Leningsnummer: OVEREENKOMST VAN GELDLENING

Transcriptie

1 1 Leningsnummer: OVEREENKOMST VAN GELDLENING De ondergetekenden: en 1. Gemeente Beek, gevestigd te Beek, hierna te noemen Geldgeefster, hierbij ingevolge artikel 171 van de Gemeentewet rechtsgeldig vertegenwoordigd door haar burgemeester de heer R.K.H. Krewinkel, handelend krachtens en ter uitvoering van het besluit van burgemeester en wethouders d.d RWM NV, gevestigd te Sittard, hierna te noemen Geldneemster, hierbij ingevolge artikel 21 van de statuten rechtsgeldig vertegenwoordigd door de bestuurder de heer J.J.A. Pleijers. Overwegende dat: RWM NV voor de financiering van de bedrijfsmiddelen, benodigd voor de uitvoering van de aan haar opgedragen taken, over liquide middelen dient te beschikken tot een bedrag van ; dat RWM NV daartoe een geldlening tot genoemd bedrag dient aan te gaan; dat die totale geldlening uit diverse deelleningen bestaat, alle met een looptijd van 10 jaar en aflossing per kwartaal; de gemeenten SittardGeleen en Stein ten behoeve van de bancaire geldlening al een garantie voor de richtige betaling van de rente en aflossing gedurende de looptijd van die lening tot een bedrag van resp hebben afgegeven; dat door RWM NV daarop volgend met de BNG een geldlening tot een bedrag van is aangegaan; dat de gemeente Beek zich ervoor heeft uitgesproken om in de plaats van het verstrekken van een gemeentegarantie aan RWM NV rechtstreeks een lening tot een bedrag van te verstrekken; dat de gemeente Schinnen zich bereid heeft verklaard voor een lening tot een bedrag van eveneens garant te zullen staan; in het rapport van AKD van 25 maart 2011 de voorwaarden zijn aangegeven, waaronder gemeentelijke betrokkenheid bij de funding door RWM NV niet als ongeoorloofde staatssteun volgens de Europese regelgeving kan worden aangemerkt; verklaren te zijn overeengekomen als volgt: Artikel Geldgeefster zal aan Geldneemster te leen verstrekken en deze zal bij Geldgeefster te leen opnemen een bedrag van (zegge ØØn miljoen euro) tegen de koers van 100 procent, hierna te noemen de Geldlening. 1.2 De Geldlening zal eventueel gefaseerd in ten hoogste 3 delen van elk afzonderlijk ten minste op een door Geldneemster te bepalen datum worden opgenomen, doch in zijn geheel uiterlijk op 30 juni Het voornemen tot het opnemen van (delen van) de Geldlening zal door Geldneemster kenbaar worden gemaakt uiterlijk de 15 e van de laatste maand voorafgaand aan het kwartaal waarin de opname gewenst is, zo mogelijk onder vermelding van de exacte opnamedatum. De exacte opnamedatum van (delen van) de Geldlening wordt door Geldneemster in ieder geval 2 weken voor opnamedatum onherroepelijk aan Geldgeefster doorgegeven. 1.3 De Geldlening heeft een looptijd van 10 jaar vanaf de datum van opname en zal per kwartaal

2 2 door Geldneemster in gelijke delen worden afgelost; bij gefaseerde opname geldt de looptijd van 10 jaar per deel afzonderlijk en zal de eerste aflossing van een nieuw deel een kortere periode omvatten, zodanig dat voor de daaropvolgende termijnen aansluiting wordt verkregen bij het reeds bestaande aflossingsschema van de reeds opgenomen lening. 1.4 De leningen genoemd in de overwegingen, zullen door Geldneemster naar evenredigheid gelijkmatig worden afgelost. 1.5 Als ingangsdatum van (delen van) de Geldlening geldt de datum, waarop het betreffende bedrag op de rekening van Geldneemster is bijgeschreven. 1.6 De Geldlening zal door Geldneemster uitsluitend worden aangewend voor de financiering van bedrijfsmiddelen, benodigd voor de uitvoering van de door de gemeenten gezamenlijk aan haar opgedragen taken in het publieke domein ten dienste van de gemeenten. Artikel Geldneemster is over het uitstaande leningbedrag een rentevergoeding verschuldigd, te voldoen per kwartaal achteraf. Het verschuldigde rentepercentage bedraagt 3,60% per jaar; in geval de rente van een vergelijkbare 10 jarige geldlening die BNG rekent op het moment dat de opnamedatum van de (delen van de) Geldlening kenbaar gemaakt wordt tenminste 50 basispunten (= 0,5%) hoger of lager is dan genoemde 3,60% is de geldende rente op die datum verschuldigd. Deze rente geldt voor de gehele looptijd van de kenbaar gemaakte opname. 2.2 Geldneemster zal aan Geldgeefster, naast de onder 2.1 genoemde rente met ingang van de datum van daadwerkelijke verstrekking van (delen van) de lening voor het daadwerkelijk verstrekken van de geldlening een jaarlijkse risicopremie (de zogenaamde Safe Harbour Premie ) betalen van 3,80% over het openstaande bedrag dat de daadwerkelijk verstrekte geldlening gemiddeld per jaar omvat; het jaarbedrag van de risicopremie voor de geldlening zal in de tarieven die RWM NV in rekening brengt aan de gemeenten voor de te verlenen diensten worden verdisconteerd. Deze risicopremie betaalt Geldneemster zolang als dit in het kader van de wet en regelgeving betreffende staatssteun noodzakelijk is dan wel wordt geacht. 2.3 Bij de berekening van de rente resp. de premie wordt elke maand op het juiste aantal dagen en het jaar op het juiste aantal dagen gesteld. 2.4 Geldneemster zal tenminste 2 maal per jaar Geldgeefster informeren over haar financiºle positie (liquiditeit en solvabiliteit). Artikel Geldneemster is gerechtigd de Geldlening zonder verschuldigde boete tussentijds gedeeltelijk danwel volledig af te lossen zodra Geldneemster de lopende geldlening bij de BNG kan omzetten in een lening met een aangepaste vorm van zekerheden waarbij beperkingen in het kader van staatssteun niet meer van toepassing zijn. 3.2 Behoudens de reguliere aflossing genoemd in artikel 1.3 en het gestelde onder artikel 3.1 is extra aflossing van de Geldlening niet toegestaan. Artikel De uitbetaling van de Geldlening zal geschieden op een nader te benoemen bankrekeningnummer, gehouden door en ten gunste van Geldneemster.

3 3 4.2 De uitbetaling geschiedt op de conform artikel 1.1. te bepalen datum/data mits 5 (zegge vijf) werkdagen v r die datum onderhavige overeenkomst rechtsgeldig ondertekend in het bezit van Geldgeefster is en Geldneemster aan de overige door Geldgeefster gestelde voorwaarden heeft voldaan. Indien de verlangde stukken niet op bovengenoemd tijdstip in het bezit van Geldgeefster zijn, dan wel niet is voldaan aan andere door Geldgeefster gestelde voorwaarden, geschiedt de uitbetaling zo spoedig mogelijk na ontvangst van deze stukken respectievelijk voldoening dezer voorwaarden. 4.3 Latere uitbetaling, voor zover niet aan Geldgeefster te wijten, brengt geen wijziging in de genoemde datum van renteingang, noch in andere genoemde tijdsbepalingen. Geldgeefster is niet aansprakelijk voor latere uitbetaling voor zover deze niet aan haar te wijten is. Artikel De stortingsplicht van de nog te verstrekken termijnen vervalt als zich ØØn van de gronden van onmiddellijke opeisbaarheid, als bedoeld in artikel 9, voordoet. Artikel Ten aanzien van alle verplichtingen die voor Geldneemster jegens Geldgeefster uit de onderhavige overeenkomst voortvloeien, strekken de boeken van Geldgeefster tot volledig bewijs, behoudens tegenbewijs. 6.2 Omtrent het restant saldo van de Geldlening verstrekt Geldgeefster verstrekt eenmaal per jaar een opgave van de restant Geldlening aan Geldneemster; indien Geldneemster niet met de opgave kan instemmen, dient zij Geldgeefster hiervan binnen twee weken onderbouwd in kennis te stellen. Artikel Alle betalingen aan Geldgeefster zullen, zonder dat een betalingsherinnering nodig zal zijn, geschieden door storting op of overschrijving naar een nader te benoemen bankrekeningnummer, gehouden door en ten gunste van Geldgeefster of bij een nader door de Geldgeefster aan te wijzen betaalkantoor, terwijl geen kwijting zal kunnen worden gevorderd voor en aleer de verschuldigde bedragen in het bezit van Geldgeefster zijn of op de door haar aangegeven plaats zijn gestort. De betalingen zullen geschieden in wettig Nederlands betaalmiddel, zonder korting of verrekening en zonder kosten voor Geldgeefster. De betalingen zullen gerekend worden allereerst te strekken in mindering van de kosten, vervolgens van de boeten, daarna van de vergoedingen, vervolgens van de rente en als laatste van de hoofdsom. 7.2 Betaling van de gelden die door Geldneemster aan Geldgeefster zijn verschuldigd zal steeds plaatsvinden op zodanige wijze dat Geldgeefster uiterlijk op de overeengekomen vervaldatum daarover de volledige en vrije beschikking krijgt. Artikel Indien Geldneemster het aan rente of aflossing verschuldigde niet op tijd en overeenkomstig het bepaalde in de artikelen 1, 2 en 7 heeft voldaan, zal zij aan Geldgeefster een boete betalen. 8.2 Deze boete is verschuldigd over het achterstallige bedrag gedurende de periode van verzuim en treedt in de plaats van de overeengekomen rente. De boete wordt berekend naar een percentage dat gelijk is aan de depositorente van de Europese Centrale Bank, vermeerderd

4 4 Artikel 9. met 0,75%, gedurende de periode van het verzuim. Onverminderd het zojuist gestelde zal de boete in totaliteit in ieder geval tenminste 4,50% bedragen. 9.1 Geldgeefster is gerechtigd de overeenkomst, zonder rechterlijke tussenkomst en zonder ingebrekestelling, met onmiddellijke ingang op te zeggen en de door haar verstrekte Geldlening met de rente, de eventuele boete en/of vergoedingen en de kosten, voor zover van toepassing, onmiddellijk op te eisen in geval van: a. tekortkoming door Geldneemster in de nakoming van ØØn of meer van haar, uit deze overeenkomst voortvloeiende, verplichtingen; b. eigen verzoek van Geldneemster tot verkrijging van surseance van betaling; c. eigen aangifte van Geldneemster als bedoeld in artikel 1 van de Faillissementswet; d. in kracht van gewijsde gegaan vonnis van faillietverklaring van Geldneemster; e. executoriaal beslag op een, naar het oordeel van Geldgeefster, wezenlijk bestanddeel van de goederen van Geldneemster; f. conservatoir beslag op een, naar het oordeel van Geldgeefster, wezenlijk bestanddeel van de goederen van Geldneemster, indien voor de hoofdvordering terzake waarvan het conservatoir beslag werd gelegd, (i) een executoriale titel is verkregen en/of (ii) dat conservatoir beslag niet binnen een termijn van 1 maand na de beslaglegging is opgeheven; g. ontbinding, liquidatie of verlies van rechtspersoonlijkheid van Geldneemster; h. een juridische fusie of een splitsing door Geldneemster en/of de aankondiging door Geldneemster in een landelijk verspreid dagblad van de nederlegging van het voorstel tot fusie dan wel het voorstel tot splitsing; i. een, naar het gezamenlijke oordeel van de borgstellers en Geldgeefster, wezenlijke verslechtering van de financiºle positie van Geldneemster die Geldgeefster gegronde vrees geeft dat het door Geldneemster uit hoofde van deze overeenkomst aan Geldgeefster verschuldigde niet zal worden voldaan; j. het zich voordoen van ØØn of meer van de hierboven onder b. tot en met i. genoemde omstandigheden ten aanzien van een derde die zich jegens Geldgeefster, terzake de verplichtingen van Geldneemster borg of garant heeft gesteld dan wel in enige andere vorm zekerheid heeft verstrekt; of k. het aanbrengen van een wijziging in de statuten van Geldneemster, die naar het oordeel van Geldgeefster, de belangen van de borg of Geldgeefster kan schaden. 9.2 Geldneemster zal in verzuim zijn door het enkele feit van het voorvallen van een van de hiervoor genoemde gevallen van onmiddellijke opzegbaarheid en/of opeisbaarheid, zonder dat enige ingebrekestelling door een bevel of soortgelijke akte of rechterlijke tussenkomst nodig is. Geldneemster zal zodra een of meer feiten plaatsvinden, welke ingevolge het in dit artikel bepaalde de Geldlening opeisbaar doet zijn en van iedere voorgenomen wijziging van haar statuten of gemeenschappelijke regeling Geldgeefster en, indien er sprake is van een borgstelling, de borg daarvan onverwijld middels aangetekend schrijven in kennis stellen. Geldgeefster heeft het recht alle maatregelen te nemen die zij nuttig of nodig zal oordelen tot behoud of voor de uitoefening van haar rechten en/of verhaal van haar vorderingen. 9.3 Bij toepassing van artikel 9.1 is Geldgeefster (gemeente Beek) gehouden zich alsnog onmiddellijk en zonder tussenkomst garant te verklaren voor de richtige betaling van rente en aflossing voor een door Geldneemster aan te gane bancaire lening ter herfinanciering van het restantbedrag van de Geldlening dat door Geldgeefster is opgeºist. Deze garantstelling geldt tot een maximum van 10% van de totale alsdan nog openstaande geldleningen met garantstelling door de deelnemende gemeenten inclusief het door Geldgeefster op grond van artikel 9.1 ineens opgeºiste restant leningbedrag. Deze bepaling is opgenomen ter borging van de tussen de deelnemende gemeenten onderling overgekomen risicoverdeling zoals deze bij de opstart afgesproken is. Tussen de deelnemende gemeenten is een verdeling overeengekomen van: SittardGeleen 69% Stein 13% Beek 10%

5 5 Schinnen 8% Artikel De belastingen en/of heffingen die op of met betrekking tot de betaling van hoofdsom, aflossing, rente, boete en/of vergoedingen worden of zullen worden geheven, komen ten laste van Geldneemster Alle kosten van onderhavige overeenkomst en van de (rechts)maatregelen die Geldgeefster nodig acht tot behoud of voor de uitoefening van haar uit de overeenkomst voortvloeiende rechten, zijn voor rekening van Geldneemster. Artikel De uitoefening door Geldgeefster van de rechten die uit deze overeenkomst voortvloeien, de tijdstippen waarop en de volgorde waarin deze rechten zullen worden uitgeoefend, is ter keuze van Geldgeefster. Het niet uitoefenen van enig recht kan niet worden uitgelegd als zou Geldgeefster van dat recht afstand hebben willen doen. Artikel Alle rechten en plichten voortvloeiend uit deze overeenkomst zijn niet overdraagbaar aan derden, tenzij na voorafgaande instemming van Geldgeefster. Artikel Alle geschillen met betrekking tot alsmede verband houdende met dan wel voortvloeiende uit deze overeenkomst zullen worden voorgelegd aan de bevoegde rechter te Maastricht. Aldus overeengekomen, in tweevoud opgemaakt en getekend. Beek, Sittard, Gemeente Beek, RWM NV, Burgemeester van Beek R.K.H. Krewinkel J.J.A. Pleijers