U"kunt"ons"op"een"aantal"manieren"bereiken"voor"vragen,"advies,"mutaIes"of"meldingen:""

Transcriptie

1 Pagina 1 van 5 DIENSTENWIJZER U"bent"van"plan"de"zorg"voor"uw"financiële"zaken"c.q."verzekeringen"toe"te"vertrouwen"aan"ons"kantoor."Een" goede"beslissing."u"kunt"er"zeker"van"zijn"dat"uw"financiële"belangen"bij"ons"in"vertrouwde"en"deskundige" handen"zijn."in"deze"dienstenwijzer"tre>"u"een"beschrijving"aan"van"onze"dienstverlening"en"werkwijze."wij" geven"u"namelijk"graag"een"goed"overzicht"van"wat"onze"dienstverlening"precies"inhoudt"en"wat"u"van"ons" mag"verwachten,"maar"ook"wat"wij"van"u"verwachten."dit"dienstverleningsdocument"wordt"aan"u"uitgereikt" voor"de"totstandkoming"van"een"financiële"overeenkomst"en"is"ook"te"downloaden"via"onze"website." In"volgorde"informeren"wij"u"over:" Ons"kantoor." Hoe"en"wanneer"kunt"u"ons"bereiken?" RegistraIe"&"lidmaatschappen." De"producten"en"diensten"die"wij"aan"u"bieden." Onze"relaIe"met"verzekeraars,"banken"en"andere"financiële"instellingen."" Wat"verwachten"wij"van"u?" Hoe"worden"wij"beloond?" Welke"klachtenmogelijkheid"u"hee>."" Ons$kantoor$ Jansen"Financieel"Advies"&"Beheer"is"een"persoonlijke"allround"financieel"dienstverlener"die"u"adviseert"bij" financiële"vraagstukken"rondom"wonen,"werk"en"inkomen."bij"ons"hee>"u"een"vast"aanspreekpunt"die"zich" inlee>"in"uw"persoonlijke"situaie."wij"geven"u"inzicht"in"uw"persoonlijke"wensen"en"de"financiële"gevolgen" daarvan."daarnaast"helpen"wij"u"bij"het"maken"van"keuzes"om"een"vraagstuk"in"te"vullen"door"middel"van" producten." Het"kan"voorkomen"dat"uw"vraagstukken"hebt"die"dermate"specialisIsch"zijn,"dat"wij"besluiten"om"daarvoor" de"hulp"van"een"specialist"in"te"roepen"(bv."notaris,"estate"planner"of"fiscaal"juridisch"adviseur)."ook"dan" blijven"wij"de"regie"voeren"en"behoud"u"een"aanspreekpunt." Hoe$en$wanneer$kunt$u$ons$bereiken?$$ VesIgingsadres"" :"Watermunt"20,"2498"DP" sygravenhage" Postadres" " :"Postbus"88,"2630"AB"Nootdorp" U"kunt"ons"op"een"aantal"manieren"bereiken"voor"vragen,"advies,"mutaIes"of"meldingen:"" Via"de"telefoon" " :"015Y "" Via"eYmail" " :"info@financieeladviesenbeheer.nl"" Via"internet" " :" Voor"het"inplannen"van"een"afspraak"kunt"u"het"beste"vooraf"telefonisch"een"afspraak"maken."Buiten" kantooruren"kunt"u"uw"boodschap"mailen"naar"info@financieeladviesenbeheer.nl."in"geval"van"nood"kunt"u" uiteraard"reguliere"nooddiensten"inschakelen." Dienstenwijzer Jansen Financieel Advies & Beheer (versie februari 2015) Pagina 1 van 5

2 Registra3e$/$lidmaatschap$$ Jansen"Financieel"Advies"&"Beheer"is"aangesloten"bij;" Kamer"van"Koophandel" sygravenhage," " Autoriteit"Financiële"Markten"(AFM)," " SIchIng"Erkenningsregeling"Hypotheekadviseurs"(SEH),"15906" Nederlandse"Vereniging"voor"Hypothecair"Planners"(NVHP),"641" Klachten"InsItuut"Financiële"Dienstverlening"Kifid," " Bavam"aansprakelijkheidsverzekeraar,"17831" Samenwerking"Partners"" Ons"kantoor"hee>"voor"een"scherpe"inkoop"en"goede"borging"van"onze"kwaliteit"en"dossiers,"samenwerking" met"diverse"parijen"zoals"figlo,"hypotheekbod,"factua,"volmachtbedrijf"nedasco,"bureau"d&o"voor"kennis" en"dukers"&"baelemans"voor"bijvoorbeeld"opleiding"en"training."deze"parijen"hebben"tot"doel" onagankelijke"kantoren"slagkracht"te"geven"als"het"gaat"om"inkoop"van"producten"en"diensten,"kennis"en" opleidingen"en"informeren"over"markty"en"maatschappijontwikkelingen."" Er"zijn"naast"abonnementskosten"geen"verdere"verplichIngen"voor"Jansen"Financieel"Advies"&"Beheer." Daarnaast"kent"ons"persoonlijke"netwerk"veel"deskundigen"in"de"vastgoedsector"en"het"bankY"en" verzekeringswezen."wij"wijzen"als"kantoor"iedere"andere"vorm"van"beloning,"bonus"of"vergoeding"van"de" hand"en"doen"waar"nodig"melding"aan"de"afm"als"wij"toch"enige"andere"vorm"van"beloning"of"incenive" ontvangen."" Autoriteit"Financiële"Markten"(AFM)"" De"Wet"Financiële"Toezicht"(WFT)"stelt"hoge"eisen"op"het"gebied"van"vakbekwaamheid,"integriteit," financiële"betrouwbaarheid"en"transparanie."de"autoriteit"financiële"markten"(afm)"houdt"namens"de" Wetgever"toezicht"op"alle"financiële"dienstverleners"in"Nederland."Ons"kantoor"is"geregistreerd"bij"de"AFM" onder"nummer" "de"afm"houdt"een"register"bij"van"alle"vergunninghouders."deze"is"in"te"zien"via" vergunning"van"de"afm."" KlachteninsItuut"Financiële"Dienstverlening"(KIFID)"" Wij"doen"er"alles"aan"om"u"tot"volle"tevredenheid"van"dienst"te"zijn."Het"is"echter"nooit"helemaal"uit"te" sluiten"dat"er"ergens"fouten"worden"gemaakt."in"eerste"instanie"proberen"wij"samen"met"u"tot"een" oplossing"te"komen."mochten"wij"daar"echter"niet"in"slagen"en"u"vindt"dat"uw"klacht"naar"uw"inzicht"niet" afdoende"wordt"behandeld"dan"kunt"u"uw"klacht"voorleggen"aan"het"klachteninsituut"financiële" Dienstverlening."Ons"aansluitnummer"bij"het"KlachteninsItuut"is:" "Meer"informaIe"over"de" taak"en"werkwijze"van"het"klachteninsituut"vindt"u"via"de"website:" De$producten$en$diensten$die$wij$aan$u$bieden"" Schadeverzekeringen" Ons"kantoor"kan"u"prima"van"dienst"zijn"op"het"gebied"van"bemiddeling"en"advisering"in" schadeverzekeringen."denk"hierbij"bijvoorbeeld"aan"auto,"inboedel,"ziektekosten,"aansprakelijkheid"en" Dienstverleningsdocument Jansen Financieel Advies & Beheer (versie februari 2015) Pagina 2 van 5

3 reisverzekeringen."wij"bemiddelen"in"verzekeringsproducten"die"aansluiten"op"uw"wensen"en" mogelijkheden."uw"belangen"staan"centraal"en"onze"dienstverlening"sluit"hierop"aan."wij"assisteren"u" daarnaast"acief"bij"schadeafwikkeling."al"onze"aciviteiten"zijn"erop"gericht"een"duurzame"relaie"met"u"te" onderhouden"en"uw"belangen"opimaal"te"beharigen. Wij"werken"hiertoe"zoveel"als"mogelijk"zonder"provisies,"en"daarvoor"in"de"plaats"met"een" abonnementensysteem"voor"onderhoud,"zorg"en"beheer."" Levensverzekeringen" Ons"kantoor"is"bevoegd"te"adviseren"en"te"bemiddelen"op"het"gebied"van"levensverzekeringen."Denk"hierbij" bijvoorbeeld"aan"uw"pensioen"of"uw"lijfrenteverzekering,"maar"ook"aan"de"levensverzekeringen"die"zijn" gekoppeld"aan"uw"hypotheek"of"kredieten."ons"advies"en"onze"bemiddeling"verzorgen"wij"op"basis"van" uurtarieven"of"tegen"een"vaste"prijs."onderhoud"en"beheer"middels"een"vast"onderhoudy"en" Serviceabonnement."De"producten"worden"u"provisieloos"aangeboden."" Hypotheken" Ons"kantoor"is"bevoegd"te"adviseren"en"te"bemiddelen"op"het"gebied"van"hypotheken."Wij"nemen"u"het" werk"en"de"zorg"uit"handen"bij"het"sluiten"van"een"hypotheek"op"maat."wij"brengen"uw"financiële"situaie" en"mogelijke"risico s"in"kaart"en"op"basis"daarvan"brengen"wij"een"hypotheek"adviesrapport"uit."vervolgens" komen"wij"in"overleg"met"u"tot"een"passende"offerte"bij"de"voor"u"meest"aantrekkelijke"bankparij."advies" en"bemiddeling"verzorgen"wij"nog"slechts"tegen"uurtarief"op"basis"van"vaste"prijsafspraken."hierdoor"weet"u" zich"verzekerd"van"transparante"en"objecieve"dienstverlening"en"met"toegang"tot"vrijwel"alle"parijen"in"de" markt."" Betalen"en"sparen" Ons"kantoor"bemiddelt"en"adviseert"ook"op"het"gebied"van"sparen"en"betalen."Denk"bijvoorbeeld"aan"het" storten"van"geld"op"een"(internet)spaarrekening,"deposito s"voor"de"lange"termijn"of"het"vernieuwde" banksparen."ook"kunnen"wij"u"adviseren"over"bijvoorbeeld"de"werkgeversregelingen."daarnaast"kunnen"wij" u"naar"nagenoeg"iedere"bankinstelling"binnen"nederland"begeleiden"voor"zowel"fiscaal"vriendelijke" spaarplannen"als"ook"de"bancaire"lijfrentes."" ConsumpIef"krediet" Staat"u"voor"een"grote"aanschaf,"bijvoorbeeld"een"studie,"auto"of"een"caravan."Dan"kan"een"lening"in"de" vorm"van"een"doorlopend"krediet"of"een"persoonlijke"lening"een"prima"oplossing"zijn."ook"op"het"gebied" van"consumpief"krediet"kan"ons"kantoor"u"prima"van"dienst"zijn:"wij"kijken"naar"uw"persoonlijke"situaie"en" bemiddelen"vervolgens"voor"u"met"de"kredietverstrekkers."op"grond"van"een"welelijke"regel"betaalt"u"geen" afzonderlijke"advies"en/of"afsluitkosten"aan"ons."de"vergoeding"voor"onze"diensten"betaalt"u"natuurlijk"wel." In"de"rentevergoeding"die"u"betaalt"voor"het"consumpIef"krediet"ontvangen"wij"een"doorlopende"provisie" die"wij"rechtstreeks"ontvangen"van"de"consumpief"kredietverstrekker." Budgetanalyse" Budgetanalyse"is"een"handig"hulpmiddel"om"inzicht"te"krijgen"in"uw"inkomsten"en"uitgaven."Wat"gee>"u" iedere"maand"uit?"en"is"dat"gebruikelijk?"wilt"u"weten"hoeveel"u"kunt"besparen"en"bezuinigen?"de"analyse" laat"zien"waar"uw"geld"blij>." BelasIngadvies" Wij"verzorgen"ook"de"belasIngaangi>e"voor"parIculieren"("o.a."IB"aangi>e"en"Voorlopige"teruggave)." Dienstverleningsdocument Jansen Financieel Advies & Beheer (versie februari 2015) Pagina 3 van 5

4 Advies"Algemeen"" Ons"kantoor"wil"uw"financiële"belangen"professioneel"doch"betrokken,"opImaal"beharIgen."Om"de"door"u" gewenste"financiële"zekerheid"te"bereiken,"adviseren"wij"u"over"de"mogelijkheden"en"stellen"wij"voor"u"een" evenwichig"pakket"voorzieningen"samen."bij"voldoende"concurrerende"tarieven"en"voorwaarden"sturen"wij" voor"uw"gemak"aan"op"totaalpakkelen"bij"de"grotere"marktparijen."" In"veel"gevallen"zult"u"niet"direct"een"product"of"dienst"nodig"hebben"of"enig"idee"hebben"of"deze"wel" noodzakelijk"zijn."in"dat"geval"zal"de"adviseur"met"u"aan"de"slag"gaan"om"te"inventariseren,"te"analyseren"en" mogelijk"aan"u"te"rapporteren"wat"zijn"bevindingen"en"adviezen"zijn."in"dat"geval"zal"er"door"hem"tegen"een" vast"afgesproken"(uur)tarief"worden"gewerkt."hij"bespreekt"dan"met"u"het"tarief,"het"aantal"uren"wat" ongeveer"nodig"is"voor"zijn"diensten"en"welke"afspraken"er"kunnen"gelden."dit"legt"hij"met"u"vast"in"een" opdrachtbevesiging"welke"voor"parijen"bindend"zal"zijn."" Onze$rela3e$met$verzekeraars,$banken$en$andere$financiële$instellingen$$ Ons"kantoor"hee>"geen"enkele"financiële"binding"of"verplichIng"met"welke"parIj"dan"ook. Jansen"Financieel"Advies"&"Beheer"kan"voor"u"een"objecIeve"analyse"maken"van"bijna"alle"producten"die"er" in"de"markt"voor"u"beschikbaar"zijn."uit"het"brede"aanbod"in"de"markt"kiezen"wij"voor"u"de"best"passende" oplossing,"waarbij"niet"het"aanbod"maar"uw"wensen"leidend"zijn."daarbij"kijken"we"onder"meer"naar"het" specialisme"waarin"de"betrokken"financiële"aanbieder"uitblinkt."dat"kan"betekenen"dat"een"verzekeraar"in" kwesie"uitstekende"voorwaarden"hanteert"in"relaie"tot"de"premiestelling."maar"wij"betrekken"ook"andere" belangrijke"dienstverleningsaspecten"van"de"instelling"in"onze"keuze"en"advies."u"kunt"hierbij"denken"aan" digitaal"werken,"snelle"internet"faciliteiten"voor"ons"en"u"als"klant,"snelle"schadeafwikkeling"of"aanvullende" service"en"ondersteuning"van"belang."" Wat$verwachten$wij$van$u?$$ Bij"alles"wat"u"van"ons"vraagt,"vragen"wij"van"u"dat"u"ons"Ijdig,"correct"en"volledig"informeert."Dit"doen"wij" van"onze"kant"door"samen"met"u"middels"brede"inventarisaies"een"goed"beeld"te"verkrijgen."wanneer"u" bepaalde"gevraagde"gegevens"niet"of"niet"juist"invult"of"meld,"kan"dit"consequenies"hebben"voor"de" dekking"en"dus"de"eventuele"(schadey)"uitkering"van"de"betreffende"voorziening."naast"wety"en"regelgeving" moeten"wij"voldoende"duidelijke"dossiers"opbouwen"die"de"juistheid"van"onze"dienstverlening"vastlegt"en" waarborgt."zeker"bij"complexe"zaken"als"hypotheken,"beleggen"en"inkomensvoorzieningen"is"dit"van"groot" belang."uiteraard"helpen"wij"u"hiermee"deze"informaie"op"de"juiste"wijze"te"verzamelen"en"zullen"u"waar" nodig"van"dienst"zijn"met"(standaardy)"inventarisaieformulieren"en"rapportages."" Tijdens"de"loopIjd"van"voorzieningen"in"ons"beheer"vragen"wij"u"ons"alIjd"te"informeren"bij"wijzigingen"in" uw"(financiële)"huishouding."het"is"zelfs"noodzakelijk"dat"u"ons"zo"snel"mogelijk"op"de"hoogte"stelt"van" wijzigingen"in"uw"(persoonlijke)"situaie."daarbij"gaat"het"bijvoorbeeld"om"wijzigingen"in"uw"gezinssituaie" (geboorte,"echtscheiding,"overlijden,"etc.),"wijzigingen"in"uw"inkomensposiie,"adreswijziging,"verandering" of"aanvulling"van"de"inboedel,"verbouwing"van"de"woning,"andere"werksituaie,"etc."" Hoe$worden$wij$beloond?$$ Het"kantoor"zal"alIjd"de"aan"u"of"uw"dossier"bestede"uren"gedetailleerd"inzichtelijk"kunnen"maken."Wij" zullen"alijd"op"voorhand"de"wijze"van"beloning"voor"onze"diensten"met"u"afspreken."door"ons"unieke" Abonnementensysteem "kunnen"wij"onze"dienstverlening"laagdrempelig"houden"en"blijven"de"daaraan" verbonden"kosten"laag."u"ontvangt"regelmaig"een"goed"en"passend"advies"tegen"vaste"acceptabele"kosten," vergelijkbaar"met"bv."uw"abonnement"voor"de"krant."" Daarnaast"werken"wij"voor"de"adviesY"en"bemiddelingsdiensten"die"niet"in"de"abonnementen"zijn" opgenomen"op"basis"van"urendeclaraie"of"vaste"tarieven."dit"zal"bijna"alijd"voordeliger"voor"u"uitpakken." Dienstverleningsdocument Jansen Financieel Advies & Beheer (versie februari 2015) Pagina 4 van 5

5 We"factureren"u"rechtstreeks"onze"gespecificeerde"uren"of"vaste"tarieven"en"laten"iedere"vorm"van" vergoeding"of"beloning"van"derden"(provisie)"direct"vervallen."uw"kosten,"premies"of"rentetarieven"zullen" daardoor"tot"de"laagste"van"de"markt"gaan"behoren."dat"voordeel"blij>"uiteraard"gedurende"de"gehele"duur" van"uw"product"of"advies"van"kracht."combinaies"van"bovenstaande"regelingen"zijn"bij"uitzondering" mogelijk,"terwijl"er"voor"vele"vaste"adviesdiensten,"vaak"zonder"product,"een"vast"tarief"kan"worden" afgesproken."" Voor"de"nadere"uiteenzerng"van"onze"diensten,"tarieven"en"werkwijze"(ook"de"inhoud"van"onze" abonnementen)"kunt"u"terecht"op"onze"site" Dienstverleningsdocument Jansen Financieel Advies & Beheer (versie februari 2015) Pagina 5 van 5