Aanmeldingsformulier beleggingsrekening ASN Optimaalbeleggen

Transcriptie

1 Aanmeldingsformulier beleggingsrekening ASN Optimaalbeleggen Gratis Waka Waka Power+ Stuur het formulier voor 1 oktober 2016 in en ont vang deze compacte oplader en lamp op zonne-energie, met een waarde van 69. Dit gedeelte vult de ASN Bank in Rekeningnummer (IBAN) N L A S N B Code Via de beleggingsrekening ASN Optimaalbeleggen kunt u beleggen in de duurzame ASN Beleggingsfondsen. Door in deze fondsen te beleggen, helpt u de samenleving rechtvaardiger en duurzamer te maken. U kunt kiezen uit zeven fondsen, die elk een eigen focus hebben. U beslist zelf in welk fonds of welke fondsen u belegt. Met ASN Optimaalbeleggen kunt u gemakkelijk uw beleggingen online regelen. Aan u de keuze Wilt u beleggen voor een beter milieu en gebruik (blijven) maken van de mogelijke fiscale voordelen van het ASN Groenprojectenfonds? Beleggen in microkredieten in opkomende economieën? Of beleggen in duurzame ondernemingen of staatsobligaties? De ASN Bank verwelkomt u graag als klant. Loop geen onnodig risico. Lees de Essentiele Beleggersinformatie. 1. Gegevens rekeninghouder Gegevens 1e rekeninghouder De heer Mevrouw Voorletters en naam Adres Postcode Geboortedatum Burgerservicenr. Geboorteplaats Telefoonnummer Geboorteland Fiscaal inwoner in Nederland?* Ja Nee Fiscaal inwoner in ander land?* Ja Nee Indien fiscaal inwoner in ander land, geef aan in welk(e) land(en) en vermeld uw fiscale nummer(s) * Iedereen heeft een fiscaal woonland. Dit is bijvoorbeeld het land waar u woont. Het is mogelijk dat iemand meer fiscale woonlanden heeft. Elk land heeft eigen regels om te bepalen wat een fiscaal woonland is. Twijfelt u welk land uw fiscale woonland is, bijvoorbeeld omdat u in het ene land woont en in het andere land werkt? De Belastingdienst kan u hier meer over vertellen. Het is noodzakelijk dat u een kopie van een geldig legitimatiebewijs meestuurt. Let op: van een rijbewijs of identiteitskaart voor- en achterzijde kopiëren. Gegevens 2e rekeninghouder * De heer Mevrouw Voorletters en naam Adres Postcode Geboortedatum Burgerservicenr. Geboorteplaats Telefoonnummer Geboorteland Fiscaal inwoner in Nederland?** Ja Nee Fiscaal inwoner in ander land?** Ja Nee Indien fiscaal inwoner in ander land, geef aan in welk(e) land(en) en vermeld uw fiscale nummer(s) * Niet verplicht. ** Iedereen heeft een fiscaal woonland. Dit is bijvoorbeeld het land waar u woont. Het is mogelijk dat iemand meer fiscale woonlanden heeft. Elk land heeft eigen regels om te bepalen wat een fiscaal woonland is. Twijfelt u welk land uw fiscale woonland is, bijvoorbeeld omdat u in het ene land woont en in het andere land werkt? De Belastingdienst kan u hier meer over vertellen. Het is noodzakelijk dat u een kopie van een geldig legitimatiebewijs meestuurt (let op: van een rijbewijs of identiteits kaart voor- en achterzijde kopiëren). Z.O.Z.

2 2. Gegevens tegenrekening Zie ook de toelichting hieronder. * Alleen een tegenrekening uit een EER - land + Monaco en Zwitserland mag gebruikt worden, geen IBAN uit een ander land. Een tegenrekening is een bestaande bankrekening (géén spaarrekening). U kunt maximaal drie tegenrekeningen opgeven. De tenaamstelling van minstens één van de tegenrekeningen moet gelijk zijn aan de tenaamstelling van de nieuwe beleggingsrekening. U kunt alleen bedragen van de nieuwe rekening opnemen door deze over te boeken naar een tegenrekening. Met de beleggingsrekening ASN Optimaalbeleggen kunt u beleggen in de ASN Beleggingsfondsen. De ASN Bank is verplicht u eerst een Inventarisatie Kennis en Ervaring in te laten vullen en de Overeenkomst tot Execution-Only dienstverlening ASN Bank te laten tekenen. ASN Bank controleert niet of u voldoende kennis en ervaring heeft voor de productcategorieën waarin u wilt beleggen. Bepaal steeds voor uzelf of u goede kennis hebt opgedaan en de risico s goed begrijpt. Wij verzoeken u vriendelijk alles volledig in te vullen en dit formulier vervolgens op de laatste pagina te ondertekenen. We adviseren u een kopie te maken voor uw eigen administratie. 3. Online bankieren Wilt u gebruikmaken van online bankieren? Vult u dan een gewenste Toegangsnaam in. Uw wachtwoord wordt per post toegezonden. Rekeninghouder Mederekeninghouder Toegangsnaam* Toegangsnaam* * Minimaal 8 en maximaal 20 posities; de karakters mogen uitsluitend bestaan uit een combinatie van letters, cijfers en spaties. Let op: heeft u uw toegangsnaam eenmaal gekozen, dan kunt u die niet meer wijzigen. Op het adres ontvangt u uw wachtwoord; dit kunt u wel wijzigen. Door dit formulier te onder tekenen verklaart u akkoord te gaan met de Voorwaarden ASN Online Bankieren en kennis te hebben genomen van het hoofdstuk BEVEILIGING dat in deze voorwaarden is opgenomen. Deze informatie vindt u op 4. Inventarisatie kennis en ervaring Deze inventarisatie maakt integraal onderdeel uit van de Overeenkomst tot execution only-dienstverlening. Hoe lang belegt u al, en wat zijn de omvang en frequentie van uw transacties? Ervaring Omvang en frequentie transacties* Geen Minder dan 3 jaar 3-5 jaar Meer dan 5 jaar Gering Gemiddeld Hoog Zeer hoog Beleggingsfondsen Aandelen Obligaties * Baseer uw antwoord op het aantal en de omvang van uw jaarlijkse mutaties in verhouding tot uw gehele portefeuille.

3 Hoeveel beleggingskennis heeft u, en kent u de belangrijkste risico s per productcategorie? Kennis Geen Basis Goed Professioneel* Zicht op belangrijkste risico s Beperkt Redelijk Goed Beleggingsfondsen Aandelen Obligaties * Professionele kennis is kennis die u door uw beroep of opleiding heeft verkregen. Als u heeft aangegeven dat u kennis en ervaring heeft opgedaan, hoe heeft u deze verkregen (meerdere antwoorden mogelijk)? Zelfstandig beleggen via beleggingsfondsengiro, een orderlijn en/of internet Adviseur van de bank, effecteninstelling, vermogensbeheerder of tussenpersoon Beroepsmatig, toelichting Mijn opleiding/studie, toelichting Andere wijze, toelichting Uw huidige beroep is Uw hoogst genoten opleiding/studie is Waarschuwing Via de beleggingsrekening ASN Optimaalbeleggen krijgt u geen advies. Wij raden sterk af dat u zelfstandig belegt (execution only) zonder dat u door zelf verworven kennis en ervaring goed zicht op de risico s hebt gekregen. Wij raden u aan uw beleggingen te beperken tot uitsluitend die productcategorieën waarvan u een goede kennis heeft opgedaan en waarvan u de risico s begrijpt. Transacties buiten die categorieën kunnen leiden tot verliezen waarvan u de hoogte van tevoren niet heeft kunnen inschatten. Bent u er niet zeker van of u de risico s van uw voorgenomen beleggingstransacties begrijpt, dan is zelfstandig beleggen (execution only) ongeschikt voor u en raden wij u aan om zich te oriënteren op andere vormen van dienstverlening. De ASN Bank geeft bij uw effectenorders geen nadere waarschuwingen of enige vorm van advies. Evenmin beoordelen wij uw portefeuille periodiek. U dient derhalve zelf na te gaan of de verhouding tussen risico en rendement in uw portefeuille aansluit op uw persoonlijke situatie. Ondergetekende verklaart: voor eigen rekening en risico te handelen en te beleggen in effecten; zich bewust te zijn van de beleggingsrisico s verbonden aan effecten en deze risico s te aanvaarden; zich bewust te zijn van het feit dat de ASN Bank hem/haar erop wijst dat zelfstandig handelen in producten waarvan hij/zij de werking en de risico s niet goed kent, kan resulteren in negatieve beleggingsresultaten waarvan hij/zij de omvang niet van tevoren kunt inschatten; akkoord te gaan met opneming van persoonsgegevens zijn/haar aangaande in de klantenregistratie van de ASN Bank; alle gevraagde gegevens volledig en naar waarheid te hebben verstrekt en eventuele wijzigingen in deze gegevens door te geven aan ASN Bank. Ik sluit de overeenkomst tot Execution-Only dienstverlening met de ASN Bank Ik heb de Inventarisatie Kennis en Ervaring ingevuld. Ik weet dat ik zelf mijn beleggingsstrategie bepaal en dat de ASN Bank mij geen andere beleggingsdiensten verleent dan het uitvoeren van mijn opdrachten. Ik ga akkoord met onderstaande contractbepalingen en onderteken.

4 5. Overeenkomst tot execution-only dienstverlening ASN Bank Partijen: 1. De aangemelde persoon op dit formulier zoals vastgelegd in het Aanmeldingsformulier de beleggingsrekening ASN Optimaalbeleggen, hierna te noemen klant en 2. De ASN Bank N.V., statutair gevestigd te s Gravenhage, tevens handelend onder de naam ASN Bank, hierna te noemen de bank ; In overweging nemende dat: klant een beleggingsrekening ASN Optimaalbeleggen geopend heeft bij de bank, bestaande uit een spaardeel alsmede een beleggingsdeel, teneinde te kunnen beleggen in beleggingsfondsen en/of beleggingsmaatschappijen (hierna zowel ieder afzonderlijk als gezamenlijk te noemen: beleggingsinstellingen ) welke aan deze rekening gekoppeld zijn en daarbij gebruik wil maken van de dienstverlening van de bank; klant via deelname aan de door de bank aangeboden Beleggersgiro de mogelijkheid heeft om transacties in deelnemingsrechten in beleggings instellingen te bewerkstelligen op de in het Reglement Beleggingsrekeningen ASN Bank genoemde voorwaarden en condities; klant ingezetene is van Nederland en niet tevens staatsburger van de Verenigde Staten is en/of daar een (woon)adres aanhoudt; deze ( execution-only ) dienstverlening beperkt is tot het uitsluitend uitvoeren van door de klant opgegeven aan-, verkoop- en ruilorders waarbij de bank geen beleggingsadviezen zal verstrekken aan de klant; klant kennis heeft genomen van en akkoord is met de voorwaarden (zie artikel 2: toepasselijke overeenkomsten en voorwaarden) waaronder de bank haar dienstverlening aanbiedt en verricht; klant en de bank hun afspraken wensen vast te leggen in deze overeenkomst alsmede het daarbij horende Reglement Beleggingsrekeningen ASN Bank en de door de bank gehanteerde (algemene) voorwaarden. Zijn overeengekomen als volgt: Artikel 1. Dienstverlening 1.1. De bank zal aan klant execution-only diensten aanbieden middels de door de bank aangeboden Beleggersgiro. Dit houdt in dat klant opdrachten aan de bank kan geven tot het verrichten van transacties in deelnemingsrechten in beleggingsinstellingen die de bank, na aanvaarding, zal uitvoeren. De bank zal geen beheer voeren over de aan klant toebehorende beleggingsportefeuille. De bank zal klant evenmin adviseren over de samenstelling van de aan klant toebehorende beleggingsportefeuille en over de door klant voorgenomen transacties. Uitsluitend klant is verantwoordelijk voor de opgegeven transacties in deelnemingsrechten in beleggingsinstellingen en diens beleggingsstrategie De bank brengt voor haar dienstverlening kosten aan klant in rekening. De hoogte van deze vergoedingen en de wijze van in rekening brengen, zullen door de bank worden bepaald en zijn, zoals deze gelden ten tijde van het aangaan van deze overeenkomst, vermeld op De bank zal de klant informeren omtrent wijzigingen van deze vergoedingen Onder effecten verstaan wij in deze documentatie financiële instrumenten in de zin van de Wet op het financieel toezicht. Artikel 2. Toepasselijke overeenkomsten en voorwaarden 2.1. De verhouding tussen klant en de bank wordt beheerst door deze overeenkomst, de Productvoorwaarden ASN Optimaalbeleggen, de door de bank gehanteerde Algemene Bankvoorwaarden en het Reglement Beleggingsrekeningen ASN Bank Ná opening van de rekening zult u alle in het eerste lid vermelde voorwaarden en reglementen ontvangen, samen met enige andere informatie. U kunt deze informatie ook raadplegen op onze internetsite Indien u niet akkoord wilt gaan met deze voorwaarden, heeft u het recht om binnen twee weken na ontvangst van deze informatie de rekening onvoorwaardelijk en zonder opgave van redenen op te heffen. Er zullen u geen kosten in rekening gebracht worden. Het verzoek tot ontbinding dient schriftelijk te worden ingediend, rechtsgeldig ondertekend door alle rekeninghouders Middels het aangaan van deze overeenkomst worden alle in het eerste lid genoemde overeenkomsten, reglementen en algemene voorwaarden van toepassing op de rechtsverhouding tussen klant en de bank. Artikel 3. Beleggingsrisico s 3.1. Het verrichten van transacties in effecten brengt risico s met zich mee. Klant verklaart zich bewust te zijn van de risico s die verbonden zijn aan het beleggen in effecten en kennis te hebben genomen van de door de bank beschikbaar gestelde informatie omtrent de belangrijkste kenmerken van effecten en de specifiek daaraan verbonden risico s, zoals beschreven in de Essentiële Beleggersinformatie en de prospectussen van de ASN Beleggingsfondsen Klant verklaart de risico s verbonden aan beleggen in effecten te aanvaarden en eventueel daaruit voortvloeiende verliezen te kunnen dragen Klant kan op diverse wijzen opdrachten verstrekken aan de bank tot het in zijn naam en voor zijn rekening en risico verrichten van transacties in effecten. Klant is zich ervan bewust dat de bank bij opdrachten uitsluitend zal toetsen of de klant over voldoende saldo beschikt om de transactie uit te kunnen voeren. Klant is zich ervan bewust dat de bank klant daarbij niet zal adviseren, begeleiden of waarschuwen Indien de klant belegt met geleend geld, is de klant zich ervan bewust dat beleggen met geleend geld additionele risico s met zich meebrengt omdat naast eventuele verliezen voortvloeiende uit beleggingen in effecten ook het geleende bedrag (vermeerderd met rente) terugbetaald dient te worden. Artikel 4. ASN Beleggingsrekening 4.1. Ten behoeve van de dienstverlening door de bank, geeft klant hierbij opdracht aan de bank om op zijn naam - voor zover nog niet geschied - een ASN Beleggingsrekening bij de bank te openen en te administreren, welke een onlosmakelijk geheel vormt met de beleggingsrekening ASN Optimaalbeleggen van klant Klant zal geïnformeerd worden omtrent de gegevens van de in het vorige lid genoemde rekening. Artikel 5. Rapportages 5.1. Klant ontvangt effectennota s. Deze worden schriftelijk verstrekt Klant zal eens per jaar een schriftelijk overzicht van de samenstelling van de aan de bank of middels de bank in bewaring gegeven effecten ontvangen. Dit overzicht vermeldt de marktwaarde en de samenstelling van het in bewaring gegeven vermogen, gespecificeerd naar soort effecten en naar individuele effecten alsmede (voor zover van toepassing) de aan klant voor de bewaring van effecten in rekening gebrachte kosten.

5 Artikel 6. US person Klant is ten tijde van het aangaan van de relatie met de bank een ingezetene van Nederland. Daarnaast is klant niet tevens inwoner of staatsburger van de Verenigde Staten van Amerika (US Person). Indien de klant na het sluiten van deze relatie US Person wordt of niet langer ingezetene is van Nederland, moet hij dit melden bij de Bank en heeft de Bank het recht de relatie onmiddellijk te beëindigen. Middels ondertekening hieronder zijn partijen overeengekomen hetgeen bepaald is in de overeenkomst tot Execution-Only dienstverlening ASN Bank, de daarin genoemde voorwaarden en reglementen en verklaart klant dat de gegevens opgenomen in het Aanmeldingsformulier beleggingsrekening ASN Optimaalbeleggen en de Inventarisatie Kennis en Ervaring correct en volledig zijn. Indien de Inventarisatie Kennis en Ervaring niet of niet volledig is ingevuld, dan wijst de ASN Bank klant erop dat deze geacht wordt voldoende op de hoogte te zijn van de risico s van beleggen. Klant verklaart zich tevens akkoord met de voor de beleggingsrekening ASN Optimaalbeleggen geldende voorwaarden, zoals die zijn opgenomen in de betreffende productfolder en productvoorwaarden. Door ondertekening van dit formulier geeft u toestemming voor - het kosteloos overboeken van uw participaties in ASN Fondsen - het overboeken van het saldo op uw SNS Basis beleggingsrekening naar uw nieuwe rekening ASN Optimaalbeleggen - het beëindigen van uw SNS Basis Beleggen Datum (Handtekening 1e rekeninghouder) (Handtekening 2e rekeninghouder) Na opening van de rekening ontvangt u het Reglement Beleggingsrekeningen ASN Bank, de Productvoorwaarden ASN Optimaalbeleggen en de Algemene Bankvoorwaarden, samen met andere informatie. U kunt deze ook raadplegen op U heeft altijd het recht de rekening onvoorwaardelijk en zonder opgave van redenen op te heffen. Wij brengen u hiervoor geen kosten in rekening. Het verzoek tot ontbinding moet schriftelijk worden ingediend, rechtsgeldig ondertekend door de rekeninghouder. Dit aanmeldingsformulier in een gesloten envelop sturen naar: ASN Bank, Antwoordnummer 1188, 2501 WB Den Haag. Een postzegel is niet nodig. Bescherming Persoonsgegevens Als u klant bij ons wordt, vragen wij om uw persoonsgegevens. Deze gegevens kunnen we gebruiken om: overeenkomsten met u te sluiten en om die te kunnen uitvoeren, statistisch onderzoek te doen, te zorgen dat de financiële sector veilig en integer blijft, fraude te voorkomen en te bestrijden, te voldoen aan de wet, de relatie met u te onderhouden en uit te breiden, deze te delen met zakelijke partners. We horen bij de groep van ondernemingen van SNS Bank N.V. SNS Bank N.V. is verantwoordelijk voor de verwerking van uw persoonsgegevens door haarzelf en haar groepsondernemingen. Wilt u meer weten over hoe we omgaan met privacy? Kijk dan op asnbank.nl voor ons privacy- en cookiereglement. Verder houden we ons aan de Gedragscode Verwerking Persoonsgegevens Financiële Instellingen. Deze gedragscode vindt u op nvb.nl. Heeft u vragen? Bel dan gratis de ASN Klantenservice: (maandag t/m vrijdag). Versie januari 2016/ ASN Bank, Den Haag.