Dienstenwijzer: Verzekerings- en Adviesburo Boeijen B.V. Versie 01 augustus 2014

Transcriptie

1 Dienstenwijzer: Verzekerings- en Adviesburo Boeijen B.V. Versie 01 augustus 2014 Inleiding Op grond van de Wet Financieel Toezicht zijn wij verplicht u voorafgaand aan de totstandkoming van een financiële overeenkomst onderstaande informatie te verschaffen. Dit document is bedoeld om u zo vroeg mogelijk in staat te stellen een bewuste keuze te maken uit de diensten en vormen van beloning. Voor andere financiële producten zoals schadeverzekeringen is dit document niet wettelijk verplicht. Wij hebben er voor gekozen om ons Dienstverleningsdocument wel voor alle producten te gebruiken, dus ook die waarvoor dat niet wettelijk verplicht is. De volledige tekst van deze wetgeving kunt u vinden op de website van de toezichthouder Autoriteit Financiële Markten ( Wie zijn wij? Verzekerings- en Adviesburo Boeijen BV is gevestigd aan de Sigarenmaker 10, 5521 DJ te Eersel. Telefoonnummer: info@vabboeijen.nl Website: K.v.K: ABN AMRO: Laat u ook informeren over onze zeswielenplan voordeelpolis, info@zeswielenplan.nl Laat u ook informeren over onze voordeelpas Boeijen Benefits, info@boeijenbenefits.nl Laat u ook informeren over onze Boeijen Betaal en Ontzorgdiensten, info@boeijenbetaalenontzorgdienst.nl Registratie AFM Verzekerings- en Adviesburo Boeijen B.V.. staat bij de Autoriteit Financiële Markten geregistreerd onder nummer Het register van de AFM is te raadplegen via Ons kantoor beschikt over de specialisten om u met kennis en kunde om u te adviseren met betrekking tot onderstaande diensten en werkzaamheden. schade- en levensverzekeringen pensioenen hypotheken kredieten en bancaire producten. Dit doen wij voor zowel particuliere als zakelijke relaties. Dienstverlening bestaat onder andere uit: uitgebreide inventarisatie; en vastlegging conform de wet bescherming per persoonsgegevens. onafhankelijk advies afgestemd op uw wensen en mogelijkheden aanvraagprocedures opzegging van lopende polissen Begeleiding en advies verstrekking aan startende ondernemers/ ZZP-ers. Gratis indien de polis gesloten wordt. ondersteuning bij de aan- en verkoop van uw woning begeleiding van belastingzaken onderhouden van contacten met makelaars,diverse taxateurs, notarissen schadeafwikkeling Beheren elders lopende verzekeringen tegen betaling van een abonnement, gratis indien totaal klant VAB betreft met één enkele elders lopende polis Second opinion elders lopend pakket tegen betaling of gratis dienstverlening indien 2 of meer verzekeringen worden gesloten. Eerste inventarisatie elders lopend pakket gratis indien de polis gesloten wordt 1

2 Het aanbieden van een Boeijen Benefits voordeel pas tegen kleine vergoeding afhankelijk van het aantal lopende polissen. Het aanbieden van Betaal en Ontzorgdiensten tegen betaling van een abonnement 24/7 schademelding voertuigen via BelBas Noodnummer voor calamiteiten klanten VAB Boeijen , dit is enkel igv zware calamiteiten te denken aan brand, storm, waterschade, diefstal voertuig(eerst aangifte doen!! Inzien digitale poliskluis Uw relatie gegevens via Mijn Polismap online wijzigen Online via Mijn Polismap uw schade melden en de voortgang hiervan volgen Voor alle bovenstaande zaken kunnen wij voor u bemiddelen, u adviseren en bieden u een uitgebreide service. Regelmatig zullen wij een contactmoment hebben over de ontwikkelingen binnen de financiële markt, uw verzekeringen, uw persoonlijke situatie etc. Daarnaast gaan wij uw gegevens zorgvuldig in een dossier vastleggen en beheren. Wat verwachten wij van u? Wij verwachten van u de juiste informatie te krijgen. Wij waarderen een open en transparante samenwerking. Tevens dient u ons te allen tijde op de hoogte te stellen van voor ons relevante wijzigingen van materiële of persoonlijke aard. Wij verwachten van u dat u de ontvangen stukken controleert. Vooral bij telefonisch doorgegeven wijzigingen, maar ook in andere gevallen, kunnen in het communicatietraject fouten sluipen of misverstanden ontstaan. Als er iets niet duidelijk of onjuist is weergegeven, belt u ons dan even. Wij zullen dan een eventueel gewenste aanpassing verzorgen. Uiteraard spreekt voor zich dat u controle houdt op de te betalen premie s en afboekingen, dit om te voorkomen dat u niet verzekerd bent, en in geval van schade niet onaangenaam verast wordt. Wij willen het u voor u als totaalrelatie zo gemakkelijk mogelijk maken. Onze bereikbaarheid Ons kantoor is geopend van maandag tot en met vrijdag van 9.00 uur tot uur en van uur tot uur. Wij zijn telefonisch bereikbaar op telefoonnummer Buiten de kantoortijden kunt u een terugbelbericht achterlaten. Ook kunt u een bericht sturen naar info@vabboeijen.nl. Voor het doorgeven van een voorlopige dekking kunt u ons bellen of een bericht sturen. Let op:een voorlopige dekking is onder voorbehoud van de uiteindelijke acceptatie van u als klant en uw type voertuig en verzekerings verleden. In geval van motorrijtuig dient u aan te geven het kenteken en de meldcode van u nieuwe aanschaf, dit om verzekerde dekking te garanderen. In geval voertuigschade kunt u bellen met onze 24-uurs service belbas Indien gewenst wordt uw voertuig opgehaald voor reparatie en krijgt u vervangend vervoer gedurende de reparatie periode. In geval van overige schade of ons kantoor Indien u verzekerd bent bij NH van 1816 dan kunt u bellen met Na uw melding zullen wij zo spoedig op de eerstkomende werkdag contact met u opnemen. Tevens hebben wij een calamiteiten nummer voor u ter beschikking, dit is enkel igv zware calamiteiten te denken aan brand, waterschade, diefstal voertuig(eerst aangifte doen!!). Het telefoonnumer is

3 De premie en nota s Verzekerings- en Adviesburo Boeijen BV zal de betaling via de maatschappijen of Factua laten verlopen. Deze partijen zullen automatisch bij u incasseren,. Onze relatie met banken en verzekeraars Als onafhankelijke tussenpersoon kunnen wij bij meerdere instellingen /verzekeraars uw belangen onderbrengen. Bij onze adviezen gaan wij uit van de producten die wij kunnen aanbieden. Wel hebben wij diverse producten vergeleken op prijs, kosten en voorwaarden. Daarnaast hebben wij ervaringen opgedaan waardoor wij wel een voorkeur hebben voor diverse verzekeraars vanwege bijvoorbeeld een snelle afwikkeling, prettige samenwerking, goede bereikbaarheid, ondersteuning en voorlichting. Op uw verzoek kunnen wij u een lijst met namen verstrekken van verzekeraars en banken waar wij mee samenwerken. Onze beloning Bij ons kunt u kiezen uit verschillende vormen van directe beloning: uurtarief vast bedrag zowel voor klanten met meer en minder dan 2 lopende schadeverzekeringen serviceabonnement provisiezowel voor klanten met meer en minder dan 2 lopende schadeverzekeringen Zo weet u vooraf precies wat u moet betalen. Hieronder leggen wij uit wat die vormen inhouden. Uurtarief U betaalt ons een uurtarief van 115,- exclusief btw. Voor adviseren zullen wij in de meeste gevallen 3 uur nodig hebben, maar dat kan zowel minder als meer zijn. Voor begeleiden zullen wij in de meeste gevallen 2 uur nodig hebben, maar dat kan zowel minder als meer zijn. Voor bemiddelen bedraagt ons uurtarief 70,- excl. Btw.. Hierbij kunt u uitgaan van ongeveer 1 uur; ook dit aantal uren kan wisselen. Voor het aanpassen gelden dezelfde tarieven als voor adviseren. Bij deze variant is dus vooraf wel een inschatting van de kosten mogelijk, maar zijn de precieze kosten pas achteraf bekend en kunnen die zowel lager als hoger zijn dan de inschatting. Vast bedrag Als u liever vooraf precies weet wat u moet betalen dan kunt u voor deze variant kiezen. Voorafgaand aan de opdracht wordt er met u een vast bedrag afgesproken. Dit bedrag is dus ongeacht de tijd die wij er aan besteden. Deze variant is meestal gewenst bij hypotheken. Vast bedrag voor klanten met 2 of minder dan 2 lopende verzekeringen Wij bieden u een uitgebreide dienstverlening aan en hierin zitten bedrijfskosten verdisconteerd op basis van het sluiten van meer dan 2 verzekeringen. Indien u minder bij ons afneemt dan zien wij ons genoodzaakt u hiervoor kosten in rekening te brengen van 60,- euro per jaar die we verrekenen middels de betaling van uw pakketpolis. Dese kosten laten wij vervallen indien u meer bij ons afneemt. Serviceabonnement Wij bieden u onze diensten aan op basis van een serviceabonnement. Serviceabonnementen zijn relatief nieuw in de wereld van de financiële dienstverleners. 3

4 Bij een serviceabonnement betaalt u periodiek (regelmatig) een vast bedrag. Ze vormen dus een deel van onze beloning voor de diensten die we leveren, samen met eenmalige uurtarieven of vaste tarieven voor bijvoorbeeld het uitbrengen van een hypotheekadvies. Serviceabonnementen maken onze dienstverlening aan u helder en inzichtelijk. Mede met de hulp van dit document weet u wat u van ons kunt verwachten en voor welke prijs. Prijs De prijs van een serviceabonnement is afhankelijk van uw persoonlijke situatie en van de producten en diensten die u bij ons inkoopt (schadeverzekeringen, levensverzekeringen, financiële planning of een combinatie van diensten). Ook hoe vaak u onze diensten wilt inkopen bepaalt de prijs (bijvoorbeeld een jaarlijkse check of halfjaarlijkse check). Onderaan dit document ziet u uit welke serviceabonnementen u kunt kiezen. Een abonnement precies op maat, zodat u alleen betaalt voor wat u nodig hebt. Uw voordeel Binnen het serviceabonnement krijgt u tal van extra s, oa kortingen en voordeelacties binnen en buiten de financiële wereld. (In bijna alle gevallen is een serviceabonnement voor u goedkoper dan voorheen op provisiebasis.) Momenteel mogen adviseurs en bemiddelaars nog door aanbieders worden betaald (provisie). Met ingang van 1 januari 2013 is dat niet meer toegestaan voor levensverzekeringen en hypotheken. Provisie Enkel op schadeverzekering de zogeheten simple-risk producten ontvangen wij nog provisie vanuit verzekeraars. Indien u kiest voor uurtarief, vast bedrag of service abonnement dan zal er geen provisie berekend worden. Op de volgende producten is zelfs sprake van provisieverbod: Hypotheken Levensverzekeringen Arbeidsongeschiktheidsverzekeringen Pensioenen Uitvaartverzekeringen Kosten voor het aanhouden van 2 of minder dan 2 lopende polissen: Wij bieden u een uitgebreide dienstverlening aan en hierin zitten bedrijfskosten verdisconteerd op basis van het sluiten van meer dan 2 verzekeringen. Indien u minder bij ons afneemt dan zien wij ons genoodzaakt u hiervoor kosten in rekening te brengen van 60,- euro per jaar die we verrekenen middels de betaling van uw pakketpolis. Dese kosten laten wij uiteraard meteen vervallen indien u meer bij ons gaat afnemen BTW Mogelijk is onze nota belast met BTW. Wanneer de intentie van het advies gericht is op het tot stand komen van een hypotheek, levensverzekering of schadeverzekering, mogen wij een nota zonder btw aan u sturen. Wanneer dit niet zo is(bijvoorbeeld) bij een second opinion), zonder dat de intentie bestaat om het geadviseerde product ook daadwerkelijk bij ons af te sluiten, zijn wij verplicht om btw in rekening te brengen. De service onderdelen binnen een abonnement blijven minimaal 3 jaar ongewijzigd. De abonnementskosten worden voor 2 jaar vastgelegd. Na deze periode is het mogelijk dat het maandbedrag wordt aangepast op basis van indexatie. Bij een eventuele wijziging zullen wij u tijdig informeren. 4

5 De minimale duur van het abonnement is één Jaar. Daarna is het abonnement maandelijks schriftelijk opzegbaar. De opzegtermijn bedraagt 2 maanden. Ter info: premie arbeidsongeschiktheids verzekering van zelfstandige en lijfrente premie s zijn aftrekbaar voor de belasting. Onze kwaliteit Wij houden onze vakkennis op peil; elk jaar volgen wij de verplichte permanente educatie en leggen hiervoor de examens af. Wij hebben een vergunning volgens de Wet Financieel Toezicht onder nummer Onze beroepsaansprakelijkheidsverzekering biedt binnen de grenzen van de polis dekking voor de aanspraken die verband houden met eventuele beroepsfouten. Overigens verwijzen wij naar de voorwaarden die u toegestuurd worden of die u meekrijgt bij de polis of offerte van de betreffende bank en/of verzekeraar. De voorwaarden en financiële bijsluiters staan ook vermeld op de website van betreffende bank en/of verzekeraar. Wij zijn een flexibele organisatie die open en eerlijk met u communiceert en adviezen afstemt op uw wensen en mogelijkheden. Onze voorwaarden Net als bij een abonnement op een krant, tijdschrift of een sportschool hebben ook onze diensten leveringsvoorwaarden. U vindt onze leveringsvoorwaarden en onze Dienstenwijzer op Onze voorwaarden beschrijven belangrijke onderwerpen, zoals betalingsvoorwaarden, de duur van het abonnement, opzeggen van het abonnement, informatievoorziening,tarieven en behandeling van een klacht. Klachten Uiteraard doen wij ons best u zo goed mogelijk van dienst te zijn. Indien u echter niet tevreden bent, vragen wij u ons dit direct te laten weten. Wij zullen ons uiterste best doen om uw klacht zo snel mogelijk te verhelpen. Mocht u van mening zijn dat wij niet adequaat op uw klacht hebben gereageerd, dan kunt u zich wenden tot: Klachteninstituut Financiële Dienstverlening, Postbus 93257, 2509 AG Den Haag ( Verzekerings- en Adviesburo Boeijen B.V.. staat geregistreerd onder nummer