Deutsche Bank 9Tools. voor internationaal ondernemen. 1 CMTS Corporate Treasury Sales Deutsche Bank

Transcriptie

1 Deutsche Bank 9Tools voor internationaal ondernemen 1 CMTS Corporate Treasury Sales Deutsche Bank

2 Voorwoord Ondernemen begint bij inzicht. Inzicht in uw mogelijkheden, in uw middelen en in uw kapitaalstromen. Dat vraagt om voortdurend toezicht en controle, zeker in het licht van veranderende regelgeving en economische omstandigheden. Dat is niet altijd eenvoudig. Zeker niet als de complexiteit van uw organisatie en uw geldstromen groot is, bijvoorbeeld omdat u meerdere dochterondernemingen of filialen heeft en helemaal wanneer deze over verschillende landen zijn verspreid. Als wereldwijde bank verdiepen we ons elk uur van de dag in de vragen van onze klanten over de aansturing van hun vermogen. Vragen over het vereenvoudigen van het inzicht, het optimaliseren van geldstromen en het afdekken van risico s. Hoewel geen bedrijf hetzelfde is en oplossingen nooit precies hetzelfde zijn voor verschillende ondernemingen, hebben we in de loop van de ruim honderd jaar dat Deutsche Bank wereldwijd actief is systemen en instrumenten ontwikkeld die ondernemers helpen om hun financiële bedrijfsvoering te optimaliseren. Dat het hierbij draait om inzicht, zal u niet verbazen. 9Tools voor internationaal ondernemen is dan ook bedoeld als hulpmiddel, een aanpak om samen met u te komen tot de beste combinatie van oplossingen voor úw organisatie. Kees Hoving CEO Deutsche Bank Nederland N.V. 2 3

3 Meer rendement uit uw internationale business Hoe is uw bedrijf georganiseerd? Hoe lopen uw financiële stromen? En wat kunnen wij bijdragen aan het verbeteren van de efficiëntie van uw processen? Door het beheersen en optimaliseren van geldposities, geldstromen en risico s weet u precies wat u heeft en waar u iets tekortkomt. Deutsche Bank biedt zeer uitgebreide financieringsoplossingen in binnen- en buitenland en kan u helpen om uw liquide middelen optimaal te laten renderen. Bovendien bieden onze geavanceerde digitale platforms en systemen een compleet en actueel overzicht van alle facetten van uw business, overal ter wereld en op elk uur van de dag. Dat zijn onze Tools. De oplossing voor een complex probleem is nooit één instrument, maar een combinatie van verschillende instrumenten en de juiste expertise om die combinatie te maken. Als u met internationaal georiënteerde experts van Deutsche Bank uw financiële organisatie doorspreekt, krijgt u nieuwe inzichten in uw geldstromen, in mogelijke efficiencyvoordelen en in eventuele risico s. Hoe u met hen in contact komt? Heel eenvoudig, via uw persoonlijke contactpersoon bij Deutsche Bank in Nederland. 6. Tool 1 Uw middelen wereldwijd maximaliseren? 8. Tool 2 De opbrengsten van importen exporttransacties veilig stellen? 10. Tool 3 Negatieve wisselkoerswijzigingen afschermen? In deze brochure staan 9Tools die de experts van Deutsche Bank voor u kunnen inzetten om uw (internationale) business nog beter te laten renderen. Het uitgangspunt is daarbij altijd de optimalisering van uw volledige transactieketen. 12. Tool 4 Uw krediet beschermen tegen stijgende rente? 14. Tool 5 Betrouwbare berekeningen van de inkoopprijs van grondstoffen? 16. Tool 6 Uw internationale financieringsbehoefte optimaal structureren? 18. Tool 7 Liquiditeiten laten renderen? 20. Tool 8 Valuta- en geldmarkttransacties snel en veilig afwikkelen? 22. Tool 9 Internationale, cross-currency betalingen soepel en efficiënt laten verlopen? 4 5

4 Tool 1 Uw middelen wereldwijd maximaliseren? Liquidity management solutions bieden controle en flexibiliteit Het maximaliseren van middelen begint met inzicht en overzicht. Pas als u precies weet hoe uw geldstromen lopen, kunt u bepalen op welke manier u de middelen die u ter beschikking heeft het best kunt laten renderen. Zeker als uw business en daarmee ook uw kapitaal is verspreid over verschillende landen en continenten. Door uw middelen overzichtelijk en op één plaats te managen, kunt u bijvoorbeeld uw kredietmanagement verbeteren en kosten besparen, waardoor u hogere rendementen behaalt. Dat klinkt logisch, maar dat is het niet altijd. U heeft ook te maken met lokale belangen die niet altijd stroken met het belang van uw gehele organisatie. Deutsche Bank kan met eigen vestigingen in meer dan 72 landen uw directe toegang tot de wereld vergroten. We kunnen u centraal in Nederland helpen bij het optimaliseren van uw werkkapitaal, het maximaliseren van het rendement op uw bedrijfsmiddelen en het beperken van risico s, zonder dat u daarvoor met verschillende banken in verschillende landen hoeft te schakelen. 6 7

5 Tool 2 De opbrengsten van import- en exporttransacties veiligstellen? Verschillende manieren voor betalingszekerheid Handelen met het buitenland brengt risico s met zich mee waar u niet voortdurend zicht op heeft. Neem de betalingsrisico s die gepaard gaan met het doen van betalingen op buitenlandse aankopen. Daarmee zijn goederen betaald zonder dat de importeur grip heeft op daadwerkelijke levering. Een dergelijk risico blijkt in de praktijk snel voor te komen en kan de continuïteit van een onderneming in gevaar brengen. Het is daarom raadzaam om uw betalingsrisico s inzichtelijk te maken en daar waar nodig gebruik te maken van betalingsinstrumenten, zoals documentaire incasso s of documentaire kredieten (Letters of Credit). Deze betalingsinstrumenten zijn dan ook uitstekend toepasbaar voor zowel uw import- als exporttransacties. Bij zakendoen met onbekende afnemers neemt in veel gevallen ook uw debiteurenrisico toe. Immers leveringsvoorwaarden kunnen van elkaar verschillen en het is lastig om van een (potentiële) buitenlandse afnemer de financiële draagkracht te controleren. Om mogelijke bank-, landen-, debiteuren- en tegenpartijenrisico s te kunnen overzien, is het goed om een internationale partner te hebben met experts die weten wanneer instrumenten, zoals garanties, documentaire kredieten, documentaire incasso s, aansprakelijkheids- en kredietverzekering het meest effectief kunnen worden ingezet. Experts die bovendien lokale kennis hebben ten aanzien van claims of schade. 8 9

6 Tool 3 Negatieve wisselkoerswijzigingen afschermen? Wij bieden een passende, flexibele oplossing Als ondernemer streeft u naar zekerheid en continuïteit in uw bedrijfsvoering, maar tegelijkertijd zijn er factoren die u niet kunt beïnvloeden, zoals wisselkoersen. Een negatieve wisselkoerswijziging heeft direct invloed op uw winstmarge. Als u vandaag voor een ton aan dollars goederen koopt, kunnen ze over een maand zomaar een kwart minder waard zijn. Of juist een kwart meer, natuurlijk. Met de juiste aanpak kunt u het eerste uitsluiten en het laatste openhouden. Er zijn verschillende flexibele oplossingen mogelijk waarmee u wisselkoersrisico s kunt afdekken, maar wel kunt profiteren van een gunstige koerswijziging. Die flexibiliteit is nog meer van belang als u zakendoet met landen waar restricties gelden. De bank die wereldwijd de meeste foreign-exchangetransacties faciliteert met de meest geavanceerde systemen, kan u als geen ander adviseren in situaties waarin uw middelen niet uitwisselbaar zijn

7 Tool 4 Rente is een van de onzekere factoren in uw financiële planning. Zeker de laatste jaren zien we grote rentestijgingen en -dalingen. Het vastzetten van uw kortetermijnrente is een van de manieren om zekerheid in te bouwen in uw bedrijfsvoering. Het is een belangrijk basisprincipe dat u kunt aanscherpen met systemen waarmee u de rente vastlegt, terwijl u ook gebruik kunt blijven maken van de mogelijkheden die een rentedaling biedt. Maar er is meer mogelijk. U kunt bijvoorbeeld de rente van uw (toekomstige) financieringsplannen van tevoren vastleggen. En u kunt deze en andere mogelijkheden voor u laten combineren tot een dynamisch concept, afgestemd op uw persoonlijke financieringsplan, waarmee u optimale zekerheden inbouwt terwijl u uw kansen kunt blijven benutten. Uw krediet beschermen tegen stijgende rente? Beproefde productstrategieën en op maat gemaakte oplossingen bieden uitkomst 12 13

8 Tool 5 Betrouwbare berekeningen van de inkoopprijs van grondstoffen? Splits het prijs- en toeleveringsbeheer Grondstofprijzen bewegen historisch gezien meer dan aandelenkoersen of valutakoersen. Olieprijzen vertonen grote stijgingen en dalingen, maar bijvoorbeeld ook tarweprijzen kunnen enorme schommelingen doormaken onder invloed van mislukte oogsten. Hoe meer uw bedrijf afhankelijk is van een bepaalde grondstof, hoe meer dergelijke bewegingen uw bedrijfsvoering beïnvloeden. Met een grondstofhedge, die losstaat van afspraken over leverings- en verkoophoeveelheden, bent u bij in- en verkoop flexibeler en onafhankelijker van uw leverancier. Dat betekent niet dat u alles helemaal vast moet zetten. Door bijvoorbeeld een bovengrens te laten vastleggen voor de komende jaren bent u verzekerd van een maximumprijs, terwijl u kunt blijven profiteren van de voordelen bij prijsdalingen

9 Tool 6 Uw internationale financieringsbehoefte optimaal structureren? Wij bieden een breed scala aan financieringsoplossingen in binnen- en buitenland Als u de mogelijkheden van (nieuwe) exportmarkten optimaal wilt benutten en de financiële risico s tot een minimum wilt beperken, moet u een stevige financiële basis hebben en specifieke kennis over buitenlandse debiteuren en handelsgewoonten. Om snel en daadkrachtig te kunnen handelen op de internationale markt, is een flexibele en ruime financiering nodig. Die kunt u creëren door uw bancaire financiering aan te vullen met financiering op basis van de assets de zekerheden van uw bedrijf. Een complex onderwerp als trapped cash kan u veel tijd en geld kosten als u niet over de beste kanalen beschikt om toch gebruik te kunnen maken van uw middelen. Als uw onderneming gevestigd is in verschillende landen waar beperkingen gelden voor het geldverkeer, wordt de situatie nog complexer. Dankzij ons grote netwerk en onze uitgebreide internationale en lokale kennis en ervaring kunnen we internationaal financiering aanbieden die is afgestemd op de regulering in de landen waar u een financieringsbehoefte heeft

10 Tool 7 Liquiditeiten laten renderen? Zekerheid door oplossingen met aantrekkelijke rendementen Het beheer van uw liquiditeiten maakt deel uit van de optimalisering van uw volledige financiële bedrijfsvoering. Het is een gemiste kans om liquiditeiten die u voor korte of langere termijn beschikbaar heeft, niet maximaal te laten renderen voor uw bedrijf. U wilt echter ook geen risico s lopen en geen concessies doen aan de flexibiliteit. Vanuit een breed scala aan geld- en kapitaalmarktproducten, high-yield-accountoplossingen en zakelijke spaarrekeningen, kunnen passende en zelfs op maat gemaakte oplossingen worden gezocht om deze middelen optimaal te laten renderen. Uw risicovoorkeur is daarbij een leidende factor

11 Tool 8 Valuta- en geldmarkttransacties snel en veilig afwikkelen? Wereldwijd toegang tot oplossingen via het elektronische handelssysteem van Deutsche Bank Inzicht en controle. Twee kwaliteiten die u in staat stellen om uw bedrijfsvoering te allen tijde aan te sturen en bij te sturen. autobahn Treasury, het onlineplatform van Deutsche Bank, voegt daar nog een kwaliteit aan toe: direct uw valuta- en geldmarkttransacties efficiënt en elektronisch afwikkelen. Het is uw toegangspoort tot uw wereldwijde oplossingen op het gebied van cross-currencybetalingen en FX-transacties. Uw transacties worden volautomatisch afgewikkeld door een rechtstreekse koppeling met uw boekhoudsysteem. Het systeem heeft bovendien een dashboard waarop u in een oogopslag al uw internationale zaken overziet en biedt handige functies, zoals de mogelijkheid voor interne handel tussen uw dochterondernemingen en het hoofdkantoor

12 Tool 9 Internationale, cross-currencybetalingen soepel en efficiënt laten verlopen? Consolideer rekeningen, elimineer ongebruikte saldi en bundel de handel in vreemde valuta in één systeem Als u internationaal zakendoet, heeft u behoefte aan overzichtelijke hulpmiddelen waarmee u uw organisatie in het buitenland kunt aansturen en waarmee u flexibel uw transacties kunt uitvoeren. Naast autobahn Treasury, het onlineplatform van Deutsche Bank, kunt u gebruikmaken van FX4Cash. Met FX4Cash kunt u via één eurorekening in Nederland betalen in meer dan 125 valuta in 180 landen. Dat biedt niet alleen veel overzicht, maar u bespaart ook direct kosten door het consolideren van rekeningen, het elimineren van ongebruikte saldi en het bundelen van handel in vreemde valuta. Daarnaast vergroot FX4Cash de transparantie voor alle valutaconverteringen, ook voor niet vrij verhandelbare en exotische valuta, en kunt u kiezen tussen realtimekoersen en dagelijkse koersbladen met een geldigheid van 24 uur

13 Deutsche Bank Nederland N.V. De Entree HE Amsterdam Postbus AT Amsterdam Tel.: +31 (0) Deutsche Bank Nederland N.V., statutair gevestigd te Amsterdam, Handelsregister K.v.K. Amsterdam nr CMTS Corporate Treasury Sales Deutsche Bank