Ondernemend, net als U. HLB Blömer academy. 29 maart 2016 MKB financiering: Crowdfunding alternatief of mainstream. Joost Sterk

Transcriptie

1 Ondernemend, net als U HLB Blömer academy 29 maart 2016 MKB financiering: Crowdfunding alternatief of mainstream Joost Sterk

2 Ondernemend, net als U Programma uur Introductie Joost Sterk uur De markt van alternatieve financiering: de praktijk Hans Odijk uur Crowdfunding: van alternatief naar mainstream: Jan Willem Onink uur Borrel

3 Ondernemend, net als U

4 Specialisaties Ondernemend, net als U

5 Specialisaties Ondernemend, net als U

6 Ondernemend, net als U Agenda 26 april Estateplanning schijf van vijf 24 mei Data analyse 28 juni Fun special 99-jarig bestaan 27 sept Vermogensbeheer 25 okt Not for profit 29 nov Fiscale eindejaarstips

7 Ondernemend, net als U HLB Blömer academy De markt van alternatieve financiering: de praktijk Hans Odijk

8 De markt van alternatieve financiering: de praktijk 1. MKB Finnovatie BV/ Credion 2. De banken De alternatieve c.q. gestapelde financiering: voor wie? 4. De succesvolle alternatieve financiers 5. De financiële regisseur

9 MKB Finnovatie BV 1. Bemiddeling: ondersteunen bedrijven bij het verkrijgen van financieringen 2. Beheer: optimaliseren financieirngsstructuur 3. Begeleiding: bij financieringsproblemen bijv. bijzonder beheer Nauwe samenwerking met Credion en HLB Blömer Korte lijnen met alle banken en alternatieve financiers

10 Samenwerking Credion 1. MKB Finnovatie: Franchiseovereenkomst voor 2 vestigingen nl. Credion Utrecht e.o en Credion Amersfoort 2. Credion Landelijk: 45 vestigingen in samenwerking met accountants 3. Credion is partner Ondernemend Nederland (DNOB) Verregaand stadium afspraken partnership MKB Nederland, Kamer van Koophandel 4. Samenwerking met 40 geldverstrekkers

11 De alternatieve financiers:

12 Concurrentie voor banken? Financieringsbronnen van ondernemingen in diverse regio s Banken Kapitaalmarkt US UK Nederland

13 De banken Financieringsloketten zijn open maar zeer beperkt voor bijv. Bouw, Automotive, Horeca en Commercieel vastgoed asset based financiering 2. Inkrimping personele bezetting 3. Digitalisering financieringsaanvraag 4. Meer en meer formele beperkingen (Basel 4) Banken staan steeds meer open voor alternatieve en gestapelde financiering

14 Alternatieve financiering: voor wie? Alternatief zonder de bank 1. Kleine bedrijven (tot 3 miljoen omzet) met lage solvabiliteit maar goede klanten en cashflow. 2. Grote(re) bedrijven met lage solvabiliteit maar goede klanten en cashflow 3. Nieuwe bedrijven die de pioniersfase achter de rug hebben en behoefte hebben aan risicodragend kapitaal 4. Start up met behoefte aan eigen vermogen

15 Gestapelde financiering: voor wie? Gestapeld alternatief financier samen met bank 1. Bedrijven die succes hebben bewezen maar behoefte hebben aan groeifinanciering 2. Bedrijven met complexe kasstromen bijv. productie en inkopen in Oost Europa en Azië 3. Bedrijven die door een incidenteel probleem een liquiditeitstrobleem moeten oplossen bijv. uitkoop aandeelhouder, verlies op grote debiteur etc.

16 Alternatieve financiering: door wie? 1. Kleine factormaatschappijen, debiteurenfinanciers, payrolling 2. Factormaatschappijen (deels geliëerd aan de banken) 3. Crowdfunding platforms, venture fondsen en private investors 4. Private investors, business angels 5. Innovatie leningen (deels overheid gerelateerd)

17 Gestapelde financiering: door wie? 1. Neos Business finance (diverse fondsen w.o. MKB Impulsfonds) 2. Specialistische aanbieders voor bijv. inkoopfinanciering, maar ook crediteurenfinanciering 3. Factormaatschappijen (deels geliëerd aan de banken) 4. Crowdfunding platforms, venture fondsen en private investors 5. Innovatieleningen (deels overheid gerelateerd) 6. NPEX, beurs obligatieleningen

18 Rente en Risico 1. Afhankelijk van risico en zekerheden % voor werkkapitaal % voor risicodragende leningen 4. 20% plus voor eigen vermogen

19 Peter Spierenburg Hans Odijk Henk Westland Gerrit Verkerk

20 Contact MKB Finnovatie/Credion Credion Utrecht e.o. Gerrit Verkerk; of Henk Westland; of Hans Odijk; of Credion Amersfoort Peter Spierenburg; of praktijkcases

21 Ondernemend, net als U HLB Blömer academy Crowdfinance: van alternatief naar mainstream Jan Willem Onink

22 Crowdfinance: van alternatief naar mainstream 29 maart 2016

23 Agenda Voorstellen Historie en context Alternatieven Crowdfunding in Nederland Ontwikkeling over de grens Collin Crowdfund Campagne Tips & Trucs Wat kan Collin voor u betekenen? Meer weten? 23

24 Even voorstellen Jan-Willem Onink (49)

25 Interessant. 25

26 Trend 26

27 Joseph Pulitzer ( ) 27

28

29 Context Omdat de mooiste bloemen aan de rand van de afgrond niet meer geplukt worden Omdat zorgzaam sparen interen op vermogen is geworden. Omdat ondernemers kritisch staan ten opzichte van de relatie met traditionele partijen en meer open staan voor alternatieven Co in Crowdfund comfortabel investeren 29

30 Financieringsbehoefte bedrijven in Nederland 2015: gevraagd 33,6 miljard >>> gekregen 26,9 miljard (Panteia)

31 Alternatieven Nieuwe alternatieven: Potjes van Kamp (NLii BL- en AL-fonds) Qredits Kredietunies Nederlandse Participatie Exchange (NPEX) Crowdfunding Co in Crowdfund comfortabel investeren

32 35

33 @kleverlaan Crowdfunding strategist Crowdfunding Crowdfunding in Nederland

34 37

35 38

36 Crowdfinance in Nederland 28 miljoen in miljoen in Crowdfunding strategist

37 Crowdfunding in Europa

38 Bron: UK P2P market ( 4,4bn total - 659m Q4)

39 FundingCircle = Landbay = Lendingworks = LendInvest = MarketInvoice = RateSetter = ThinCats = Zopa = UK P2P market ( 4,4bn total - 659m Q4)

40 Nederland B Bron: Douw & Koren 43

41 Nederland B Bron: Douw & Koren 44

42 Nederland B Bron: Douw & Koren 45

43 2014 Wereldwijd B Bron: Douw & Koren 46

44 Groei en prognose B Bron: Douw & Koren 47

45

46 Klantenbinding Polare - Aankoop boekhandels door Crowdfunding strategist

47 @kleverlaan Crowdfunding strategist Marketing o.a. Eerste Het o.a. Financieele De leningaanvraag Stentor Dagblad Omroep Collin BNR Crowdfund Flevoland Nieuwsradio

48 Additionele financiering $2,5 miljoen voorverkoop -> VC -> Crowdfunding strategist

49 @kleverlaan Crowdfunding strategist 52

50 @kleverlaan Crowdfunding strategist 53

51

52 Missie Collin Crowdfund biedt ondernemers ruimte via serieuze investeerders! Collin Crowdfund, comfortabel investeren! Co in Crowdfund comfortabel investeren 55

53 32 Crowdfund Coaches Co in Crowdfund comfortabel investeren 56

54 Positionering Collin Primair gevestigd MKB Gemiddelde hoofdsom ,= (minimum ,=) Lineaire leningen (maximaal 10 jaar) met maandelijkse betaling van rente- en aflossing Particulieren, informal investors, rechtspersonen (o.a. stamrecht BV s) 500,- Samenwerking Co in Crowdfund comfortabel investeren 57

55 Collin Credit Score Credit scores Excellent Goed Ruim vold. Voldoende Matig Rentabiliteit (cashflowoverschot na kredietverlening) neg Solvabiliteit (risicodragend vermogen Rentabiliteit na kredietverlening) neg Liquiditeit (current ratio) 1,5 en hoger < 1,5-1,4 <1,4-1,2 <1,2-1,0 <1,0 Solvabiliteit Liquiditeit Rentespread per categorie Weging Excellent Goed Ruim v. Voldoende Matig Rentabiliteit (cashflowoverschot na kredietverlening) Solvabiliteit (risicodragend vermogen Excellent na kredietverlening) % Liquiditeit (current ratio) Goed Ruim voldoende Voldoende Maximum punten per categorie Score op basis van totalen Excellent Goed Matig Ruim voldoende Voldoende 20 of minder Matig 4-9% 5-10% 6-11% 8-14% Co in Crowdfund comfortabel investeren 64

56 Hands on! Basisinformatie Leningaanvraag (intern gebruik) Cijferdocument (intern gebruik) Pitchsjabloon (extern gebruik) 65

57 Campagne Tips & Trucs Filmpje Community opbouwen / in kaart brengen Social media, nieuwsbrief, etc. Betrek je fans Campagne voorbereiden Crowdfund Coach/specialisten Concreet doel Maak het tastbaar Creëer urgentie (deadline, reden van financieringsbehoefte) Maak het persoonlijk Video van ondernemer zelf Campagne uitvoering in 2 fases 1) inner crowd 2) publiekelijk Belangrijk! Hou community op de hoogte! Naar de site Co in Crowdfund comfortabel investeren

58 Media exposure 68

59 Afgeronde campagnes 69

60 Meer weten? Jan-Willem Onink Dirk Tijen Mark van Dijk Servicedesk Collin Crowdfund