Persoonlijk hypotheekadvies

Save this PDF as:
 WORD  PNG  TXT  JPG

Maat: px
Weergave met pagina beginnen:

Download "Persoonlijk hypotheekadvies"

Transcriptie

1 Persoonlijk hypotheekadvies Bestemd voor: Dhr. de Vries & Mevr. de Vries Op samengesteld door: Figlo b.v. - Voorbeeldadviseur adres Tel:

2 Wat leest u in dit adviesrapport? Persoonlijk hypotheekadvies 1 Wat leest u in dit adviesrapport? 2 Waarom ontvangt u dit advies? 3 Hoe ziet uw huishouden eruit? 5 Hoeveel geld heeft u nodig? 8 Hoeveel geld kunt u lenen? 9 Wat gebeurt er met uw lopende producten? 10 Wat raden wij u aan? 11 Wat zijn straks uw maandlasten? 13 Wat betekent dit voor de betaalbaarheid? 15 Resterend budget en vermogensontwikkeling 17 Bijlage - Resterend budget door de jaren heen 20 Bijlage - inventarisatiegegevens 22 Overige bijlage(n) <<Hier noteert u uw eigen bijlagen, zodat deze een vanzelfsprekend onderdeel worden van uw adviesrapport>

3 Waarom ontvangt u dit advies? Analyse <<Overal in het rapport kunt u uw eigen motivatieteksten en toelichting kwijt. U kunt daarbij gebruik maken van uw eigen standaardteksten, die in te stellen zijn via de Figlo Manager, maar u kunt ook gebruik maken van door Figlo samengestelde teksten. Bij ieder tekstblok wordt een suggestie gedaan voor het onderwerp dat u daar kunt bespreken.> Uw wensen: een woningfinanciering Aankoop van de Lindelaan 20 Aankoopprijs: ,00 Eigenaar: Robert de Vries & Annemarie de Vries Totale investering: ,00 Aankoopdatum: Met de aanschaf van 'Aankoop van de Lindelaan 20' wordt het gebruik van andere woningen beëindigd. De tabel hieronder vermeldt per woning de opbrengst en de te beëindigen huurcontracten. Omschrijving Status Datum Verkoopprijs Opbrengst Onroerende zaak Verkocht , ,00 <<Hier kan een eigen tekst staan> 3

4 Hoe ziet uw huishouden er uit? Huidige situatie INKOMEN UITGAVEN 2 NU LATER Robert de Vries 44 Annemarie de Vries 39 BEZITTINGEN SCHULDEN Beleggingsrisicoprofiel: Niet bekend VERZEKERINGEN OVERLIJDEN AO WW

5 Hoe ziet uw huishouden eruit? Huidige situatie Robert de Vries Geslacht: Man Geboortedatum: adres: Burgerlijke staat: Gehuwd in gemeenschap van goederen Woonplaats: Annemarie de Vries Geslacht: Vrouw Geboortedatum: Woonplaats: adres: <<Hier kan een eigen tekst staan> Hoeveel risico wilt u lopen? U heeft een vragenlijst ingevuld over hoeveel kennis u heeft van geldzaken en hoeveel risico u met uw geldzaken wilt lopen. Uw profiel resultaat Uw profiel resultaat is : onbekend. De vragen behorende bij dit profiel zijn ingevuld voor 0% <<Hier kan een eigen tekst staan> 5

6 Budget overzicht 2014 Huidige situatie Inkomen Bedrag Loondienst ,00 Inkomen Annemarie partner ,88 Totaal Inkomen ,88 Uitgaven Bedrag Inkomstenbelasting ,88 Beleggingsrekening hypotheek - Betaalde rente ,00 Beleggingsrekening hypotheek - Beleggingsfonds - Aankoop 1.800,00 Totaal Uitgaven ,88 Kosten levensonderhoud Bedrag Levensonderhoud ,80 Totaal Kosten levensonderhoud ,80 Resterend budget Bedrag Totaal Resterend budget ,20 Bezittingen Bedrag Onroerende zaak ,00 Beleggingsrekening hypotheek - Beleggingsfonds ,83 Totaal Bezittingen ,83 Schulden Bedrag Beleggingsrekening hypotheek ,00 Totaal Schulden ,00 Netto vermogen Bedrag Totaal Netto vermogen ,83 6

7 Ontwikkeling van uw resterend budget en woonlasten wanneer u lang en gezond leeft Resterend budget door de jaren heen Netto woonlasten door de jaren heen

8 Hoeveel geld heeft u nodig? Analyse Woning Koopprijs woning ,00 +/+ Aankoop gerelateerde uitgaven Overdrachtsbelasting 8.500,00 Leveringsakte 750,00 Makelaarscourtage 1.500,00 Totale aankoop gerelateerde uitgaven ,00 +/+ Hypotheekkosten Hypotheekakte 1.777,00 +/+ Eigen middelen Opbrengst onroerende zaak ,00 -/- Hypotheek Geadviseerde hypotheek ,00 -/- Resultaat Overschot 0,00 Het maximale hypotheekbedrag waarover de rente aftrekbaar is: <<Hier kan een eigen tekst staan> 8

9 Hoeveel geld kunt u lenen? Analyse Voor het bepalen van de maximale hoogte van een hypotheek bestaan verschillende afspraken. Zo is er de Gedragscode Hypothecaire Financieringen (GHF), die geldt voor alle hypotheekaanbieders. Hierin staan regels voor de maximale leninghoogte ten opzichte van iemands inkomen. Voor het berekenen van deze maximale lening wordt gewerkt met een toetsrente; een afgesproken rekenrente. De werkelijke rente kan lager liggen. Als de rente voor langer dan tien jaar is vastgezet, mag met de werkelijke rente worden gerekend. In de GHF staan ook regels voor de leninghoogte ten opzichte van de waarde van de woning om te voorkomen dat een woning onder water staat. Verder is er de Stichting Nationale Hypotheekgarantie, die ook een richtlijn heeft opgesteld voor de hoogte van de hypotheek ten opzichte van het inkomen. Aanbieder: Gewogen toetsrente: Duur: CHF norm CHF indicatief NHG norm Marktwaarde LTV percentage Loan-To-Value o.b.v. koopsom 99,66% Loan-To-Value o.b.v. economische waarde 99,66% Loan-To-Value o.b.v. fiscale (WOZ) waarde 102,06% <<Hier kan een eigen tekst staan> 9

10 Wat gebeurt er met uw lopende producten? Analyse Met de aanschaf van 'Aankoop van de Lindelaan 20' wordt het gebruik van andere woningen beëindigd. De tabel hieronder vermeldt per woning de opbrengst en de te beëindigen huurcontracten. Omschrijving Status Datum Verkoopprijs Opbrengst Onroerende zaak Verkocht , ,00 We hebben met u over de bestaande financiële producten gesproken en hebben ook bepaald hoe deze producten worden meegenomen in het advies. Hieronder tonen we u de uitkomst. De onderstaande tabel toont welke hypotheekdelen betrokken zijn, en op welke wijze deze hypotheekdelen zijn meegenomen in het advies. Omschrijving Status Openstaand bedrag Boeterente Totaal Onroerende zaak Beleggingsrekening hypotheek Stoppen ,00 0, ,00 Totaal ,00 0, ,00 De volgende producten zijn gekoppeld aan de hypotheekdelen, of de onroerende zaak. Voor ieder product is aangegeven op welke wijze ze zijn meegenomen in het advies. Productnaam: Status Beleggingsfonds Voortzetten, herkoppel hypotheekdeel <<Hier kan een eigen tekst staan> <<Hier kan een eigen tekst staan> 10

11 Wat raden wij u aan? Analyse <<Hier kan een eigen tekst staan> Leningdelen: Omschrijving Samenvatting Annuïteitenhypotheek Status: Nieuw Eigenaar: Robert de Vries & Annemarie de Vries Startdatum: Einddatum: Hoofdsom: ,00 Jaarlijks rentepercentage: 3,60 % Beleggingsrekening hypotheek (2) Status: Nieuw Eigenaar: Robert de Vries & Annemarie de Vries Startdatum: Einddatum: Hoofdsom: ,00 Jaarlijks rentepercentage: 4,00 % Aflosproducten gekoppeld aan de leningdelen: Omschrijving Samenvatting Beleggingsfonds Status: Lopend Eigenaar: Robert de Vries & Annemarie de Vries Waarde / datum: Startdatum: Eindkapitaal: ,29 Frequentie: Maandelijks Inleg: 0,00 Startdatum inleg: Einddatum inleg: Doel datum:

12 Hypotheekrente is onder bepaalde voorwaarden aftrekbaar van de inkomstenbelasting (Box 1). Wanneer aan deze voorwaarden is voldaan, is de rente maximaal dertig jaar aftrekbaar. Waarom deze aflossingshoogte, deze aflossingsvormen en het moment van aflossen? <<Hier kan een eigen tekst staan> Welke alternatieve adviezen hebben we met u besproken? <<Hier kan een eigen tekst staan> Waarom deze rentevaste periode(s)? <<Hier kan een eigen tekst staan> Welke productvoorwaarden verdienen extra aandacht? <<Hier kan een eigen tekst staan> 12

13 Wat zijn straks uw maandlasten? Analyse Jaar Lft Lft Rente Aflossing Premies Storting Abon- Bruto Belasting- Netto Schulden client partner nement voordeel 31/ Totalen:

14 Ontwikkeling van uw resterend budget en woonlasten wanneer u lang en gezond leeft Netto woonlasten Vermogen

15 Wat betekent dit voor de betaalbaarheid? Analyse Wat dit advies betekent voor de betaalbaarheid van uw hypotheek, ziet u in de onderstaande grafieken, waarin uw nieuwe woonlast of woningschuld met oranje balkjes is weergegeven. U ziet ook (in de vorm van een grijze lijn) wat de maximale woonlast of woningschuld mag zijn volgens toetsing aan de GHFnorm op basis van de toetsrente. Wanneer in enig jaar de woonlasten niet betaalbaar zijn, kleurt het tekortbedrag rood. U ziet hier niet alleen de situatie bij een lang en gezond leven dat doorloopt in een pensioenperiode, maar ook hoe uw lasten of schuld zijn bij andere situaties, te weten overlijden, arbeidsongeschiktheid of werkloosheid. Lang leven <<Hier kan een eigen tekst staan> Overlijden Robert de Vries Annemarie de Vries

16 Arbeidsongeschiktheid Robert de Vries Annemarie de Vries Werkloosheid Robert de Vries Annemarie de Vries <<Hier kan een eigen tekst staan> 16

17 Resterend budget en vermogensontwikkeling Analyse Wat betekent dit voor het resterend budget en de vermogensontwikkeling Lang leven Resterend budget Vemogen Overlijden Robert de Vries - Resterend budget Robert de Vries - Vermogen Annemarie de Vries - Resterend budget Annemarie de Vries - Vermogen

18 Arbeidsongeschikt Robert de Vries - Resterend budget Robert de Vries - Vermogen Annemarie de Vries - Resterend budget Annemarie de Vries - Vermogen Werkloos Robert de Vries - Resterend budget Robert de Vries - Vermogen Annemarie de Vries - Resterend budget Annemarie de Vries - Vermogen

19 <<Hier kan een eigen tekst staan> 19

20 Bijlage - Resterend budget door de jaren heen Analyse Jaar Lft Lft Totaal Totaal Levens Resterend Bezittingen Schulden Netto client partner inkomsten uitgaven onderhoud budget 31/12 31/12 vermogen

21 Jaar Lft client Lft partner Totaal inkomsten Totaal uitgaven Levens onderhoud Resterend budget Bezittingen 31/12 Schulden 31/12 Netto vermogen

22 Bijlage - inventarisatiegegevens Huidige situatie Personen Voornaam: Robert Tussenvoegsels: de Achternaam: Vries Geslacht: Man Weergeven als: Robert de Vries Geboortedatum: AOW-datum o.b.v. levensverwachting: Ja AOW partnertoeslag vervallen: Nee Pensioendatum: adres: Burgerlijke staat: Gehuwd in gemeenschap van goederen Fiscaal partnerschap: Ja Ooit gescheiden: Nee Weduwe/Weduwnaar: Nee Nationaliteit: Nederland Contactgegevens Huisnummer: 0 Land: Nederland Andere gegevens Afwijkende geboorte achternaam: Nee Geboorteland: Nederland ID-type: Onbekend Opleidingsniveau: Onbekend Planning aspecten Roker laatste twee jaar: Nee Levensverwachting (leeftijd): 85 Persoonlijk verwachte inflatie: 0% Jaarruimte invoer: Geen jaarruimte bekend Fiscale aspecten Restant vorig jaar persoonsgebonden aftrek: 0,00 Kortingsjaren AOW: 0 Doteren aan de oudedagsreserve: Nee Percentage dotatie storten in ondernemingsvermogen: 0% Reeds benutte stakingsaftrek: 0,00 Opgebouwd recht levensloop verlofkorting in jaren: 0 Genoten levensloop verlofkorting: 0,00 Som uitgekeerde vrijgestelde kapitaalverzekeringen: 0,00 22

23 Eigenwoningreserve: 0,00 23

24 Voornaam: Annemarie Tussenvoegsels: de Achternaam: Vries Geslacht: Vrouw Voorletter(s): A. Weergeven als: Annemarie de Vries Geboortedatum: AOW-datum (leeftijd): AOW-datum o.b.v. levensverwachting: Ja AOW partnertoeslag vervallen: Nee Pensioendatum: Ooit gescheiden: Nee Nationaliteit: Nederland Andere gegevens Afwijkende geboorte achternaam: Nee Geboorteland: Nederland ID-type: Onbekend Opleidingsniveau: Onbekend Roker laatste twee jaar: Nee Planning aspecten Levensverwachting (leeftijd): 85 Jaarruimte invoer: Geen jaarruimte bekend Fiscale aspecten Restant vorig jaar persoonsgebonden aftrek: 0,00 Kortingsjaren AOW: 0 Doteren aan de oudedagsreserve: Nee Percentage dotatie storten in ondernemingsvermogen: 0% Reeds benutte stakingsaftrek: 0,00 Opgebouwd recht levensloop verlofkorting in jaren: 0 Genoten levensloop verlofkorting: 0,00 Som uitgekeerde vrijgestelde kapitaalverzekeringen: 0,00 Eigenwoningreserve: 0,00 24

25 Werk Eigenaar: Robert de Vries Omschrijving: Loondienst Dienstbetrekking: Vast Fulltime of parttime: Fulltime Beroep: Advocaten Werkgever: De Rechtshulpman Datum in dienst: Datum uit dienst: Onkostenvergoeding: 0,00 Frequentie onkostenvergoeding: Jaarlijks Indexering: Gelijk aan inflatie aangepast met Indexering aanpassing: 0% Cataloguswaarde auto van de zaak: 0,00 Privé kilometers: 501 Eigen bijdrage privé gebruik: 0,00 Categorie bijtelling: 25% 25

26 Eigenaar: Annemarie de Vries Omschrijving: Inkomen Annemarie Dienstbetrekking: Vast Fulltime of parttime: Parttime Parttime percentage: 60% Beroep: Tandartsen Werkgever: De Doorbijter Datum in dienst: Datum uit dienst: Onkostenvergoeding: 0,00 Frequentie onkostenvergoeding: Jaarlijks Indexering: Gelijk aan inflatie aangepast met Indexering aanpassing: 0% Cataloguswaarde auto van de zaak: 0,00 Privé kilometers: 501 Eigen bijdrage privé gebruik: 0,00 Categorie bijtelling: 25% 26

27 Pensioen Eigenaar: Robert de Vries Omschrijving: Uitkeringsovereenkomst Pensioendatum: Werkgever: Loondienst Pensioen uitkering: ,00 Frequentie: Jaarlijks Looptijd uitkering: Levenslang Jaarlijkse eigen bijdrage: 0,00 Indexering: Gelijk aan inflatie aangepast met Indexering aanpassing: 0% Partnerpensioen Partnerpensioen voor pensioendatum per jaar: 0,00 Partnerpensioen na pensioendatum per jaar: 0,00 Duur partnerpensioen: Levenslang Wezenpensioen Wezenpensioen voor pensioendatum: 0,00 Wezenpensioen na pensioendatum: 0,00 Maximum leeftijd wezenpensioen: 21 Eigenaar: Annemarie de Vries Omschrijving: Uitkeringsovereenkomst Annemarie Pensioendatum: Werkgever: Inkomen Annemarie Pensioen uitkering: 2.500,00 Frequentie: Jaarlijks Looptijd uitkering: Levenslang Jaarlijkse eigen bijdrage: 0,00 Indexering: Gelijk aan inflatie aangepast met Indexering aanpassing: 0% Partnerpensioen Partnerpensioen voor pensioendatum per jaar: 0,00 Partnerpensioen na pensioendatum per jaar: 0,00 Duur partnerpensioen: Levenslang Wezenpensioen Wezenpensioen voor pensioendatum: 0,00 Wezenpensioen na pensioendatum: 0,00 Maximum leeftijd wezenpensioen: 21 Uitgaven Eigenaar: Omschrijving: Robert de Vries en Annemarie de Vries Levensonderhoud 27

28 Keuze: Nibud Bedrag: 3.530,90 Frequentie: Maandelijks Indexering: Gelijk aan inflatie aangepast met Indexering aanpassing: 0% Bezittingen Eigenaar: Robert de Vries en Annemarie de Vries Omschrijving: Onroerende zaak Aankoopdatum: Bewoningsdatum: Aankoopprijs: ,00 Marktwaarde: ,00 WOZ-waarde: ,00 Soort onroerende zaak: Eigen woning Aard onderpand: Eengezinswoning Bijdrage Vereniging van Eigenaren: 0,00 Frequentie: Jaarlijks Indexering: Gelijk aan inflatie aangepast met Indexering aanpassing: 0% Verkoopprijs: 0,00 Huurinkomsten: 0,00 Frequentie huurinkomsten: Jaarlijks Huurlasten: 0,00 Frequentie huurlasten: Jaarlijks Executiewaarde: 0,00 Huisnummer: 0 Energielabel: Onbekend Woning type: Rijtjes woning - tussen Land: Nederland 28

29 Schulden Eigenaar: Robert de Vries en Annemarie de Vries Omschrijving: Beleggingsrekening hypotheek Startdatum: Duur: Tijdelijk Einddatum: Onroerende zaak: Onroerende zaak Doel: Eigen woning Hoofdsom: ,00 Waarvan eigenwoningschuld: Deel box 1: ,00 Einddatum aftrek: Deel box 1 (tweede blok): 0,00 Deel box 1 (derde blok): 0,00 Deel box 1 (vierde blok): 0,00 Deel box 1 (vijfde blok): 0,00 Deel box 1 (zesde blok): 0,00 Jaarlijks rentepercentage: 4,9% Korting gebruiken: Nee Resultaat Rente afspraak: Vast Rentebedenktijd: Geen Startdatum rentevast periode: Einddatum rentevast periode: Totaal inschrijvingsbedrag per aanbieder: Nee Hypothecaire inschrijving: 0,00 Rang: 1 Garantie: Niet bekend Gekoppelde beleggingsrekeningen Eigenaar: Robert de Vries en Annemarie de Vries Omschrijving: Beleggingsfonds Rekeningnummer: Waarde : ,00 Startdatum: Dividend: 2% Waardegroei: 5% Inleg: 0,00 Startdatum inleg : Einddatum inleg :

30 Volatiliteit (standaarddeviatie): 0% Doel waarde: 0,00 Aflossen schulden: Beleggingsrekening hypotheek Einddatum : Dividend herbeleggen: Ja Percentage aankoopkosten: 0% Percentage verkoopkosten: 0% Rentepercentage ingevoerd als: Nominaal Rente en dividendfrequentie : Jaarlijks Sector: Geen Regio: Geen Thema: Geen Koers: 0,00 Aantal: 0 Percentage beheerskosten : 0% Waarderingspercentage: 100% Percentage administratiekosten : 0% <<Hier kan een eigen tekst staan> 30

Persoonlijk Financieel Advies

Persoonlijk Financieel Advies Persoonlijk Financieel Advies 08april 2014 Inditrapportgevenweuadviesoveruwpersoonlijkefinanciëlesituatie.Wehebbenditrapportzorgvuldig samengesteld,omervoortezorgendathetvooruduidelijkenbegrijpelijkis.deadviesdatumisdinsdag8

Nadere informatie

Persoonlijk Financieel Advies

Persoonlijk Financieel Advies Persoonlijk Financieel Advies 26 september 2013 In dit rapport geven we u advies over uw persoonlijke financiële situatie. We hebben dit rapport zorgvuldig samengesteld, om er voor te zorgen dat het voor

Nadere informatie

Persoonlijk Financieel Overzicht

Persoonlijk Financieel Overzicht Persoonlijk Financieel Overzicht 24 september 2013 In dit rapport geven we u inzicht in uw persoonlijke financiële situatie op dit moment. Dit rapport is een overzicht en geen financieel advies. We hebben

Nadere informatie

Persoonlijk Financieel Overzicht

Persoonlijk Financieel Overzicht Persoonlijk Financieel Overzicht 28februari 2013 Inditrapportgevenweuinzichtinuwpersoonlijkefinanciëlesituatieopditmoment.Ditrapportiseen overzichtengeenfinancieeladvies.wehebbendeinformatieverwerktdiewijvanubeschikbaarhebben.

Nadere informatie

Persoonlijk Financieel Advies

Persoonlijk Financieel Advies Persoonlijk Financieel Advies 11 oktober 2012 In dit rapport geven we u advies over uw persoonlijke financiële situatie. We hebben dit rapport zorgvuldig samengesteld, om er voor te zorgen dat het voor

Nadere informatie

Persoonlijk Financieel Overzicht

Persoonlijk Financieel Overzicht Persoonlijk Financieel Overzicht 11maart 2014 Inditrapportgevenweuinzichtinuwpersoonlijkefinanciëlesituatieopditmoment.Ditrapportiseen overzichtengeenfinancieeladvies.wehebbendeinformatieverwerktdiewijvanubeschikbaarhebben.

Nadere informatie

Persoonlijk hypotheekadvies

Persoonlijk hypotheekadvies Persoonlijk hypotheekadvies Bestemd voor: Test Persoon & Test Partner Op 27-10-2015 samengesteld door: - Adviseur Tel: 024 8000 789 E-mail: info@bijbouwe.nl Wat lees je in dit adviesrapport? Waarom ontvang

Nadere informatie

Persoonlijk Financieel Advies de heer E. Motivatie Herverdeling mevrouw D. Motivatie Herverdeling

Persoonlijk Financieel Advies de heer E. Motivatie Herverdeling mevrouw D. Motivatie Herverdeling Persoonlijk Financieel Advies de heer E. Motivatie Herverdeling mevrouw D. Motivatie Herverdeling Edith Hilhorst Financieel adviseur Inhoud Samenvatting 3 1. Uw persoonlijke en financiële gegevens in 2014

Nadere informatie

Inventarisatieformulier

Inventarisatieformulier Inventarisatieformulier Klantgegevens Voornaam Voorletters Tussenvoegsel Achternaam Geboortedatum Geslacht Nationaliteit Postcode Straat Plaatsnaam Telefoonnummer E-mailadres Burgerlijke staat Datum burgerlijke

Nadere informatie

Inventarisatieformulier Financieel advies

Inventarisatieformulier Financieel advies Om u een passend advies te geven, is het belangrijk om gegevens over uw situatie te verzamelen. Wanneer u dit formulier alvast zo volledig mogelijk invult, kunnen wij in het volgende gesprek gericht met

Nadere informatie

Persoonlijk Financieel Advies

Persoonlijk Financieel Advies Persoonlijk Financieel Advies 23 januari 2012 In dit rapport geven we u advies over uw persoonlijke financiële situatie. We hebben dit rapport zorgvuldig samengesteld, om er voor te zorgen dat het voor

Nadere informatie

Woonplaats: Burgerservicenummer (BSN): Burgerlijke staat: Indien gehuwd: gem.v.g / huw.voorw.* Testament: ja / nee*

Woonplaats: Burgerservicenummer (BSN): Burgerlijke staat: Indien gehuwd: gem.v.g / huw.voorw.* Testament: ja / nee* Inventarisatielijst Algemene gegevens cliënt Achternaam: Tussenvoegsel(s): Voorletters: Roepnaam: Adres: Postcode: Woonplaats: Geboortedatum: Geslacht: man / vrouw* Burgerservicenummer (BSN): Burgerlijke

Nadere informatie

In dit voorbeeld hebben we zowel een korte samenvatting bijgesloten als de lange versie waar op alle niveaus op detailniveau is ingezoomd.

In dit voorbeeld hebben we zowel een korte samenvatting bijgesloten als de lange versie waar op alle niveaus op detailniveau is ingezoomd. Hierbij een voorbeeld-rapportage van de uitkomsten van onze Nulmeting, het startpunt van het hebben van overzicht en inzicht in je financiële- en verzekeringszaken. In dit voorbeeld hebben we zowel een

Nadere informatie

Persoonlijke gegevens

Persoonlijke gegevens Persoonlijke gegevens Achternaam Tussenvoegsel(s) Voorletters Geslacht Geboortedatum Emailadres Adres Postcode Woonplaats Gezinssituatie Huwelijks vermogensrecht Kinderen Aantal Kinderen Naam kind en geboortedatum

Nadere informatie

Persoonlijk Financieel Overzicht

Persoonlijk Financieel Overzicht Persoonlijk Financieel Overzicht 4december 212 Inditrapportgevenweuinzichtinuwpersoonlijkefinanciëlesituatieopditmoment.Ditrapportiseen overzichtengeenfinancieeladvies.wehebbendeinformatieverwerktdiewijvanubeschikbaarhebben.

Nadere informatie

Persoonlijk Financieel Advies

Persoonlijk Financieel Advies Vertrouwelijk Persoonlijk Financieel Advies Bestemd voor: de heer Voorbeeld en mevrouw Voorbeeld - Voorbeeld Samengesteld door: M.C.C. Steentjes MFP CFP Financieel adviseur Your Financials Lieftinckstraat

Nadere informatie

Klant inventarisatie. Partner. Voorletters : Adres : Postcode : Woonplaats : Telefoonnummer : E mail : Rekeningnummer : Gezinssituatie

Klant inventarisatie. Partner. Voorletters : Adres : Postcode : Woonplaats : Telefoonnummer : E mail : Rekeningnummer : Gezinssituatie Klant inventarisatie Klant Naam : Geslacht Man / Vrouw Voorletters : Geboorte datum : Pensioendatum : Adres : Postcode : Woonplaats : Sofi nummer (BSN) : Telefoonnummer : Telefoonnummer mobiel : E mail

Nadere informatie

Inventarisatieformulier

Inventarisatieformulier Aankoop bestaande / nieuwbouw woning Inventarisatieformulier Aankoopprijs nieuwe woning Naam Meerwerk adviseur / Verbouwing Datum en tijd inventarisatie Adres nieuwe woning Personalia Postcode nieuwe woning

Nadere informatie

Inventarisatieformulier. Adviseur : Reden afspraak : 1 e afspraak : Tijd : Bezoekfrequentie : Vervolgafspraak : Tijd : Bron/ Via :

Inventarisatieformulier. Adviseur : Reden afspraak : 1 e afspraak : Tijd : Bezoekfrequentie : Vervolgafspraak : Tijd : Bron/ Via : Inventarisatieformulier Adviseur : Reden afspraak : 1 e afspraak : Tijd : Bezoekfrequentie : Vervolgafspraak : Tijd : Bron/ Via : 1. PERSOONLIJKE GEGEVENS Persoonlijke gegevens cliënt M V Achternaam :

Nadere informatie

Aanvrager versie 20-04-2015

Aanvrager versie 20-04-2015 Inventarisatieformulier woningfinanciering Aanvrager versie 20-04-2015 Naam Voorletters: man vrouw Geboortedatum / -plaats Adres, pc en woonplaats Nationaliteit / BSN Burger Service Nummer: Geboorteplaats:

Nadere informatie

1 UW WENSEN EN DOELSTELLINGEN

1 UW WENSEN EN DOELSTELLINGEN 1 UW WENSEN EN DOELSTELLINGEN In dit hoofdstuk zijn uw wensen en doelstellingen t.a.v. het advies opgenomen. U heeft aangegeven dat de aanleiding van het gesprek is: Aankoop nieuwe woning Daarbij heeft

Nadere informatie

Persoonlijk Financieel Overzicht

Persoonlijk Financieel Overzicht Persoonlijk Financieel Overzicht 07 juni 2012 In dit rapport geven we u inzicht in uw persoonlijke financiële situatie op dit moment. Dit rapport is een overzicht en geen financieel advies. We hebben de

Nadere informatie

1 UW HUIDIGE SITUATIE

1 UW HUIDIGE SITUATIE 1 UW HUIDIGE SITUATIE 1.1 UW GEGEVENS FINANCIEEL RAPPORT VOOR DHR. Test PERSONALIA Adres DHR. TEST Burgerlijke staat Alleenstaand Geboortedatum 01-01-1975 Geslacht Man INKOMEN UIT DIENSTVERBAND DHR. TEST

Nadere informatie

Inventarisatieformulier woningfinanciering Aanvrager Naam Voorletters: man vrouw Geboortedatum / -plaats Adres, pc en woonplaats Nationaliteit / BSN

Inventarisatieformulier woningfinanciering Aanvrager Naam Voorletters: man vrouw Geboortedatum / -plaats Adres, pc en woonplaats Nationaliteit / BSN Inventarisatieformulier woningfinanciering Aanvrager Naam Voorletters: man vrouw Geboortedatum / -plaats Adres, pc en woonplaats Nationaliteit / BSN Geboorteplaats: Burger Service Nummer: Telefoonnummer

Nadere informatie

Inventarisatieformulier Particulieren

Inventarisatieformulier Particulieren Inventarisatieformulier Particulieren Adviseur : Reden afspr. : 1e afspraak : Tijd : Bezoekfreq. : Vervolgafspraak : Tijd : Bron : Nieuwsbrieven via e-mail ontvangen ja nee 1. PERSOONLIJKE GEGEVENS Persoonlijke

Nadere informatie

Inventarisatieformulier klantprofiel

Inventarisatieformulier klantprofiel Inventarisatieformulier klantprofiel Bestemd voor: Samengesteld door: Datum: Inventarisatieformulier Klantprofiel, datum 24-10-2007, pagina 1 Algemene gegevens cliënt Naam: Voorvoegsel(s): Roepnaam: Voorletters:

Nadere informatie

1 UW WENSEN EN DOELSTELLINGEN

1 UW WENSEN EN DOELSTELLINGEN 1 UW WENSEN EN DOELSTELLINGEN In dit hoofdstuk zijn uw wensen en doelstellingen t.a.v. het advies opgenomen. U heeft aangegeven dat de aanleiding van het gesprek is: Verbouwing / verbetering eigen woning

Nadere informatie

De heer V. Oorbeeld en Mevrouw V. Oorbeeld - Example Voorbeeldstraat 1 1234 AB VIANEN

De heer V. Oorbeeld en Mevrouw V. Oorbeeld - Example Voorbeeldstraat 1 1234 AB VIANEN Uw Financiële Toekomst Inzichtelijk De heer V. Oorbeeld en Mevrouw V. Oorbeeld - Example Voorbeeldstraat 1 1234 AB VIANEN INLEIDING Om goede beslissingen te kunnen nemen inzake uw financiën is inzicht

Nadere informatie

Algemene informatie. Hypotheken - starter VERZEKERING BEDRIJFSRISICO HYPOTHEEK PENSIOEN

Algemene informatie. Hypotheken - starter VERZEKERING BEDRIJFSRISICO HYPOTHEEK PENSIOEN Algemene informatie Hypotheken - starter VERZEKERING BEDRIJFSRISICO HYPOTHEEK PENSIOEN Hypotheekvormen Er zijn verschillende vormen van hypotheken. Welke hypotheek het beste bij u past, is afhankelijk

Nadere informatie

E-mail adres Opleiding HBO/Universiteit/MBO afgerong met diploma: 0 ja 0 nee Partner. Nationaliteit Roker 0 ja 0 nee BSN Geslacht 0 Man 0 Vrouw

E-mail adres Opleiding HBO/Universiteit/MBO afgerong met diploma: 0 ja 0 nee Partner. Nationaliteit Roker 0 ja 0 nee BSN Geslacht 0 Man 0 Vrouw Algemene gegevens Naam Voorvoegsels Roepnaam Voorletters Adres Postcode Woonplaats Geboortedatum Geboorteplaats Nationaliteit Roker 0 ja 0 nee BSN Geslacht 0 Man 0 Vrouw Burgerlijke staat: 0 alleenstaand

Nadere informatie

O geregistreerd partner O samenwonend O gescheiden O weduwe O alleenstaand. Kinderen Naam Geboortedatum Geboortedatum

O geregistreerd partner O samenwonend O gescheiden O weduwe O alleenstaand. Kinderen Naam Geboortedatum Geboortedatum INVENTARISATIE FRMULIER Persoonlijke gegevens Cliënt Partner Voornaam Achternaam Adres Postcode / Woonplaats Telefoon / Mobiel Geboortedatum / / / / BSNnummer E-mail adres Burgerlijk staat gehuwd geregistreerd

Nadere informatie

PERSOONLIJK HYPOTHEEKADVIES

PERSOONLIJK HYPOTHEEKADVIES PERSOONLIJK HYPOTHEEKADVIES Datum: 1-6-21 Bestemd voor: de heer Voorbeeld en mevrouw Voorbeeld Uw hypotheekadviseur B.C.W.M. Keijser Stationsweg 42, 6711 PS, Ede 318-694577 info@keijser-partners.nl 1.

Nadere informatie

Voorbeeld gebaseerd op een goede adviespraktijk m.b.t. bruto/netto berekening: man, 44 jaar en vrouw, 40 jaar Verstrekte hypotheek in 2006 195.

Voorbeeld gebaseerd op een goede adviespraktijk m.b.t. bruto/netto berekening: man, 44 jaar en vrouw, 40 jaar Verstrekte hypotheek in 2006 195. Casussen fiscaliteit In dit document biedt de AFM u als financiële dienstverleners enkele uitgewerkte praktijkvoorbeelden aan die de AFM heeft aangetroffen bij haar onderzoek. Er zijn voorbeelden die in

Nadere informatie

Release notes. Figlo Platform 3.4.2. Subject: Figlo Platform 3.4.2

Release notes. Figlo Platform 3.4.2. Subject: Figlo Platform 3.4.2 Release notes Figlo Platform 3.4.2 Titel: Release notes Subject: Figlo Platform 3.4.2 Version: 1.0 15-03-2013 Inhoudsopgave 1 Figlo Advisor... 3 1.1 Hypotheekadvies... 3 1.2 Overige wijzigingen... 9 2

Nadere informatie

Inventarisatieformulier

Inventarisatieformulier U heeft ons verzocht, om gezamenlijk, een gedegen voorstel ten aanzien van uw hypotheek uit te brengen. Onze bedrijfsfilosofie is, om samen met onze relaties, een inventarisatie te maken van de risico's

Nadere informatie

Uitgangspunten en adviessamenvatting

Uitgangspunten en adviessamenvatting Uitgangspunten en adviessamenvatting Amsterdam, 24 april 2015 Geachte heer de Groot en mevrouw de Groot, Het is ons een genoegen hierbij een samenvatting te geven van de uitgangspunten die bepalend zijn

Nadere informatie

Geachte Heer Jansen en Mevrouw De Vries,

Geachte Heer Jansen en Mevrouw De Vries, Hypotheekrapport Geachte Heer Jansen en Mevrouw De Vries, Hierbij ontvangt u het hypotheekrapport dat u op de website hyp-o-theek.nl heeft aangevraagd. Dit persoonlijke rapport is met de grootste zorg

Nadere informatie

Inventarisatieformulier klantprofiel

Inventarisatieformulier klantprofiel Inventarisatieformulier klantprofiel Bestemd voor: de heer Mr Test en mevrouw Test Samengesteld door: J. Borsboom Datum: 27-01-2006 Inventarisatieformulier Klantprofiel, pagina 1 Financiële gegevens Algemene

Nadere informatie

Persoonlijk Financieel Overzicht

Persoonlijk Financieel Overzicht Persoonlijk Financieel Overzicht 19 augustus 2014 In dit rapport geven we u inzicht in uw persoonlijke financiële situatie op dit moment. Dit rapport is een overzicht en geen financieel advies. We hebben

Nadere informatie

ADVISEURS IN ZEKERHEID

ADVISEURS IN ZEKERHEID Van: Assurantiën Financieringen Hypotheken Pensioenen Bankzaken Inventarisatieformulier klantprofiel Samengesteld door: Van den Hoven Assurantiën Pagina 1 van 9 ADVISEURS I ZEKERHEID Algemene gegevens

Nadere informatie

Inventarisatie. Fact finding

Inventarisatie. Fact finding Inventarisatie Fact finding Om u een passend advies te geven, is het belangrijk om gegevens over uw situatie te verzamelen. Wanneer u onderstaand formulier alvast zo volledig mogelijk invult, kunnen wij

Nadere informatie

Inventarisatie. Fact finding. Zij er vragen die u niet kunt beantwoorden, laat deze dan onbeantwoord. Het gaat er om wat u wel kunt beantwoorden.

Inventarisatie. Fact finding. Zij er vragen die u niet kunt beantwoorden, laat deze dan onbeantwoord. Het gaat er om wat u wel kunt beantwoorden. Inventarisatie Fact finding Om u een passend advies te geven, is het belangrijk om gegevens over uw situatie te verzamelen. Wanneer u onderstaand formulier alvast zo volledig mogelijk invult, kunnen wij

Nadere informatie

1 UW HUIDIGE SITUATIE

1 UW HUIDIGE SITUATIE 1 UW HUIDIGE SITUATIE Uw huidige, financiële situatie is het startpunt van een advies. Door een goede inventarisatie van uw huidige situatie krijgen wij inzicht in uw huidige, getroffen voorzieningen.

Nadere informatie

Aanvraag hypotheekofferte Direktbank. 1 Gegevens tussenpersoon In te vullen door uw hypotheekadviseur. 2 Persoonlijke gegevens. 3 Burgerlijke staat

Aanvraag hypotheekofferte Direktbank. 1 Gegevens tussenpersoon In te vullen door uw hypotheekadviseur. 2 Persoonlijke gegevens. 3 Burgerlijke staat Aanvraag hypotheekofferte Direktbank 1 Gegevens tussenpersoon In te vullen door uw hypotheekadviseur Naam Adres Postcode en vestigingsplaats Telefoonnummer Faxnummer E-mail 2 Persoonlijke gegevens Naam/meisjesnaam

Nadere informatie

Algemene informatie hypotheken (starter)

Algemene informatie hypotheken (starter) Algemene informatie hypotheken (starter) Wij zetten de belangrijkste begrippen voor u op een rijtje: Hypotheekvormen... 2 Annuïteitenhypotheek... 2 Lineaire hypotheek... 2 Leningvormen... 2 Doorlopend

Nadere informatie

VRAGENLIJST PERSOONLIJK FINANCIEEL OVERZICHT

VRAGENLIJST PERSOONLIJK FINANCIEEL OVERZICHT VRAGENLIJST PERSOONLIJK FINANCIEEL OVERZICHT CLIËNT 1 Achternaam Geslacht r Man r Vr. Voorletters Adres Postcode / Woonplaats Geboortedatum Burgerservicenummer (BSN) Emailadres Roepnaam Tel. Privé Mobielnr.

Nadere informatie

Uitgangspunten en adviessamenvatting

Uitgangspunten en adviessamenvatting Uitgangspunten en adviessamenvatting Amsterdam, 24 april 2015 Geachte heer de Groot en mevrouw de Groot, Het is ons een genoegen hierbij een samenvatting te geven van de uitgangspunten die bepalend zijn

Nadere informatie

1 UW HUIDIGE SITUATIE

1 UW HUIDIGE SITUATIE 1 UW HUIDIGE SITUATIE Uw huidige, financiële situatie is het startpunt van een advies. Door een goede inventarisatie van uw huidige situatie krijgen wij inzicht in uw huidige, getroffen voorzieningen.

Nadere informatie

Je eigen woning en de Belastingdienst in 2012

Je eigen woning en de Belastingdienst in 2012 Je hypotheek en de belasting in 2012 Hier vind je een toelichting op het jaaroverzicht van je SNS Hypotheek. Ook lees je hier de belangrijkste fiscale regels die in 2012 gelden voor de eigen woning, hypotheek,

Nadere informatie

Personalia Aanvrager Partner

Personalia Aanvrager Partner Personalia Aanvrager Partner Naam en Voorletter(s) Roepnaam Adres Postcode en woonplaats Telefoonnummer / mobiel / / E-mailadres Geboortedatum en geslacht / / Man Vrouw / / Man Vrouw Roker Ja nee Ja nee

Nadere informatie

Persoonlijk Financieel Plan

Persoonlijk Financieel Plan Vertrouwelijk Persoonlijk Financieel Plan Bestemd voor: de heer Kootstra en mevrouw Kootstra - Lange Samengesteld door: A. Pietersen 06-10-2011 (32769) Preferred Banker... Handtekening Persoonlijk Financieel

Nadere informatie

Naam en Voorletter(s) Roepnaam

Naam en Voorletter(s) Roepnaam Personalia Aanvrager Partner Naam en Voorletter(s) Roepnaam Adres Postcode en woonplaats Telefoonnummer / mobiel / / E-mail adres Geboortedatum en geslacht / / Man Vrouw / / Man Vrouw Nationaliteit Langer

Nadere informatie

Klantinventarisatie. Naam + Voorletters/Roepnaam. Adres. Postcode + Woonplaats. Telefoon Thuis / Werk / Mobiel. adres Privé / Zakelijk

Klantinventarisatie. Naam + Voorletters/Roepnaam. Adres. Postcode + Woonplaats. Telefoon Thuis / Werk / Mobiel.  adres Privé / Zakelijk Klantinventarisatie Cliënt Partner Naam + Voorletters/Roepnaam Adres Postcode + Woonplaats Telefoon Thuis / Werk / Mobiel Emailadres Privé / Zakelijk Geboortedatum + Geslacht M/V M/V Roker Ja Nee, niet

Nadere informatie

Klantinventarisatie. Cliënt. Naam + Voorletters/Voornaam. Geboortedatum. Adres. Postcode + Woonplaats. Nationaliteit + BSN.

Klantinventarisatie. Cliënt. Naam + Voorletters/Voornaam. Geboortedatum. Adres. Postcode + Woonplaats. Nationaliteit + BSN. Klantinventarisatie Cliënt Geboortedatum Adres Postcode + Woonplaats Telefoon Emailadres Thuis / Werk / Mobiel Privé / Zakelijk Nationaliteit + BSN Roker, niet meer sinds Bankrekeningnummer Beroep Burgerlijke

Nadere informatie

Vanzelfsprekend worden uw gegevens in vertrouwen behandeld conform de privacy wetgeving.

Vanzelfsprekend worden uw gegevens in vertrouwen behandeld conform de privacy wetgeving. Pagina 1 van 7 Checklist Pensioenanalyse IB-ondernemer Met uw persoonlijke pensioenanalyse krijgt u een duidelijk inzicht in uw financiële situatie. U kunt dan de juiste financiële beslissingen nemen voor

Nadere informatie

Klantinventarisatie / -profielformulier

Klantinventarisatie / -profielformulier Klantinventarisatie / -profielformulier Klant Voorletters: Adres: Postcode: Geboortedatum: Telefoon privé: Telefoon mobiel: E-mailadres: Roepnaam: Achternaam: Man/Vrouw: Woonplaats: Pensioendatum: Telefoon

Nadere informatie

De heer IEX-lezer Mevrouw IEX-lezer Koffiekamer nummer 1 IEX NL BELEGGERSLAND

De heer IEX-lezer Mevrouw IEX-lezer Koffiekamer nummer 1 IEX NL BELEGGERSLAND De heer IEXlezer Mevrouw IEXlezer Koffiekamer nummer 1 IEX NL BELEGGERSLAND Dit advies is voor u gemaakt door: P. Betman Telefoon : 0651137470 Email : pbetman@wanadoo.nl Berekening maximale hypotheek Datum

Nadere informatie

SNS Beleggingsrekening Hypotheek

SNS Beleggingsrekening Hypotheek Advieswijzer Hypotheken Uitsluitend bestemd voor adviseurs SNS Beleggingsrekening Hypotheek De SNS Beleggingsrekening Hypotheek is een combinatie van een aflossingsvrije hypotheek en een beleggingsrekening.

Nadere informatie

Inventarisatieformulier

Inventarisatieformulier Inventarisatieformulier Naam adviseur Datum en tijd inventarisatie Personalia Personalia partner Naam, voorletters M / V Naam, voorletters M / V Voornaam Voornaam Adres Adres Postcode Postcode Woonplaats

Nadere informatie

Kenmerken van diverse basisvormen van hypothecaire leningen

Kenmerken van diverse basisvormen van hypothecaire leningen Hypotheekvormen Kenmerken van diverse basisvormen van hypothecaire leningen Onderstaand geven wij u een korte beschrijving van de verschillende hypotheekvormen. Het betreft slechts een opsomming van de

Nadere informatie

Inventarisatieformulier financiële situatie en wensen

Inventarisatieformulier financiële situatie en wensen Inventarisatieformulier financiële situatie en wensen Ten geleide Voor het maken van een verantwoord advies hebben wij een aantal gegevens van u nodig. Dit is ook noodzakelijk op grond van de Wet op het

Nadere informatie

Vragen formulier Klanten Profiel

Vragen formulier Klanten Profiel Vragen formulier Klanten Profiel U heeft ons verzocht, om gezamenlijk, een gedegen voorstel ten aanzien van uw hypotheek uit te brengen. Om tot een advies te komen voor een complex product zijn klantgegevens

Nadere informatie

Inventarisatieformulier

Inventarisatieformulier Inventarisatieformulier Het lenen van een groot bedrag is een belangrijke beslissing. Neem daarom de tijd om onze vragen goed te beantwoorden. Dan kunnen wij u ook goed adviseren en dat is in uw belang.

Nadere informatie

1 UW HUIDIGE SITUATIE

1 UW HUIDIGE SITUATIE 1 UW HUIDIGE SITUATIE Uw huidige, financiële situatie is het startpunt van een advies. Door een goede inventarisatie van uw huidige situatie krijgen wij inzicht in uw huidige, getroffen voorzieningen.

Nadere informatie

Binnenkort hebt u een afspraak met één van onze adviseurs. Om u goed van dienst te kunnen zijn, hebben wij informatie van u nodig.

Binnenkort hebt u een afspraak met één van onze adviseurs. Om u goed van dienst te kunnen zijn, hebben wij informatie van u nodig. Uw Klantprofiel Binnenkort hebt u een afspraak met één van onze adviseurs. Om u goed van dienst te kunnen zijn, hebben wij informatie van u nodig. Waarom een Klantprofiel? Het Klantprofiel heeft als doel

Nadere informatie

Klantgegevens naam: te Dienstverleningsdocument [] uitgereikt: d.d. [] gemaild d.d.

Klantgegevens naam: te Dienstverleningsdocument [] uitgereikt: d.d. [] gemaild d.d. Klantprofiel Hypotheken Datum :... Klantgegevens naam: te Dienstverleningsdocument [] uitgereikt: d.d. [] gemaild d.d. 1. Doel van het gesprek : [ ] financieren nieuwe woning [ ] financieren aanpassen

Nadere informatie

Dit advies is voor u gemaakt door: Telefoon: 06-51137470 E-mail : pbetman@wanadoo.nl

Dit advies is voor u gemaakt door: Telefoon: 06-51137470 E-mail : pbetman@wanadoo.nl De heer A. Anvrager A Mevrouw A. Anvrager B Gaastralaan 70 7311 ZH Almere Dit advies is voor u gemaakt door: Patrick Betman Telefoon: 0651137470 Email : pbetman@wanadoo.nl Berekeningsdatum 2242004 Uitgangspunten

Nadere informatie

Klantinformatie hypotheekrente wijzigen

Klantinformatie hypotheekrente wijzigen Klantinformatie hypotheekrente wijzigen Waarom krijgt u deze informatie U wilt uw hypotheekrente wijzigen. Dit is een belangrijke beslissing. Daarom willen wij u zo goed mogelijk voorlichten over de gevolgen

Nadere informatie

Klantprofiel Assurantie- & hypotheekadviesburo Boeren

Klantprofiel Assurantie- & hypotheekadviesburo Boeren Klantprofiel Assurantie- & hypotheekadviesburo Boeren Algemene gegevens Naam: Voorvoegsel(s): Roepnaam: Voorletters(s): Adres: Postcode: Woonplaats: Geboortedatum: Geslacht: Telefoon privé: Telefoon mobiel:

Nadere informatie

Binnenkort heb je een afspraak met één van onze adviseurs. Om je goed van dienst te kunnen zijn, hebben wij informatie van je nodig.

Binnenkort heb je een afspraak met één van onze adviseurs. Om je goed van dienst te kunnen zijn, hebben wij informatie van je nodig. het klantprofiel Binnenkort heb je een afspraak met één van onze adviseurs. Om je goed van dienst te kunnen zijn, hebben wij informatie van je nodig. Waarom een klantprofiel? Het klantprofiel heeft als

Nadere informatie

KLANTPROFIEL RELATIENUMMER: PERSOONLIJKE GEGEVENS KLANT EN PARTNER. Naam klant : Voorletters : Voornaam : Titel : Adres : Postcode : Woonplaats :

KLANTPROFIEL RELATIENUMMER: PERSOONLIJKE GEGEVENS KLANT EN PARTNER. Naam klant : Voorletters : Voornaam : Titel : Adres : Postcode : Woonplaats : KLANTPROFIEL RELATIENUMMER: PERSOONLIJKE GEGEVENS KLANT EN PARTNER Naam klant : Voorletters : Voornaam : Titel : Adres : Postcode : Woonplaats : Telefoon privé : Telefoon mobiel: E-mail : Geboortedatum

Nadere informatie

KLANTPROFIEL VOOR DHR. HYPOTHEEK

KLANTPROFIEL VOOR DHR. HYPOTHEEK UW KLANTPROFIEL Een financieel advies wordt niet alleen uitgebracht op basis van uw huidige financiële situatie en wensen en doelstellingen, maar ook op basis van uw kennis van, ervaring met en risicobereidheid

Nadere informatie

Aanvraagformulier hypothecaire lening/overbruggingskrediet/bankgarantie Direktbank Woninghypotheken

Aanvraagformulier hypothecaire lening/overbruggingskrediet/bankgarantie Direktbank Woninghypotheken Aanvraagformulier hypothecaire lening/overbruggingskrediet/bankgarantie Direktbank Woninghypotheken Adviseur Contactpersoon Telefoon Fax Offerte sturen aan Adviseur Klant(en) Personalia Naam en voorletters

Nadere informatie

Inventarisatieformulier

Inventarisatieformulier Inventarisatieformulier Waarom dit formulier? Het is van groot belang dat we je actuele situatie volledig in kaart kunnen brengen om zodoende een goed totaaladvies te kunnen geven. We kunnen alleen door

Nadere informatie

Klantprofiel Arbeidsongeschiktheidsverzekering

Klantprofiel Arbeidsongeschiktheidsverzekering Klantprofiel Arbeidsongeschiktheidsverzekering FASE KENNISMAKING EN ORIËNTERING Persoonlijke gegevens Voorletters Voornaam Tussenvoegsel(s) Achternaam Burgerservicenummer(en kopie ID) Geboortedatum Geslacht

Nadere informatie

r Onbepaalde tijd :r Ja r Nee r Samenwonend, zonder samenlevingscontract raileenstaand :r Fulltime r Parttime,

r Onbepaalde tijd :r Ja r Nee r Samenwonend, zonder samenlevingscontract raileenstaand :r Fulltime r Parttime, Inventarisatie (klantprofiel) 2.1. Algemene (NAW) gegevens Cliënt 1 Cliënt 2 Naam Geboortedatum Geslacht Burgerlijke staat :1Man r Vrouw : 1Man 1Vrouw :1Gehuwd, gemeenschap van goederen 1Gehuwd, huwelijkse

Nadere informatie

Hypotheek Adviesplanner

Hypotheek Adviesplanner Hypotheek Adviesplanner De Hypotheek Adviesplanner vervangt de Leidraad Hypotheek. Met de Hypotheek Adviesplanner worden financiële planning en hypotheekplanning efficiënt geïntegreerd. Hoe we tot die

Nadere informatie

Inventarisatieformulier Hypotheken

Inventarisatieformulier Hypotheken Inventarisatieformulier Hypotheken Om op voorhand een beter inzicht te krijgen in uw financiële situatie vragen wij u dit formulier zo volledig mogelijk in te vullen voor het geven van een goed hypotheekadvies.

Nadere informatie

De Roche. Hypotheek waaier. Een persoonlijke keus voor uw toekomst. Het kiezen van de juiste hypotheekvorm is

De Roche. Hypotheek waaier. Een persoonlijke keus voor uw toekomst. Het kiezen van de juiste hypotheekvorm is De Roche Hypotheek waaier Een persoonlijke keus voor uw toekomst Het kiezen van de juiste hypotheekvorm is zeker niet eenvoudig; er zijn ontzettend veel mogelijkheden en bovendien vormt uw beslissing de

Nadere informatie

U of uw fiscale partner verkoopt een eigen woning of heeft een eigenwoningreserve

U of uw fiscale partner verkoopt een eigen woning of heeft een eigenwoningreserve UW WONING EN DE FISCUS U koopt een woning 2e woning Rente en kosten voor de eigenwoningschuld Niet aftrekbaar zijn: Eenmalig aftrekbare kosten Inkomsten Eigen Woning U sluit een spaar-, leven- of beleggingshypotheek

Nadere informatie

PERSOONLIJKE GEGEVENS

PERSOONLIJKE GEGEVENS Module Inkomen Partner INTRO/UITLEG: PERSOONLIJKE GEGEVENS Persoonlijke gegevens Voorletters Voornaam Tussenvoegsel(s) Achternaam Burgerservicenummer Geboortedatum Geslacht Nationaliteit Geboorteland Eerder

Nadere informatie

KLANTPROFIEL VOOR DHR. EN MEVR.

KLANTPROFIEL VOOR DHR. EN MEVR. UW KLANTPROFIEL Een financieel advies wordt niet alleen uitgebracht op basis van uw huidige financiële situatie en wensen en doelstellingen, maar ook op basis van uw kennis van, ervaring met en risicobereidheid

Nadere informatie

Hypotheekrecht en - vormen

Hypotheekrecht en - vormen Hypotheekrecht en - vormen Wat is een hypotheek? Een hypotheek is in theorie een zekerheidsrecht. Wanneer u een hypotheek afsluit, geeft u het recht van hypotheek aan de geldverstrekker. Dit recht van

Nadere informatie

Inkomensverwachtingen Aanvrager. Financiële verplichtingen Aanvrager. Inkomensverwachtingen Partner. Financiële verplichtingen Partner

Inkomensverwachtingen Aanvrager. Financiële verplichtingen Aanvrager. Inkomensverwachtingen Partner. Financiële verplichtingen Partner Aanvrager Inventarisatieformulier woningfinanciering Voornaam: Naam Voorletters: man vrouw Geboortedatum / -plaats Adres, pc en woonplaats Nationaliteit / BSN Geboorteplaats: Burger Service Nummer: Telefoonnummer

Nadere informatie

1 Datum en tijd inventarisatie 1 M/V. 1 Van:M/V. 1nventa risatieform ulier. Personalia Personalia partner. ÏNaam adviseur

1 Datum en tijd inventarisatie 1 M/V. 1 Van:M/V. 1nventa risatieform ulier. Personalia Personalia partner. ÏNaam adviseur 1nventa risatieform ulier ÏNaam adviseur 1 Datum en tijd inventarisatie Personalia Personalia partner Naam, voorletters Voornaam Adres Postcode Woonplaats Telefoon privé Telefoon mobiel E-mail adres Geboortedatum

Nadere informatie

INVENTARISATIEFORMULIER VOOR HET OPSTELLEN VAN EEN KLANTPROFIEL - SEGMENT: GOUDEN HANDDRUK

INVENTARISATIEFORMULIER VOOR HET OPSTELLEN VAN EEN KLANTPROFIEL - SEGMENT: GOUDEN HANDDRUK Contactmoment Datum Adviseur bespreking telefoongesprek e-mail anders 1. Persoonlijke gegevens Geslacht Voorletters Achternaam Geboortedatum Adres + Huisnummer Postcode + Woonplaats Telefoonnummer (privé

Nadere informatie

Financieel Risico Profiel Uw hypotheek en de inkomensrisico's

Financieel Risico Profiel Uw hypotheek en de inkomensrisico's Financieel Risico Profiel Uw hypotheek en de inkomensrisico's de heer A. Maatwerk en mevrouw B. Maatwerk-Advies 31 januari 2009 Uitgerekend voor u Inhoudsopgave 1. Dit rapport in het kort...3 2. Achtergrond

Nadere informatie

Inventarisatie Hersteladvies

Inventarisatie Hersteladvies Inventarisatie Hersteladvies Lees onderstaande zorgvuldig door: Om u een passend herstel advies te geven, is het belangrijk om gegevens over uw situatie te verzamelen. Wanneer u onderstaand formulier volledig

Nadere informatie

Een financieel advies wordt niet alleen uitgebracht op basis van uw huidige financiële situatie en

Een financieel advies wordt niet alleen uitgebracht op basis van uw huidige financiële situatie en UW KLANTPROFIEL Een financieel advies wordt niet alleen uitgebracht op basis van uw huidige financiële situatie en wensen en doelstellingen, maar ook op basis van uw kennis van, ervaring met en risicobereidheid

Nadere informatie

Toelichting bij de fiscale jaaropgave 2015

Toelichting bij de fiscale jaaropgave 2015 Toelichting bij de fiscale jaaropgave 2015 Toelichting bij de fiscale jaaropgave 2015 U heeft de fiscale jaaropgave van uw hypotheek bij WestlandUtrecht Bank ontvangen. Hierin staan de fiscale gegevens

Nadere informatie

Bijlage A. UW KLANTPROFIEL

Bijlage A. UW KLANTPROFIEL Bijlage A. UW KLANTPROFIEL Een financieel advies wordt niet alleen uitgebracht op basis van uw huidige financiële situatie en wensen en doelstellingen, maar ook op basis van uw kennis van, ervaring met

Nadere informatie

UW KLANTPROFIEL. Vult u onderstaande vragen nauwkeurig in. ALGEMEEN - DOEL

UW KLANTPROFIEL. Vult u onderstaande vragen nauwkeurig in. ALGEMEEN - DOEL UW KLANTPROFIEL Een financieel advies wordt niet alleen uitgebracht op basis van uw huidige financiële situatie en wensen en doelstellingen, maar ook op basis van uw kennis van, ervaring met en risicobereidheid

Nadere informatie

Hypotheek. Wilt u Nationale Hypotheekgarantie? Ja Nee

Hypotheek. Wilt u Nationale Hypotheekgarantie? Ja Nee Het klantprofiel moet inzicht geven in uw (financiële) situatie en uw wensen/doelstellingen als u een inkomensterugvalmee maakt. De volgende gegevens worden van u gevraagd: uw financiële positie, kennis,

Nadere informatie

Klantprofiel hypotheken (Dit klantprofiel vormt een eenheid met de klantinventarisatie)

Klantprofiel hypotheken (Dit klantprofiel vormt een eenheid met de klantinventarisatie) Klantprofiel hypotheken (Dit klantprofiel vormt een eenheid met de klantinventarisatie) Naam + Voorletters M/V Geboortedatum Adres Postcode + Woonplaats Gegevens nieuwe woning Adres Bestaand/Nieuwbouw

Nadere informatie

Klantprofiel KR8 in Verzekeringen

Klantprofiel KR8 in Verzekeringen Klantprofiel KR8 in Verzekeringen Inleiding Alvorens een advies te geven, zijn wij als financieel adviseur verplicht ons een beeld te vormen van uw persoonlijke en financiële situatie. Dit Klantprofiel

Nadere informatie

financiële dienstverlening

financiële dienstverlening Algemene gegevens cliënt Algemene gegevens partner Naam : Naam : Geboortedatum : Geboortedatum : Algemene Kennis en Ervaring 1. Wat weet u van hypotheken? 2. Wat weet u van beleggingsproducten? 3. Wat

Nadere informatie

WFT Inventarisatieformulier Particulieren

WFT Inventarisatieformulier Particulieren WFT Inventarisatieformulier Particulieren 1. PERSOONLIJKE GEGEVENS Persoonlijke gegevens cliënt M V Achternaam : Roepnaam : Voorletters : Tel. privé : Adres : Tel. werk : PC / woonplaats : Mobiel : Geb.dat

Nadere informatie