Fraude patronen. 10 signalen van mogelijk misbruik via de BRP. Rijksdienst voor Identiteitsgegevens (RvIG)

Transcriptie

1 Fraude patronen 10 signalen van mogelijk misbruik via de BRP Rijksdienst voor Identiteitsgegevens (RvIG)

2

3 Het begint bij de BRP In deze flyer vind je 10 signalen van mogelijke fraude. Die zijn er om mogelijke fraude beter te herkennen. Voorkomen is immers beter dan genezen. Veel organisaties gebruiken de BRP. Fraudeurs weten dat. Om te frauderen, melden ze aan de gemeente niet de waarheid over wie ze zijn of waar ze wonen. Zo proberen ze bij andere overheidsorganisaties onterecht uitkeringen, toeslagen of andere financiële voordelen te krijgen. Er zijn natuurlijk meer dan 10 fraudesignalen. Als je nieuwe signalen ziet, of goede oplossingen hebt, geef het dan door!

4

5 ! Schijnbewoning door huiseigenaar Signaal Huiseigenaar heeft relatie met andere huiseigenaar maar staat ingeschreven op eigen adres. Huurders willen zich inschrijven op het adres van de huiseigenaar. Mogelijke fraudepatroon In praktijk wonen de huiseigenaren samen. Er is dan onterecht hypotheekrenteaftrek op het adres van de huurders. In de praktijk wonen de huiseigenaren samen, maar kunnen ze zo hogere toeslagen krijgen.

6

7 ! Schijnbewoning door inschrijver Signaal Inschrijver heeft bij huurwoning geen huurovereenkomst of verhuurdersverklaring. Inschrijver heeft bij inwoning geen toestemming van de hoofdbewoner en van mogelijke verhuurder. Mogelijke fraudepatroon Inschrijven op een adres zonder dat de bewoner of verhuurder dit weet en zonder dat de persoon daar gaat wonen. O.a. hogere toeslagen voor achterblijvende partner (met kinderen).

8

9 ! Schijnbewoning door inschrijver of hoofdbewoner Signaal Inschrijving 4e bewoner op een adres. Vier verschillende, niet-gerelateerde achternamen. Mogelijke fraudepatroon Schijnbewoning door een of meer van de ingeschreven personen. Bij kleine woning is fraudevermoeden sterker.

10

11 ! Schijnbewoning door studenten Signaal Personen tot 27 jaar die zich vanaf hun ouderlijk huis inschrijven bij een ander gezin of familielid. Personen tot 27 jaar die zich vanaf hun ouderlijk huis inschrijven binnen een kleine straal van het ouderlijk adres. Mogelijke fraudepatroon Onterecht ontvangen van studiefinanciering voor uitwonende studenten.

12

13 ! Schijnverlatingen Signaal Voornamelijk mannen die zich inschrijven op een adres met andere (gescheiden) mannen. Geen relatie met medebewoners op nieuwe adres. Mogelijke fraudepatroon Schijnverlating en inschrijvingen op een ander adres kunnen zijn gericht op het ontvangen van (hogere) uitkeringen en toeslagen.

14

15 ! Briefadres Signaal Inschrijving op een particulier (mogelijk betaald) briefadres. Inschrijving op een briefadres dat overeenkomt met het huidige woonadres. Mogelijke fraudepatroon Ingeschreven willen staan in Nederland zonder bijkomende kosten die gepaard gaan met een woonadres. Mogelijk misbruik van o.a. toeslagen omdat samenstelling huishouden op papier verandert, terwijl feitelijk niets wijzigt.

16

17 ! Veelverhuizers Signaal Personen die meer dan twee keer per jaar verhuizen. Mogelijke fraudepatroon Schijnbewoning op adressen waarvan de hoofdbewoner/ eigenaar niets weet, met als doel om buiten beeld van bijv. overheid en schuldeisers te blijven. Kan gepaard gaan met nep-verklaring hoofdbewoner. Bij studenten en mogelijk andere groepen vaak geen sprake van fraude.

18

19 ! Adres met veel verhuizingen Signaal Iemand schrijft zich in op een adres met opvallend veel verhuisbewegingen. Mogelijke overbewoning. Mogelijke fraudepatroon Mogelijke schijnbewoning met kans op fraude met toeslagen, uitkeringen, mensenhandel.

20

21 ! Opduikende VOW-er Signaal Een persoon met VOW-status schrijft zich opnieuw in op zijn oude adres. Een persoon met VOW-status schrijft zich opnieuw in op een ander adres. Mogelijke fraudepatroon Persoon wil alleen (kortstondig) ingeschreven staan om een nieuw rijbewijs, paspoort of identiteitskaart te krijgen. Om daarna weer uit beeld te verdwijnen. Identiteitsfraude: is degene wel de persoon die bij het document hoort? Bij inschrijving op het oude adres: waarom was deze persoon VOW?

22

23 ! Intimiderende burger Signaal Een persoon aan het loket eist verwerking van zijn aangifte. Aangifte past in fraudepatroon of persoon meldt zelf dat aangifte bedoeld is voor het krijgen van (hogere) toeslagen of uitkeringen. Persoon probeert het bij collega als eerdere poging mislukt. Mogelijke fraudepatroon Persoon wil misbruik maken van voorzieningen als uitkeringen, toeslagen of aftrekposten.

24

25 Zelf een fraudepatroon gevonden? Titel Signaal Mogelijke fraudepatroon

26

27 Zelf een fraudepatroon gevonden? Titel Signaal Mogelijke fraudepatroon

28

29 Checklist 1 Altijd doen bij twijfel Doorvragen Vragen naar bewijsstukken Overleg met collega Bespreek achteraf

30

31 Checklist 2 Mogelijk doen bij verdere twijfel Meld dat inschrijving een adrescontrole oplevert. Kijk wat inschrijver dan nog wil. Inschrijven maar in onderzoek zetten (evt ook hoofdbewoner/ eigenaar). Inschrijving aanhouden. Eerst onderzoek. Extra identiteitscontrole. Vooral of de persoon hoort bij het document.

32

33 Signalen van fraude? Geef het door! Zie je nieuwe fraudepatronen en/of nieuwe fraudesignalen? Heb je goede oplossingen tegen fraude via de BRP? RvIG verspreidt deze kennis. Zo helpen we voorkomen dat fraudeurs gaan shoppen bij andere gemeenten.

34 Met dank aan de gemeenten Rotterdam en Amsterdam. Rijksdienst voor Identiteitsgegevens (RvIG) Ministerie van Binnenlandse Zaken en Koninkrijksrelaties Turfmarkt 147 Postbus HL Den Haag T (088) (Contactcentrum RvIG) Maart 2015