Persoonlijk Financieel Overzicht
|
|
|
- Dina Bos
- 8 jaren geleden
- Aantal bezoeken:
Transcriptie
1 Persoonlijk Financieel Overzicht 4december 212 Inditrapportgevenweuinzichtinuwpersoonlijkefinanciëlesituatieopditmoment.Ditrapportiseen overzichtengeenfinancieeladvies.wehebbendeinformatieverwerktdiewijvanubeschikbaarhebben. P.Jansen A.Jansen
2 _ Inhoudsopgave Inleiding...1 Uwhuishouden...2 Uwkennis,ervaringenuwrisicobereidheid...2 Hoezietuwfinanciëlesituatieeropditmomentuit?...3 Watzijnuwinkomstenenuitgavenin212?...3 Watzijnuwbezittingenenschulden?...5 Watzijnuwhuidigewoonlasten?...7 Watzijnuwinkomstenenuitgavenalsumetpensioengaat?...8 Ontwikkelingvanuwresterendbudgetindetijd...1 Watalsukomtteoverlijden?...11 Watalsuwpartnerkomtteoverlijden?...13 Watalsuarbeidsongeschiktwordt?...15 Watalsumeerofminderarbeidsongeschiktbent?...16 Watalsuwpartnerarbeidsongeschiktwordt?...17 Watalsuwpartnermeerofminderarbeidsongeschiktis?...18 Watalsuwerklooswordt?...19 Watalsuwpartnerwerklooswordt?...21 BIJLAGEN...23 Inventarisatiegegevens...23 Personen...23 Werk...24 Pensioen...25 Overiginkomen...26 Onroerendezaak...27 Verzekeringen...28 Uitgaven...29 Schulden...3 Specificatiekostenvanlevensonderhoud...31 Cijferoverzichtinkomenenvermogen...33 Detailoverzichtperjaar...34 Fiscaal/Socialewoordenlijst...35
3 _ Inleiding Inditrapportgevenweuinzichtinuwpersoonlijkefinanciëlesituatie.Wehebbenditrapportzorgvuldig samengesteld,omervoortezorgendatueenduidelijkenbegrijpelijkoverzichtheeft.ditrapportiseen overzichtengeenfinancieeladvies,hierinisdeinformatieverwerktdiewijvanubeschikbaarhebben.als uvragenheeftofinditrapportgegevenszietdieonjuistzijn,vragenweucontactmetonsoptenemen. PersoonlijkFinancieelOverzichtofPeterJansenenAstridJansen Printdatum:dinsdag4december212 1
4 _ Uwhuishouden Uwhuishoudenbestaatuitdevolgendepersonen: PeterJansen Geboortedatum: Geslacht: Burgerlijkestaat: E mailadres: AstridJansen (42) Man Gehuwdingemeenschap vangoederen PeterJansen@figlo.com _ Geboortedatum: Geslacht: E mailadres: Vrouw planningvoorbeeld@figlo.com _ (35) SanneJansen Geboortedatum: Geslacht: (9) Vrouw Uwkennis,ervaringenuwrisicobereidheid Bijadviseringhoudenwijrekeningmetdekennisdieuheeftvanfinanciëlezakenenuwervaringmet financiëleproducten.doorintespelenopuwrisicobereidheidkunnenonverwachteenongewenste situatiestijdigwordengesignaleerd.uwuniekeeigenschappenopdezegebiedenwordensamengevatin eenklantprofiel.uheefthiervooreenaantalvragenbeantwoord. Deafwegingvoorhetnemenvanrisicobijsparenenbeleggenhangtafvanhetdoelwaarvooruspaarten hetaantaljarendatudetijdheeftomtesparen.opbasisvanuwkarakterkanweleeninschatting wordengemaaktvanuwvoorkeurvoorhetaldannietnemenvanrisico.dieinschattingnoemenweeen indicatiefrisicoprofiel. Uwindicatieverisicoprofielis:Geenrisico PersoonlijkFinancieelOverzichtofPeterJansenenAstridJansen Printdatum:dinsdag4december212 2
5 _ Hoezietuwfinanciëlesituatieeropditmomentuit? Inditonderdeelvanhetrapportlatenweuzienhoeuwhuidigefinanciëlesituatieeruitziet. Watzijnuwinkomstenenuitgavenin212? Hieronderzietuwaaruwjaarlijkseinkomenuitbestaatin212.Ditisuwbrutoinkomen,watbetekent datuovereendeelhiervannogbelastingmoetbetalen. Soortinkomen CommercieelassistentAppleAstridJansen Kinderbijslag SeniorAccountmanagerMicrosoftPeterJansen specialesubsidieregeling Vergoedinginhoudingsplichtigezorgverzekering Vergoedinginhoudingsplichtigezorgverzekeringpartner Totaalbrutojaarinkomen Bedrag 25.44, 93,84 8., 2.5, 3.554, , ,62 Uwgemiddeldbrutomaandinkomenin212is 9.519,3 Vanuwbrutoinkomenbetaaltuuwuitgaven.Dezeuitgavenbestaanuitbelasting,vastelasten,en overigeuitgaven.uwuitgavenin212zijn: Soortuitgave Aflossingsvrijehypotheek Betaalderente Beleggingsverzekeringhypotheek Betaalderente Beleggingsverzekeringhypotheek Spaarofbeleggingsverzekering Betaaldealimentatie Inkomensafhankelijkebijdragezorgverzekering Inkomensafhankelijkebijdragezorgverzekeringpartner Inkomstenbelasting Lijfrenteopbouw Totaaljaaruitgaven Bedrag 1.8, 6.5, 1.62, 1, 3.554, , ,34 15, ,13 Uwgemiddeldeuitgavenpermaandin212zijn 4.437,34 PersoonlijkFinancieelOverzichtofPeterJansenenAstridJansen Printdatum:dinsdag4december212 3
6 _ Hetbedragdatoverblijftalsuwuitgavenenkostenvoorlevensonderhoudzijnbetaald,noemenwehet resterendbudget. Totaalbrutojaarinkomen Totaaljaaruitgaven Levensonderhoud Totaalresterendbudgetperjaar , , , 11.75,5 Inditscenarioisuwresterendbudgetpermaandin ,21 PersoonlijkFinancieelOverzichtofPeterJansenenAstridJansen Printdatum:dinsdag4december212 4
7 _ Watzijnuwbezittingenenschulden? Hieronderzietuuwhuidigebezittingenenschulden. Samenvormendieuwtotalevermogen(bezittingen schulden). Bezittingen Beleggingsverzekering hypotheek Spaarof beleggingsverzekering Dorpstraat17te Hoofddorp Totaal Bedrag Schulden 6.281,79 Aflossingsvrijehypotheek 35., Beleggingsverzekering hypotheek ,79 Totaal Bedrag 2., 125., 325., Uwtotalevermogenin212is ,79 Alsuwomstandighedennietwijzigen,ontwikkeltuwvermogenzichindetoekomstalsvolgt: PersoonlijkFinancieelOverzichtofPeterJansenenAstridJansen Printdatum:dinsdag4december212 5
8 _ PersoonlijkFinancieelOverzichtofPeterJansenenAstridJansen Printdatum:dinsdag4december212 6
9 _ Watzijnuwhuidigewoonlasten? Voordemeestemensenzijnuitgavenaanhuurofhypotheekdegrootstevastelasten.Hetisbelangrijk datuwwoonlastenpassenbijuwinkomen.erbestaatdaaromeengedragscodevooraanbiedersvan hypotheken.indiegedragscodezijnregelsvastgelegdoverdemaximalehoogtevanuwmaandlastenten opzichtevanuwinkomen.ookdemaximalehoogtevandeschuldisindegedragscodevastgelegd. Opbasisvanuwinkomen,bezittingenendegedragscodevoorhypothekenzijnuwbrutomaximale woonlastenpermaand 3.294,97 Uwwoonlastenpermaandin212zijn 1.576,67 Uheeftduslageremaandlastendandenorm.Hetverschilis 1.718,3 Hieronderzietudebetaalbaarheidgrafiekdieuinroodhetverloopvandemaandelijksewoonlasten (bruto)toontindeloopderjaren.degrijzelijngeeftaanwelkewoonlastenmaximaalnogverantwoord zoudenzijn.zittenuwwoonlastenonderdelijn,danzijnuwwoonlastenverantwoord.komenuw woonlastenbovendelijnuit,danzouuindatjaareenonverantwoordhogewoonlastkunnenhebben. Opbasisvanuwinkomen,bezittingenengedragscodeisdemaximalehoogtevanuwwoningschuld ,27 Uwwoningschuldin212is 325., Uheeftduseenlagerewoningschulddandenorm.Hetverschilis ,27 PersoonlijkFinancieelOverzichtofPeterJansenenAstridJansen Printdatum:dinsdag4december212 7
10 _ Watzijnuwinkomstenenuitgavenalsumetpensioengaat? Eenvandegebeurtenissenmeteengroteinvloedopuwfinanciëlesituatieisuwpensionering.Uw financiëlesituatietijdensuwpensioenlichtenwehierondertoe. Wegaanervooralsnogvanuitdatumetpensioengaatalsu67bent.Hieronderzietuwaarhetjaarlijkse inkomenvanuwhuishoudenuitbestaatalsu68bent.ditisuwbrutoinkomen,watbetekentdatuover eendeelhiervannogbelastingmoetbetalen. Soortinkomen AOW CommercieelassistentAppleAstridJansen huidigeregelingmicrosoft Pensioenuitkering specialesubsidieregeling Vergoedinginhoudingsplichtigezorgverzekeringpartner Vorigewerkgever Pensioenuitkering Totaalbrutojaarinkomen Bedrag 9.583, , 27.23,16 2.5, 1.86, , ,8 Uwgemiddeldbrutomaandinkomenin238is 8.789,84 Vanuwbrutoinkomenbetaaltuuwuitgaven.Dezeuitgavenbestaanuitbelasting,vastelastenenoverige uitgaven.uwuitgavenalsu68bent,zijn: Soortuitgave Aflossingsvrijehypotheek Betaalderente Betaaldealimentatie Inkomensafhankelijkebijdragezorgverzekering Inkomensafhankelijkebijdragezorgverzekeringpartner Inkomstenbelasting Totaaljaaruitgaven Bedrag 1.8, 1, 2.74, , , ,76 Uwgemiddeldeuitgavenpermaandin238zijn 3.871,9 PersoonlijkFinancieelOverzichtofPeterJansenenAstridJansen Printdatum:dinsdag4december212 8
11 _ Hetbedragdatoverblijftalsaldezelasten,belastingenkostenvanlevensonderhoudzijnbetaaldnoemen wehetresterendbudget. Totaalbrutojaarinkomen Totaaljaaruitgaven Levensonderhoud Totaalresterendbudgetperjaar , , , 9.782,32 Uwgemiddeldresterendbudgetpermaandin238alsu68bent,is 815,19 Uwgemiddeldresterendbudgetpermaandin212is 979,21 Uheeftinuwpensioenperiodeduseenlagerresterendbudget.Hetverschilis 164,1 PersoonlijkFinancieelOverzichtofPeterJansenenAstridJansen Printdatum:dinsdag4december212 9
12 _ Ontwikkelingvanuwresterendbudgetindetijd Hiervoorhebbenweuwresterendbudgetuitgewerktvoordejaren212en238,alsu68bent.Uw resterendbudgetkanechterelkjaarwijzigen.datkanveleoorzakenhebben,zoalsbijvoorbeeld wijzigingeninbelastingwetgevingofsocialevoorzieningen.hetisnietmogelijkomallewijzigingeninuw inkomentevoorspellen.hetiswelmogelijkomhetwijzigenvanuwinkomendoorhetbereikenvaneen bepaaldeleeftijdofhetopbouwenvaneenbepaaldvermogeninteschatten.wedoendatopbasisvan denugeldendewetgeving.hieronderzietuineengrafiekweergegevenhoewijverwachtendatuw resterendbudgetzalontwikkelen: PersoonlijkFinancieelOverzichtofPeterJansenenAstridJansen Printdatum:dinsdag4december212 1
13 _ Watalsukomtteoverlijden? Hieronderzietuwaarhetjaarlijkseinkomenvanuwhuishoudenuitbestaatin214alsuonverhoopt komtteoverlijdenper1januari213.ditishetbrutoinkomenvanuwnabestaanden,watbetekentdatzij overeendeelhiervannogbelastingmoetbetalen. Soortinkomen ANWuitkeringpartner CommercieelassistentAppleAstridJansen Kinderbijslagpartner Kindgebondenbudgetpartner Vergoedinginhoudingsplichtigezorgverzekeringpartner Zorgtoeslagpartner Totaalbrutojaarinkomen Bedrag 6.776, , 93, , 1.86,24 793, , Uwgemiddeldbrutomaandinkomenin214is 3.63,67 Vanuwbrutoinkomenbetaaltuuwuitgaven.Dezeuitgavenbestaanuitbelasting,vastelasten,en overigeuitgaven.uwuitgavenin214zijn: Soortuitgave Aflossingsvrijehypotheek Betaalderente Beleggingsverzekeringhypotheek Betaalderente Inkomensafhankelijkebijdragezorgverzekeringpartner Totaaljaaruitgaven Bedrag 1.8, 6.5, 2.287, ,36 Uwgemiddeldeuitgavenpermaandin214zijn 1.632,28 Hetbedragdatoverblijftalsaldezelasten,belastingenkostenvanlevensonderhoudzijnbetaaldnoemen wehetresterendbudget. Totaalbrutojaarinkomen Totaaljaaruitgaven Levensonderhoud Totaalresterendbudgetperjaar , , , 32.56,36 Inditscenarioisuwresterendbudgetpermaandin ,36 Inhetscenariolanglevenisuwgemiddeldresterendbudgetin214permaand 961,21 PersoonlijkFinancieelOverzichtofPeterJansenenAstridJansen Printdatum:dinsdag4december212 11
14 _ Hethuishoudenheeftindezesituatieduseenlagerresterendbudget.Hetverschilis 3.632,57 Letop:Hierbovenstaathetresterendbudgetvanuw nabestaandenweergegevenvoor214.uwresterend budgetkanechterwijzigen.hiernaastzietuineen grafiekweergegevenhoewijverwachtendathet resterendbudgetzalontwikkelen. PersoonlijkFinancieelOverzichtofPeterJansenenAstridJansen Printdatum:dinsdag4december212 12
15 _ Watalsuwpartnerkomtteoverlijden? Hieronderzietuwaarhetjaarlijkseinkomenvanuwhuishoudenuitbestaatin214alsuwpartner onverhooptkomtteoverlijdenper1januari213.ditisuwbrutoinkomen,watbetekentdatuovereen deelhiervannogbelastingmoetbetalen. Soortinkomen ANWuitkering Kinderbijslag SeniorAccountmanagerMicrosoftPeterJansen specialesubsidieregeling Vergoedinginhoudingsplichtigezorgverzekering Totaalbrutojaarinkomen Bedrag 3.485,4 93,84 8., 2.5, 3.554, ,78 Uwgemiddeldbrutomaandinkomenin214is 7.539,23 Vanuwbrutoinkomenbetaaltuuwuitgaven.Dezeuitgavenbestaanuitbelasting,vastelasten,en overigeuitgaven.uwuitgavenin214zijn: Soortuitgave Aflossingsvrijehypotheek Betaalderente Beleggingsverzekeringhypotheek Betaalderente Betaaldealimentatie Inkomensafhankelijkebijdragezorgverzekering Inkomstenbelasting Lijfrenteopbouw Totaaljaaruitgaven Bedrag 1.8, 6.5, 1, 3.554, ,59 6, ,13 Uwgemiddeldeuitgavenpermaandin214zijn 3.599,34 Hetbedragdatoverblijftalsaldezelasten,belastingenkostenvanlevensonderhoudzijnbetaaldnoemen wehetresterendbudget. Totaalbrutojaarinkomen Totaaljaaruitgaven Levensonderhoud Totaalresterendbudgetperjaar 9.47, , , 1.954,35 Inditscenarioisuwresterendbudgetpermaandin ,86 Inhetscenariolanglevenisuwgemiddeldresterendbudgetin214permaand 961,21 PersoonlijkFinancieelOverzichtofPeterJansenenAstridJansen Printdatum:dinsdag4december212 13
16 _ Hethuishoudenheeftindezesituatieduseenlagerresterendbudget.Hetverschilis 1.124,7 Letop:Hierbovenstaathetresterendbudgetvanuw nabestaandenweergegevenvoor214.uwresterend budgetkanechterwijzigen.hiernaastzietuineen grafiekweergegevenhoewijverwachtendathet resterendbudgetzalontwikkelen. PersoonlijkFinancieelOverzichtofPeterJansenenAstridJansen Printdatum:dinsdag4december212 14
17 _ Watalsuarbeidsongeschiktwordt? Hieronderzietuwaarhetjaarlijkseinkomenvanuwhuishoudenuitbestaatin214alsu arbeidsongeschiktzourakenper1januari213.ditisuwbrutoinkomen,watbetekentdatuovereen deelhiervannogbelastingmoetbetalen.wegaanerhierbijvanuitdatuvoor5%arbeidsongeschikt bentendatuvoor5%instaatbentomsalarisdatueventueelzoukunnenverdienenuitwerk,ook daadwerkelijkteverdienen. Soortinkomen CommercieelassistentAppleAstridJansen Kinderbijslag SeniorAccountmanagerMicrosoftPeterJansen specialesubsidieregeling Vergoedinginhoudingsplichtigezorgverzekering Vergoedinginhoudingsplichtigezorgverzekeringpartner WULBZ(loondoorbetaling) Totaalbrutojaarinkomen Bedrag 25.44, 93,84 2., 2.5, 2.54, , , ,33 Uwgemiddeldbrutomaandinkomenin214is 5.74,94 Vanuwbrutoinkomenbetaaltuuwuitgaven.Dezeuitgavenbestaanuitbelasting,vastelasten,en overigeuitgaven.uwuitgavenin214zijn: Soortuitgave Aflossingsvrijehypotheek Betaalderente Beleggingsverzekeringhypotheek Betaalderente Beleggingsverzekeringhypotheek Spaarofbeleggingsverzekering Betaaldealimentatie Inkomensafhankelijkebijdragezorgverzekering Inkomensafhankelijkebijdragezorgverzekeringpartner Inkomstenbelasting Lijfrenteopbouw Totaaljaaruitgaven Bedrag 1.8, 6.5, 1.62, 1, 2.54, , ,47 6, ,42 Uwgemiddeldeuitgavenpermaandin214zijn 2.596,95 Hetbedragdatoverblijftalsaldezelasten,belastingenkostenvanlevensonderhoudzijnbetaaldnoemen wehetresterendbudget. Totaalbrutojaarinkomen Totaaljaaruitgaven Levensonderhoud Totaalresterendbudgetperjaar , , , ,9 Inditscenarioisuwresterendbudgetpermaandin ,76 Inhetscenariolanglevenisuwgemiddeldresterendbudgetin214permaand 961,21 PersoonlijkFinancieelOverzichtofPeterJansenenAstridJansen Printdatum:dinsdag4december212 15
18 _ Hethuishoudenheeftindezesituatieduseenlagerresterendbudget.Hetverschilis 1.955,97 loosheid Watalsumeerofminderarbeidsongeschiktbent? Uwinkomenbijarbeidsongeschiktheidissterkafhankelijkvanhoeernstiguarbeidsongeschiktbenten vanhoeveelinkomenuzelfnoguitwerkkuntverdienen.uwinkomenpermaandinhetvoorbeeldhierna isdanooknietuwinkomeniniedergevalvanmatevanarbeidsongeschiktheid. Bijvolledigearbeidsongeschiktheid(8%arbeidsongeschiktofmeer),eensituatiewaarinudushelemaal nietmeerkuntwerken,isuwresterendbudgethogerdaninhetgevaldatu35%arbeidsongeschiktbent enhetunietluktzelfgeldteverdienenuitwerk. Meeruitlegoverderegelsrondarbeidsongeschiktheidvindtuindewoordenlijstbijditrapport. PersoonlijkFinancieelOverzichtofPeterJansenenAstridJansen Printdatum:dinsdag4december212 16
19 _ Watalsuwpartnerarbeidsongeschiktwordt? Hieronderzietuwaarhetjaarlijkseinkomenvanuwhuishoudenuitbestaatin214alsuwpartner arbeidsongeschiktzourakenper1januari213.ditisuwbrutoinkomen,watbetekentdatuovereen deelhiervannogbelastingmoetbetalen.wegaanervanuitdatuwpartnervoor5%arbeidsongeschikt isenvoor5%instaatisomhetsalarisdatnoguitwerkverdiendkanworden,ookdaadwerkelijkte verdienen. Soortinkomen CommercieelassistentAppleAstridJansen Kinderbijslag SeniorAccountmanagerMicrosoftPeterJansen specialesubsidieregeling Vergoedinginhoudingsplichtigezorgverzekering Vergoedinginhoudingsplichtigezorgverzekeringpartner WULBZpartner(loondoorbetaling) Totaalbrutojaarinkomen Bedrag 6.36, 93,84 8., 2.5, 3.554, , , 16.57,75 Uwgemiddeldbrutomaandinkomenin214is 8.838,15 Vanuwbrutoinkomenbetaaltuuwuitgaven.Dezeuitgavenbestaanuitbelasting,vastelasten,en overigeuitgaven.uwuitgavenin214zijn: Soortuitgave Aflossingsvrijehypotheek Betaalderente Beleggingsverzekeringhypotheek Betaalderente Beleggingsverzekeringhypotheek Spaarofbeleggingsverzekering Betaaldealimentatie Inkomensafhankelijkebijdragezorgverzekering Inkomensafhankelijkebijdragezorgverzekeringpartner Inkomstenbelasting Lijfrenteopbouw Totaaljaaruitgaven Bedrag 1.8, 6.5, 1.62, 1, 3.554, , ,4 6, ,32 Uwgemiddeldeuitgavenpermaandin214zijn 4.313,11 Hetbedragdatoverblijftalsaldezelasten,belastingenkostenvanlevensonderhoudzijnbetaaldnoemen wehetresterendbudget. Totaalbrutojaarinkomen Totaaljaaruitgaven Levensonderhoud Totaalresterendbudgetperjaar 16.57, , , 5.67,44 Inditscenarioisuwresterendbudgetpermaandin ,29 Inhetscenariolanglevenisuwgemiddeldresterendbudgetin214permaand 961,21 PersoonlijkFinancieelOverzichtofPeterJansenenAstridJansen Printdatum:dinsdag4december212 17
20 _ Hethuishoudenheeftindezesituatieduseenlagerresterendbudget.Hetverschilis 538,92 Letop:Hierbovenstaatuwresterendbedrag weergegevenvoor214.uwresterendbudgetblijft echternietdeheleperiodevanarbeidsongeschiktheid gelijk.ditkomtdoordatdesocialevoorzieningbij arbeidsongeschiktheidverschillendefasesheeft. Hiernaastzietuineengrafiekweergegevenhoewij verwachtendatuwresterendbudgetzalontwikkelen. Watalsuwpartnermeerofminderarbeidsongeschiktis? Uwinkomenbijarbeidsongeschiktheidissterkafhankelijkvanhoeernstiguarbeidsongeschiktbenten vanhoeveelinkomenuzelfnoguitwerkkuntverdienen.uwinkomenpermaandinhetvoorbeeld hierbovenisdanooknietuwinkomeniniedergevalvanmatevanarbeidsongeschiktheid. Bijvolledigearbeidsongeschiktheid(8%arbeidsongeschiktofmeer),eensituatiewaarinuwpartnerdus helemaalnietmeerkanwerken,isuwresterendbudgethogerdaninhetgevaldatuwpartner35% arbeidsongeschiktisenhetuwpartnernietluktzelfgeldteverdienenuitwerk. Meeruitlegoverderegelsrondarbeidsongeschiktheidvindtuindewoordenlijstbijditrapport. PersoonlijkFinancieelOverzichtofPeterJansenenAstridJansen Printdatum:dinsdag4december212 18
21 _ Watalsuwerklooswordt? Hieronderkuntuzienwaarhetjaarlijkseinkomenvanuwhuishoudenuitbestaatin214alsuhelaas dooromstandighedenwerklooszouwordenper1januari213.ditisuwbrutoinkomen,watbetekent datuovereendeelhiervannogbelastingmoetbetalen. Soortinkomen CommercieelassistentAppleAstridJansen Kinderbijslag specialesubsidieregeling Vergoedinginhoudingsplichtigezorgverzekering Vergoedinginhoudingsplichtigezorgverzekeringpartner WWuitkering Totaalbrutojaarinkomen Bedrag 25.44, 93,84 2.5, 2.54, , , ,33 Uwgemiddeldbrutomaandinkomenin214is 5.74,94 Vanuwbrutoinkomenbetaaltuuwuitgaven.Dezeuitgavenbestaanuitbelasting,vastelasten,en overigeuitgaven.uwuitgavenin214zijn: Soortuitgave Aflossingsvrijehypotheek Betaalderente Beleggingsverzekeringhypotheek Betaalderente Beleggingsverzekeringhypotheek Spaarofbeleggingsverzekering Betaaldealimentatie Inkomensafhankelijkebijdragezorgverzekering Inkomensafhankelijkebijdragezorgverzekeringpartner Inkomstenbelasting Lijfrenteopbouw Totaaljaaruitgaven Bedrag 1.8, 6.5, 1.62, 1, 2.54, , ,86 6, ,81 Uwgemiddeldeuitgavenpermaandin214zijn 2.855,82 Hetbedragdatoverblijftalsuwuitgavenenkostenvoorlevensonderhoudzijnbetaald,noemenwehet resterendbudget. Totaalbrutojaarinkomen Totaaljaaruitgaven Levensonderhoud Totaalresterendbudgetperjaar , , , 15.43,48 Inditscenarioisuwresterendbudgetpermaandin ,62 Inhetscenariolanglevenisuwgemiddeldresterendbudgetin214permaand 961,21 PersoonlijkFinancieelOverzichtofPeterJansenenAstridJansen Printdatum:dinsdag4december212 19
22 _ Hethuishoudenheeftindezesituatieduseenlagerresterendbudget.Hetverschilis 2.214,83 Letop:Hierbovenstaathetresterendbudget weergegevenvoor214.uwresterendbudgetblijft echternietdeheleperiodevanwerkloosheidgelijk. Ditkomtdoordatdesocialevoorziening,uitgezonderd voorzelfstandigondernemers,bijwerkloosheid verschillendefasesheeft.hiernaastzietuineen grafiekweergegevenhoewijverwachtendatuw resterendbudgetzalontwikkelen. PersoonlijkFinancieelOverzichtofPeterJansenenAstridJansen Printdatum:dinsdag4december212 2
23 _ Watalsuwpartnerwerklooswordt? Hieronderkuntuzienwaarhetjaarlijkseinkomenvanuwhuishoudenuitbestaatin214alsuwpartner helaasdooromstandighedenwerklooszouwordenper1januari213.ditisuwbrutoinkomen,wat betekentdatuovereendeelhiervannogbelastingmoetbetalen. Soortinkomen Kinderbijslag SeniorAccountmanagerMicrosoftPeterJansen specialesubsidieregeling Vergoedinginhoudingsplichtigezorgverzekering Vergoedinginhoudingsplichtigezorgverzekeringpartner WWuitkeringpartner Totaalbrutojaarinkomen Bedrag 93,84 8., 2.5, 3.554,54 624, , ,96 Uwgemiddeldbrutomaandinkomenin214is 8.34,33 Vanuwbrutoinkomenbetaaltuuwuitgaven.Dezeuitgavenbestaanuitbelasting,vastelasten,en overigeuitgaven.uwuitgavenin214zijn: Soortuitgave Aflossingsvrijehypotheek Betaalderente Beleggingsverzekeringhypotheek Betaalderente Beleggingsverzekeringhypotheek Spaarofbeleggingsverzekering Betaaldealimentatie Inkomensafhankelijkebijdragezorgverzekering Inkomensafhankelijkebijdragezorgverzekeringpartner Inkomstenbelasting Lijfrenteopbouw Totaaljaaruitgaven Bedrag 1.8, 6.5, 1.62, 1, 3.554,54 624, ,88 6, ,34 Uwgemiddeldeuitgavenpermaandin214zijn 4.27,95 Hetbedragdatoverblijftalsuwuitgavenenkostenvoorlevensonderhoudzijnbetaald,noemenwehet resterendbudget. Totaalbrutojaarinkomen Totaaljaaruitgaven Levensonderhoud Totaalresterendbudgetperjaar , , , 1.156,38 Inditscenarioisuwresterendbudgetpermaandin214 96,37 Inhetscenariolanglevenisuwgemiddeldresterendbudgetin214permaand 961,21 PersoonlijkFinancieelOverzichtofPeterJansenenAstridJansen Printdatum:dinsdag4december212 21
24 _ Hethuishoudenheeftindezesituatieduseenlagerresterendbudget.Hetverschilis 1.57,57 Letop:Hierbovenstaathetresterendbudget weergegevenvoor214.uwresterendbudgetblijft echternietdeheleperiodevanwerkloosheidgelijk. Ditkomtdoordatdesocialevoorziening,uitgezonderd voorzelfstandigondernemers,bijwerkloosheid verschillendefasesheeft.hiernaastzietuineen grafiekweergegevenhoewijverwachtendatuw resterendbudgetzalontwikkelen. PersoonlijkFinancieelOverzichtofPeterJansenenAstridJansen Printdatum:dinsdag4december212 22
25 _ BIJLAGEN Inventarisatiegegevens Personen Naam: Geboortedatum: Pensioendatum: Geslacht: E mailadres: Burgerlijkestaat: Land: Opleidingsniveau: Beleggingsrisicoprofiel: Levensverwachting: PeterJansen Man PeterJansen@figlo.com Gehuwdingemeenschapvangoederen Netherlands Geen Geenrisico 85 Naam: Geboortedatum: Pensioendatum: Geslacht: E mailadres: Land: Opleidingsniveau: Levensverwachting: KortingsjarenAOW: AstridJansen Vrouw planningvoorbeeld@figlo.com Netherlands Geen 85 Naam: Geboortedatum: Geslacht: Land: Opleidingsniveau: SanneJansen Vrouw Netherlands Geen PersoonlijkFinancieelOverzichtofPeterJansenenAstridJansen Printdatum:dinsdag4december212 23
26 _ Werk Omschrijving: Kaarthouder: Fulltimeofparttime: Werkgever: Datumindienst: Datumuitdienst: Brutojaarsalaris/datum: Jaarlijkseonkostenvergoeding: IshetInkomengespecificeerd: Verwachteinkomenswijziging(en): Startdatum Einddatum Omschrijving: Kaarthouder: Fulltimeofparttime: Werkgever: Datumindienst: Datumuitdienst: Brutojaarsalaris/datum: Jaarlijkseonkostenvergoeding: IshetInkomengespecificeerd: Verwachteinkomenswijziging(en): Startdatum Einddatum CommercieelAssistentApple AstridJansen Fulltime Apple ,, Nee Bedrag/Percentage Frequentie 25.44, Eenmalig Soort Nieuwewaarde SeniorAccountmanagerMicrosoft PeterJansen Fulltime Microsoft ,, Nee Bedrag/Percentage Frequentie 8., Eenmalig Soort Nieuwewaarde PersoonlijkFinancieelOverzichtofPeterJansenenAstridJansen Printdatum:dinsdag4december212 24
27 _ Pensioen Omschrijving: Kaarthouder: Pensioendatum: Uitkering: Frequentie: Indicatiepensioenuitkering: Jaarlijkseeigenbijdrage: Partnerpensioenvoorpensioendatumperjaar: Partnerpensioennapensioendatumperjaar: Wezenpensioenvoorpensioendatum: Wezenpensioennapensioendatum: Maximumleeftijdwezenpensioen: HuidigeRegelingMicrosoft PeterJansen , Maandelijks 2.251,93,,,,, 21 Omschrijving: Kaarthouder: Pensioendatum: Uitkering: Frequentie: Jaarlijkseeigenbijdrage: Partnerpensioenvoorpensioendatumperjaar: Partnerpensioennapensioendatumperjaar: Wezenpensioenvoorpensioendatum: Wezenpensioennapensioendatum: Maximumleeftijdwezenpensioen: VorigeWerkgever PeterJansen , Jaarlijks,,,,, 21 PersoonlijkFinancieelOverzichtofPeterJansenenAstridJansen Printdatum:dinsdag4december212 25
28 _ Overiginkomen Omschrijving: Kaarthouder: Startdatum: Bedrag: Frequentie: SpecialeSubsidieregeling PeterJansen , Jaarlijks PersoonlijkFinancieelOverzichtofPeterJansenenAstridJansen Printdatum:dinsdag4december212 26
29 _ Onroerendezaak Omschrijving: Kaarthouder: Aankoopdatum: Aankoopprijs Economischewaarde: WOZ waarde: Executiewaarde: Huurlasten Huurinkomsten Dorpstraat17TeHoofddorp PeterenAstrid , 35., 35.,,,, PersoonlijkFinancieelOverzichtofPeterJansenenAstridJansen Printdatum:dinsdag4december212 27
30 _ Verzekeringen Omschrijving: Kaarthouder: Verzekerdpersoon: Startdatumverzekering: Einddatumverzekering: Premie: Frequentie: Einddatumpremiebetaling: Startdatumlijfrente: Lijfrenteuitkering: Frequentie: Duur: Dekkingbijoverlijden: Uitkeringfrequentiebijoverlijden: LijfrenteOpbouw PeterJansen PeterJansen , Maandelijks , Jaarlijks Levenslang Geen Eenmalig OnderstaandekaartisonderdeelvanBeleggingsverzekeringhypotheek. Omschrijving: BeleggingsverzekeringHypotheek SpaarOfBeleggingsverzekering Kaarthouder: PeterenAstrid Aantalverzekerdepersonen: Twee Verzekerdpersoon: PeterJansen Verzekerdpersoon2: AstridJansen Startdatumverzekering: Einddatumverzekering: Spaarpremie 135, Risicopremie, Frequentie: Maandelijks Einddatumpremiebetaling: Verzekerdesombijleven: 125., Rendement: 7% Doel: AflossenBeleggingsverzekeringhypotheek Dekkingbijoverlijden: Geen Uitkeringfrequentiebijoverlijden: Eenmalig PersoonlijkFinancieelOverzichtofPeterJansenenAstridJansen Printdatum:dinsdag4december212 28
31 _ Uitgaven Omschrijving: Kaarthouder: Startdatum: Bedrag: Frequentie: BetaaldeAlimentatie PeterJansen , Jaarlijks Omschrijving: Kaarthouder: Startdatum: Einddatum: Opleidingsniveau: Bedrag: Frequentie: StudieSanne PeterJansen Bachelor/Masterstudie 25., Jaarlijks PersoonlijkFinancieelOverzichtofPeterJansenenAstridJansen Printdatum:dinsdag4december212 29
32 _ Schulden Omschrijving: Kaarthouder: Aantalsubkaarten: Gekoppeldesubkaarten: Startdatum: Einddatum: Hoofdsom: Jaarlijksrentepercentage: Doel: Onroerendezaak: Omschrijving: Kaarthouder: Startdatum: Einddatum: Hoofdsom: Jaarlijksrentepercentage: Doel: Onroerendezaak: BeleggingsverzekeringHypotheek PeterenAstrid 1 Spaarofbeleggingsverzekering , 5,2% Eigenwoning Dorpstraat17teHoofddorp AflossingsvrijeHypotheek PeterenAstrid , 5,4% Eigenwoning Dorpstraat17teHoofddorp PersoonlijkFinancieelOverzichtofPeterJansenenAstridJansen Printdatum:dinsdag4december212 3
33 _ Specificatiekostenvanlevensonderhoud Categorie Nutsvoorzieningen Gas Elektriciteit Water TOTAAL Bedrag 82,91 67, 18, 167,91 Belastingenenheffingen Onroerendezaakbelasting Rioolrecht Reinigingsrecht Waterzuiveringsheffing Overigekosten TOTAAL 28,93 22,42 14,33 18,67 7,85 92,2 Internetencommunicatie Vastetelefonie Mobieletelefonie TVenradioabonnement Internet TOTAAL, 27,89 27,89 4,91 96,69 Verzekeringen Aansprakelijkheidsverzekering Inboedelverzekering Opstalverzekering Uitvaartverzekering Ziektekostenverzekering(nominalepremie) Premieaanvullendezorgverzekering TOTAAL Studiekosten Studiekosten Kinderopvang Ouderlijkebijdrage TOTAAL Contributies Abonnementenkrantentijdschriftenetc. Lidmaatschapsportverenigingetc. TOTAAL PersoonlijkFinancieelOverzichtofPeterJansenenAstridJansen Printdatum:dinsdag4december212 4,68 9, 27,42 13, 24,83 57,66 316,59,,,, 26,7 175,79 22,49 31
34 _ Vervoer Wegenbelasting Premieautoverzekering Onderhoudskostenauto Afschrijvingauto Brandstof Overigevervoerskosten TOTAAL,,,,, 569,9 569,9 Kleding Kledingenschoenen TOTAAL 367,84 367,84 Inventaris Inventariskosten TOTAAL 444,41 444,41 Onderhoud Onderhoudskostenhuisentuin TOTAAL 28, 28, Ziektekosten Niet vergoedeziektekosten TOTAAL 73, 73, Ontspanningenrecreatie Recreatie TOTAAL 742,38 742,38 Huishoudgeld Voedingenversnaperingen Was enschoonmaakartikelen Persoonlijkeverzorging Overighuishoudgeld TOTAAL 517,35 14,9 79,77 179,82 791,84 TOTAAL PersoonlijkFinancieelOverzichtofPeterJansenenAstridJansen Printdatum:dinsdag4december ,44 32
35 _ Cijferoverzichtinkomenenvermogen Hieronderzietueenoverzichtvanuwinkomstenenuitgavenendebezittingenenschuldenperjaar.Deze bedragenvormendebasisvooruwresterendbudgetennettovermogenspositie.dezebedragenzijnvan toepassingvooruwhuidigesituatiebijongewijzigdeomstandigheden. Jaar Leeftijd cliënt Leeftijd partner Totaal inkomsten TotaalLevensonderhoud uitgaven Resterend budget Bezittingen 31/ PersoonlijkFinancieelOverzichtofPeterJansenenAstridJansen Printdatum:dinsdag4december212 Schulden 31/ Totaalnetto vermogen
Persoonlijk Financieel Overzicht
Persoonlijk Financieel Overzicht 11maart 2014 Inditrapportgevenweuinzichtinuwpersoonlijkefinanciëlesituatieopditmoment.Ditrapportiseen overzichtengeenfinancieeladvies.wehebbendeinformatieverwerktdiewijvanubeschikbaarhebben.
Persoonlijk Financieel Overzicht
Persoonlijk Financieel Overzicht 28februari 2013 Inditrapportgevenweuinzichtinuwpersoonlijkefinanciëlesituatieopditmoment.Ditrapportiseen overzichtengeenfinancieeladvies.wehebbendeinformatieverwerktdiewijvanubeschikbaarhebben.
Persoonlijk Financieel Advies
Persoonlijk Financieel Advies 08april 2014 Inditrapportgevenweuadviesoveruwpersoonlijkefinanciëlesituatie.Wehebbenditrapportzorgvuldig samengesteld,omervoortezorgendathetvooruduidelijkenbegrijpelijkis.deadviesdatumisdinsdag8
Persoonlijk Financieel Advies
Persoonlijk Financieel Advies 11 oktober 2012 In dit rapport geven we u advies over uw persoonlijke financiële situatie. We hebben dit rapport zorgvuldig samengesteld, om er voor te zorgen dat het voor
Persoonlijk Financieel Overzicht
Persoonlijk Financieel Overzicht 24 september 2013 In dit rapport geven we u inzicht in uw persoonlijke financiële situatie op dit moment. Dit rapport is een overzicht en geen financieel advies. We hebben
Persoonlijk Financieel Overzicht
Persoonlijk Financieel Overzicht 07 juni 2012 In dit rapport geven we u inzicht in uw persoonlijke financiële situatie op dit moment. Dit rapport is een overzicht en geen financieel advies. We hebben de
Persoonlijk Financieel Advies
Persoonlijk Financieel Advies 23 januari 2012 In dit rapport geven we u advies over uw persoonlijke financiële situatie. We hebben dit rapport zorgvuldig samengesteld, om er voor te zorgen dat het voor
Persoonlijk Financieel Overzicht
Persoonlijk Financieel Overzicht 26 september 218 In dit rapport geven we u inzicht in uw persoonlijke financiële situatie op dit moment. Dit rapport is een overzicht en geen financieel advies. We hebben
Persoonlijk hypotheekadvies
Persoonlijk hypotheekadvies Bestemd voor: Dhr. de Vries & Mevr. de Vries Op 13-11-2014 samengesteld door: Figlo b.v. - Voorbeeldadviseur adres Tel: 010-2646666 E-mail: Wat leest u in dit adviesrapport?
Persoonlijk Financieel Advies
Persoonlijk Financieel Advies 26 september 2013 In dit rapport geven we u advies over uw persoonlijke financiële situatie. We hebben dit rapport zorgvuldig samengesteld, om er voor te zorgen dat het voor
In dit voorbeeld hebben we zowel een korte samenvatting bijgesloten als de lange versie waar op alle niveaus op detailniveau is ingezoomd.
Hierbij een voorbeeld-rapportage van de uitkomsten van onze Nulmeting, het startpunt van het hebben van overzicht en inzicht in je financiële- en verzekeringszaken. In dit voorbeeld hebben we zowel een
AANVRAAG SCHULDHULPVERLENING
AANVRAAG SCHULDHULPVERLENING U kunt dit formulier digitaal invullen, printen, ondertekenen en mailen of opsturen GEGEVENS AANVRAGER Naam en voorletters Adres Postcode en plaats Geboortedatum Geslacht Burgerservicenummer
Budgetmaandoverzicht. Gegevens aanvrager/ster: Adres. Telefoonnummer Geboortedatum Emailadres. Gehuwd Ongehuwd Samenwonend Gescheiden
Gegevens aanvrager/ster: De heer Voornaam Adres Postcode Telefoonnummer Geboortedatum Emailadres Mevrouw Achternaam Woonplaats Gehuwd Ongehuwd Samenwonend Gescheiden Loonbeslag Nee Ja Voor welk bedrag
Budget Analyse Formulier
Uw leninggegevens Wat is uw leningnummer* Uw persoonlijke gegevens Naam* Geboortedatum* Burgerlijke staat* Alleenstaand Geregistreerd partnerschap Gehuwd Samenwonend Gescheiden Naam partner Geboortedatum
STICHTING BUDGET. Postbus 4246 tel: 023-5572156. 2003 EE Haarlem fax: 023-5572585
Algemeen Aanvrager Partner Naam Voornamen (voluit) Geslacht man / vrouw man / vrouw Geboortedatum Adres Postcode + woonplaats Telefoonnummer vast / mobiel E-mailadres BSN Bankrekeningnummer (s) Legitimatie
Inventarisatieformulier Financieel advies
Om u een passend advies te geven, is het belangrijk om gegevens over uw situatie te verzamelen. Wanneer u dit formulier alvast zo volledig mogelijk invult, kunnen wij in het volgende gesprek gericht met
Persoonlijk Financieel Advies de heer E. Motivatie Herverdeling mevrouw D. Motivatie Herverdeling
Persoonlijk Financieel Advies de heer E. Motivatie Herverdeling mevrouw D. Motivatie Herverdeling Edith Hilhorst Financieel adviseur Inhoud Samenvatting 3 1. Uw persoonlijke en financiële gegevens in 2014
Persoonlijke gegevens
Persoonlijke gegevens Achternaam Tussenvoegsel(s) Voorletters Geslacht Geboortedatum Emailadres Adres Postcode Woonplaats Gezinssituatie Huwelijks vermogensrecht Kinderen Aantal Kinderen Naam kind en geboortedatum
Begrotingen TOTAAL UITGAVEN 890 904 904
Tabel 1a HUUR in 366 HUISHOUDTYPE Alleenstaande jonger dan 65 jaar WWB-uitkering 112% 120% Inkomsten Netto inkomen 808 905 969 Heffingskortingen via VT 0 0 0 Kinderbijslag 0 0 0 Tegemoetkoming schoolkosten
begrotingsformulier hypotheekadvies
Begrotingsformulier hypotheekadvies 1. Gegevens huishouden en woning Bestemd voor Naam: Postcode: Adres: Woonplaats: Huishoudsamenstelling Naam leeftijd 1 m / v jaar 2 m / v jaar 3 m / v jaar 4 m / v jaar
begrotingsformulier hypotheekadvies
Begrotingsformulier hypotheekadvies 1. GEGEVENS HUISHOUDEN EN WONING Bestemd voor Naam: Postcode: Adres: Woonplaats: Huishoudsamenstelling Naam leeftijd 1 m / v jaar 2 m / v jaar 3 m / v jaar 4 m / v jaar
Begrotingsformulier BIJLAGE 1. Bestemd voor. Samenstelling huishouden Aantal volwassenen: Type woning. Rijwoning (hoek/tussen) Flat Anders, namelijk
BIJLAGE 1 Begrotingsformulier Bestemd voor Naam: Postcode: Adres: Woonplaats: Samenstelling huishouden Aantal volwassenen: Aantal kinderen: Geboorte data: Type woning Vrijstaande woning Twee-onder-één-kapwoning
Inventarisatieformulier
Inventarisatieformulier Klantgegevens Voornaam Voorletters Tussenvoegsel Achternaam Geboortedatum Geslacht Nationaliteit Postcode Straat Plaatsnaam Telefoonnummer E-mailadres Burgerlijke staat Datum burgerlijke
Berekening voor een eenoudergezin
Berekeningen NIBUD Op verzoek van de NOS heeft het Nibud doorgerekend wat een eenouderhuishouden en oma hadden aan totale inkomsten en uitgaven toen zij allebei apart woonden, en wat zij overhouden als
Financiële planning. Creantis B.V Uit elkaar
Financiële planning uw financiële situatie, nu & straks Mevrouw U. Elkaar P a g i n a - 1 - Uw financiële situatie, nu & straks Een echtscheiding heeft grote impact op uw financiële situatie. Waar u voorheen
Inkomsten & Uitgaven. 1. Mijn persoonlijke gegevens. 2. Werk, wonen, bezit
WestlandUtrecht Bank Telefoon 020 591 33 33 Postbus 10394-1001 EJ Amsterdam www.westlandutrechtbank.nl Inkomsten & Uitgaven WestlandUtrecht Bank wil samen met u de mogelijkheden bekijken met betrekking
Inventarisatieformulier
Aankoop bestaande / nieuwbouw woning Inventarisatieformulier Aankoopprijs nieuwe woning Naam Meerwerk adviseur / Verbouwing Datum en tijd inventarisatie Adres nieuwe woning Personalia Postcode nieuwe woning
begrotingsformulier Bestemd voor Samenstelling huishouden Aantal volwassenen: Type woning rijwoning (hoek/tussen) maisonnette flat anders, nl.
Begrotingsformulier Bestemd voor Naam: Postcode: Adres: Woonplaats: Samenstelling huishouden Aantal volwassenen: Aantal kinderen: Geboorte data: Type woning vrijstaand huis twee onder een kap rijwoning
Budgetteringsrapport. J. van Dalen L. van Dalen- Stok
2015 Budgetteringsrapport J. van Dalen L. van Dalen- Stok Naw gegevens Naam J. van Dalen Burgerservicenummer Naam L. van Dalen- Stok Burgerservicenummer Adres gegevens Adres Teststraat 14 Postcode en woonplaats
Aanmeldingsformulier Budgetbeheer
Aanmeldingsformulier Budgetbeheer 1. Gegevens rechthebbende Gegevens partner Burger Service Nr Burger Service Nr. Naam Naam Voornamen Voornamen Geboortedatum Geboortedatum Geboorteplaats Geboorteplaats
Aanmeldingsformulier Bewindvoering
Aanmeldingsformulier Bewindvoering 1. Gegevens rechthebbende Gegevens partner Burger Service Nr. Burger Service Nr Naam Naam Voornamen Voornamen Geboortedatum Geboortedatum Geboorteplaats Geboorteplaats
Persoonlijk hypotheekadvies
Persoonlijk hypotheekadvies Bestemd voor: Dhr. de Vries & Mevr. Kooier Op 26-09-2018 samengesteld door: Financieel Advies BV - Ad Viseur Dorpsstraat 151-155 2903LA Capelle aan den IJssel Tel: 010-2646666
Rekening en verantwoording
Rekening en verantwoording Periode tot en met BM/CB nummer betrokkene Geboortedatum Adres Postcode, woonplaats Aantal bijlagen 1. Samenvatting (Vul eerst de punten 2 t/m 5 in) Totaal netto inkomen (A)
Persoonlijk Financieel Overzicht
Persoonlijk Financieel Overzicht 19 augustus 2014 In dit rapport geven we u inzicht in uw persoonlijke financiële situatie op dit moment. Dit rapport is een overzicht en geen financieel advies. We hebben
Aanmeldingsformulier Rendant Bewind
Aanmeldingsformulier Rendant Bewind Persoonsgegevens Verzoeker 1 Verzoeker 2 / Partner Achternaam Voorvoegsels Voornamen Roepnaam Geslacht Geboortedatum Geboorteplaats Nationaliteit Burgerservicenummer
De heer V. Oorbeeld en Mevrouw V. Oorbeeld - Example Voorbeeldstraat 1 1234 AB VIANEN
Uw Financiële Toekomst Inzichtelijk De heer V. Oorbeeld en Mevrouw V. Oorbeeld - Example Voorbeeldstraat 1 1234 AB VIANEN INLEIDING Om goede beslissingen te kunnen nemen inzake uw financiën is inzicht
Aanmeldformulier Budgetcoaching Vertrouwelijk
Aanmeldformulier Budgetcoaching Vertrouwelijk Gegevens aanvrager Achternaam : Voornamen : Adres : Pc & Woonplaats : BSN : man vrouw Geboortedatum : Nationaliteit : Telefoon thuis : Telefoon mobiel : Email
Zelfstandig ondernemer? Indien ja, dan vult u vraag 4 in en gaat u verder met vraag 6.
Inventarisatieformulier Om u een indicatie van mogelijke hypotheek en maandlast te geven, is het belangrijk om gegevens over uw situatie te verzamelen. Wanneer u dit formulier zo volledig mogelijk invult,
1. Netto inkomen per maand (indien van toepassing) Uitkering (bijv. WWB, WW, WAO, Wajong, AOW, tegemoetkoming minimabeleid)
Boedelbeschrijving Datum aanvang bewind/ curatele BM/CB nummer Naam betrokkene Geboortedatum Adres Postcode en woonplaats Aantal bijlagen 1. Netto inkomen per maand (indien van toepassing) Post Totaal
Minima-effectrapportage Bijlage I / 1
Tabel 1a Alleenstaande onder de 65 jaar (huur 357) WWB-uitkering 110% 120% 130% Inkomsten Netto inkomen (incl. kortingen) 920 1012 1104 1196 Kinderbijslag 0 0 0 0 Tegemoetkoming schoolkosten 0 0 0 0 Categoriale
Klantprofiel Assurantie- & hypotheekadviesburo Boeren
Klantprofiel Assurantie- & hypotheekadviesburo Boeren Algemene gegevens Naam: Voorvoegsel(s): Roepnaam: Voorletters(s): Adres: Postcode: Woonplaats: Geboortedatum: Geslacht: Telefoon privé: Telefoon mobiel:
Formulieren die onvolledig ingevuld zijn en/of waarvan de bijbehorende kopieën ontbreken, kunnen niet in behandeling genomen worden!
Het ingevulde formulier met bijlagen sturen naar uw regiokantoor. Procedure U heeft zich onlangs bij ons aangemeld om in aanmerking te komen voor schuldhulpverlening met of zonder budgetbeheer. Om tot
Financieel Risico Profiel Uw hypotheek en de inkomensrisico's
Financieel Risico Profiel Uw hypotheek en de inkomensrisico's de heer A. Maatwerk en mevrouw B. Maatwerk-Advies 31 januari 2009 Uitgerekend voor u Inhoudsopgave 1. Dit rapport in het kort...3 2. Achtergrond
Nog niet verstuurd. Eigen kopie, niet opsturen. Aangifte Inkomstenbelasting Formulierenversie IB 650E 2Z71 OLAV. Afgedrukt op
Eigen kopie, niet opsturen Aangifte Inkomstenbelasting 2017 Formulierenversie IB 650E 2Z71 OLAV Afgedrukt op 30-3-2018 Nog niet verstuurd Burgerservicenummer 144314514 Persoonlijke gegevens van Persoonlijke
financiële dienstverlening
Algemene gegevens cliënt Algemene gegevens partner Naam : Naam : Geboortedatum : Geboortedatum : Algemene Kennis en Ervaring 1. Wat weet u van hypotheken? 2. Wat weet u van beleggingsproducten? 3. Wat
INTAKEFORMULIER VAN GERWEN BEWINDVOERING
INTAKEFORMULIER VAN GERWEN BEWINDVOERING PERSOONLIJKE GEGEVENS AANVRAGER PARTNER Voornamen Achternaam Geslacht man/vrouw man/vrouw Adres Postcode Woonplaats Burgerservicenummer (BSN) Telefoon privé Telefoon
Huwelijk / geregistreerd partnerschap / samenwonend Gemeenschap van goederen / huwelijkse voorwaarden
Doel Relatie Personalia Datum intake Dossiernummer Toevoegingsnummer Naam Voornamen Geboortedatum Geboorteplaats Adres Postcode Plaats Telefoon privé Telefoon mobiel Telefoon zaak E-mailadres Beroep Werkgever
INTAKEFORMULIER. Naam en voornaam ( namen )
INTAKEFORMULIER AANMELDING VOOR: 0 Bewindvoering 0 Mentorschap 0 Curatele 0 Budgetbeheer Alle vragen zoveel mogelijk invullen, alleen indien van toepassing en voornaam ( namen ) Geboortedatum Geboorteplaats
Financieel Analyse Rapport Alle cijfers op een rij.
Financieel Analyse Rapport Alle cijfers op een rij. Wij hebben uitgerekend welk hypotheekbedrag u verantwoord kunt lenen, het bedrag dat uw partner kan lenen en het bedrag dat u gezamenlijk kunt lenen.
Procedure Schuldhulp en Inkomensbeheer
SVF Nederland www.svf.nl Stuur het ingevulde formulier a.u.b. naar het dichtstbijzijnde SVF Regiokantoor! Procedure Schuldhulp en Inkomensbeheer U heeft zich onlangs bij ons aangemeld om in aanmerking
ADC INTAKEFORMULIER. AANMELDING VOOR: 0 Bewindvoering 0 Mentorschap 0 Curatele 0 Budgetbeheer
INTAKEFORMULIER AANMELDING VOOR: 0 Bewindvoering 0 Mentorschap 0 Curatele 0 Budgetbeheer Alle vragen zoveel mogelijk invullen, alleen indien van toepassing en voornaam ( namen ) Geboortedatum Geboorteplaats
Nog niet verstuurd: Aangifte Inkomstenbelasting 2018
Eigen kopie, niet opsturen Aangifte Inkomstenbelasting 2018 Formulierenversie IB 650E 2Z71 OLAV Afgedrukt op 21-1-2019 Nog niet verstuurd: Aangifte Inkomstenbelasting 2018 Blanco Burgerservicenummer 111111110
Inkomensterugval bij arbeidsongeschiktheid en werkloosheid
Inkomensterugval bij arbeidsongeschiktheid en werkloosheid Een ongeluk, ziekte of verlies van uw baan: het kan ook ú overkomen. Hoe moet het dan met het huishouden? Woonlasten, energiekosten, verzekeringspremies,
VOOR EEN JUISTE BEOORDELING VAN UW AANVRAAG IS DE INVULLING VAN DIT FORMULIER NOODZAKELIJK
STICHTING 'HET VAN WEERDEN POELMANFONDS' VOSSESTAART 39, 5803 LN VENRAY TEL.: 06-538 829 34 IBAN NR NL09 INGB 0000 5155 10 BENODIGD VOOR DE BEHANDELING VAN DE AANVRAAG: 1. U dient een afschrift van de
Vergeleken met gemiddeld in Nederland
Tabel 5a Alleenstaande onder de 65 jaar Netto inkomen (incl. kortingen) 872 872 872 Kinderbijslag 0 0 0 Heffingskortingen niet-werkgever 0 0 0 Belastingteruggaaf ziektekosten/tbu 6 6 4 TOTAAL INKOMSTEN
Inventarisatieformulier klantprofiel
Inventarisatieformulier klantprofiel Bestemd voor: de heer Mr Test en mevrouw Test Samengesteld door: J. Borsboom Datum: 27-01-2006 Inventarisatieformulier Klantprofiel, pagina 1 Financiële gegevens Algemene
Financieel Rapport. Alle cijfers op een rij.
Alle cijfers op een rij. Financieel Rapport Wij hebben uitgerekend welk hypotheekbedrag u verantwoord kunt lenen, het bedrag dat uw partner kan lenen en het bedrag dat u gezamenlijk kunt lenen. Daarnaast
NAAM: UW KLANTPROFIEL. Assurantie Administratie Belastingzaken Financieringen Hypotheken
NAAM: UW KLANTPROFIEL Een financieel advies wordt niet alleen uitgebracht op basis uw huidige financiële situatie en wensen en doelstellingen, maar ook op basis uw kennis, ervaring met en risicobereidheid
Intakeformulier. Gegevens rechthebbende. Achternaam Vrouw Man
Gegevens rechthebbende Intakeformulier Achternaam Vrouw Man Voornamen Roepnaam Adres Postcode/woonplaats Geboortedatum BSN Telefoonnummer E-mailadres Gegevens partner Achternaam Voornamen Roepnaam Geboortedatum
1 UW HUIDIGE SITUATIE
1 UW HUIDIGE SITUATIE Uw huidige, financiële situatie is het startpunt van een advies. Door een goede inventarisatie van uw huidige situatie krijgen wij inzicht in uw huidige, getroffen voorzieningen.
PERSOONLIJKE GEGEVENS
Module Inkomen Partner INTRO/UITLEG: PERSOONLIJKE GEGEVENS Persoonlijke gegevens Voorletters Voornaam Tussenvoegsel(s) Achternaam Burgerservicenummer Geboortedatum Geslacht Nationaliteit Geboorteland Eerder
r Onbepaalde tijd :r Ja r Nee r Samenwonend, zonder samenlevingscontract raileenstaand :r Fulltime r Parttime,
Inventarisatie (klantprofiel) 2.1. Algemene (NAW) gegevens Cliënt 1 Cliënt 2 Naam Geboortedatum Geslacht Burgerlijke staat :1Man r Vrouw : 1Man 1Vrouw :1Gehuwd, gemeenschap van goederen 1Gehuwd, huwelijkse
Inventarisatieformulier klantprofiel
Inventarisatieformulier klantprofiel Bestemd voor: Samengesteld door: Datum: Inventarisatieformulier Klantprofiel, datum 24-10-2007, pagina 1 Algemene gegevens cliënt Naam: Voorvoegsel(s): Roepnaam: Voorletters:
Fiscale en financiële gevolgen van sociaal plan en ontslagvergoeding. G.J. van Nieuwenhuijzen FB Van Oers Accountancy & Advies
1 Presentatie voor medewerkers Philip Morris Holland B.V. Fiscale en financiële gevolgen van sociaal plan en ontslagvergoeding G.J. van Nieuwenhuijzen FB Van Oers Accountancy & Advies Augustus 2014 2 Agenda
Intakeformulier. Naam Voornamen. Adres BSN Nummer Geboortedatum Postcode/woonplaats Telefoonnummer Mobiele nummer adres
Intakeformulier Naam Voornamen Adres BSN Nummer Geboortedatum Postcode/woonplaats Telefoonnummer Mobiele nummer E-mailadres Man Vrouw Gegevens partner Naam Voornamen Geboortedatum BSN Nummer Burgerlijke
Intakeformulier StichtingBewindvoering
Intakeformulier StichtingBewindvoering Aanmelding voor : Beschermingsbewind Inkomstenbeheer Naam client Voornamen M/V Adres Postcode/woonplaats Geboortedatum Sofinummer Telefoonnummer Mobiel telefoon Email
Aanvraagformulier budgetbeheer en schuldhulp. Stuur het ingevulde formulier a.u.b. naar uw dichtstbijzijnde SVF regiokantoor of bovengenoemd adres
Stuur het ingevulde formulier a.u.b. naar uw dichtstbijzijnde SVF regiokantoor of bovengenoemd adres Naam Aanvrager:. Procedure aanvraag schuldhulp, budgetbeheer of bewindvoering U meldt zich aan of u
Beter Bewind Omdat het altijd beter kan...
Beter Bewind Omdat het altijd beter kan... Beschermings bewind, budgetbeheer en budgetcoaching. AANMELDINGSFORMULIER BESCHERMINGSBEWING 1. Persoonsgegevens Gegevens betrokkene Gegevens partner Achternaam
Aanmelingsformulier Budgetbeheer en/of begeleiding
Aanmelingsformulier Budgetbeheer en/of begeleiding Perspectief Bureau voor Budgetbeheer en begeleiding IJsselmeerweg 24 8081 KG Elburg telefoon: 0525-685013 of 06-28941573 Door welke instantie bent u doorverwezen:
Aanvraag via : Berekening voor : O Kinderalimentatie O Partneralimentatie O Kinder- en Partneralimentatie
Aanvraag via : Naam kantoor Advocaat / mediator / notaris / accountant / financieel planner / particulier E-mail adres Telefoonnummer Berekening voor : O Kinderalimentatie O Partneralimentatie O Kinder-
Nibud Minima-effectrapportage Begrotingen 1 / 7
Nibud Minima-effectrapportage Begrotingen 1 / 7 a. Alleenstaande onder de 65 jaar Netto inkomen (incl. kortingen) 926 1019 1112 Huurtoeslag 201 201 173 TOTAAL INKOMSTEN 1216 1309 1373 Gas 60 60 60 Elektriciteit
Inventarisatie inkomen en uitgaven
Klantenservice 013 461 20 10 woonfonds.nl info@woonfonds.nl Post postbus 21395 3001 AJ Rotterdam @woonfonds facebook.com/woonfonds Inventarisatie inkomen en uitgaven Nummer Adres Postcode en woonplaats
Nibud Minima-effectrapportage Begrotingen 1 / 10
Nibud Minima-effectrapportage Begrotingen 1 / 10 a. Alleenstaande Netto inkomen (incl. kortingen) 948 1043 1138 Zorgtoeslag 72 72 72 Huurtoeslag 146 146 120 Kinderbijslag 0 0 0 Kindgebonden budget 0 0
Financieel Advies Rapport Alle cijfers op een rij.
Financieel Advies Rapport Alle cijfers op een rij. Wij hebben uitgerekend welk hypotheekbedrag u verantwoord kunt lenen, het bedrag dat uw partner kan lenen en het bedrag dat u gezamenlijk kunt lenen.
Nibud Minima-effectrapportage Begrotingen 1 / 8
Nibud Minima-effectrapportage Begrotingen 1 / 8 a. Alleenstaande onder de 65 jaar Netto inkomen (incl. kortingen) 926 1019 1112 Categoriale bijstand 0 0 0 Huurtoeslag 185 185 157 Zorgtoeslag 88 88 88 TOTAAL
1. Gegevens rechthebbende Gegevens partner
Aanmeldingsformulier beschermingsbewind 1. Gegevens rechthebbende Gegevens partner Burger Service Nummer: Burger Service Nummer: Naam: Naam: Geboorteplaats: Geboorteplaats: Burgerlijke staat: Burgerlijke
Roker Ja Nee Opleidingsniveau LBO MBO HBO Universitair
Algemeen Persoonlijke gegevens Aanvrager (tevens Contactpersoon) Voorletters Roepnaam Achternaam Voorvoegsels Straatnaam + huisnummer Postcode Woonplaats Telefoon Privé Telefoon Zakelijk Telefoon Mobiel
Naam cliënt Voornamen M/V Postcode/woonpl Geb. datum. Gegevens partner Naam Voornamen M/V Geb. datum. nationaliteit
Intakeformulier Aanmelding voor : Budgetbeheer Budgetcoaching Naam cliënt Voornamen M/V Postcode/woonpl Geb. datum BSN nummer Geb. plaats Mobiel telefoon Email adres nationaliteit Paspoort/ID Geldig tot
Nabestaandenoverbruggingspensioen
Over de vrijwillige aanvulling op uw nabestaandenpensioen. Avebe Pensioen : wel of niet meedoen? : extra financiële zekerheid voor nabestaanden Bij het wel of niet meedoen met het van Avebe staat één vraag
Nibud minimum-voorbeeldbegrotingen 2015 / 1
Nibud minimumvoorbeeldbegrotingen 2015 Het Nibud stelt elk jaar begrotingen op voor huishoudens met een minimum inkomen. We gaan uit van een inkomen op het niveau van het sociaal minimum. Dit is de uitkering
Aanmeldformulier beschermingsbewind/mentorschap/curatele
Aanmeldformulier beschermingsbewind/mentorschap/curatele 1. Gegevens rechthebbende Partner (indien van toepassing) BSN: BSN: Geboren: Geboren: Geslacht: Man Vrouw Geslacht: Man Vrouw Burgerlijke staat:
Klantprofiel hypotheken (Dit klantprofiel vormt een eenheid met de klantinventarisatie)
Klantprofiel hypotheken (Dit klantprofiel vormt een eenheid met de klantinventarisatie) Een financieel advies wordt niet alleen uitgebracht op basis uw huidige financiële situatie en wensen en doelstellingen,
Aanmeldingsformulier beschermingsbewind
Aanmeldingsformulier beschermingsbewind Algemeen Rechthebbende Partner Burger Service Nummer Geboorteplaats Burgerlijke staat Geslacht Nationaliteit gegevens Zelfstandig/begeleid/ ouders/anders Gemeente
Klantprofiel hypotheken (Dit klantprofiel vormt een eenheid met de klantinventarisatie)
Klantprofiel hypotheken (Dit klantprofiel vormt een eenheid met de klantinventarisatie) Een financieel advies wordt niet alleen uitgebracht op basis uw huidige financiële situatie en wensen en doelstellingen,
Klantprofiel. Waaruit blijkt dat?
Klantprofiel Wat is uw burgerlijke staat? o Alleenstaand o Gehuwd(gemeenschap van goederen) o Gehuwd(huwelijkse voorwaarden) o Samenwonend met samenlevingscontract o Samenwonend zonder samenlevingscontract
Nog niet verstuurd: Aangifte Inkomstenbelasting 2018
Eigen kopie, niet opsturen Aangifte Inkomstenbelasting 2018 Formulierenversie IB 650E 2Z71 OLAV Afgedrukt op 13-1-2019 Nog niet verstuurd: Aangifte Inkomstenbelasting 2018 Burgerservicenummer 111111110
Anw: uitkering bij overlijden
Anw: uitkering bij overlijden Inhoud Wat is de Anw 2 Voor wie is de Anw 2 Wanneer krijgt u Anw 3 Als u een kind onder 18 jaar heeft 6 Inkomsten 7 Hoeveel is de Anw 8 Hoe lang duurt de Anw-uitkering 8 Wat
Nibud minimumvoorbeeldbegrotingen
Nibud minimumvoorbeeldbegrotingen 2017 Het Nibud stelt elk jaar begrotingen op voor huishoudens met een minimum inkomen. We gaan uit van een inkomen op het niveau van het sociaal minimum. Dit is de bijstandsuitkering.
Financieel Analyse Rapport Voorbeeld
2012 Financieel Analyse Rapport Voorbeeld Datum: 4 september 2012 1 P a g e Onze gegevens Bedrijf: Duys Financiele Diensten Adviseur: W.M. Duys Adres Burgemeester van Banningstraat 40 Postcode - Plaats
Inventarisatieformulier
Inventarisatieformulier Naam adviseur Datum en tijd inventarisatie Personalia Personalia partner Naam, voorletters M / V Naam, voorletters M / V Voornaam Voornaam Adres Adres Postcode Postcode Woonplaats
Burgerlijke staat Alleenstaand Geregistreerd partnerschap Gescheiden. Alleenstaande ouder Huwelijk met voorwaarden Weduwe
Intakeformulier In Balans Budgetbeheer en Beschermingsbewind Aanmelding voor : Beschermingsbewind Budgetbeheer Naam client M/V Voornamen Postcode/woonplaats Geboortedatum Sofinummer Telefoonnummer Mobiel
ADVISEURS IN ZEKERHEID
Van: Assurantiën Financieringen Hypotheken Pensioenen Bankzaken Inventarisatieformulier klantprofiel Samengesteld door: Van den Hoven Assurantiën Pagina 1 van 9 ADVISEURS I ZEKERHEID Algemene gegevens
Intakeformulier. PERSONALIA Aanvrager Partner. Geslacht man / vrouw * man / vrouw *
PERSONALIA Aanvrager Partner Naam Voorletters Voornamen (voluit) Burgerservicenummer (BSN) Geboortedatum en geboorteplaats Nationaliteit Geslacht man / vrouw * man / vrouw * Adres Postcode en woonplaats
Aanmeldingsformulier bewindvoering/budgetbeheer
Om een aanmelding bij te kunnen beoordelen moeten de gevraagde gegevens op dit formulier zo volledig mogelijk worden ingevuld. Dit formulier dient tevens vergezeld te zijn met een kopie van een geldig