Oktober magazine 2007

Transcriptie

1 portimagazine Oktober 2007

2 3 Voorwoord 4 BRIO Welke extra's krijgt u in BRIO versie 4.0? 6 Opvolger van SPECTRUMplus BRIOplus ziet het levenslicht 7 Promo-actie Uniek aanbod: try & buy BRIO 4000ste gebruiker BRIO 8 Opleiding Een mix van leermethodes levert het beste resultaat op 10 Engagement 7 Uw IT-omgeving is optimaal beveiligd 11 AS/Web Uw gebruiksgemak primeert 12 AS/2 en AS/Web Voertuigen rechtstreeks inschrijven bij de DIV 13 Mifid-richtlijn Ken en informeer uw klant 14 Kris Van den Eede Migration Manager 15 Users Club BRIO Koen Biesemans: Onze stem werd gehoord in het kader van BRIO versie 4.0 Question Time Mail ons het juiste antwoord door op de onderstaande vraag en win 2 bioscooptickets. We hebben in totaal 25 x 2 tickets te verdelen, aarzel dan ook niet en waag uw kans. Vraag: Het Europese overschrijvingsformulier komt eraan. Toch kunt u nog een tijdje de bestaande overschrijvingsformulieren blijven gebruiken. Tot wanneer precies? Mogelijke oplossingen: a) 31 december 2008 b) 31 december 2009 c) 31 december 2010 PortiMagazine is een magazine van Portima en verschijnt 4 x per jaar. Vul het antwoord online in op Als u bij de winnaars bent, dan hoort u snel van ons. Verantwoordelijke uitgever: Koen Depaemelaere Coördinatie: Sven Lens Realisatie: Heeft u vragen of opmerkingen over een artikel in verband met onze diensten? Bel dan onze klantendienst op het nummer 02/ U kunt dit magazine ook bekijken en downloaden via onze website: In uw mailbox? Als u PortiMagazine enkel in elektronische vorm in uw mailbox wenst te ontvangen, schrijf u dan in op onze mailinglist op de Portima-website. U kunt uw adres doorgeven op de homepage van onze website of op de BEN via 2

3 Editoriaal Beste lezer, Onze BRIO-community groeit tegen een hoog tempo aan. Zo hebben we met BRIO een nieuwe mijlpaal bereikt: de kaap van gebruikers werd immers gerond. In dit nummer van PortiMagazine zetten we de 4.000ste gebruiker van ons pakket dan ook even in de schijnwerpers. We gaan binnenkort het laatste trimester in van de vervanging van de oude pakketten door BRIO. Ik wil dan ook een oproep lanceren naar alle makelaars die nog geen definitieve keuze gemaakt hebben op het vlak van hun beheerssoftware. Kies nu voor BRIO, want zo kiest u voor continuïteit, efficiëntie en veiligheid aangepast aan uw behoeften. Tegelijkertijd met de nieuwe release van BRIO (versie 4.0) lanceert Portima ook BRIOplus. De opvolger van SPECTRUMplus staat in de startblokken. Het pakket wordt op dit moment nog getest door een aantal makelaars om er zeker van te zijn dat het perfect aansluit bij de behoeften van de gebruikers. BRIOplus heeft alvast, nog voor de officiële lancering ervan, de wind in de zeilen. Zo mogen we er ons over verheugen dat we onlangs onze grootste Omniumklant (200 gebruikers) ervan wisten te overtuigen om voor BRIOplus te kiezen. BRIOplus biedt grotere makelaarskantoren immers enkele opmerkelijke troeven. Zo is er bijvoorbeeld de openheid van het pakket: het is perfect mogelijk om satellietprogramma s te integreren in BRIOplus. Denk maar aan speciale boekhoudsoftware, rapporteringssystemen,... Maatwerk is dan ook absoluut geen leeg begrip als het over BRIOplus gaat. Het hoofdartikel in dit nummer zet uiteen waarom de nodige tijd nemen voor opleiding een absolute noodzaak is om uw kantoor nog rendabeler en efficienter te maken. Portima wil daar zeker zijn steentje toe bijdragen en heeft in dat kader voor u een waaier aan opleidingsmogelijkheden uitgewerkt. Het spreekt voor zich dat we hier nog verder aan bouwen. Daar mag u op rekenen. Koen Depaemelaere Afgevaardigd Bestuurder 3

4 BRIO Welke extra s krijgt u in BRIO versie 4.0? Medio oktober lanceert Portima BRIO versie 4.0. Ook nu weer biedt deze nieuwe release u een aantal niet te versmaden extra tools en werkmiddelen. We laten u alvast even kennismaken... Veruit de meest opvallende nieuwigheid in BRIO versie 4.0 is de mogelijkheid om sms-berichten naar klanten te sturen vanuit een bepaald dossier, contract of schadegeval. Het wordt ook mogelijk om hieraan agendameldingen te koppelen, vertelt Peter Poelmans, productmanager BRIO bij Portima. Ook kunnen de sms-berichten automatisch gearchiveerd worden. In zekere zin is dit een logische stap: gewone briefwisseling en verkeer waren al voorzien, sms-berichten nog niet. BRIO versie 4.0 laat de makelaar toe om vanuit een bepaald contract, dossier of schadegeval sms-berichten te versturen. Hoe gaat dit praktisch in zijn werk? Welnu, de makelaar koopt via het BEN-extranet een pakket sms jes aan. Telkens hij vanuit BRIO een sms verstuurt, zal hij zijn resterende saldo kunnen bekijken. Er geldt in dit verband slechts één tarief, ongeacht de provider van de bestemmeling (Proximus, Mobistar of Base). 4

5 Een makelaar kan zelf kiezen wie hij als afzender van het sms-bericht op de gsm-display van de ontvanger wil laten verschijnen. Hij kan bijvoorbeeld kiezen voor een bepaald gsm-nummer, zodat de klant desgewenst kan antwoorden. Wil de makelaar er evenwel voor zorgen dat de ontvanger niet terug kan sms'en, dan kan hij bijvoorbeeld de naam van zijn kantoor laten verschijnen. Maar er is nog veel meer dan het sturen van een sms vanuit BRIO. "Een makelaar kan zelf kiezen wie hij als afzender van het sms-bericht op de gsm-display van de ontvanger wil laten verschijnen. Hij kan bijvoorbeeld kiezen voor een bepaald gsm-nummer, zodat de klant desgewenst kan antwoorden." Boekhouding In het kader van de boekhouding werden enkele aanpassingen doorgevoerd. Zo wordt een nieuwe versie van CODA (versie 2.1) in gebruik genomen. Voorts krijgen gebruikers de mogelijkheid om vanaf 1 januari 2008 Europese overschrijvingsformulieren te gebruiken. Daarbij is het IBAN-nummer van belang. BRIO zal dit nummer automatisch berekenen voor Belgische rekeningnummers. Gebruikers zijn evenwel niet verplicht om nu al Europese overschrijvingsformulieren te gebruiken. Tot eind 2010 kunnen ze de bestaande overschrijvingsformulieren blijven hanteren als ze dat willen. BRIO biedt tot die datum immers de twee formaten aan. BRIO versie 4.0 is trouwens ook compatibel met het nieuwe formaat van de elektronische termijnborderellen (de zogenaamde uitwisselingskaart van het type PRENOT 2). Dit formaat wordt in gebruik genomen vanaf januari Elektronische identiteitskaart gefilterd Op vraag van de Users Club werd een filter toegevoegd aan het systeem dat toelaat om gegevens in te lezen van de elektronische identiteitskaart. We hebben immers gemerkt dat nogal wat gemeenten slordig omspringen met het invullen van data op de kaart, waardoor vaak gegevens in verkeerde velden terechtkomen. Dankzij die filter zal telkens aangegeven worden waar de informatie op de identiteitskaart verschilt met de info in BRIO. De makelaar kan dan zelf beslissen of hij die informatie overneemt of niet. "Op vraag van de Users Club werd een filter toegevoegd aan het systeem dat toelaat om gegevens in te lezen van de elektronische identiteitskaart." Nog enkele andere nieuwigheden Voortaan wordt het mogelijk om Portima te vragen om scripts uit te voeren om modeldocumenten en schadescenario s te importeren of exporteren. Dit is een belangrijke troef voor makelaars die met collega-makelaars samenwerken of meerdere kantoren hebben. Ook zal de gebruiker zelf de volgorde van de kolommen kunnen bepalen in alle overzichten (lijsten). De capaciteit voor het opladen van verbonden documenten wordt verdubbeld. Op vraag van de Users Club BRIO werden nog andere functionaliteiten aangepast of toegevoegd. Deze worden uitgebreid beschreven in de releasenota. 5

6 Opvolger van SPECTRUMplus BRIOplus ziet het levenslicht De opvolger van SPECTRUMplus is een feit. BRIOplus is de naam van het nieuwe Portima-beheerspakket. BRIOplus is het resultaat van een intensieve samenwerking tussen Portima en ISUC, de Users Club van SPECTRUMplus. BRIOplus is dus klaar en wordt bij de eerste kantoren geïnstalleerd. De komende maanden zullen meer dan gebruikers de overstap maken. Eerst een korte stap terug in de geschiedenis. Net na de zomer van 2006 sloten Portima en ISUC een akkoord over de ontwikkeling van BRIOplus, de opvolger van SPECTRUMplus. Zowat een jaar eerder hadden Portima en ISUC een intentieverklaring ondertekend die het pad moest effenen voor de ontwikkeling van een opvolger voor SPECTRUMplus. Dat akkoord betrof de functionaliteiten die BRIOplus bevat. Portima engageerde zich van zijn kant om BRIOplus volgens een vooraf bepaalde planning af te leveren. De eerste beta-release was voorzien voor september De tweede beta-release moet klaar zijn tegen maart Beide releases zorgen er samen voor dat alle standaardfunctionaliteiten, die de betrokken makelaarskantoren gebruiken, klaar zijn. Tegen eind 2008 ten slotte zullen ook alle modulaire of optionele functionaliteiten afgewerkt zijn in het kader van een derde releasefase. Portima begon in januari 2007 aan de ontwikkeling van het pakket. In de loop van de maand augustus werd de beta-versie bij elf makelaarskantoren geïnstalleerd met als doel de versie uit te testen. Binnenkort viert BRIOplus dan zijn geboorte. BRIOplus bevat een reeks functionaliteiten die niet in BRIO terug te vinden zijn. Zo is het bijvoorbeeld mogelijk om de bonusmalussystemen van alle maatschappijen te integreren in het pakket. Voorts zijn er extra velden beschikbaar in het kader van verzekeringen huispersoneel, reisverzekeringen en verzekeringen voor pleziervaartuigen. Ten slotte zal ook de boekhoudingsmodule van BRIOplus uitgebreider zijn. De makelaar kan zijn boekhouding volgens zijn methode verwerken, zonder de rekeninguittreksels van de verzekeraars te moeten afwachten. De tweede release bevat onder andere de volgende functionaliteiten: - een rappelsysteem dat de makelaar toelaat om zijn klanten een variabel aantal dagen inzake betalingstermijn te gunnen. Eén van de rappelniveaus hierbij zal automatisch gelijkgesteld worden met een bericht van betwisting (BRB). - Klanten zullen ingedeeld kunnen worden in verschillende categorieën: particulieren, bedrijven, zelfstandigen, vrije beroepen,... BRIOplus zal de gebruiker toelaten om per categorie van klanten de omzet te berekenen. Een opmerkelijke tool waaraan Portima nog verder werkt, is de optionele module Paperless Workflow, die trouwens ook voor BRIO ontwikkeld zal worden. Dankzij deze module zullen makelaars de papierberg in hun kantoor drastisch kunnen verminderen. Alle binnenkomende documenten kunnen ingescand en geklasseerd worden via het beheerspakket. De documenten kunnen dan ook elektronisch naar alle betrokkenen verstuurd worden. Deze toepassing moet klaar zijn tegen 31 december

7 Promo-actie Uniek aanbod: try & buy BRIO 4.000ste gebruiker BRIO Hebt u nog geen beslissing genomen over de keuze voor een nieuw beheerspakket? En zou u graag BRIO eerst wat beter leren kennen, zonder u daarbij al te verregaand te engageren? Welnu, dan krijgt u een unieke kans. Portima geeft u immers de mogelijkheid om gedurende drie maanden BRIO gratis te testen, met uw eigen gegevens. Na die periode kunt u vrij beslissen om over te stappen naar BRIO of niet. Interesse? Als u ons pakket gedurende drie maanden wil gebruiken, dan sluiten we een schriftelijke overeenkomst hieromtrent. Daarna worden uw klantengegevens gemigreerd naar BRIO en kunt u aan de slag. Na drie maanden maakt u dan zelf de afweging. Welk beheerspakket u vandaag gebruikt, is van ondergeschikt belang. Portima heeft alle mogelijke migratieprogramma s ontwikkeld om databestanden van beheerspakketten op de markt te migreren naar BRIO. Opgelet: de actie geldt enkel voor overeenkomsten die ondertekend worden tussen 15 augustus en 15 november. Uw bestanden moeten gemigreerd zijn vóór 15 december. Als u nog meer info wenst over deze actie, neem dan contact op met uw accountmanager of met de InfoLine op het nummer 02/ Uit handen van de Directeur Klantendienst mocht het kantoor een champagne-fles in ontvangst nemen Het kantoor De Clercq-Verstichel werd opgericht in Carlo De Clercq was voordien werkzaam in een internationaal verzekeringskantoor, waar hij verantwoordelijk was voor de lokale vennootschappen van Amerikaanse multinationals. Aldus vergaarde hij een grondige kennis van bedrijfsverzekeringen. Dit vormt dan ook het uitgangspunt van het kantoor: de focus op bedrijven. Sinds 2005 is de zoon van de zaakvoerder, Nicolas, in dienst getreden. Hierdoor beschikt het kantoor over een team van zes gedreven, flexibele krachten. Twintig jaar lang vormde het pakket Omnium de rode draad binnen de firma. Met de komst van BRIO maken zij zich sterk hun cliënteel efficiënter te kunnen bedienen. 7

8 Opleiding Een mix van leermethodes levert het beste resultaat op Opleiding en vorming worden door heel wat professionals nog steeds beschouwd als een noodzakelijk kwaad. Dat het noodzakelijk is, daar is Jeroen Van Eeghem, senior learning architect bij U&I, van overtuigd. Maar een kwaad is het zeker niet: de voordelen van een doorgedreven vorming en begeleiding zijn legio: u werkt sneller, efficiënter en kunt uw klanten nog meer service bieden. Ziehier het relaas van ons gesprek met Jeroen Van Eeghem. U&I profileert zich als kennisbedrijf in het domein van vorming en documentatie. Aangezien zij ook voor Portima al meerdere projecten uitgewerkt hebben, waren zij de ideale gesprekspartner. Wat zijn de belangrijkste voordelen van een professionele opleiding? Van Eeghem: De concrete voordelen hangen uiteraard af van de specifieke karakteristieken van elk project, maar algemeen kan je stellen dat een opleiding de gebruiker of cursist achteraf heel wat tijdswinst oplevert. Zo zal hij in staat zijn om sneller te werken en taken efficiënter uit te voeren. Denk bijvoorbeeld aan een softwarepakket: dankzij een doorgedreven opleiding zal de gebruiker de verschillende toepassingsmogelijkheden beter kunnen benutten. Dat is niet alleen rendabeler voor zijn kantoor, maar ook voor zijn klant, want die wordt doorgaans sneller en beter bediend. Toch ziet niet iedereen altijd de voordelen van een opleiding in? Van Eeghem: Ik denk niet dat dit het probleem is. Vaak is het een kwestie van tijd. Iedereen heeft het steeds erg druk en wil niet altijd tijd vrijmaken om een opleiding te volgen. Dat geldt niet alleen voor de zaakvoerder, maar ook voor zijn medewerkers. Dat leidt tot verschillende toepassingen. Portima is daar een mooi voorbeeld van. Zo biedt Portima niet alleen een e-learningcomponent aan, maar ook een traditonele opleiding, een handleiding, workshops en een halve dag begeleiding onmiddellijk na een migratie. Precies die mix van leermethodes zorgt ervoor dat het effect zo groot mogelijk wordt. Hoe ziet een opleidingsproject er over het algemeen uit? Van Eeghem: Elk learningproject bevat drie componenten: technologie, content en begeleiding. In functie van de specifieke vraag en verwachtingen van de klant wordt er meer gefocust op de ene dan wel de andere component. Tot een tiental jaar geleden werd e-learning door heel wat mensen nog als science fiction bestempeld. Hoe is de perceptie vandaag? Van Eeghem: Het klopt dat in die tijd de eerste e-learningprojecten uit de grond gestampt werden in de Verenigde Staten. 8

9 Jeroen Van Eeghem, Senior learning Architect bij U&I Het begrip e-learning is vandaag zelfs al een beetje passé. Men heeft het nu over blended learning." Een aantal grote bedrijven is daarop gesprongen, maar ze zaten wat later met een flinke kater opgescheept. Ze hadden gigantische budgetten gespendeerd, maar de resultaten waren mager. De aanbieders waren vaak kleine bedrijfjes die als paddenstoelen uit de grond rezen. Vandaag merken we dat de markt vrij matuur is. Er is al een zekere consolidatie geweest aan de aanbodzijde. Het begrip e-learning is vandaag zelfs al een beetje passé. Men heeft het nu over blended learning. Wat mogen we ons bij dat begrip voorstellen? Van Eeghem: Blended learning is een mix van verschillende leermethodes: de traditionele klassikale organisatie wordt gecombineerd met nieuwe e-leermethodes. Ik geef een voorbeeld. Stel, een bedrijf lanceert een nieuw product met bijhorende software en wil verkopers en klanten informeren. De verkopers krijgen een presentatie, op klassikale wijze gegeven, over de troeven van het product. Daarnaast voorziet het bedrijf ook in een e-learningcomponent over de inhoud en de toepassingsmogelijkheden van de software. Tevens kunnen klanten elke vrijdagavond via een chatsessie vragen stellen aan een supportmedewerker van het bedrijf. Ten slotte is er een forum op de website van het bedrijf waar een discussie mogelijk is. De combinatie van al deze leermethodes geeft vaak de beste resultaten. Daarom ook dat Portima voor deze optie gekozen heeft. Hoe wordt de keuze voor bepaalde leermethodes gemaakt? Van Eeghem: Een aantal criteria zijn in dat verband belangrijk. Een eerste, zeer belangrijk criterium, is de schaal. Beeld u in dat een multinational zijn verkopers wil informeren over een nieuw product. Als je dat wil doen via regionale, klassikale meetings, dan ben je al snel een half jaar bezig. Om nog maar te zwijgen over de budgettaire impact. Voorts is ook de regionale verspreiding van de personen die opgeleid dienen te worden een belangrijke parameter. Hoe meer ze verspreid zijn, des te moeilijker en duurder is het om hen via klassikale opleidingssessies bij te scholen. Nog een ander criterium is de snelheid. Het spreekt voor zich dat een opleiding via elektronische weg veel sneller de informatie verspreidt dan twintig roadshows gedurende een tweetal maanden. Wanneer het voor een onderneming belangrijk is dat de time-to-market zo kort mogelijk is, dan kan e-learning heel wat oplossingen bieden. Ten slotte is er nog de veranderlijkheid van de informatie. Gaat het om info die regelmatig vernieuwd moet worden, zoals nieuwe releases van een softwarepakket, dan kunnen e-leermethodes zeker aangewezen zijn. Maar dat is uiteraard niet alles. Wanneer het er voor een onderneming op aankomt om een attitude tot stand te brengen, dan geven traditionele, klassikale leermethodes met face-to-face-contact vaak de beste resultaten. Zoals al aangegeven, is het belangrijk om de juiste mix samen te stellen. Precies die mix van leermethodes past Portima toe in zijn learningstrategie. Het spreekt voor zich dat Portima de ingeslagen weg verder zal bewandelen. 9

10 10 engagementen Engagement 7: Uw IT-omgeving is optimaal beveiligd Partner van de makelaar zijn betekent voor ons ook waken over de beveiliging van zijn IT-omgeving. Daarom ook was een optimale bescherming één van de tien engagementen die we u begin dit jaar voorstelden. Maar welke maatregelen neemt Portima om u van allerlei e-risico s te vrijwaren? Wie s verstuurt of binnenkrijgt, of gaat surfen op het internet, stelt zich bloot aan mogelijke risico s voor zijn IT. Portima maakt er een erezaak van om uw omgeving zo optimaal mogelijk te beveiligen door middel van een professionele fire-, virus- en spamwall, die we dagdagelijks beheren. Daarnaast geeft Portima u de kans om uw eigen IT-infrastructuur nog eens extra te beschermen via het pakket F-Secure. Die totale, ingrijpende bescherming is van groot belang, want alleen een sluitende beveiliging van uw IT biedt u de nodige garanties. Dat blijkt bijvoorbeeld uit de grafiek hierboven. Het gaat hier om statistieken van één dag. Zoals u uit de grafiek kan opmaken, is het volume aan spam (blocked spam, bad recipient en rate control) gigantisch. Op 15 juli 2007 bijvoorbeeld blokkeerde onze beveiliging maar liefst spam-berichten, gericht aan alle makelaars aangesloten op het Portimanetwerk. Spam-mails vertegenwoordigen daarmee 98,89% van het verkeer. Daarnaast werden 70 virussen tegengehouden en correcte mails (allowed) doorgelaten. Deze cijfers tonen aan dat bedreiging van uw IT een zeer reëel gevaar is. Portima zal alvast alle maatregelen nemen om in % van de virussen tegen te houden zodat u gespaard blijft van deze ellende. 15 juli U kunt ons eenvoudig en snel bereiken 2. Uw vragen worden snel beantwoord 3. U kunt vertrouwen op onze dienstverlening 4. Onze producten en diensten zijn afgestemd op uw behoeften 5. U wint tijd met onze oplossingen 6. Steeds een bewijs dat uw Assumet-berichten verstuurd zijn 7. Uw IT-omgeving is optimaal beveiligd 8. Beschikbaarheid aangepast aan uw gebruik 9. Uw klacht wordt efficiënt behandeld 10. Persoonlijk engagement van onze Afgevaardigd Bestuurder 80% van de telefonische oproepen binnen 30 seconden opnemen 80 % 8 % 80% van uw vragen beantwoorden en oplossen binnen 4u 80% als gemiddelde tevredenheidsscore op onze enquêtes 90% producttevredenheid op onze jaarlijkse ICMA-enquête 100% van de AS/2-berichten worden geïntegreerd 100% van de berichten blijft minstens 3 jaar bewaard 80 % 9 % 80 % Portima zal alle maatregelen nemen om 100% van de virussen tegen te houden 99,80% beschikbaarheid van het Portima-netwerk 100% van de klachten behandeld met schriftelijke bevestiging binnen 2 weken 7 % 90 % 5 % 100 % 100 % 100 % 99,80 + 0,13 Objectief Objectief niet behaald Objectief overschreden 100 % 100 % 10

11 AS/Web Uw gebruiksgemak primeert In ons vorige nummer kondigden we u al aan dat AS/2 opgevolgd wordt door AS/Web. De roll-out van AS/Web draait intussen op volle toeren. Eind september maakten al 200 makelaars gebruik van AS/Web. In dit artikel lichten we u enkele nieuwigheden toe binnen de AS/Web-omgeving. Met AS/Web wil Portima in de eerste plaats uw gebruiksgemak verhogen. Zo is AS/Web op een ASP-model gebouwd, zodat de lokale installatie voor u tot een absoluut minimum beperkt blijft en u op elk moment over de meest recente gegevens en versie beschikt. Eén van de nieuwigheden in AS/Web is dat u voortaan de gebruikers binnen uw kantoor zelf zal kunnen beheren. U kunt nieuwe gebruikers aanmaken, de gegevens van bestaande gebruikers wijzigen, hun adres aanmaken en aanpassen,... Daarnaast zullen we in oktober op een nieuwe generatie van certificaten overstappen. Binnen AS/Web wordt het daardoor mogelijk om een keuze te maken tussen de verschillende office-id s waarover u mogelijks beschikt. In het verleden diende u volledig uit te loggen en kon u telkens maar met één office-id werken. Dat is binnenkort dus verleden tijd. Tevens voorzien we in een roamingsysteem, dat u toelaat om certificaten tussen verschillende pc s over te dragen. Tot nu toe was zo n certificaat gebonden aan een fysiek persoon en aan een pc. Het werd immers geïnstalleerd op de harde schijf. Zolang de gebruiker alleen op die pc werkte, was er geen enkel probleem. Maar als hij ook nog op een andere pc wilde werken, dan was dat niet zo evident. Het roamingsysteem laat toe om het certificaat ook op andere pc s te installeren. Daarvoor gebruikt u dezelfde installatiecodes als voorheen. Alle makelaarskantoren die met AS/2 werken zullen in de loop van 2007 of 2008 de overstap maken naar AS/Web. Uiteraard hoeft u zich hier geen zorgen over te maken. U zult van ons een brief ontvangen met de voorziene migratiedatum voor uw kantoor. Ongeveer een maand vooraf zult u deze brief van ons krijgen. Bovendien sturen wij u een ongeveer een week vóór de migratie, als herinnering aan de voorziene afspraak. "Eén van de nieuwigheden in AS/Web is dat u voortaan de gebruikers binnen uw kantoor zelf zal kunnen beheren." 11

12 AS/2 en AS/Web Voertuigen rechtstreeks inschrijven bij de DIV Een optionele module in AS/2 en AS/Web laat u toe om voertuigen rechtstreeks in te schrijven bij de DIV. Dat levert u en uw klant niet alleen heel wat tijdswinst op, bovendien vermijdt u elk risico op fouten en verloopt alles via het beveiligde privénetwerk van Portima. De optionele DIV-module in AS/2 en AS/Web geeft u de mogelijkheid om voertuigen online in te schrijven. De voordelen hiervan zijn legio. Denk bijvoorbeeld aan de tijdswinst die u hierdoor boekt: geen papierwinkel meer, alles online. Ook uw klant profiteert hiervan: als u vóór 14u45 een nummerplaat aanvraagt, wordt ze de volgende dag prioritair bij uw klant bezorgd per post. Voorts verloopt de volledige transactie via het beveiligde privénetwerk van Portima. Ten slotte bent u ook helemaal zeker van de juistheid van het chassisnummer van het voertuig, dankzij een koppeling van databestanden in het kader van fraudebestrijding. Welke voertuigen kunt u inschrijven via de applicatie? Welnu, de applicatie is geldig voor alle types van voertuigen (auto s, bestelwagens, vrachtwagens...), behalve voor oldtimers. Wat nieuwe voertuigen betreft, kunnen enkel de in België via het officiële dealernetwerk aangekochte voertuigen ingeschreven worden. Inzake tweedehandsvoertuigen worden enkel de voertuigen die voordien reeds in België ingeschreven waren, aanvaard. Tweedehandsmoto s kunnen niet ingeschreven worden via deze applicatie. Naast de online-inschrijving kunt u ook allerhande gegevens raadplegen: de status van de papieren inschrijvingsaanvraag het proces-verbaal van goedkeuring de verwerping van pre-registratie het statuut van een plaat (geschrapt of niet, schrappingsdatum) De module kost 103,71 (incl. btw) of 85,71 (excl. btw) per jaar. Sinds 2003 (start WebDIV) is het aantal online inschrijvingen gegroeid van 7,6% tot 45% in het eerste semester De aanvraag van nieuwe certificaten gebeurt voor meer dan 45% online. In de maand juli 2007 werd bijna 50% van de transacties elektronisch geregeld. Elk jaar zijn er in ons land om en bij 1,6 miljoen immatriculaties. Het e-loket van de DIV is elke dag open van 7 tot 23u, met uitzondering van zondag. Zodra u operationeel bent, wordt er in uw AS/2 of AS/Web-explorer een extra lijn, met als titel DIV, toegevoegd aan Producten. Als u hierop klikt, dan ontvangt u de lijst van de maatschappijen die u toestemming gegeven hebben om met de DIV-module te werken. Portima gaat dus automatisch na via welke verzekeraars u een mandaat gekregen hebt. 12

13 Mifid-richtlijn Ken en informeer uw klant Op 1 november 2007 wordt de Mifid-richtlijn een feit. Mifid staat voor Markets in Financial Instruments Directive en kadert in de doelstelling van de zgn. Lissabon Agenda om de financiële en kapitaalmarkten te harmoniseren en te integreren. Mifid zal van toepassing zijn in de Europese Unie, Ijsland, Noorwegen en Liechtenstein. Verwacht wordt dat Mifid een gigantische invloed zal hebben op de financiële sector. We lichten alvast een tip van de sluier. Alle ondernemingen die beleggingsadvies of diensten verlenen verwant aan financiële instrumenten (banken, beursmakelaars, bancaire tussenpersonen...) vallen onder deze richtlijn. Voor alle duidelijkheid: verzekeringsproducten (denk maar aan tak 23-producten) vallen niet onder de richtlijn. Dat neemt niet weg dat heel wat verzekeringsmakelaars ook activiteiten uitoefenen als bankagent, en die bankactiviteiten vallen wel onder de Mifid-verplichtingen. Een aantal regels moeten de bescherming van de belegger versterken. Het gaat om - regels die de kennis over de klant moeten bevorderen ( know your customer ) - regels die aan de financiële instelling de verplichting opleggen om de klant te informeren ( inform your customer) - regels met betrekking tot de organisatie van de financiële instelling. - regels in verband met de uitvoering van orders en bijhorende transparantie in de markten ( best execution in markets). De Mifid-richtlijn moet er onder andere toe leiden dat Europese lidstaten niet langer artificiële barrières kunnen opwerpen om de grensoverschrijdende handel in financiële producten te belemmeren. Via een grotere concurrentie in de Europese handel in aandelen, fondsen, derivaten en grondstoffen wil de Europese Commissie de transacties goedkoper en de markten efficiënter maken. Klantenclassificatie Het meest opvallende gevolg van de richtlijn is de verplichte opmaak door de banken van een beleggersprofiel van alle klanten die beleggingsadvies krijgen. Die maatregel moet voorkomen dat die klant een beleggingsproduct (aandelen, beleggingsfondsen...) koopt dat niet bij hem past. Concreet betekent dit dat de klant een vragenlijst voorgelegd zal krijgen, waarna de financiële instelling zal bepalen of een klant een defensief, neutraal of agressief beleggingsprofiel heeft. De klant moet dit profiel ondertekenen, en de bank moet er ten allen tijde rekening mee houden. Klanten moeten ook opgedeeld worden in categorieën. Niet alle klanten hebben dezelfde kennis en ervaring met betrekking tot de financiële instrumenten en de daaraan verbonden risico s. Ze hebben dan ook recht op verschillende beschermingsniveaus. Er wordt een onderscheid gemaakt tussen in aanmerking komende tegenpartijen of ECP s (beleggingsondernemingen, kredietinstellingen, verzekeringsondernemingen...), professionele klanten (vooral grotere ondernemingen) en niet-professionele klanten. Inform Your Customer MiFID legt de financiële instellingen eveneens de verplichting op om aan de cliënten informatie te verstrekken. Deze informatie moet correct, duidelijk en niet-misleidend zijn en moet bovendien tijdig verstrekt worden. Niet-professionele klanten moeten meer info krijgen dan professionele. Banken worden verplicht om de particuliere beleggingsklant de beste uitvoering van hun beursorders te garanderen en ze moeten de kosten die ze voor de transacties aanrekenen transparanter communiceren, zodat de klant ze makkelijker kan vergelijken. 13

14 Kris Van den Eede Migration Manager Als een makelaar beslist om van software te veranderen, stelt hij zich terecht vragen bij de migratie. Niet alleen zijn er de vele makelaars die van een voormalig Portima-beheerspakket overstappen op BRIO, tevens kiezen ook heel wat makelaars voor BRIO waar ze voordien met een ander softwarepakket werkten. Kris Van den Eede staat aan het hoofd van de dienst Migratie bij Portima. Zijn taak bestaat erin om er samen met zijn ploeg voor te zorgen dat bij een migratie het maximale aantal gegevens van de makelaar mee gemigreerd wordt. Want de database van de makelaar wordt wel eens, en niet ten onrechte, zijn grootste schat genoemd... Kris Van den Eede, Migration Manager "Portima wijst één van zijn medewerkers toe aan een bepaald kantoor. Hij zal de makelaar van start tot einde assisteren." Onze afdeling werd opgericht in 2003, haakt Kris Van den Eede in. In de voorbereiding van de roll-out van BRIO kwamen we op het idee om een aparte afdeling op te richten voor de migraties. Voor een makelaar is het immers van het allergrootste belang dat hij zoveel mogelijk data kan meenemen naar zijn nieuw pakket. Onze ploeg zorgt er samen met de makelaar voor dat alles zo goed mogelijk voorbereid wordt. De makelaar stapt immers, als hij de overgang naar BRIO maakt, over van een niet-genormaliseerde naar een genormaliseerde omgeving. Een goede voorbereiding en begeleiding van de makelaar zijn dan ook noodzakelijk. Hoe verloopt die voorbereidingsperiode dan concreet? Van den Eede: Eerst en vooral wijzen we één van onze medewerkers toe aan een bepaald kantoor. Hij zal de makelaar van start tot einde assisteren. Zo worden eerst de nodige migratieen diagnoseprogramma s geïnstalleerd. Die geven immers aan wat er vóór de eigenlijke migratie nog dient te gebeuren. Denk bijvoorbeeld aan verplichte zones die niet ingevuld zijn. Onze medewerker zal de resultaten van deze diagnoseprogramma s stuk voor stuk met de makelaar overlopen en eventuele problemen oplossen tijdens een visite in het kantoor van de makelaar. Bij die gelegenheid wordt samen met de makelaar ook de planning voor het vervolg van het migratieproces besproken. De volgende stap is een testmigratie. De makelaar kan via die test de resultaten van de migratie al eens bekijken en enkele controles doen. Die test laat ons bovendien toe om een idee te krijgen van de duurtijd van de definitieve migratie. Het komt er voor de makelaar immers op aan dat hij zo snel mogelijk met BRIO aan de slag kan. We proberen de tijd dat de makelaar uit de running is met zijn software te beperken tot maximaal één dag. Vooraleer we dan echt met de migratie starten, kan de makelaar zijn portefeuille nogmaals checken. Hij valideert dus de portefeuille vooraleer we hem uiteindelijk in productie zetten. De dienst Migratie van Portima draait aan een tempo van 15 inproductiestellingen per week. 14

15 Users Club BRIO Koen Biesemans: Onze stem werd gehoord in het kader van BRIO versie 4.0 Users Club AS/2 Algemene vergadering op 22 oktober 2007 Koen Biesemans Voorzitter Users Club BRIO De release van BRIO versie 4.0 komt er over enkele weken aan. Een aantal van de toegevoegde of aangepaste functionaliteiten kwamen er op aanvraag van de Users Club. Woordvoerder Koen Biesemans getuigt. Gebruikers van BRIO kunnen te allen tijde hun opmerkingen over of voorstellen voor het pakket naar de mailbox van de Users Club sturen. Wij bekijken dan welke de opportuniteit is van alle aanvragen, aangezien het uiteraard niet mogelijk is om alle wensen of verzuchtingen te realiseren. We streven er wel steeds naar om voorrang te geven aan toepassingen die zoveel mogelijk BRIO-gebruikers ten goede komen, al is dat geen allesoverheersend criterium. De release van BRIO versie 4.0 bevat dan ook een aantal wijzigingen of nieuwigheden die er op onze aanvraag gekomen zijn. Wat de niet-boekhoudkundige toepassingen betreft, denk ik bijvoorbeeld aan - de vrije keuze van printer bij het afdrukken van vrije AS/2-berichten; - het im- en exporteren van modelbrieven, paragrafen en schadescenario s; - het toepassen van filters bij het inlezen van gegevens van een elektronische identiteitskaart; - de omzetting van de Belgische rekeningnummers naar het internationale formaat (IBAN); -... BRIO-forum Sinds kort is er op het internet - op vraag van de Users Club BRIO - ook een BRIO-forum actief. Wie dat wenst, kan met collega s van gedachten wisselen over het beheerspakket. Misschien komt u via een discussie met collegamakelaars wel tot het besef dat u bepaalde troeven van BRIO nog niet kende. Of leert u hoe u bepaalde toepassingen binnen BRIO nog handiger kan integreren in uw dagelijkse business. U kunt een kijkje nemen op het forum via de BEN. Op 22 oktober vindt de algemene vergadering van de Users Club AS/2 plaats. Als gebruiker van AS/2 maakt u hiervan automatisch deel uit. Bij deze nodigt de voorzitter van de UC AS/2, Stéphane Bouvy, u uit om deel te nemen aan de algemene vergadering, die van start gaat om 14u00 in de gebouwen van Portima (Terhulpsesteenweg 150, 1170 Brussel). Op de dagorde van de algemene vergadering staan: 1. Welkomstwoord door de voorzitter 2. Verkiezing van de bestuurders 3. Voorlegging van de nieuwe statuten aan de bestuurders 4. Vraag en antwoord Deelnemen aan algemene vergadering Als u wenst deel te nemen, bevestig dan uw aanwezigheid in een mail aan UCAS2@portima.be. Stel uw kandidatuur Alle (niet bezoldigde) bestuurderszitjes moeten vernieuwd (of hernieuwd) worden. Als u zich kandidaat wil stellen, dan moet uw kandidatuur ons uiterlijk op 15 oktober bereiken. U kunt hiervoor een mail sturen naar UCAS2@portima.be, met vermelding van uw coördinaten, alsook van een beknopte beschrijving van uw kantoor (gebruikte beheerspakket, aantal medewerkers). Het kan uiteraard nog altijd beter, dat spreekt voor zich. Zo blijven er nog heel wat commerciële mogelijkheden onbenut op het vlak van de alarmcodes in BRIO. Misschien is dat voor een volgende release. 15

16 Werk flexibeler. cbox.be Ga het zelf na met Gaat uw verbeelding over de kop? Nee, u hebt BRIO ontdekt, het softwarepakket van Portima ontwikkeld voor en door verzekeringsmakelaars. Overtref uzelf. Maak ter plaatse de simulatie die uw klant over de streep trekt. Werk dossiers af terwijl u op uw volgende afspraak wacht... BRIO laat u toe om flexibeler te werken dankzij volgende unieke troeven: Optimale AS/2- en AS/Web-integratie: BRIO sluit naadloos aan bij de maatschappijmodules. Zo hoeft u gegevens voortaan slechts één keer in te voeren. Tel uw winst uit in termen van minder tijdverlies en minder fouten. ASP (Application Service Provider): BRIO draait niet op uw computer maar op een externe server. Zo hoeft u zelf geen server te kopen en te onderhouden. Bovendien hebt u zo vanop eender welke locatie toegang tot BRIO. Uw winst: lagere kosten en meer flexibiliteit. Te mooi om waar te zijn? Surf naar en ontdek zelf wat BRIO voor u kan betekenen.