Addendum bij het Prospectus van SNS Beleggingsfondsen N.V.

Transcriptie

1 Addendum bij het Prospectus van SNS Beleggingsfondsen N.V. Betreft: I. Wijziging Hoofdstuk 3, Structuur, paragraaf 3.5 Kapitaal... 2 II. Wijziging Hoofdstuk 3, Structuur, paragraaf 3.6 Stichting SNS Beleggersgiro... 2 III. Wijziging Hoofdstuk 9, Bepaling intrinsieke waarde en koersvorming, paragraaf 9.3 Koersvorming... 3 IV. Wijziging Hoofdstuk 11, Gegevens betreffende de rechten van deelneming, paragraaf 11.1 Notering aan Euronext Amsterdam... 4 V. Wijziging Hoofdstuk 11, Gegevens betreffende de rechten van deelneming, paragraaf 11.2 Stichting SNS Beleggersgiro... 4 VI. Wijziging Hoofdstuk 13, Fiscale aspecten, paragraaf 13.2 Fiscale aspecten voor de belegger... 5 VII. Wijziging Hoofdstuk 15, Overige informatie, paragraaf 15.4 Agent... 6 VIII. Wijziging Hoofdstuk 17, Bijlagen, Tabel II behorend bij supplement van fonds 3, 4, 6, 8, 9, en 12 tot en met 26 en 31 tot en met Het Prospectus van SNS Beleggingsfondsen N.V. is te raadplegen via snsbeleggingsfondsen.nl en is kosteloos verkrijgbaar bij SNS Beleggingsfondsen Beheer B.V., Postbus 8444, 3503 RK te Utrecht Utrecht, 24 februari 2014

2 I. Wijziging Hoofdstuk 3, Structuur, paragraaf 3.5 Kapitaal Op pagina 11 van het prospectus wordt met betrekking tot hoofdstuk 3 Structuur, onderdeel 3.5 Kapitaal de onderstaande passage: De aandelen van de Fondsen 1 tot en met 45 zijn op de hierna volgende data toegelaten tot Euronext Amsterdam: Fondsen 1 tot en met 5 30 oktober 1995 Fondsen 6 tot en met 9 20 oktober 1997 Fondsen 12 tot en met november 1999 Fonds juli 2000 Fonds 16 5 maart 2001 Fondsen 17 tot en met oktober 2002 Fonds 20 2 juli 2007 Fonds 21 3 december 2007 Fonds 22 tot en met februari 2013 Fonds 31 tot en met november 2013 Deelname in de Fondsen 1 tot en met 21 is in beginsel uitsluitend mogelijk via de beleggingsverzekeringen van SRLEV N.V. De aandelen van de Fondsen 22 tot en met 26 en Fondsen 31 tot en met 45 zijn op de hierna volgende data toegelaten tot Euronext Amsterdam: Fonds 22 tot en met februari 2013 Fonds 31 tot en met november 2013 II. Wijziging Hoofdstuk 3, Structuur, paragraaf 3.6 Stichting SNS Beleggersgiro Op pagina 11 van het prospectus wordt met betrekking tot hoofdstuk 3 Structuur, onderdeel 3.6 Stichting SNS Beleggersgiro de onderstaande passage: Naast verhandeling aan Euronext Amsterdam is het eveneens mogelijk om in de Fondsen deel te nemen door middel van Stichting SNS Beleggersgiro, gevestigd te s-hertogenbosch. Iedere belegger in de Fondsen kan daartoe bij SNS Bank, RegioBank N.V. of REAAL Bancaire Diensten (een handelsnaam van RegioBank N.V.) een rekening openen voor deelname aan het girale systeem. Via Stichting SNS Beleggersgiro kan de belegger ook zijn deelnemingen in de Fondsen onderling omruilen. Het reglement van Stichting SNS Beleggersgiro is beschikbaar via de snsbeleggingsfondsen.nl. Ten aanzien van Fonds 22 tot en met 26 en Fonds 31 tot en met 45 bestaat naast verhandeling aan Euronext Amsterdam tevens de mogelijkheid om in de Fondsen deel te nemen door middel van Stichting SNS Beleggersgiro, gevestigd te s-hertogenbosch. Iedere belegger in de betreffende Fondsen kan daartoe bij SNS 2

3 Bank, RegioBank N.V. of REAAL Bancaire Diensten (een handelsnaam van RegioBank N.V.) een rekening openen voor deelname aan het girale systeem. Via Stichting SNS Beleggersgiro kan de belegger ook zijn deelnemingen in de voornoemde Fondsen onderling omruilen. Het reglement van Stichting SNS Beleggersgiro is beschikbaar via de snsbeleggingsfondsen.nl. III. Wijziging Hoofdstuk 9, Bepaling intrinsieke waarde en koersvorming, paragraaf 9.3 Koersvorming Op pagina 22 van het prospectus wordt met betrekking tot hoofdstuk 9 Bepaling intrinsieke waarde en koersvorming, Koersvorming, onderdeel Het handelssysteem Euronext Fund Service de onderstaande passage: Aandelen van de Fondsen van de Vennootschap worden sinds 26 februari 2007 verhandeld via Euronext Fund Service (EFS), het handels systeem voor in Nederland geregistreerde, aan Euronext Amsterdam genoteerde open-end beleggingsinstellingen. In dit systeem vindt één keer per beursdag handel plaats (in EFS vindt geen doorlopende handel gedurende de beursdag plaats). Uitgangspunt voor de koersvorming is de zogenoemde forward pricing. Dit houdt in dat alle orders die vóór de sluitingstijd voor het inleggen van orders (cut-off time) zijn ingelegd, tegen de eerstvolgende officieel berekende en door het Fonds afgegeven transactieprijs worden afgewikkeld. Alle tot uur op een beursdag in EFS ingelegde orders worden, na acceptatie namens de Vennootschap, uitgevoerd tegen de voor het Fonds berekende transactieprijs, die op de eerstvolgende beursdag vóór uur door SBB is vastgesteld en aan Euronext Amsterdam is aangeleverd. Orders die vanaf uur op een beursdag in EFS worden ingelegd, worden voor de uitvoering beschouwd als te zijn ingelegd vóór de cut-off time van de eerstvolgende beursdag. Indien de omstandigheden daartoe noodzaken, kan een order in het belang van de Vennootschap en haar aandeelhouders worden geweigerd. In verband met de tijdige verwerking van orders en de cut-off time van EFS hebben de bij Euronext Amsterdam aangesloten instellingen (waaronder banken) elk een eigen tijdstip vastgesteld waarop deze orders uiterlijk door de betreffende instelling dienen te zijn ontvangen. Raadpleeg daartoe uw adviseur bij de betreffende aangesloten instelling. Voor aandelen die in girale vorm worden aangehouden, ondermeer via Stichting SNS Beleggersgiro, kan een afwijkende cut-off time gelden. Deze is vermeld in het Reglement SNS Beleggersgiro. Dit reglement kan door belangstellenden worden opgevraagd bij Stichting SNS Beleggersgiro. Aandelen van Fonds 22 tot en met 26 en Fonds 31 tot en met 45 worden verhandeld via Euronext Fund Service (EFS), het handelssysteem voor in Nederland geregistreerde, aan Euronext Amsterdam genoteerde open-end beleggingsinstellingen. In dit systeem vindt één keer per beursdag handel plaats (in EFS vindt geen doorlopende handel gedurende de beursdag plaats). Uitgangspunt voor de koersvorming is de zogenoemde forward pricing. Dit houdt in dat alle orders die vóór de sluitingstijd voor het inleggen van orders (cut-off time) zijn ingelegd, tegen de eerstvolgende officieel berekende en voor de betreffende Fondsen door SBB afgegeven transactieprijs worden afgewikkeld. Alle tot uur op een beursdag in EFS ingelegde orders worden, na acceptatie namens de Vennootschap, uitgevoerd tegen de voor het Fonds berekende transactieprijs, die op de eerstvolgende beursdag vóór uur door SBB is vastgesteld en aan Euronext Amsterdam is aangeleverd. Orders die vanaf uur op een beursdag in EFS worden ingelegd, worden voor de uitvoering beschouwd als te zijn ingelegd vóór de cut-off time van de eerstvolgende beursdag. Indien de omstandigheden daartoe noodzaken, kan een order in het belang van de Vennootschap en haar aandeelhouders worden geweigerd. 3

4 In verband met de tijdige verwerking van orders en de cut-off time van EFS hebben de bij Euronext Amsterdam aangesloten instellingen (waaronder banken) elk een eigen tijdstip vastgesteld waarop deze orders uiterlijk door de betreffende instelling dienen te zijn ontvangen. Raadpleeg daartoe uw adviseur bij de betreffende aangesloten instelling. Voor aandelen die in girale vorm worden aangehouden, ondermeer via Stichting SNS Beleggersgiro, kan een afwijkende cut-off time gelden. Deze is vermeld in het Reglement SNS Beleggersgiro. Dit reglement kan door belangstellenden worden opgevraagd bij Stichting SNS Beleggersgiro. Deelname in Fonds 1 tot en met 21 is in beginsel uitsluitend mogelijk via de beleggingsverzekeringen van SRLEV N.V. Aandelen van Fonds 1 tot en met 21 worden niet verhandeld via EFS. Ten aanzien van deze Fondsen vindt (eveneens) één keer per beursdag handel plaats. Alle tot uur op een beursdag ingelegde orders worden, na acceptatie namens de Vennootschap, uitgevoerd tegen de voor de betreffende Fondsen berekende transactieprijs, die op de eerstvolgende beursdag vóór uur door SBB is vastgesteld. Orders die vanaf uur op een beursdag worden ingelegd, worden voor de uitvoering beschouwd als te zijn ingelegd vóór de cut-off time van de eerstvolgende beursdag. Indien de omstandigheden daartoe noodzaken, kan een order in het belang van de Vennootschap en haar aandeelhouders worden geweigerd. IV. Wijziging Hoofdstuk 11, Gegevens betreffende de rechten van deelneming, paragraaf 11.1 Notering aan Euronext Amsterdam Op pagina 26 van het prospectus wordt met betrekking tot hoofdstuk 11 Gegevens betreffende de rechten van deelneming, onderdeel 11.1 Notering aan Euronext Amsterdam de onderstaande passage: Ieder Fonds is afzonderlijk toegelaten tot de notering van Euronext Amsterdam. Dit betekent dat ieder afzonderlijk Fonds in beginsel elke beursdag aan Euronext Amsterdam kan worden verhandeld (Zie ook Hoofdstuk 9 Bepaling intrinsieke waarde en koersvorming ). Fonds 22 tot en met 26 en Fonds 31 tot en met 45 zijn ieder afzonderlijk toegelaten tot de notering van Euronext Amsterdam. Dit betekent dat aandelen in de betreffende Fondsen in beginsel elke beursdag aan Euronext Amsterdam kunnen worden verhandeld (Zie ook Hoofdstuk 9 Bepaling intrinsieke waarde en koersvorming ). Fonds 1 tot en met 21 kennen geen notering van Euronext Amsterdam. Deelname in deze Fondsen is in beginsel uitsluitend mogelijk via de beleggingsverzekeringen van SRLEV N.V. Aandelen van de betreffende Fondsen worden elke beursdag verhandeld. V. Wijziging Hoofdstuk 11, Gegevens betreffende de rechten van deelneming, paragraaf 11.2 Stichting SNS Beleggersgiro Op pagina 26 van het prospectus wordt met betrekking tot hoofdstuk 11 Gegevens betreffende de rechten van deelneming, onderdeel 11.2 Stichting SNS Beleggersgiro de onderstaande passage: 4

5 Naast verhandeling op Euronext Amsterdam is het eveneens mogelijk om in de Fondsen deel te nemen door middel van Stichting SNS Beleggersgiro. Iedere belegger in de Fondsen kan daartoe bij SNS Bank N.V., RegioBank N.V. of REAAL Bancaire Diensten (een handelsnaam van RegioBank N.V.) een rekening openen voor deelname aan het girale systeem. De aan- en verkooporders worden gesaldeerd. Dit betekent dat aan- en verkooporders tegen elkaar wegvallen, waarna de restantorder eens per dag naar de betreffende handelsplaats wordt gezonden conform het gestelde orderuitvoeringsbeleid. Ten aanzien van Fonds 22 tot en met 26 en Fonds 31 tot en met 45 bestaat naast verhandeling aan Euronext Amsterdam tevens de mogelijkheid om in de Fondsen deel te nemen door middel van Stichting SNS Beleggersgiro. Iedere belegger in de betreffende Fondsen kan daartoe bij SNS Bank N.V., RegioBank N.V. of REAAL Bancaire Diensten (een handelsnaam van RegioBank N.V.) een rekening openen voor deelname aan het girale systeem. De aan- en verkooporders worden gesaldeerd. Dit betekent dat aan- en verkooporders tegen elkaar wegvallen, waarna de restantorder eens per dag naar de betreffende handelsplaats wordt gezonden conform het gestelde orderuitvoeringsbeleid. VI. Wijziging Hoofdstuk 13, Fiscale aspecten, paragraaf 13.2 Fiscale aspecten voor de belegger Op pagina 35 van het prospectus wordt met betrekking tot hoofdstuk 13 Fiscale aspecten, paragraaf 13.2 Fiscale aspecten voor de belegger, onderdeel Nederlandse particuliere beleggers de onderstaande passage: Particulieren dienen hun aandelen in de Vennootschap in aanmerking te nemen voor de bepaling van het belastbare inkomen uit sparen en beleggen (box 3). De heffing in box 3 gaat niet uit van de werkelijk behaalde inkomsten, maar van fictieve inkomsten, het zogenoemde forfaitaire rendement. Dit forfaitaire rendement wordt gesteld op 4% van het op de peildatum (in beginsel 1 januari van het betreffende jaar) aanwezige bezittingen minus schulden in box 3. Dit rendement wordt vervolgens belast tegen een tarief van 30%. De jaarlijkse belastingdruk bedraagt daardoor 1,2% van het vermogen. De waarde van deze aandelen wordt gesteld op de slotnotering van Euronext Amsterdam op de peildatum (in beginsel 31 december van het betreffende en het voorafgaande jaar). Deze slotnotering is vermeld in de Officiële Prijscourant van Euronext Amsterdam. Particulieren dienen hun aandelen in de Vennootschap in aanmerking te nemen voor de bepaling van het belastbare inkomen uit sparen en beleggen (box 3). De heffing in box 3 gaat niet uit van de werkelijk behaalde inkomsten, maar van fictieve inkomsten, het zogenoemde forfaitaire rendement. Dit forfaitaire rendement wordt gesteld op 4% van het op de peildatum (in beginsel 1 januari van het betreffende jaar) aanwezige bezittingen minus schulden in box 3. Dit rendement wordt vervolgens belast tegen een tarief van 30%. De jaarlijkse belastingdruk bedraagt daardoor 1,2% van het vermogen. De waarde van deze aandelen wordt gesteld op de transactieprijs op de peildatum (in beginsel 31 december van het betreffende en het voorafgaande jaar). Deze transactieprijs is beschikbaar via snsbeleggingsfondsen.nl. 5

6 VII. Wijziging Hoofdstuk 15, Overige informatie, paragraaf 15.4 Agent Op pagina 131 van het prospectus wordt met betrekking tot hoofdstuk 15 Overige informatie, onderdeel 15.4 Agent de onderstaande passage: De Vennootschap is met KAS BANK N.V. overeengekomen dat deze laatste als agent zal fungeren. De agent is er voor verantwoordelijk om de aan- en verkoopopdrachten zoals die zijn ingelegd in het orderboek van de markt in financiële instrumenten overeenkomstig de voorwaarden zoals vermeld in dit Prospectus (en het betreffende Supplement) te beoordelen en namens SBB te accepteren of te weigeren. Na sluiting van het orderboek zal de agent het saldo van alle aan- en verkooporders doorgeven aan SBB. De transactiekoers waartegen deze aan- en verkooporders de volgende beursdag worden afgerekend wordt door SBB, door tussenkomst van de agent, aangeleverd bij Euronext Amsterdam. De Vennootschap is met betrekking tot Fonds 22 tot en met 26 en Fonds 31 tot en met 45 met KAS BANK N.V. overeengekomen dat deze laatste als agent zal fungeren. De agent is er voor verantwoordelijk om de aan- en verkoopopdrachten zoals die zijn ingelegd in het orderboek van de markt in financiële instrumenten overeenkomstig de voorwaarden zoals vermeld in dit Prospectus (en het betreffende Supplement) te beoordelen en namens SBB te accepteren of te weigeren. Na sluiting van het orderboek zal de agent het saldo van alle aanen verkooporders doorgeven aan SBB. De transactiekoers waartegen deze aan- en verkooporders de volgende beursdag worden afgerekend wordt door SBB, door tussenkomst van de agent, aangeleverd bij Euronext Amsterdam. 6

7 VIII. Wijziging Hoofdstuk 17, Bijlagen, Tabel II behorend bij supplement van fonds 3, 4, 6, 8, 9, en 12 tot en met 26 en 31 tot en met 45 Op pagina 135 van het prospectus wordt de bestaande tabel vervangen door de onderstaande tabel: TABEL II BEHOREND BIJ SUPPLEMENT VAN FONDS 3, 4, 6, 8, 9, EN 12 TOT EN MET 26 EN 31 TOT EN MET 45 FONDSNUMMER FONDSNAAM ISIN CODE Fonds 3 RZL Nederlands Aandelenfonds - Fonds 4 RZL Euro Liquiditeitenfonds - Fonds 6 RZL Euro Obligatiefonds - Fonds 8 RZL Euro Aandelenfonds - Fonds 9 RZL Euro Mixfonds - Fonds 12 RZL Azië Aandelenfonds - Fonds 13 RZL Amerika Aandelenfonds - Fonds 14 RZL Wereld Aandelenfonds - Fonds 15 RZL Euro Vastgoedfonds - Fonds 16 RZL Optimaal Geel - Fonds 17 RZL Optimaal Oranje - Fonds 18 RZL Optimaal Rood - Fonds 19 RZL Optimaal Paars - Fonds 20 RZL Opkomende Landen Aandelenfonds - Fonds 21 RZL Optimaal Blauw - Fonds 22 SNS Profiel Blauw NL Fonds 23 SNS Profiel Geel NL Fonds 24 SNS Profiel Oranje NL Fonds 25 SNS Profiel Rood NL Fonds 26 SNS Profiel Paars NL Fonds 31 SNS Nederlands Aandelenfonds NL Fonds 32 SNS Euro Liquiditeitenfonds NL Fonds 33 SNS Euro Obligatiefonds NL Fonds 34 SNS Euro Aandelenfonds NL Fonds 35 SNS Euro Mixfonds NL Fonds 36 SNS Azië Aandelenfonds NL Fonds 37 SNS Amerika Aandelenfonds NL Fonds 38 SNS Wereld Aandelenfonds NL Fonds 39 SNS Euro Vastgoedfonds NL Fonds 40 SNS Optimaal Geel NL Fonds 41 SNS Optimaal Oranje NL Fonds 42 SNS Optimaal Rood NL Fonds 43 SNS Optimaal Paars NL Fonds 44 SNS Opkomende Landen Aandelenfonds NL Fonds 45 SNS Optimaal Blauw NL