SWIFT for Corporates. Handleiding SWIFT FileAct
|
|
- Gabriël Verlinden
- 7 jaren geleden
- Aantal bezoeken:
Transcriptie
1 SWIFT for Corporates Handleiding SWIFT FileAct September 2016
2 Inhoud 1. INLEIDING 4 2. WAT IS RABOBANK SWIFT FOR CORPORATES? 5 3. HET INRICHTEN VAN RABOBANK SWIFT FILEACT VOOR GEBRUIK Aanvragen gewenste componenten Tot stand brengen van een connectie met de Rabobank Het maken van bestandsformaten Testscenario s 6 4. INITIATIE VIA SWIFT FILEACT - ALGEMENE INFORMATIE 9 5. INITIATIE VIA SWIFT FILEACT Het initiatie bestand De header De payload file ZIP archive DEFLATE Op welke manier controleert Rabobank uw verzonden bestanden? Uitvoer data en geagendeerde betalingen Bulk en Batch aanlevering PAIN bestanden Volumes STATUS BERICHTEN EN VERANTWOORDING VIA FILEACT ACK/NACK Statusberichten FileAct verzonden door Rabobank PAIN.002 status berichten VERANTWOORDINGSINFORMATIE Eindedag verantwoording Intradag SWIFT FileAct AGENDEREN, INTREKKEN EN TEKENEN Overeenkomst Rabo Internetbankieren Professional Inloggen en inrichten van de overeenkomst Tekenen Raadplegen en intrekken DE RDC PORTLET (OPTIONEEL) Wat is de RDC portlet? Hoe gebruik ik de RDC portlet? Batch level informatie bekijken Transactie informatie bekijken DE KLANT ACCEPTATIE OMGEVING (KAO) Beschrijving van de Klant Acceptatie Omgeving Wat kunt u testen met de Klant Acceptatie Omgeving Aanvragen Klant Acceptatie omgeving 29 2
3 10.4 Disclaimer PRODUCTBEELD VOOR EXTRA INZICHT SUPPORT RABOBANK SWIFT FOR CORPORATES FILEACT 31 APPENDIX 1: AFKEURREDENEN 32 APPENDIX 2: RANDVOORWAARDEN RABO INTERNETBANKIEREN PROFESSIONAL 44 APPENDIX 3: LOGBOEK WIJZIGINGEN 45 3
4 1. Inleiding SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication) is opgezet voor het uitwisselen van financiële berichten tussen banken. Het netwerk dat SWIFT daarvoor gebruikt SWIFTNet is een beveiligde en betrouwbare manier om data te versturen en te ontvangende belangrijkste redenen voor corporates, pensioenfondsen, banken en vermogensbeheerders om aan te sluiten op SWIFTNet zijn: standaardisatie, efficiëntie, autonomie en veiligheid. Onderhoud en aanpassingen aan bankspecifieke elektronisch bankierpakketten, -processen en verschillende formaten zijn bij gebruik van SWIFT niet nodig. Corporates en financiële instellingen zijn daardoor meer bankonafhankelijk. De bericht-standaarden van SWIFT gelden wereldwijd. Met de Rabobank SWIFT for Corporates aansluiting biedt Rabobank een product voor bedrijven en financiële instellingen die regelmatig grote hoeveelheden transacties uitvoeren. Om aansluiting te krijgen op Rabobank SWIFT for Corporates dient u eerst een contract af te sluiten met SWIFT. Meer informatie is te vinden op Transactie initiatie Initiatie SWIFT Banken FIN: MT101, MT103, MT200, MT202, MT210 FileAct: PAIN.001, PAIN.008, BTL91 Statusinformatie Status en verantwoording FileAct: PAIN.002 Verantwoordingsinformatie FIN: MT195, MT295, MT910, MT940, MT942 FileAct: MT940S, CAMT.053, MT942S, CAMT.052 Schematische weergave Rabobank SWIFT for Corporates 4
5 2. Wat is Rabobank SWIFT for Corporates? U kunt afspraken maken met Rabobank over het uitwisselen van berichten via SWIFTNet als elektronisch distributiekanaal. U kunt hierbij gebruik maken van twee soorten dienstverlening van SWIFT over haar netwerk: 1. Verzenden van losse gestandaardiseerde (MT) berichten, via SWIFT FIN Via SWIFT FIN wordt aan corporates standaard bepaalde berichten aangeboden. Niet alle berichten worden ondersteund; Rabobank hanteert SWIFT SCORE voor haar Rabobank SWIFT for Corporates-propositie. SCORE is de naam van een standaard set van diensten en berichten die SWIFT heeft opgezet voor het uitwisselen van berichten tussen corporates en hun banken. Hiervoor heeft Rabobank een aparte handleiding die u kunt downloaden van 2. Verzenden van files via het netwerk, via SWIFT FileAct Sinds enige jaren biedt SWIFT de mogelijkheid om bestanden via SWIFTNet FileAct te verzenden. Hierbij is het mogelijk is om alle formaten te gebruiken die u en de Rabobank overeenkomen. Financiële berichten worden bij gebruik van SWIFT FileAct als het ware in een envelop gestopt en de envelop wordt over SWIFTNet verstuurd naar de bank. Bij de bank wordt de envelop uitgepakt en de betaalopdracht/bestand verwerkt. Tabel 1 geeft inzicht in de standaardbestanden die met Rabobank kunnen worden uitgewisseld met de SWIFT FileAct service. Voor elke type bestand staat beschreven welke formaten beschikbaar zijn voor verzending met de SWIFT FileAct service. De basis voor de uitwisseling van bestanden is een rekening die u bij Rabobank heeft: een bestand is bijvoorbeeld een opdracht om een betaling te doen ten laste van deze rekening(en), of een overzicht van bij- en afschrijvingen op de rekening(en). Het is niet mogelijk om rekeningen van derde partijen te gebruiken, ook niet als u hierover met de derde partij afspraken heeft gemaakt. Product/Dienst Opdracht Eurobetaling (SEPA) Opdracht Eurobetaling (Spoed) Opdracht Euro-incasso (SEPA) Opdracht Bedrijven Euro-incasso (SEPA) Opdracht Wereldbetaling Annuleringsverzoek Statusinformatie Eindedag verantwoordingsinformatie Intradag verantwoordingsinformatie Credit bevestiging SWIFT (FileAct) PAIN BTL91 PAIN PAIN BTL91 X PAIN MT940S/CAMT053 MT942S/CAMT.052 X Tabel 1: Overzicht bestanden SWIFT FileAct 5
6 3. Het inrichten van Rabobank SWIFT FileAct voor gebruik 3.1 Aanvragen gewenste componenten In het inrichtingsformulier Rabobank SWIFT for Corporates kunt u aangeven welke specifieke SWIFT for Corporates componenten u wenst te gebruiken. Denk hierbij aan: Welke Rabobankrekeningen u wilt gebruiken (het is ook mogelijk om eindedag- of intradaginformatie van een spaarrekening te ontvangen) SWIFT FIN en/of SWIFT FileAct (zie hiervoor hoofdstuk 2) Welke type betalingen en/of incasso s u gaat initiëren Welke berichttype (initiatie bestanden) u wilt gebruiken Welke type verantwoordingsinformatie u wilt ontvangen Het is belangrijk dat u de inhoud van dit formulier goed afstemt met de Rabobank. Indien u hulp nodig hebt bij het invullen van dit formulier kunt u gebruik maken van de bijbehorende toelichting en anders navraag doen bij uw Rabobank contactpersoon. 3.2 Tot stand brengen van een connectie met de Rabobank De standaard stappen die u als klant neemt om via Rabobank SWIFT for Corporates betaalopdrachten aan Rabobank toe te kunnen sturen zijn de volgende: 1. Contract met SWIFT: om gebruik te mogen maken van SWIFTNet, sluit u eerst een contract met SWIFT, inclusief afspraken over de service van SWIFT, tarieven en systeemtechnische inrichting. 2. Aansluiting op SWIFT: dan zorgt u voor een technische aansluiting van uw interne financiele administratie of ERP-systeem op SWIFTNet. 3. Contract met de Rabobank: vervolgens sluit u een contract af met Rabobank dat u de aangeleverde betaalopdrachten zal verzenden via Rabobank SWIFT for Corporates en/of dat Rabobank rapportagebestanden naar u terug zal sturen. Afspraken over de te verwerken/versturen formaten worden in het inrichtingsformulier vastgelegd. De opdrachten worden verwerkt ten laste of ten gunste van de rekening(en) die uw bedrijf bij de Rabobank aanhoudt. 4. Implementatie SWIFT FileAct: Als bovenstaande stappen (1 t/m 3) zijn doorlopen, zullen wij met u het proces starten om de connectie met Rabobank tot stand te brengen. Nadat deze connectie gelegd is, zullen we eerst samen met u enkele testen uitvoeren (zie paragraaf 3.4) voordat er feitelijk met de dienstverlening gestart kan worden. 3.3 Het maken van bestandsformaten Een beschrijving van de bestandsformaten kunt u vinden op de site Op deze pagina s vindt u alle formaatbeschrijvingen die u momenteel kunt inzetten in het SWIFT kanaal. Indien relevant zijn hier ook (afwijkende) tijdslijnen in opgenomen. 3.4 Testscenario s Rabobank biedt u de mogelijkheid om de koppeling of het formaat van de berichten en bestanden te testen voordat u gebruik gaat maken van het SWIFT FileAct kanaal. In deze paragraaf geven we aan welke testen minimaal doorlopen moeten worden voordat uw productieomgeving opgeleverd kan worden. Allereerst testen we graag met u de aangelegde testverbinding. In dat geval verstuurt u een betaalbestand of bericht over de aangelegde testverbinding. Hiermee controleert u of bestanden of be- 6
7 richten op de juiste manier worden getransporteerd van u naar de Rabobank. Ook zal Rabobank een controle doen of de betalingen wel voldoen aan de formaateisen. Als dit akkoord is, kunt u ook zelfstandig testen uitvoeren. Tot slot doen we samen met u een penny test in de productie omgeving. Mocht u bestanden voor verzending willen controleren op juistheid is er ook de mogelijkheid om uw bestanden te testen via: Uw Rabobank contactpersoon kan u hier meer over vertellen. Test procesbeschrijvingen Bestanden in testomgeving Onderstaand schema geeft aan welke verschillende stappen zijn binnen het test traject voor FileAct in de testomgeving. 1. U levert (test-) betaalbestanden aan zoals u dat ook wilt gaan doen in een productiesituatie. In eerste instantie zal dit in nauwe samenwerking met Rabobank zijn. Als de connectie eenmaal werkt kunt u geheel zelfstandig deze testomgeving gebruiken om al uw testgevallen door te werken. In beide gevallen zijn een aantal zaken van belang: a. De bestanden voldoen aan de beschrijvingen in hoofdstuk 5. b. In de FileAct header (zie ook hoofdstuk 5.2) wordt de Service Name als volgt aangegeven: swift.corp.fa!p. Dit zorgt ervoor dat de test service gebruikt wordt en bij de Rabobank uw bestanden naar de testomgeving gestuurd worden. c. Het Request Type moet worden gevuld als beschreven in paragraaf Uw ingestuurde bestanden wordt gecontroleerd op correctheid door de Klant Acceptatie Omgeving (KA omgeving) van Rabobank. 3. Mocht er iets niet in orde zijn, dan zal de KA omgeving een NACK (Negative ACKnowlegdement) sturen. Voor meer informatie hierover zie hoofdstuk 6. Is alles in order met uw ingestuurde bestanden en kunnen deze verder verwerkt worden zullen wij u een ACKnowledgement sturen. 4. Na het ontvangen van een ACK zullen wij u een aantal test bestanden retour sturen: a. MT940 Structured (indien gewenst): Dit bestand is gesimuleerd. In het bestand worden wel uw gebruikte rekeningnummers opgenomen. 7
8 b. CAMT.053 (indien gewenst): Dit bestand is gesimuleerd. In het bestand worden wel uw gebruikte rekeningnummers opgenomen. c. PAIN.002 (indien gewenst): dit is een voorbeeld PAIN.002 die wij naar u sturen. In dit bestand staat een willekeurige afkeurcode. Voor meer informatie over de PAIN.002 verwijzen wij naar waar u zowel technische als functionele informatie kunt vinden over dit formaat. Bestanden in productie omgeving Na het afronden van bovenstaande testen, wordt gestart met een penny test. Dit proces is gelijk aan het eerder beschreven test traject, echter wordt er nu in de productie omgeving een bestand met een enkele betaling van 1 euro aangeboden. Deze penny test toont aan dat de keten binnen de productie omgeving correct werkt. Als deze betaling goed verwerkt is, kan de productie omgeving vrijgegeven worden voor gebruik. Na een goedwerkende test in de productieomgeving, is het voldoende om het testtraject af te ronden en over te gaan op reguliere productie. Onderstaand schema geeft aan wat de verschillende stappen zijn binnen het test traject voor File- Act in de productie omgeving. 1. U levert betaalbestanden aan met hierin slechts één transactie van 1. Desgewenst kunt u dit doen voor alle typen betalingen (PAIN.001, PAIN.008 en BTL91). 2. Net als op de KA omgeving worden controles uitgevoerd op het ingestuurde bestand. Aangezien een aantal verschillende tests al zijn uitgevoerd in de KA omgeving, is het nu al zeker dat het bestand dat u hebt verzonden correct is. 3. Als het bestand inderdaad goed verwerkt is, sturen wij u een ACK. (Uiteraard kan de productieomgeving ook een NACK sturen. In dat geval zal er onderzocht worden wat er mis is gegaan) 4. Wij sturen u de gevraagde verantwoordingsinformatie via de productie omgeving. Let op: De intradagformaten MT942s en CAMT.052 die via onze productie omgeving beschikbaar zijn, kunnen nog niet gecontroleerd worden in de KA omgeving. Uiteraard kunnen wij u wel voorzien van voorbeeld bestanden. 8
9 4. Initiatie via SWIFT FileAct - algemene informatie Onderstaande aandachtspunten zijn van belang bij het aanleveren van betalingsopdrachten: Het is belangrijk om betalingen in te sturen voor de cut-off tijd. Deze cut-off tijden of tijdslijnen, zijn gebaseerd op de standaard cut-off tijden van Rabobank. De cut-off tijden voor het aanleveren van betalingsopdrachten zijn hier te vinden in het document Tijdslijnen girale verwerking Rabobank (PDF). Betaalopdrachten aangeleverd via SWIFT FileAct, zullen in uw eigen ERP-pakket samengesteld dienen te worden. Intrekken van betalingen is alleen mogelijk als de betalingen nog niet verwerkt zijn. Als de betalingen verwerkt zijn, dan zullen we het verzoek tot annulering in behandeling nemen. Hierbij zijn we echter afhankelijk van de tegenpartij of het nog lukt om de betaling te retour te laten komen. Relevante informatie met betrekking tot het betalingsverkeer is te vinden op onderstaande sites: - Algemene informatie over betalen door bedrijven is hier te vinden. - Informatie over de verwerking van betalingen tijdens werkdagen/feestdagen kunt u hier vinden. 9
10 5. Initiatie via SWIFT FileAct 5.1 Het initiatie bestand SWIFT FileAct ondersteunt het aanleveren van gecomprimeerde (zipped) of gedecomprimeerde (unzipped) initiatiebestanden. Afhankelijk van hoe u deze wens in de configuratiefile meegeeft. Indien u kiest voor gecomprimeerd aanleveren (zipped), is het voorgeschreven formaat ZIP voor het initiatiebestand en staat beschreven in het IETF RFC 1951 formaat (zie Het aangeven van comprimeren (zipped) of decomprimeren (unzipped) in het initiatiebestand In het veld <FileInfo> in de configuratiefile kunt u aangeven of u gecomprimeerd of gedecomprimeerd bestanden wilt aanleveren door NONE, none, of ZIP, zip mee te geven. Dit kunt u in hoofd- of kleine letters opgeven: <FileInfo>SwCompression=none</FileInfo> betekent dat de bijgevoegde payload gedecomprimeerd is; <FileInfo>SwCompression=zip</FileInfo> betekent dat de bijgevoegde payload gecomprimeerd is. Het vullen van het veld <FileInfo> is vereist voor correcte verwerking van bestanden. In de bijlage vindt u een overzicht van waarop Rabobank uw bestanden valideert. Er zijn een aantal regels voor de benaming van het initiatie bestand. Vanaf nu refereren we hiernaar in de handleiding door middel van de filename. Voor de benaming (filename) van een gecomprimeerde bestand is ons advies om de volgende structuur te gebruiken: <action>_<datetime>_<sender-bic8><receiver-bic8>_<serial number>.zip Voor gedecomprimeerd bestand geldt het volgende: <action>_<datetime>_<sender-bic8>_<receiver-bic8>_<serial number>.txt <action>_<datetime>_<sender-bic8>_<receiver-bic8>_<serial number>.xml Naast bovenstaande gelden de volgende regels voor de filename: - De filename mag max. 48 karakters bevatten - Hoofdlettergevoelig, geen spaties toegestaan, underscores moeten worden gebruikt om de elementen te scheiden - Karakters die gebruikt mogen worden: a b c d e f g h i j k l m n o p q r s t u v w x y z A B C D E F G H I J K L M N O P Q R S T U V W X Y Z _ - <action> kan zijn SCT voor SEPA Credit Transfers, SDD voor SEPA Direct Debits of BTL voor wereld betalingen in BTL91-formaat - <datetime> Wordt ingezet om de bestandsnaam uniek te maken, numeriek, yymmddhhmmssxx (y = jaar, m = maand, d = dag, h = uur, m = minuut, s = seconde,) - <serial number> uniek volgnummer Voorbeeld: SCT_ _ABCDNL22_RABONL2U_001.zip Let op: SWIFT stelt de volgende eis bij aanlevering: de maximale grootte van FileAct bestanden die over SWIFTNet gaan is 250 MB (dit is inclusief FileAct header van circa 30K). 10
11 5.2 De header De FileAct header moet voldoen aan alle door SWIFT gestelde standaarden. In de FileAct header dient in elk geval SwCompression=zip of SwCompression=none te zijn gespecificeerd SwCompression=zip houdt in dat u de het bestand gecomprimeerd aanlevert. SwCompression=none betekent dat u gedecomprimeerd aanlevert. Daarnaast moeten de volgende waardes aangehouden worden: Receiver DN o=rabonl2u,o=swift Afhankelijk van het servicetype bij SWIFT (SCORE/Corporates of Non-Banking Financial Institutions) gelden er verschillende instellingen: Voor Corporates geldt: swift.corp.fa Let op: voor de testomgeving is dit anders (toevoeging -!p- op het einde), swift.corp.fa!p Voor (Non-Banking) Financial Insitutions geldt: swift.generic.fa Let op: voor de testomgeving is dit anders (toevoeging -!p- op het einde), swift.generic.fa!p DeRequest type dient als volgt meegegeven te worden: PAIN sct voor SEPA Credit Transfer (SCT/euro crediteuren betalingen) PAIN sdd voor SEPA Direct Debit ( SDD/euro incasso s) PAIN.xxx.btl91.bct voor BTL/non-sepa betalingen 5.3 De payload file Rabobank adviseert de Payload Filename identiek te maken aan de Filename van het initiatiebestand. De payloadfile mag geen gemengde initiatie bestanden bevatten. Een payloadfile bevat dus of SCT of SDD of BTL en niet een combinatie van deze drie. Er mogen ook niet meerdere bestanden van eenzelfde type in een.zip file worden aangeleverd. De payload file bestanden moeten zijn gebaseerd op de UTF-8 karakter set. De Byte Order Mark is optioneel. Als deze echter wordt gebruikt dan moet het de UTF-8 Byte Order Mark zijn. De bestandsnaam in het initiatie archief bestand (.zip) dient te eindigen op.xml met kleine letters voor SCT en SDD. Voor een BTL moet het bestand eidigen op.txt 5.4 ZIP archive DEFLATE De compressie methode die wordt ondersteund is DEFLATE. Deze compressiemethode wordt wereldwijd veel gebruikt in veel programmeer talen en operating systems tools. Hier vindt u een technische beschrijving. 5.5 Op welke manier controleert Rabobank uw verzonden bestanden? Wanneer een bestand wordt verstuurd naar de Rabobank via FileAct worden de verschillende controles uitgevoerd door Rabobank. Indien deze negatief zijn, stuurt Rabobank u een NACK. Rabobank zal het bestand in dat geval niet verder verwerken. Deze NACK is niet gelijk aan de ACK/NACK van SWIFT, het kan dus voorkomen dat u een ACK van SWIFT ontvangt, maar een NACK van Rabobank. Dit is mogelijk omdat onze interne controles een fout hebben geconstateerd. Appendix 1 geeft een overzicht van alle mogelijke afkeuringen. Hier de meest voorkomende type afkeuringen: 1. Decompressie. Het betaalbestand wordt gedecomprimeerd bij Rabobank. Indien dit niet lukt, wordt een NACK bericht verstuurd. 11
12 2. Rabobank controleert of het bestandstype herkenbaar is en of u gerechtigd bent bestanden van dit type aan te leveren. Indien dit niet is afgesproken, stuurt Rabobank een NACK bericht terug naar u. 3. Rabobank controleert of hetzelfde bestand niet al eerder is aangeleverd, om te voorkomen dat een bestand per ongeluk tweemaal verwerkt wordt. Dit gebeurt op basis van de bestandsnaam en de payload. Indien Rabobank een duplicaat vindt, stuurt Rabobank een NACK bericht terug naar u. Indien u naast SWIFT FileAct ook andere kanalen gebruikt voor het aanleveren van betaalbestanden aan Rabobank, dient u zelf te borgen dat u niet dubbel aanlevert. Rabobank kan geen duplicaten detecteren als deze via andere kanalen zijn aangeleverd. 4. Rabobank controleert of het aangeleverde bestand verwerkbaar is. Deze controles zijn: - Voldoet het formaat van het betaalbestand aan de eisen zoals gesteld in het Rabobank formatenboek. - Wordt hierbij niet afgeweken van de voorgeschreven tekenset. - Bevat het bestand niet meer dan één soort betaalopdrachten (SDD, SCT en BTL91 mogen niet samen in één bestand aangeleverd worden). - Wordt het maximum van betaalopdrachten per bestand niet overschreden. - Wordt het maximum van batches (Payment Information Blocks) in een bestand niet overschreden. 5. Vervolgens wordt per betalingsopdracht een aantal controles uitgevoerd: - Maakt de rekening waar de betalingsopdracht voor is onderdeel uit van de Rabobank overeenkomst? - Is de gevraagde uitvoeringsdatum van de transactiebetaling geldig? Zie volgende paragraaf. - Voldoet de betaalopdracht aan de eisen die vanuit wet- en regelgeving voortkomen? In geval deze controles een negatief resultaat hebben, wordt een NACK verstuurd. 5.6 Uitvoer data en geagendeerde betalingen Het agenderen van betaalopdrachten is mogelijk. Betaalopdrachten met een uitvoerdatum in het verleden of in de toekomst worden uitgevoerd mits de betalingen voldoen aan onderstaande condities: SCT: Direct verwerkbaar Te agenderen Niet verwerkbaar Uitvoerdatum -10 dagen tot en met vandaag Uitvoerdatum + 1 dagen tot en met +1 jaar Overige data (te ver in het verleden of de toekomst) BTL91: Direct verwerkbaar Te agenderen Niet verwerkbaar Uitvoerdatum -10 dagen tot en met +10 dagen Uitvoerdatum + 11 dagen tot en met +1 jaar Overige data (te ver in het verleden of de toekomst) 12
13 SDD: Direct verwerkbaar Te agenderen Niet verwerkbaar Uitvoerdatum vandaag tot en met 20 dagen Uitvoerdatum + 21 dagen tot en met +1 jaar Overige data (te ver in het verleden of de toekomst) Het kanaal checkt dus niet de aanleverdatum maar de uitvoerdatum. De aanleverdata voor SDD First, Recurring Core en B2B zijn D-6/D-3/D-2. FileAct biedt geen mogelijkheid tot het insturen van een SCT met de aanmerking spoedbetaling. Deze betalingen kunt u alleen via het BTL91 formaat inzenden. FileAct verwerkt betalingen conform de tijdslijnen van Rabobank voor verwerking. U vindt relevante informatie over betalingen via de volgende link: Openingstijden feestdagen 5.7 Bulk en Batch aanlevering PAIN bestanden Een file kan meerdere batches met betalingen bevatten met ieder haar eigen Batchbooking waarde True of False. Het SEPA formaat staat dit toe. Op basis van de True/False waarden in de file berekent Rabobank het betaaltype euro-betaling dat voor de klantaanlevering van toepassing is. Als alle batches in de file Batchbooking False zijn, wordt de file in zijn geheel verwerkt als BULK. Een BATCH file kan dus verschillende waarden voor batchbooking bevatten, dus True en False door elkaar; dit noemen we onzuivere aanlevering (meer informatie in paragraaf 6.2 Batch- en bulkaanlevering). Rabobank adviseert u om PAIN bestanden altijd zuiver aan te leveren door batchbooking helemaal óf op False, óf op True te zetten. Het zuiver aanleveren door u als klant heeft vooral bij Batch Booking = False (en dus betaaltype BULK) een voordeel. De losse boekingen tussen Rabobank rekeningen worden dan nog direct verwerkt. Bij betaaltype BATCH is dit niet het geval. In algemene zin heeft zuiver aanleveren het voordeel dat Rabobank de posten optimaal kan verwerken. 5.8 Volumes Het gaat hier om het maximum aantal transacties in een file. Het gecomprimeerde bestand met de Header en Payloadfile mag maximaal betalingen bevatten in de Payloadfile. Indien er teveel betalingen in de file zit, wordt de gehele file afgekeurd. U kunt indien de volumes zijn afgestemd met Rabobank, altijd meerdere gecomprimeerde files insturen. 13
14 6. Status berichten en verantwoording via FileAct 6.1 ACK/NACK Statusberichten FileAct verzonden door Rabobank Voor elk bestand dat u instuurt via FileAct, ontvangt u een XML-bestand terug. In dit XML bericht staat aangegeven of het bestand is geaccepteerd door Rabobank of niet. Voor een geaccepteerd bestand wordt een ACK terug gestuurd en voor een afgewezen bestand een NACK. Dit ACK of NACK bericht ontvangt u binnen 15 minuten. Hieronder staat een voorbeeld van een NACK bericht. Voorbeeld: mypain001.zip_ _reply.xml <?xml version="1.0" encoding="utf-8"?> <RDCInitiationReply> <ContractId>123</ContractId> <PayloadAction>SCT</PayloadAction> <PayloadVersion>pain </PayloadVersion> <UniqueReference> </UniqueReference> <Status>NACK</Status> <TimeStamp> T08:00:00</TimeStamp> <Errors> <Error> <ErrorCode>CAT_001</ErrorCode> <ErrorMessage><![CDATA[ Text you want to escape goes here... ]]> </ErrorMessage> </Error> </Errors> </RDCInitiationReply> Field Explanation Allowed values Required Comment XML type ContractId Y String PayloadAction PayloadVersion SCT SDD Pain Pain Y Y Repeated from request Repeated from request UniqueReference Y Repeated from request Status ACK NACK Y Value from Rabobank Timestamp Y Value from Rabobank Errors:Error: ErrorCode Errors:Error: ErrorMessage Tabel met verklarende termen uit het NACK bericht N N String String String String datetime String String Met behulp van het RDCInitiationReply.xsd bestand kunt u de XML bestanden juist valideren. Het bestand RDCInitiationReply.xsd kunt u vinden op onder downloads. Standaard benaming: originalfilename_customerreference_reply.xml 14
15 Het bericht is gebaseerd op de oorspronkelijke naam van het bestand die door u is bepaald, gevolgd door een underscore en de klantreferentie. Als het door u ingestuurde bestand niet leesbaar is en de klantreferentie niet bepaald kan worden, dan wordt deze ook niet gegeven. In dat geval ziet de bestandsnaam er als volgt uit: Originalfilename_reply.xml Als het bestand om wat voor reden ook twee keer wordt verstuurd ontvangt u twee reacties: Originalfilename_customerreference_reply.xml (normale ACK/NACK) Originalfilename(1)_reply.xml (NACK omdat er een duplicaat is gedetecteerd) De 1 in de tweede reactie, geeft aan dat het om het eerste duplicaat gaat en bevat altijd een NACK. De referentie is in deze regel niet gespecificeerd. 6.2 PAIN.002 status berichten Indien tijdens de verwerking van euro-betalingen en euro-incasso s blijkt dat een batch of individuele transactie om een bepaalde reden niet uitgevoerd kan worden, dan kan Rabobank u een melding sturen. Dit gebeurt in de vorm van een XML bericht, via een zogenaamde PAIN.002. Op het inrichtingsformulier kunt u aangeven of u hier gebruik van wilt maken. Deze service is alleen inzetbaar voor SEPA initiaties (euro-betaling en euro-incasso). Let op: Dit is een ander bericht dan de ACK/NACK berichten die Rabobank stuurt. Het kan in de praktijk bijvoorbeeld voorkomen dat u een ACK ontvangt van Rabobank, maar dat later toch blijkt dat er onvoldoende saldo op de rekening staat. Dit wordt aan u teruggekoppeld door middel van het PAIN.002 bericht met pre-settlement informatie. Kenmerken van een PAIN.002 bericht zijn: PAIN.002 meldingen worden naast op batchniveau, ook op transactieniveau teruggemeld. Eén PAIN.002 bericht bevat maximaal transacties. in. Bij een overschrijding van deze limiet, ontvangt u aanvullende PAIN.002 berichten om alle voor verwerking afgekeurde transacties terug te kunnen melden. U krijgt een PAIN.002 bericht bij onderstaande situaties met de bijbehorende reactie: SDD Bestand voldoet niet aan formaat Syntactische fout < grenswaarde Syntactische fout >= grenswaarde Syntactische fout in alle transacties van de batch (ongeacht de grenswaarde) Pre-settlement R-messages Afgekeurd contractlimiet (definitief) Foutmelding en het bestand wordt afgekeurd Bruto boeken PAIN.002 (op batchniveau) PAIN.002 (op batchniveau) Bruto boeken PAIN.002 (op batch-niveau) SCT (batch) Bestand voldoet niet aan formaat Syntactische fout < grenswaarde Syntactische fout >= grenswaarde Syntactische fout in alle transacties van de batch (ongeacht de grenswaarde) Onvoldoende beschikkingsruimte (definitief) Debetrekening geblokkeerd Foutmelding en het bestand wordt afgekeurd Bruto boeken PAIN.002 (op batchniveau) PAIN.002 (op batchniveau) PAIN.002 (op batch-niveau) PAIN.002 (op batch-niveau) 15
16 SCT (Bulk) Bestand voldoet niet aan formaat Syntactische fout Onvoldoende beschikkingsruimte (definitief) Debetrekening geblokkeerd Foutmelding en het bestand wordt afgekeurd PAIN.002 (op tx-niveau, bij overschrijding grenswaarde alleen op batch-niveau) PAIN.002 (op tx-niveau) PAIN.002 (op tx-niveau) Overzicht met uitleg over verschillende redenen van uitval en de reactie hierop per transactie soort Hieronder volgt een korte uitleg over de verschillende situaties en omschrijvingen van de bovenstaande tabellen: Bruto boeken Eurobetaling - en Euro-incasso batches worden altijd volledig af- respectievelijk bijgeschreven op de uitvoerdatum, ook indien de batches transacties bevatten die niet uitgevoerd kunnen worden. De betalingen of incasso s uit een batch die niet uitgevoerd kunnen worden, worden op de uitvoerdatum apart bij- respectievelijk afgeschreven. Daardoor vindt er eerst een bruto boeking plaats van het hele batchbedrag en daarna de individuele (terug)boekingen voor de afgekeurde transacties. Grenswaarde Rabobank heeft een grenswaarde ingesteld aan het maximaal aantal afgekeurde transacties, dat een batch (PmtInfId) mag bevatten. De grenswaarde voor het aantal Eurobetalingen voor FileAct is Ook voor Euro-incasso s geldt de grenswaarde van Indien de grenswaarde wordt bereikt of overschreden, dan keurt Rabobank de volledige batch af. Pre-settlement Afhankelijk van het type, moeten Euro-incasso s zes tot twee dagen voor de uitvoer- of settlement datum ingestuurd worden. Pre-settlement betekent voor de uitvoer of settlement datum. R-messages R-messages zijn berichten die banken met klanten uitwisselen indien een SEPA betaling of incasso niet uitgevoerd kan worden. Bijvoorbeeld omdat een incasso ingetrokken is (Revoked or Recalled) of afgekeurd is door de ontvangende bank (Rejected). Batch- en bulkaanlevering Het is mogelijk om met SEPA betaalopdrachten batches aan te leveren met een batchbooking indicatie True (batchaanlevering) en False (bulkaanlevering). Dit heeft effect op de wijze waarop deze opdrachten worden verwerkt. Batches worden als 1 opdracht gefiatteerd en geboekt. Bulkopdrachten worden verwerkt (dus gefiatteerd en geboekt) als individuele opdrachten. Opbouw van de PAIN.002 bestandsnaam: <Originele_filename>_<FileActfileID>-pain002.xml(.par) Hierbij is het FileActfileID een door de database van Rabobank gegenereerd nummer. Zie Appendix 1 voor een overzicht van alle PAIN.002 afkeurredenen. 16
17 7. Verantwoordingsinformatie 7.1 Eindedag verantwoording Aan het einde van de dag wordt een verantwoordingsbestand (End of day) verzonden in het gekozen bestandsformaat - CAMT.053 of MT940 Structured (MT940S). Hieronder ziet u een voorbeeld van een verantwoordingsbestand CAMT.035 dat door Rabobank wordt verzonden: ZIP file CAMT053_ _081011_123.zip header.xml <?xml version="1.0" encoding="utf-8"?> <RDCInformationReply> <ContractId>123</ContractId> <UniqueReference> T08:10:11</UniqueReference> <TimeStamp> T08:10:11</TimeStamp> <PayloadList> <Payload> <FileName>CAMT _081011_123.xml</FileName> <Signature>OzqpF3zVMBatlKKH/T18mhbelWM8afWgK/GzaEARF9Cc7AF2CuSSnlL iosk9oj07y/+zqdzpqqr3vzeckguuo6s8mcw9fkfmelntz4szobj/uthh3kpjtbwgokodd0xqo EHqLaOBgUmDEwzjLvmMOBhbON41CitJN+EpYUrHx+kHr5mPSMfZv7AvbMdMychMDWgY7khs lfmtawwksb1bdqava18hi3w7v+htpf6n3yq2ssiwxoalqo5zdkdg5jiavffig25bb4tpbixl00qt Ui5dBxp30k0vdoGL6pw2l3YgvFRCy1mJyY3ofQgaAuGBDI7jnqu9ztVyKQRL70BBHA==</Signat ure> <PayloadAction>CAMT053</PayloadAction> <PayloadVersion>CAMT053v1.2</PayloadVersion> </Payload> </PayloadList> </RDCInformationReply> CAMT053_ _081011_123.xml Field Explanation Allowed values Required Comment xml type ContractId Y string UniqueReference Y Value from Rabobank Timestamp Y Value from Rabobank PayloadList: Payload: FileName PayloadList: Payload: Signature PayloadList: Payload: PayloadAction PayloadList: Payload: PayloadVersion CAMT053 MT940S CAMT053v1.2 MT940Sv1.2 Tabel met verklarende termen uit het CAMT.053 bestand Y Y Y Y Value from Rabobank Value from Rabobank Value from Rabobank Value from Rabobank string string datetime string datetime string 17
18 Met behulp van het RDCInformationReply.xsd bestand kunt u de XML bestanden juist creëren en valideren. Het bestand RDCInformationReply.xsd kunt u vinden op onder downloads. Verantwoordingsinformatie wordt afgeleverd in een zip/unzipped bestand met een header met daarin een handtekening. De benaming van het bestand is als volgt: <Formaat>_<YYYYMMDD>_<HHMMSS>_<ContractID>_<Bundel code>.<extensie> Indien u voorkeur heeft voor het ontvangen van gecomprimeerde (zipped) verantwoordingsinformatie kunt u dit doorgeven via uw contactpersoon bij Rabobank. Een functionele beschrijving van de verschillende eindedag-formaten zijn beschikbaar op via Downloads, dan onder Export formats. 7.2 Intradag SWIFT FileAct Voor SWIFT FileAct is intradag informatie beschikbaar in de volgende bestandsformaten: MT942 Structured (MT942S) of CAMT.052. U kunt een rapportage ontvangen van transacties die zijn bij- of afgeboekt vóór het afsluiten van de dag, oftewel een intradag rapportage. Hierdoor kunt u bijvoorbeeld al eerder reconciliëren, leveringen vrijgeven en/of beter bepalen wat uw cash positie is gedurende de dag. Via het inrichtingsformulier kunt u uw contract uitbreiden met intradag rapportages. Dit formulier kunt u later ook gebruiken om wijzigingen door te geven. Om voor een rekening intradag informatie aan te vragen, dient deze rekening al deel uit te maken van de eindedag verantwoording die via dit contract loopt. Voor het toevoegen van de rekening aan de eindedag verantwoording gebruikt u hetzelfde formulier. Er zijn twee varianten om uw intradagrapporten op te halen: de Intradag huidige boekdag en Intradag boekdag overschrijdend. Intradag huidige boekdag Intradag huidige boekdag bevat alle transacties van de huidige boekdag. Elke opvraag bevat nieuwe transacties. Intradaginformatie wordt uitsluitend uitgeleverd op werkdagen. In het weekend en/of op Target closing days wordt er geen intradaginformatie uitgeleverd. Het eerste uitlevermoment is 07:00 uur, het laatste uitlevermoment is 18:00 uur. U kunt, via het inrichtingsformulier, ervoor kiezen om na het laatste uitlevermoment een intradagrapport te ontvangen met de resterende transacties. De reden hiervan is dat dit intradagrapport aansluit op uw eindedagrapport. De intradagrapporten kunnen per bundeling van rekeningen uitgeleverd worden, indien in een bundel geen nieuwe intradaginformatie beschikbaar is, wordt er geen intradagrapport uitgeleverd. Wilt u toch een (leeg) intradagrapport ontvangen, dan kunt u dit aangeven in het inrichtingsformulier. Intradag boekdag overschrijdend Intradag boekdag overschrijdend bevat transacties over een bepaalde periode waarbij u de selectieperiode via het inrichtingsformulier kunt aanvragen. Het rapport zal boekdag overschrijdende transacties bevatten. Deze variant wordt zeven dagen per week uitgeleverd. Tevens kunt u ervoor kiezen om ook op Target closing days de intradaginformatie uitgeleverd te krijgen. Dit kunt u aangeven op het inrichtingsformulier. Deze variant sluit niet aan op het eindedagrapport en is vooral geschikt indien u doorlopend intradaginformatie wilt ontvangen. De intradagrapporten kunnen per bundeling van rekeningen uitgeleverd worden. Indien in een bundel geen nieuwe intradaginformatie beschikbaar is, wordt er geen intradagrapport uitgeleverd. 18
19 Wilt u toch een (leeg) intradagrapport ontvangen dan kunt u dit aangeven in het inrichtingsformulier. Verschillen bestandsformaat Het voordeel van het MT942S formaat is dat dit gebaseerd is op een standaard die al lange tijd door veel financiële administraties/erp pakketten ondersteund wordt. Hierdoor is het relatief eenvoudig te importeren in uw financiële administratie. Het voordeel van het CAMT.052 formaat is dat deze gebaseerd is op de nieuwe XML standaard. Het is geschikt ivoor de volledige rapportage van alle velden die u kunt opgeven bij een Eurobetaling (SEPA Credit Transfer) of Euro-incasso (SEPA Direct Debit). Een functionele beschrijving van de verschillende intradagformaten zijn beschikbaar op via Downloads, dan onder Export formats. Vergelijkingstabel aanlevervarianten intradagrapporten In onderstaande tabel kunt u de twee verschillende varianten met elkaar vergelijken. Omschrijving Intradag huidige boekdag Intradag boekdag overschrijdend Dagen waarop intradag transacties geleverd worden Elke werkdag m.u.v. zaterdag, zondag en Target closing days 1. Elke werkdag, zaterdag en zondag en Target closing days 2. Eerste mogelijke levertijdstip Laatste mogelijke levertijdstip Levering op vaste tijdstippen of Levering via Boekdagen met vaste frequentie 07:00 uur. De eerste rapportage van de dag levert alle transacties die sinds het einde van de vorige boekdag zijn bij- of afgeschreven. Start van de huidige boekdag 3. 18:00 uur 4. Einde huidige boekdag. Maximaal tien vaste levertijdstippen in te stellen per kwartier tussen en inclusief het eerste en laatste levermoment, bijvoorbeeld om 07:00, 11:15, 15:30, 17:00 en 18:00 uur. Elke 15, 30, 60 of 120 minuten worden de bij- of afgeschreven transacties gerapporteerd, vanaf het eerste levertijdstip tot en met het laatste levertijdstip. Secure File Transfer Protocol (sftp) of SWIFT FileAct 5 U ontvangt alleen transacties die met boekdag vandaag geboekt zijn. (vervolg tabel op volgende pagina) Maximaal tien vaste levertijdstippen in te stellen per kwartier tussen en inclusief het eerste en laatste levermoment, bijvoorbeeld om 05:00, 11:15, 15:30, 18:00 en 23:30 uur. Elke 15, 30, 60 of 120 minuten worden de bij- of afgeschreven transacties gerapporteerd, vanaf het eerste levertijdstip tot en met het laatste levertijdstip. Secure File Transfer Protocol (sftp) of SWIFT FileAct 5 Boekdag overschrijdend. 1 Op TARGET closing days is geen betalingsverkeer in Euro s mogelijk, er worden dan geen transacties verwerkt. TARGET closing days zijn Nieuwjaarsdag, Goede Vrijdag, Eerste Paasdag, Dag van de Arbeid en 1 ste en 2 de Kerstdag. 2 U kunt ervoor kiezen om bij de voortschrijdende intradag variant om op Target closing day intradaginformatie uitgeleverd te krijgen. U kunt dit aangeven op het inrichtingsformulier. TARGET closing days zijn Nieuwjaarsdag, Goede Vrijdag, Eerste Paasdag, Dag van de Arbeid en 1ste en 2de Kerstdag. 3 Intradag boekdag overschrijdend wordt 24 uur per dag en zeven dagen in de week uitgeleverd. Het eerste uitlevermoment is om 00:00 en eindigt op 23:45. 4 Het is mogelijk dat na 18:00, of na uw laatste ingestelde levermoment, nog transacties worden verwerkt met boekdag vandaag. Het kan dan zijn dat er transacties gerapporteerd worden op uw dagafschrift (MT940S of CAMT.053) die niet gerapporteerd zijn via een intradag rapportage. U kunt er voor kiezen om deze transacties nog intradag geleverd te krijgen. 5 Via FileAct ontvangt u van ons een Zip-bestand met daarin een header bestand met handtekening en een MT942S of CAMT.052 bestand. 19
20 Omschrijving Intradag huidige boekdag Intradag boekdag overschrijdend Wat als er geen transacties te rapporteren zijn? U kunt er voor kiezen om intradag rapportage te ontvangen indien op geen van de rekeningen in een bundel waarvoor u intradag rapportage heeft ingesteld een transactie geboekt is sinds de vorige levering van een intradag rapportage. U kunt dit aangeven op het inrichtingsformulier. U kunt er voor kiezen om intradag rapportage te ontvangen indien op geen van de rekeningen in een bundel waarvoor u intradag rapportage heeft ingesteld een transactie geboekt is sinds de vorige levering van een intradag rapportage. U kunt dit aangeven op het inrichtingsformulier. Beschikbare formaten MT942S en CAMT.052 MT942S en CAMT
21 8. Agenderen, intrekken en tekenen Voor het gebruik van SWIFT FileAct in combinatie met Rabo Internetbankieren Professional wordt een deel van de mogelijkheden van Rabo Internetbankieren Professional gebruikt. We beperken ons hier tot dat deel wat voor het gebruik met SWIFT FileAct relevant is. Voor meer informatie over Rabo Internetbankieren Professional en veilig bankieren gaat u naar de volgende websites: De handleiding Rabo Internetbankieren Professional. Meer over veilig internetbankieren 8.1 Overeenkomst Rabo Internetbankieren Professional Voor het gebruik van SWIFT FileAct in combinatie met Rabo Internetbankieren Professional is een aparte overeenkomst van Rabo Internetbankieren Professional nodig. Deze overeenkomst inclusief gebruikerspassen en Raboscanners wordt opgezet naast de SWIFT FileAct -overeenkomst. In de bijlage vindt u de randvoorwaarden voor het gebruik. 8.2 Inloggen en inrichten van de overeenkomst Via logt u in, in Rabo Internetbankieren Professional. De eigenaar van de overeenkomst dient in eerste instantie de overeenkomst in te richten door de verschillende paseigenaren verschillende rollen en functies te geven. U kunt de autorisatie-instellingen vinden onder de optie Zelf regelen Autorisaties Autorisaties, limieten en opties. Menu Gebruikers en autorisaties Autorisatie overzicht Limieten en opties Gebruik U kunt gebruikers raadplegen, wijzigen, toevoegen en verwijderen als u daarvoor geautoriseerd bent. (beschikbaar voor de rollen eigenaar en beheerder ). Hier kunt u een overzicht downloaden in Pdf-formaat van de autorisaties van de gebruikers binnen uw organisatie. Hier kunt u de overeenkomstlimiet instellen. De maximum overeenkomstlimiet is ,-. Een hogere limiet kan door Rabobank worden ingesteld. Gebruikers en autorisaties Binnen dit menu kunt u, als eigenaar of beheerder, gebruikers raadplegen, rechten geven, toevoegen en verwijderen. U ziet een overzicht van de aanwezige gebruikers. Het is ook mogelijk om een gebruiker te kopiëren indien een nieuwe gebruiker dezelfde rechten moet krijgen. Menu Persoonsgegevens Generieke autorisaties Rekeningautorisaties Productautorisaties Toegang Gebruik Hier vult u de persoonlijke gegevens van de gebruiker in. Hier voegt u de rol en de generieke autorisaties toe aan de gebruiker. Zie hieronder voor meer uitleg. Hier stelt u de rekening specifieke autorisaties en eventueel tekenbevoegdheden in. Zie hieronder voor meer uitleg. Het (ont-)koppelen van producten aan gebruikers, zoals incassocontracten en afstortovereenkomsten. Hier ziet u de pas van de gebruiker. Daarnaast kunt u een nieuwe pas aanvragen. Generieke autorisaties 21
22 Voor het intrekken en tekenen van opdrachten zijn onderstaande functies beschikbaar. De overige functies die u ziet zijn niet mogelijk in combinatie met SWIFT FileAct. De functionaliteiten waar J/N* bij staat zijn vrij te kiezen en afhankelijk van uw gebruik. Functionaliteit Omschrijving SWIFT FileAct Betalen importeer betaal- en incassobestand Betalen - Betalen naar rekeningen buiten het adresboek De gebruiker mag betaalopdrachten inzien, verzenden en intrekken. Losse betalingen aanmaken of importeren is niet mogelijk. Deze functie is noodzakelijk voor het kunnen intrekken van geagendeerde BTL-opdrachten. Het adresboek zelf wordt niet gebruikt. Inzage - Salarisopdrachten De gebruiker kan PAIN batches van het type SALA raadplegen J/N* Beheer autorisaties Rol Eigenaar Beheerder Functionaris Rol beschrijving De overeenkomsthouder die over het algemeen volledige toegang heeft tot de rekeningen en gekoppelde producten in de overeenkomst. De Eigenaar kan een Beheerder aanmaken voor het beheer van de overeenkomst en functionarissen voor het gebruik ervan. De Eigenaar is verantwoordelijk en aansprakelijk voor de handelingen die de Beheerder en de Functionaris uitvoeren. De eigenaar kan alleen door de bank opgevoerd, gewijzigd en gewist worden. Deze gebruiker kan functionarissen aanmaken: wie wat mag en over welke rekeningen en/of gekoppelde producten er beschikt mag worden. De Beheerder kan alleen door de Eigenaar opgevoerd, gewijzigd en gewist worden. Gebruiker van de overeenkomst. De Functionaris kan alleen door de Eigenaar en de Beheerder opgevoerd, gewijzigd en gewist worden Rekeningautorisaties Binnen dit tabblad kunt u rekeningen aan de gebruiker toevoegen en vervolgens per rekening aangeven welke autorisaties de betreffende gebruiker krijgt. Met de knop Rekening toevoegen kan een rekening toegevoegd worden voor deze gebruiker. Zodra een rekening is toegevoegd kunnen de bijbehorende rekeningautorisaties ingesteld worden. Autorisatiegroep Toelichting Inzage Transacties: de gebruiker mag de transacties van de betreffende rekening raadplegen. Saldo: de gebruiker mag het saldo van de betreffende rekening raadplegen. Betaalopdrachten Aanmaken: de gebruiker mag betaalopdrachten van de betreffende rekening inzien en verwijderen. Ondertekenen 1 ste handtekening: als de gebruiker een opdracht moet kunnen ondertekenen, dan selecteert u de optie 1ste handtekening. Vervolgens mag hij voor de betreffende rekening: o ongetekende en getekende betaalopdrachten en Euro-bestanden inzien. o voor aangemaakte en te wijzigen betaalopdrachten en Euro-bestanden een 1 ste handtekening zetten (ondertekenen) tot de limiet Maximaal 1e en 2e handtekening zetten tot. Extra handtekening van andere gebruiker vereist vanaf: hier geeft u aan tot welk bedrag de gebruiker voor die rekening betaalopdrachten zelfstandig mag ondertekenen. Boven deze limiet is een 2 de handtekening nodig van een andere gebruiker die deze autorisatie heeft. U heeft hier de volgende keuzes: o Altijd: de gebruiker mag een opdracht ondertekenen, maar is altijd een 2 de handtekening nodig is voordat de opdracht verwerkt wordt. o Standaardlimiet: hier geldt voor de gebruiker de laagste limiet die voor de overeenkomst is ingesteld te vinden bij limieten en opties. J J/N* 22
23 o Een bedrag in euro s of in de muntsoort van de rekening indien het een vreemde valuta-rekening betreft. Maximaal 1 e en 2 e handtekening zetten tot: hier geeft u aan tot welk bedrag de gebruiker voor die rekening betaalopdrachten mag ondertekenen, ongeacht of er sprake is van een 1 ste of 2 de handtekening. U heeft hier de volgende keuzes: o Standaardlimiet: hier geldt voor de gebruiker de laagste limiet die voor de overeenkomst is ingesteld te vinden bij limieten en opties. o Een bedrag in euro s of in de muntsoort van de rekening indien het een vreemde valuta-rekening betreft. 2 e handtekening: door het selecteren van deze optie kan de gebruiker voor deze rekening een 2de handtekening zetten tot de limiet die is ingesteld bij Maximaal 1 e of 2 e handtekening zetten tot. Dit is overigens alleen mogelijk wanneer een andere gebruiker de 1 e handtekening heeft gezet. Een Eigenaar kan zelfstandig opdrachten verzenden, ook wanneer een 2 e handtekening is ingesteld en er meerdere eigenaren zijn. Resultaat: door hier op het uitroepteken te klikken, krijgt u een samenvatting te zien van de consequenties van wat u voor die rekening bij deze gebruiker heeft ingesteld. Incasso Aanmaken en ondertekenen: hier geeft u aan of de gebruiker incasso s voor deze rekening mag verwijderen en ondertekenen. 8.3 Tekenen Via logt u in, in Rabo Internetbankieren Professional. Ondertekenen Euro-bestanden (SCT en SDD) Via de optie Euro-bestanden ziet u bestanden met Euro-betalingen (SEPA Credit Transfer) en Euro-incasso (SEPA Direct Debit) die via SWIFT FileAct ter verwerking zijn aangeboden. Hier kunt u ook SCT en SDD opdrachten verwijderen (voor verzending) via het kruis-icoon of raadplegen via het pijl-icoon. In het scherm Euro-bestanden is de optie BTL91 importeert u hier niet te gebruiken. U kunt op Verzenden Euro-bestanden klikken om uw opdrachten te verzenden. Statussen Klaar voor verzenden Verzonden Afgekeurd Toelichting U kunt het bestand nu verzenden. Klik hiervoor op Verzenden Euro-bestanden of kies voor de menuoptie 'Verzenden. Het bestand is verzonden naar uw Rabobank. De batches worden op de door u opgegeven uitvoerdatum of eerstvolgende mogelijke uitvoerdatum verwerkt. U kunt de status van de batches raadplegen via de menu-optie 'Verzonden'. Incassobatches met een opgegeven uitvoerdatum ouder dan 30 dagen worden afgekeurd. U vindt deze afgekeurde batches terug in het overzicht Geïmporteerde bestanden via de menu-optie Importeren Eurobestand. Het bestand is afgekeurd en wordt niet verwerkt. Klik op het i-teken om te zien waarom het bestand is afgekeurd. Klik op het icoontje met de pijl om de bestandsdetails en de fouten in het bestand in te zien. Nadat u de fout(en) heeft hersteld in uw boekhoudpakket, kunt u de opdracht(en) opnieuw importeren. Het nieuwe bestand moet een andere bestandsnaam 23
24 hebben dan het afgekeurde bestand. Heeft u geen autorisatie voor Inzage in salarisopdrachten? Dan kunt u het bestand niet raadplegen als het bestand alleen opdrachten bevat van het type SALA (salarisbetalingen) In het scherm Euro-bestanden Verzenden vindt u de bestanden Eurobetaling en Euroincasso die klaar staan voor verzending. Het verzenden van het Euro-bestand is gelijk aan het zetten van de 1 e handtekening. U selecteert de bestanden die u wilt verzenden. Door te kiezen voor Alle bestanden selecteren vinkt u in één keer alle bestanden aan. U kunt maximaal 30 bestanden tegelijk selecteren en verzenden. Indien een bestand niet verzonden moet worden kunt u deze verwijderen door op het kruisje achter het bestand te klikken. Het bestand wordt na bevestiging direct verwijderd en is niet meer zichtbaar. Nadat u op verzenden heeft gedrukt kunt u de geselecteerde bestanden ondertekenen met uw pas en de Raboscanner. Na het tekenen krijgt u de melding dat deze zijn verzonden. U kunt het bestand via Euro-bestanden > verzonden raadplegen. Ondertekenen SCT met een tweede handtekening en tekenen van BTL-opdrachten Op deze pagina Zetten 2 e handtekening tekent u losse wereldbetalingen en/of opdrachten SCT 2 e handtekening die zijn klaargezet voor betaling. BTL-opdrachten worden los weergegeven. U heeft drie kalenderdagen de tijd om deze opdrachten te voorzien van een handtekening ongeacht de uitvoerdatum. Daarna worden ze automatisch afgekeurd. U geeft onder status per geagendeerde opdracht aan of u deze wilt tekenen (via het vink-teken), afkeuren of verwijderen (via het kruis-teken) of wilt aanhouden via het vraagteken. Het tekenen of afkeuren van een opdracht bevestigt u via een elektronische ondertekening met uw pas en de Raboscanner. Als er extra informatie beschikbaar is van een opdracht, dan kunt u deze zichtbaar maken door op het plus-icoon te klikken. Via het min-icoon maakt u deze weer onzichtbaar. Heeft u geen autorisatie voor Inzage in salarisopdrachten? Dan kunt u de batch niet raadplegen als deze opdrachten bevat van het type SALA (salarisbetalingen). 8.4 Raadplegen en intrekken Via logt u in, in Rabo Internetbankieren Professional. Intrekken Euro-bestanden (SCT en SDD) Via Euro-bestanden Verzonden ziet u de geagendeerde Euro-batches (opdrachten). Door op het plus-icoon te klikken kunt u de details van de batches inzien. De functie Uw incassocontract inzien en wijzigingen is niet door u te gebruiken. 24
25 Openstaande batches kunt u nog intrekken door op het icoontje met het kruis te klikken. U moet de intrekking nog wel verzenden. Klik hiervoor op Verzenden Euro-bestanden of kies voor de menuoptie 'Verzenden Euro-bestanden. Statussen Goedgekeurd Openstaand Uitgesteld Vrij te geven Afgekeurd In verwerking Ingetrokken Toelichting De batch is verwerkt. Een batch met deze status blijft tot 90 dagen na uitvoerdatum zichtbaar De batches worden op de door u opgegeven uitvoerdatum of eerstvolgende mogelijke uitvoerdatum verwerkt. De betaalbatch is uitgesteld vanwege onvoldoende beschikkingsruimte op uw rekening. De betaalbatch moet nog worden vrijgegeven of worden voorzien van een tweede handtekening. De batch is afgekeurd. Klik op het i-teken om te zien waarom de batch is afgekeurd. Een batch met deze status blijft tot 90 dagen na uitvoerdatum zichtbaar. De batch wordt verwerkt. Neem contact op met uw Rabobank als de batch moet worden ingetrokken De batch is op uw verzoek ingetrokken en zal niet worden verwerkt. Een batch met deze status blijft tot 90 dagen na uitvoerdatum zichtbaar. Intrekken BTL-opdrachten Geagendeerde wereldbetalingen zijn zichtbaar onder het menu Te verwerken opdrachten. Opdrachten met de status openstaand kunnen ingetrokken worden. Deze status is beschikbaar tot de verwerking start conform de verwerkingstijdlijnen, zoals beschreven in de bijlage onder de voorwaarden voor agenderen. Om een geagendeerde wereldbetaling in te trekken klikt u op het kruis naast de betaling. De intrekking moet vervolgens nog verzonden worden, door de intrekking te ondertekenen met de pas en scanner. Om deze opdrachten in te kunnen trekken moet u de functie Adresboek hebben in uw autorisaties. 25
SWIFT for Corporates. Handleiding SWIFT FileAct
SWIFT for Corporates Handleiding SWIFT FileAct December 2018 Inhoud 1. INLEIDING 3 2. WAT IS RABOBANK SWIFT FOR CORPORATES? 4 3. HET INRICHTEN VAN RABOBANK SWIFT FILEACT VOOR GEBRUIK 6 3.1 Aanvragen gewenste
Nadere informatieSWIFT for Corporates. Handleiding SWIFT FileAct
SWIFT for Corporates Handleiding SWIFT FileAct November 2017 Inhoud 1. INLEIDING 3 2. WAT IS RABOBANK SWIFT FOR CORPORATES? 4 3. HET INRICHTEN VAN RABOBANK SWIFT FILEACT VOOR GEBRUIK 6 3.1 Aanvragen gewenste
Nadere informatieSWIFT for Corporates. Handleiding SWIFT FileAct. November 2015, 1.4
SWIFT for Corporates Handleiding SWIFT FileAct November 2015, 1.4 Inhoud 1. INLEIDING 3 2. WAT IS RABOBANK SWIFT FOR CORPORATES? 4 3. HET INRICHTEN VAN RABOBANK SWIFT FILEACT VOOR GEBRUIK 5 3.1 Aanvragen
Nadere informatieRabo Internetbankieren Professional. Opdrachtbestanden. Opdrachtbestanden. Importeren opdrachtbestanden
Rabo Internetbankieren Professional Opdrachtbestanden Opdrachtbestanden Via de menu-optie Opdrachtbestanden kunt u bestanden met betaalopdrachten en Euro incasso-opdrachten importeren die u in uw boekhoud-
Nadere informatieAutorisaties en limieten
Rabo Internetbankieren Professional Autorisaties en limieten Inleiding Per gebruiker kunt u bepalen over welke functionaliteiten, rekeningen, limieten en toegangsmiddelen hij mag beschikken. Het raadplegen,
Nadere informatieSWIFT for Corporates. Handleiding SWIFT FIN
SWIFT for Corporates Handleiding SWIFT FIN September 2015 Inhoud 1. INLEIDING 3 2. WAT IS RABOBANK SWIFT FOR CORPORATES? 4 3. HET INRICHTEN VAN RABOBANK SWIFT FIN 6 3.1 Aanvragen gewenste componenten 6
Nadere informatieSWIFT for Corporates. Handleiding SWIFT FIN
SWIFT for Corporates Handleiding SWIFT FIN Augustus 2016 Inhoud 1. INLEIDING 3 2. WAT IS RABOBANK SWIFT FOR CORPORATES? 4 3. HET INRICHTEN VAN RABOBANK SWIFT FIN 6 3.1 Aanvragen benodigde componenten 6
Nadere informatieRabo Direct Connect. Handleiding. Jan-Feb 2016 v1.5
Rabo Direct Connect Handleiding Jan-Feb 2016 v1.5 Inhoud 1. INLEIDING 5 2. MOGELIJKHEDEN 5 2.1 2.2 Formaten 5 Randvoorwaarden voor gebruik 6 3. HET INRICHTEN VAN RDC VOOR GEBRUIK 6 3.1 3.2 3.3 3.4 3.5
Nadere informatieRabo Direct Connect. Handleiding
Rabo Direct Connect Handleiding April 2017 Inhoud 1. INLEIDING 4 1.1 1.2 1.3 Mogelijkheden 4 Formaten 4 Randvoorwaarden voor gebruik 5 2. HET INRICHTEN VAN RDC VOOR GEBRUIK 6 2.1 2.2 2.3 2.4 2.5 2.6 2.7
Nadere informatieRabo Internetbankieren Professional. Euro-bestanden. Euro-bestanden en BTL-bestanden. Importeren Euro-bestand
Rabo Internetbankieren Professional Euro-bestanden en BTL-bestanden Euro-bestanden Via de menu-optie Euro-bestanden kunt u bestanden met Euro-betalingen en Euro incasso-opdrachten importeren die u in uw
Nadere informatieRabo Direct Connect. Handleiding. November 2015, v1.4
Rabo Direct Connect Handleiding November 2015, v1.4 Inhoud 1. INLEIDING 4 2. MOGELIJKHEDEN 4 2.1 2.2 Formaten 4 Randvoorwaarden voor gebruik 5 3. HET INRICHTEN VAN RDC VOOR GEBRUIK 5 3.1 3.2 3.3 3.4 3.5
Nadere informatieRabo Direct Connect. Handleiding
Rabo Direct Connect Handleiding September 2018 Inhoud 1. INLEIDING 4 1.1 1.2 1.3 Mogelijkheden 4 Formaten 5 Randvoorwaarden voor gebruik 5 2. HET INRICHTEN VAN RDC VOOR GEBRUIK 6 2.1 2.2 2.3 2.4 2.5 2.6
Nadere informatieRabo Direct Connect. Handleiding
Rabo Direct Connect Handleiding November 2017 Inhoud 1. INLEIDING 4 1.1 1.2 1.3 Mogelijkheden 4 Formaten 5 Randvoorwaarden voor gebruik 5 2. HET INRICHTEN VAN RDC VOOR GEBRUIK 6 2.1 2.2 2.3 2.4 2.5 2.6
Nadere informatieRabo Direct Connect. Handleiding
Rabo Direct Connect Handleiding Maart 2019 Inhoud 1. INLEIDING 4 Mogelijkheden 4 Formaten 5 Randvoorwaarden voor gebruik 5 2. HET INRICHTEN VAN RDC VOOR GEBRUIK 6 Het Inrichtingsformulier RDC 6 Het wijzigen
Nadere informatieSWIFT for Corporates. Handleiding SWIFT FileAct
SWIFT for Corporates Handleiding SWIFT FileAct April 2015 Inhoud 1. INLEIDING 3 2. WAT IS RABOBANK SWIFT FOR CORPORATES? 4 3. HET INRICHTEN VAN RABOBANK SWIFT FILEACT VOOR GEBRUIK 5 3.1 Aanvragen gewenste
Nadere informatieRabo Internetbankieren Professional. Inleiding. Autorisaties (basis),
Rabo Internetbankieren Professional Autorisaties (basis), limieten en opties Inleiding In Rabo Internetbankieren Professional heeft u binnen het onderdeel Autorisaties de mogelijkheden voor functiescheiding,
Nadere informatieRabo Direct Connect. Handleiding
Rabo Direct Connect Handleiding Juni 2015 Inhoud 1. INLEIDING 4 2. MOGELIJKHEDEN 4 Formaten 4 Randvoorwaarden voor gebruik 5 3. HET INRICHTEN VAN RDC VOOR GEBRUIK 5 Het inrichtingsformulier RDC 5 Het wijzigen
Nadere informatiePAIN.002 Formaatbeschrijving functioneel
Januari 2015 Inhoud 1. PAIN.002 STATUS EXPORTFORMAAT 3 2. PAIN.002 SCENARIO S 4 BIJLAGE 1: EXPORTEREN VAN PAIN.002 IN RCM 13 BIJLAGE 2: DOWNLOADEN VAN PAIN.002 IN RDC 14 BIJLAGE 3: DOWNLOADEN VAN PAIN.002
Nadere informatieAutorisaties (basis), limieten en opties
Rabo Internetbankieren Professional Autorisaties (basis), limieten en opties Inleiding In Rabo Internetbankieren Professional heeft u binnen het onderdeel Autorisaties de mogelijkheden voor functiescheiding,
Nadere informatiePAIN.002. Formaatbeschrijving functioneel
PAIN.002 Formaatbeschrijving functioneel Januari 2015 Inhoud 1. PAIN.002 STATUS EXPORTFORMAAT 3 2. PAIN.002 SCENARIO S 4 BIJLAGE 1: EXPORTEREN VAN PAIN.002 IN RCM 13 BIJLAGE 2: DOWNLOADEN VAN PAIN.002
Nadere informatieRabo Direct Connect. Handleiding
Rabo Direct Connect Handleiding Juli 2016 Inhoud 1. INLEIDING 4 1.1 1.2 1.3 Mogelijkheden 4 Formaten 4 Randvoorwaarden voor gebruik 5 2. HET INRICHTEN VAN RDC VOOR GEBRUIK 6 2.1 2.2 2.3 2.4 2.5 2.6 2.7
Nadere informatieIncassomachtigen. voor bedrijven
Incassomachtigen voor bedrijven Voor de zakelijke markt kennen we twee soorten machtigingen: de Euro-incassomachtiging en de Bedrijven Euro-incassomachtiging. Deze machtigingen kunnen zowel op papier als
Nadere informatieCorporate Payment Service (CPS) van Equens Bank specifieke CPS informatie
Corporate Payment Service (CPS) van Equens Bank specifieke CPS informatie 1 juli 2013 Versie 1.2 Inleiding In het huidige tijdperk kunnen bedrijven betaalopdrachten direct naar Equens sturen in plaats
Nadere informatieBedrijven SEPA machtiging
Bedrijven SEPA machtiging Via Rabo Financial Logistics Portal (RFLP) kunt u gebruik maken van de toepassing Bedrijven SEPA machtiging om een machtiging te registreren voor Bedrijven Euroincasso s. Zonder
Nadere informatieFormaatbeschrijving PAIN.002, functioneel. Rabo Cash Management, Rabo Direct Connect, Rabo Internetbankieren (Pro) & SWIFT FileAct
Formaatbeschrijving PAIN.002, functioneel Rabo Cash Management, Rabo Direct Connect, Rabo Internetbankieren (Pro) & SWIFT FileAct Augustus 2016 Inhoud 1. PAIN.002 STATUS EXPORTFORMAAT 3 2. PAIN.002 SCENARIO
Nadere informatieDeutsche Bank Global Transaction Banking. Internet Bankieren. Recente verbeteringen. Versie januari 2014
Deutsche Bank Global Transaction Banking Internet Bankieren Recente verbeteringen Versie januari 2014 Inhoudsopgave Het afgelopen jaar is een aantal verbeteringen doorgevoerd binnen Internet Bankieren.
Nadere informatieDeutsche Bank Global Transaction Banking. Internet Bankieren. Betalingen en incasso s invoeren. www.deutschebank.nl
Deutsche Bank Global Transaction Banking Internet Bankieren Betalingen en incasso s invoeren www.deutschebank.nl Internet Bankieren Betalingen en incasso s invoeren 2 Betalingen en incasso s invoeren Betalingen
Nadere informatieVraag en antwoord over testen bestandsformaten
Vraag en antwoord over testen bestandsformaten SWIFT MyStandards Readiness Portal In dit document vindt u een kort en praktisch overzicht van de meest gestelde vragen over en meest voorkomende fouten bij
Nadere informatie1 Instellingen voor Clieop-bestanden
U kunt vanuit Reeleezee betalingsopdrachten aanmaken en deze in de vorm van een ClieOp - bestand exporteren. ClieOp (CliëntOpdrachten) is de naam van het elektronische bestand dat zakelijke cliënten gebruiken
Nadere informatieTijdslijnen girale verwerking voor zakelijke klanten bij Rabobank. Eurobetaling, Euro-incasso en Wereldbetaling. Een aandeel in elkaar.
Tijdslijnen girale verwerking voor zakelijke klanten bij Rabobank Eurobetaling, Euro-incasso en Wereldbetaling Januari 2017 Een aandeel in elkaar Inhoudsopgave 1 Inleiding 3 2 Eurobetaling 4 2.1 Betalingen
Nadere informatieBetalingsverkeer op (inter) nationale feestdagen 2016
Betalingsverkeer op (inter) nationale feestdagen 2016 December 2015 1 Inhoud Eurobetalingen... 3 Papieren betaalopdrachten... 4 Wereldbetalingen... 4 Euro incasso... 4... 4... 5 ideal en Rabo OmniKassa...
Nadere informatieDeutsche Bank Global Transaction Banking. Internet Bankieren. Betalingen en incasso s invoeren.
Deutsche Bank Global Transaction Banking Internet Bankieren Betalingen en incasso s invoeren www.deutschebank.nl Internet Bankieren Betalingen en incasso s invoeren 2 Betalingen en incasso s invoeren Betalingen
Nadere informatie15 July 2014. Betaalopdrachten web applicatie gebruikers handleiding
Betaalopdrachten web applicatie gebruikers handleiding 1 Overzicht Steeds vaker komen we de term web applicatie tegen bij software ontwikkeling. Een web applicatie is een programma dat online op een webserver
Nadere informatieTijdslijnen girale verwerking voor zakelijke klanten bij de Rabobank. Eurobetaling, Euro-incasso en Wereldbetaling. Een aandeel in elkaar
Tijdslijnen girale verwerking voor zakelijke klanten bij de Rabobank 198 mm (2/3 van de pagina) Eurobetaling, Euro-incasso en Wereldbetaling 140 mm (2/3 van de pagina) April 2017 B Een aandeel in elkaar
Nadere informatieSEPA Kennisevent. Paul de Blok. Hoevelaken, 17 september 2013. SEPA Expert Desk ABN AMRO
SEPA Kennisevent Hoevelaken, 17 september 2013 Paul de Blok SEPA Expert Desk ABN AMRO Agenda 1. SEPA-migratie, waar staat ABN AMRO nu? Migratie Systemen Producten Bijzonderheden 2. Test Faciliteiten 3.
Nadere informatieSEPA testevent voor softwareleveranciers. ABN AMRO 25 september 2012
SEPA testevent voor softwareleveranciers ABN AMRO 25 september 2012 Agenda SEPA presentatie ABN AMRO 1 Welke ondersteuning kan ik verwachten? 2 Technische documentatie en voorbeeldbestanden 3 Validatie
Nadere informatieIncasso- en betaalbatches via Mijn ING Zakelijk. Zo werkt het
Incasso- en betaalbatches via Mijn ING Zakelijk Zo werkt het Incasseren en betalen via Mijn ING Zakelijk Een incasso- of betaalopdracht levert u gemakkelijk aan via Mijn ING Zakelijk. Daarin kunt u al
Nadere informatieFOUTAFHANDELINGEN TIJDENS HET AANLEVEREN VAN BESTANDEN VOOR KNOOPPUNTDIENSTEN WMO EN JW
FOUTAFHANDELINGEN TIJDENS HET AANLEVEREN VAN BESTANDEN VOOR KNOOPPUNTDIENSTEN WMO EN JW Versie 1.0 Datum November 2015 Auteur Communicatie Inlichtingenbureau 1 Inleiding... 4 Aanlevermethoden bestanden...
Nadere informatieRabo Internetbankieren Professional. handleiding
Rabo Internetbankieren Professional handleiding Rabobank Nederland, 2009 Niets uit deze uitgave mag worden verveelvoudigd en/of openbaar gemaakt door middel van druk, fotokopie of op welke andere wijze
Nadere informatieHandleiding Koppeling Rabobank
Handleiding Koppeling Rabobank 1 Bankkoppeling Rabobank In deze handleiding vindt u alles over de koppeling tussen uw rekening bij de Rabobank en e-boekhouden.nl. 1.1 Wat houdt de koppeling in? Door de
Nadere informatieTijdslijnen girale verwerking voor zakelijke klanten bij lokale Rabobanken. Eurobetaling, Euro-incasso en Wereldbetaling. Een aandeel in elkaar
Tijdslijnen girale verwerking voor zakelijke klanten bij lokale Rabobanken November 2015 Eurobetaling, Euro-incasso en Wereldbetaling Een aandeel in elkaar Inhoudsopgave 1 Inleiding 3 2 Eurobetaling 4
Nadere informatieTransactiesoortcodes Rabo Cash Management, Rabo Direct Connect & SWIFT FileAct
Transactiesoortcodes Rabo Cash Management, Rabo Direct Connect & SWIFT FileAct Colofon Titel Transactiesoortcodes Rabo Cash Management, Rabo Direct Connect & SWIFT FileAct Versie, datum 2.6, juni 2015
Nadere informatieVan Lanschot addendum on the XML message for SEPA Credit Transfer Initiation Implementation Guidelines for the Netherlands Version 6.
Van Lanschot addendum on the XML message for SEPA Credit Transfer Initiation Implementation Guidelines for the Netherlands Version 6.0 Dit document Klanten van Van Lanschot Bankiers kunnen SEPA Credit
Nadere informatievoorwaarden November 2015 Informatie Beleggen SEPA Incasso november 2011 ABN AMRO
Informatie Beleggen SEPA Incasso november 2011 ABN AMRO voorwaarden November 2015 Inhoudsopgave Voorwaarden SEPA Incasso Begrippenlijst 1. Onderwerp en toepasselijke voorwaarden 2. Gebruik SEPA Incasso
Nadere informatieDeutsche Bank Global Transaction Banking. Internet Bankieren. Bestanden importeren.
Deutsche Bank Global Transaction Banking Internet Bankieren Bestanden importeren www.deutschebank.nl Internet Bankieren Betaalbestanden importeren 2 Bestanden importeren U kunt een betalingsbestand uit
Nadere informatieRabobank Nederland. Handleiding Rabo Internetbankieren Professional v7.8
Rabobank Nederland Handleiding Rabo Internetbankieren Professional v7.8 Versie, datum 1 april 2015 Rabobank Nederland, 2015 Niets uit dit werk mag worden verveelvoudigd en/of openbaar gemaakt worden door
Nadere informatieABAB-Internetboekhouden. Handleiding uitbreidingsmodule: Inlezen Bankafschriften
ABAB-Internetboekhouden Handleiding uitbreidingsmodule: Inlezen Bankafschriften 1. Inleiding..2 2. Aanmaken van het bankbestand.. 2 3. Bankmutaties aanbieden..3 4. Bankafschriften inlezen en verwerken.....4
Nadere informatieSEPA (Single Euro Payments Area)
SEPA (Single Euro Payments Area) Op weg naar Europees betalen Studiedag KNR 11 Oktober 2012 SEPA: één gezamelijke betaalmarkt vanaf 1 februari 2014 Wat is SEPA? Geen gefragmenteerde betaalmarkten maar
Nadere informatieABAB-Internetboekhouden. Handleiding uitbreidingsmodule: Inlezen Bankafschriften
ABAB-Internetboekhouden Handleiding uitbreidingsmodule: Inlezen Bankafschriften 1. Inleiding..2 2. Aanmaken van het bankbestand.. 2 3. Bankmutaties aanbieden..3 4. Bankafschriften inlezen en verwerken.....4
Nadere informatieVan Lanschot addendum on the XML message for SEPA Direct Debit Initiation Implementation Guidelines for the Netherlands
Van Lanschot addendum on the XML message for SEPA Direct Debit Initiation Implementation Guidelines for the Netherlands Dit document Klanten van Van Lanschot Bankiers kunnen SEPA incasso-opdrachten (SDD,
Nadere informatieRabobank Nederland. Handleiding Rabo Internetbankieren Professional v7.6
Rabobank Nederland Handleiding Rabo Internetbankieren Professional v7.6 Versie, datum 30 september 2014 Rabobank Nederland, 2014 Niets uit dit werk mag worden verveelvoudigd en/of openbaar gemaakt worden
Nadere informatieHandleiding. Autotaal Easy-work
Handleiding Autotaal Easy-work Module: Betaalbestanden (CLIEOP03 Export) Easy-work Versie 599 Inhoudsopgave Inhoudsopgave... 2 Inleiding... 3 Technische informatie...3 Instellingen algemeen...3 Instellingen
Nadere informatieExporteren naar imuis versie 4.2.3. of hoger
Exporteren naar imuis versie 4.2.3. of hoger Inhoud Keuzes in werken met combinatie The Nanny & imuis... 1 Automatische koppeling... 2 Controle stappen... 2 Exporteren machtigingen vanuit The Nanny...
Nadere informatieABAB-Internetboekhouden. Handleiding: Directe bankkoppeling
ABAB-Internetboekhouden Handleiding: Directe bankkoppeling 0 1. Inleiding.. 2 2. Aanvragen directe bankkoppeling.. 2 2.1 Aanvraag bij de ABN AMRO...3 2.2 Aanvraag bij de Rabobank. 6 3. Activeren directe
Nadere informatieVan Lanschot addendum on the XML message for SEPA Credit Transfer Initiation Implementation Guidelines for the Netherlands Version 2017 v1.
Van Lanschot addendum on the XML message for SEPA Credit Transfer Initiation Implementation Guidelines for the Netherlands Version 2017 v1.0 Dit document Klanten van Van Lanschot Bankiers kunnen SEPA Credit
Nadere informatieHandleiding. Activeren en gebruik Rabobank koppeling. In samenwerking met. -Copyright Asperion
Handleiding Activeren en gebruik Rabobank koppeling In samenwerking met -Copyright Asperion Doel van deze handleiding De modules van Asperion kunnen op velerlei manieren ingesteld worden om daarmee optimaal
Nadere informatieOverschakelen van ClieOp03 incasso naar Euro-incasso. Scipio Update 2014
Overschakelen van ClieOp03 incasso naar Euro-incasso Scipio Update 2014 januari 2014 Inleiding In Europa wordt het betalingsverkeer gestandaardiseerd. Automatische afschrijvingen en overschrijvingen in
Nadere informatieHANDLEIDING SEPA. Inhoud
HANDLEIDING SEPA Inhoud 1 Inleiding... 1 2 Bankdagboeken gereed maken voor SEPA... 2 2.1 Invullen van IBAN-nummer... 2 2.2 Koppelen SEPA-banktype... 2 3 Crediteuren instellen voor SEPA... 3 4 Debiteuren
Nadere informatieHandleiding Profin. Sepa Betalen en incasseren. Cervus Automatisering BV Midden Engweg 4 3882 TT Putten www.cervus.nl
Handleiding Profin Sepa Betalen en incasseren Cervus Automatisering BV Inhoudsopgave Algemeen pagina 3 Bedrijfsconstanten pagina 4 Algemene instellingen pagina 4 Banken pagina 5 Crediteuren pagina 7 Tabblad
Nadere informatieSnelstartgids Access Online Betalingen en Rapportage
Snelstartgids Access Online Betalingen en Rapportage Voor het gebruik van de applicatie en de meest gebruikte functies in overzichtelijke stappen. Algemeen De snelstartgids Betalingen en Rapportage is
Nadere informatieHandleiding. Bedrijven SEPA Machtiging
Handleiding Bedrijven SEPA Machtiging Inhoud 1. INLEIDING 2. INLOGGEN BEDRIJVEN SEPA MACHTIGING 3. RAADLPLEGEN MACHTIGING 4. AANMAKEN MACHTIGING 5. WIJZIGEN MACHTIGING 6. VERWIJDEREN OF INTREKKEN VAN EEN
Nadere informatieABAB-Internetboekhouden. Handleiding uitbreidingsmodule: Inlezen Bankafschriften
ABAB-Internetboekhouden Handleiding uitbreidingsmodule: Inlezen Bankafschriften 1. Inleiding..2 2. Aanmaken van het bankbestand.. 2 3. Bankmutaties aanbieden..3 4. Bankafschriften inlezen en verwerken.....4
Nadere informatieHandleiding: aanvragen testportaal. Inleiding. SWIFT MyStandards Readiness Portal
Handleiding: aanvragen testportaal SWIFT MyStandards Readiness Portal Inhoudsopgave Inleiding 1 Aanvraagproces 2 Overige informatie 4 Dit document geeft u een stapsgewijze toelichting op het aanvraagproces
Nadere informatieVersie 1-01-07-2014. Handleiding Mijn SNS Zakelijk
Versie 1-01-07-2014 Handleiding Mijn SNS Zakelijk Mijn SNS Zakelijk is uw eigen omgeving waarmee u gemakkelijk online uw bankzaken regelt. In deze Handleiding Mijn SNS Zakelijk leest u hoe u toegang tot
Nadere informatieAccept Financieel en SEPA. Het is nu mogelijk om in Accept Financieel SEPA bestanden aan te maken.
Accept Financieel en SEPA Het is nu mogelijk om in Accept Financieel SEPA bestanden aan te maken. Het formaat voor het aanleveren van verzamelbetalingen en incasso s verandert van het huidige ClieOp03
Nadere informatie15 July 2014. Betaalopdrachten web applicatie beheerders handleiding
Betaalopdrachten web applicatie beheerders handleiding 1 Overzicht Steeds vaker komen we de term web applicatie tegen bij software ontwikkeling. Een web applicatie is een programma dat online op een webserver
Nadere informatieStarten met de zakelijke Europese incasso. Voor nieuwe incassanten
Starten met de zakelijke Europese incasso Voor nieuwe incassanten Inleiding Waarom een nieuwe zakelijke Europese incasso Wat is de zakelijke Europese incasso Wat moet u doen? 1. Verzamel informatie over
Nadere informatieSEPA-incasso. Inleiding 1. Richtlijnen SEPA-incasso 2. Bepalingen SEPA-incasso
SEPA-incasso Inleiding 1. Richtlijnen SEPA-incasso 2. Bepalingen SEPA-incasso Van Lanschot Bankiers s-hertogenbosch, november 2017 SEPA-incasso 2 Inleiding Wilt u uw debiteuren incasseren? Dan moet u een
Nadere informatieDeutsche Bank Global Transaction Banking. Internet Bankieren. Beheren. www.deutschebank.nl
Deutsche Bank Global Transaction Banking Internet Bankieren Beheren www.deutschebank.nl Internet Bankieren Beheren 2 Beheren U heeft toegang tot Beheren via het menu links op het scherm. Via Beheren beheert
Nadere informatieHandleiding InsideBusiness Payments. Aanpassen betaalopdrachten
Handleiding Aanpassen betaalopdrachten Inleiding Door de omzetting van uw zakelijke betaalrekeningen in vergelijkbare rekeningen vervallen er in bepaalde betaalopdrachten. In deze handleiding kunt u lezen
Nadere informatieVan de huidige Nederlandse incasso. en de zakelijke Europese incasso. Inleiding. Wat moet u doen. Aanvullende informatie. Mei 2014 Versie 2.
Van de huidige Nederlandse incasso naar de zakelijke Europese incasso Inleiding Waarom een nieuwe zakelijke Europese incasso Wat is de zakelijke Europese incasso Wat moet u doen 1. Verzamel informatie
Nadere informatieSEPA testevent voor softwareleveranciers. ABN AMRO dinsdag 19 juni 2012
SEPA testevent voor softwareleveranciers ABN AMRO dinsdag 19 juni 2012 Agenda SEPA presentatie ABN AMRO 1 Wat moet ik aanpassen? 2 Waar moet ik op letten? 3 Welke ondersteuning kan ik verwachten? 4 Bij
Nadere informatieDe koppeling met Rabobank
Internet Boekhouden met CASHWeb Altijd een actuele financiële administratie door de automatische verwerking van uw bij- en afschrijvingen In samenwerking met: U kunt de mutaties van uw bankrekening automatisch
Nadere informatieAFO 142 Titel Aanwinsten Geschiedenis
AFO 142 Titel Aanwinsten Geschiedenis 142.1 Inleiding Titel Aanwinsten Geschiedenis wordt gebruikt om toevoegingen en verwijderingen van bepaalde locaties door te geven aan een centrale catalogus instantie.
Nadere informatieGebruikershandleiding Digitaal Paspoort Xtra Selfservice Portaal
Gebruikershandleiding Digitaal Paspoort Xtra Selfservice Portaal Gebruikershandleiding ABZ Selfservice Portaal versie 2 Inhoudsopgave 1 INLEIDING... 3 2 HET SELFSERVICE PORTAAL... 4 2.1 DIGITALE PASPOORTEN...
Nadere informatieMT942 Structured versie 1.3.1. Formaatbeschrijving
MT942 Structured versie 1.3.1 Formaatbeschrijving Oktober 2015 2015 INHOUD 1. MT942 STRUCTURED INTERIM TRANSACTIE RAPPORT 3 1.1 Algemene informatie 3 1.2 MT942S structuur 3 1.3 Formaatstructuur 3 2. TECHNISCHE
Nadere informatieVan Lanschot addendum on the XML message for SEPA Direct Debit Initiation Implementation Guidelines for the Netherlands
Van Lanschot addendum on the XML message for SEPA Direct Debit Initiation Implementation Guidelines for the Netherlands Dit document Klanten van Van Lanschot Bankiers kunnen SEPA incasso-opdrachten (SDD,
Nadere informatieSEPA-Testevent. SEPA migratie Van Lanschot Bankiers. Den Haag 25 september 2012
SEPA-Testevent SEPA migratie Van Lanschot Bankiers Den Haag 25 september 2012 Agenda 1. Testscope SEPA @ Van Lanschot 2. Testproces voor aanlevering PAIN bestanden 3. Aanvullingen Van Lanschot op specificaties
Nadere informatieImplementatiehandleiding Digitaal Incassomachtigen
Versie 1.0 december 2015 Implementatiehandleiding Digitaal Incassomachtigen 2 Inhoud 1. Inleiding 3 2. Varianten Digitaal Incassomachtigen 4 3. Technische ondersteuning 4 4. Basis 5 5. Zelfbouw 6 6. Externe
Nadere informatieContributie via automatische incasso: doen!
Contributie via automatische incasso: doen! Het versturen van acceptgiro s is voor u als ledenadministrateur en/of penningmeester ieder jaar weer een heel karwei. Vervolgens moet u ook nog betalingen controleren
Nadere informatieSEPA: Gemakkelijk betalen in Europa UNIT4 Multivers Extended. versie 1.0
SEPA: Gemakkelijk betalen in Europa UNIT4 Multivers Extended versie 1.0 1. SEPA: Gemakkelijk betalen in Europa SEPA (Single Euro Payments Area) leidt tot harmonisatie van de betaalmarkt binnen de Europese
Nadere informatieHandleiding. Activeren en gebruik ABN AMRO koppeling. Update versie van Mei 2018
Handleiding Activeren en gebruik ABN AMRO koppeling Update versie van Mei 2018 Per 16 Mei 2018 is de aanmeldprocedure door de bank aangepast. Deze handleiding is hierop aangepast. Asperion HelpDesk Doel
Nadere informatieUitzend Software Diensten BV. UBplusOnline. Handleiding digitale urenbriefjes voor opdrachtgevers
Uitzend Software Diensten BV UBplusOnline Handleiding digitale urenbriefjes voor opdrachtgevers Versie 2.00 april 2013 Inhoudsopgave H1. Welkom bij UBplusOnline 1.1 Wat is UBplusOnline 3 1.2 Contactgegevens
Nadere informatieStarten met de Euro-incasso
Starten met de Euro-incasso Het Nederlandse betalingsverkeer wordt steeds Europeser. Europese landen en banken werken aan de invoering van één Europese betaalmarkt (Single Euro Payments Area, afgekort
Nadere informatieMT940 Structured versie 1.3.1. Formaatbeschrijving
MT940 Structured versie 1.3.1 Formaatbeschrijving Inhoud 1. HET SWIFT MT940 STRUCTURED EXPORTFORMAAT 3 1.1 Algemene informatie 3 1.2 Formaatstructuur 3 2. TECHNISCHE BESCHRIJVING 4 3. VELD 86: OMSCHRIJVING
Nadere informatieABN AMRO Voorwaarden SEPA Incasso
ABN AMRO Voorwaarden SEPA Incasso December 2013 Inhoudsopgave Voorwaarden SEPA Incasso Begrippenlijst 1. Onderwerp en toepasselijke voorwaarden 2. Gebruik SEPA Incasso 3. De eisen van de bank 4. Machtiging
Nadere informatievoorschriften Juni 2014 Informatie Beleggen SEPA Incasso november 2011 ABN AMRO
Informatie Beleggen SEPA Incasso november 2011 ABN AMRO voorschriften Juni 2014 Voorschriften SEPA Incasso In deze Voorschriften leest u meer regels en instructies over onderwerpen uit de Voorwaarden SEPA
Nadere informatieDeutsche Bank Global Transaction Banking. Internet Bankieren. Rapporten. www.deutschebank.nl
Deutsche Bank Global Transaction Banking Internet Bankieren Rapporten www.deutschebank.nl Internet Bankieren Rapporten 2 Rapporten U beheert uw Rapporten via het menu links op het scherm. Onder Rapporten
Nadere informatieABAB-Internetboekhouden. Handleiding: Directe bankkoppeling
ABAB-Internetboekhouden Handleiding: Directe bankkoppeling 0 1. Inleiding.. 2 2. Aanvragen directe bankkoppeling.. 2 2.1 Aanvraag bij de ABN AMRO...3 2.2 Aanvraag bij de Rabobank. 6 2.3 Aanvraag bij de
Nadere informatieUNIDIS KLANTENDAG 2013 UW ADMINISTRATIE SEPA PROOF TRAINING
Pagina 1 van 35 UNIDIS KLANTENDAG 2013 UW ADMINISTRATIE SEPA PROOF TRAINING Pagina 2 van 35 1. SEPA CHECK Ga naar http://www.unidis.nl/ en klik op doe de SEPA check. Zie onderstaande screenshot. U komt
Nadere informatieTransactiesoortcodes. Rabo Direct Connect SWIFT FileAct Rabo Cash Management Rabo Internetbankieren (Professional)
Transactiesoortcodes Rabo Direct Connect SWIFT FileAct Rabo Cash Management Rabo Internetbankieren (Professional) Inhoud 1. ALGEMENE INFORMATIE 3 1.1 SWIFT MT940/MT942 Unstructured 3 1.2 SWIFT MT940 Extended,
Nadere informatieVeel gestelde vragen wijzigen incassocontracten. Algemeen gebruik. gewijzigd per 23 juli 2015
Veel gestelde vragen wijzigen incassocontracten gewijzigd per 23 juli 2015 Algemeen gebruik Wanneer kan ik online mijn incassocontract wijzigen? Dit is alleen mogelijk als u: inlogt in uw zakelijk internetbankieren
Nadere informatieSamenwerken met icounting. Beschrijving financiële rol
Samenwerken met icounting Beschrijving financiële rol Inhoudsopgave 1 Samenwerken 3 2 Financiële rol 3 2.1 Inkoopfacturen 3 2.2 Mutaties inlezen 3 3 Hoe werkt het? 3 3.1 Inkoopfacturen 3 3.2 Mutaties inlezen
Nadere informatieWerken met SDD in PC banking Pro. professionelen
Werken met SDD in PC banking Pro professionelen Inhoud Stap 1: De functies voor begunstigden openen. 3 Stap 2: De mandaten van uw betalers invoeren. 5 Stap 3: Een groep invorderingen aanmaken. 8 Stap 4:
Nadere informatieBeschrijving webmail Enterprise Hosting
Beschrijving webmail Enterprise Hosting In dit document is beschreven hoe e-mail accounts te beheren zijn via Enterprise Hosting webmail. Webmail is een manier om gebruik te maken van e-mail functionaliteit
Nadere informatieHandleiding AfterPay. door Patricia Sturm 5 september Versie 2.5 Openbaar
Handleiding AfterPay door Patricia Sturm 5 september 2016 Versie 2.5 Openbaar Inhoud 1. Introductie... 3 2. AfterPay... 4 2.1. Verloop van een AfterPay transactie... 4 2.2. Aanleveren van een AfterPay
Nadere informatieTransactiesoortcodes. Rabo Cash Management
Transactiesoortcodes Rabo Cash Management COLOFON Titel Transactiesoortcodes Rabo Cash Management Versie, datum 2.1, 7 mei 2013 Namens FL-Services Rabobank, 2013 Niets uit dit werk mag worden verveelvoudigd
Nadere informatieIndex WinGym Aanmaken en verwerken automatische incasso s... 2 WinGym Incasso s verwerken... 10 WinGym Incasso bestand aanpassen...
Index WinGym Aanmaken en verwerken automatische incasso s... 2 WinGym Incasso s verwerken... 10 WinGym Incasso bestand aanpassen... 12 WinGym Aanmaken en verwerken automatische incasso s Via Management,
Nadere informatieSEPA testen bij Rabobank
SEPA testen bij Rabobank SEPA testevent 25 september 2012 Agenda Stand van zaken Rabobank Lessons learned Planning Rabobank formaten Online SEPA testtool Domeinen voor klanten Bankproducten Begeleiding
Nadere informatieGebruikershandleiding. Beheer Enveloppen
Gebruikershandleiding Beheer Enveloppen Inleiding Via Beheer Enveloppen kunt u heel eenvoudig een groot aantal betalingsbestanden voorbereiden, waarvan niet noodzakelijk alle gegevens al gekend en ingevuld
Nadere informatie