekening andere bank of interne rekening Naam en adres bank Tenaamstelling tegenrekening (ten name van) Betaalrekening andere bank of interne rekening Naam en adres bank Tenaamstelling tegenrekening (ten name van) Betaalrekening andere bank of interne rekening Naam en adres bank Tenaamstelling tegenrekening (ten name van) 1. Welk startbedrag heeft u voor deze beleggingsrekening beschikbaar? 0 < < < < < > , namelijk 2. Wat is uw bruto jaarinkomen? rekeninghouder 2e rekeninghouder 0 < < < < < < < < > > Indien één van de rekeninghouders geen inkomen heeft, kiest u bij die rekeninghouder voor < Wat is uw totale vrij beschikbare vermogen? rekeninghouder 2e rekeninghouder 0 < < < < < < < < < < > > Indien u een gezamenlijk vermogen heeft, kunt u dit verdelen over beide rekeninghouders. Indien één van de rekeninghouders geen vermogen heeft, kiest u bij die rekeninghouder voor < Werkt u in de financiële sector of bij een beursgenoteerde onderneming en bent u door uw werkgever aangewezen als insider? rekeninghouder Nee 2e rekeninghouder Nee Ja, bij Ja, bij (naam onderneming) (naam onderneming) 5. Bezit u een (in)direct belang van meer dan 1% in één of meerdere beursgenoteerde ondernemingen? rekeninghouder 2e rekeninghouder Nee Nee Ja, in Ja, in (naam onderneming(en)) (naam onderneming(en))

5 hierna te noemen: Cliënt gaat akkoord met: Rolverdeling Beleggingsonderneming: (hierna te noemen: Beleggingsonderneming ) treedt voor Cliënt op als vermogensbeheerder/adviseur. Cliënt en Beleggingsonderneming gaan een relatie aan waarbij Beleggingsonderneming aan Cliënt vermogensbeheer- of adviesdiensten verleent en/of het ontvangen en doorgeven van orders voor Cliënt verricht. BinckBank N.V. (hierna te noemen: BinckBank ) houdt voor Cliënt de gelden en financiële instrumenten aan en draagt zorg voor de uitvoering en afwikkeling van transacties in financiële instrumenten. In het kader van deze dienstverlening dient Cliënt de documentatie te aanvaarden waarin de dienstverlening van Beleggingsonderneming en BinckBank aan Cliënt is neergelegd. De keuze om Cliënt de onderstaande documenten gebundeld aan te bieden houdt niet in dat partijen één overeenkomst sluiten ten aanzien van deze documenten. Partijen tekenen deze verklaring slechts voor de documenten waarbij zij partij zijn. BinckBank en Beleggingsonderneming zijn dus niet verantwoordelijk voor elkaar. Documenten BinckBank: 1. Cliëntenovereenkomst Tripartiete Dienstverlening; 2. Voorwaarden Tripartiete Dienstverlening; 3. Handleiding Tripartiete Dienstverlening. Beleggingsonderneming zal middels deze verklaring de Cliëntenovereenkomst Tripartiete Dienstverlening ondertekenen. Deze verklaring geldt als akte van verpanding aan BinckBank N.V. als bedoeld in de Cliëntenovereenkomst en de daarbij behorende Voorwaarden als hierboven vermeld onder 2. Deze verklaring geldt eveneens als mededeling van deze verpanding aan BinckBank N.V. en Bewaarbedrijf BinckBank B.V. BinckBank kan haar voorwaarden en documentatie wijzigen. Belangrijk: Indien u gebruik wenst te maken van effectenkrediet kunt u dit hieronder aangeven. U gaat dan akkoord met de hierna onder 4 tot en met 7 vermelde effectenkredietdocumenten. Wij adviseren u deze documenten goed te lezen alvorens u akkoord gaat. Aankruisen indien van toepassing: Ja, ik wens gebruik te maken van effectenkrediet. Documenten effectenkrediet: 4. Overeenkomst Effectenkrediet Tripartiete Dienstverlening; 5. Voorwaarden Effectenkrediet Tripartiete Dienstverlening; 6. Handleiding Effectenkrediet Tripartiete Dienstverlening; 7. Europese standaardinformatie Effectenkrediet Tripartiete Dienstverlening. Gaarne aankruisen indien van toepassing: Cliënt wenst schriftelijke toezending rekeningafschriften Cliënt wenst schriftelijke toezending positieoverzichten Cliënt wenst schriftelijke toezending jaaropgaven De ondergetekenden verklaren alle toepasselijke documenten te hebben ontvangen, gelezen, begrepen en te aanvaarden. Cliënt gaat tevens akkoord met digitale verstrekking van documenten door BinckBank. Datum Naam Plaats Naam Handtekening Rekeninghouder Handtekening Mederekeninghouder** ** Alleen van toepassing indien het een gezamenlijke (en/of) rekening betreft. BinckBank BinckBank Evert-Jan Kooistra Bestuurder Vincent Germyns Bestuurder Naam Beleggingsonderneming Beleggingsonderneming

6 1 Fiscaal inwoner Wanneer is een natuurlijk persoon fiscaal inwoner van Nederland? Volgens de Nederlandse wet is een natuurlijk persoon fiscaal inwoner van Nederland indien zijn permanente woon- of verblijfplaats zich in Nederland bevindt. De voornaamste feiten en omstandigheden die bepalen of een natuurlijk persoon zijn permanente woon- of verblijfplaats in Nederland heeft, zijn de volgende: de persoon brengt de meeste tijd door op een Nederlands adres; de partner en het gezin van de persoon wonen in Nederland; de persoon werkt in Nederland; de persoon is verzekerd in Nederland; de persoon heeft een Nederlandse huisarts; de persoon is lid van een of meer Nederlandse verenigingen; de kinderen van de persoon volgen een opleiding in Nederland. Deze omstandigheden moeten in onderlinge samenhang worden bekeken. Over het algemeen heeft een natuurlijk persoon maar één fiscaal woonland. Wanneer is een natuurlijk persoon fiscaal inwoner van een ander land? In het algemeen is de fiscale woonplaats daar waar de natuurlijk persoon zijn permanente woon- of verblijfplaats heeft. Er zijn echter landen die afwijkende regels kennen. U kunt dit controleren bij de lokale overheid of door bezoeken van de website en gebruik daarbij de zoekterm tax residency rules. Bij twijfel over de fiscale woonplaats kunt u het beste een belastingadviseur raadplegen.

7 Verklaring van aanvaarding Tripartiete Dienstverlening Zakelijke rekening Relatienummer BinckBank* Wij verzoeken u dit formulier in blokletters duidelijk en volledig in te vullen en te ondertekenen. Rekeninghouder Bedrijfsnaam Adres Bedrijfsvorm N.V. B.V. anders Postcode KvK-nummer Plaats Voorletter(s) contactpersoon m v Land Voorvoegsel(s) Titulatuur Achternaam Telefoonnummer Mobiel nummer adres Is uw organisatie fiscaal gevestigd 1 in Nederland? ja nee Is uw organisatie (ook) fiscaal gevestigd in een ander land dan Nederland?** ja nee Cliëntgroep* Risicoprofiel* * In te vullen door Beleggingsonderneming. ** Indien u deze vraag met ja heeft beantwoord, dient het CRS Self Certification Zakelijke Rekening te worden ingevuld. Afwijkend correspondentieadres (als u uw post op een ander adres wilt ontvangen) Adres Plaats Postcode Land Tegenrekening (bij BinckBank kan geld alleen worden weggeboekt naar een door u van te voren opgegeven tegenrekening) Betaalrekening andere bank of interne rekening Naam en adres bank Tenaamstelling tegenrekening (ten name van) Betaalrekening andere bank of interne rekening Naam en adres bank Tenaamstelling tegenrekening (ten name van) Betaalrekening andere bank of interne rekening Naam en adres bank Tenaamstelling tegenrekening (ten name van) 1. Met welk bedrag gaat de entiteit op deze rekening beleggen? 0 < < < < < > , namelijk

8 2. Wat is de bruto jaaromzet over het laatste volledige boekjaar? 0 < < < < < > Indien de omzet 0 bedraagt, dan kiest u voor < Hoe hoog is het eigen vermogen van de entiteit? 0 < < < > Bezit de entiteit een (in)direct belang van meer dan 1% in één of meerdere beursgenoteerde ondernemingen? rekeninghouder Nee 2e rekeninghouder Nee Ja, in Ja, in (naam onderneming(en)) (naam onderneming(en)) hierna te noemen: Cliënt gaat akkoord met: Rolverdeling Beleggingsonderneming: (hierna te noemen: Beleggingsonderneming ) treedt voor Cliënt op als vermogensbeheerder/adviseur. Cliënt en Beleggingsonderneming gaan een relatie aan waarbij Beleggingsonderneming aan Cliënt vermogensbeheer- of adviesdiensten verleent en/of het ontvangen en doorgeven van orders voor Cliënt verricht. BinckBank N.V. (hierna te noemen: BinckBank ) houdt voor Cliënt de gelden en financiële instrumenten aan en draagt zorg voor de uitvoering en afwikkeling van transacties in financiële instrumenten. In het kader van deze dienstverlening dient Cliënt de documentatie te aanvaarden waarin de dienstverlening van Beleggingsonderneming en BinckBank aan Cliënt is neergelegd. De keuze om Cliënt de onderstaande documenten gebundeld aan te bieden houdt niet in dat partijen één overeenkomst sluiten ten aanzien van deze documenten. Partijen tekenen deze verklaring slechts voor de documenten waarbij zij partij zijn. BinckBank en Beleggingsonderneming zijn dus niet verantwoordelijk voor elkaar. Documenten BinckBank: 1. Cliëntenovereenkomst Tripartiete Dienstverlening; 2. Voorwaarden Tripartiete Dienstverlening; 3. Handleiding Tripartiete Dienstverlening. Beleggingsonderneming zal middels deze verklaring de Cliëntenovereenkomst Tripartiete Dienstverlening ondertekenen. Deze verklaring geldt als akte van verpanding aan BinckBank N.V. als bedoeld in de Cliëntenovereenkomst en de daarbij behorende Voorwaarden als hierboven vermeld onder 2. Deze verklaring geldt eveneens als mededeling van deze verpanding aan BinckBank N.V. en Bewaarbedrijf BinckBank B.V. BinckBank kan haar voorwaarden en documentatie wijzigen. Belangrijk: Indien u gebruik wenst te maken van effectenkrediet kunt u dit hieronder aangeven. U gaat dan akkoord met de hierna onder 4 tot en met 7 vermelde effectenkredietdocumenten. Wij adviseren u deze documenten goed te lezen alvorens u akkoord gaat. Aankruisen indien van toepassing: Ja, ik wens gebruik te maken van effectenkrediet.

9 Documenten effectenkrediet: 4. Overeenkomst Effectenkrediet Tripartiete Dienstverlening; 5. Voorwaarden Effectenkrediet Tripartiete Dienstverlening; 6. Handleiding Effectenkrediet Tripartiete Dienstverlening; 7. Europese standaardinformatie Effectenkrediet Tripartiete Dienstverlening. Gaarne aankruisen indien van toepassing: Cliënt wenst schriftelijke toezending rekeningafschriften Cliënt wenst schriftelijke toezending positieoverzichten Cliënt wenst schriftelijke toezending jaaropgaven De ondergetekenden verklaren alle toepasselijke documenten te hebben ontvangen, gelezen, begrepen en te aanvaarden. Cliënt gaat tevens akkoord met digitale verstrekking van documenten door BinckBank. Datum Plaats Naam Naam Handtekening rechtsgeldige vertegenwoordiger Handtekening rechtsgeldige vertegenwoordiger 2** Naam Naam Handtekening rechtsgeldige vertegenwoordiger 3** Handtekening rechtsgeldige vertegenwoordiger 4** **Alleen van toepassing indien er meerdere rechtsgeldige vertegenwoordigers zijn. BinckBank Evert-Jan Kooistra Bestuurder BinckBank Naam Beleggingsonderneming Beleggingsonderneming Vincent Germyns Bestuurder

10 1 Fiscaal gevestigd Wanneer is een organisatie fiscaal gevestigd in Nederland? Een organisatie is fiscaal gevestigd in Nederland indien haar plaats van feitelijke leiding zich in Nederland bevindt. Bovendien wordt een organisatie die is opgericht naar Nederlands recht geacht fiscaal gevestigd te zijn in Nederland, tenzij haar plaats van feitelijke leiding zich bevindt in een land waarmee Nederland een belastingverdrag gesloten heeft. De voornaamste feiten en omstandigheden die de plaats van feitelijke leiding bepalen, zijn de volgende: de plaats waar de belangrijkste beleidsbeslissingen worden genomen; de plaats waar de directieleden werken en vergaderen; en de plaats waar de administratie wordt bijgehouden en de jaarstukken worden opgemaakt. De volgende feiten en omstandigheden kunnen ook een indicatie zijn voor de plaats van feitelijke leiding: de plaats waar de aandeelhouders wonen en vergaderen; de plaats waar de organisatie is geregistreerd; de plaats waar de organisatie is opgericht. Wanneer is een organisatie fiscaal gevestigd in een ander land? Welke criteria een land voor de beoordeling van de fiscale vestigingsplaats hanteert, kunt u in de wet van dat land vinden. Er bestaan uiteenlopende feiten en omstandigheden op grond waarvan een land vindt dat een organisatie voldoende met dat land verbonden is om voor haar totale winst belastingplichtig te zijn. Op de website met de zoekterm tax residency rules vindt u welke feiten en omstandigheden dat zijn. Waar zijn transparante entiteiten fiscaal gevestigd voor de toepassing van de CRS? Een transparante entiteit, zoals een vennootschap onder firma of een besloten commanditaire vennootschap, heeft zelf geen fiscale vestigingsplaats. Echter voor de toepassing van de CRS wordt de fiscale vestigingsplaats geacht daar te zijn waar feitelijk leiding gegeven wordt aan de activiteiten van de transparante entiteit. Indien niet precies te bepalen valt waar de feitelijke leiding zich bevindt, kan het adres van het belangrijkste kantoor van de transparante entiteit de doorslag geven. NB De fiscale vestigingsplaats voor de toepassing van de CRS kan anders zijn dan die voor de toepassing van de winstbelasting. Filialen van organisaties Een filiaal is fiscaal gevestigd in het land waar de organisatie waar het filiaal deel van uitmaakt fiscaal gevestigd is. Dus niet in het land waar het filiaal gevestigd is. Twijfelt u waar uw organisatie fiscaal gevestigd is? Overleg dan met uw belastingadviseur.

11 Verklaring juridische entiteiten Professional Services Wij verzoeken u dit formulier in blokletters duidelijk en volledig in te vullen en te ondertekenen. Naam rechtspersoon Rechtsgeldige vertegenwoordiger(s): Naam persoon 1 Nationaliteit Woonadres Postcode Plaats Woonland Naam persoon 2 Nationaliteit Woonadres Postcode Plaats Woonland Geboortedatum Geboortedatum Bent u fiscaal inwoner 2 van Nederland? ja nee Bent u fiscaal inwoner 2 van Nederland? ja nee Bent u (ook) fiscaal inwoner van een ander Bent u (ook) fiscaal inwoner van een ander land dan Nederland?* ja nee land dan Nederland?* ja nee Hierna te noemen Cliënt Cliënt houdt bij BinckBank N.V. (hierna te noemen BinckBank ) een bankrekening aan onder nummer: (in te vullen door medewerker BinckBank) Ondergetekende(n) is/zijn bevoegd Cliënt te vertegenwoordigen en verklaart/verklaren in die hoedanigheid, namens Cliënt tegenover BinckBank het navolgende: a. alle opdrachten tot het verrichten van transacties in financiële instrumenten via een bij BinckBank aangehouden effectenrekening en/of via de systemen van BinckBank zijn in overeenstemming met de toepasselijke wet- en regelgeving en de statutaire doelomschrijving van Cliënt; b. de uiteindelijk belanghebbende(n) 1 van de door Cliënt bij BinckBank aangehouden rekening is/zijn afwijkend ten opzichte van de rechtsgeldige vertegenwoordigers (indien van toepassing), te weten: Indien de uiteindelijk belanghebbende(n)* gelijk zijn aan de rechtsgeldige vertegenwoordigers, hoeft hier niets te worden ingevuld. Naam persoon 1 Nationaliteit Woonadres Postcode Plaats Woonland Geboortedatum Naam persoon 2 Nationaliteit Woonadres Postcode Plaats Woonland Geboortedatum Bent u fiscaal inwoner 2 van Nederland? ja nee Bent u fiscaal inwoner 2 van Nederland? ja nee Bent u (ook) fiscaal inwoner van een ander Bent u (ook) fiscaal inwoner van een ander land dan Nederland?* ja nee land dan Nederland?* ja nee Naam persoon 3 Nationaliteit Woonadres Postcode Plaats Woonland Naam persoon 4 Nationaliteit Woonadres Postcode Plaats Woonland Geboortedatum Geboortedatum Bent u fiscaal inwoner 2 van Nederland? ja nee Bent u fiscaal inwoner 2 van Nederland? ja nee Bent u (ook) fiscaal inwoner van een ander Bent u (ook) fiscaal inwoner van een ander land dan Nederland?* ja nee land dan Nederland?* ja nee * Indien u deze vraag met ja heeft beantwoord, dient het CRS Self Certification Particuliere Rekening te worden ingevuld.

12 c. Cliënt is onderdeel van een groepsmaatschappij bestaande uit de volgende vennootschap(pen) (indien van toepassing) Naam moedermaatschappij Adres Postcode Plaats Land Indien Cliënt tot een groep behoort die uit meerdere juridische entiteiten bestaat, verzoeken wij u een organogram aan ons te sturen. d. Indien Cliënt gebruik wenst te maken van derivaten en/of effectenkrediet, dan zal het vermogen dat wordt aangehouden op genoemd rekeningnummer bij BinckBank op geen enkele wijze bestemd zijn en niet aangewend worden voor de verwezenlijking van een pensioenvoorziening, het afsluiten of uitvoeren van stamrechtverplichtingen of pensioen krachtens pensioen- en lijfrente overeenkomsten of andere pensioenregelingen, één en ander in de ruimste zin des woords. Indien en voor zover in afwijking van het bovenstaande mocht komen vast te staan dat het vermogen dat wordt aangehouden op de voormelde rekening bij BinckBank wél bestemd is c.q. aangewend wordt voor de verwezenlijking van de hiervoor vermelde pensioendoeleinden, doet Cliënt hierbij - bij voorbaat en onvoorwaardelijk - afstand van haar eventuele recht BinckBank aan te spreken tot vergoeding van alle geleden en nog te lijden schade als gevolg van het beleggen in derivaten en/of de gebruikmaking van het effectenkrediet, dan wel op grond van de statutaire doeloverschrijding of uit welke andere hoofde dan ook. Datum Plaats Naam Naam Handtekening rechtsgeldige vertegenwoordiger Handtekening rechtsgeldige vertegenwoordiger 2* Naam Naam Handtekening rechtsgeldige vertegenwoordiger 3* Handtekening rechtsgeldige vertegenwoordiger 4* *Alleen van toepassing indien er meerdere rechtsgeldige vertegenwoordigers zijn.

13 Onderzoeksformulier risicoclassificatie Voorletter(s) m v Voorvoegsel(s) Achternaam Bedrijfsnaam * Relatienummer BinckBank** Risicoclassificatie Laag Medium Hoog * in geval van een zakelijke rekening ** in te vullen door beleggingsonderneming Bron van middelen: Onderbouwing (zie toelichting): Datum Plaats Naam Handtekening Rekeninghouder Naam Handtekening Mederekeninghouder* * Alleen van toepassing indien het een gezamenlijke (en/of) rekening betreft. Naam Beleggingsonderneming Handtekening Beleggingsonderneming

14 Toelichting Het doel van dit formulier is om de bron van de middelen vast te leggen van cliënten die geclassificeerd zijn als Medium of Hoog. De classificering kan vastgesteld worden aan de hand van de Risicomatrix BinckBank. Naast het invullen van de bron van de middelen, moet dit ook onderbouwd worden. Hiervoor kunt u uw cliënt een aantal vragen stellen die hieronder per scenario uiteengezet zijn. Aan de hand van deze onderbouwing kan BinckBank de plausibiliteit beoordelen. Bij cliënten in de categorie Hoog moet dit tevens worden aangetoond met externe verificatiedocumenten. Scenario s particulier Vervolgvragen Extern verificatiedocument (voor categorie Hoog) 1. Verkoop huis Wat voor type huis betreft het? Wanneer is het huis verkocht? Voor welk bedrag heeft u uw huis verkocht? Wanneer heeft u het huis destijds gekocht? Voor welk bedrag heeft u het huis destijds gekocht? Hoe heeft u toen het huis gefinancierd? 2. Verkoop bedrijf Welk bedrijf heeft u verkocht? In welke sector was het bedrijf actief? Wanneer is het bedrijf verkocht? Voor welk bedrag heeft u het bedrijf verkocht? Wat was uw rol binnen het bedrijf? 3. Winstuitkeringen/bonus Van welk bedrijf heeft u een winstuitkering/bonus ontvangen? Welk bedrag heeft u ontvangen? In welke sector is het bedrijf actief? Wat is uw rol binnen het bedrijf? Verkoopakte onroerend goed Verkoopakte bedrijf Loonstrook 4. Dividendbetaling Van welk bedrijf heeft u dividend ontvangen? Welk bedrag heeft u ontvangen? In welke sector is het bedrijf actief? 5. Erfenis Van wie heeft u de erfenis ontvangen? Wanneer heeft u de erfenis ontvangen? Welk bedrag heeft u geërfd? 6. Schenking Van wie heeft u de schenking ontvangen? Wanneer heeft u de schenking ontvangen? Welk bedrag heeft u ontvangen? 7. Verkoop waardevolle spullen, zoals kunst/antiek Hoe bent u in het bezit gekomen van de spullen? Wanneer heeft u deze verkocht? Voor welk bedrag heeft u de spullen verkocht? 8. Opbrengst loterijen Bij welke loterij heeft u een prijs gewonnen? Welk bedrag heeft u gewonnen? Wanneer heeft u deze prijs gewonnen? Bankafschrift Akte van vererving Schenkingsakte Verkoopakte spullen Bankafschrift 9. Sparen/beleggen Hoe is het (ingelegde) bedrag tot stand gekomen? Indien dit uit uw inkomen komt: Wat is uw beroep en in welke sector bent u actief? Loonstrook Scenario s zakelijk Vervolgvragen Extern verificatiedocument (voor categorie Hoog) 1. Bedrijfsresultaat Uit welk bedrijf komt het bedrijfsresultaat? In welke sector is het bedrijf actief? Wat is uw rol binnen het bedrijf? Jaarverslag 2. Ondergebracht vermogen (bijv. via stichting of pensioen en/of stamrecht B.V.). Hoe is het bedrag tot stand gekomen? (bijv. gouden handdruk of verkoop bedrijf) Overeenkomst/akte

15 Overboeken effectenportefeuille Professional Services Wij verzoeken u dit formulier in blokletters duidelijk en volledig in te vullen en te ondertekenen. Indien u een portefeuille bij een andere bank aanhoudt en deze wenst over te boeken, kunt u dit formulier gebruiken. Na ontvangst van het ingevulde formulier neemt BinckBank contact op met uw bank en draagt volledig zorg voor het overboeken van uw portefeuille. Voordat uw huidige bank uw portefeuille overboekt kan uw huidige bank verlangen eerst een kopie van uw legitimatiebewijs te ontvangen. Met het ondertekenen van dit formulier geeft u BinckBank toestemming om deze gegevens aan uw huidige bank te verstrekken. Wij verzoeken u uw gegevens volledig in te vullen en na ondertekening aan BinckBank te retourneren vergezeld van een kopie van uw portefeuilleoverzicht. Wilt u een deel van uw portefeuille overboeken, geeft u dan duidelijk aan om welk deel het gaat. Gegevens van de bank waar uw portefeuille nu wordt aangehouden: Naam bank & filiaal Adres Postcode Plaats Effectenrekeningnummer Contactpersoon bij bank Telefoonnummer contactpersoon Hierbij verzoek ik: mijn gehele portefeuille over te boeken (voeg een kopie van uw portefeuille bij) een deel van mijn portefeuille over te boeken (a.u.b. een kopie van uw portefeuille bijvoegen en duidelijk aangeven welk deel van de portefeuille u wilt laten overboeken) ook mijn geldsaldo / effectenkrediet over te boeken mijn gehele portefeuille per direct te liquideren en de opbrengst over te boeken ook mijn rekening op te heffen Naar relatienummer: (uw 6-cijferig relatienummer bij BinckBank; heeft u nog geen relatienummer, dan vullen wij dit voor u in) Naar IBAN rekeningnummer: N L (heeft u nog geen IBAN nummer, dan vullen wij dit voor u in) Adres Postcode Woonplaats Land Datum Plaats Naam Naam Handtekening Rekeninghouder Handtekening Mederekeninghouder* * Alleen van toepassing indien het een gezamenlijke (en/of) rekening betreft. Bericht voor de leverende instelling Voor portefeuilles met short optieposities, futures en/of een debetstand dient BinckBank een portefeuilleoverzicht te ontvangen. Zonder portefeuilleoverzicht kan het vooradvies helaas niet worden beoordeeld.

16

17 BinckBank Professional Services Postbus AA Amsterdam BinckBank is een handelsnaam van BinckBank N.V.

18 OVEREENKOMST ÉÉN VERMOGENSBEHEER Partijen: (i) U, als cliënt van ÉÉN VERMOGENSBEHEER, hier te noemen: de Cliënt ; en (ii) Waerdeveldt B.V., statutair gevestigd te Bussum, handelend onder de naam ÉÉN VERMOGENSBEHEER, kantoorhoudende te Brediusweg 19, 1401AB Bussum: ÉÉN VERMOGENSBEHEER, Hierna gezamenlijk te noemen: Partijen : Overwegende dat: De Cliënt gebruik wil maken van de dienstverlening van ÉÉN VERMOGENSBEHEER, waarbij ÉÉN VERMOGENSBEHEER het door de Cliënt beschikbaar gestelde vermogen (het Vermogen ) beheert; ÉÉN VERMOGENSBEHEER deze dienst wil verlenen en voor rekening en risico van de Cliënt vermogensbeheer zal uitvoeren en alle andere handelingen zal verrichten die daarbij nodig zijn; Vermogensbeheer bij ÉÉN VERMOGENSBEHEER inhoudt dat ÉÉN VERMOGENSBEHEER, voor rekening en risico van de Cliënt en overeenkomstig een Cliënt specifiek beleggingsplan, belegt in effecten (het Vermogensbeheer ); De Cliënt stemt uitdrukkelijk in met de (voornamelijk) elektronische vorm van communicatie en informatieverstrekking tussen ÉÉN VERMOGENSBEHEER en de Cliënt; Het Vermogen van de Cliënt, in de vorm van gelden en effecten, is gedeponeerd en geadministreerd op een rekening van de Cliënt bij BinckBank N.V. (de Rekening ); Partijen willen daartoe een Overeenkomst ÉÉN VERMOGENSBEHEER (de Overeenkomst ) aangaan onder de volgende voorwaarden (de Voorwaarden ); en De Voorwaarden maken een onlosmakelijk onderdeel uit van de Overeenkomst. VOORWAARDEN ÉÉN VERMOGENSBEHEER Artikel 1: Definities De in de Overeenkomst en de Voorwaarden met een hoofdletter geschreven woorden hebben de betekenis die daaraan is toegekend in de Overeenkomst en de Voorwaarden. Artikel 2: Volmacht 2.1 De Cliënt verleent met ingang van de datum van ondertekening van deze Overeenkomst, tot wederopzegging volmacht aan ÉÉN VERMOGENSBEHEER om namens de Cliënt en voor diens rekening en risico het Vermogensbeheer over het Vermogen te voeren, welke volmacht ÉÉN VERMOGENSBEHEER aanvaardt. Het Vermogensbeheer is beperkt tot het Vermogen zoals voor de Cliënt geadministreerd op de Rekening van de Cliënt bij BinckBank N.V Als gevolmachtigde van de Cliënt zal ÉÉN VERMOGENSBEHEER zonder voorafgaande toestemming van de Cliënt effectentransacties uitvoeren ten laste en ten gunste van de Rekening en alle andere handelingen verrichten die ÉÉN VERMOGENSBEHEER met betrekking daartoe in het belang van de Cliënt wenselijk acht. Artikel 3: Identificatie en acceptatie Cliënt 3.1 Alvorens het Vermogensbeheer van start gaat, dient de Cliënt door ÉÉN VERMOGENSBEHEER te worden geïdentificeerd en geaccepteerd. 3.2 Voor de identificatie en acceptatie van de Cliënt door ÉÉN VERMOGENSBEHEER ontvangt ÉÉN VERMOGENSBEHEER de op de website van ÉÉN VERMOGENSBEHEER aangegeven documenten van de Cliënt.

19 Artikel 4: Vragenlijst, risicoprofiel en beleggingsplan 4.1 Alvorens het Vermogensbeheer van start gaat, dient de Cliënt een vragenlijst in te vullen. Aan de hand van de door de Cliënt ingevulde vragenlijst stelt ÉÉN VERMOGENSBEHEER een risicoprofiel voor de Cliënt op. Dit risicoprofiel en de vragenlijst vormen de basis voor het beleggingsplan van de Cliënt. Aan de hand van het beleggingsplan wordt Vermogensbeheer voor de Cliënt door ÉÉN VERMOGENSBEHEER uitgevoerd. 4.2 Met de ondertekening van deze Overeenkomst verklaart de Cliënt uitdrukkelijk: (a) de vragenlijst naar waarheid en volledig te hebben ingevuld; (b) (c) akkoord te gaan met het risicoprofiel en het beleggingsplan; en zich bewust te zijn en akkoord te gaan met de aan de uitvoering van het beleggingsplan verbonden risico s. 4.3 De vragenlijst dient door de Cliënt te worden ingevuld via de website van ÉÉN VERMOGENSBEHEER. 4.4 Het beleggingsplan beschrijft: (a) de uitgangspunten en doelstelling van het Vermogensbeheer; (b) een specificatie van de beperkingen met betrekking tot de gereglementeerde markt waarop effecten transacties ten behoeve van de Cliënt zullen worden uitgevoerd; en (c) een specificatie van de Effecten waarin mag worden belegd en de spreiding binnen de diverse categorieën Effecten. 4.5 Eenmaal per 12 maanden zal ÉÉN VERMOGENSBEHEER aan de Cliënt vragen of het beleggingsplan dient te worden aangepast aan eventueel gewijzigde omstandigheden, uitgangspunten en/of doelstellingen van het Vermogensbeheer. Tussentijds is de Cliënt steeds verplicht gewijzigde omstandigheden onmiddellijk te melden aan ÉÉN VERMOGENSBEHEER. 4.6 In de gevallen bedoeld in voorafgaande artikellid dient de Cliënt ÉÉN VERMOGENSBEHEER steeds te voorzien van een nieuw beleggingsplan, welke beleggingsplan, na goedvinden van ÉÉN VERMOGENSBEHEER, in de plaats treedt van het oorspronkelijke Beleggingsplan zonder dat deze Overeenkomst opnieuw behoeft te worden opgemaakt. 4.7 ÉÉN VERMOGENSBEHEER zal de inhoud van het Beleggingsplan steeds in acht nemen bij het Vermogensbeheer en dienovereenkomstig naar beste kunnen met de belangen van de Cliënt rekening houden. 4.8 Een beleggingsplan, specifiek voor de Cliënt, maakt onderdeel uit van deze Overeenkomst. 4.9 De Cliënt verklaart uitdrukkelijk in te stemmen met het Beleid Orderuitvoering van ÉÉN VERMOGENSBEHEER zoals vermeld op de website van ÉÉN VERMOGENSBEHEER en, in voorkomende gevallen, met het uitvoeren van orders in Effecten buiten een gereglementeerde markt of MTF om, of door middel van OTC-transacties. Artikel 5: Risico s en aansprakelijkheid 5.1 De Cliënt verklaart uitdrukkelijk zich volledig bewust te zijn van de risico s van het beleggen in Effecten en de gevolgen die aan het Vermogensbeheer zijn verbonden. In het bijzonder verklaart de Cliënt bekend te zijn met de risico s van het Vermogensbeheer op basis van fundamentele analyse en de beperkte (sectorale en regionale) spreiding van Effecten en de beperkte soorten Effecten. De Cliënt verklaart uitdrukkelijk deze risico s te aanvaarden. 5.2 Bij de uitvoering van het Vermogensbeheer handelt ÉÉN VERMOGENSBEHEER voor rekening en risico van de Cliënt. Behalve in geval van grove nalatigheid of opzet is ÉÉN VERMOGENSBEHEER niet aansprakelijk voor schade als gevolg van waardedaling, koersdaling, door Cliënt geleden verliezen en/of gederfde winst, of welke andere schade dan ook bij de uitvoering van deze Overeenkomst. 5.3 De Cliënt vrijwaart ÉÉN VERMOGENSBEHEER voor aanspraken van derden met betrekking tot het Beheer.

20 Artikel 6: Verslaglegging 6.1 Minstens eenmaal per half jaar zal ÉÉN VERMOGENSBEHEER de Cliënt voorzien van een schriftelijke opgave van de volgende gegevens: (a) de samenstelling en de waarde van het Vermogen; (b) de wijze waarop de waardebepaling plaatsvindt; (c) een specificatie van de effectentransacties en overige mutaties in het Vermogen; (d) een overzicht van de behaalde resultaten; (e) de kosten die ÉÉN VERMOGENSBEHEER in rekening heeft gebracht. 6.2 Indien de Cliënt niet reageert binnen een termijn van één jaar na verzending van de opgave, wordt deze geacht stilzwijgend in te stemmen met de inhoud daarvan en ÉÉN VERMOGENSBEHEER decharge te hebben verleend voor het gevoerde Vermogensbeheer. 6.3 Tussentijds is Cliënt steeds gerechtigd de Rekening in te zien op de website van ÉÉN VERMOGENSBEHEER. Artikel 7: Vergoedingen 7.1 De Cliënt is ÉÉN VERMOGENSBEHEER een vergoeding verschuldigd voor het door ÉÉN VERMOGENSBEHEER gevoerde Vermogensbeheer, waarvan de hoogte en de wijze van berekening is omschreven in het overzicht Tarieven op de website van ÉÉN VERMOGENSBEHEER. 7.2 Op de tijdstippen, zoals omschreven in de Tarieven op de website van ÉÉN VERMOGENSBEHEER, worden de vergoedingen ten laste gebracht van het Vermogen. 7.3 Met de ondertekening van deze Overeenkomst verklaart de Cliënt kennis genomen te hebben van de tarieven en hiermee in te stemmen. 7.4 ÉÉN VERMOGENSBEHEER is gerechtigd de door de Cliënt verschuldigde vergoedingen aan te passen indien, naar het oordeel van ÉÉN VERMOGENSBEHEER, de omstandigheden daartoe aanleiding geven. In dat geval is de Cliënt gerechtigd deze Overeenkomst op te zeggen conform het bepaalde van artikel 9 van deze Overeenkomst. Artikel 8: Geen uitlening van Effecten 8.1 ÉÉN VERMOGENSBEHEER leent geen Effecten uit die toebehoren aan de Cliënt. Artikel 9: Duur en beëindiging 9.1 De Overeenkomst wordt aangegaan voor onbepaalde tijd. 9.2 Zowel de Cliënt als ÉÉN VERMOGENSBEHEER is gerechtigd de Overeenkomst op te zeggen per of met een ondertekende brief. De beëindiging van de Overeenkomst en het Vermogensbeheer gaat in per direct. 9.3 De Overeenkomst eindigt naast opzegging zoals bedoeld in het vorige artikellid indien: (a) op een Cliënt een wettelijke schuldsaneringsregeling van toepassing wordt (b) de Cliënt of ÉÉN VERMOGENSBEHEER surseance van betaling aanvraagt of failliet wordt verklaard; (c) de Cliënt overlijdt; (d) de Cliënt (indien een rechtspersoon) of ÉÉN VERMOGENSBEHEER wordt ontbonden of wordt opgeheven; (e) de Cliënt bij het aangaan van de Overeenkomst onjuiste informatie heeft verstrekt en deze Overeenkomst niet of niet onder dezelfde voorwaarden zou zijn aangegaan indien ÉÉN VERMOGENSBEHEER hiermee bekend zou zijn geweest; (f) de Cliënt op enigerlei wijze tekort schiet jegens ÉÉN VERMOGENSBEHEER in de nakoming van één of meer van de uit deze Overeenkomst voortvloeiende verplichtingen; en/of (g) de Cliënt kwalificeert als US Person. 9.4 Bij beëindiging van de Overeenkomst eindigt tevens de door Cliënt aan ÉÉN VERMOGENSBEHEER verleende volmacht en vindt afwikkeling van lopende transacties plaats.

21 Artikel 10: Toepasselijk recht, geschillen 10.1 Op deze Overeenkomst is uitsluitend Nederlands recht van toepassing Geschillen waartoe deze Overeenkomst aanleiding geeft, zullen uitsluitend aanhangig worden gemaakt bij de bevoegde rechter te Amsterdam dan wel bij het Klachteninstituut Financiële Dienstverlening, op de wijze zoals omschreven in de Handleiding Vermogensbeheer. Artikel 11: Wijzigingen 11.1 Eventuele in dit exemplaar van de Overeenkomst (handmatig) aangebrachte toevoegingen of doorhalingen zullen geen onderdeel uitmaken van de overeenkomst tussen partijen ÉÉN VERMOGENSBEHEER is gerechtigd om de Overeenkomst, inclusief de Voorwaarden, te wijzigen en/of aan te vullen. De wijzigingen en/of aanvullingen zullen voor Cliënt en ÉÉN VERMOGENSBEHEER bindend zijn vanaf één maand nadat ÉÉN VERMOGENSBEHEER van deze wijzigingen aan de Cliënt op de website van ÉÉN VERMOGENSBEHEER mededeling heeft gedaan. De Overeenkomst wordt aangegaan onder opschortende voorwaarde van acceptatie van de Cliënt door BinckBank N.V. Ondertekening Aldus overeengekomen en in tweevoud opgemaakt en ondertekend. Plaats: Datum: Naam: Dhr. L. Westerveld Handtekening 1 e rekeninghouder ÉÉN VERMOGENSBEHEER Naam: Dhr. J.P. Tehupuring Handtekening 2 e rekeninghouder ÉÉN VERMOGENSBEHEER

22 Hartelijk dank voor uw vertrouwen! Website: 1vermogensbeheer.nl Telefoon: Adres: Brediusweg AB - Bussum