Vragenlijst KNOW YOUR CUSTOMER (KYC)

Transcriptie

1 Vragenlijst KNOW YOUR CUSTOMER (KYC) Intern / Vertrouwelijk FORMULIER TE BEZORGEN AAN DE DIENST KLDB-ACCEPTATIE IN HET KADER VAN DE VOORKOMING VAN WITWASMISDRIJVEN EN FINANCIERING VAN TERRORISME (KLANTACCEPTATIEPROCEDURE). Naam klant: Klantnummer KLDB: ALGEMENE INFORMATIE: Ik ken de klant (te verduidelijken) Commentaar / uitleg De klant woont / is gevestigd in mijn werkgebied Afstand tot kantoor Verklaring van de keuze voor uw kantoor 1. IDENTIFICATIE VAN DE KLANT Werd de klant correct geïdentificeerd volgens de richtlijnen beschreven in de cliëntidentificatieprocedure? Wanneer het een rechtspersoon betreft: zijn de uiteindelijke begunstigden bekend en werden deze correct geïdentificeerd? Is de klant een PEP (Politically Exposed Person) of heeft de klant of (één van) de uiteindelijke begunstigde(n) een familiale band met een natuurlijke persoon die een belangrijke (geen lokale mandatarissen) openbare (politieke) functie in het buitenland uitoefent of uitgeoefend heeft gedurende het voorbije jaar? Werd het PEP -formulier ingevuld, ondertekend en opgezonden aan de hoofdzetel? Is de woonplaats of de maatschappelijke zetel van de klant of van één of meerdere van de uiteindelijke begunstigden gevestigd in een land dat geen deel uit maakt van de Europese Unie. Te preciseren in voorkomend geval:...

2 2. ACTIVITEIT: In welke economische sector(en) is de klant actief? Signaleer élke handelsactiviteit, dus ook de nevenactiviteit(en) en de plaats waar deze worden uitgeoefend: 1 (werkgebied agentschap:, in België: ) 2 (werkgebied agentschap:, in België: ) 3 (werkgebied agentschap:, in België: ) Lijst van activiteiten die beschouwd worden als risico-activiteiten: Indien de NACE-code in onderstaande lijst aangevuld is met x-en, worden alle activiteiten met een NACE-code die met dezelfde cijfercombinatie begint als risico-activiteiten beschouwd. Voor een volledige lijst van de activiteiten verwijzen wij naar pagina 5 en 6 van dit formulier. Risico-Activiteiten NACEcode Winning van aardolie Vervaardiging van andere anorganische chemische basisproducten Vervaardiging van andere organische chemische basisproducten Vervaardiging van kunstmeststoffen en stikstofverbindingen Vervaardiging van verdelgingsmiddelen en van andere chemische producten voor de landbouw Vervaardiging van kruit en springstoffen Vervaardiging van andere chemische producten n.e.g Productie van edelmetalen Vervaardiging van wapens en munitie Vervaardiging van elektronische onderdelen en printplaten 261xx Vervaardiging van computers en randapparatuur Vervaardiging van communicatieapparatuur Vervaardiging van consumentenelektronica Vervaardiging van militaire gevechtsvoertuigen Bewerken van diamant Bewerken van edelstenen (m.u.v. diamant) en van halfedelstenen Gespecialiseerde bouwwerkzaamheden 43xxx Groot- en detailhandel in en onderhoud en reparatie van motorvoertuigen en 45xxx motorfietsen Groothandel in informatie- en communicatieapparatuur 465xx Groothandel in diamant en andere edelstenen Groothandel in afval en schroot 4677x Detailhandel in ICT-apparatuur in gespecialiseerde winkels 474xx Detailhandel in antiquiteiten in winkels Goederenvervoer over de weg, m.u.v. verhuisbedrijven Drinkgelegenheden 563xx Telecommunicatie 61xxx Ontwerpen en programmeren van computerprogramma's, computerconsultancyactiviteiten 62xxx en aanverwante activiteiten Handel in eigen onroerend goed Verhuur en exploitatie van eigen of geleasd onroerend goed 682xx Bemiddeling bij de aankoop, verkoop en verhuur van onroerend goed voor een vast bedrag of op contractbasis Reinigingsactiviteiten 812xx Zijn een of meerdere handelsactiviteiten van de cliënt opgenomen in de lijst van de risico-activiteiten?

3 3. AARD VAN DE BANKRELATIE: GEWENSTE BANKPRODUCTEN EN VOORZIENE TRANSACTIES Cashtransacties? Zijn deze gebruikelijk of slechts occasioneel, en passen ze in de activiteit of het profiel van de klant? Verduidelijk : Indien ja, verduidelijk dan de herkomst van de cashstortingen en/of de cashopnames, en geef een (ruwe) schatting van het volume op maandbasis: Beleggingen? Indien ja, geef dan een verduidelijking over de aard van deze beleggingen : Kredieten? Indien ja, geef dan verduidelijking over het soort en het doel van deze kredieten : Overschrijvingen VAN/NAAR het buitenland? Indien ja, geef dan verduidelijking over deze verrichtingen : a) de aard van de verrichtingen : b) het geschatte volume van de verrichtingen op maandbasis : c) de betrokken landen waarvan/waarnaar de verrichtingen gebeuren : Bepaling van (andere) maandelijkse volumes (credittransacties op rekeningen), indien van toepassing Aard van de transacties/producten Volume per maand Zakencijfer Inning nationale cheques Inning internationale cheques Andere (kantoorcheques met begunstigden gevestigd in het buitenland, basisbankdienst, huurwaarborgrekening, verzekeringsproducten, spaarproducten, )

4 Handelt de klant voor eigen rekening? Indien dat niet het geval is, vermeld dan welke volgens u de identiteit is van de persoon waarvoor of in wiens naam de verrichtingen gebeuren : 4. ALGEMEEN GEVOEL OVER DEZE BANKRELATIE Waarom wenst u de klantenrelatie aangaan of behouden? Argumenteer 5. KRUIS DE DOCUMENTEN AAN DIE REEDS IN HET BEZIT ZIJN VAN DE HOOFDZETEL OF DIE U BIJVOEGT BIJ DEZE VRAGENLIJST Openingsformulier rekening(en) Statuten en/of oprichtingsakte Formulier uiteindelijke begunstigden Schema van de economische structuur (indien mogelijk met vermelding van de oprichters/aandeelhouders) Een kopie van de recentste neergelegde balansen Indien er een lopende kredietaanvraag is, graag een kopie bijvoegen van de kredietanalyse Andere documenten of informatie: De agent(e) verklaart onderhavige vragenlijst ingevuld te hebben op basis van alle informatie die hij/zij heeft kunnen bekomen te gelegenheid van het face-to-face onderhoud met de (nieuwe) klant. Agentschap : Centernummer :. Identiteit van de medewerker : Datum:.. /.. /... Handtekening:...

5 VOLLEDIGE LIJST MET RISICO-ACTIVITEITEN Winning van aardolie Vervaardiging van andere anorganische chemische basisproducten Vervaardiging van andere organische chemische basisproducten Vervaardiging van kunstmeststoffen en stikstofverbindingen Vervaardiging van verdelgingsmiddelen en van andere chemische producten voor de landbouw Vervaardiging van kruit en springstoffen Vervaardiging van andere chemische producten, n.e.g Productie van edelmetalen Vervaardiging van wapens en munitie Vervaardiging van elektronische onderdelen Vervaardiging van elektronische printplaten Vervaardiging van computers en randapparatuur Vervaardiging van communicatieapparatuur Vervaardiging van consumentenelektronica Vervaardiging van militaire gevechtsvoertuigen Bewerken van diamant Bewerken van edelstenen (m.u.v. diamant) en van halfedelstenen Slopen Bouwrijp maken van terreinen Proefboren en boren Elektrotechnische installatiewerken aan gebouwen Elektrotechnische installatiewerken, uitgezonderd aan gebouwen Loodgieterswerk Installatie van verwarming, klimaatregeling en ventilatie Isolatiewerkzaamheden Overige bouwinstallatie, n.e.g Stukadoorswerk Schrijnwerk Plaatsen van vloer- en wandtegels Plaatsen van vloerbedekking en wandbekleding van hout Plaatsen van behang en vloerbedekking en wandbekleding van andere materialen Schilderen van gebouwen Schilderen van civieltechnische werken Glaszetten Overige werkzaamheden in verband met de afwerking van gebouwen Dakwerkzaamheden Waterdichtingswerken van muren Gevelreinining Bouw van sierschouwen en open haarden Uitvoeren van metsel- en voegwerken Restaureren van bouwwerken Chapewerken Overige gespecialiseerde bouwwerkzaamheden Groothandel in auto's en lichte bestelwagens (= 3,5 ton) Handelsbemiddeling in auto's en lichte bestelwagens (= 3,5 ton) Detailhandel in auto's en lichte bestelwagens (= 3,5 ton)

6 45191 Groothandel in andere motorvoertuigen (> 3,5 ton) Handelsbemiddeling in andere motorvoertuigen (> 3,5 ton) Detailhandel in andere motorvoertuigen (> 3,5 ton) Handel in aanhangwagens, opleggers en caravans Algemeen onderhoud en reparatie van auto's en lichte bestelwagens (= 3,5 ton) Algemeen onderhoud en reparatie van overige motorvoertuigen (> 3,5 ton) Reparatie en montage van specifieke auto-onderdelen Carrosserieherstelling Bandenservicebedrijven Wassen en poetsen van motorvoertuigen Onderhoud en reparatie van motorvoertuigen, n.e.g Handelsbemiddeling en groothandel in onderdelen en accessoires van motorvoertuigen Detailhandel in onderdelen en accessoires van motorvoertuigen Handelsbemiddeling en groothandel in motorfietsen en delen en toebehoren van motorfietsen Detailhandel in en onderhoud en reparatie van motorfietsen en delen en toebehoren van motorfietsen Groothandel in computers, randapparatuur en software Groothandel in elektronische en telecommunicatieapparatuur en delen daarvan Groothandel in diamant en andere edelstenen Groothandel in autosloopmateriaal Groothandel in ijzer-en staalschroot en in oude non-ferrometalen Groothandel in afval en schroot n.e.g Detailhandel in computers, randapparatuur en software in gespecialiseerde winkels Detailhandel in telecommunicatieapparatuur in gespecialiseerde winkels Detailhandel in audio- en videoapparatuur in gespecialiseerde winkels Detailhandel in antiquiteiten in winkels Goederenvervoer over de weg, m.u.v. verhuisbedrijven Cafés en bars Discotheken, dancings en dergelijke Andere drinkgelegenheden Draadgebonden telecommunicatie Draadloze telecommunicatie Telecommunicatie via satelliet Overige telecommunicatie Ontwerpen en programmeren van computerprogramma's Computerconsultancy-activiteiten Beheer van computerfaciliteiten Overige diensten op het gebied van informatietechnologie en computer Handel in eigen onroerend goed Verhuur en exploitatie van eigen of geleasd residentieel onroerend goed, exclusief sociale woningen Verhuur en exploitatie van sociale woningen Verhuur en exploitatie van eigen of geleasd niet-residentieel onroerend goed, exclusief terreinen Verhuur en exploitatie van terreinen Bemiddeling bij de aankoop, verkoop en verhuur van onroerend goed voor een vast bedrag of op contractbasis Algemene reiniging van gebouwen Overige reiniging van gebouwen; industriële reiniging Andere reinigingsactiviteiten