Reglement SNS Beleggersgiro

Transcriptie

1 Reglement SNS Beleggersgiro ( ) INHOUD 1 Definities 2 Toepasselijkheid 3 Dienstverlening 4 Uitbesteding werkzaamheden 5 Eigendom van Effecten 6 Koop 7 Verkoop 8 Omzetten van Effecten in een Giraal Effectentegoed en vice versa 9 Kosten 10 Volmacht 11 Uitkeringen (dividenden en bonussen) 12 Ruilopdrachten 13 Effectennota s 14 Verplichting SNS Beleggersgiro 15 Stemrecht Belegger 16 Beëindiging 17 Aansprakelijkheid 18 Overdraagbaarheid en verpanding Giraal Effectentegoed 19 Reglement 20 Toepasselijk recht; Forum 1 DEFINITIES In dit Reglement wordt verstaan onder a Aanbiedende Banken I SNS Bank, statutair gevestigd te Utrecht. II Algemene Spaarbank voor Nederland ASN Bank, statutair gevestigd te s-gravenhage. III RegioBank, statutair gevestigd te Utrecht, al dan niet handelend onder de naam REAAL Bancaire Diensten. b SNS Beleggersgiro De rechtspersoon naar Nederlands recht, te weten de stichting Stichting SNS Beleggergiro, statutair gevestigd te s-hertogenbosch, welke stichting de klant de mogelijkheid aanbiedt, door het openen van een rekening, vorderingen te verkrijgen luidende in Effecten, waarbij door middel van deze rekening transacties in Effecten kunnen worden bewerkstelligd. c Beursdag Een dag waarop handel in het betreffende Effect plaatsvindt op een van overheidswege gereglementeerde effectenbeurs, waar het Effect genoteerd is. d Bijlagen De in dit Reglement genoemde bijlagen. e Klant De natuurlijke- of rechtspersoon die een Giraal Effectentegoed bij een Aanbiedende Bank aanhoudt. f g h i j I II k l Effecten De in Bijlage I op enig moment opgenomen (beursgenoteerde) aandelen dan wel rechten van deelneming in beleggingsinstellingen in de zin van artikel 1:1 van de Wet op het financieel toezicht, dan wel andere financiële instrumenten als bedoeld in de Wet op het financieel toezicht, waarvan verhandeling middels SNS Beleggersgiro plaatsvindt. Effectenrekening Een door de klant bij SNS Bank aangehouden effectenrekening, onder meer bestemd voor het administreren van het Giraal Effectentegoed op SNS Beleggersgiro. Geldrekening Een door de klant bij SNS Bank aangehouden geldrekening, onder meer bestemd voor debitering en creditering van gelden voortvloeiende en/of verband houdende met transacties in Effecten. Giraal Effectentegoed De vordering luidende in Effecten van klant op SNS Beleggersgiro als omschreven in artikel 5 van dit Reglement. Koers De koers die voor een Effect als bedoeld in Bijlage I onder de noemer Effecten: A, één maal per dag op een Beursdag wordt vastgesteld en die gepubliceerd is in de Officiële Prijscourant of - indien het Effect niet beursgenoteerd is - de officiële koers, die wordt bepaald en gepubliceerd door of namens de betreffende uitgevende instelling op een dag waarop handel in het betreffende Effect plaatsvindt. De eerste officiële koers (oftewel: de openingskoers bij aanvang van de handel in het Effect) die voor een Effect als bedoeld in Bijlage I onder de noemer Effecten: B tot stand komt op een Beursdag en die gepubliceerd is in de Officiële Prijscourant. Bij gebreke van een publicatie in de Officiële Prijscourant geldt een document ter vervanging van de Officiële Prijscourant, zoals deze zal zijn aangewezen door een van overheidswege gereglementeerde effectenbeurs waar het Effect genoteerd is. Reglement Het onderhavige Reglement. Ruilopdracht Een door een klant als zodanig opgegeven opdracht, inhoudende dat gelijktijdig zowel een opdracht tot verkoop als een opdracht tot aankoop van Effecten wordt verstrekt, ter hoogte van hetzelfde bedrag in contanten, met als gevolg dat de ene soort Effecten ingewisseld wordt tegen een andere soort Effecten. 1

2 m n Stortingsrekening Een bij een Aanbiedende Bank aangehouden geldrekening, waarvan de saldi uitsluitend bestemd zijn voor de aankoop van één soort Effecten, aangewezen door SNS Bank. Werkdag Een dag waarop banken in Nederland geopend zijn voor interbancaire betalingen. 2 TOEPASSELIJKHEID 2.1 Dit Reglement is van toepassing op de relatie tussen SNS Bank, de SNS Beleggersgiro en de klant met betrekking tot het Giraal Effectentegoed dat de klant middels de SNS Beleggersgiro verkrijgt, verkoopt of aanhoudt. Op verzoek van klant zal SNS Bank kosteloos een exemplaar van dit Reglement toezenden. 2.2 De relatie tussen een klant en SNS Beleggersgiro en SNS Bank uit hoofde van dit Reglement komt tot stand onder de opschortende voorwaarde dat de klant ten minste over een Geld- en Effectenrekening beschikt bij SNS Bank en dit Reglement schriftelijk heeft aanvaard, een en ander conform de door SNS Bank opgegeven instructies. 3 DIENSTVERLENING 3.1 SNS Bank zal de klant de mogelijkheid aanbieden, door het openen van een Geld- en Effectenrekening, een Giraal Effectentegoed te verwerven, en om mutaties daarin aan te brengen. SNS Bank biedt hiertoe de Stichting SNS Beleggersgiro (en de SNS Beleggersgiro) aan. 3.2 Naast SNS Bank bieden ook de andere Aanbiedende Banken de Stichting SNS Beleggersgiro aan hun klanten aan, teneinde hen de onder 3.1. genoemde mogelijkheid aan te bieden. 3.3 SNS Beleggersgiro zal geen andere activiteiten verrichten dan het houden van de aan klanten toebehorende Effecten en gelden en het beheren van de Geld- en Effectenrekeningen, steeds voor zover verbandhoudend met transacties in Effecten. 4 UITBESTEDING WERKZAAMHEDEN Voor zover toegestaan op grond van wet- en regelgeving is SNS Beleggersgiro gerechtigd haar werkzaamheden en activiteiten uit te besteden aan derden, waaronder (één van) de Aanbiedende Banken. 5 EIGENDOM VAN EFFECTEN SNS Beleggersgiro is juridisch gerechtigde tot de Effecten. De klant is economisch gerechtigde tot de Effecten. De klant verkrijgt een vordering luidende in (fracties van) Effecten op SNS Beleggersgiro. Vorderingen van klanten op de SNS Beleggersgiro worden afgerond tot vijf decimalen. Vorderingsrechten terzake van meer dan vijf decimalen vervallen. 6 KOOP 6.1 SNS Bank accepteert uitsluitend een opdracht tot koop van Effecten indien deze is gegeven met inachtneming van de door SNS Bank in Bijlage II opgegeven instructies, doch in ieder geval op de volgende wijze I Telefonisch, schriftelijk of elektronisch, onder vermelding van I het soort Effecten, en II het voor de aankoop van Effecten aan te wenden geldbedrag, luidende in euro of het aantal aan te kopen (fracties van) Effecten, of II Middels een storting van een geldbedrag in euro op een in Bijlage I genoemde Stortingsrekening, onder vermelding van het rekeningnummer van de Effectenrekening van de klant, ten behoeve van wie de opdracht dient te worden uitgevoerd 6.2 Uitvoering van de opdracht tot aankoop houdt in dat SNS Bank de Effecten levert ten titel van beheer aan of op naam stelt van SNS Beleggersgiro, dan wel dat SNS Bank het ertoe leidt dat SNS Beleggersgiro een Giraal Effectentegoed doet leveren aan de klant. Uitvoering van de opdracht geschiedt tegen gelijktijdige debitering van de Geldrekening van klant met de voor de uitvoering van de opdracht verschuldigde bedragen en de krachtens dit Reglement verschuldigde kosten, en tegen creditering van de Effectenrekening van klant met een Giraal Effectentegoed. 6.3 De klant draagt er zorg voor dat het saldo op de Geldrekening toereikend is om alle voor de uitvoering van de opdracht aan SNS Bank verschuldigde bedragen te voldoen (inclusief de krachtens dit Reglement verschuldigde kosten). Indien het saldo op de Geldrekening niet toereikend is om alle in de vorige zin bedoelde bedragen en kosten te voldoen, is SNS Bank niet gehouden de opdracht gedeeltelijk uit te voeren. 6.4 Een storting in contanten op de Stortingsrekening wordt beschouwd als een opdracht tot aankoop van het soort Effecten, aangewezen door SNS Bank terzake van deze Stortingsrekening. Opdrachten tot aankoop middels de Stortingsrekening zullen uitsluitend worden uitgevoerd tot het ten behoeve van een klant op de Stortings rekening ontvangen bedrag, verminderd met de krachtens artikel 9 van dit Reglement in te houden kosten. 6.5 Een opdracht tot koop geschiedt tegen de eerstvolgende Koers van het betreffende Effect dan wel de Koers van een Beursdag later, afhankelijk van het tijdstip waarop SNS Bank een opdracht tot aankoop accepteert. SNS Bank heeft in Bijlage II uiteengezet van welke Beursdag zij uitgaat voor het bepalen van de bij een transactie geldende Koers. 6.6 SNS Bank zal de opdracht in geen geval uitvoeren indien zij hiertoe op grond van de op de Effecten, de betreffende uitgevende instelling en/of het betreffende bewaarbedrijf van toepassing zijnde wet- en regel geving, voorwaarden en condities niet gerechtigd is. 2

3 7 VERKOOP 7.1 SNS Bank accepteert uitsluitend een opdracht tot verkoop van Effecten indien deze is gegeven met inacht neming van de door SNS Bank opgegeven instructies, doch in ieder geval telefonisch, schriftelijk of elektronisch, met vermelding van I Het soort Effecten, en II Het door de verkoop te verkrijgen geldbedrag luidende in euro dan wel het aantal te verkopen (fracties van) Effecten. 7.2 Uitvoering van de opdracht tot verkoop houdt in dat SNS Bank het ertoe leidt dat SNS Beleggersgiro de Effecten levert ofwel het Giraal Effectentegoed doet leveren. Uitvoering van de opdracht geschiedt tegen gelijktijdige debitering van het Giraal Effectentegoed, aangehouden op de Effectenrekening van klant en tegen creditering van de Geldrekening van klant met de verkoopopbrengst, na aftrek van de in artikel 9 genoemde kosten. 7.3 De klant draagt er zorg voor dat het Giraal Effecten tegoed op de Effectenrekening voldoende is om de opdracht in zijn geheel uit te voeren. Indien het Giraal Effectentegoed op de Effectenrekening niet toereikend is om de opdracht in zijn geheel uit te voeren, is SNS Bank niet gehouden de opdracht gedeeltelijk uit te voeren. 7.4 Een opdracht tot verkoop geschiedt tegen de eerstvolgende Koers van het betreffende Effect dan wel de Koers van een Beursdag later, afhankelijk van het tijdstip waarop SNS Bank een opdracht tot verkoop accepteert. SNS Bank heeft in Bijlage II uiteengezet van welke Beursdag zij uitgaat voor het bepalen van de bij een transactie geldende Koers. 7.5 Indien het Giraal Effectentegoed van dezelfde soort Effecten van een klant, lager is dan 10, is SNS Bank gerechtigd zonder aanvullende opdracht van de klant, deze Effecten, overeenkomstig dit artikel, kosteloos te doen verkopen, waartoe klant hierbij -voor zover rechtens vereist - opdracht en onherroepelijke volmacht verleent. 7.6 SNS Bank zal de opdracht in geen geval uitvoeren indien zij hiertoe op grond van de op de Effecten, de betreffende uitgevende instelling en/of het betreffende bewaarbedrijf van toepassing zijnde wet- en regelgeving, voorwaarden en condities niet gerechtigd is. 8 OMZETTEN VAN EFFECTEN IN EEN GIRAAL EFFECTENTEGOED EN VICE VERSA 8.1 Iedere klant kan Effecten aangehouden bij een andere kredietinstelling over (doen) boeken naar zijn Effectenrekening. SNS Bank accepteert uitsluitend Effecten aangehouden bij een kredietinstelling in de zin van artikel 1: 1 van de Wet op het financieel toezicht, gevestigd in Nederland. Uitvoering van een verzoek tot overboeking, houdt in dat SNS Bank de Effecten rekening van klant crediteert met een Giraal Effectentegoed, overeenkomstig het aantal door SNS Beleggersgiro verkregen Effecten. 8.2 De klant kan SNS Bank opdracht geven de Effecten ten belope van zijn Giraal Effectentegoed giraal te (doen) leveren, op een door hem opgegeven rekening aangehouden bij een kredietinstelling in de zin van artikel 1:1 van de Wet op het financieel toezicht, gevestigd in Nederland, indien deze rekening - mede - dient ter aanhouding van Effecten. 8.3 SNS Bank zal de opdracht als bedoeld in artikel 8.2. niet accepteren indien en voor zover I SNS Bank en/of SNS Beleggersgiro hiertoe op grond van de op de Effecten, de betreffende uitgevende instelling en/of het betreffende bewaarbedrijf van toepassing zijnde weten regelgeving, voorwaarden en condities niet gerechtigd zijn. II De levering van Effecten uitgesloten of praktisch onmogelijk is, en III Het saldo op de Geldrekening onvoldoende is om de in verband met de opdracht verschuldigde kosten als bedoeld in artikel 9 integraal te voldoen. 8.4 Fracties van Effecten zullen in geval van uitvoering van de opdracht als bedoeld in artikel 8.2 niet worden geleverd maar worden verkocht, overeenkomstig artikel 7. 9 KOSTEN 9.1 De klant is voor de door SNS Bank (en SNS Beleggersgiro) verrichte diensten een vergoeding verschuldigd. De hoogte van deze vergoeding wordt door SNS Bank (al dan niet namens SNS Beleggersgiro) vastgesteld, en is op het moment van aangaan van deze relatie vermeld in Bijlage I. 9.2 De klant is voor de uitvoering van de in artikel 8 lid 1 bedoelde opdracht geen vergoeding aan SNS Bank (of SNS Beleggersgiro) verschuldigd. Voor de uitvoering van de in artikel 8 lid 2 bedoelde opdracht is de klant wel een vergoeding verschuldigd. De hoogte van deze vergoeding wordt door SNS Bank (al dan niet namens SNS Beleggersgiro) vastgesteld, en is op het moment van aangaan van deze relatie vermeld in Bijlage I. 10 VOLMACHT 10.1 Klant geeft hierbij aan SNS Bank - voor zover rechtens vereist - een onherroepelijke volmacht om zijn Geldrekening te debiteren met alle voor de uitvoering van de opdrachten verschuldigde bedragen Klant geeft hierbij aan SNS Beleggersgiro -voor zover rechtens vereist - een onherroepelijke volmacht om zijn Effectenrekening te debiteren terzake van verstrekte opdrachten tot verkoop van Effecten. 3

4 11 UITKERINGEN (DIVIDENDEN EN BONUSSEN) 11.1 De door SNS Beleggersgiro ontvangen uitkeringen op Effecten (zoals dividenden en bonussen) verminderd met (dividend)belastingen, komen de klant toe naar rato van zijn belang in het betreffende Effect Ingeval de door SNS Beleggersgiro te ontvangen uitkering op Effecten bestaat uit een keuzedividend, zal SNS Beleggersgiro in beginsel kiezen voor een uitkering in Effecten. SNS Beleggersgiro behoudt zich het recht voor, onder omstandigheden ter beoordeling van of namens SNS Beleggersgiro, te kiezen voor een uitkering in contanten Ingeval de door SNS Beleggersgiro ontvangen uitkering op Effecten bestaat uit contanten, is SNS Beleggersgiro gerechtigd de ontvangen gelden ten behoeve van de klant te herbeleggen in het soort Effecten, waarop de uitkering in contanten betrekking had Na ontvangst van de in artikel 11.1 bedoelde uitkering, crediteert SNS Beleggersgiro naar rato van het belang van klant in het betreffende Effect, de Effecten rekening, doch ingeval van een uitkering in contanten, de Geldrekening. 12 RUILOPDRACHTEN 12.1 Het bepaalde in dit artikel is van toepassing op de door SNS Beleggersgiro op enig moment in Bijlage I aangewezen Effecten, waaronder in ieder geval rechten van deelneming in beleggingsinstellingen Ingeval de klant een Ruilopdracht aan SNS Bank verstrekt, worden in afwijking van artikel 9, uitsluitend de kosten terzake van eerstgenoemde verkoop transactie in rekening gebracht, zulks met een door SNS Beleggersgiro op enig moment in Bijlage I aan te geven minimumbedrag en maximumbedrag per Ruilopdracht Voor zover de aard van de Ruilopdracht zich daartegen niet verzet, is het bepaalde in de artikelen 6 en 7 van overeenkomstige toepassing. 13 EFFECTENNOTA S De klant ontvangt terzake van de mutaties in het Giraal Effectentegoed van SNS Bank een effectennota, zoals bepaald in de tussen klant en SNS Bank van kracht zijnde voorwaarden en condities terzake van de Geldrekening en/of Effectenrekening. 14 VERPLICHTING SNS BELEGGERSGIRO 14.1 SNS Beleggersgiro draagt er zorg voor dat de som van alle vorderingen in geld en Effecten van alle klanten tezamen jegens SNS Beleggersgiro overeenkomt met de som van de gelden en Effecten, die zij op haar naam bij de Aanbiedende Banken ten behoeve van klanten aanhoudt SNS Beleggersgiro is niet gehouden de door haar aangehouden Effecten per klant te individualiseren SNS Beleggersgiro treedt uitsluitend op in het belang van de klanten voor wiens rekening en risico de Effecten en gelden worden aangehouden. 15 STEMRECHT BELEGGER 15.1 Stemrechten verbonden aan de Effecten komen aan SNS Beleggersgiro (als juridisch gerechtigde tot deze Effecten) toe. SNS Beleggersgiro is gerechtigd de stemrechten die betrekking hebben op (beurs genoteerde) effecten in ASN Beleggingsfondsen NV dan wel een van haar subfondsen, ASN Groenprojecten fonds en/of ASN-Novib Fonds krachtens een door SNS Beleggersgiro opgestelde volmacht uit te laten oefenen door Stichting ASN Beleggingsfondsen Aan het Giraal Effectentegoed zijn geen stemrechten verbonden, behoudens het hierna bepaalde Een klant die zelf het stemrecht wenst uit te oefenen, kan SNS Beleggersgiro verzoeken een volmacht aan hem te verstrekken ter zake van zoveel Effecten als overeenkomt met zijn Giraal Effectentegoed. De klant dient een daartoe strekkend schriftelijk verzoek in te dienen bij SNS Bank, die dit verzoek namens SNS Beleggersgiro in behandeling neemt. SNS Bank dient dit verzoek uiterlijk vijf Werkdagen voor de datum van de betreffende vergadering te hebben ontvangen Bij het bepalen van het aantal stemmen waarvoor SNS Beleggersgiro volmacht kan verlenen aan een klant, blijven fracties van Effecten buiten beschouwing. 16 BEËINDIGING 16.1 Zowel de klant als SNS Bank en SNS Beleggersgiro zijn gerechtigd de relatie schriftelijk aan de wederpartij met onmiddellijke ingang op te zeggen, onverminderd het hierna bepaalde Klant kan de relatie met SNS Bank en SNS Beleggers giro uitsluitend beëindigen door gelijktijdige opheffing van de Geld- en Effectenrekening. Klant dient hiertoe een schriftelijke opzeggingsbrief aan SNS Bank te sturen onder vermelding van de dag waarop de Geld- en Effectenrekening dient te zijn opgeheven. De relatie zal niet eerder beëindigd worden dan nadat SNS Bank de opzeggingbrief heeft ontvangen De relatie tussen de klant, SNS Bank en SNS Beleggers giro uit hoofde van dit Reglement eindigt I Zodra een klant niet langer een Geld- of Effecten rekening aanhoudt, zulks zonder dat enige formaliteit voor beëindiging is vereist. II Indien SNS Bank of SNS Beleggersgiro de relatie met de klant schriftelijk heeft opgezegd, met ingang van de dag als vermeld in de opzeggingsbrief. 4

5 16.4 De klant dient bij beëindiging van de relatie zijn Giraal Effectentegoed tot nihil te reduceren. Klant heeft daartoe de keuze, te maken uiterlijk binnen tien dagen na dagtekening van de schriftelijke opzeggingsbrief, tussen I Levering van de Effecten aan een kredietinstelling, overeenkomstig het bepaalde in artikel 8; dan wel II Verkoop van de Effecten, overeenkomstig het bepaalde in artikel Bij gebreke van een tijdige keuze door klant, zal SNS Bank de Effecten (doen) verkopen overeenkomstig het bepaalde in artikel Voorzover na beëindiging het Effectentegoed nog niet tot nihil is gereduceerd en na de datum van beëindiging nog transacties in Effecten worden verricht, zijn de bepalingen van dit Reglement gedurende de afwikkeling onverkort van toepassing. 17 AANSPRAKELIJKHEID 17.1 SNS Bank garandeert klanten de nakoming van alle verplichtingen van SNS Beleggersgiro jegens klanten SNS Beleggersgiro is niet aansprakelijk jegens de klant voor enige schade die de klant mocht lijden uit hoofde van de diensten van SNS Beleggersgiro behalve indien en voorzover komt vast te staan dat de schade een rechtstreeks gevolg is van een toerekenbare tekort koming in de nakoming door SNS Beleggersgiro van een op haar rustende verplichting uit hoofde van dit Reglement. 18 OVERDRAAGBAARHEID EN VERPANDING GIRAAL EFFECTENTEGOED 18.1 Het is de klant niet toegestaan zijn Giraal Effectentegoed aan een derde over te dragen, behoudens het bepaalde in artikel 6.2 en 7.2 terzake van de levering van vorderingen luidende in Effecten Verpanding van het Giraal Effectentegoed is uitsluitend mogelijk aan SNS Bank, de andere Aanbiedende Banken of aan - door of namens SNS Beleggersgiro aan te wijzen - financiële instellingen Indien de klant niet akkoord gaat met de aankomende wijziging(en) dient de klant dit binnen drie weken na aankondiging van de wijziging(en) aan SNS Bank schriftelijk mede te delen, bij gebreke waarvan de klant wordt geacht de wijzigingen te hebben aanvaard. SNS Bank en SNS Beleggersgiro zullen na ontvangst van deze mededeling de dienstverlening uit hoofde van dit Reglement met onmiddellijke ingang beëindigen Een wijziging van de Bijlagen wordt uitsluitend aangekondigd via de website van SNS Bank, thans luidende snsbank.nl, ten minste drie Werkdagen voorafgaand aan de inwerkingtreding daarvan. 20 TOEPASSELIJK RECHT; FORUM Op de relatie tussen SNS Beleggersgiro, SNS Bank en klant uit hoofde van dit Reglement is uitsluitend Nederlands recht van toepassing. Geschillen worden uitsluitend aanhangig gemaakt bij de bevoegde rechter te Utrecht. Dit Reglement treedt in werking op 26 februari 2007 en vervangt alle voorgaande Reglementen SNS Beleggersgiro. BESCHERMING PERSOONSGEGEVENS Als u klant bij ons wordt, vragen wij om uw persoonsgegevens. Deze gegevens kunnen we gebruiken voor de doelen zoals beschreven in ons privacy- en cookiereglement. Wilt u meer weten over hoe we omgaan met privacy? Kijk dan op snsbank.nl voor ons privacy- en cookiereglement. Verder houden we ons aan de Gedragscode Verwerking Persoonsgegevens Financiële Instellingen. Deze gedragscode vindt u op nvb.nl. 19 REGLEMENT 19.1 In alle gevallen waarin dit Reglement niet voorziet, beslist SNS Bank SNS Bank en/of SNS Beleggersgiro behouden zich het recht voor wijzigingen aan te brengen in dit Reglement. Indien SNS Bank of SNS Beleggersgiro van dit recht gebruik hebben gemaakt, zal hiervan, behoudens voor zover het betreft wijzigingen aangebracht in de Bijlagen, aan klanten mededeling worden gedaan alsmede van de ingangsdatum van deze wijzigingen, door middel van een aankondiging in ten minste één landelijk verschijnend dagblad. 5

6 BIJLAGE I BIJ HET REGLEMENT SNS BELEGGERSGIRO ALGEMEEN Hoewel uiterste zorg is besteed aan de hierna weergegeven overzichten van aangeboden Effecten betreft het een momentopname. Het kan daarom voorkomen dat er Effecten niet meer worden aangeboden, de hoogte van de genoemde kosten afwijkt of dat er Effecten zijn toegevoegd. Kijk voor een actueel overzicht op snsbank.nl, bel of informeer bij uw SNS Kantoor. De transactiekosten worden berekend over en in mindering gebracht op het transactiebedrag (de tegenwaarde in euro voorafgaand aan het in mindering brengen van transactiekosten). Indien gekozen is voor SNS Spaarmix brengt SNS Bank 1% opnamekosten (over het opgenomen bedrag) in rekening. Het hiermee overeenkomende bedrag wordt gedebiteerd van het saldo van de betreffende SNS Geldrekening. Transactiekosten Kosten bij koop Kosten bij Kosten bij Kosten over het Stortings- Effecten A of storting verkoop Ruilopdracht* op te nemen rekeningen via internet** via internet** via internet** bedrag ASN Aandelenfonds 0,30% 0,30% 0,30% ASN Groenprojectenfonds 0,30% 0,30% 0,30% ASN Milieu- en Waterfonds 0,30% 0,30% 0,30% ASN Mixfonds 0,30% 0,30% 0,30% ASN-Novibfonds 0,30% 0,30% 0,30% ASN Obligatiefonds 0,30% 0,30% 0,30% ASN Small & Midcapfonds 0,30% 0,30% 0,30% Orange SeNSe Fund 0,30% 0,30% 0,30% SNS Amerika Aandelenfonds 0,30% 0,30% 0,30% SNS Azië Aandelenfonds 0,30% 0,30% 0,30% SNS Duurzaam Aandelenfonds 0,30% 0,30% 0,30% SNS Euro Aandelenfonds 0,30% 0,30% 0,30% SNS Euro Liquiditeitenfonds 0,30% 0,30% 0,30% SNS Euro Mixfonds 0,30% 0,30% 0,30% SNS Euro Obligatiefonds 0,30% 0,30% 0,30% SNS Euro Vastgoedfonds 0,30% 0,30% 0,30% SNS Hoogdividend Aandelenfonds 0,30% 0,30% 0,30% SNS Nederlands Aandelenfonds 0,30% 0,30% 0,30% SNS Opkomende Landen Aandelenfonds 0,30% 0,30% 0,30% SNS Optimaal Blauw 0,30% 0,30% 0,30% SNS Optimaal Geel 0,30% 0,30% 0,30% SNS Optimaal Oranje 0,30% 0,30% 0,30% SNS Optimaal Rood 0,30% 0,30% 0,30% SNS Optimaal Paars 0,30% 0,30% 0,30% SNS Wereld Aandelenfonds 0,30% 0,30% 0,30% Effecten B n.v.t. SNS AEX Garantplan*** n.v.t. 0,30% n.v.t. n.v.t. SNS Azië Garantplan*** n.v.t. 0,30% n.v.t. n.v.t. SNS Europa Garantplan*** n.v.t. 0,30% n.v.t. n.v.t. SNS TripleBest*** n.v.t. 0,30% n.v.t. * Voor elke Ruilopdracht geldt een minimumbedrag aan kosten van 5; voor elke Ruilopdracht geldt een maximumbedrag aan kosten van 50. ** De transactiekosten van een storting, koop-, verkoop- of Ruilopdracht niet via internet bedragen 0,5%. *** Het geven van aankoop-, Ruilopdrachten of stortingen is niet mogelijk ten aanzien van deze effecten. 6

7 SNS SPAARMIX Kosten bij koop Kosten bij Kosten bij Kosten over het Stortings- Effecten A of storting verkoop Ruilopdracht* op te nemen rekeningen bedrag ASN Aandelenfonds 1% ASN Groenprojectenfonds 1% ASN Milieu- en Waterfonds 1% ASN Mixfonds 1% ASN-Novibfonds 1% ASN Obligatiefonds 1% ASN Small & Midcapfonds 1% Orange SeNSe Fund 1% SNS Amerika Aandelenfonds 1% SNS Azië Aandelenfonds 1% SNS Duurzaam Aandelenfonds 1% SNS Euro Aandelenfonds 1% SNS Euro Liquiditeitenfonds 1% SNS Euro Mixfonds 1% SNS Euro Obligatiefonds 1% SNS Euro Vastgoedfonds 1% SNS Hoogdividend Aandelenfonds 1% SNS Nederlands Aandelenfonds 1% SNS Opkomende Landen Aandelenfonds 1% SNS Optimaal Blauw 1% SNS Optimaal Geel 1% SNS Optimaal Oranje 1% SNS Optimaal Rood 1% SNS Optimaal Paars 1% SNS Wereld Aandelenfonds 1% Effecten B n.v.t. SNS AEX Garantplan 1% n.v.t. SNS Azië Garantplan 1% n.v.t. SNS Europa Garantplan 1% n.v.t. SNS TripleBest 1% OMZETTEN VAN EFFECTEN IN EEN GIRAAL EFFECTENTEGOED Voor de uitvoering van de in artikel 8 lid 1 bedoelde opdracht is de Klant geen kosten aan SNS Bank (of SNS Beleggersgiro) verschuldigd. OMZETTEN VAN EEN GIRAAL EFFECTENTEGOED IN EFFECTEN Voor de uitvoering van de in artikel 8 lid 2 bedoelde opdracht is de Klant 50 aan SNS Bank (of SNS Beleggersgiro) verschuldigd. 7

8 BIJLAGE II VERSTREKKING EN UITVOERING OPDRACHTEN Een klant kan op de volgende wijzen SNS Bank een opdracht tot aan- of verkoop of ruil van effecten geven I Telefonisch II Schriftelijk III Elektronisch via internet Telefonisch Voor het verstrekken van een telefonische opdracht dient de klant contact op te nemen met SNS Effectenlijn ( ). Indien een telefonische opdracht SNS Bank op een Werkdag, uiterlijk om 15:00 uur heeft bereikt, wordt deze opdracht behoudens bijzondere omstandigheden ter beoordeling van SNS Bank, uitgevoerd tegen de Koers die gepubliceerd wordt op de eerste Beursdag volgend op deze Werkdag. Als op een Beursdag geen Koers in het betreffende Effect is gepubliceerd, wordt de opdracht in beginsel uitgevoerd tegen de eerstvolgende gepubliceerde koers. Schriftelijk Een schriftelijke opdracht wordt gericht aan een kantoor van SNS Bank. Indien een schriftelijke opdracht SNS Bank op een Werkdag, uiterlijk om 15:00 uur heeft bereikt, wordt deze opdracht behoudens bijzondere omstandigheden ter beoordeling van SNS Bank, uitgevoerd tegen de Koers die gepubliceerd wordt op de eerste Beursdag volgend op deze Werkdag. Als op een Beursdag geen Koers in het betreffende Effect is gepubliceerd, wordt de opdracht in beginsel uitgevoerd tegen de eerstvolgende gepubliceerde koers. Elektronisch Een elektronische opdracht geschiedt via het internet middels de website van SNS Bank, thans luidende: snsbank.nl. Indien een elektronische opdracht SNS Bank op een Werkdag, uiterlijk om 15:00 uur heeft bereikt, wordt deze opdracht behoudens bijzondere omstandigheden ter beoordeling van SNS Bank, uitgevoerd tegen de Koers die gepubliceerd wordt op de eerste Beursdag volgend op deze Werkdag. Als op een Beursdag geen Koers in het betreffende Effect is gepubliceerd, wordt de opdracht in beginsel uitgevoerd tegen de eerstvolgende gepubliceerde koers. 8