B.D.M. NV Entrepotkaai Antwerpen RPR Antwerpen

Transcriptie

1 Jaarverslag 2011

2 B.D.M. NV Entrepotkaai Antwerpen RPR Antwerpen Verslag van woensdag 25 april 2012 van de Raad van Bestuur aan de Algemene Vergadering van Aandeelhouders over het boekjaar 2011 en de jaarrekening afgesloten op 31/12/2011 Geachte aandeelhouders, In overeenstemming met de wet en de statuten van onze vennootschap, hebben wij de eer u hierna verslag uit te brengen over de activiteit van onze vennootschap over het boekjaar 2011 en de jaarrekening per 31/12/2011. Corporate Governance Aandeelhoudersstructuur B.D.M. NV is voor 50 % in handen van SIPEF NV en voor 50 % in handen van Ackermans & van Haaren NV. SIPEF NV Ackermans & van Haaren NV % 50% B.D.M. NV /6

3 Beleidsstructuur Voor het boekjaar 2011 waren de volgende mandaten toegewezen (met wijzigingen tot op heden): Naam Aard mandaat Begin mandaat Einde mandaat Raad van Bestuur François Van Hoydonck niet-uitvoerend bestuurder, 31/05/2011 na AV 2014 voorzitter Tom Bamelis niet-uitvoerend bestuurder 31/05/2011 na AV 2014 John-Eric Bertrand niet-uitvoerend bestuurder 19/01/2009 na AV 2015 Eddy Bruyninckx niet-uitvoerend bestuurder 19/01/2011 na AV 2014 Kapimar Comm.V., met als vaste uitvoerend bestuurder 18/11/2008 na AV 2014 vertegenwoordiger Jos Gielen Ad Konynendyk niet-uitvoerend bestuurder 26/05/2009 na AV 2015 Michel Van hoorickx niet-uitvoerend bestuurder 31/05/2011 na AV 2014 Commissaris Deloitte Bedrijfsrevisoren BCVBA, vertegenwoordigd door Dirk Cleymans commissaris 31/05/2011 na AV 2014 Uitvoerend Comité Kapimar Comm.V., met als vaste voorzitter 18/11/2008 vertegenwoordiger Jos Gielen Luc De Backer 18/11/2008 Michel de Lophem 01/10/2009 François De Maeyer 27/04/2010 Bart Dewulf 01/10/2009 Wilfried Van Gompel 18/11/2008 De bijzondere algemene vergadering van aandeelhouders van 19 januari 2011 heeft de heer Eddy Bruyninckx tot niet-uitvoerend bestuurder benoemd voor een periode van drie jaar. Zijn opdracht zal een einde nemen onmiddellijk na de gewone algemene vergadering van De heer Eddy Bruyninckx zetelt als onafhankelijk bestuurder. Gelet op het verstrijken van de mandaten van François Van Hoydonck, Tom Bamelis en Michel Van hoorickx onmiddellijk na de gewone algemene vergadering van 2011, heeft de algemene vergadering van aandeelhouders van 31 mei 2011, op voorstel van de raad van bestuur, hun mandaten hernieuwd voor een periode van 3 jaar. Gelet op het verstrijken van het mandaat van de commissaris-revisor onmiddellijk na de gewone algemene vergadering van 2011, heeft de algemene vergadering van aandeelhouders van 31 mei 2011, op voorstel van de raad van bestuur, het mandaat van Deloitte Bedrijfsrevisoren BCVBA als commissaris hernieuwd voor een periode van 3 jaar. 2/6

4 Economische en financiële context 1 De eerste schatting voor 2011 wijst op een daling van het premie-inkomen van de Belgische verzekeringsmarkt met ongeveer 300 miljoen EUR. In het totaal komt het incasso in 2011 uit op iets meer dan 29,1 miljard EUR, wat ten opzichte van 2010 een daling van 0,9 % betekent. De schadeverzekeringen, die wat de omzet betreft goed bestand zijn tegen economische schommelingen, tekenen ook in 2011 een lichte groei op. In de nasleep van de economische crisis daalt het premie-inkomen in de tak Diverse geldelijke verliezen. Bij andere niet-leven takken is er in 2011 echter een groei van het premie-inkomen voor de takken Brand (+ 4,6 %), Auto (+ 3,8 %), Ongevallen (+ 2,9 %) en Transport. Op het eerste zicht lijkt de nominale premiegroei Niet-Leven van 3,3 % in 2011 belangrijker dan de 2,4 % premiegroei in In reële cijfers geeft dit echter een ander beeld. Aangezien de inflatie voor 2010 op 2,2 % ligt, bedraagt de reële groei van het premie-inkomen Niet-Leven 0,2 %. In 2011 ligt het inflatiecijfer op 3,5 %. Hierdoor komt de reële groei Niet-Leven in 2011 uit op -0,2 %. Tussen 2009 en 2011 groeit het premie-inkomen Niet-Leven exact even snel als de index der consumptieprijzen, namelijk +5,8 %. Toelichting bij de jaarrekening Statutaire resultaten Het balanstotaal per 31/12/2011 bedroeg EUR, t.o.v EUR per 31/12/2010, wat een stijging met 7 % is. Aan de actiefzijde daalden de immateriële vaste activa met 71 %, van EUR naar EUR, hoofdzakelijk als gevolg van de finale afschrijving op de geboekte goodwill bij de overname van Minerva NV. De materiële vaste activa kenden een daling van 8 %, van EUR naar EUR per 31/12/11, hoofdzakelijk als gevolg van afschrijvingen op herinrichting burelen en rollend materieel. De financiële vaste activa bleven ongewijzigd t.o.v. 31/12/2010. De vorderingen op ten hoogste één jaar stegen met 5 %, van EUR op 31/12/10 naar EUR op 31/12/11. De liquide middelen stegen met 32 %: EUR eind 2011 t.o.v EUR eind Aan de passiefzijde bleef het eigen vermogen nagenoeg op hetzelfde peil als eind Voorzieningen voor risico s en kosten stegen met 52 % (van EUR op 31/12/10 naar EUR op 31/12/11). 1 Bron: Assuralia, Balans & Vooruitzichten /6

5 De handelsschulden bleven op hetzelfde niveau als vorig jaar ( EUR eind 2011 t.o.v EUR eind 2010). In de resultatenrekening merken we dat de bedrijfsopbrengsten, dankzij de inspanningen op commercieel vlak, met 17 % stegen ( EUR eind 2011 tegenover EUR eind 2010). De bedrijfskosten werden licht gereduceerd, als gevolg van een verhoogde aandacht voor kostenbesparende maatregelen ( EUR in 2011 t.o.v EUR in 2010). De combinatie van gestegen bedrijfsopbrengsten en gedaalde bedrijfskosten had een positieve impact op het bedrijfsresultaat, dat steeg naar EUR ( EUR in negatief in 2010). Gunstige financiële en uitzonderlijke resultaten resulteerden in een winst van het boekjaar voor belasting van EUR (tegenover EUR eind 2010). Belastingen op het resultaat ten belope van EUR herleiden de te bestemmen winst van het boekjaar tot EUR; dit in vergelijking met het vorige boekjaar dat afsloot met een te bestemmen winst van het boekjaar van EUR. Bedrijfsresultaat De instroom van nieuwe, gespecialiseerde medewerkers met een sterk commercieel profiel, wat in 2010 vooral een kostenverhogend effect had, wierp eind 2011 haar vruchten af: 17 % meer bedrijfsopbrengsten dan eind Tegelijk werden in de bedrijfskosten, voornamelijk in diensten en diverse goederen, besparingen gerealiseerd. In de procentuele verdeling van onze portefeuille per tak voor 2011 is duidelijk dat de Marine takken een stijgend aandeel van onze activiteiten uitmaken (62 %, t.o.v. 60 % vorig jaar). Binnen de Marine takken is er daarenboven een duidelijke toename van de Cargo-activiteit, ten koste van de Hull-activiteit. Samenstelling van de portefeuille per tak in % van ontvangen premies in 2011 Yachts / P&I 6% BOAR handel & particulieren 8% BOAR ondernemingen 9% Ocean Hull & Inland Hull 22% Engineering 6% Auto handel & particulieren 7% B.A. Ondernemingen 2% Cargo 34% Vrachtwagens ondernemingen 6% 4/6

6 Het ontvangen premievolume steeg met 14 % t.o.v ( EUR eind 2011 t.o.v EUR eind 2010). Marine-takken stegen met 19 %, Non Marine-takken met 8 %. In verhouding vertoonden de takken Cargo (+46 %), Auto (+20 %) en Engineering (+13 %) de sterkste stijging. Belangrijke gebeurtenissen sinds aanvang van het boekjaar 2012 Er zijn geen belangrijke gebeurtenissen te melden sinds de aanvang van het boekjaar Omstandigheden die de ontwikkeling van de vennootschap aanmerkelijk kunnen beïnvloeden, voor zover zij niet van dien aard zijn dat zij ernstig nadeel zouden berokkenen aan de vennootschap De risico s of onzekerheden waarmee de vennootschap geconfronteerd wordt, zijn deze die gangbaar zijn voor de sector waarin de vennootschap actief is. Er werden geen bijzondere risico s of onzekerheden geïdentificeerd die van dien aard zijn dat deze hierbij dienen beschreven te worden. Werkzaamheden op het gebied van onderzoek en ontwikkeling B.D.M. heeft voor het boekjaar 2011 geen werkzaamheden ontwikkeld op het gebied van onderzoek en ontwikkeling. Bijkantoren B.D.M. had tijdens het boekjaar 2011 geen bijkantoren. Gebruik van financiële instrumenten De kasmiddelen worden, in afwachting van aanwending, op zeer korte termijn geplaatst bij financiële instellingen. Prijsrisico Gezien enkel liquide middelen en geldbeleggingen op korte termijn aangehouden worden, is het prijsrisico bijna onbestaand. Krediet- en tegenpartijrisico B.D.M. besteedt voortdurend aandacht aan een nauwgezette opvolging van de kredietwaardigheid en het betalingsgedrag van zijn makelaars en maatschappijen, teneinde het kredietrisico te minimaliseren. Liquiditeitsrisico Omwille van de zeer belangrijke cash positie is het liquiditeitsrisico van B.D.M. zeer beperkt. 5/6

7 Wissel- en rentevoetrisico USD en GBP transacties worden zo snel mogelijk afgewikkeld en omgezet in Euro s. Marktrisico B.D.M. heeft geopteerd voor niet-risicovolle beleggingen, zoals termijndeposito s. Bestemming van het resultaat Zoals uit de voorgelegde jaarrekening blijkt, sluit het boekjaar af met een te bestemmen winst van het boekjaar van EUR; dit in vergelijking met het vorige boekjaar dat afsloot met een te bestemmen winst van het boekjaar van EUR. Volgende resultaatverwerking wordt voorgesteld: Te bestemmen winstsaldo Te bestemmen winst van het boekjaar Overgedragen winst van het vorige boekjaar Toevoeging aan het eigen vermogen 161 Aan de wettelijke reserve 161 Over te dragen winst Niet-revisorale opdrachten verricht door de commissaris Tijdens het boekjaar 2011 werden door de commissaris van de vennootschap geen andere dan revisorale opdrachten verricht. Antwerpen, 25 april 2012 Namens de raad van bestuur, François Van Hoydonck, Bestuurder, Voorzitter van de raad van bestuur Kapimar Comm.V., met als vaste vertegenwoordiger Jos Gielen, Bestuurder, Voorzitter van het uitvoerend comité 6/6