RAAD VAN BESTUUR B.D.M. NV JAARVERSLAG 30/4/2014

Transcriptie

1 Jaarverslag 2013

2 B.D.M. NV Entrepotkaai Antwerpen RPR Antwerpen Verslag van woensdag 30 april 2014 van de Raad van Bestuur aan de Algemene Vergadering van Aandeelhouders over het boekjaar 2013 en de jaarrekening afgesloten op 31/12/2013 Geachte aandeelhouders, In overeenstemming met de wet en de statuten van onze vennootschap, hebben wij de eer u hierna verslag uit te brengen over de activiteit van onze vennootschap over het boekjaar 2013 en de jaarrekening per 31/12/2013. Corporate Governance Aandeelhoudersstructuur B.D.M. NV is voor 50 % in handen van SIPEF NV en voor 50 % in handen van Ackermans & van Haaren NV. SIPEF NV Ackermans & van Haaren NV % 50% B.D.M. NV /7

3 Beleidsstructuur Voor het boekjaar 2013 waren de volgende mandaten toegewezen (met wijzigingen tot op heden): Naam Aard mandaat Begin mandaat Einde mandaat Raad van Bestuur François Van Hoydonck niet-uitvoerend bestuurder, voorzitter 31/05/2011 na AV 2014 Tom Bamelis niet-uitvoerend bestuurder 31/05/2011 na AV 2014 John-Eric Bertrand niet-uitvoerend bestuurder 19/01/2009 na AV 2015 Eddy Bruyninckx niet-uitvoerend bestuurder 19/01/2011 na AV 2014 Kapimar Comm.V., vast vertegenwoordigd door Jos Gielen uitvoerend bestuurder 18/11/2008 na AV 2014 Ad Konynendyk niet-uitvoerend bestuurder 26/05/2009 na AV 2015 De Olm Comm.V.A., vast vertegenwoordigd door Ides Ramboer niet-uitvoerend bestuurder 01/10/2012 na AV 2015 Michel Van hoorickx niet-uitvoerend bestuurder 31/05/2011 na AV 2014 Commissaris Deloitte Bedrijfsrevisoren BCVBA, vertegenwoordigd door Dirk Cleymans Uitvoerend Comité Kapimar Comm.V., met als vaste vertegenwoordiger Jos Gielen commissaris 31/05/2011 na AV 2014 voorzitter 18/11/2008 Luc De Backer 18/11/2008 Michel de Lophem G.C.V., met als vaste vertegenwoordiger Michel de Lophem 01/10/2009 Bart Dewulf 01/10/2009 François De Maeyer 27/04/ /01/2013 Sofie Lins 24/04/2013 Wilfried Van Gompel 18/11/2008 Gelet op het verstrijken van de mandaten van François Van Hoydonck, Tom Bamelis, Eddy Bruyninckx en Kapimar Comm.V. onmiddellijk na de gewone algemene vergadering van 2014, stelt de raad van bestuur aan de algemene vergadering van aandeelhouders van 27 mei 2014 voor hun mandaten te hernieuwen voor een periode van 3 jaar. De raad van bestuur dankt Michel Van hoorickx voor zijn jarenlange diensten aan BDM. 2/7

4 Gelet op het verstrijken van het mandaat van de commissaris-revisor onmiddellijk na de gewone algemene vergadering van 2014, stelt de raad van bestuur aan de algemene vergadering van aandeelhouders van 27 mei 2014 voor het mandaat van Deloitte Bedrijfsrevisoren BCVBA, vertegenwoordigd door Dirk Cleymans, als commissaris-revisor te hernieuwen voor een periode van 3 jaar, eindigend meteen na de gewone algemene vergadering van aandeelhouders van 2017 en tegen een vergoeding van EUR per jaar voor de statutaire en groepsaudits van BDM. De raad van bestuur heeft op 24 april 2013 beslist dat François De Maeyer, gelet op het bereiken van de pensioenleeftijd, met ingang van 31 januari 2013 niet langer deel uitmaakt van het uitvoerend comité. De raad van bestuur houdt eraan François De Maeyer te bedanken voor zijn inzet voor de onderneming. De raad van bestuur heeft op 24 april 2013, met onmiddellijke ingang, Sofie Lins aangesteld als lid van het uitvoerend comité. Melding van belangenconflicten In 2013 waren er geen belangenconflicten. Economische en financiële context 1 De eerste schatting voor 2013 wijst op een sterke daling van het premie inkomen van de Belgische verzekeringsmarkt met meer dan 5,1 miljard euro. In het totaal komt het incasso van de Belgische verzekeringsmarkt in 2013 naar schatting uit op iets meer dan 27,1 miljard euro, wat ten opzichte van 2012 een daling van 16 % betekent. In 2012 stemde de Belgische verzekeringsmarkt nog overeen met 8,6 % van het Bruto Binnenlands Product. In 2013 daalt deze ratio naar 7,2 %, wat meteen het laagste cijfers is sinds 1999, toen de levensverzekeringsproducten nog in volle opmars waren. De penetratiegraad voor de producten niet leven ligt in 2013 op 3,0 % tegenover 2,9 % in 2012 De tak brand kent, in 2012 voor het tweede jaar op rij, een incassogroei van iets meer dan 5 %. Het is vooral de sterke incassogroei bij de woningverzekeringen die de toename in de tak brand de laatste twee jaren boven de 5 % grens brengt. In 2013 groeit de omzet met 1 % tot 3 % in de takken auto (+1,2 %), ongevallen inclusief arbeidsongevallen (+1,7 %), ziekte (+1,8 %) en algemene BA (+2,9 %). Het premie incasso bij de transportverzekeringen daalt in 2013 met 11,8 %. Bij alle andere takken binnen andere verrichtingen niet leven groeit het incasso in In nominale termen groeien de premies niet leven met 3,6 % in 2012 en met 2,6 % in Nominaal bekeken ligt de premiegroei in 2013 dus één procentpunt lager dan in In reële cijfers is het net andersom. Aangezien de inflatie voor 2012 op 2,9 % ligt, bedraagt de reële groei van het premie inkomen niet leven +0,7 %. In 2013 ligt het inflatiecijfer veel lager, namelijk op 1 %. Hierdoor komt de reële groei niet leven in 2013 uit op +1,6 %. De reële premiegroei van 2013 ligt dus 1 procentpunt hoger dan die van Bron: Assuralia. Balans & Vooruitzichten /7

5 Toelichting bij de jaarrekening Statutaire resultaten Het balanstotaal per 31/12/2013 bedroeg EUR, t.o.v EUR per 31/12/2012, wat een daling met 9 % is. Aan de actiefzijde daalden de immateriële vaste activa met 31 %, van EUR naar EUR, als gevolg van afschrijving op software. De materiële vaste activa kenden een daling met 9 %, van EUR naar EUR per 31/12/2013, hoofdzakelijk als gevolg van verkoop van rollend materieel. De financiële vaste activa bleven nagenoeg ongewijzigd t.o.v. 31/12/2012. De vorderingen op ten hoogste één jaar daalden met 11 %, van EUR op 31/12/2012 naar EUR op 31/12/2013. De liquide middelen stegen met 28 %: EUR eind 2013 t.o.v EUR eind Aan de passiefzijde steeg het eigen vermogen met 23 %, van EUR eind 2012 naar EUR eind 2013, als gevolg van verhoging van de reserves. Voorzieningen voor risico s en kosten daalden met 69 % (van EUR op 31/12/2012 naar EUR op 31/12/2013). De handelsschulden daalden met 5 % ten opzichte van vorig jaar ( EUR eind 2013 t.o.v EUR eind 2012). In de resultatenrekening merken we dat de bedrijfsopbrengsten, ondanks een moeilijke markt, lichtjes stegen ( EUR eind 2013 tegenover EUR eind 2012). Daartegenover stond een lichte verhoging van de bedrijfskosten ( EUR in 2013 t.o.v EUR in 2012), waardoor het bedrijfsresultaat op hetzelfde niveau als vorig jaar belandde: EUR, tegenover EUR in Na financiële en uitzonderlijke resultaten resulteerde dit in een winst van het boekjaar voor belasting van EUR (tegenover EUR eind 2012). Belastingen op het resultaat ten belope van EUR en een toewijzing van EUR aan de belastingvrije reserves herleidden de te bestemmen winst van het boekjaar tot EUR; dit in vergelijking met het vorige boekjaar dat afsloot met een te bestemmen winst van het boekjaar van EUR. Bedrijfsresultaat In 2013 stegen de opbrengsten opnieuw t.o.v. eind Hiermee werd de stijgende trend sedert eind 2010 verder gezet. In de procentuele verdeling van onze portefeuille per tak voor 2013 is duidelijk dat de Marine takken, globaal bekeken, nog steeds onze belangrijkste activiteit uitmaken (58 %, t.o.v. 61 % vorig jaar). In P & C steeg vooral het Auto-segment. 4/7

6 Samenstelling van de portefeuille per tak in % van ontvangen premies in 2013 Yachts / P&I 5% BOAR handel & particulieren 11% BOAR ondernemingen 7% Ocean Hull & Inland Hull 18% Engineering 6% Auto handel & particulieren 9% B.A. Ondernemingen 2% Cargo 35% Vrachtwagens ondernemingen 7% Het totaal ontvangen premievolume daalde met 3 % t.o.v ( EUR eind 2013 t.o.v EUR eind 2012). Marine-takken daalden met 7 %, P & C-takken stegen met 3 %. Belangrijke gebeurtenissen sinds aanvang van het boekjaar 2014 Er zijn geen belangrijke gebeurtenissen te melden sinds de aanvang van het boekjaar Omstandigheden die de ontwikkeling van de vennootschap aanmerkelijk kunnen beïnvloeden, voor zover zij niet van dien aard zijn dat zij ernstig nadeel zouden berokkenen aan de vennootschap De risico s of onzekerheden waarmee de vennootschap geconfronteerd wordt, zijn deze die gangbaar zijn voor de sector waarin de vennootschap actief is. Er werden geen bijzondere risico s of onzekerheden geïdentificeerd die van dien aard zijn dat deze hierbij dienen beschreven te worden. Werkzaamheden op het gebied van onderzoek en ontwikkeling B.D.M. heeft voor het boekjaar 2013 geen werkzaamheden ontwikkeld op het gebied van onderzoek en ontwikkeling. Bijkantoren B.D.M. had tijdens het boekjaar 2013 geen bijkantoren. 5/7

7 Gebruik van financiële instrumenten De kasmiddelen worden, in afwachting van aanwending, op zeer korte termijn geplaatst bij financiële instellingen. Prijsrisico Gezien enkel liquide middelen en geldbeleggingen op korte termijn aangehouden worden, is het prijsrisico bijna onbestaand. Krediet- en tegenpartijrisico B.D.M. besteedt voortdurend aandacht aan een nauwgezette opvolging van de kredietwaardigheid en het betalingsgedrag van zijn makelaars en maatschappijen, teneinde het kredietrisico te minimaliseren. Liquiditeitsrisico Omwille van de zeer belangrijke cash positie is het liquiditeitsrisico van B.D.M. zeer beperkt. Wissel- en rentevoetrisico USD en GBP transacties worden zo snel mogelijk afgewikkeld en omgezet in Euro s. Marktrisico B.D.M. heeft geopteerd voor niet-risicovolle beleggingen, zoals termijndeposito s. Bestemming van het resultaat Zoals uit de voorgelegde jaarrekening blijkt, sluit het boekjaar af met een te bestemmen winst van het boekjaar van EUR; dit in vergelijking met het vorige boekjaar dat afsloot met een te bestemmen winst van het boekjaar van EUR. Volgende resultaatverwerking wordt voorgesteld: Te bestemmen winstsaldo Te bestemmen winst van het boekjaar Overgedragen winst van het vorige boekjaar Toevoeging aan het eigen vermogen Aan de wettelijke reserve Aan de beschikbare reserve Over te dragen winst Uit te keren winst /7

8 Niet-revisorale opdrachten verricht door de commissaris Tijdens het boekjaar 2013 werden door de commissaris van de vennootschap geen andere dan revisorale opdrachten verricht. Antwerpen, 30 april 2014 Namens de raad van bestuur, François Van Hoydonck, Bestuurder, Voorzitter van de raad van bestuur Kapimar Comm.V., met als vaste vertegenwoordiger Jos Gielen, Bestuurder, Voorzitter van het uitvoerend comité 7/7