Een persoon die gemachtigd is om de instelling rechtsgeldig te verbinden, ondertekent het periodieke verslag en hanteert daarbij de volgende formule:

Transcriptie

1 Règlement de la Commission bancaire, financière et des assurances du 6 juin 2006 relatif aux obligations d informations périodiques des établissements de monnaie électronique bénéficiant de l exemption prévue à l article 2, 2, alinéa premier, 1 de la loi du 22 mars 1993 relative au statut et au contrôle des établissements de crédit Article 1 : Champ d application Le présent règlement fixe, en vertu de l article 2, 2, alinéa 2, 3 de la loi du 22 mars 1993 relative au statut et au contrôle des établissements de crédit (ci-après «la loi»), les obligations d informations périodiques des établissements de monnaie électronique visés à l article 1 er, alinéa 2, 2 de la loi, bénéficiant de l exemption prévue à l article 2, 2, alinéa premier, 1 de la loi (ci-après «les établissements»). Article 2 : Périodicité et forme Les établissements fournissent annuellement, au plus tard 7 mois après la date de clôture de l année comptable, à la Banque nationale de Belgique et à la Commission bancaire, financière et des assurances un rapport sur leurs activités. Le rapport périodique comprend les informations visées aux articles 3 à 10. Ce rapport est signé par une personne disposant du pouvoir d engager valablement l établissement, en utilisant la formule de certification suivante : «Je soussigné.. (nom et prénom(s) de la personne responsable) certifie que les renseignements fournis dans le présent rapport, ainsi que dans ses annexes, sont exacts et complets». Reglement van de Commissie voor het Bank-, Financie- en Assurantiewezen van 6 juni 2006 over de periodieke-informatieverplichtingen voor de instellingen voor elektronisch geld waaraan de vrijstelling is verleend als bedoeld in artikel 2, 2, eerste lid, 1 van de wet van 22 maart 1993 op het statuut van en het toezicht op de kredietinstellingen Artikel 1 : Toepassingsgebied In dit reglement worden, krachtens artikel 2, 2, tweede lid, 3 van de wet van 22 maart 1993 op het statuut van en het toezicht op de kredietinstellingen (hierna de wet genoemd), de periodieke-informatieverplichtingen vastgelegd voor de instellingen voor elektronisch geld als bedoeld in artikel 1, tweede lid, 2 van de wet waaraan de in artikel 2, 2, eerste lid, 1 van de wet bepaalde vrijstelling is verleend (hierna de instellingen genoemd). Artikel 2 : Rapporteringsfrequentie en -vorm De instellingen verstrekken elk jaar, uiterlijk 7 maanden na de afsluitingsdatum van het boekjaar, een verslag over hun werkzaamheden aan de Nationale Bank van België en aan de Commissie voor het Bank-, Financie- en Assurantiewezen. Dit periodieke verslag bevat de informatie die is vermeld in de onderstaande artikelen 3 tot 10. Een persoon die gemachtigd is om de instelling rechtsgeldig te verbinden, ondertekent het periodieke verslag en hanteert daarbij de volgende formule: "Ik, ondergetekende,... (naam en voornaam/voornamen van de gemachtigde persoon), bevestig de juistheid en volledigheid van de informatie die is opgenomen in het onderhavige verslag, alsook in de bijlagen.

2 2 Article 3 : Statuts Le rapport périodique détaille les modifications des statuts intervenues durant l année écoulée. Les statuts coordonnés et toutes les publications au Moniteur belge concernant l établissement sont à annexer au rapport. Les informations transmises doivent en particulier permettre à la Commission bancaire, financière et des assurances de vérifier le respect de l article 6 de la loi. Artikel 3 : Statuten Alle wijzigingen die in de loop van het verslagjaar zijn aangebracht in de statuten, worden nauwkeurig vermeld in het periodieke verslag. Bij het verslag wordt een gecoördineerde versie van de statuten gevoegd, alsook een kopie van alle bekendmakingen in het Belgisch Staatsblad die betrekking hebben op de instelling. Deze informatie moet de Commissie voor het Bank-, Financie- en Assurantiewezen inzonderheid in staat stellen na te gaan of is voldaan aan artikel 6 van de wet. Article 4 : Filiales et succursales Artikel 4 : Dochterondernemingen en bijkantoren Le rapport périodique mentionne les éventuelles filiales et succursales de l établissement, ainsi que leur localisation. Il indique également les mesures prises afin de s assurer qu aucune activité transfrontalière n est exercée sans respecter les législations et réglementations applicables. Article 5 : Comptes annuels Sont également annexés au rapport périodique les comptes annuels de l établissement tels que déposés à la Banque nationale de Belgique conformément à l article 98 du Code des Sociétés. Article 6 : Autres documents Le rapport de gestion visé à l article 95 du Code des Sociétés et les documents visés à l article 100 du Code des Sociétés sont annexés au rapport périodique. Article 7 : Limites des engagements financiers Le rapport périodique décrit les mesures que l établissement a prises afin de s assurer que son activité d émission de monnaie électronique ne génère normalement pas un montant total In voorkomend geval worden de dochterondernemingen en de bijkantoren van de instelling in het periodieke verslag vermeld, met opgave van hun vestigingsplaats. Daarnaast wordt vermeld welke maatregelen de instelling heeft genomen om zich ervan te vergewissen dat er geen grensoverschrijdende activiteiten worden verricht zonder inachtneming van de wettelijke en reglementaire bepalingen. Artikel 5 : Jaarrekening Bij het periodieke verslag wordt eveneens de jaarrekening van de instelling gevoegd die conform artikel 98 van het Wetboek van Vennootschappen is neergelegd bij de Nationale Bank van België. Artikel 6 : Overige stukken Het in artikel 95 van het Wetboek van Vennootschappen bedoelde jaarverslag en de in artikel 100 van het Wetboek van Vennootschappen bedoelde stukken worden als bijlage bij het periodieke verslag gevoegd. Artikel 7 : Begrenzing van de financiële verplichtingen In het periodieke verslag worden de maatregelen beschreven die de instelling heeft genomen opdat haar werkzaamheden van uitgifte van elektronisch geld in normale omstandigheden

3 3 d engagements financiers liés à la monnaie électronique en circulation dépassant 5 millions d euros et que ces engagements ne dépassent jamais 6 millions d euros. Le rapport précise notamment les mesures éventuelles de suspension de l émission de monnaie électronique que l établissement a prévues et/ou prises en cas de risque de dépassement du seuil de 6 millions d euros. Pour chaque jour de l année écoulée, le rapport indique le montant total d engagements financiers liés à la monnaie électronique en circulation. De plus, les informations suivantes sont fournies: sur l ensemble de l année écoulée, le nombre total d opérations de chargement et la valeur totale que ces opérations représentent; sur l ensemble de l année écoulée, le nombre total de transactions utilisant la monnaie électronique émise et la valeur totale que représentent ces transactions ; à la date de clôture de l année écoulée, le nombre d entreprises acceptant la monnaie électronique émise comme instrument de paiement. Article 8 : Remboursabilité Le rapport périodique précise comment le contrat régissant l émission de la monnaie électronique est mis à la disposition des clients. Il précise également les dispositions prises par l établissement afin de s assurer du respect des termes et conditions prévus par l article 5 quater de la loi en matière de remboursabilité. En outre, il indique le nombre de demandes de remboursement reçues durant l année écoulée, ainsi que leur valeur totale et précise le nombre de remboursements effectués ainsi que le montant total de ces remboursements. geen totaalbedrag aan met het uitstaand elektronisch geld verband houdende financiële verplichtingen zou genereren dat hoger zou zijn dan 5 miljoen euro en opdat dit nooit hoger zou zijn dan 6 miljoen euro. In het periodieke verslag wordt inzonderheid gepreciseerd welke maatregelen zo nodig zullen worden en/of reeds werden genomen om de uitgifte van elektronisch geld te schorsen indien het risico op overschrijding van de drempel van 6 miljoen euro zich voordoet. In het periodieke verslag wordt voor elke dag van het verslagjaar, het totaalbedrag aan financiële verplichtingen vermeld die verband houden met het uitstaand elektronisch geld. Daarnaast wordt de volgende informatie verstrekt: voor het gehele verslagjaar, het totale aantal opladingsverrichtingen en de totale waarde die deze verrichtingen vertegenwoordigen; voor het gehele verslagjaar, het totale aantal transacties waarbij het uitgegeven elektronisch geld werd gebruikt en de totale waarde die deze transacties vertegenwoordigen; het aantal ondernemingen dat, op de afsluitingsdatum van het verslagjaar, het uitgegeven elektronisch geld aanvaardt als betaalinstrument. Artikel 8 : Terugbetaalbaarheid In het periodieke verslag wordt gepreciseerd op welke wijze de overeenkomst tot regeling van de uitgifte van elektronisch geld ter beschikking wordt gesteld van de cliënten. Daarnaast wordt vermeld welke maatregelen de instelling heeft genomen om de naleving te waarborgen van de in artikel 5 quater van de wet vastgelegde voorschriften en voorwaarden inzake terugbetaalbaarheid. Er wordt tevens opgegeven hoeveel terugbetalingsaanvragen de instelling tijdens het verslagjaar heeft ontvangen, welke waarde die aanvragen in totaal vertegenwoordigen, alsook hoeveel terugbetalingen er werden verricht en voor welk totaalbedrag.

4 4 Une copie du contrat régissant l émission de monnaie électronique, comprenant notamment les dispositions relatives au remboursement, est annexée au rapport périodique. Article 9 : Capacité de stockage maximale Le rapport périodique précise le montant des limites de capacité maximale de stockage du support électronique et les mesures prises par l établissement afin de s assurer du respect de ces limites. Il contient également des informations suffisamment détaillées concernant les résultats de ces mesures. En outre, il indique les dispositions du contrat régissant l émission de monnaie électronique relatives à ces limites. Le cas échéant, il indique les autres limites éventuellement applicables, notamment la limite maximale par paiement, par année ou toute autre limite prévue par l établissement. Article 10 : Prévention du blanchiment des capitaux et du financement du terrorisme Le rapport contient des informations concernant les mesures prises par l établissement en vue de se conformer au cadre légal et réglementaire applicable en matière de prévention du blanchiment des capitaux et du financement du terrorisme. Le cas échéant, ces informations comprennent un aperçu structuré de la nature, du nombre et du montant des opérations suspectes repérées, des motifs de leur transmission au responsable de la prévention du blanchiment des capitaux et du financement du terrorisme, et des actions qui ont été entreprises, notamment sous la forme d une transmission à la Cellule de traitement des informations financières. Bij het periodieke verslag wordt een kopie gevoegd van de overeenkomst tot regeling van de uitgifte van elektronisch geld waarin onder meer de bepalingen inzake terugbetaling zijn vervat. Artikel 9 : Maximale opslagcapaciteit In het periodieke verslag wordt het maximumbedrag vermeld dat op de elektronische drager mag worden opgeslagen, alsook de maatregelen die de instelling heeft genomen om de naleving van deze begrenzing te waarborgen. In het verslag wordt tevens op toereikende wijze toegelicht wat het resultaat is van deze maatregelen. Daarnaast worden in het periodieke verslag de bepalingen van de overeenkomst tot regeling van de uitgifte van elektronisch geld opgenomen die betrekking hebben op deze begrenzing. In voorkomend geval wordt melding gemaakt van andere van toepassing zijnde begrenzingen, zoals een maximumbedrag per betaling, per jaar of enige andere door de instelling opgelegde begrenzing. Artikel 10 : Voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme In het periodieke verslag wordt informatie opgenomen over de maatregelen die de instelling heeft genomen om zich te conformeren aan de geldende wettelijke en reglementaire regeling ter voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme. In voorkomend geval omvat deze informatie een gestructureerd overzicht van de aard, het aantal en het bedrag van de opgemerkte verdachte transacties, van de redenen waarom zij zijn gemeld aan de verantwoordelijke voor de voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme, en van de stappen die zijn ondernomen, in het bijzonder de meldingen aan de Cel voor Financiële Informatieverwerking.

5 5 Article 11 : Modifications significatives Les établissements communiquent immédiatement à la Banque nationale de Belgique et à la Commission bancaire, financière et des assurances toute modification significative apportée au fonctionnement des établissements ou à leur système et qui ne peut en aucun cas porter sur les conditions liées à l octroi de l exemption. Cette communication est signée par une personne disposant du pouvoir d engager valablement l établissement, en utilisant la formule de certification suivante : «Je soussigné.. (nom et prénom(s) de la personne responsable) certifie que les renseignements fournis dans la présente communication, ainsi que dans ses annexes, sont exacts et complets». Artikel 11 : Relevante wijzigingen De instellingen delen alle relevante wijzigingen van hun werking of van hun systeem onmiddellijk mee aan de Nationale Bank van België en aan de Commissie voor het Bank-, Financie- en Assurantiewezen, met dien verstande dat die wijzigingen in geen geval betrekking mogen hebben op de voorwaarden waarop hun een vrijstelling is verleend. Een persoon die gemachtigd is om de instelling rechtsgeldig te verbinden, ondertekent deze mededeling en hanteert daarbij de volgende formule: "Ik, ondergetekende,......(naam en voornaam/voornamen van de gemachtigde persoon), bevestig de juistheid en volledigheid van de informatie die is opgenomen in deze mededeling, alsook in haar bijlagen. Bruxelles, le 6 juin Brussel, 6 juni Le Président, De Voorzitter, E. WYMEERSCH