Release notes. Figlo Platform mei 2014 release. Onderwerp: Figlo Platform mei 2014 release

Transcriptie

1 Release notes Figlo Platform mei 2014 release Titel: Release notes Onderwerp: Figlo Platform mei 2014 release Versie:

2 Inhoudsopgave 1 Nieuwe functionaliteit Rente bijschrijven bij een aflossingsvrije lening Laatst gekozen analyse blijft actief Instellen standaard adviesmodus Instellen NIBUD uitgangspunten AOW op basis van geprognotiseerde levensverwachting Starterslening en personeelskorting mogelijk Flexwerken Doelvermogen bepalen en weergeven Koppeling met ING rentelijst Overige nieuwe functionaliteit Internationaal gerichte nieuwe functionaliteit: Verbeteringen Verbetering Performance Berekeningen inkomensdoelen op basis van de Need-situatie Verbetering HDN mapping Overige verbeteringen Figlo PFM Volgende release July Verder in Release notes: Figlo Platform mei2014 Versie: Pagina: 2 van 11

3 In deze release notes wordt de belangrijkste nieuwe en verbeterde functionaliteit van de Figlo Advisor April2014 release beschreven. Wij adviseren u het document goed door te lezen. Voor meer informatie kunt u contact opnemen met onze afdeling support via support@figlo.com. 1 Nieuwe functionaliteit 1.1 Rente bijschrijven bij een aflossingsvrije lening Bij een aflossingsvrije lening is het nu mogelijk om de rente die over de openstaande schuld verschuldigd is, ten laste te laten komen van de aflossingsvrije lening in plaats van het budget. De schuld loopt hiermee dus op. U kiest hiervoor bij de betaalmethode voor de aflossingsvrije lening de keuzeoptie Rente bijschrijven. 1.2 Laatst gekozen analyse blijft actief Wanneer gewisseld wordt tussen schermen in de Have, Want en Need fase blijft de binnen die sessie als laatst geselecteerde analyse nu actief. Voorheen werd steeds de analyse geselecteerd die alfabetisch het eerst gerangschikt was. Wanneer een cliëntdossier voor het eerst in een inlogsessie wordt geopend, wordt nu de hoofdanalyse geselecteerd. Wanneer er geen hoofdanalyse is aangevinkt wordt de alfabetisch eerst gerangschikte analyse geopend. Release notes: Figlo Platform mei2014 Versie: Pagina: 3 van 11

4 1.3 Instellen standaard adviesmodus Het is nu mogelijk om als adviseur in te stellen in welke adviesmodus Figlo Advisor geopend moet worden. Deze instelling is te vinden bij de adviseursgegevens op het tabblad instellingen in het cliëntenbeheer scherm. Release notes: Figlo Platform mei2014 Versie: Pagina: 4 van 11

5 1.4 Instellen NIBUD uitgangspunten Bij de uitgaven voor levensonderhoud kan worden gekozen voor bepalen op basis van de standaarduitgaven volgens het NIBUD. Het NIBUD kent twee uitgangspunten voor het berekenen van de kosten voor levensonderhoud: Basis en Voorbeeld. Het is nu mogelijk om voor alle bedragen de basisbedragen als uitgangspunt te selecteren. U doet dat door bovenin het detailscherm de optie Basis aan te klikken. 1.5 AOW op basis van geprognotiseerde levensverwachting Het is nu mogelijk om de AOW-leeftijd te laten bepalen op basis van de levensverwachting van de persoon. Op de persoonskaart is een optie opgenomen AOW-datum o.b.v. levensverwachting. Wanneer deze niet aangevinkt is, wordt de AOW leeftijd vastgesteld op basis van de huidige AOWleeftijd. Wanneer deze box wordt aangevinkt, wordt een inschatting van de werkelijke AOW leeftijd gemaakt op basis van de geprognotiseerde levensverwachting van het CBS. Het aan- en uitvinken van deze optie kan alleen op de persoonskaart van de cliënt en geldt voor zowel cliënt als partner. Release notes: Figlo Platform mei2014 Versie: Pagina: 5 van 11

6 1.6 Starterslening en personeelskorting mogelijk Bij hypotheekleningdelen is het nu mogelijk om een rentekorting mee te nemen. Deze korting kan tijdelijk zijn. Hiermee is het mogelijk om zowel personeelskorting als startersleningen correct in de inventarisatie en hypotheekadviezen te verwerken. De rentekorting is te vinden via de gele knop met stippen achter Jaarlijks rentepercentage. Er verschijnt een checkbox waarmee aangegeven kan worden dat er korting moet worden gebruikt. Vervolgens worden de verschillende detailvelden getoond. Wanneer er geen bedrag wordt ingevuld bij Over bedrag wordt aangenomen dat de korting het gehele leningdeel betreft. Wanneer een specifiek bedrag wordt ingevuld, dan heeft de rentekorting alleen betrekking op dat bedrag. Er kan een absolute korting worden gegeven. Bij personeelskorting kan er bijvoorbeeld sprake zijn van een rente die 0,5% lager ligt dan de reguliere rente. Er kan ook een percentuele korting worden gegeven. Bij een starterslening kan bijvoorbeeld tijdelijk geen rente verschuldigd zijn, dus 100% korting op de rente. Release notes: Figlo Platform mei2014 Versie: Pagina: 6 van 11

7 1.7 Flexwerken Het is nu mogelijk aan te geven dat op een inkomen de flexwerkregeling van toepassing is. Deze vinkbox wordt aangeboden zodra bij Dienstbetrekking is aangegeven dat het een Seizoensarbeider of een Tijdelijk dienstverband zonder intentie betreft. Vervolgens kan een inkomenshistorie van drie jaar worden opgegeven. Deze historie is noodzakelijk voor een correcte berekening van de maximale hypotheek. 1.8 Doelvermogen bepalen en weergeven Het is nu voor alle bancaire producten mogelijk om een doelkapitaal te benoemen en dat doelkapitaal weer te geven in de vermogensgrafiek. Hierdoor kunnen ook voor betaal- en spaarrekeningen analyses worden gemaakt van de haalbaarheid van (buffer-)doelstellingen. Het is raadzaam om waarden als rendement en transacties eerst op te slaan alvorens de grafieken Vermogensontwikkeling en Kansberekening te raadplegen om u er van te vergewissen dat de genoemde gegevens bij de berekening worden betrokken. Release notes: Figlo Platform mei2014 Versie: Pagina: 7 van 11

8 1.9 Koppeling met ING rentelijst Wanneer gekozen wordt voor ING als aanbieder en een product van ING kan via de gele percentageknop achter jaarlijks rentepercentage de ING pricingtool worden aangesproken om de actuele rente voor het betreffende product te raadplegen Overige nieuwe functionaliteit Het is nu ook mogelijk om de Wajong uitkering in te voeren als huidig inkomen. Het is nu ook mogelijk om een inkomen uit WW-uitkering in te voeren in de huidige situatie, maar wel later in te laten gaan. Hiervoor is op de kaart een optie uitkering start na ontslagdatum opgenomen. Een eventuele fictieve opzegtermijn kan hiermee correct worden doorgerekend. In geval van fictieve opzegtermijn kan een WW uitkering later ingaan dan de ontslagdatum. Op zowel de WW uitkering kaart als binnen het ontslag scenario kunt u aangeven dat en per wanneer de WW uitkering ingaat. Die datum is vervolgens ook bepalend voor de duur van de WW uitkering. De grafiek met de vermogensontwikkeling is nu ook opgenomen in het Persoonlijk Financieel Adviesrapport. HDN 14 is nu geïmplementeerd Het is nu mogelijk om op de pensioenkaart Uitkeringsovereenkomst aan te geven welk deel van de uitkering gegarandeerd is. Release notes: Figlo Platform mei2014 Versie: Pagina: 8 van 11

9 1.11 Internationaal gerichte nieuwe functionaliteit: United Kingdom Pensioenkaarten zijn aangepast om aan te sluiten bij de markt. Verwerking van de UK Finance act 2014 Cijfers inkomensbelasting aangepast Verwerking van de UK Finance act 2014 Vanaf 2015 geldt er een nieuwe heffingskorting voor gehuwden. Verwerking van de UK Finance act 2014 Cijfers sociale zekerheid zijn aangepast Algemeen De eenmalige lumpsum van een pensioenspaarplan kan nu niet alleen als vast bedrag worden ingevoerd, maar ook als percentage van de waarde op einddatum. Release notes: Figlo Platform mei2014 Versie: Pagina: 9 van 11

10 2 Verbeteringen 2.1 Verbetering Performance Diverse verbeteringen zijn aangebracht om de performance van het Figlo Platform te verbeteren, met name die onderdelen die gebruik maken van de techniek van Figlo Studio. Het betreft hier onder andere Figlo Oriëntatie, Rapportage onderdelen en MijnKluis. 2.2 Berekeningen inkomensdoelen op basis van de Need-situatie Tot op heden werden inkomenswensen benoemd in de Want-fase en daar vertaald naar een bedrag om dat doel te realiseren. Nu worden de doelbedragen die nodig zijn om de inkomenswensen te realiseren pas in de Need-fase berekend. Hierdoor worden andere voorzieningen en maatregelen (als bijvoorbeeld geadviseerde financieringsconstructies) die in de Need-fase van het advies zijn toegevoegd of getroffen ook betrokken bij de berekening van het (resterend) doelbedrag. De berekening van inkomenswensen in de Need-fase is dynamisch. Dat wil zeggen dat het steeds opnieuw wordt berekend. Het voor de oplossing benodigde bedrag kan veranderen, bijvoorbeeld door aannames, maatregelen en andere Needkaarten voor andere wensen. Dat kan ook nadat het tekort al met een Need-kaart is opgelost. Heeft u bijvoorbeeld een wens voor Minder werken opgelost, maar voegt u daarna een overlijdensrisicoverzekering toe waarvoor premie verschuldigd is, dan kan het inkomenstekort bij minder werken weer toenemen. 2.3 Verbetering HDN mapping Er zijn diverse verbeteringen aangebracht in de verzending van informatie via HDN, waaronder partneralimentatie als financiële verplichting en de ingangsdata van WW en AOW. 2.4 Overige verbeteringen De berekening van de openstaande woningschuld die afgelost wordt in een Woonwens houdt nu ook rekening met aflossingen die in de Want als aanname zijn doorgevoerd. Herberekenen wordt nu bij beleggen ook aangeboden wanneer de rente, waarde of transacties zijn aangepast. Het fiscaal overzicht is verduidelijkt, om beter inzichtelijk te maken welk deel van de algemene heffingskorting wordt uitbetaald. Daarnaast is het fiscaal overzicht box 2 Inkomen uit aanmerkelijk belang verduidelijkt om beter inzicht te geven in de voordelen uit een VBI. VBI is opgeschoond: irrelevante velden zijn verwijderd en diverse berekeningen genuanceerd of gecorrigeerd. De maximale hypotheekberekening is verbeterd en houdt op de juiste manier rekening met duurzame inkomsten uit AOW, Pensioen en/of partnerpensioen en nabestaandepensioen bij de berekening van het toetsinkomen evenals ANW in geval van een weduwe of weduwnaar die meer dan 45% arbeidsongeschikt is alsmede WAO. Binnen een BV kan worden opgegeven welk Vpb tarief moet worden toegepast op de stille reserves bij vervreemding. Het oriëntatierapport toont nu correct de sekse van cliënt en partner. De uitkering van een bancaire lijfrente na overlijden is nu gelijkblijvend. Release notes: Figlo Platform mei2014 Versie: Pagina: 10 van 11

11 De verkrijgingsprijs van de aandelen in de VBI worden nu verhoogd met het jaarlijkse forfaitaire rendement, zodat bij verkoop niet dubbel wordt afgerekend over de waardeontwikkeling van de VBI. De reserveringsruimte totaal wordt nu correct berekend met 17% van de premiegrondslag. Het maximale dagloon voor de berekening van de WW-uitkering wordt niet langer gecorrigeerd door het parttime percentage. Bij alleen een vrijval van de oudedagsreserve wordt nu ook de stakingsaftrek toegepast. Ook wanneer de einddatum van een stamrecht lijfrente niet wordt ingevuld, keert deze nu correct uit. De koopkrachttegemoetkoming oudere belastingplichtigen (KOB) is per verlaagd. De nieuwe bedragen zijn doorgevoerd. 3 Figlo PFM De volgende verbeteringen zijn doorgevoerd: Verbetering van de import van ABN AMRO transactiebestanden Verbetering van de import van ING transactiebestanden Aanpassingen naar de criteria van IBAN Aanpassingen op de beheermogelijkheden zoals het verwijderen van gebruikers 4 Volgende release July2014 Medio juli releasen wij de july2014 Release van het Figlo Platform met onder andere de volgende aanpassingen: Verbeteringen van het maandlastenoverzicht, waaronder uitschakelen eenmalige pieken Wet- en regelgeving Ierland en Zuid-Afrika Verbeteringen op Figlo Oriëntatie 5 Verder in 2014 Wij hebben de volgende releasedatums gepland: Release Oktober medio Oktober 2014 Release January medio Januari 2015 In deze releases hebben wij onder andere aandacht voor de volgende thema s: Wealth management Monitoring & Alerts Nieuw PFA Aannames en maatregelen afronden in de Do-fase Release notes: Figlo Platform mei2014 Versie: Pagina: 11 van 11