Curriculum 10-daagse Werknemerspensioen & Commercie

Transcriptie

1 Curriculum 10-daagse Werknemerspensioen & Commercie Doelgroep: commerciële (beleids)medewerkers pensioenfondsen, pensioenuitvoerders, sociale partners Duur: 10 dagen Dag 1, o.a. Fiscaal (1/2 dag) - Het begrip pensioen inhoudelijk bekeken - Pensioenvormen - Pensioenelementen - De hoogte van het pensioen (werknemer/dga in eigen beheer) - De AOW; inbouw- en franchisemethode - Toegelaten verzekeraars/ppi s/apf s - Sanctiebepalingen: afkoop, bovenmatigheid - Flexibiliseringselementen (vervroegen/uitstellen/uitruilen/bijsparen vrijwillige regelingen) - Indexatie/toeslagen - Wet verhoging AOW- en pensioenrichtleeftijd (Wet VAP) Civiel (1/2 dag) - Pensioenwet - Doelstelling - Veiligstelling - Driehoeksverhouding - Pensioenovereenkomst - Uitkeringsovereenkomst/kapitaalovereenkomst/premieovereenkomst/reële ambitieovereenkomst (nftk) - Uitvoeringsovereenkomst - Pensioenreglement - Startbrief - Informatieverplichting aan deelnemers - UPO - Pensioenrechten bij beëindiging dienstverband - Pensioenrechten bij echtscheiding inclusief Wet VPS - Waardeoverdracht (individueel en collectief) - Uitruil, vervroegen/uitstellen van pensioen, hoog/laagpensioen - Toeslagen: uitkeringsovereenkomst reële ambitieovereenkomst - Toezicht AFM/DNB Pagina 1 van 5

2 Dag 2, o.a. - Bestuur, organisatie en medezeggenschap (Pension Fund Governance) - Taakafbakening - Financieel Toetsingskader (FTK) Algemeen - nftk - Wet BPF - Verplichtstelling - Doorsneefinanciering - Gevolgen verplichtstelling - Vrijstelling/dispensatie - Fusies en vrijstelling - Intrekking vrijstelling - FTK specifiek Dag 3, o.a. - Verzorging van werknemers; - Pensioenvormen; - Pensioenelementen; - Toegelaten verzekeraars; - Flexibiliseringselementen; - Begrippen: verzekeringnemer, premiebetaler, verzekerde, begunstigde; - Pensioenwet en uitkeringsovereenkomst, kapitaalovereenkomst en premieovereenkomst; - Traditionele verzekeringen (renteverzekeringen, kapitaalverzekeringen); - Verzekeringsvormen; - Universal Life/Unit Linked verzekeringen; - Verzekeringsconstructies; - Rapport Overeenkomsten van Levensverzekering ; - Winstdeling- en kortingsystemen; - Verzekeringsconstructies; - Wet op de Medische Keuringen; - Wet op het Financieel Toezicht; - Internationale Aspecten. Dag 4 en 5, o.a. - Financiële rekentechniek: Intrestrekenen; Kansberekening; - Actuarieel rekenen; - Actuarieel rekenen bij verzekeringstechnische oplossingen; - Van koopsommen naar premies en vice versa; - Grondslagen - Financieringsmethode(n), rentedekking / kapitaaldekking - Premievaststelling, solidariteitsaspecten - Winstdelingssystemen - Herverzekering - Financieel Toetsingskader (FTK) en nftk Pagina 2 van 5

3 - Het LAM en RAM - Kostendekkende premie - UFR - Actuariële en Bedrijfstechnische Nota (ABTN) - Dekkingsgraad en waarderingsaspecten Dag 6 en 7, o.a. - Offertes van collectieve pensioenverzekeringen; - De collectieve pensioenregeling (pensioenovereenkomst); - Het collectief pensioencontract (uitvoeringsovereenkomst); - Tariefsopbouw en grondslagen; - Kostenstructuren; - Financieringsmethoden; - Contractsbeëindiging; - Exitclausules; - Collectieve waardeoverdracht; - Verzekeringsvoorwaarden; - Jaarverslaggeving en pensioen (IFRS). Dag 8, 9 en 10, o.a. Introductie commerciële communicatie - I.Q.; E.Q.; S.Q., hun betekenis en hun synergie-effecten - Emotionele en cognitieve vaardigheden - Interpersoonlijke intelligentie - (gespreks)leiderschap en de exploitatie ervan - Performale communicatie (gebaren, territoria en posities) - Verbale communicatie (symmetrisch, strategisch, complementair) - Empatische communicatie - Referentiekader en beïnvloeding van de interpretatie - Waarneming - Beïnvloeding van het geheugen - Gedragsturingsprocessen Distributie - Productontwikkeling - Productprofiel - Waarom een productprofiel - Voorbeelden van productprofielen - Klant- en productanalyse - Marketing - Klantdefinities, waaronder de deelnemer als klant - Nieuwe relatie - Bestaande relatie Pagina 3 van 5

4 - Verkoop op basis van USP s - Klantmotivatie - Verkopen is laten inkopen op basis van UBR s - Distributie van pensioenproposities en de grondslagen - Het verkoopgesprek - Het adviesgesprek - Klachten Marketing - Marktwerking - Wat is mijn markt? - De plaats van pensioen binnen een commerciële organisatie - Positionering als pensioendeskundige adviseur - Identiteit versus imago - Relatiemarketing: klanten behouden - Nieuwe klanten werven - Triade model Advisering - Advisering volgens de Wft - Pensioenleidraden van de AFM - Taken van de pensioenadviseur - Oriëntatiefase - Aangaan van de klantrelatie - Inventariseren - Analyseren - Adviseren - Beheer/nazorg - Zorgplicht in de financiële adviespraktijk - Praktische gespreksvaardigheden Succesvol offreren - De optimale intake - De schriftelijke communicatie èn de herkenning bij de relatie - Het persoonlijke aspect - Het gebruik van jargon - Het voorkomen van misverstanden en onduidelijkheden - De follow-up - Praktische Tools Offertes beoordelen - Behoefte- inventarisatie klant/prospect - Behoefte in kader van civiele en fiscale wetgeving - Request for proposal aan geselecteerde longlist aanbieders Pagina 4 van 5

5 - Beoordeling inhoud offerte in relatie tot Request for proposal - Inventarisatie, analyse en vergelijken van productkenmerken en prijs - Kwalificeren productkenmerken - Kwantificeren van kostenplaatsen binnen tarief en prijscomponenten - Onderhandeling met shortlist aanbieders - Bespreking/overleg/advies sociale partners - Executie bij/met uitvoerder regeling - Vastlegging protocol nazorg traject - Nut, belang en noodzaak van SLA s - Inhoud van SLA s Professioneel en Integer Handelen - Professioneel gedrag - Integriteit - Dilemma s Presentatietechnieken - Waarom een presentatie, lezing of workshop (de ultieme acquisitie) - Het belang van een goede voorbereiding - Het belang van kennis van zaken - Criteria voor enthousiasmering van het gehoor - Logistiek, timing en organisatie - Praktische tools E-commerce - Database marketing - Data warehousing/customer segmentation - Data analyse - Data verrijking - Data consistentie - Procesanalyse - Organisatie en uitvoering conversietrajecten/projecten binnen bestaande portefeuilles - Projectuitvoering - Procesuitvoering Waarde/inzet Big Data - Forcasting customer behaviour - Forcasting & Business planning - Customer experience development - Improving customer profitability Bovenstaande onderwerpen zijn modulair te volgen. Pagina 5 van 5