Investment sheet lening

Transcriptie

1 Investment sheet lening Overzicht Bedrijfsnaam: Website: Contactpersoon: Financieringsvorm: RG Plastic Recycling Guy Bracke Lening Doelbedrag (minimum): ,- Streefbedrag (maximum): ,- Rente: 7% Looptijd: Rente & aflossing: Zekerheden: Borgstelling: 3 jaar Per kwartaal Verpanding Debiteuren Een persoonlijke borgstelling van beide aandeelhouders Pitch van de Ondernemer RG Plastic Recycling geeft kunststof afval een tweede leven. RG Plastic Recycling koopt kunststof afval dat al gesorteerd is bij onze leveranciers. Dit zijn veelal bedrijven die aan afvalinzameling doen (zoals van Gansewinkel). Ons verdienmodel is eenvoudig: de opgekochte partijen plastic afval verkopen wij door aan bedrijven wereldwijd, die de grondstoffen hieruit herwinnen en verwerken tot nieuwe producten. Als handelsbedrijf zorgen we er zo voor dat afvalstromen steeds opnieuw (her)gebruikt kunnen worden en plastic niet verbrand hoeft te worden. Dit jaar hebben we tot nu toe EUR aan transacties gedaan en we hebben orders liggen voor een totale jaaromzet van minimaal EUR 1,2 miljoen in Onze klanten bestaan voor 90% uit eindgebruikers. Wij leveren dus aan bedrijven die plastic daadwerkelijk recyclen. Voorbeelden zijn een bedrijf dat speciale vuilniszakken voor ziekenhuizen maakt en een bedrijf dat grote watertanks maakt voor het opvangen van regenwater. Onze beide oprichters hebben jarenlange ervaring in de recycling branche en hebben eerder samen gewerkt bij een groot recycling bedrijf voordat ze in 2015 zelf RG Plastic Recycling zijn begonnen. Doordat we gebruik kunnen maken van ons bestaande netwerk neemt de vraag snel toe.

2 Echter, door het ontbreken van voldoende financiering om al deze orders aan te kunnen nemen en grondstoffen in te kopen, kunnen wij een deel van deze vraag nu niet direct invullen. Indien we beschikken over voldoende financiering en hiermee grondstoffen kunnen inkopen, kunnen we meer orders aannemen. We zoeken hiervoor een lening van maximaal EUR Met dit bedrag kunnen wij onze lopende contracten per direct leveren en meer nieuwe orders aannemen. Beschrijf kort de financiële positie van uw onderneming Wat zijn uw belangrijkste inkomsten en uitgaven? t/m oktober 2016 Q Omzet , , Kostprijs , , Brutowinst 1.381, , Personeelskosten 521, , Verkoopkosten 95, , Overige kosten 3.446, , Winst (EBITDA) , , Rente Crowdfunding (7%) Aflossing Crowdfunding (3 jaar) Restant Wij zijn in november 2015 gestart met het zelfstandig aan en verkopen van partijen kunststof afval en hebben in 2016 onze activiteiten stevig opgepakt. We hebben ons team uitgebreid met 2 commerciële mensen uit de branche waardoor de verkoopactiviteiten zijn toegenomen. Er werkt nog een verkoper op commissie basis. Deze persoon willen wij vast aannemen in ons team. Samen met nog een extra medewerker voor onze inkoop verwachten we de juiste bezetting te hebben om de geprognotiseerde groei voor de komende 3 jaar te realiseren. We hebben tot en met oktober een omzet behaald van EUR De huidige pipeline bevat getekende contracten met een waarde van tenminste EUR De gemiddelde waarde van een order is EUR Wij kopen materialen voor onze klanten pas in als we daadwerkelijk getekende orders hebben. We weten dus altijd tegen welke marge we een transactie doen. De brutomarge waar wij mee werken is gemiddeld 22%. Op deze manier houden we dus ook geen voorraad aan en lopen we geen voorraadrisico.

3 De bovenstaande prognose is gebaseerd op een opgehaald bedrag van Wanneer we ophalen kunnen we ook een groei realiseren maar met minder grote orders en dus een lagere omzet. Wij kunnen dan echter ook onze vaste kosten naar beneden bijstellen (geen extra personeelslid o.a.) en grote orders gesplitst leveren over een langere periode (in plaats van direct). Hierdoor is er ook dan voldoende capaciteit is om de (lagere) aflossingen en rente betalingen te doen. Wat is uw financieringsbehoefte en waar gaat u het geld aan besteden? Omdat we nog geen financiering hebben voor onze activiteiten is er een limiet aan materiaal dat we kunnen aanschaffen en leveren voor hergebruik. Onze klanten betalen 30% vooraf bij iedere order. Nadat we de aanbetaling hebben ontvangen per bank, plannen wij pas de levering. Helaas moeten wij zelf 100% aanbetalen bij onze leveranciers, dat is normaal in de mark. Hierdoor kunnen we minder leveren dan de huidige vraag van onze klanten. De overige 70% van het factuur bedrag wordt door onze klanten betaald na 6-8 weken. De borg die wij hebben is veelal het originele Bill of Loading waarmee o.a. containers worden verscheept. Nog voordat de partijen aankomen, moet de klant het restant van de factuur hebben betaald. Hierdoor moeten we altijd wachten op (rest)betalingen van onze klanten. Het gevolg hiervan is dat we nog niet het gewenste volume kunnen draaien. Nadat wij de restbetaling hebben ontvangen, betalen wij nieuwe partijen aan en dekken wij de kosten. Wij hebben hierdoor in 2015 een klein verlies geleden omdat wij niet ons minimale volume hebben behaald. Ons streefbedrag is euro. Van dit bedrag kunnen wij onze lopende contracten per direct verschepen en meerdere nieuwe orders aannemen die wij dan ook sneller kunnen leveren. Met een financiering van euro, ons doelbedrag, kunnen wij ook een groei realiseren enkel met minder grote orders die wij dan zullen leveren over een langere periode. Momenteel hebben wij geen investeerders of een lening van een bank. Beschrijf hier kort uw onderneming Welk product/dienst biedt u aan en wat is je verdienmodel? RG Plastic Recycling koopt kunststof afval dat al gesorteerd en meestal gebaald is bij verschillende leveranciers. Na een zorgvuldige calculatie kopen wij het materiaal aan en versturen wij dit naar onze klanten. De materialen worden alleen aangekocht wanneer ze ook daadwerkelijk verkocht zijn. In de calculatie houden wij ook rekening met mogelijk onvoorziene kosten. Hierdoor hebben wij voldoende zekerheid dat we onze gewenste marge behalen. Wat is de duurzame of sociaal maatschappelijke impact van je onderneming? Onze onderneming is gericht op het verwerken en hergebruiken van plastic afval. Hierdoor zien wij ons bedrijf als milieubewust en zorgen wij ervoor dat de afvalstromen worden hergebruikt in plaats van verbrand. Wij leveren enkel aan eindgebruikers waardoor we zeker zijn van daadwerkelijke

4 recycling. De meeste klanten zijn door ons persoonlijk bezocht dus we weten waar onze handel terecht komt. Uiteraard leveren wij al onze goederen conform de Europese milieuwetgeving en beschikken wij over de juiste vergunningen. Hoe ziet jullie markt en concurrentie eruit? RG Plastic recycling is actief in een zeer grote markt waarin veel partijen actief zijn. Dit kan ook omdat het aanbod van afvalstromen (helaas) nog altijd erg groot is. De meeste concurrenten zijn echter grote bedrijven. Door goed gebruik te maken van ons eigen opgebouwde netwerk kunnen wij daar als relatief kleine partij naast bestaan. Wij bieden klanten een meer persoonlijke benadering en nemen ook genoegen met een iets lagere marge. Bij onze werkwijze is volume belangrijker dan de meest haalbare marge. Hierdoor blijven onze klanten bij ons terug komen. Wij hebben momenteel ruim 30 internationale klanten die herhaaldelijk orders plaatsen. Wij hebben hierbij bewust gezocht naar eindverwerkers en sluiten wij tussenhandelaren uit. Ook hierdoor kunnen wij onze materialen goedkoper aanbieden aan de eindverwerker. In tegenstelling tot onze concurrenten bieden wij dus lagere prijzen maar draaien we meer volume. Nieuwe concurrenten kunnen toetreden maar deze markt is vooral een persoonlijke markt. Daarnaast zijn er in onze markt veel kwaliteitsverschillen als het gaat om het kunststof materiaal dat veel op elkaar lijkt. Iemand die geen verstand heeft van onze producten zal hier geheid de fout mee ingaan. Dit vraagt jarenlange kennis en ervaring. Hoe zien het team en de organisatiestructuur eruit? Hoe ziet uw organisatiestructuur er uit? Guy Bracke en Rabie Abdessalami zijn beide via hun eigen persoonlijke holding de twee aandeelhouders van RG Plastic Recycling (statutaire naam World Wide Metals Trade B.V.). De crowdfundinglening zal worden verstrekt aan deze werkmaatschappij. Guy Bracke Rabie Abdessalami Jezz Management BV (33%) Royal Samra BV (67%) RG Plastic Recycling (Werkmaatschappij)

5 Wie zijn de sleutelpersonen in het team? Ons team bestaat uit 4 personen met de volgende functies; Rabie Abdessalami Directeur (CEO) Guy Bracke Directeur (Commercieel) Rogier van Staveren Sales Manager Joop Norbert Inkoop en kwaliteits manager Rabie Abdessalami is eerder werkzaam geweest als financial controller bij een groot recycling bedrijf en is bij RG Plastic Recycling de financiële man. Naast accounting heeft Rabie ook ervaring met transport planningen, kwaliteitsinspecties en sales binnen de branche. Rabie heeft in totaal ruim 6 jaar relevante ervaring in de recycling branche. Guy Bracke is sinds 2008 werkzaam in de recycling branche. Guy heeft gewerkt bij een groot recycling bedrijf als hoofd inkoop en verkoop van de Benelux. Guy heeft veel ervaring op gebied van kwaliteit, inkoop en verkoop en heeft een groot netwerk. Rogier van Staveren heeft vanaf 2009 gewerkt bij een groot PVC recyclingbedrijf waar hij het vak heeft geleerd. Rogier is gespecialiseerd in pvc materialen en ook Rogier heeft een behoorlijk klantennetwerk opgebouwd. Joop Norbert werkte vanaf 2006 bij hetzelfde bedrijf als Rabie en Guy. Joop heeft een intensieve training gehad in de verschillende kwaliteiten kunststof en door zijn brede kennis is Joop (mede) verantwoordelijk voor inkoop en kwaliteits controle. Analyse van Oneplanetcrowd Bevindingen Verdienmodel is eenvoudig en goed op te schalen: plasticafval partijen opkopen (bij bijv. afvalbedrijf) en doorverkopen naar verwerker (bijvoorbeeld fabrikant van vuilniszakken) Dit jaar reeds 800k omzet t/m Q3 gerealiseerd, zonder externe financiering. Momenteel gebruikt RG Plastic recycling (RG) aanbetalingen van klanten om aankoopbedrag van afvalstromen te financieren. Met nieuwe financiering van crowdfunders zal zij in staat zijn om dit volume op te voeren. Management heeft veel ervaring in plastic recycling/handel sector en komt sterk en complementair over. Ze hebben in de afgelopen jaren een goed netwerk opgebouwd: iets wat erg belangrijk is om de juiste en voldoende leveranciers en afnemers te vinden en een groot volume te kunnen draaien. De aangenomen groei wordt onderbouwd met een groot aantal opportune projecten. Daarnaast is de markt voor plastic recycling zeer groot, waardoor het aannemelijk is dat RG in staat is haar beoogde groei en marktaandeel te realiseren. Onderhandelingspositie t.o.v. van suppliers en buyers is in beperkt aan de orde. Prijzen worden in een grote markt als deze bepaald door vraag en aanbod. Doordat RG pas gaat inkopen als zij de prijs van verkoop weet, heeft zij altijd in de hand tegen wat voor marges ze de transactie al dan niet aangaan.

6 Risico s en mitiganten - Risico: De onderneming draait nog net niet cashflow positief. Dit wordt voornamelijk veroorzaakt door de lage marges in deze sector. Mitigant: De marges in de markt zijn laag, maar het beschikbare volume in de markt is groot. Hierdoor en vanwege het feit dat RG pas inkoopt als zij een afnemer en prijs hebben gevonden, weet RG altijd haar marge. Hierdoor weten ze ook dat de onderneming bij een bepaald volume cashflow positief zal zijn en loopt het bedrijf ook geen voorraadrisico. Door het grote aantal aanvragen/projecten dat RG heeft is het aannemelijk dat ze het beoogde volume zullen behalen. - Risico: De aanvragen/orders die RG op dit moment heeft en waar zij haar prognoses op baseert, zijn niet allemaal ondertekend. Dit komt doordat RG het geld nu niet heeft om ze direct aan te nemen. Mitigant: de markt is groot en RG heeft een groot aantal aanvragen liggen. Dit aantal is hoger dan het aantal waarmee zij haar begroting heeft opgesteld. Als RG de benodigde financiering ophaalt kan zij direct een aantal grote orders aangaan, waarmee de prognoses voor eind 2016 en begin 2017 direct gerealiseerd worden. - Risico: RG koopt haar plasticstromen vaak in in Euro s en verkoopt ze door in dollars. Dit brengt een valutarisico met zich mee. Mitigant: Oneplanetcrowd heeft de voorwaarde gesteld dat ondernemers dit risico afdekken middels afspraken met de treasury afdeling van hun bank. - Risico: Het netwerk van de ondernemers is essentieel. Dit kan een risico vormen als één van hen wegvalt. Mitigant: De ondernemers geven aan dit risico ook te zien. Zij geven aan dat andere werknemers (naast Guy) inmiddels ook over een goed netwerk beschikken. Daarnaast kan Guy zijn netwerk overdragen en anderen introduceren mocht dit nodig zijn. - De verscheepte lading wordt niet verzekerd. Als deze verloren gaat, komen deze kosten voor RG plastic recycling. Mitigant: Dit is tot op heden niet voorgekomen en de ondernemers geven aan het risico dusdanig laag te vinden dat dit niet opweegt tegen de extra kosten die verzekering met zich meebrengt. Mocht een lading toch onverhoopt verloren gaan, dan kan dit opgevangen worden met andere orders (gezien de goed gevulde pipeline van aanvragen/orders). - RG plastic recycling kan zowel met een opgehaald bedrag van als haar volumes verhogen, beide met een verschillende vaste kostenbasis. Als de begrotingen die aan de hand van deze opgehaalde bedragen zijn vastgesteld niet worden gehaald is RG mogelijk niet in staat aan haar verplichtingen te voldoen. Mitigant: De prognoses zijn gebaseerd op een groot aantal aanvragen/orders die RG Plastic Recycling op dit moment heeft gekregen, maar waaraan zij vanwege het ontbreken van voldoende middelen ter voorfinanciering van deze orders, niet direct kunnen voldoen. Vanwege deze pipeline is het daarom aannemelijk dat RG haar prognoses zal halen. Mocht dit toch niet lukken, dan kan zij haar vaste kosten basis naar beneden brengen (personeelskosten). Er is een persoonlijke borgstelling van beide ondernemers en een verpanding van de debiteuren. Lees hier meer over hoe Oneplanetcrowd ondernemers beoordeelt.

7 Financieringsvorm & voorwaarden Lening Het betreft hier een lening met een looptijd van 3 jaar. De ondernemer biedt een rentepercentage van 7% per jaar. De lening wordt per kwartaal lineair afgelost. Het maximaal te lenen bedrag is op gesteld. Achterstelling De crowd is achtergesteld aan toekomstige bankfinanciering. Op dit moment is er geen bankfinanciering verstrekt. Zekerheden en borgstelling Ondernemer verstrekt een eerste pandrecht aan de crowdfunders, tot zekerheid van de nakoming van verplichtingen. Het eerste pandrecht wordt gevestigd op de volgende zaken: alle debiteuren alle roerende zaken Tevens is er sprake van een persoonlijke borgstelling van beide aandeelhouders. Disclaimer Oneplanetcrowd geeft in geen enkele vorm door middel van dit investment sheet beleggings- of investeringsadvies. De aangeboden profielen op de website zijn uitdrukkelijk geen aanbevelingen van de zijde van Oneplanetcrowd om geld te verstrekken. De investeerder dan wel crowdfunder maakt zelf zijn of haar eigen beoordeling en investeringsbeslissing, al dan niet met behulp van een eigen adviseur. Diversificatie is hierbij een essentieel onderdeel van risicoreductie. Het is raadzaam de verstrekte informatie bij de projecten en bedrijven goed te lezen. Tevens is Oneplanetcrowd van mening dat het raadzaam is niet meer dan 10% van uw vrij belegbare vermogen te investeren in crowdfunding-projecten en uw risico s te spreiden door uw totale investering over meerdere projecten te verdelen. Investeren met geleend geld wordt zeer afgeraden. In de tijd tussen verstrekken van de lening en de uiteindelijke aflossing kan het gebeuren dat een onderneming minder resultaat boekt dan geprognotiseerd of zelfs failliet gaat. De te verstrekken lening valt niet onder het depositogarantiestelsel. Het verstrekken van een lening is daarom risicovol. De berekeningen van gegevens die in deze investment sheet staan zijn theoretische berekeningen. In de praktijk behaalde en te behalen resultaten kunnen hiervan afwijken.