Reglement Effectenrekeningen Europabank NV

Transcriptie

1

2 Naamloze vennootschap Kredietgever Erkenningsnummer: 937 Verzekeringsmakelaar Fsma nr.: A Burgstraat Gent Tel.: Fax: BTW BE RPR Gent Reglement Effectenrekeningen Europabank NV Artikel 1 Algemeen 1.1. Europabank n.v. (hierna de Bank genoemd) treedt op als bewaarnemer van financiële instrumenten (hierna effecten genoemd) die zij voor de cliënt heeft ingeschreven op één of meer effectenrekeningen De contractuele verhoudingen tussen de Bank en de cliënt worden beheerst door het Algemeen Reglement van de Bankverrichtingen. Voor wat effectenrekeningen betreft, wordt het Algemeen Reglement van de Bankverrichtingen aangevuld met de bepalingen van dit bijzonder reglement De Bank verricht geen vermogensbeheer, noch verstrekt zij beleggingsadvies De Bank treedt op als rekeninghouder voor de uitgifte van haar eigen bons (hierna bons Europabank genoemd) Andere effecten, dan de bons Europabank, worden door de Bank in bewaring gegeven bij een door de wet erkende Belgische of buitenlandse professionele depositaris (onderbewaarnemer genoemd) of de Nationale Bank van België. Deze stukken worden slechts opgenomen in de effectenrekening wanneer nog niet op vervaldag gekomen coupons of nog niet betaalbaar gestelde coupons aangehecht zijn De Bank maakt geen gebruik van effectenfinancieringstransacties. Dit betekent dat de Bank de door de cliënt in bewaring gegeven effecten niet als onderpand zal aanwenden bij het aangaan van beleggingstransacties voor eigen rekening Vanaf 1 januari 2016 is het niet meer mogelijk om via de bank aandelen aan te kopen of in pand te geven. Inkomende transferten met betrekking tot aandelen worden eveneens niet langer verwerkt. Artikel 2 - Werking Effectenrekening 2.1. Zowel de niet professionele cliënten als de Eligible Counterparties (verder ECP genoemd) kunnen een effectenrekening openen. De ECP kunnen enkel bons Europabank in bewaargeving geven De effectenrekening kan pas geopend worden na volledige identificatie van de cliënt Naar gelang de situatie kunnen effectenrekeningen geopend worden met het volgende statuut: vrij, pand (voor de Bank of haar dochteronderneming), huurwaarborg of pand voor andere derde of vruchtgebruik Aan het bestaan van de effectenrekening worden steeds twee rekeningen gekoppeld, met name de kapitaalrekening en een speciënrekening. Via de kapitaalrekening worden alle met de effectenrekening verband houdende verrichtingen geregeld. Op de speciënrekening gebeurt de dividendbetaling en de uitbetaling van de interesten van bons De Bank neemt zowel de Belgische als de buitenlandse effecten op in de effectenrekening, met inbegrip van gedematerialiseerde effecten. Hiermee wordt bedoeld: die effecten die uitsluitend op een effectenrekening kunnen worden aangehouden en niet meer aan het stelsel van de vervangbaarheid kunnen worden onttrokken. Enkel de boeking op de rekening bewijst het eigendomsrecht op het effect De Bank behoudt zich echter het recht voor om de bewaring van bepaalde effecten te weigeren om redenen die uitsluitend van haar beoordeling afhangen De gedematerialiseerde effecten worden pas geboekt op de effectenrekening bij de Bank na ontvangst van deze effecten via een effectenclearingstelsel. Buitenlandse effecten worden pas geboekt na ontvangst door de Bank of door een door de Bank aangeduide depositaris De cliënt draagt alle gevolgen die kunnen voortvloeien uit de deponering of verhandeling van onregelmatige of niet meer gangbare effecten of effecten waartegen in België of in een ander land verzet werd aangetekend, zelfs indien hij intussen vervangende effecten ontving. Wanneer de Bank na de afgifte de niet-deugdelijkheid vaststelt, heeft zij het recht om aan de cliënt deugdelijke effecten te vragen of de rekening van de cliënt van rechtswege en zonder ingebrekestelling te debiteren. Wanneer de Bank ondanks het verzet zulke effecten toch zou hebben betaald, moet de cliënt de Bank op eerste verzoek alle ontvangen bedragen terugbetalen, onverminderd alle eventuele andere door hem te vergoeden schade. De Bank mag steeds de rekening(en) van de cliënt zonder voorafgaand bericht debiteren voor alle bovengenoemde bedragen. De kosten die normaal door de Bank worden aangerekend voor de bewaring van effecten, zijn verschuldigd door de cliënt ten laste van wie de effecten in beslag moeten worden genomen uit hoofde van de wettelijke voorschriften. Artikel 3 Levering en transfer van effecten 3.1. Opdat de cliënt zijn effecten bij de Bank in bewaring kan geven, ondertekent de cliënt het formulier ontvangstbewijs effecten hetwelk de afgeleverde effecten identificeert. PC/EF100312N Versie

3 3.2. Effecten kunnen niet in bewaring gegeven worden per briefwisseling De cliënt kan zijn effecten transfereren naar een andere effectenrekening al dan niet bij de Bank. De Bank kan de transfer weigeren zolang de cliënt haar nog sommen verschuldigd is. De effecten waarvoor de transfer aangevraagd werd, zijn vanaf het moment dat deze uit de effectenrekening geboekt zijn, niet meer aan dit reglement onderworpen. De uitboeking gebeurt onmiddellijk na de registratie van de aanvraag tot teruggave Als gevolg van de wet van 14 december 2005 houdende de afschaffing van effecten aan toonder en het KB van 12 januari 2006 tot uitvoering van deze wet, is het met ingang van 1 januari 2008 niet meer mogelijk enerzijds de fysieke teruggave van de gedeponeerde effecten te vragen, noch de materiële levering van effecten bij aankopen of inschrijvingen. Artikel 4 - Opdracht van de Bank 4.1. De Bank is belast, onder voorbehoud van wat volgt onder artikel 5, met: - het beheer van de effectenrekening; - de inning en betaling van interesten en / of dividenden van de gedeponeerde effecten; - de inning en betaling van vervallen kapitalen terugbetaalbaar tijdens de deponering evenals van uitlotingen (eventueel met premies), bonusuitkeringen; - de splitsing, omruiling en omzetting van gedeponeerde effecten; - nazicht van de trekkingen en de verzetbetekeningen De Bank is niet verantwoordelijk voor de niet - of laattijdige uitvoering van de in dit artikel vermelde verrichtingen waaraan onvoldoende ruchtbaarheid is gegeven, of waarvan laattijdige publicatie werd gedaan. Laattijdige uitvoering geeft geen aanleiding tot rentevergoeding. Wanneer de Bank voor de uitvoering van een bepaalde verrichting, effecten tijdelijk moet afgeven aan een derde, gebeurt dit via een transfer tussen effectenrekeningen, en dit uitsluitend voor risico van de cliënt De Bank kan tevens, zonder hiertoe verplicht te zijn, belast zijn met de volgende instructie van de cliënt: - de verkoop van gedeponeerde effecten; - de inschrijving op de nieuwe uitgiften en de stortingen op niet volgestorte effecten; - de aan - en verkoop van inschrijvings - of toekenningsrechten; - andere activiteiten die normaal uit de bewaring kunnen voortvloeien Instructies tot het verrichten van transacties met effecten worden beheerst door het Reglement Transacties in Financiële Instrumenten Instructies vanwege de cliënt kunnen alleen worden aanvaard onder de voorwaarden die door de Autoriteit voor Financiële Diensten en Markten (FSMA) zijn aangenomen. Bij ontstentenis van volledige en accurate instructies vanwege de cliënt binnen de nuttige termijnen zal de Bank handelen volgens de wijze die zij het meest voordelig acht voor de cliënt. De Bank kan hierbij niet aansprakelijk gesteld worden voor gebeurlijke fouten, vergissingen of vertragingen Indien de Bank in het kader van een bepaalde activiteit waarvan de emittent het voorwerp is, een bepaalde houding aanneemt, zal dit als een eenmalig feit beschouwd worden waaruit de cliënt geen rechten kan putten en waarvoor de Bank niet aansprakelijk kan gesteld worden behoudens voor haar opzettelijke fout De Bank gaat over tot de omzetting in EUR van alle sommen in vreemde munten, die voortspruiten uit verrichtingen betreffende de effecten in vreemde munten waarvan de bewaring haar werd toevertrouwd. Een afrekening in deviezen is enkel mogelijk in USD en dit op voorwaarde dat de cliënt over een USD-zichtrekening beschikt De bank blijft verantwoordelijk in geval van fout of van insolventieprocedure van de bewaardercorrespondent, alsook voor de gevolgen hiervan op de rechten van de cliënt. Artikel 5 - Inning van interest en dividend en terugbetaling van effecten 5.1. De Bank gaat ambtshalve over tot het innen van de interesten en dividenden voor al de gedeponeerde effecten. Voor de effecten waarvan de interesten kapitaliseerbaar zijn, worden de jaarlijkse interesten enkel geïnd indien de cliënt hier uitdrukkelijk om verzoekt en indien de uitgiftemodaliteiten van de effecten dit toelaten Bij de opening van de effectenrekening deelt de cliënt aan de Bank het rekeningnummer mee waarop opbrengsten en kapitaal van de effecten van de effectenrekening moeten worden gecrediteerd en vanwaar kosten en uitgaven kunnen worden gedebiteerd Elke creditering gebeurt onder voorbehoud van effectieve ontvangst door de Bank. De Bank behoudt zich ten alle tijde het recht voor de rekening zonder voorafgaand bericht te debiteren voor het niet - ontvangen bedrag, verhoogd met eventuele kosten. Een eventuele muntomzetting overeenkomstig artikel 4.7. geschiedt tegen de wisselkoers van de dag van de creditering, verminderd met de gebruikelijke provisies en inningskosten De Bank incasseert ambtshalve de gedeponeerde effecten die door loting of op een andere wijze terugbetaalbaar zijn. Zij is niet aansprakelijk voor schadelijke gevolgen die kunnen voortvloeien uit vergissingen of nalatigheden behoudens ingeval van opzettelijke fout. PC/EF100312N Versie

4 Artikel 6 Rapportering aan de cliënt 6.1. Na iedere verrichting op de effectenrekening ontvangt de cliënt een bevestiging van zijn operatie In het geval er enkel bons Europabank gedeponeerd zijn of indien er geen bewegingen op de effectenrekening zijn gedurende één jaar, ontvangt de niet professionele cliënt jaarlijks een effectenstaat. In alle andere gevallen ontvangt de niet professionele cliënt zesmaandelijks een effectenstaat De ECP ontvangen maandelijks een effectenstaat De ontvangen effectenstaat wordt geacht goedgekeurd te zijn door de cliënt indien deze binnen de termijn van 30 dagen na de verzending geen schriftelijke opmerkingen geformuleerd heeft. Artikel 7 - Effectenrekening met vruchtgebruik 7.1. Een effectenrekening met vruchtgebruik is een effectenrekening waarbij het kapitaal toebehoort aan de houder van de effectenrekening (de blote eigenaar genoemd), en de rente (interest, dividend) toekomt op een rekening op naam van de vruchtgebruiker. De blote eigenaar en de vruchtgebruiker dienen beiden een rekeningnummer op hun respectievelijke naam mee te delen aan de Bank De rekening van de vruchtgebruiker wordt gecrediteerd met de periodieke opbrengst van de effectenrekening zoals dividenden, interesten, enz, en gedebiteerd met het bewaarloon, kosten en andere uitgaven De rekening van de blote eigenaar wordt, onder voorbehoud van de rechten van de vruchtgebruiker, gecrediteerd met alle andere uitkeringen waarop de effecten recht geven, zoals onder meer de opbrengst van terugbetaalbare effecten, uitlotingen, premies, uitkeringen van reserves of kapitaal, de verkoop van intekeningsrechten en effecten. Hij wordt gedebiteerd met de makelaarskosten verbonden aan de aankoop van nieuwe effecten en de gebruikelijke kosten in verband met effectentransacties Behoudens andersluidend overeengekomen met de Bank, behoudt de blote eigenaar het alleenrecht om te beschikken over de volledige eigendom van de effecten. De blote eigenaar kan ten alle tijde een einde stellen aan het doen storten van de interesten, dividenden, enz. op de rekening van de vruchtgebruiker. De Bank behoudt zich steeds het recht voor het akkoord van de blote eigenaar en van de vruchtgebruiker te eisen in verband met elke uit te voeren verrichting. Artikel 8 - Pand - waarborgen Behoudens andersluidende schriftelijke overeenkomst, beheerst dit reglement eveneens de effecten neergelegd als pand of waarborg voor een lening of krediet bij de Bank of haar dochteronderneming, voor zover het niet in strijd is met de gemeenrechtelijke of bijzondere contractuele bepalingen met betrekking tot het pand of de waarborg bij de Bank of haar dochtermaatschappij. Artikel 9 - Bewaarloon 9.1. Voor het houden van effectenrekeningen wordt een bewaarloon aangerekend waarvan de tarieven en de periodiciteit bepaald worden door de Bank. Informatie betreffende de tarifering en de periodiciteit van aanrekening kan geraadpleegd worden in elk kantoor van de Bank Alle onkosten (inbegrepen eventuele verschuldigde belastingen) die door de Bank voor de in bewaring gegeven effecten en ermee verbonden handelingen worden gemaakt, zijn ten laste van de cliënt De Bank is gerechtigd het voormelde bewaarloon en de onkosten te innen door debitering van de rekening van de cliënt, zoals vermeld in artikel 5. Artikel 10 - Duur van de overeenkomst De overeenkomst is van onbepaalde duur. De cliënt mag te allen tijde onmiddellijk een einde stellen aan de overeenkomst van bewaargeving. De teruggave van de effecten zal gebeuren overeenkomstig artikel De Bank mag, te allen tijde een einde stellen aan de overeenkomst van bewaargeving en de terugneming van de op effectenrekening aangehouden effecten eisen via een transfer naar een effectenrekening op naam van de cliënt bij een door de wet erkende Belgische of buitenlandse professionele depositaris andere dan de Bank, mits een opzeggingstermijn van 10 bankwerkdagen De Bank behoudt zich echter het recht voor om onmiddellijk en zonder ingebrekestelling een einde te stellen aan de overeenkomst wanneer het vertrouwen in de cliënt ernstig geschaad is (bij wijze van voorbeeld, wanneer er sprake is van oplichting, het uitschrijven van ongedekte cheques,...) Wanneer de cliënt in gebreke blijft de op effectenrekening aangehouden effecten terug te nemen binnen de 3 maanden overeenkomstig artikel 10.2., behoudt de Bank zich het recht voor om van rechtswege een effectenrekening op naam van de cliënt te openen onder dezelfde voorwaarden, of de betreffende effecten over te maken aan de Deposito- en Consignatiekas. Artikel 11 Vrijwaring activa cliënteel Ter vrijwaring van de rechten van cliënten worden andere effecten dan de bons Europabank op een rekening gedeponeerd bij een door de wet erkende depositaris. Afhankelijk van het feit dat deze effecten toebehoren aan cliënten of aan de Bank PC/EF100312N Versie

5 zelf, worden deze op afzonderlijk getitelde rekeningen gedeponeerd. Ditzelfde onderscheid wordt gemaakt in de interne boekhouding van de Bank. Artikel 12 Beleid belangenconflicten De Bank beschikt over een beleid inzake belangenconflicten. Dit beleid omschrijft de omstandigheden die een belangenconflict vormen of kunnen doen ontstaan en die een wezenlijk risico met zich meebrengen dat de belangen van een of meer cliënten worden geschaad. De brochure Beleid Belangenconflicten is in elk kantoor van de Bank door de cliënt vrij raadpleegbaar en is op eenvoudig verzoek van de cliënt verkrijgbaar. Artikel 13 - Wijzigingen reglement De Bank kan de bepalingen van dit reglement ten allen tijde wijzigen om het in overeenstemming te brengen met wijzigingen van de toepasselijke wettelijke of reglementaire regels Wijzigingen van dit reglement zullen vooraf en tijdig aan de cliënt worden meegedeeld. De cliënt wordt schriftelijk of op enige andere gepaste wijze van deze wijziging op de hoogte gebracht en dit binnen een redelijke termijn. De cliënt kan in dat geval de keuze maken hetzij de effectenrekening(en) verder aan te houden onder de gewijzigde voorwaarden, hetzij een einde te stellen aan de overeenkomst overeenkomstig artikel PC/EF100312N Versie