FEC-JAARVERSLAG 2015
|
|
- Veerle Visser
- 7 jaren geleden
- Aantal bezoeken:
Transcriptie
1 FEC-JAARVERSLAG 2015
2 Voorwoord In 2015 stond voor het FEC het leveren van concrete en meetbare resultaten hoog op de agenda. Het vertrouwen in het nut van het samenwerken in FEC-verband blijkt terecht, want er zíjn concrete resultaten gemeten op allerlei actuele onderwerpen. Dat is een compliment waard aan alle partners, waarnemers en participanten voor hun aandeel in wat is bereikt, maar ook aan het FEC-samenwerkingsverband als geheel, en aan de FEC-eenheid. Het behalen van resultaten stond ook voorop in de samenwerking met de banken en andere private dan wel publieke organisaties. Die samenwerking mag enerzijds nog spannend zijn, 2015 heeft uitgewezen dat ze ook concrete resultaten oplevert. Van harte nodig ik u uit door het lezen van dit verslag zelf kennis te nemen van wat bereikt is. Harman Korte Voorzitter FEC-raad 24 maart
3 Inhoudsopgave Voorwoord 2 FEC in het kort 4 1 Organisatie en samenwerking Organisatie Samenwerking 5 2 Resultaten FEC Resultaten informatie-uitwisseling FEC-informatieplatform Resultaten signalen in Vervolg op evaluatie FEC-informatieprotocol FEC-privacy platform Fiscaal bestuursrechtelijke antecedenten Inrichten structurele informatie-uitwisseling TF Resultaten kennis Stages FECademy Benchmarks Cybercrime Corruptie/belangenverstrengeling Vraagbaak FEC-eenheid Schakel met (inter)nationale gremia Resultaten thema s Samenwerkend toezicht op fiscale risico s Trustkantoren Terrorismefinanciering Publiek Private Samenwerking (PPS) Afpakken Sanctieregelgeving 12 3 Beheer Jaarverslag Handboek FEC (versie 2014) Financiering Communicatie Communicatieplan/versterken gezamenlijke FEC-voorlichting Website FEC-flits 14 3
4 Het FEC in het kort Het FEC (Financieel Expertise Centrum) is een samenwerkingsverband tussen organisaties met een toezicht-, controle-, vervolgings- of opsporingstaak in de financiële sector. In 2015 bestond het FEC uit de volgende partners: Autoriteit Financiële Markten (AFM), Belastingdienst, de Nederlandsche Bank (DNB), de Financial Intelligence Unit - Nederland (FIU-Nederland), de Fiscale Inlichtingen- en Opsporingsdienst (FIOD), Openbaar Ministerie (OM) en de politie. Daarnaast zijn de ministeries van Financiën en Veiligheid en Justitie bij het FEC betrokken als waarnemers van de niet-operationele activiteiten van het FEC. De FEC-eenheid is gehuisvest bij DNB. De FEC-partners en -waarnemers werken samen op basis van het Convenant FEC Binnen het FEC werken de zeven partners en twee waarnemers aan een gemeenschappelijke doelstelling: het versterken van de integriteit van de financiële sector. Een integere financiële sector is een basisvoorwaarde voor het vertrouwen in de sector. Iedere partner brengt vanuit zijn invalshoek expertise en informatie in. Daarmee voorkomen of stoppen de partners gezamenlijk misbruik in de financiële sector. De missie van het FEC luidt: Het versterken van de integriteit van de financiële sector door de onderlinge samenwerking tussen de partners te stimuleren, te coördineren en te vergroten, door het uitwisselen van informatie en het delen van inzicht, kennis en vaardigheden. Om de gemeenschappelijke doelstelling te versterken luidt de ambitie van het FEC: Samenwerken als één overheid; resultaatgericht samenwerken als één overheid ter bestrijding van financieeleconomische criminaliteit en niet-integer gedrag in de financiële sector. Het FEC heeft drie kerntaken. De eerste kerntaak is het creëren van structurele informatie-uitwisseling tussen de FEC-partners. Concreet betekent dit: - Het uitwisselen van gegevens over ontwikkelingen en bedreigingen voor de integriteit van de financiële sector; - Het delen en bespreken van casus waarbij afspraken/afstemming over handhaving gewenst is voor een goede invulling van de wettelijke taken van de partners; - Het opstellen van strategische, tactische en operationele analyses voor de FEC-partners om trends en ontwikkelingen te signaleren en activiteiten van de partners beter op elkaar aan te laten sluiten. De tweede kerntaak bestaat uit de realisatie van een kenniscentrum van, voor en door de FEC-partners op relevante kennisgebieden. Concreet: - Het vormen van een aanspreekpunt en gids voor de FEC-partners op het gebied van kennis, producten en wet- en regelgeving. Daarbij gaat het om algemene kennis, bijvoorbeeld over fraudemethoden in de financiële sector. De FEC-eenheid zorgt voor kennisontwikkeling over trends en typologieën. De informatie en kennis die de FEC-eenheid verzamelt, wordt opgeslagen, beheerd en waar wenselijk gedeeld. Indien gewenst en mogelijk wordt ook de private sector betrokken; - Inventarisatie van thema s die een leidraad vormen bij de werkzaamheden van de FEC-partners en -waarnemers. De derde kerntaak is het uitvoeren van projecten. Hierbij gaat het om het verzamelen, opslaan en analyseren van gegevens voor het initiëren, coördineren en het uitvoeren van FEC-projecten. 1 Staatscourant 7 februari 2014, nr
5 1. Organisatie en samenwerking 1.1 Organisatie Het bestuur van het FEC wordt gevormd door de FEC-raad. Daarin zitten vertegenwoordigers op bestuurlijk niveau van de zeven FEC-partners. De coördinatie van het gezamenlijk optreden van die partners is in handen van de FEC-eenheid die als spil fungeert. De vergaderingen van de FEC-raad worden bijgewoond door de twee FEC-waarnemers. De FEC-raad fungeert als beslissend orgaan en geeft sturing aan de FEC-eenheid. Met instemming van de FEC-raad kunnen andere organisaties tot het FEC toetreden of deelnemen aan activiteiten van het FEC. De verschillende bestuurders, vertegenwoordigers en contactpersonen binnen het FEC komen jaarlijks meerdere keren in vergadering bijeen. De FEC-eenheid zorgt voor de coördinatie en sturing op de uitvoering van de taken van het FEC. De medewerkers van de FEC-eenheid zijn gedetacheerd vanuit de FEC-partners en -waarnemers. De FECeenheid rapporteert aan de FEC-raad. In 2015 bestond de FEC-eenheid uit medewerkers van de volgende FEC-partners en waarnemers: AFM, DNB, FIOD en OM/Functioneel Parket. 1.2 Samenwerking Net als in de voorgaande jaren heeft het FEC ook in 2015 aansluiting gezocht bij initiatieven en samenwerkingsverbanden die het doel en de missie van het FEC (kunnen) raken. Zo heeft het FEC contact gehad met de Contraterrorisme-Infobox, de Financial Crime Information Network (FIN-NET) van de Financial Services Authority (FSA) in het Verenigd Koninkrijk, het RIEC-Amsterdam/Amstelland, het Van Traateam van de gemeente Amsterdam, de Regiegroep Aanpak Misbruik Vastgoed, Bureau Financieel Toezicht (BFT), Kansspelautoriteit (Ksa), het Anti- Money Laundering Center (AMLC), Nederlandse Vereniging van Banken (NVB), Verbond van Verzekeraars (VvV), Nationaal coördinator terrorismebestrijding en veiligheid (NCTV) en de infobox Crimineel en Onverklaarbaar Vermogen (icov). Dit heeft geleid tot samenwerking, kennisdeling, verkenning van elkaars werkterrein om overlap te voorkomen en de mogelijkheid elkaar te versterken. 5
6 2 Resultaten FEC Resultaten informatie-uitwisseling Op het gebied van informatie-uitwisseling heeft het FEC de volgende activiteiten uitgevoerd FEC-informatieplatform Het FEC-informatieplatform heeft in 2015 zeven bijeenkomsten gehad, waarbij onder andere is gesproken over specifieke thema s, signaalbehandeling en trends. Daarnaast heeft het FECinformatieplatform de FEC-raad over ingebrachte signalen gerapporteerd. Binnen het FEC-informatieplatform hebben de FEC-partners concrete informatie gedeeld via de beveiligde internetapplicatie Colleges Collaboration Tool (CoCoTo). Betreffende tool is ontwikkeld en wordt onderhouden door DNB. De signalen varieerden van eenvoudige tot complexe verzoeken van FEC-partners, die door het FEC-informatieplatform zelf zijn beantwoord of bij één of meerdere FECpartners zijn uitgezet. De complexe verzoeken, de meest arbeidsintensieve categorie, hebben onder andere geresulteerd in de organisatie van datarooms. Datarooms zijn bijeenkomsten met experts van de FEC-partner(s) om een signaal te analyseren en een FEC-advies op te stellen. Deze FEC-adviezen hebben bij de FEC-partners onder meer geleid tot: aangiften (met strafzaken tot gevolg), het opleggen van bestuurlijke maatregelen (boetes) door toezichthouders, het beëindigen van overtredingen, het niet geschikt verklaren van beleidsbepalers bij financiële onderneming(en) en het afwijzen/intrekken van vergunningen door toezichthouders Resultaten signalen in 2015 Jaarlijks worden de resultaten van het FEC-informatieplatform gemeten en de processen geanalyseerd. Over 2015 zijn in totaal 154 signalen ingebracht in het FEC-Informatieplatform (143 in 2014 en 114 in 2013). De signalen kunnen worden onderverdeeld op basis van de wetten waaraan de indiening van de signalen is gerelateerd. De signalen over 2015 betroffen reguliere signalen, terrorismefinanciering, kennisvragen en signalen in het kader van de publieke- en private samenwerking. 6
7 In 2015 heeft het FEC-informatieplatform 35 datarooms georganiseerd. Dit is minder dan in 2014 waarin 53 datarooms plaatsvonden, maar meer dan de hoeveelheid van 26 datarooms in In 2015 zijn er in totaal 35 GAZO-verzoeken ingediend. Een GAZO-verzoek (Geen Actie Zonder Overleg) is het verzoek van de ene FEC-partner aan één of meer andere FEC-partners om diens informatie (verstrekt via het FEC-informatieplatform) te kunnen gebruiken in bijvoorbeeld een nader onderzoek of bij het nemen van handhavingsmaatregelen. In 2014 zijn 32 GAZO-verzoeken ingediend en gehonoreerd. In 2013 waren dat er 16. Uit het toegenomen aantal GAZO-verzoeken kan worden afgeleid dat de effectiviteit van het FECinformatieplatform is toegenomen. Met name op basis van de toename van het aantal GAZO-verzoeken kan geconcludeerd worden dat de gedeelde informatie binnen het FEC-samenwerkingsverband steeds bruikbaarder wordt Vervolg op evaluatie FEC-informatieprotocol Met ingang van 1 januari 2014 is het aangepaste Informatieprotocol FEC 2014 in werking getreden 2. Het doel van het Informatieprotocol FEC 2014 is het formaliseren van de afspraken tussen de FECpartners over de wijze waarop informatie met elkaar wordt gedeeld. Het gaat hierbij grotendeels over persoonsgegevens, die in overeenstemming met de wet en op zorgvuldige wijze dienen te worden verwerkt. De borging van de procedures en werkwijze door de FEC-partners is in 2014 door de FEC-eenheid getoetst. Aan de aanbevelingen die hieruit voortvloeiden is door de FEC-partners opvolging gegeven. In 2015 is in vervolg hierop door de FEC-partners en de FEC-eenheid in een onderzoek van de IAD van de eigen organisaties getoetst welke risico s bij informatie-uitwisseling bestaan en of deze voldoende worden beheerst. Uit de individuele rapportages zijn in een gemeenschappelijke oplegnota de belangrijkste bevindingen gedeeld met de FEC-raad. Belangrijkste conclusie is dat geen van de rapporten/verslagen bevindingen bevat die om directe bijsturing vragen. De opvolging van de aanbevelingen uit de individuele rapportages wordt binnen de eigen organisaties gemonitord. 2 Staatscourant 14 maart 2014, nr
8 2.1.4 FEC-privacy platform Het FEC-privacy platform is in 2015 vier maal bijeen gekomen. Tijdens de bijeenkomsten zijn relevante vragen, casuïstiek, nieuwe wet- en regelgeving en thema s besproken die spelen op het gebied van (persoons-) gegevensuitwisseling binnen het FEC-samenwerkingsverband. Zo zijn de Europese Privacy verordening, het voorstel voor een Kaderwet gegevensuitwisseling en de meldplicht datalekken aan de orde gekomen en is er een nieuwe procedure voor het verlies van vertrouwelijke informatie opgesteld. Het privacy platform heeft in samenwerking met de juristen van de participanten een addendum bij het FEC-informatieprotocol geconcipieerd voor de inrichting van structurele informatie-uitwisseling binnen het project Terrorisme-financiering (zie par ) en een convenant voor de aanpak van fraude met commercieel vastgoed in PPS-verband Fiscaal bestuursrechtelijke antecedenten Met dit onderwerp werd beoogd de bij de FEC-partners beschikbare informatie over fiscaal bestuursrechtelijke antecedenten, relevant voor een oordeel over de betrouwbaarheid van beleidsbepalers in de financiële sector, via signalen in te brengen bij het FEC-informatieplatform. DNB en AFM hebben ook in 2015 voor hun betrouwbaarheidstoetsing informatie van de belastingdienst ontvangen over opgelegde vergrijpboeten. Een gerechtelijke uitspraak 3 is aanleiding geweest voor AFM, DNB en de Belastingdienst om in 2015 geen informatie uit te wisselen over zgn. ingekeerde zwartspaarders die geen vergrijpboete van de belastingdienst hadden gekregen. Inmiddels is de AWR aangepast Inrichten structurele informatie-uitwisseling Terrorismefinanciering Ten behoeve van de deelname van de Belastingdienst/Douane, IND en Belastingdienst/Toeslagen als FEC-participant aan het thema Terrorismefinanciering is een addendum opgesteld en gepubliceerd in de Staatscourant. De samenwerking op dit onderwerp met de hiervoor genoemde FEC-participanten is aangegaan voor een termijn van tenminste drie jaar en is gemeld bij het College bescherming persoonsgegevens (Cbp, thans: Autoriteit Persoonsgegevens). Met andere organisaties heeft nog overleg plaats over mogelijkheden tot samenwerking. 2.2 Resultaten kennis Hieronder een overzicht van behaalde resultaten van het FEC op het gebied van kennisdeling Stages Een van de activiteiten van het FEC is het coördineren van een uitwisselingsprogramma om kennis en expertise te delen. In 2014 is het FEC-uitwisselingsprogramma vernieuwd. Naast de individuele uitwisselingen die primair als ontwikkelbehoefte voor individuele medewerkers worden ingevuld, is er nu ook de mogelijkheid voor FEC-partners en -waarnemers om voor een specifiek onderzoek of project tijdelijk specialisten van een andere FEC-partner of waarnemer te vragen en in te zetten. In 2015 is extra aandacht besteed aan het bekend maken van deze nieuwe mogelijkheden die het FECuitwisselingsprogramma biedt. In 2015 is één individuele uitwisseling ingevuld en één uitwisseling voor een specifiek onderzoek of project. 3 NL:RbRot:2015:3894 van 4 juni 2015 door de rechtbank Rotterdam 8
9 2.2.2 FECademy De FECademy heeft tot doel het instigeren, organiseren en faciliteren van kennisbijeenkomsten voor FEC-partners en -waarnemers. Het FEC heeft in 2015 twee FECademies georganiseerd: Terrorismefinanciering en Digitaal rechercheren. Beide bijeenkomsten zijn met ca. 200 deelnemers goed bezocht. Het delen van kennis op specifieke onderwerpen levert de deelnemers bewustwording en inzicht op, die kunnen worden gebruikt in de uitvoering van hun werkzaamheden. De FECademy Aanpak van Terrorismefinanciering heeft plaatsgevonden op 15 januari Het OM, de FEC-eenheid, het Ministerie van Financiën en het Ministerie van Veiligheid en Justitie hebben een inhoudelijke bijdrage geleverd. Doel was om kennis te delen tussen de FEC-partners over actualiteiten ten aanzien van het onderwerp Terrorismefinanciering, waaronder wet- en regelgeving als ook geplande activiteiten in FEC-verband. Op 29 september 2015 heeft de tweede FECademy plaatsgevonden, met het thema: Electronisch opsporen/digitaal rechercheren, publiek en privaat. Hieraan hebben ook medewerkers van private partijen deelgenomen en een bijdrage geleverd. Inhoudelijke bijdragen zijn geleverd door de Belastingdienst, de FEC-eenheid, de FIOD, de politie en twee grootbanken, met als doel kennisdeling tussen publieke partijen en banken over de actuele ontwikkelingen en methoden om digitaal te rechercheren Benchmarks DNB en AFM hebben in 2014 gezamenlijk een inventariserend onderzoek gedaan naar de totstandkoming en het gebruik van benchmarks, de risico s van manipulatie en de mate waarin Nederlandse financiële instellingen de integriteitsrisico s beheersen. Benchmarks worden in de financiële wereld gebruikt als maatstaf om de waarde van financiële producten (bijv. rentetarieven, valutakoersen en commodity-prijzen) op enig moment te bepalen. In hun rapportage over het onderzoek constateren DNB en de AFM dat Nederlandse financiële instellingen die betrokken zijn bij benchmarks, nog niet voldoen aan de eisen. DNB en de AFM gaven in 2015 een vervolg aan het onderzoek. Het rapport ( Langs de financiële meetlat ) hierover is onder de FEC-partners verspreid. Op 7 april jl. is met het oog op kennisdeling een sessie georganiseerd voor FIOD en OM over de actuele stand van zaken van het project, waarbij voorbeelden zijn gegeven van mogelijkheden van manipulatie. In oktober hebben DNB en AFM gerapporteerd dat op basis van vervolgonderzoek is geconstateerd dat financiële instellingen de verstrekte good practices grotendeels ter harte hebben genomen en goede stappen zetten in het verbeteren van hun interne beheersing inzake betrokkenheid bij benchmarks Cybercrime In 2015 hebben vier overleggen plaatsgevonden en is deze vorm van kennisuitwisseling op het thema Cybercrime geëvalueerd en afgerond. In de overleggen werden door de deelnemers actuele ontwikkelingen op het voor elke partner eigen relevante terrein gedeeld (bijv. beleids- en aanpakkeuze) en terugkoppeling gegeven van binnen de eigen organisatie opgebouwde kennis (bijv. modi operandi). De evaluatie leerde dat een intensivering (van 2 naar 4 sessies per jaar) en een meer thematische aanpak (bijv. bitcoins, cybersecurity) mogelijk tegemoet zouden komen aan de bezwaren van overlap met andere gremia waarin cybercrime als thema is ondergebracht en de teruglopende belangstelling voor dit kennisthema in FEC-verband. In de praktijk is gebleken dat kennisdeling op dit onderwerp in FEC-verband beperkte toegevoegde waarde biedt, met als gevolg dat in de prioritering van kennisthema s ná 2015 het thema Cybercrime afgevallen is. Het opgebouwde netwerk kan desgewenst op ad hoc-basis overleg plannen. 9
10 2.2.5 Corruptie/belangenverstrengeling Op 12 november 2015 heeft een FEC-kennismiddag plaatsgevonden bij de Rijksrecherche. DNB, het OM en het ministerie van Veiligheid en Justitie hebben presentaties verzorgd en deelnemers waren experts van de FEC-partners, de Rijksrecherche en het ministerie van Buitenlandse Zaken en Koninkrijksrelaties. Tijdens deze bijeenkomst is kennis uitgewisseld waardoor over en weer inzicht is verkregen in de bevoegdheden en expertise van de verschillende organisaties. Daarnaast zijn de raakvlakken en samenwerkingsmogelijkheden verkend. In vervolg hierop zal in 2016 middels één of meer kennissessies worden bekeken hoe de samenwerking tussen de FEC-partners ook op dit onderwerp (verder) kan worden versterkt. Immers, corruptie en belangenverstrengeling waarbij de financiële sector betrokken is, hebben een ondermijnend en ontwrichtend effect op de samenleving en mogelijke gevallen moeten dan ook vroegtijdig worden gesignaleerd en aangepakt Vraagbaak FEC-eenheid Via de FEC- zijn door zowel FEC-partners en -waarnemers als door derden (publiek en privaat) tientallen vragen gesteld aan het FEC. Deze vragen gingen onder meer over informatie-uitwisseling tussen publieke organisaties, money transfers en terrorismefinanciering. Daarnaast worden ook vragen vanuit het informatieplatform ontvangen. In 2015 waren dat er 8. Conform de doelstelling in het FEC-jaarplan 2015, zijn alle vragen binnen de gevraagde termijn beantwoord Schakel met (inter-)nationale gremia In navolging van het bezoek van de FEC-raad in 2012 aan de National Fraud Authority (NFA) en de Financial Services Authority (FSA) te Londen, onderhoudt het FEC contact met de FSA en het netwerk FIN-NET. Afgesproken is dat minstens zes keer per jaar informatie zal worden uitgewisseld over trends en onderzoekstechnieken met FIN-NET. Op 20 maart 2015 hebben twee leden van de FEC-eenheid deelgenomen aan een vergadering van FIN-NET in Londen over cybercrime. Daarnaast heeft de FECeenheid een vraag vanuit de informatiegroep over Multi Level Marketing uitgezet bij FIN-NET. FIN-NET heeft dit onderwerp vooralsnog geagendeerd voor een vergadering die op 18 maart 2016 zal plaatsvinden. Vanuit FIN-NET is geen verzoek gedaan om een onderwerp in het FEC-verband te bespreken. 2.3 Resultaten thema s Hierna volgt een overzicht van in 2015 bereikte resultaten via FEC-projecten Samenwerkend toezicht op fiscale risico s Doel van het thema is meer inzicht te verkrijgen in de wijze waarop de risico s van complexe fiscale structuren, die de grenzen van het toelaatbare opzoeken, gezamenlijk en meer structureel door de Belastingdienst, DNB en AFM (ketenbenadering) kunnen worden beheerst en daartoe een concreet voorstel voor een aanpak opleveren. In de loop van 2015 is het project gestart. In de eerste fase van het project zijn in meerdere bijeenkomsten casus besproken waarin fiscaal risicovol en schadelijk gedrag binnen de financiële sector is verkend vanuit de verschillende perspectieven van de deelnemende FECpartners. Het thema loopt door in 2016, waarbij de beslissing voorligt of de bevindingen uit fase 1 gebruikt gaan worden voor fase 2 van het project, dat zich dan moet richten op de wijze waarop fiscale risico s door de instellingen zelf worden geïdentificeerd en beheerst Trustkantoren Het project Trustkantoren bestond in 2015 uit de volgende drie onderdelen: Deel 1: een inventarisatie van de rol, bevoegdheden en bijdrage van de deelnemende FEC-partners en FEC-participant Bureau Financieel Toezicht ( BFT ). Het resultaat hiervan is dat meer inzicht is verkregen in de rollen, bevoegdheden het 10
11 handhavingsinstrumentarium van de verschillende FEC-partners en BFT, alsook op welke onderwerpen nauwere samenwerking tussen de FEC-partners en BFT mogelijk is om effectiever te kunnen handhaven. Deel 2: het opstellen van een inventarisatie op welke onderdelen kennisuitwisseling over de trustsector kan plaatsvinden. Het resultaat hiervan is dat een eerste kennisuitwisseling heeft plaatsgevonden. Daarnaast is inzicht verkregen; de FEC-partners en participant hebben ieder een andere invalshoek waar het gaat om het doen van onderzoek binnen de trustsector. Het gaat hierbij niet alleen om de vraag wie welke kennis heeft, maar ook om wie welke bevoegdheden en mogelijkheden heeft om informatie te vergaren en te delen, die voor de overige deelnemers aan het project nuttig kan zijn. Deel 3: de inventarisaties (deel 1 en 2) hebben geleid tot een voorstel voor het gezamenlijk uitvoeren van aantal concrete deelprojecten vanaf 2016, waarvoor per deelonderwerp in samenspraak met alle projectdeelnemers een nadere uitwerking heeft plaatsgevonden. Uiteindelijk dienen de resultaten van de deelprojecten voor 2016 ertoe te leiden dat voor opnieuw concrete activiteiten in FECverband kunnen plaatsvinden en aldus wordt toegewerkt naar een specifiek op de trustsector toegesneden integraal handhavingsbeleid waarbij het handhavings-instrumentarium van alle betrokken FEC-partners en participant BFT effectief wordt ingezet in het belang van het uiteindelijke doel: een integere trustsector Terrorismefinanciering Doel van het FEC-project thema Terrorismefinanciering is de financiële netwerken van de bij de FECpartners en FEC-participanten bekende in- en uitreizigers en andere relevante personen en entiteiten op basis van FEC-signalen in kaart brengen. In 2015 zijn op basis van de ingediende FEC-signalen en de informatie van de FEC-partners en participanten IND, Douane en Belastingdienst/Toeslagen over de betreffende subjecten financiële netwerken in kaart gebracht. Daardoor is onder meer inzicht verkregen in de wijze waarop en door wie bekende in- en uitreizigers worden gefinancierd. Ten aanzien van meerdere signalen is inmiddels een interventiestrategie opgesteld. Ten slotte is een aanzet gegeven tot het formuleren van typologieën van potentiele soorten terrorismefinanciering, die gepresenteerd is aan de FEC-raadsleden Publiek Private Samenwerking (PPS) De FEC-activiteit PPS is een samenwerkingsstructuur tussen de FEC-partners, verschillende banken en de Nederlandse Vereniging van Banken (NVB) op een aantal thema s. In 2015 heeft de samenwerking onder andere de volgende resultaten opgeleverd. De partijen kwamen regelmatig bijeen om inzicht te krijgen in elkaars werkterrein en aandachtsgebieden en trends met betrekking tot (de bestrijding van) financieel-economische criminaliteit te bespreken. Door de deelnemende organisaties zijn presentaties gehouden. - Op het gebied van New Payment Methods (NPM) is een (dynamisch) barrièremodel opgesteld dat in een FEC-interne-website is opgenomen. Het NPM-netwerk is uitgebouwd en de samenwerking (nationaal én internationaal) versterkt; zo is er een presentatie gehouden voor Europol/Interpol. Er is een toename van FIU-meldingen vanuit de banken. Dit komt doordat de banken rules hebben opgenomen in hun monitoring en detectie waarmee fraude en witwassen met NPM wordt voorkomen. Daarnaast hebben de verenigde bitcoin instellingen regels voor de leden opgesteld waarmee fraude en witwassen wordt voorkomen. - De werkgroep Faillissementsfraude heeft bijgedragen aan een expertadvies dat is opgesteld door het Ministerie van Veiligheid en Justitie. Dat expertadvies én het eerder opgestelde barrièremodel brengen de mogelijke interventies in kaart, waarmee een bijdrage wordt geleverd aan de integriteit in de financiële sector. Daarnaast is een grote bijeenkomst georganiseerd waarbij kennis is gedeeld over (de bestrijding van) faillissementsfraude. - De in 2014 gestarte pilot Saldinisten (over transacties van natuurlijke personen die voor het einde van het jaar grote bedragen opnemen van hun bankrekeningen en vervolgens deze bedragen aan het begin van het daaropvolgende jaar weer terugstorten) is afgerond. Dit heeft geresulteerd in een aantal 11
12 strafrechtelijke witwasonderzoeken (inmiddels alle gereed en één al met een veroordeling voor witwassen). De Belastingdienst heeft in het kader van de individuele behandeling van saldinisten besprekingen gevoerd, aanslagen opgelegd en boetebeschikkingen afgegeven. Aan het einde van 2015 is gestart met de aangiftebehandeling 2014 van de bulksaldinisten. Tevens is de pilot uitgebreid geëvalueerd met een beschrijving van de werkzaamheden, resultaten en leermomenten ten aanzien van deze publiek-private samenwerking. - Op het thema witwasindicatoren zijn drie bijeenkomsten georganiseerd om (geanonimiseerde) casus te bespreken, aan de hand waarvan kennis en ervaring gedeeld werd door banken, FIU-NL en het AMLC. Op deze wijze ontstond een beter beeld van de toepassing van witwasindicatoren en van welke indicatoren in de praktijk nu echt doeltreffend zijn waar het om meldingen van ongebruikelijke transacties gaat. - Op het gebied van commercieel vastgoed is onderzocht of en hoe informatie uitgewisseld kan worden tussen FEC-partners en een aantal banken met als doel de betrokkenheid van banken bij vastgoedfraude te voorkomen. Dit heeft geresulteerd in het in de Staatscourant gepubliceerde Convenant pilot commercieel vastgoed binnen de FEC-activiteit PPS. In september heeft een evaluatie plaats gevonden en is geconcludeerd dat de duur van één jaar te kort is om het project te kunnen beoordelen op praktisch nut door het ten opzichte van de planning- achterblijven van de hoeveelheid signalen. In november heeft de FEC-raad besloten de pilot met één jaar te verlengen. Hiertoe hebben alle deelnemers het verlengde convenant pilot commercieel vastgoed getekend. Dit verlengde convenant is inmiddels ook gepubliceerd in de Staatscourant. Naast deze concrete resultaten uit de diverse werkgroepen wordt door de deelnemers uitdrukkelijk waarde gehecht aan het netwerk en de informele contacten die de samenwerking tussen publiek en privaat op specifieke thema s met zich meebrengt Afpakken In 2015 is het FEC-project Afpakken afgerond. Uit de inventarisatie van de handhavingsinstrumenten is onder meer naar voren gekomen dat beschikbare informatie en handhavingsinstrumenten van de toezichthouders AFM en DNB onvoldoende op de kaart stonden van de strafrechtelijke ketenpartners met een rol in het integrale Afpakken. Bij de FEC-partners met een rol in het integrale afpakken is getracht het inzicht en bewustzijn van de faciliterende rol die de toezichthouders AFM en DNB in FEC-verband kunnen spelen in het integrale afpakken te vergroten door de mogelijkheid op te nemen om in een FEC-signaal ook informatie over de (mutaties in de) vermogenspositie van het betreffende subject bij de overige FEC-partners uit te vragen. Het OM heeft de handhavingsinstrumenten van de toezichthouders toegevoegd aan de afpak app en de afpakboom. Binnen de bestaande wettelijke kaders is het voor de toezichthouders AFM en DNB mogelijk om in FECverband onder bepaalde condities gebruik te maken van de producten van icov, waaronder de relatiescan en themascan. Over deze constatering is contact geweest met icov, naar aanleiding waarvan ze vervolgens met verschillende groepen medewerkers van de FEC-partners is gedeeld Sanctieregelgeving Beoogd resultaat voor 2015 was een integrale aanpak van de FEC-partners in de situaties waarin financiële sanctieregelgeving niet wordt nageleefd. Door prioritering in werkzaamheden en krapte in beschikbare capaciteit is dit project in 2015 niet gestart. 12
13 3 Beheer Hieronder een overzicht van behaalde resultaten in 2015 die betrekking hebben op het beheer van het FEC. 3.1 Jaarverslag Begin 2015 is het Jaarverslag FEC 2014 gepubliceerd op de website van het FEC: Voor interne doeleinden is een beheerverslag opgesteld. 3.2 Handboek FEC (versie 2014) In 2015 is het handboek FEC (versie 2014) doorlopend geactualiseerd. Het handboek is een FEC-intern document, waarin de organisatie en de werkwijze van het FEC worden beschreven. Het doel ervan is de bestuurders en medewerkers van de FEC-partners en waarnemers op snelle en eenvoudige wijze kennis te laten maken met het FEC en de FEC-eenheid. Het handboek kan door medewerkers van de FEC-partners en waarnemers worden opgevraagd bij de FEC-eenheid. 3.3 Financiering 2015 Het FEC wordt gefinancierd met een rijksbijdrage van het ministerie van Financiën. Daarnaast leveren alle FEC-partners, waarnemers en participanten bijdragen door het ter beschikking stellen van informatie, expertise en personele capaciteit aan het FEC en de FEC-eenheid. De rijksbijdrage voor het FEC wordt, ten behoeve van het FEC, gestort op rekening van de organisatie waar de FEC-eenheid beheersmatig is ondergebracht, thans DNB. Eind 2014 is een FEC-begroting gemaakt waarin de personeelskosten van de FEC-eenheid zijn opgenomen, de kosten van DNB (huisvesting, kantoormiddelen, ICT, etc.) en de uitgaven van de FECeenheid. Via een FEC-verantwoording, waarin de daadwerkelijk gemaakte kosten door het FEC zijn opgenomen, wordt verantwoording afgelegd aan het ministerie van Financiën. 13
14 4 Communicatie Om zijn doel te realiseren maakt het FEC gebruik van in- en externe communicatie. Onder interne communicatie wordt verstaan: communicatie binnen het FEC-samenwerkingsverband. Zowel tussen FEC-partners en waarnemers onderling als binnen de afzonderlijke FEC-partners en waarnemers. Deze vorm van communicatie wordt gezamenlijk door alle FEC-partners en waarnemers en de FEC-eenheid uitgedragen. Met externe communicatie wordt bedoeld: communicatie met het publiek. De externe communicatie wordt in beginsel via de communicatieadviseurs van de FEC-partners en waarnemers uitgevoerd. 4.1 Communicatieplan/versterken gezamenlijke FEC-voorlichting In 2015 is een communicatieadviseur bij de FEC-eenheid vanuit één van de partners gedetacheerd. De communicatieadviseur heeft regelmatig met de communicatieadviseurs van de FEC-partners en waarnemers bijeen gezeten om de communicatie rondom het FEC vorm te geven en af te stemmen. Er is een geactualiseerd overkoepelend communicatieplan 2015 opgesteld voor FEC-aangelegenheden dat bijdraagt aan en invulling geeft aan de ambitie van de FEC-partners. Voor belangrijke onderwerpen zijn communicatielijnen opgesteld met hierin procedureafspraken. In de communicatiekalender is aandacht besteed aan de organisatie van en bijdrage aan (interne) expertmeetings en sessies. Uit een in 2015 uitgevoerde stakeholderanalyse is de noodzaak gebleken voor het intensiveren van de interne voorlichting over het FEC. Om de interne voorlichting zo strategisch en effectief mogelijk in te kunnen zetten, is per FEC partner geïnventariseerd welke afdelingen en medewerkers tot de FEC doelgroep behoren, wat de informatiebehoefte is, en via welke kanalen deze doelgroepen optimaal gevoed kunnen worden met informatie. In overleg met de FEC-contactpersonen en communicatievertegenwoordigers zijn data gekozen waarop de voorlichtingssessies plaatsvinden. De voorzitter van de FEC-raad, het hoofd van de FEC-eenheid en medewerkers van de FEC-eenheid hebben verschillende presentaties over het FEC gehouden. Zo zijn presentaties gegeven over het Informatieplatform en het Informatieprotocol, onder meer binnen de organisaties van de FEC-partners en participanten. 4.2 Website In 2015 is de website van het FEC: regelmatig bijgehouden. Daarnaast zijn het Jaarverslag FEC 2014 en het FEC-jaarplan 2015 op de website van het FEC gepubliceerd. 4.3 FEC-flits De FEC-partners en waarnemers hebben drie keer de (interne) digitale nieuwsbrief FEC-flits ontvangen, waarmee zij op de hoogte zijn gehouden van actualiteiten rond het FEC. 14
De volgende resultaten wil ik in dit voorwoord uitlichten.
FEC-jaarverslag 2014 Voorwoord ----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- Voor u ligt het FEC-jaarverslag 2014. De FEC-partners
Nadere informatieVoorwoord -----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
FEC-jaarverslag 2013 Voorwoord ----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- Voor u ligt het FEC jaarverslag 2013. De doelstelling
Nadere informatieInhoud. 1. Inleiding 2
Inhoud 1. Inleiding 2 2. Resultaten informatie-uitwisseling 2 2.1 FEC-signalen 2016 2 2.2 Kwaliteit van de FEC-signalen 3 2.3 FEC-informatieplatform 4 2.4 FEC-privacy platform 4 3. Resultaten Kennisdeling
Nadere informatie1. Integriteit financiële sector Inleiding Belang integere financiële sector FEC en integriteit financiële sector 6
FEC-JAARPLAN 2015 1 Inhoudsopgave Voorwoord 1. Integriteit financiële sector. 5 1.1. Inleiding 5 1.2. Belang integere financiële sector 5 1.3. FEC en integriteit financiële sector 6 2. Het Financieel Expertise
Nadere informatieInhoudsopgave 2. Voorwoord 3
FEC-JAARPLAN 2016 Inhoudsopgave 2 Voorwoord 3 1. Integriteit financiële sector 4 1.1. Inleiding 4 1.2. Belang integere financiële sector 4 1.3. FEC en integriteit financiële sector 5 2. Het Financieel
Nadere informatieFEC-JAARVERSLAG 2017
FEC-JAARVERSLAG 2017 Voorwoord Met genoegen kijk ik terug op een jaar van vruchtbare samenwerking in FEC-verband. De voortgang en de behaalde resultaten van het afgelopen jaar zijn alleen mogelijk geweest
Nadere informatieFEC-JAARPLAN 2012-2014
FEC-JAARPLAN 2012-2014 Voor het jaar 2014 1 Inhoudsopgave Voorwoord 1. Integriteit financiële sector. 5 1.1. Inleiding 5 1.2. Belang integere financiële sector 5 1.3. FEC en integriteit financiële sector
Nadere informatieJaarverslag FEC 2010 Voorwoord ----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- Het besef dat voor versterking van de integriteit
Nadere informatieJoanne Kellermann, voorzitter FEC-raad
FEC-jaarverslag 2012-2014, voor het jaar 2012 Voorwoord ----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- Een van de drie hoofdtaken
Nadere informatieInhoudsopgave. Jaarplan 2017
Inhoudsopgave 1. Inleiding 2 2. Het kader van de FEC-samenwerking: Doel, missie en ambitie 2 3. De vijf lijnen: S.T.R.A.K. 2 3.1 Samenwerking 2 3.2 Transparant 3 3.3 Resultaatgericht 3 3.4 Ambitieus 3
Nadere informatie-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
Jaarverslag FEC 2011 Voorwoord ----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- Met ieder financieel schandaal, iedere zweem van fraude,
Nadere informatieOfficiële uitgave van het Koninkrijk der Nederlanden sinds 1814.
STAATSCOURANT Officiële uitgave van het Koninkrijk der Nederlanden sinds 1814. Nr. 2351 7 februari 2014 Convenant houdende afspraken over de samenwerking in het kader van het Financieel Expertise Centrum
Nadere informatieJAARPLAN 2011 FINANCIEEL EXPERTISE CENTRUM
JAARPLAN 2011 FINANCIEEL EXPERTISE CENTRUM Inhoudsopgave 1. Algemene doelstelling, missie, organisatie en taken FEC 1.1 Algemene doelstelling 1.2 Missie 1.3 Organisatie 1.4 Taken FEC en rol FEC-eenheid
Nadere informatieOfficiële uitgave van het Koninkrijk der Nederlanden sinds 1814.
STAATSCOURANT Officiële uitgave van het Koninkrijk der Nederlanden sinds 1814. Nr. 71 15 april 2009 Convenant houdende afspraken over de samenwerking in het kader van het Financieel Expertise Centrum De
Nadere informatieDe ondergetekenden, Zijn het volgende overeengekomen: Er is een samenwerkingsverband zonder rechtspersoonlijkheid.
Convenant houdende afspraken over de samenwerking in het kader van de verbetering van de bestrijding van zorgfraude: oprichting TASKFORCE en BESTUURLIJK OVERLEG INTEGRITEIT ZORGSECTOR De ondergetekenden,
Nadere informatieJaarverslag FEC 2009
Jaarverslag FEC 2009 Voorwoord In 2009 heeft het Financieel Expertise Centrum (FEC), het samenwerkingsverband van organisaties op het gebied van toezicht, opsporing en vervolging in de financiële sector,
Nadere informatieAan de Voorzitter van de Tweede Kamer der Staten-Generaal Postbus EA DEN HAAG
1 > Retouradres Postbus 20301 2500 EH Den Haag Aan de Voorzitter van de Tweede Kamer der Staten-Generaal Postbus 20018 2500 EA DEN HAAG Turfmarkt 147 2511 DP Den Haag Postbus 20301 2500 EH Den Haag www.rijksoverheid.nl/jenv
Nadere informatieResultaatgericht samenwerken als één overheid ter bestrijding van niet-integer gedrag in de financiële sector. Jaarverslag 2018
Resultaatgericht samenwerken als één overheid ter bestrijding van niet-integer gedrag in de financiële sector Jaarverslag 2018 Voorwoord In 2018 is de FEC-samenwerking weer volop in ontwikkeling geweest.
Nadere informatieFEC-JAARPLAN
FEC-JAARPLAN 2012-2014 - januari 2012-1 Inhoudsopgave Voorwoord 1 INTEGRITEIT FINANCIËLE SECTOR... 5 1.1 Inleiding... 5 1.2 Belang integere financiële sector... 5 1.3 FEC en integriteit financiële sector...
Nadere informatieDe aanpak van financieeleconomische. door De Nederlandsche Bank. Wat is financieel-economische criminaliteit?
De aanpak van financieeleconomische criminaliteit door De Nederlandsche Bank De Nederlandsche Bank (DNB) heeft een rol in het aanpakken van financieel-economische criminaliteit. Deze toezichttaak is een
Nadere informatieAan de Voorzitter van de Tweede Kamer der Staten-Generaal Postbus EA DEN HAAG
1 > Retouradres Postbus 20301 2500 EH Den Haag Aan de Voorzitter van de Tweede Kamer der Staten-Generaal Postbus 20018 2500 EA DEN HAAG Turfmarkt 147 2511 DP Den Haag Postbus 20301 2500 EH Den Haag www.rijksoverheid.nl/jenv
Nadere informatieFIOD. Aansprekend opsporen
FIOD Aansprekend opsporen 23 Inhoud Preventie en opsporing De organisatie Samenwerken tegen fraude Bijzondere Opsporingsdiensten 4 6 7 7 Van fraudemelding tot onderzoek en vervolging Stap 1: Meldingen
Nadere informatieConvenant Inzake samenwerking tussen: de Belastingdienst/Douane en de Financial Intelligence Unit-NI
Douane Belastingdienst Financial ImcllIgence Unit - Nederland Convenant Inzake samenwerking tussen: de Belastingdienst/Douane en de Financial Intelligence Unit-NI 1 Partijen: De Belastingdienst/Douane
Nadere informatieDe voorzitter van de Tweede Kamer der Staten-Generaal Postbus EA DEN HAAG
> Retouradres Postbus 20201 2500 EE Den Haag De voorzitter van de Tweede Kamer der Staten-Generaal Postbus 20018 2500 EA DEN HAAG Korte Voorhout 7 2511 CW Den Haag Postbus 20201 2500 EE Den Haag www.rijksoverheid.nl
Nadere informatieGelet op de uitkomsten van de evaluatie van het op 13 februari 2013 ondertekende convenant;
Convenant houdende afspraken over de samenwerking in het kader van de verbetering van de bestrijding van zorgfraude: Voortzetting Bestuurlijk Overleg Integriteit Zorgsector De ondergetekenden, Gelet op
Nadere informatieHierbij bied ik u aan de beantwoording van bovenvermelde vragen met kenmerk 2019Z15613 van de leden Leijten en Alkaya van de SP.
> Retouradres Postbus 20201 2500 EE Den Haag Voorzitter van de Tweede Kamer der Staten-Generaal Postbus 20018 2500 EA Den Haag Korte Voorhout 7 2511 CW Den Haag Postbus 20201 2500 EE Den Haag www.rijksoverheid.nl
Nadere informatieDatum 12 april 2012 Onderwerp Inspectie Openbare Orde en Veiligheid rapport "Follow the Money"
1 > Retouradres Postbus 20301 2500 EH Den Haag Aan de Voorzitter van de Tweede Kamer der Staten-Generaal Postbus 20018 2500 EA DEN HAAG Schedeldoekshaven 100 2511 EX Den Haag Postbus 20301 2500 EH Den
Nadere informatieAan de Voorzitter van de Tweede Kamer der Staten-Generaal Postbus EA DEN HAAG
1 > Retouradres Postbus 20301 2500 EH Den Haag Aan de Voorzitter van de Tweede Kamer der Staten-Generaal Postbus 20018 2500 EA DEN HAAG Turfmarkt 147 2511 DP Den Haag Postbus 20301 2500 EH Den Haag www.rijksoverheid.nl/venj
Nadere informatieVraag 1. Antwoord. Vraag 2
Leden Van Ojik en Klaver (beiden GroenLinks) en Omtzigt (CDA) aan de minister en staatssecretaris van Financiën over Oekraïense vermogens die in Nederland gestald worden en de rol die de Nederlandse ambassade
Nadere informatieArtikel 2 Samenwerking en informatie-uitwisseling met betrekking tot de Wok, Wft en Wwft
Convenant tussen de Kansspelautoriteit en de Stichting Autoriteit Financiële Markten inzake de samenwerking en uitwisseling van informatie met betrekking tot het toezicht uit hoofde van de Wok, Wft en
Nadere informatieSamenwerking aanpak verzekeringsfraude en gerelateerde criminaliteit
Samenwerking aanpak verzekeringsfraude en gerelateerde criminaliteit Kaderconvenant Samenwerking aanpak verzekeringsfraude en gerelateerde criminaliteit Vertrouwelijk 1 Alleen voor intern gebruik De partijen:
Nadere informatieProtocol. de Inspectie voor de Gezondheidszorg. de Nederlandse Zorgautoriteit
Protocol tussen de Inspectie voor de Gezondheidszorg en de Nederlandse Zorgautoriteit inzake samenwerking en coördinatie op het gebied van beleid, regelgeving, toezicht & informatieverstrekking en andere
Nadere informatieRIEC - LIEC Een georganiseerde overheid tegen georganiseerde criminaliteit
RIEC - LIEC Een georganiseerde overheid tegen georganiseerde criminaliteit RIEC-LIEC Met de begeleiding en ondersteuning van meer dan 1700 integrale casussen per jaar maken de tien Regionale Informatie
Nadere informatieAan de Voorzitter van de Tweede Kamer der Staten-Generaal Postbus EA DEN HAAG
1 > Retouradres Postbus 20300 2500 EH Den Haag Aan de Voorzitter van de Tweede Kamer der Staten-Generaal Postbus 20018 2500 EA DEN HAAG Juliana van Stolberglaan 10 2595 CL Den Haag Postbus 20300 2500 EH
Nadere informatieOfficiële uitgave van het Koninkrijk der Nederlanden sinds 1814. Verlengde Convenant pilot commercieel vastgoed binnen de FEC-activiteit PPS
STAATSCOURANT Officiële uitgave van het Koninkrijk der Nederlanden sinds 1814. Nr. 6248 10 februari 2016 Verlengde Convenant pilot commercieel vastgoed binnen de FEC-activiteit PPS DE ONDERGETEKENDEN:
Nadere informatieOfficiële uitgave van het Koninkrijk der Nederlanden sinds Convenant Pilot Samenwerking Bestrijding Terrorismefinanciering
STAATSCOURANT Officiële uitgave van het Koninkrijk der Nederlanden sinds 1814. Nr. 39920 14 juli 2017 Convenant Pilot Samenwerking Bestrijding Terrorismefinanciering Inhoud Artikel 1 - Artikel 2 - Artikel
Nadere informatiePrivacyreglement en cookieverklaring Onderwijsconsulenten
Privacyreglement en cookieverklaring Onderwijsconsulenten Wij nemen uw privacy serieus. In dit privacyreglement leggen wij uit welke persoonsgegevens wij verzamelen en gebruiken, met welk doel wij dit
Nadere informatieProtocol. de Inspectie voor de Gezondheidszorg. de Nederlandse Zorgautoriteit
Protocol tussen de Inspectie voor de Gezondheidszorg en de inzake samenwerking en coördinatie op het gebied van beleid, regelgeving, toezicht & informatieverstrekking en andere taken van gemeenschappelijk
Nadere informatieBestuurlijke aanpak van georganiseerde criminaliteit
Bestuurlijke aanpak van georganiseerde criminaliteit Informatie over het Regionaal Informatie en Expertise Centrum (RIEC) -1- Bestuurlijke aanpak van georganiseerde criminaliteit 3 Bestuurlijke aanpak
Nadere informatieSamenvatting Integrale Handhaving
Samenvatting Integrale Handhaving Openbare inrichtingen als hotels, cafés en discotheken worden geconfronteerd met verschillende gemeentelijke, regionale en landelijke handhavers. Voorbeelden van handhavers
Nadere informatiekenmerk 752842 De ondergetekenden:
Verlengd Convenant inzake de Samenwerking tussen het Ministerie van Onderwijs, Cultuur en Wetenschap en het Ministerie van Financiën, d.d. Vil april 2015 kenmerk 752842 De ondergetekenden: - Namens de
Nadere informatieStichting Pensioenfonds voor Dierenartsen
Stichting Pensioenfonds voor Dierartsen Incidentenregeling Artikel 1 Pensioenfonds: Incident: Definities Stichting Pensioenfonds voor Dierenartsen een gedraging of een gebeurtenis die een ernstig gevaar
Nadere informatie19 december Verlengd Convenant inzake de Samenwerking tussen het Ministerie van Onde ijs, Cultuur en Wetenschap en het Ministerie van Financiën
Verlengd Convenant inzake de Samenwerking tussen het Ministerie van Onde ijs, Cultuur en Wetenschap en het Ministerie van Financiën 19 december 2013 kenmerk H4224817 De ondergetekenden: Namens de Minister
Nadere informatieNRGD Nederlands Register Gerechtelijk Deskundigen
NRGD Nederlands Register Gerechtelijk Deskundigen Het Nederlands Register Gerechtelijk Deskundigen (NRGD) vergroot het vertrouwen in de Nederlandse rechtspraak door het waarborgen van een constante hoge
Nadere informatieStichting Bedrijfstakpensioenfonds voor de Houthandel;
Stichting Bedrijfstakpensioenfonds voor de Houthandel Reglement incidentenregeling Artikel 1 Pensioenfonds: Incident: Definities Stichting Bedrijfstakpensioenfonds voor de Houthandel; een gedraging, datalek
Nadere informatieTweede Kamer der Staten-Generaal
Tweede Kamer der Staten-Generaal 2 Vergaderjaar 2016 2017 Aanhangsel van de Handelingen Vragen gesteld door de leden der Kamer, met de daarop door de regering gegeven antwoorden 1952 Vragen van de leden
Nadere informatieTraining samenwerking van veiligheidspartners
Training samenwerking van veiligheidspartners Effectieve samenwerking tussen veiligheidspartners gaat verder dan samen optreden bij incidenten. Veiligheidspartners vormen samen een sleepnet tegen criminaliteit
Nadere informatieNoord-Nederland Regionaal Informatie en Expertise Centrum
Noord-Nederland Regionaal Informatie en Expertise Centrum Postbus 107 9400 AC Assen T 088-1672790 ri ecnoord@groningen.politie_nl www.riec.nl Ons kenmerk RIECN2018ws100 Datum Betreft 5juni 2018 Informatie
Nadere informatieCorporate brochure RIEC-LIEC
Corporate brochure RIEC-LIEC Corporate brochure RIEC-LIEC 1 De bestrijding van georganiseerde criminaliteit vraagt om een gezamenlijke, integrale overheidsaanpak. Daarbij gaan de bestuursrechtelijke, strafrechtelijke
Nadere informatieDe voorzitter van de Tweede Kamer der Staten-Generaal Postbus EA Den Haag
> Retouradres Postbus 20201 2500 EE Den Haag De voorzitter van de Tweede Kamer der Staten-Generaal Postbus 20018 2500 EA Den Haag Korte Voorhout 7 2511 CW Den Haag Postbus 20201 2500 EE Den Haag www.rijksoverheid.nl
Nadere informatieProgramma doorontwikkeling veiligheidshuizen. Informatiemanagement en privacy 21 november 2011
Programma doorontwikkeling veiligheidshuizen Informatiemanagement en privacy 21 november 2011 Presentatie Privacy Binnen het programma doorontwikkeling veiligheidshuizen is Privacy een belangrijk onderwerp.
Nadere informatieConvenant inzake de samenwerking op grond van art. 64 Wet SUWI
Belastingdienst Convenant inzake de samenwerking op grond van art. 64 Wet SUWI Datum Convenant samenwerking 64 Suwt Pagina 1 van 5 Partijen: De Minister van Sociale Zaken en Werkgelegenheld handelend in
Nadere informatieOfficiële uitgave van het Koninkrijk der Nederlanden sinds Autoriteit Consument en Markt en Stichting Autoriteit Financiële Markten,
STAATSCOURANT Officiële uitgave van het Koninkrijk der Nederlanden sinds 1814. Nr. 14473 26 mei 2014 Samenwerkingsprotocol tussen Autoriteit Consument en Markt en Stichting Autoriteit Financiële Markten
Nadere informatieAlgemene toelichting. Artikelen
Algemene toelichting Het FEC is opgericht om de integriteit van de financiële sector te verzekeren. Het financiële stelsel is kwetsbaar voor financieel-economische criminaliteit en voor de financiering
Nadere informatieDit samenwerkingsconvenant vervangt het Samenwerkingsprotocol tussen de AFM en de NZa van 10 september 2007;
Samenwerkingsconvenant tussen de Stichting Autoriteit Financiële Markten (AFM) en de Nederlandse Zorgautoriteit (NZa) inzake de samenwerking en de uitwisseling van informatie met betrekking tot toezicht
Nadere informatieConvenant inzake samenwerking op het gebied van toezicht op accountantsorganisaties. tussen
Convenant inzake samenwerking op het gebied van toezicht op accountantsorganisaties tussen de Stichting Autoriteit Financiële Markten en het Nederlands Instituut van Registeraccountants alsmede tussen
Nadere informatieOfficiële uitgave van het Koninkrijk der Nederlanden sinds 1814. Convenant pilot commercieel vastgoed binnen de FEC-activiteit PPS
STAATSCOURANT Officiële uitgave van het Koninkrijk der Nederlanden sinds 1814. Nr. 4834 23 februari 2015 Convenant pilot commercieel vastgoed binnen de FEC-activiteit PPS de ondergetekenden: ABN AMRO Bank
Nadere informatieBestuurlijke Signalen
Bestuurlijke Signalen Informatiebrochure Landelijk Informatie en Expertise Centrum Voorbeeld: bestuurlijk signaal schijnhuwelijken Gedurende de periode 2010-2014 heeft de recherche van de Koninklijke Marechaussee
Nadere informatie3. Corendon Dutch Airlines, te dezen vertegenwoordigd door de Managing Director,
Convenant tussen de Staat der Nederlanden, KLM, Corendon Dutch Airlines en TUIfly en de Vereniging Nederlandse Verkeersvliegers inzake het nationaal borgen van het delen van dreigingsinformatie tussen
Nadere informatieInformatiebeveiligings- en privacybeleid (IBP) voor het SWV PPO Hoeksche Waard
Stichting Samenwerkingsverband Passend Primair Onderwijs Hoeksche Waard Informatiebeveiligings- en privacybeleid (IBP) voor het SWV PPO Hoeksche Waard Vastgesteld door het dagelijks bestuur d.d. 18 december
Nadere informatieStichting Bedrijfstakpensioenfonds voor de Zoetwarenindustrie;
Stichting Bedrijfstakpensioenfonds voor de Zoetwarenindustrie Reglement incidenten- en klokkenluidersregeling Artikel 1 pensioenfonds: incident: Definities Stichting Bedrijfstakpensioenfonds voor de Zoetwarenindustrie;
Nadere informatieDe governance van het Financieel Expertise Centrum
De governance van het Financieel Expertise Centrum Ontwikkelingen op het gebied van effectiviteit, verantwoording en transparantie Mr. M. van den Broek en D. Popping MPA 1 1. Introductie In oktober 2011
Nadere informatiePOLITIE DCMR. nrrna. Rijnmond. milieudienst. Convenant gegevensuitwisseling tussen de politie Rotterdam-Rijnmond en de DCMR Milieudienst Rijnmond
POLITIE nrrna DCMR milieudienst Rijnmond Convenant gegevensuitwisseling tussen de politie Rotterdam-Rijnmond en de DCMR Milieudienst Rijnmond DMS 21007606 Rotterdam, 14 januari 2010 De politie Rotterdam-Rijnmond,
Nadere informatieOfficiële uitgave van het Koninkrijk der Nederlanden sinds 1814.
STAATSCOURANT Officiële uitgave van het Koninkrijk der Nederlanden sinds 1814. Nr. 13691 24 mei 2013 Regeling van de Minister van Veiligheid en Justitie van 16 mei 2013, nr. 382509, houdende instelling
Nadere informatieU wordt getoetst. Wat betekent dat? Wat kunt u verwachten?
U wordt getoetst Wat betekent dat? Wat kunt u verwachten? U wordt getoetst. Wat kunt u verwachten? De Nederlandsche Bank (DNB) toetst op geschiktheid en/of betrouwbaarheid. Het toetsen is cruciaal voor
Nadere informatieToezicht op rechtspersonen
Toezicht op rechtspersonen 0Inhoud 4 5 5 6 6 8 8 9 12 12 13 13 15 1. Inleiding 2. Wat is toezicht op rechtspersonen 3. Welke vormen van toezicht op rechtspersonen zijn er 4. Risicomelding Automatische
Nadere informatiePosition paper FIU-Nederland
FIU-Nederland AAN: DE GRIFFIER VAN DE VASTE COMMISSIE VOOR FINANCIËN R.F. BECK TWEEDE KAMER DER STATEN-GENERAAL POSTBUS 20018 2500 EA DEN HAAG BETREFT: RONDETAFELGESPREK TERRORISME FINANCIERING D.D. 7-2-2017
Nadere informatieConvenant houdende afspraken over de sarnenwerking in bet kader van de verbetering van de bestrijding van zorgfraude: linformatie Knooppunt
Convenant houdende afspraken over de sarnenwerking in bet kader van de verbetering van de bestrijding van zorgfraude: linformatie Knooppunt Zorgfraude (IKZ)' Convenant houdende verbeterirg van de hes Zergfra
Nadere informatieStichting Bedrijfstakpensioenfonds voor de Reisbranche
Stichting Bedrijfstakpensioenfonds voor de Reisbranche Reglement incidenten- en klokkenluidersregeling Versie 2.0 Ingangsdatum 27 mei 2019 Pagina 1 Artikel 1 Pensioenfonds: Incident: Datalek: Inbreuk:
Nadere informatieConvenant inzake de samenwerking bij het tegengaan van ontoelaatbaar gedrag van (i) externe
Convenant inzake de samenwerking bij het tegengaan van ontoelaatbaar gedrag van (i) externe accountants, accountantsorganisaties en (mede)beleidsbepalers daarvan en (ii) financiële ondernemingen en (mede)beleidsbepalers
Nadere informatieDNB BEOORDELINGSKADER VOOR DE AUDITFUNCTIE BIJ TRUSTKANTOREN INGEVOLGE DE RIB WTT 2014
DNB BEOORDELINGSKADER VOOR DE AUDITFUNCTIE BIJ TRUSTKANTOREN INGEVOLGE DE RIB WTT 2014 In het kader van de integere bedrijfsvoering is een trustkantoor met ingang van 1 januari 2015 verplicht om zorg te
Nadere informatieConvenant inzake de samenwerking bij het tegengaan van ontoelaatbaar gedrag van (i) externe
Autoriteit woningcorporaties Inspectie Leefomgeving en Transport Convenant inzake de samenwerking bij het tegengaan van ontoelaatbaar gedrag van (i) externe accountants, accountantsorganisaties en (mede)beleidsbepalers
Nadere informatiePrivacy Statement Eigenheid Vastgoed BV 25 mei 2018
Privacy Statement Eigenheid Vastgoed BV 25 mei 2018 In dit Privacy Statement vindt u informatie over hoe we omgaan met het verwerken van uw persoonsgegevens door Eigenheid Vastgoed BV. Heeft u vragen over
Nadere informatieCharco & Dique. Trustkantoren. Risk Management & Compliance. DNB Nieuwsbrief Trustkantoren
Trustkantoren DNB Nieuwsbrief Trustkantoren Sinds 2012 publiceert De Nederlandsche Bank (DNB) drie keer per jaar de Nieuwsbrief Trustkantoren. Zij publiceert de Nieuwsbrief Trustkantoren om de wederzijdse
Nadere informatieStichting Bedrijfstakpensioenfonds voor de Reisbranche
Stichting Bedrijfstakpensioenfonds voor de Reisbranche Reglement incidenten- en klokkenluidersregeling Administrateur Centric Pension and Insurance Solutions B.V Versie 2.0 Ingangsdatum 19 april 2018 Pagina
Nadere informatieDe samenwerking inzake VOERTUIGCRIMINALITEIT
Definitieve versie 24-05-2017 Pagina 1 van 5 Bijlage 4 bij het Convenant inzake de samenwerking tussen het Ministerie van Veiligheid en Justitie en het Ministerie van Financiën bij de uitvoering van wettelijke
Nadere informatieIntroductie tot de FIU-Nederland. Hennie Verbeek-Kusters FIU - Nederland juni 2012
Introductie tot de FIU-Nederland Hennie Verbeek-Kusters FIU - Nederland juni 2012 Inhoud presentatie Omschrijving witwassen Organisatie FIU-(Caribisch) Nederland Van ongebruikelijk naar verdacht Wat is
Nadere informatieDNB Meldpunt Misstanden
DNB Meldpunt Misstanden Seminar Aruba dr. mr. ir., Beperken van integriteitsrisico s witwassen terrorismefinanciering omzeiling sanctieregelgeving corruptie (omkoping) belangenverstrengeling interne en
Nadere informatieSpeciale nieuwsbrief over personentoetsingen
Speciale nieuwsbrief over personentoetsingen Beste relatie, Hierbij ontvangt u de digitale nieuwsbrief van de Autoriteit Financiële Markten (AFM). Deze speciale nieuwsbrief over personentoetsingen is opgesteld
Nadere informatieStichting Pensioenfonds Wolters Kluwer Nederland. Compliance program. Vastgesteld en gewijzigd in de bestuursvergadering van 12 februari 2014
Stichting Pensioenfonds Wolters Kluwer Nederland Compliance program Vastgesteld en gewijzigd in de bestuursvergadering van 12 februari 2014 1 Inleiding In dit Compliance Program is de inrichting van de
Nadere informatieIntentieverklaring Het Betrouwbare Afrekensysteem
Intentieverklaring Het Betrouwbare Afrekensysteem 1. Preambule Leveranciers en Producenten van Afrekensystemen (hierna: Marktpartijen, zie ook bijlage 1 voor definities) en de Belastingdienst, (hierna
Nadere informatieInformatiebeveiligings- en privacy beleid. Haagsche Schoolvereeniging
Informatiebeveiligings- en privacy beleid Haagsche Schoolvereeniging 1 INLEIDING... 3 1.1 INFORMATIEBEVEILIGING EN PRIVACY... 3 2 DOEL EN REIKWIJDTE... 3 3 UITGANGSPUNTEN... 4 3.1 ALGEMENE BELEIDSUITGANGSPUNTEN...
Nadere informatieStrategische doelstelling. Inhoud van deze presentatie FIOD. Visie. De Belastingdienst. Strategische intelligence bij de FIOD
Strategische doelstelling Strategische intelligence bij de FIOD de blik naar buiten gericht NIK themadag, 7 Oktober 2010 Tineke Zwaagman Linda de Waal René van Beusekom De Belastingdienst onderhoudt en
Nadere informatieKader kwaliteitszorg. Versie: 1.0 Datum: Status: Definitief
Kader kwaliteitszorg Versie: 1.0 Datum: 26-06-2019 Status: Definitief Inhoudsopgave 1. Visie... 3 2. Inrichting kwaliteitszorg... 3 3. Borging... 4 4. Verantwoording... 5 5. Toekomst... 5 Bijlage 1...
Nadere informatieVraag: Welke risico's brengt deze verstrekking met zich mee?
Waarom moet de informatie al in dit stadium worden uitgewisseld? Waarom wordt niet gewacht met de informatie-uitwisseling tot nadat een persoon is veroordeeld? De uitwisseling van dit soort informatie
Nadere informatieEerste Kamer der Staten-Generaal
Eerste Kamer der Staten-Generaal 1 Vergaderjaar 2014 2015 33 662 Wijziging van de Wet bescherming persoonsgegevens en enige andere wetten in verband met de invoering van een meldplicht bij de doorbreking
Nadere informatieToetsingskader. Toetsingskader. bij het onderzoek: De rol van RIEC s in de bestuurlijke en geïntegreerde aanpak van ondermijnende criminaliteit
Toetsingskader bij het onderzoek: De rol van RIEC s in de bestuurlijke en geïntegreerde aanpak van ondermijnende criminaliteit 1 De Inspectie VenJ onderzoekt welke mogelijkheden de samenwerking tussen
Nadere informatieAanpak Vastgoedfraude
Aanpak Vastgoedfraude Martijn Egberts, OM Parket Den Haag Willemijn van Blommestein, Ketenregisseur R dam Themasessie CCV-congres Bestuurlijke ketenaanpak 8 december 2011 Inhoud bijeenkomst Welkom (foto)
Nadere informatieVisie RIEC Midden Nederland
Visie RIEC Midden Nederland 2014-2017 Regionaal Informatie en Expertise Centrum (RIEC) Midden Nederland -1- Voorwoord 3 1. Inleiding 4 2. Context 6 3. RIEC Midden Nederland 8-2- Voorwoord Het onzichtbare
Nadere informatieAan de voorziter van de Tweede Kamer der Staten-Generaal Postbus EA DEN HAAG
1 > Retouradres Postbus 20301 2500 EH Den Haag Aan de voorziter van de Tweede Kamer der Staten-Generaal Postbus 20018 2500 EA DEN HAAG Turfmarkt 147 2511 DP Den Haag Postbus 20301 2500 EH Den Haag www.rijksoverheid.nl/venj
Nadere informatieRAPPORT JAARLIJKS ONDERZOEK BASISSCHOOL DE LOCKAERT
RAPPORT JAARLIJKS ONDERZOEK BASISSCHOOL DE LOCKAERT School : Basisschool De Lockaert Plaats : Oss BRIN-nummer : 00CD Onderzoeksnummer : 63530 Datum schoolbezoek : 16 december 2005 Datum vaststelling :
Nadere informatieDe compliance functie Hoe werkt het in de praktijk
De compliance functie Hoe werkt het in de praktijk Compliance praktijk NCI module 2 december 2017 Joyce van Tuyl Manager CDD Klantsignalen Rabobank Nederland Programma Inleiding Compliance De functie Compliance
Nadere informatieComsave Privacy voorwaarden. Laatste update: 16 mei 2018
Comsave Privacy voorwaarden Laatste update: 16 mei 2018 Introductie Dit zijn de privacy voorwaarden die van toepassing zijn op de verwerking van persoonsgegevens door Comsave B.V. Persoonsgegevens Persoonsgegevens
Nadere informatieConvenant. va n. Fraudehel pdes k. n 1. aan
0FRAU DEH ELPDESK. ni Convenant inzake de informatie-overdracht va n Fraudehel pdes k. n 1 aan het Bureau Financieel Toezicht Convenant Fraudehelpdesk - Bureau Financieel Toezicht 1 mei 2015 Bureau BUREAU
Nadere informatieDe samenwerking inzake VERDOVENDE MIDDELEN EN DRUGSPRECURSOREN
Definitieve versie 24-05-2017 Pagina 1 van 5 Bijlage 3 bij het Convenant inzake de samenwerking tussen het Ministerie van Veiligheid en Justitie en het Ministerie van Financiën bij de uitvoering van wettelijke
Nadere informatieAan de Voorzitter van de Tweede Kamer der Staten-Generaal Postbus EA DEN HAAG
1 > Retouradres Postbus 20301 2500 EH Den Haag Aan de Voorzitter van de Tweede Kamer der Staten-Generaal Postbus 20018 2500 EA DEN HAAG Turfmarkt 147 2511 DP Den Haag Postbus 20301 2500 EH Den Haag www.rijksoverheid.nl/venj
Nadere informatieTweede Kamer der Staten-Generaal
Tweede Kamer der Staten-Generaal 2 Vergaderjaar 2013 2014 31 477 Bestrijden witwassen en terrorismefinanciering Nr. 7 LIJST VAN VRAGEN EN ANTWOORDEN Vastgesteld 26 mei 2014 De vaste commissie voor Veiligheid
Nadere informatieIntroductie tot de FIU-Nederland
Introductie tot de FIU-Nederland H.M. Verbeek-Kusters EMPM Hoofd FIU - Nederland l 05-06-2012 Inhoud presentatie Witwassen Organisatie FIU-Nederland Van ongebruikelijk naar verdacht Wat is een ongebruikelijke
Nadere informatieDatum 10 juni 2014 Ons kenmerk EhBa Pagina 1 van 3. Betreft
Archimedes Zekerheid B.V. t.a.v. de directie Postbus 156 5490AD SINT-OEDENRODE Datum 10 juni 2014 Pagina 1 van 3 Betreft Informatie over vakbekwaarnheid en nieuwsbrief bestuurdersmonitor Geachte directie,
Nadere informatieBelastingdienst. Inspectie Leefomgeving en Transport. Convenant tussen de Belastingdienst en. Autoriteit woningcorporaties. Datum 15 juni 2019
CONCEPT Autoriteit woningcorporaties Inspectie Leefomgeving en Transport Belastingdienst Convenant tussen de Belastingdienst en Autoriteit woningcorporaties Datum 15 juni 2019 Convenant Belastingdienst
Nadere informatie