BIJZONDER BESTEK VOOR DE OVERHEIDSOPDRACHT VOOR DIENSTEN MET ALS VOORWERP

Transcriptie

1 BIJZONDER BESTEK VOOR DE OVERHEIDSOPDRACHT VOOR DIENSTEN MET ALS VOORWERP AANGAAN LENINGEN TOT FINANCIERING BUITENGEWONE UITGAVEN BEGROTING 2012 VAN DE GEMEENTE DIEPENBEEK EN AAN DE GEMEENTE VERBONDEN BESTUREN ALGEMENE OFFERTEAANVRAAG Opdrachtgevend bestuur Gemeente Diepenbeek Ontwerper Financiële Dienst, Monique Aerts Dorpsstraat 14 te 3590 Diepenbeek

2 Inhoudsopgave I. ADMINISTRATIEVE BEPALINGEN... 4 I.1 BESCHRIJVING VAN DE OPDRACHT... 4 I.2 IDENTITEIT VAN DE OPDRACHTGEVER... 4 I.3 WIJZE VAN GUNNEN... 5 I.4 PRIJSOPGAVE... 5 I.5 BERICHTEN EN TERECHTWIJZINGEN... 5 I.6 KWALITATIEVE SELECTIE... 6 I.7 VORM EN INHOUD VAN DE OFFERTE... 6 I.8 INDIENEN VAN DE OFFERTE... 7 I.9 OPENING VAN DE OFFERTES... 7 I.10 GESTANDDOENINGSTERMIJN... 7 I.11 GUNNINGSCRITERIA... 8 I.12 VARIANTEN... 8 I.13 KEUZE VAN OFFERTE... 8 I.14 TAAL... 9 I.15 GEDEELTELIJKE INSCHRIJVING... 9 I.16 TOEPASSELIJKE WETGEVING EN BEVOEGDE RECHTBANK... 9 II. CONTRACTUELE BEPALINGEN II.1 LEIDEND AMBTENAAR...10 II.2 BORGTOCHT...10 II.3 PRIJSHERZIENINGEN...10 II.4 LOOPTIJD...10 II.5 BETALINGSTERMIJN...11 III. TECHNISCHE BEPALINGEN III.1 BESTELPERIODE EN OPNAMEPERIODE...12 III.2 OMZETTING IN LENING...12 III.3 RENTEVOET...12 III.3.1 Tijdens de opnameperiode (gewicht = 10 punten)...12 III.3.2 Na de opnameperiode (gewicht = 60 punten)...13 III.3.3 De reserveringscommissie (gewicht = 5 punten)...15 III.3.4 De wederbeleggingsvergoeding...16 III.4 RENTEVOETHERZIENING...17 III.5 AFLOSSINGEN EN INTERESTEN VAN DE LENING...17 III.6 DE GEVRAAGDE WAARBORGEN EN SAMENWERKING...17 III.7 ANDERE MODALITEITEN MET EEN INVLOED OP DE FINANCIERINGSKOST...18 III.7.1 Flexibiliteit op vlak van de kredietmodaliteiten en mogelijkheid om op marktopportuniteiten in te spelen (gewicht = 6 punten)...18 III.7.2 Optimalisatie van de financieringskost (gewicht = 4 punten)...18 III.7.3 Actief schuldbeheer (gewicht = 5 punten)...18 III.8 DIENSTVERLENING...19 III.8.1 Minimaal vereiste dienstverlening...19 III.8.2 Additionele dienstverlening (gewicht = 10 punten)...20 III.9 ANDERE KOSTEN...21 III.10 BEMERKINGEN...21 BIJLAGE A : OFFERTEFORMULIER BIJLAGE B : INVENTARIS Blz. 2

3 Ontwerper Naam: Financiële Dienst Adres: Dorpsstraat 14 te 3590 Diepenbeek Contactpersoon: Mevrouw Monique Aerts Toepasselijke reglementering In zover er niet afgeweken wordt in de bepalingen van onderhavig bestek zijn op de opdracht de volgende bepalingen en voorwaarden van toepassing: 1. Wet van 24 december 1993 (BS van ) betreffende de overheidsopdrachten en sommige opdrachten voor aanneming van werken, leveringen en diensten, en latere wijzigingen. 2. Koninklijk besluit van 8 januari 1996 (BS van ) betreffende de overheidsopdrachten voor aanneming van werken, leveringen en diensten en de concessies voor openbare werken, en latere wijzigingen. 3. Koninklijk besluit van 26 september 1996 (BS van ) tot bepaling van de algemene uitvoeringsregels van de overheidsopdrachten en van de concessies voor openbare werken, alsmede de bijlage bij dit koninklijk besluit betreffende de algemene aannemingsvoorwaarden, en latere wijzigingen. 4.Omzendbrief van 3 december 1997 Overheidsopdrachten Financiële diensten bedoeld in categorie 6 van bijlage 2 bij de wet van 24 december 1993: bank- en beleggingsdiensten en verzekeringsdiensten. 5.Omzendbrief 10 februari 1998 Overheidsopdrachten Kwalitatieve selectie van aannemers, leveranciers en dienstverleners. 6.Omzendbrief BA-98/04 van 23 juni 1998 aangaande sommige financiële diensten en andere aanbevelingen betreffende enige toepassingsproblemen i.v.m. de wetgeving op de overheidsopdrachten. Afwijkingen, aanvullingen en opmerkingen Volgende bepalingen van de algemene aannemingsvoorwaarden van toepassing inzake aanneming van diensten (artikelen 1 tot 23 van de gemeenschappelijke bepalingen en artikelen 67 tot 75 van de bepalingen eigen aan de opdrachten voor aanneming van diensten), zijn niet van toepassing op deze opdracht: 1. Artikelen 5 tot 9 (volgens de tekst zelf van artikel 5 1). 2. Artikelen 2, 3, 4, 12, 13, 14, 15 1, 2, 5 en 6, artikelen 19, 20 9, artikel 21 1, 2 en 3 (omzendbrief van en KB van ). Er wordt ook gedeeltelijk afgeweken van artikel 20 en 69 4 omdat de uitvoeringstermijn in het geval van kredieten begint twee bankwerkdagen na de kennisgeving of bestelling van de lening. Artikel 116, 1ste lid KB van 08 januari 1996 De gestanddoeningstermijn wordt van 60 op 120 kalenderdagen gebracht. Blz. 3

4 I. Administratieve bepalingen Dit eerste deel heeft betrekking op de regeling tot gunning van een overheidsopdracht tot de opdrachtnemer is aangesteld. De bepalingen die vervat zijn in dit deel, hebben betrekking op de wet van 24 december 1993 en het koninklijk besluit van 8 januari 1996 en latere wijzigingen. I.1 Beschrijving van de opdracht Voorwerp van deze diensten: Aangaan leningen tot financiering buitengewone uitgaven begroting 2012 van de gemeente Diepenbeek en aan de gemeente verbonden besturen. Toelichting: Aangaan van leningen tot financiering van de buitengewone uitgaven van de in de begroting voorziene kredieten. Plaats van dienstverlening: Gemeente Diepenbeek, Dorpsstraat 14 te 3590 Diepenbeek Deze opdracht omvat 1 perceel, samengesteld als volgt: Leningen op 20 jaar voor een bedrag van: - voor de gemeente EUR - voor AGB EUR - voor de kerkfabrieken EUR Het totaal te financieren bedrag voor 2012 betreft leningen op 20 jaar voor een bedrag van ,00 EUR. Herzieningsperiodiciteit: vaste rentevoet Verplichte varianten: jaarlijkse rentevoet (op basis van euribor 12 maanden) 3-jaarlijkse rentevoet 5-jaarlijkse rentevoet I.2 Identiteit van de opdrachtgever Gemeente Diepenbeek Dorpsstraat Diepenbeek Elke brief, notificatie of andere kennisgeving in het kader van de toewijzing of uitvoering van deze opdracht, dient gedaan te worden op het adres vermeld in het artikel over het indienen van de offertes. Kennisgevingen zoals voorzien in de wet van 24 december 1993 mogen per aangetekend schrijven geschieden. Blz. 4

5 I.3 Wijze van gunnen De opdracht wordt gegund bij wijze van de algemene offerteaanvraag. Overeenkomstig art.17 2, 2b van de wet van 24 december 1993 behoudt de aanbestedende overheid zich het recht voor nieuwe diensten die bestaan uit de herhaling van soortgelijke diensten, die overeenstemmen met de opdracht zoals beschreven in artikel 2 hoofdstuk 1, aan de weerhouden dienstverlener toe te wijzen I.4 Prijsopgave De opdracht wordt beschouwd als een opdracht tegen prijslijst. Voor de wijze van de prijsbepaling en de prijsherziening wordt ook verwezen naar deel III Technische bepalingen (rubriek rentevoet en rentevoetherziening ). I.5 Berichten en terechtwijzingen De berichten en terechtwijzingen, bekendgemaakt in het (Publicatieblad Europese Gemeenschappen) en in Bulletin van de Aanbestedingen en die betrekking hebben op de opdrachten in het algemeen of enkel op onderhavige opdracht, maken integraal deel uit van de contractuele bepalingen. De inschrijver is derhalve geacht hiervan kennis te hebben genomen en er mee rekening te hebben gehouden bij het opmaken van zijn offerte. Blz. 5

6 I.6 Kwalitatieve selectie Het offerteformulier moet vergezeld zijn van volgende stukken: Juridische situatie van de inschrijver - vereiste bewijsstukken (uitsluitingscriteria) In toepassing van het koninklijk besluit van 20 juli 2005 dient de Belgische inschrijver geen rsz-attest bij zijn offerte te voegen. De aanbestedende overheid zal deze informatie zelf opvragen. Economische en financiële draagkracht van de inschrijver - vereiste bewijsstukken (selectiecriteria) Een verklaring betreffende de totale omzet en de omzet die verband houdt met de opdracht, over de laatste drie boekjaren. Technische bekwaamheid van de inschrijver - vereiste bewijsstukken (selectiecriteria) De technische bekwaamheid zal worden aangetoond door een beschrijving van de door de inschrijver genomen maatregelen om de kwaliteit van de uitvoering van de opdracht te verzekeren. I.7 Vorm en inhoud van de offerte De inschrijver maakt zijn offerte op in het Nederlands en vult de samenvattende opmetingsstaat of de inventaris in op het eventueel bij het bestek behorende formulier. Indien hij deze op andere documenten maakt dan op het voorziene formulier moet de inschrijver op ieder van deze documenten verklaren dat het document conform het bij het bestek behorende model is. Alle documenten opgesteld of vervolledigd door de inschrijver of zijn gevolmachtigde zijn gedateerd en door hem ondertekend. Doorhalingen, overschrijvingen, aanvullingen of wijzigingen, zowel in de offerte als in de bijlagen, die de essentiële voorwaarden van de opdracht zoals prijzen, termijnen, technische specificaties kunnen beïnvloeden, moeten eveneens door de inschrijver of zijn gemachtigde ondertekend worden. De prijs van de offerte moet opgegeven worden in EURO. Eventuele kortingen moeten steeds in de eenheidsprijs verrekend zijn en worden niet afzonderlijk vermeld. Blz. 6

7 I.8 Indienen van de offerte De offerte opgesteld op papier wordt per brief of per bode aan de aanbestedende overheid overgemaakt. Ze wordt in een definitief gesloten omslag geschoven, met vermelding van de datum van de zitting waarop de offertes worden geopend en de referentie van het bestek (2012N004661). Bij verzending per post, wordt die gesloten omslag in een tweede (buitenste) gesloten omslag geschoven met opgave van het adres dat in het bestek is aangegeven en met de vermelding " OFFERTE ". Deze tweede (buitenste) omslag moet geadresseerd zijn aan: Gemeente Diepenbeek financiële dienst Mevrouw Monique Aerts Dorpsstraat Diepenbeek Iedere offerte moet bij de voorzitter van de zitting voor de opening van de offertes toekomen alvorens hij de zitting opent. Nochtans wordt een offerte die te laat toekomt, in aanmerking genomen voor zover: 1 de aanbestedende overheid aan de dienstverlener nog geen kennis heeft gegeven van haar beslissing, 2 en de offerte ten laatste vier kalenderdagen vóór de dag vastgesteld voor de ontvangst van de offertes bij de post als aangetekende zending is afgegeven. I.9 Opening van de offertes De opening van de offertes gebeurt in openbare zitting. Plaats: De trouwzaal van het gemeentehuis, Dorpsstraat 14 te Diepenbeek Datum: 13 november 2012 om uur I.10 Gestanddoeningstermijn De termijn gedurende dewelke de inschrijver door zijn offerte gebonden blijft, bedraagt 120 kalenderdagen, ingaande de dag na de zitting voor de opening van de offertes. Blz. 7

8 I.11 Gunningscriteria Volgende criteria zijn van toepassing bij de gunning van de opdracht: - 1: De prijs: 90 punten de aangeboden marge t.a.v. de opgegeven referentievoet o tijdens de opnameperiode 10 o na de omzetting in lening 60 de reserveringscommissie 5 andere modaliteiten met een invloed op de financieringskost: o flexibiliteit op vlak van de kredietmodaliteiten en mogelijkheid om op marktopportuniteiten in te spelen 6 o optimalisatie van de financieringskost 4 o actief schuldbeheer 5-2: de additionele dienstverlening: 10 punten o financiële bijstand 6 o informatorische ondersteuning 4 Aan elk criterium werd een gewicht toegekend. Op basis van de afweging van al deze criteria rekening houdende met het gewicht dat er aan werd toegekend, zal de opdracht gegund worden aan de volgens deze afweging voordeligste inschrijver. I.12 Varianten Varianten, andere dan de verplichte zoals vermeld bij "omschrijving van de opdracht", zijn niet voorzien in het bestek en worden niet toegestaan. I.13 Keuze van offerte Binnen de gestanddoeningstermijn wordt de opdracht gegund en betekend aan de inschrijver die volgens de in I.11 vermelde criteria, de voordeligste regelmatige offerte heeft ingediend. Deze gunning gebeurt voor de totaliteit aan één inschrijver maar de uitvoering van de opdracht is, overeenkomstig artikel 69 van de algemene aannemingsvoorwaarden, afhankelijk van gedeeltelijke bestellingen te plaatsen door het bestuur uiterlijk tot 1 jaar na de betekening van de gunning. Vermindering van geraamde hoeveelheden door het bestuur ingevolge gedeeltelijke bestellingen geven geen recht op schadevergoeding. Blz. 8

9 Door de indiening van zijn offerte aanvaardt de inschrijver al de clausules van het bestek en verzaakt hij aan alle andere voorwaarden, zoals zijn eigen verkoopsvoorwaarden, zelfs wanneer deze op een of andere bijlage van zijn offerte voorkomen. Elk voorbehoud of het niet nakomen van verbintenissen inzake één van deze clausules of beschikkingen leidt tot de substantiële onregelmatigheid van zijn offerte. I.14 Taal De offertes dienen opgesteld te worden in het Nederlands. Ook alle latere briefwisseling en contacten tussen de inschrijver en het bestuur verlopen in het Nederlands. I.15 Gedeeltelijke inschrijving Gedeeltelijke inschrijvingen zijn niet toegestaan. I.16 Toepasselijke wetgeving en bevoegde rechtbank Op deze opdracht is de Belgische wetgeving van toepassing. De bevoegde rechtbanken zijn deze van het arrondissement Hasselt. Blz. 9

10 II. Contractuele bepalingen Dit tweede deel regelt de procedure die betrekking heeft op de uitvoering van de opdracht. Voor zover er niet van afgeweken wordt, is het koninklijk besluit van 26 september 1996 en latere wijzigingen tot bepaling van de algemene uitvoeringsregels van de overheidsopdrachten en van de concessies voor openbare werken van toepassing, alsmede de bepalingen van de bijlage bij dit koninklijk besluit betreffende de algemene aannemingsvoorwaarden, en latere wijzigingen. II.1 Leidend ambtenaar De leiding over de uitvoering van de diensten zal gebeuren door de leidend ambtenaar: Naam: mevrouw Monique Aerts Adres: financiële dienst, Dorpsstraat 14 te 3590 Diepenbeek II.2 Borgtocht Overeenkomstig artikel 5 van de algemene aannemingsvoorwaarden wordt geen borgtocht gevraagd. II.3 Prijsherzieningen Op deze overheidsopdracht is geen prijsherziening van toepassing. II.4 Looptijd De opdracht heeft betrekking op het aangaan van leningen ter financiering van het investeringsbudget 2012 Volgens artikel 17, 2, 2 b van de wet van 24 december 1993, kan het opdrachtgevend bestuur, mits akkoord van de dienstverlener, de opdracht herhalen gedurende een periode van 3 jaar na de gunning van de oorspronkelijke opdracht. Blz. 10

11 II.5 Betalingstermijn De verschuldigde bedragen worden, overeenkomstig alle wettelijke en reglementaire bepalingen, door de dienstverlener afgenomen van de zichtrekening die het bestuur aanhoudt bij de dienstverlener zonder dat de rekening echter hierdoor een negatief saldo mag vertonen. Dit gebeurt volgens opgave van de verschuldigde bedragen op de in het bestek bepaalde vervaldagen/aanrekeningsdata. Bij laattijdige betaling van de verschuldigde bedragen worden verwijlinteresten van rechtswege en zonder ingebrekestelling aangerekend vanaf de eerste dag overeenkomstig artikel 15 4 van de algemene aannemingsvoorwaarden. Blz. 11

12 III. Technische bepalingen III.1 Bestelperiode en opnameperiode Per lening kunnen de gelden gedurende één jaar te rekenen vanaf de dag na de kennisgeving van de gunning ( art. 117 K.B. 8 januari 1996 ) opgevraagd worden. De terbeschikkingstelling van de gelden gebeurt op een rekening kredietopening ten laatste twee bankwerkdagen na ontvangst door de inschrijver van het verzoek tot terbeschikkingstelling (via een bestelformulier) getekend door de leidend ambtenaar. Het eerste verzoek tot terbeschikkingstelling kan ten vroegste samen met de kennisgeving van de gunning worden overgemaakt. Het minimumbedrag van een ter beschikkingstelling wordt vastgesteld op 2.500,00 EUR. De effectieve aanwending van het ter beschikking gestelde krediet op de rekening kredietopening, gebeurt tijdens de opnameperiode. Tijdens deze periode zal het bestuur het krediet opnemen door middel van het betalen van vorderingstaten, facturen, etc, overeenkomstig de wettelijke en reglementaire bepalingen. Er is geen minimumbedrag per opneming vereist. De opnameperiode bedraagt maximaal één jaar en vangt aan twee bankwerkdagen na de terbeschikkingstelling van de gevraagde gelden. Bij onvolledige opname van het krediet heeft het bestuur het recht de opnameperiode te verlengen met maximaal 1 jaar. III.2 Omzetting in lening Het einde van de opnameperiode brengt automatisch de omzetting naar een lening met zich mee voor de betrokken kredieten. De opnameperiode gaat de omzetting naar een lening vooraf en wordt beëindigd, ofwel op de datum van ontvangst van de aanvraag van het bestuur tot omzetting van het krediet naar een lening, ofwel ambtshalve één jaar na de begindatum van de opnameperiode van de respectieve kredieten. Deze omzetting geldt tevens als de aanvaarding van de goede uitvoering van de opdracht. De opnameperiode zit niet in de looptijd van de lening vervat. Het bestuur kan vragen om het bedrag van de lening te verminderen tot het werkelijk opgenomen bedrag. Dit gebeurt zonder penalisatie voor het bestuur. III.3 Rentevoet III.3.1 Tijdens de opnameperiode (gewicht = 10 punten) De rentevoet tijdens de opnameperiode is de dagelijkse EURIBOR 3 Maand (Brussels Interbank Offered Rate) aangepast met de aangeboden plus/min marge, uitgedrukt in basispunten (= 0,01 %). Blz. 12

13 Voor de toekenning van de punten aangaande dit criterium, is het volgende van toepassing: aan de inschrijver die de meest voordelige marge (uitgedrukt in basispunten = 0,01 %) met betrekking tot de EURIBOR heeft voorgesteld, wordt het maximum van het gewicht van dit criterium, zijnde 10 punten, toegekend; de marges voorgelegd door de andere inschrijvers zullen worden vergeleken met deze marge; per verschil van 1 basispunt (=0,01 %) zal het maximum (10 punten) met 1 % verminderd worden. Als voor de verschillende leningen (verschillend in looptijd) van de opdracht verschillende marges voorgesteld worden, zal er een gewogen gemiddelde marge berekend worden volgens de hierna vermelde methode: Als voor de verschillende categorieën van de opdracht verschillende rentevoeten voorgesteld worden, zal er een gewogen gemiddelde marge berekend worden volgens de hierna vermelde methode: stel marge X = marge voorgesteld voor leningen van categorie X marge Y = marge voorgesteld voor leningen van categorie Y enz... en bedrag X = bedrag van de leningen van categorie X bedrag Y = bedrag van de leningen van categorie Y enz... Dan is het gewogen gemiddelde = (Marge X * bedrag X) + (marge Y * bedrag Y ) ( bedrag X + bedrag Y + ) De inschrijver zal een indicatieve rentevoet meedelen berekend volgens deze methode, op basis van de overeenstemmende EURIBOR, gepubliceerd 4 bankwerkdagen voor de datum waarop de offertes moeten ingediend worden. III.3.2 Na de opnameperiode (gewicht = 60 punten) De rentevoet van de lening is de rentevoet tegen de welke de som van de geactualiseerde kasstromen op basis van de Euribor of IRS ask zero-coupon rentevoeten gelijk is aan het initieel ontleende kapitaal, aangepast met de aangeboden plus/min marge uitgedrukt in basispunten (= 0,01 %). Deze marge blijft vast tot de eindvervaldag van de lening. De rentevoet houdt rekening met de eventuele penalisatie die wordt toegepast bij vermindering van geraamde hoeveelheden. De actualisatierentevoeten worden SPOT gefixeerd, dit betekent twee bankwerkdagen voor de omzetting van de kredietopening in een lening, op basis van de IRS ask rentevoeten, dagelijks afgebeeld op de web-site op de pagina Icap Data, via Information Services Icap Data - Curve Snap Shot (In geval van onbeschikbaarheid van de rentevoeten op de internet site, zullen de rentevoeten, gepubliceerd om 13:00 op het Reutersscherm op de pagina ICAPEURO, gebruikt worden) of de Euribo rentevoeten, dagelijks gepubliceerd op het Reutersscherm op de pagina EURIBOR01 De rentevoet van de lening wordt op consolidatie- en iedere herzieningsdatum berekend, conform hieronder vermelde formule : Blz. 13

14 C = n t = 1 CF t * df t CF = K + I t t t voor t < n CF = K + I + RSS t t t t voor t=n Rentevoet van de lening = r + marge r: rentevoet die de actualisatie van de cash flows op basis van de IRS ask zero-coupon rentevoeten, gelijkstelt aan het initieel ontleende kapitaal. Deze rentevoet wordt afgerond op drie decimalen op volgende wijze: indien de vierde decimaal begrepen is tussen 0 en 4, wordt naar beneden afgerond, terwijl naar boven wordt afgerond indien de vierde decimaal begrepen is tussen 5 en 9. C: initieel ontleend kapitaal CFt: de cash flow (kasstroom) op tijdstip t Kt: aflossing in kapitaal op tijdstip t It: terugbetaling in interest op tijdstip t dft: actualisatiefactor op tijdstip t. De actualisatiefactor wordt berekend op basis van de IRS ask zero-coupon rentevoet van de overeenstemmende periode voor periodes groter dan 1 jaar. Voor periodes kleiner dan of gelijk aan 1 jaar worden de EURIBOR rentevoeten gebruikt. De actualisatiefactoren worden bepaald op basis van eenzelfde berekeningsbasis. Indien geen rentevoet met overeenstemmende periode bestaat, wordt hij geïnterpoleerd via de Cubic Spline methode. n: aantal periodes dat de rentevoet geldig is RSSt: resterend schuldsaldo na terugbetaling in kapitaal op tijdstip t De aldus bekomen rentevoet houdt rekening met de gekozen periodiciteit van betalingen. De berekeningsbasis van de interestbetalingen is "360 / 360". De inschrijver zal behalve de toegepaste marge ook een indicatieve rentevoet meedelen berekend volgens deze methode, op basis van de Euribor of IRS ASK rentevoeten gepubliceerd vier bankwerkdagen voor de datum waarop de offertes moeten ingediend worden. Voor de toekenning van de punten aangaande dit gunningscriterium, is het volgende van toepassing: aan de inschrijver die de meest voordelige marge (uitgedrukt in basispunten = 0,01 %) met betrekking tot de hierboven omschreven rentevoet r heeft voorgesteld, wordt het maximum van het gewicht van dit criterium, zijnde 60 punten, toegekend; de marges voorgelegd door de andere inschrijvers zullen worden vergeleken met deze marge; per verschil van 1 basispunt (=0,01 %) zal het maximum met 1 % verminderd worden. Blz. 14

15 Als voor de verschillende leningen (verschillend in looptijd) en verschillende herzieningsperiodiciteiten van de opdracht verschillende marges voorgesteld worden, zal er een gewogen gemiddelde marge berekend worden volgens de hierna vermelde methode: stel en en marge X = marge voorgesteld voor leningen met looptijd X marge Y = marge voorgesteld voor leningen met looptijd Y enz... bedrag X = bedrag van de leningen met looptijd X bedrag Y = bedrag van de leningen met looptijd Y enz... duur X = duur van de leningen met looptijd X duur Y = duur van de leningen met looptijd Y enz... dan is de gemiddelde gewogen marge (marge X * bedrag X * duur X) + (marge Y * bedrag Y * duur Y) +... = (bedrag X * duur X) + (bedrag Y * duur Y) +... De toekenning van de punten gebeurt dan op de gemiddelde gewogen marge van elke inschrijver volgens de methode zoals hierboven beschreven. Ingeval de referentierentevoeten niet of niet meer representatief zouden zijn, niet gepubliceerd zouden worden, foutief zouden blijken, of niet meer gratis toegankelijk worden, zullen ze worden vervangen door gelijkwaardige referenties met betrekking tot de lange termijn- of korte termijnfinancieringen. Dit kan tot gevolg hebben dat de aangeboden plus/min marge ten opzichte van de nieuwe referentierentevoet moet worden aangepast Aflossingstabel De inschrijver levert bij de inschrijving een aflossingstabel voor een lening van EUR (omzetting kredietopening per 1/7, eerste interestaanrekening na 6 maanden, eerste aflossing na 12 maanden) opgemaakt voor een looptijd van 10 jaar en tegen een rentevoet van 5% die onveranderd blijft voor de volledige looptijd van de lening. III.3.3 De reserveringscommissie (gewicht = 5 punten) Op de niet opgenomen bedragen kan tijdens de opnameperiode een reserveringscommissie gevraagd worden. De inschrijver bepaalt wanneer en onder welke voorwaarden deze reserverings-commissie aangerekend worden zal de rentevoet op jaarbasis meedelen. Aan de inschrijver die de meest voordelige rentevoet op jaarbasis wordt het maximum van het gewicht van dit criterium, zijnde 5 punten, toegekend; de rentevoet voorgelegd door de andere inschrijvers zal worden vergeleken met deze rentevoet; per verschil van 1 basispunt (=0.01%) zal het maximum (5 punten) met 1% verminderd worden. De betaling van de eventuele reserveringscommissie gebeurt telkens na vervallen termijn. Blz. 15

16 De reserveringscommissie wordt aangerekend op dezelfde dag als bij de interesten van de kredietopening. Als voor de verschillende categorieën van de opdracht verschillende rentevoeten voorgesteld worden, zal er een gewogen gemiddelde marge berekend worden volgens de hierna vermelde methode: stel marge X = marge voorgesteld voor leningen van categorie X marge Y = marge voorgesteld voor leningen van categorie Y enz... en bedrag X = bedrag van de leningen van categorie X bedrag Y = bedrag van de leningen van categorie Y enz... Dan is het gewogen gemiddelde = (Marge X * bedrag X) + (marge Y * bedrag Y ) ( bedrag X + bedrag Y + ) III.3.4 De wederbeleggingsvergoeding Vervroegde terugbetalingen zijn mogelijk op de contractueel bepaalde herzieningsdata van de rentevoet, mits vooropzeg van 1 maand, en dit zonder aanrekening van een wederbeleggingsvergoeding door de financiële instelling. Daarnaast is de aanbestedende overheid steeds gerechtigd, overeenkomstig artikel 7 van het KB van 26/9/96, de oorspronkelijke opdracht eenzijdig te wijzigen. Iedere niet-contractueel voorziene verrichting die een aanpassing van de aflossingstabel tot gevolg heeft, kan evenwel gelijkgesteld worden met een wijziging van het voorwerp van de opdracht en mag beschouwd worden als een eenzijdige verbreking van het contract. In die gevallen heeft de inschrijver recht op een vergoeding gelijk aan het reëel geleden financieel verlies. Het reëel financieel verlies wordt volgens de hierna vermelde formule berekend. RFV CF n t = + 1 A t t = (1 + it ) RSS t : n : CFt : verschillende vervaldagen van de geldstromen van interesten en kapitaal die zich op de aflossingstabel bevinden tot de eerstkomende herzieningsdatum. aantal betalingen tot en met de volgende herziening/ eindvervaldag geldstroom op tijdstip t (interesten en kapitaal) voor t = 1: het bedrag in de aflossingtabel op de eerste vervaldag volgend op de vervroegde terugbetaling voor t = 2 n: het bedrag in de aflossingstabel op de 2de, 3de, nde vervaldag volgend op de vervroegde terugbetaling voor t = n+1: datum van herziening of eindvervaldag : het schuldsaldo op die datum + de gelopen maar nog niet vervallen intresten op die datum, te rekenen vanaf de laatste intrestbetaling tot datum (n+1) Blz. 16

17 it: OLO- rentevoet van de overeenkomstige looptijd (periode tussen datum van vervroegde terugbetaling en tijdstip t); indien deze rentevoet niet bestaat, wordt hij berekend door lineaire interpolatie At : aantal dagen tussen de vervroegde terugbetaling en de betaling op tijdstip t RSS : resterende schuldsaldo op het ogenblik van de vervroegde terugbetaling Bij gedeeltelijke terugbetalingen dienen de geldstromen CFt aangepast in functie van het terugbetaald bedrag. III.4 Rentevoetherziening De rentevoet wordt herzien volgens de periodiciteit zoals opgegeven in het overzicht van de leningen. De herzieningsperiode start vanaf de fixatie van de rentevoet. III.5 Aflossingen en interesten van de lening De lening wordt terugbetaald naargelang de leningstermijn met jaarlijkse progressieve tranches (en vaste annuïteiten). De eerste tranche vervalt één jaar na de omzetting in een lening op één van de hiernavolgende data: 1 april, 1 juli, 1 oktober of 31 december. De interesten van de lening worden semestrieel aangerekend op 1 juli en 31 december. De berekeningsbasis van de interest is het aantal dagen opgenomen geld/365 dagen. De betaling van de interesten gebeurt telkens na vervallen termijn. De berekening van de interest gebeurt tegen de aangeboden rentevoet i (d.i. de gefixeerde IRS ASK duration plus/min marge), waarbij elk interestbedrag per periode wordt berekend volgens volgende formule: Verschuldigd kapitaal bij aanvang van de periode X i X werkelijk aantal dagen in deze periode 365 dagen III.6 De gevraagde waarborgen en samenwerking De inschrijver bepaalt welke waarborg en welke samenwerking (in verband met betalingsverkeer, beleggingen en kredieten) eventueel gevraagd worden. De inschrijver bepaalt tevens welke formaliteiten hiervoor door het bestuur dienen vervuld te worden. Blz. 17

18 III.7 Andere modaliteiten met een invloed op de financieringskost De inschrijver beschrijft in zijn offerte de modaliteiten die de globale financieringskost gunstig kunnen beïnvloeden, waarbij volgende twee categoriën moeten onderscheiden worden. III.7.1 Flexibiliteit op vlak van de kredietmodaliteiten en mogelijkheid om op marktopportuniteiten in te spelen (gewicht = 6 punten) Hieronder kan verstaan worden: De aangeboden mogelijkheden om de herzieningen van de rentevoeten op een soepele wijze te kunnen beheren De aangeboden mogelijkheden om karakteristieken van leningen in functie van gewijzigde markt- en andere omstandigheden te kunnen aanpassen De aangeboden mogelijkheid om ongebruikte leningensaldi te beheren III.7.2 Optimalisatie van de financieringskost (gewicht = 4 punten) In de categorie Optimalisatie van de financieringskost dient de inschrijver voor wat betreft de producten ter indekking van de leningsrentevoet maximum zes producten weer te geven die op het ogenblik van de offerte een voordeel voor het bestuur kunnen opleveren III.7.3 Actief schuldbeheer (gewicht = 5 punten) Hieronder kan verstaan worden: De instrumenten en financiële technieken die worden geboden om, in het licht van o gewijzigde marktomstandigheden o en/of een optimaal risicobeheer,de kredieten efficiënt te kunnen beheren Voor elke aangeboden modaliteit (zie punten III.7.1, III.7.2 en III.7.3) zal de inschrijver aangeven, onder welke voorwaarden ze beschikbaar en bruikbaar is, de eventuele beperkingen waaraan ze onderworpen is, en de prijs eraan verbonden. Voor het toekennen van de punten voor dit gunningscriterium zal het bestuur in elke categorie de inschrijvers rangschikken in functie van de beschikbaarheid, de gevraagde prijs en de toepasbaarheid van de aangeboden modaliteiten. In iedere categorie zal aan de inschrijver die eerst gerangschikt is het maximum aantal punten toegekend worden; aan de inschrijver die tweede gerangschikt is zal het maximum verminderd met twee punten worden toegekend; aan de inschrijver die derde gerangschikt is zal het maximum Blz. 18

19 verminderd met drie punten worden toegekend; aan de inschrijver die vierde gerangschikt is zal het maximum verminderd met vier punten worden toegekend en aan de anderen zal nul punten worden toegekend. III.8 Dienstverlening III.8.1 Minimaal vereiste dienstverlening Op kosten van de inschrijver wordt volgende dienstverlening geleverd (overeenkomstig artikel 67 van de algemene aannemingsvoorwaarden): 1. het leveren, tijdens de opnameperiode, van een op ieder ogenblik bijgewerkte stand van het krediet en een globale maandelijkse staat van alle, niet afgesloten, individuele rekeningen, waarbij voor iedere rekening de uiterste datum vermeld staat waarop het krediet in een lening kan omgezet worden. 2. het leveren, bij elke interestafrekening tijdens de opnameperiode, van een gedetailleerd overzicht van de te betalen interesten, verzameld per functionele code en economische aard. 3. het leveren, per lening, van een aflossingstabel die volledig kadert in het begrotings- en boekhoudkundig systeem van het bestuur (dit houdt het gebruik in van het rekeningenstelsel, gebruikt bij het opstellen van de begroting en het voeren van de boekhouding en het automatisch bijhouden van de leningeninventaris, zoals vastgelegd in de reglementering). Dit gebeurt onverwijld na de omzetting in een lening. Deze aflossingstabel bevat minstens volgende gegevens: het identificatienummer, het begrotingsartikel van de uitgave, de omschrijving van de uitgave, de aanvangsdatum van de omzetting in een lening, de einddatum van de lening, het aanvangskapitaal, de duur van de lening, het aantal tranches, de periodiciteit van de tranches, de rentevoet, de periodiciteit van de rentevoet, de datum van de volgende rentevoetherziening, een tabel met per resterend jaar: het jaar, het nummer van de tranche, de vervaldag van de kapitaaltranche, de te betalen kapitaaltranche, het saldo na vervaldag, de vervaldag van de interesten, de te betalen interesten en de jaarlijkse lasten. 4. het leveren op eenvoudige vraag, ten behoeve van de opmaak van de begroting en van de begrotingswijziging, van een tabel van de leningen en van de evolutie van de schuld. De evolutie van de schuld moet minstens een periode van zeven jaar beslaan (het dienstjaar, de twee voorafgaande jaren en de vier volgende jaren). De tabel van de leningen bevat minimaal de gegevens zoals vermeld in de aflossingstabel, gesorteerd per functionele code, met dien verstande dat de toestand op 1 januari van het betrokken dienstjaar wordt geschetst. 5. het leveren: a. van een maandelijkse opgave van de leningen waarop een rentevoetherziening werd toegepast b. op het einde van elk jaar van een vooruitzicht van de leningslast van het volgend dienstjaar per vervaldag c. elk kwartaal van een aangepast vooruitzicht van de leningslast op de eerstvolgende vervaldag d. uiterlijk 5 bankwerkdagen na de vervaldag van de afrekening van de periodieke interesten en aflossingen, een gedetailleerde opgave van de werkelijk betaalde interesten en aflossingen Blz. 19

20 6. het leveren (zodra het bestuur hierom verzoekt) van de gegevens voor: a. het geautomatiseerd boeken van interesten en aflossingen b. het automatisch bijhouden van de leningeninventaris ter beschikking gesteld via informatorische wijze. Deze gegevens kaderen in het begrotings- en boekhoudkundig systeem van het bestuur, zoals vastgelegd in de reglementering. 7. het leveren, in de loop van de maand januari, ten behoeve van de opmaak van de jaarrekening, van een controletabel van de leningen. Deze tabel bevat per aard van leningen: een detailoverzicht van de volledig afgeloste leningen, een detailoverzicht van de lopende leningen, een detailoverzicht van de nog niet omgezette leningen en een samenvatting van de 3 detailoverzichten. Elk detailoverzicht bevat minimaal het identificatienummer, het bedrag van de lening, het omgezette bedrag van de lening, de resterende schuld, de voorziene tranche van het afgelopen dienstjaar, de betaalde tranche van het afgelopen dienstjaar, het verschil tussen de voorziene en de betaalde tranche van het afgelopen dienstjaar en de voorziene tranche van het volgende dienstjaar. 8. Een Nederlandstalig contactpersoon, belast met de opvolging van het leningsdossier, staat permanent ter beschikking van het bestuur. Opmerkingen: a. De inschrijving dient vergezeld te zijn van een lijst met referenties met namen van lokale besturen die reeds van de minimaal vereiste dienstverlening gebruik maken. b. Van elk gevraagd document verstrekt de inschrijver een ingevuld model (met een beschrijving) in bijlage aan zijn antwoord. Dit om het bestuur toe te laten de kwaliteit ervan te evalueren. Deze verplichting vervalt, en de documenten dienen niet meer opgestuurd indien het model al in het bezit is van het bestuur en een actualisering niet noodzakelijk is. Het bestuur verbindt er zich toe over het nodige materieel en de nodige software te beschikken bij de ontvangst en de exploitatie van deze gegevens. III.8.2 Additionele dienstverlening (gewicht = 10 punten) De inschrijver beschrijft in zijn offerte de diensten i.v.m. het krediet die hij aan het bestuur zal geven bovenop de administratieve dienstverlening, waarbij volgende twee categorieën onderscheiden worden: 1) Financiële bijstand (gewicht = 6 punten) 2) Informatorische ondersteuning (gewicht = 4 punten) Voor elke aangeboden modaliteit (zie punten 1 en 2 hierboven) of dienst zal de inschrijver aangeven tot welke categorie deze behoort, onder welke voorwaarden deze beschikbaar en bruikbaar is, de eventuele beperkingen waaraan deze onderworpen is en de prijs eraan verbonden. Voor het toekennen van de punten voor dit gunningscriterium zal het bestuur in elke categorie de inschrijvers rangschikken in functie van de praktische toepasbaarheid en de toegevoegde waarde van de aangeboden diensten en de mate waarin deze het bestuur kunnen helpen bij het verkleinen van haar ecologische voetafdruk. Het loutere aantal aangeboden diensten is hierbij niet van belang. De inschrijver die geen modaliteiten of diensten aanbiedt wordt niet gerangschikt. Blz. 20

21 In iedere categorie zal aan de inschrijver die eerst gerangschikt is het maximum aantal punten toegekend worden; aan de inschrijver die tweede gerangschikt is zal het maximum verminderd met twee punten worden toegekend; aan de inschrijver die derde gerangschikt is zal het maximum verminderd met drie punten worden toegekend; aan de inschrijver die vierde gerangschikt is zal het maximum verminderd met vier punten worden toegekend en aan de anderen zal nul punten worden toegekend. III.9 Andere kosten Naast de kosten vermeld in dit bestek worden er geen andere kosten aangerekend. III.10 Bemerkingen Op straffe van nietigheid dient iedere inschrijving vergezeld te zijn van alle in dit bestek gevraagde attesten, berekeningen, lijsten en andere documenten. Opgesteld te Diepenbeek op 23 augustus 2012 Monique Aerts ontvanger Gezien en goedgekeurd door de gemeenteraad in zitting 10 september 2012 Namens de raad, De Secretaris, Omer Jouck De Voorzitter, Frank Keunen Blz. 21

22 BIJLAGE A : OFFERTEFORMULIER PRIJSOFFERTE VOOR DE OPDRACHT MET ALS VOORWERP AANGAAN LENINGEN TOT FINANCIERING BUITENGEWONE UITGAVEN BEGROTING 2012 VAN DE GEMEENTE DIEPENBEEK EN AAN DE GEMEENTE VERBONDEN BESTUREN Algemene offerteaanvraag Belangrijk: dit formulier dient volledig te worden ingevuld en ondertekend door de inschrijver. Alle bedragen moeten zowel in cijfers als voluit geschreven worden opgegeven. Natuurlijke persoon Ondergetekende (naam en voornaam): Hoedanigheid of beroep: Nationaliteit: Woonplaats (volledig adres): Telefoon: Fax: Contactpersoon: Ofwel (1) Vennootschap De vennootschap (benaming, rechtsvorm): Nationaliteit: met zetel te (volledig adres): Telefoon: Fax: Contactpersoon: vertegenwoordigd door de ondergetekende(n): (De gemachtigden voegen bij hun offerte de authentieke of onderhandse akte waaruit hun bevoegdheid blijkt of een gewaarmerkt afschrift van hun volmacht; zij kunnen zich ook beperken tot een verwijzing naar het nr. van de bijlage van het Belgisch Staatsblad waarin hun bevoegdheden zijn bekendgemaakt.) Ofwel (1) Tijdelijke vereniging De ondergetekenden die zich tijdelijk hebben verenigd voor deze aanneming (naam, voornaam hoedanigheid nationaliteit, voorlopige zetel): VERBINDT OF VERBINDEN ZICH HOOFDELIJK OP ZIJN OF OP HUN ROERENDE EN ONROERENDE GOEDEREN TOT UITVOERING VAN DE AANNEMING OVEREENKOMSTIG DE BEPALINGEN EN VOORWAARDEN VAN HET BESTEK VOOR BOVENGENOEMDE OVERHEIDSOPDRACHT: Blz. 22

23 tegen de som van: (in cijfers, inclusief btw)... (in letters, inclusief btw) Algemene inlichtingen Inschrijvingsnr. bij de RSZ.: B.T.W. nummer (alleen in België): Betalingen De betalingen zullen geldig worden uitgevoerd door overschrijving op rekeningnummer... van de financiële instelling... geopend op naam van.... Attesten Bij deze offerte voeg ik of voegen wij: In toepassing van het koninklijk besluit van 20 juli 2005 dient de Belgische inschrijver geen rsz-attest bij zijn offerte te voegen. De aanbestedende overheid zal deze informatie zelf opvragen. Een verklaring betreffende de totale omzet en de omzet die verband houdt met de opdracht, over de laatste drie boekjaren. De technische bekwaamheid zal worden aangetoond door een beschrijving van de door de inschrijver genomen maatregelen om de kwaliteit van de uitvoering van de opdracht te verzekeren. Bij de offerte te voegen documenten De documenten, gedateerd en ondertekend, die volgens het bestek van deze overheidsopdracht moeten worden bijgevoegd. Gedaan te... De... De inschrijver, Handtekening:... Naam en voornaam:... Functie:... Blz. 23

24 Belangrijke nota Er mag geen beroep worden aangetekend tegen mogelijke vormgebreken, fouten of leemten (artikel 99 van het koninklijk besluit van 8 januari 1996). (1) Doorhalen wat niet van toepassing is Blz. 24

25 BIJLAGE B : INVENTARIS AANGAAN LENINGEN TOT FINANCIERING BUITENGEWONE UITGAVEN BEGROTING 2012 VAN DE GEMEENTE DIEPENBEEK EN AAN DE GEMEENTE VERBONDEN BESTUREN De inschrijver verbindt zich ertoe, overeenkomstig de bepalingen en voorwaarden van het bestek, de omschreven opdracht uit te voeren tegen volgende voorwaarden : Naam inschrijver : 1. Rentevoet tijdens de opnameperiode marge t.o.v. de dagelijkse EURIBOR 3 Maand..basispunten Toegepast op datum van../../... geeft dit, ter indicatieve titel :.% 2. Rentevoet na de omzetting Leningen op 20 jaar Bedrag EUR euribor 12 maanden Marge ten opzichte van irs ask irs ask duration duration 3 jaar 5 jaar vaste rentevoet Waar nodig zal de aldus bekomen rentevoet geconverteerd worden in functie van de gekozen betalingsperiodiciteiten. Toegepast op datum van../ / geeft dit, ter indicatieve titel: Leningen op 20 jaar Bedrag EUR euribor 12 maanden Marge ten opzichte van irs ask irs ask duration duration 3 jaar 5 jaar vaste rentevoet 3. De reserveringscommissie De reserveringscommissie bedraagt. % op jaarbasis Blz. 25

26 4. De waarborg De leningen worden verstrekt onder de volgende waarborg en samenwerkingsmodaliteiten 5. Andere modaliteiten met invloed op de financieringskost a) Flexibiliteit op vlak van de kredietmodaliteiten en mogelijkheid om op marktopportuniteiten in te spelen b) Optimalisatie van de financieringskost Blz. 26

27 c) Actief schuldbeheer Blz. 27

28 6. Minimale vereiste dienstverlening 1. het leveren van een bijgewerkte stand en een globale maandelijkse staat 2. Gedetailleerde berekening van de te betalen interesten 3. Aflossingstabel na omzetting 4. Inventaris van de schuld 5. Vooruitzicht leningslast 6. Automatisch bijhouden van de leningeninventaris / geautomatiseerd boeken van interesten en aflossingen 7. Contactpersoon 8. Controletabel van de schuld 9. Opgave van de tranches en interesten 10. Maandelijkse opgave van de herzieningen. Vandaag beschikbaar vandaag niet-beschikbaar Blz. 28

29 7. Additionele dienstverlening a) financiële bijstand b) Informatorische ondersteuning Blz. 29

30 Bij deze offerte zijn eveneens gevoegd: De bescheiden, gedateerd en ondertekend die luidens het bestek en de publicaties in het Publicatieblad Europese Gemeenschappen en in het Bulletin der Aanbestedingen moeten worden voorgelegd: de laatste jaarrekening, modeldocumenten administratieve dienstverlening en beschrijving (indien nog niet in bezit van de aanbestedende overheid) aflossingstabel(len) een referentielijst indien nog niet doorgestuurd bij de kwalitatieve selectie: verklaring betreffende de totale omzet en de omzet betreffende de diensten waarover de opdracht gaat, over de laatste drie boekjaren(*); een beschrijving van de door de inschrijver genomen maatregelen om de kwaliteit van de uitvoering van de opdracht te verzekeren(*). (*) Conform de Omzendbrief van 10 februari 1998 met betrekking tot de selectie van aannemers, leveranciers en dienstverleners, kan de inschrijver verwijzen naar bovengenoemde referenties en documenten, indien hij deze reeds voordien aan het aanbestedend bestuur overmaakte. Hij is gehouden ze te actualiseren indien nodig; de documenten mogen eenvoudige afschriften zijn. Blz. 30

31 Het personeel belast met uitvoering van de opdracht is van... nationaliteit. De inschrijver machtigt de aanbestedende overheid om alle nuttige inlichtingen van financiële of morele aard in te winnen omtrent de ondergetekende bij andere organismen of instellingen. Deze offerte behelst de verbintenis om op eenvoudig verzoek en binnen de kortst mogelijke tijd aan het bestuur de documenten en attesten te laten geworden waarvan het de voorlegging op grond van het bestek eist. Blz. 31