Beleidsregels Terugvordering en verhaal WWB IOAW IOAZ

Transcriptie

1 Beleidsregels Terugvordering en verhaal WWB IOAW IOAZ Februari Beleidsregels Terugvordering en Verhaal.doc

2 Inhoudsopgave 1. Inleiding Beleidskeuzes WWB, IOAW en IOAZ Uitgangspunten beleid Algemene uitgangspunten voor terugvordering en verhaal 6 2. Kwaliteitseisen Het aflossingsritme De aflossingsduur en -hoogte Verrekening en beslaglegging De periodieke verstrekking van saldobevestigingen Beleidskeuzes terugvordering Dringende redenen Schuldsanering en schuldregeling Afzien na het voldoen van de betalingsverplichting Bruto terugvordering Invorderingskosten Kruimelbedragen Beleidskeuzes (afzien van) verhaal Dringende redenen Jongmeerderjarigen Verhaal in relatie tot alimentatie Ingangsdatum verhaalsbijdrage Kruimelbedragen Schuldsanering en schuldregeling Landelijk bureau inning onderhoudsbijdrage (LBIO) Niet voldoen aan door de rechter vastgestelde verhaalsbijdrage Invorderingskosten Het verhaalsbesluit Debiteurenheronderzoeken Beleidsregels Terugvordering en Verhaal.doc 2

3 1. Inleiding Bij de invoering van de Wet werk en bijstand (WWB) in 2004 is de terugvordering van bijstand en het verhalen van een bijstandsuitkering niet langer een verplichting, maar een bevoegdheid van de gemeente geworden. De huidige beleidsregels voor terugvordering en verhaal zijn in 2005 vastgesteld. Sindsdien zijn er onder andere de volgende wijzigingen van wet- en regelgeving geweest die van invloed zijn op terugvordering en verhaal: - invoering 4 e tranche Algemene wet bestuursrecht vanaf 1 juli 2009 waarbij harmonisatie heeft plaatsgevonden in regelgeving betreffende bestuursrechterlijke geldvorderingen; - het LBIO heeft sinds 1 augustus 2009 de bevoegdheid verschuldigde partneralimentatie naast verschuldigde kinderalimentatie te incasseren als deze niet wordt betaald; - de bundeling van uitkeringen inkomensvoorzieningen aan gemeenten (BUIG) per 1 januari 2010 waarbij o.a. herziening, terugvordering van IOAW- en IOAZ-uitkering en de invordering ervan een bevoegdheid is geworden in plaats van de voormalige verplichte herziening, terug- en invordering; - ingaande 1 januari 2013 is de wet aanscherping handhaving en sanctiebeleid SZWwetgeving in werking getreden. Deze wet, voortgekomen uit de doelstellingen uit het Regeerakkoord, heeft de volgende uitgangspunten: Solidariteit Werkende burgers mogen er vanuit gaan dat alleen mensen die er recht op hebben een uitkering ontvangen. Bovendien wil de regering iedereen zoveel mogelijk laten participeren in de samenleving, om mensen perspectief te geven op fatsoenlijk werk en inkomen. Het draagvlak voor sociale voorzieningen blijft op deze manier behouden. Preventie De komende jaren wordt geïnvesteerd in betere informatie-uitwisseling om de pakkans te verhogen. Het gaat hierbij zowel om informatie-uitwisseling tussen uitvoeringsorganen onderling als informatie-uitwisseling met publieke en private nutsbedrijven. Bovendien wordt vanuit de Rijksoverheid geïnvesteerd in goede voorlichting. Het is belangrijk dat burgers de regels kennen en dat zij op de hoogte zijn van de gevolgen van het overtreden van die regels. De hogere straffen moeten mensen ervan weerhouden om de regels te overtreden. Fraude mag niet lonen Iemand die ten onrechte uitkering heeft ontvangen, moet dit volledig terugbetalen. Veel gemeenten hadden dit al als uitgangspunt, maar in de uitvoeringspraktijk werd toch vaak een kosten/baten analyse gemaakt. Om de uitvoering op dit punt voor alle gemeenten gelijk te trekken, zijn de volgende instrumenten opgenomen in deze wet: Uitkeringsontvangers betalen teveel ontvangen uitkering helemaal terug, ongeacht de hoogte daarvan. Bij fraude betalen ze daar bovenop als straf een substantiële geldboete. Al met al is het noodzakelijk om de beleidsregels te actualiseren, wat in het onderliggende plan is gebeurd. Hierbij is tevens rekening gehouden met wijzigingen in wet- en regelgeving zoals de aanscherping in het kader van de WWB. Daarnaast is gekeken naar de efficiency en effectiviteit van de beleidsregels Beleidsregels Terugvordering en Verhaal.doc 3

4 Dit plan heeft het karakter van beleidsregels. Hiervoor is gekozen omdat het eenvoudiger is de nadere uitwerking van beleid vast te leggen in regels dan in verordeningen. Beleidsregels worden vastgesteld door het college van burgemeester en wethouders. Het opstellen van deze beleidsregels is geen wettelijke verplichting. Wanneer het beleid echter niet in regels of nadere voorschriften is vastgelegd, dan stelt dit hoge eisen aan de motivering van elk individueel besluit. Bij elk besluit zal immers moeten worden aangegeven waarom van de in de wet gegeven bevoegdheid gebruik wordt gemaakt. Vooral in bezwaar- en beroepsprocedures kan dit tot problemen leiden. Dit kan grotendeels worden ondervangen door te verwijzen naar beleidsregels. Bovendien biedt het beschrijven van beleid en het publiceren hiervan de beste waarborg tegen een willekeurige toepassing van de wettelijke bepalingen. Uitzonderingen op bevoegheden gelden voor het schenden van de inlichtingenplicht. De wetgever heeft voor het schenden van de inlichtingenplicht verplichtende regels gegeven waar niet in beleidsregels vanaf geweken kan worden. Het kenmerk van beleidsregels is dat deze - na vaststelling door het college van burgemeester en wethouders gepubliceerd worden en daardoor openbaar zijn en externe werking hebben. Er dient wel bedacht te worden dat het altijd mogelijk is mits gemotiveerd om van een beleidsregel af te wijken als blijkt dat in een specifieke situatie het beleid als onredelijk en onbillijk uitwerkt (artikel 4:84 Algemene wet bestuursrecht (Awb). In dit plan worden in hoofdstuk 1 de algemene uitgangspunten voor terugvordering en verhaal benoemd. In hoofdstuk 2 wordt een aantal kwaliteitseisen benoemd. Deze kwaliteitseisen zijn zoveel mogelijk ook afgestemd op het in het verleden door het Ministerie geformuleerde kwaliteitscriterium. In hoofdstuk 3 worden op een aantal deelterreinen beleidsregels terugvordering vermeld. In hoofdstuk 4 zijn op het terrein van verhaal beleidsregels opgenomen. In hoofdstuk 5 wordt tenslotte aangegeven hoe wordt omgegaan met debiteurenheronderzoeken. We merken op dat waar in dit stuk wordt gesproken over gemeente, u dit kunt lezen als SDV en vice versa Beleidsregels Terugvordering en Verhaal.doc 4

5 1.1 Beleidskeuzes WWB, IOAW en IOAZ Met de inwerkingtreding van de Wet werk en bijstand (WWB) per 1 januari 2004 hebben we aanzienlijk meer beleidsvrijheid gekregen, zowel voor wat betreft de inhoud als de wijze van uitvoering. Dit geldt zeker ook voor het debiteurenbeleid. Vanaf 1 januari 2013 moet echter ten onrechte of tot een te hoog bedrag verstrekte bijstand volledig verplicht worden teruggevorderd als dit het gevolg is van een schending van de inlichtingenplicht (art. 58 lid 1 WWB en 25 lid 1 IOAW). Het gaat om terugvordering van de kosten van bijstand. In alle andere gevallen blijft terugvordering een bevoegdheid. Als er sprake is van verplichte terugvordering of de verplichting tot het betalen van een bestuurlijke boete, dan verrekent het college die kosten en de bestuurlijke boete met de algemene bijstand. Dit is geen bevoegdheid, maar een verplichting (art. 60 lid 4 WWB en 28 lid 2 IOAW). Dit geldt uitsluitend voor vorderingen die zijn ontstaan op of na 1 januari De gemeente heeft er voor gekozen om van de bevoegdheid tot terugvordering en verhaal gebruik te blijven maken, in die gevallen waarbij dat mogelijk is. Deze bevoegdheid is geregeld in de WWB artikel 58 en 62, en de IOAW en IOAZ artikel 25. In de volgende hoofdstukken wordt een aantal aanvullende beleidskeuzes voorgedragen ten aanzien van terugvordering en verhaal. Het uitgangspunt daarbij is dat de werkzaamheden effectief en efficiënt dienen te gebeuren. Opgemerkt wordt verder dat de beleidskeuzes alleen van toepassing zijn voor die situaties waarbij er daadwerkelijk sprake is van terugvordering. Het in aanmerking nemen van in de voorgaande drie maanden ontvangen middelen, wordt niet als terugvordering gezien (zie o.a. artikel 58 lid 4 WWB) maar als verrekening Beleidsregels Terugvordering en Verhaal.doc 5

6 1.2 Uitgangspunten beleid De gemeente hanteert vier visie-elementen van hoogwaardige handhaving. Wij verwijzen daarvoor naar het opgestelde handhavingsbeleidsplan. Met het benoemen van de visie-elementen is de verwachting dat hierdoor een meer effectieve en efficiënte uitvoering van de WWB c.a. kan worden bereikt. De vier visie-elementen zijn: o Voorlichting; o Optimaliseren dienstverlening; o Controle op maat; o Sanctioneren op maat. Voor het debiteurenbeleid is het relevante visie-element: het daadwerkelijk sanctioneren. Bij de visievorming op Hoogwaardige Handhaving werd een adequate incasso als essentieel onderdeel genoemd. Niet alleen omdat we vinden dat alles wat ten onrechte verstrekt is teruggevorderd moet worden, maar ook vanwege de preventieve werking die het heeft op (potentiële) gevallen waarin niet aan de inlichtingenverplichting wordt voldaan. Gestreefd wordt een systematiek van consequent, snel en rechtvaardig sanctioneren te ontwikkelen. Een snelle en adequate afhandeling en een geloofwaardige incasso zijn daarbij onontbeerlijk. Een belangrijk beleidsuitgangspunt is het geven van goede, vroegtijdige voorlichting én het verstrekken van informatie op maat. Door aan de poort duidelijk te zijn, worden cliënten bewust gemaakt van het feit dat de pakkans groot is. Door een goede informatieverstrekking wordt bovendien voorkomen dat uit eigen aannames/onwetendheid wordt gehandeld. Daar waar sprake is van minder effectief of efficiënt werken, willen wij proberen een verbeterslag te maken. Bij de beleidskeuzes zal het aspect effectiviteit en efficiënt werken dan ook nadrukkelijk aan bod komen. Op grond van het voorgaande formuleren wij de volgende uitgangspunten van het debiteurenbeleid: Uitgangspunten beleid: 1. De gemeente geeft goede en vroegtijdige voorlichting en verstrekt aan klanten informatie op maat. 2. Het beleid moet effectief en efficiënt zijn. 3. Het schenden van de inlichtingenplicht mag niet lonen. 1.3 Algemene uitgangspunten voor terugvordering en verhaal De gemeente maakt gebruik van de bevoegdheid tot: a. het herzien of intrekken van het toekenningsbesluit ingevolge artikel 54 van de WWB en artikel 17 lid 3 van de IOAW en IOAZ; Beleidsregels Terugvordering en Verhaal.doc 6

7 b. het terugvorderen van ten onrechte verleende bijstand zoals neergelegd in de artikelen 58 en 59 van de WWB en artikel 25 van de IOAW en IOAZ. c. Het verhalen van verleende bijstand zoals neergelegd in artikel 61 tot en met 62i WWB. Herziening of intrekking Onverminderd het elders in de WWB, IOAW en IOAZ bepaalde over herziening of intrekking van een besluit tot toekenning van bijstand en over weigering van bijstand, herziet de SDV een dergelijk besluit of trekken zij dat in: a. Indien het niet of niet behoorlijk nakomen van de verplichting, bedoeld in artikel 17 eerste lid WWB, artikel 13 IOAW en IOAZ of de artikelen 30c, tweede en derde lid van de Wet structuur uitvoeringsorganisatie werk en inkomen, heeft geleid tot het ten onrechte of tot een te hoog bedrag verlenen van bijstand; b. indien anderszins de bijstand ten onrechte of tot een te hoog bedrag is verleend; De gemeente maakt in beginsel in alle gevallen waarin er aanleiding is het toekenningsbesluit met terugwerkende kracht te wijzigen, gebruik van deze bevoegdheid Beleidsregels Terugvordering en Verhaal.doc 7

8 2. Kwaliteitseisen In dit hoofdstuk wordt een aantal belangrijke kwaliteitseisen benoemd. Deze kwaliteitseisen zijn deels gelieerd aan het in het verleden door het Ministerie geformuleerde kwaliteitscriterium. Wij sluiten aan op deze ministeriële richtlijnen en benoemen daarom de volgende kwaliteitseisen: 1. het aflossingsritme; 2. de aflossingsduur en hoogte; 3. de betalingscontrole; 4. verrekening en beslaglegging; 5. de periodieke verstrekking van saldobevestigingen. 2.2 Het aflossingsritme Het uitgangspunt van het beleid is dat iedere vordering in beginsel ineens wordt ingevorderd. Binnen 6 weken dient de debiteur de hele vordering te voldoen. In artikel 4:87 lid van de Algemene wet bestuursrecht (Awb) is geregeld dat betaling dient te geschieden binnen 6 weken na bekendmaking van de beschikking. Een langere termijn is wel mogelijk maar daar kiezen wij niet voor. In principe is 6 weken een reële termijn. Indien de debiteur de vordering niet binnen 6 weken kan voldoen, dient er een betalingsregeling met een maandelijkse aflossingsverplichting te worden getroffen. Overigens geldt dit voornamelijk voor vorderingen op ex-cliënten. Daar waar het cliënten betreft vindt aflossing van de vordering plaats via inhoudingen op de lopende uitkering. Voor de groep zelfstandigen (Bbz) worden wisselende termijnen gehanteerd (maand, kwartaal of jaar). De aard van het bedrijf, het betalingsgedrag en de individuele omstandigheden van het geval zijn bepalend voor het aflossingsritme. Bij de aanwezigheid van meerdere vorderingen worden de periodieke betalingen, bij voorrang geboekt op de oudste vordering. Indien er sprake is van een netto terugvordering vindt allereerst aflossing plaats op deze vordering om eventuele brutering van de vordering te voorkomen. Dit hoeft echter niet. Op basis van Awb 4:92 lid 2 kan de debiteur zelf bepalen aan welke schuld de betaling moet worden toegerekend. Het betreft hier keuzevrijheid van de debiteur. Wij zullen hier in de voorlichting aan de debiteur in voorkomende gevallen bij stil staan. Sinds de Wet aanscherping per 1 januari 2013 in werking is getreden, dient bij het schenden van de inlichtingenplicht, naast terugvordeing ook een boete te worden opgelegd. Deze boete is gelijk aan het netto benadelingsbedrag. De aflossing zal dan eerst plaatsvinden op de boete en pas daarna op de vordering. Reden daarvoor is dat een boete concurrerend is en een vordering preferent. Indien duidelijk is dat de debiteur over vermogen beschikt, meer dan de relevante vermogensgrens zoals gesteld in de WWB, dan zal hier met de debiteur over worden gecommuniceerd. We willen de mogelijkheid dan benutten om de vordering in eens te laten betalen vanuit het vermogen Beleidsregels Terugvordering en Verhaal.doc 8

9 Beleid aflossingsritme: o de debiteur dient de nieuwe vordering indien mogelijk ineens binnen 6 weken te voldoen, is dit niet mogelijk, dan wordt een aflossingsregeling per maand overeengekomen of opgelegd; o het maandritme geldt voor alle soorten vorderingen, voor leningen aan zelfstandigen kan een ander betalingsritme van toepassing zijn; o de aard van het bedrijf, het betalingsgedrag en de individuele omstandigheden zijn voor zelfstandigen bepalend voor het aflossingsritme (maand, kwartaal, jaar). o indien er zowel sprake is van een vordering als van een boete (schending inlichtingeplicht), dan vind aflossing in eerste instantie plaats op de boete. o indien er vermogen aanwezig is, meer dan de relevante vermogensgrens van de WWB, dan onderzoeken we de mogelijkheid van aflossing in eens via dat vermogen. o bij beëindiging van de uitkering wordt de reeds afgesproken aflossingsverplichting van de lopende vordering gehandhaafd. Beleid boeking periodieke betalingen: o bij de aanwezigheid van meerdere vorderingen wordt bij voorrang geboekt op de oudste vordering. Indien er sprake is van een netto terugvordering vindt allereerst aflossing plaats op deze vordering om eventuele brutering van de vordering te voorkomen. 2.3 De aflossingsduur en -hoogte Bij het treffen van een betalingsregeling maken we onderscheid tussen debiteuren die nog steeds een uitkering van de SDV ontvangen en debiteuren van wie de uitkering is beëindigd. Debiteur met uitkering van de SDV In de meeste gevallen betreft het personen die aangewezen zijn op een uitkering ingevolge de WWB c.a. Gezien de preferentie van deze vorderingen en om te voorkomen dat externe schuldeisers de resterende incassoruimte opeisen, wordt bij het vaststellen van de hoogte van de aflossingscapaciteit, aangesloten bij de beslagvrije voet van het Wetboek van Burgerlijke Rechtsvordering, zijnde 90% van de bijstandsnorm. De norm is de landelijke bijstandsnorm eventueel verhoogd of verlaagd met een gemeentelijke toeslag op basis van de Toeslagenverordening. Dus 10% wordt afgelost. Het gaat hierbij om vorderingen die zijn ontstaan uit het schenden van de inlichtingenplicht (fraude). Bij alle overige vorderingen wordt de aflossingshoogte gesteld op 5% van de van toepassing zijnde bijstandsnorm. De vorderingen zullen maandelijks worden afgelost door middel van inhouding op de lopende uitkering Beleid aflossingshoogte en duur bij cliënten: o in principe betaling ineens binnen 6 weken, bij nieuwe vorderingen; o daar waar er sprake is van het schenden van de inlichtingenplicht wordt de aflossingshoogte vastgesteld op 10% van de bijstandsnorm; o de aflossingshoogte bij alle overige vorderingen, wordt vastgesteld op 5% van de geldende bijstandsnorm; o indien er sprake is van bijzondere omstandigheden, dan dient daar rekening mee te worden gehouden Beleidsregels Terugvordering en Verhaal.doc 9

10 Debiteur ontvangt geen uitkering van de SDV We hebben als standpunt dat het aflossingsbedrag in eerste instantie gesteld wordt op het bedrag dat werd of zou worden afgelost terwijl de debiteur nog in de uitkering zat of zit. Daarvoor zijn diverse redenen: - de debiteur weet waar hij aan toe is; - veelal zijn inkomsten ná de uitkering niet veel hoger dan de eerder ontvangen uitkering; - hetzelfde aflossingsbedrag zorgt er voor dat de betalingen en/of het uitstroombeleid niet worden gefrustreerd. - het scheelt administratieve rompslomp. Beleid aflossingshoogte en duur bij niet-cliënten: o in principe betaling ineens binnen 6 weken, bij nieuwe vorderingen; o hoogte van het aflossingsbedrag is het bedrag dat eerder werd afgelost terwijl de debiteur nog in de uitkering zat. Leenbijstand. De aflossing van de geldlening is gedurende de looptijd van de lening 5% van de bijstandsnorm. Na verstrijken van de maximale termijn van 36 maanden wordt de leenbijstand buiten invordering gesteld, mits is voldaan aan de de verplichtingen die aan de leenbijstand verbonden waren stipt zijn nagekomen. Wij willen in de toekenningsbeschikking leenbijstand, de klant alvast informeren over deze mogelijkheid van buiten invorderingstelling. Hiermee zijn we transparant naar klanten over de inhoud van het beleid en we verwachten hiermee ook dat klanten de betalingsverplichtingen zullen nakomen. Indien niet aan de gestelde voorwaarden is voldaan vindt terugvordering plaats van de leenbijstand. Beleid aflossing leenbijstand: o de aflossingshoogte wordt bij toekenning van de lening vastgesteld op 5% van de geldende bijstandsnorm. o indien niet aan de gestelde voorwaarden is voldaan dan wordt overgegaan tot terugvordering van het openstaande bedrag, waarbij behandeling plaatsvindt als bij een bijstandsvordering. o bij toekenning van leenbijstand worden klanten ingelicht over de mogelijkheden en de voorwaarden van buiten invorderingstelling. Krediethypotheek De aflossing op een geldlening onder verband van hypotheek was tot 1 januari 2004 geregeld in het "Besluit krediethypotheek bijstand". Het vermogen in de eigen woning is thans geregeld in de artikelen 34 lid 2 sub d en 50 WWB. Soortgelijke bepalingen die stonden vermeld in het Besluit krediethypotheek ontbreken. Dit is overgelaten aan de gemeentelijke beleidsvrijheid. De gemeente zal het eerder vastgestelde De Regeling krediethypotheek en pandrecht bijstand 2004 actualiseren en wel als volgt: Bij een inkomen hoger dan de bijstandsnorm wordt de aflossing bepaald op 50% van het inkomen, voor zover dat de bijstandsnorm overschrijdt. Bij krediethypotheken afgesloten voor de inwerkingtreding van de nieuwe Algemene bijstandswet (1 januari 1996) zullen de aflossingsbedragen worden vastgesteld overeenkomstig de oude regels. De debiteur dient dan als aflossing 4% van de hoofdsom per jaar gedurende een termijn van 25 jaar evenals de verschuldigde rente te betalen Beleidsregels Terugvordering en Verhaal.doc 10

11 Bij gebrek aan draagkracht kan uitstel van betaling van rente en aflossing verleend worden. Indien bij gebrek aan draagkracht na 25 jaar een deel van de hoofdsom of rente blijft openstaan, wordt dit restant afgerekend bij verkoop of vererving van de woning. In geval van gedeeltelijke betaling op de vordering wordt de betaling eerst afgeboekt op de kosten, daarna op de vervallen rente en ten slotte op de hoofdsom. Beleid aflossing krediethypotheek: o actualiseren van De regeling krediethypotheek en pandrecht bijstand 2004 waarbij rekening wordt gehouden met het bovenvermelde. 2.4 De betalingscontrole Uitgangspunt is dat de opgelegde betalingsverplichtingen moeten worden nagekomen. Dit is een belangrijke pijler in het incassobeleid. Wij werken daarom met een gestructureerde incassoprocedure. De niet betalende debiteur dient de gevolgen van het niet betalen direct en duidelijk te ondervinden. Wij volgen daartoe de volgende procedure: De debiteur, in casu de ex-cliënt want voor debiteuren in de uitkering geldt dat maandelijks wordt ingehouden op de uitkering, dient zelfstandig zorg te dragen voor een correcte betaling. De ontvangsten worden periodiek geboekt. Eenmaal per maand vindt de betalingscontrole plaats. Om de incasso vlot te laten verlopen zal er één aanmaning worden verzonden. Beleid betalingscontrole: o de debiteur dient zelfstandig zorg te dragen voor een correcte betaling d.m.v. acceptgiro o de betalingscontrole vindt maandelijks plaats. o indien de debiteur de betalingsverplichting niet nakomt, wordt één aanmaning gestuurd. 2.5 Verrekening en beslaglegging Debiteur met uitkering van de SDV Bij debiteuren met een lopende bijstandsuitkering maken wij gebruik van verrekening als inningsmethode daar dit een snelle en effectieve methode is. De bepalingen over verrekening en pseudo-verrekening komen in de WWB terug, artikel 60a. Na het nemen van een terugvorderingsbesluit kan verrekening plaatsvinden op basis van artikel 6:127 BW, evenals de beslagmogelijkheden van het Wetboek van Burgerlijke Rechtsvordering Deze vorm van verrekening moet aan de volgende vereisten voldoen: a. er moet een wederkerig schuldenaarschap bestaan. Het gaat hier om het over en weer voldoen van een schuld. De door de belanghebbende te ontvangen bijstand, en de ten onrechte verleende bijstand die moet worden terugbetaald, worden beschouwd als de hier bedoelde wederkerige schuld; b. er moet gelijksoortigheid van schuld en prestatie zijn. Hieruit vloeit voort dat bijstand alleen met bijstand kan worden verrekend. Dit betekent dat een ten onrechte verleende bijstand niet met bijvoorbeeld een WMO-vergoeding kan worden verrekend; c. er moet een bevoegdheid zijn om betaling van de vordering af te dwingen. Verrekening is een vorm van tenuitvoerlegging; d. bij verrekening met lopende uitkering is de SDV gehouden aan de beslagvrije voet; e. verrekening kan alleen voor zover de uitkering voor beslag vatbaar is (dus bijvoorbeeld niet met bijzondere bijstand voor specifieke kosten) Beleidsregels Terugvordering en Verhaal.doc 11

12 N.B.: Als bijstand wordt verleend over een periode waarover ex artikel 52 lid 1 WWB een voorschot is verleend, dan kan deze bijstand zonder machtiging van de cliënt worden verrekend met dit voorschot. Beleid verrekening voor debiteuren met uitkering van de SDV: o zoveel mogelijk gebruik maken van verrekening als inningsmethode daar dit een snelle en effectieve methode is. Vorderingen worden eerst na het nemen van een terugvorderingsbesluit op basis van artikel 6: 127 BW verrekend met de uitkering; o als bijstand wordt verleend over een periode waarover een voorschot is verleend, wordt deze bijstand zonder machtiging met dit voorschot verrekend. Debiteur ontvangt geen uitkering van de SDV Indien betaling binnen 6 weken ook na een aanmaning uitblijft (aanmaning binnen 2 weken na het verzuim van 6 weken), vindt overdracht aan Incasso plaats. Afhankelijk van de individuele situatie wordt, bij blijvend verzuim door de debiteur, gekozen uit de mogelijkheden: o contact zoeken met het doel om een betalingsregeling het treffen; o beslaglegging op basis van de executoriale titel die is verbonden aan een dwangbevel en/of eventuele inschakeling gerechtsdeurwaarder; o een heronderzoek plannen naar bepaalde aspecten als verblijfsplaats of financiële situatie. De SDV maakt ten behoeve van het incasseren van vorderingen gebruik van de bevoegdheid tot invorderen bij dwangbevel zoals bedoeld in artikel 60, tweede lid WWB, 28 eerste lid IOAW en artikel 28, eerste lid, van de IOAZ. Dit nadat de betalings- en aanmaningsprocedure is doorlopen als bedoeld in artikel 4:117 Awb. Voor zover het college gebruik kan maken van de uitvaardiging van een dwangbevel gebeurt dat door middel van toezending per post. Indien betekening per post niet mogelijk of wenselijk is, bijvoorbeeld omdat beslag op goederen of beslag op een bankrekening de voorkeur verdient, wordt de betekening overgelaten aan de deurwaarder, zoals bedoeld in artikel 4:123 Awb. Het dwangbevel levert een executoriale titel op (artikel 4:116 Awb). Na betekening aan de schuldenaar, zal de SDV het dwangbevel met toepassing van de voorschriften van het Wetboek van Burgerlijke rechtsvordering ten uitvoer leggen, indien niet binnen de gestelde termijn aan het bevel tot betaling van de hoofdsom en de kosten volledig is voldaan. Beleid secundaire incassoprocedure: o indien betaling na de aanmaning uitblijft, vindt overdracht aan incasso plaats; o afhankelijk van de individuele situatie wordt: - contact gezocht met het doel om een betalingsregeling het treffen; - ingevorderd bij dwangbevel; - een heronderzoek gepland naar bepaalde aspecten als verblijfsplaats of financiële situatie. - de vordering overgedragen aan de deurwaarder, dit indien de vordering meer bedraagt dan 150, De periodieke verstrekking van saldobevestigingen Het verstrekken van saldobevestigingen is, met uitzondering van vorderingen in het kader van het oude Besluit krediethypotheek bijstand, geen wettelijke verplichting. Het verdient echter aanbeveling een periodieke saldobevestigingen te verzenden om verjaring van vorderingen te voorkomen. Voorgesteld wordt iedere debiteur ieder jaar een saldobevestiging te zenden. De saldobevestigingen dienen uiterlijk begin maart van enig jaar te worden verzonden Beleidsregels Terugvordering en Verhaal.doc 12

13 Saldobevestigingen dienen wel aan voorwaarden te voldoen om verjaring te voorkomen. Denk aan de stuitingsverklaring. Kwalitatief goede saldobevestigingen bevatten in ieder geval: o de naam, het adres (en zo mogelijk BSN-nummer) van debiteur; o de hoofdsom van de vordering; o het saldo van de vordering op 1 januari van het betreffende jaar; o de ontvangen bedragen in het betreffende jaar; o het saldo van de vordering op 31 december van het betreffende jaar en/of per datum verzending saldobevestiging; o stuitingsverklaring ingevolge artikel 4:107 Awb. De saldobevestigingen worden conform het voorgaande opgesteld. Gelet op het niet verplichte karakter van de saldobevestigingen blijft het recht voorbehouden om in individuele gevallen af te zien van verzending. Beleid saldobevestigingen: o jaarlijks saldobevestigingen verzenden conform bovenstaande procedure Beleidsregels Terugvordering en Verhaal.doc 13

14 3. Beleidskeuzes terugvordering In de WWB, de IOAW en de IOAZ is terugvordering, en daarmee ook het afzien van (verdere) terugvordering, als geheel een bevoegdheid van de gemeente voor zover het niet verwijtbare vorderingen betreft. Er kunnen zich echter omstandigheden voordoen waardoor de gemeente niet kan of wil terugvorderen. In dit hoofdstuk worden de meest voorkomende omstandigheden benoemd. 3.1 Dringende redenen Er kan, gelet op de omstandigheden van persoon of gezin, sprake zijn van dringende redenen om af te zien van (verdere) terugvordering. Samengevat komt het er op neer dat slechts in zeer bijzondere omstandigheden een dringende reden aanwezig wordt geacht om af te zien van (verdere) terugvordering. Ons beleid willen we hier op aansluiten. Beleid dringende reden: o conform geldende jurisprudentie slechts in zeer bijzondere omstandigheden dringende redenen aanwezig achten als grond voor het afzien van (verdere) terugvordering. 3.2 Schuldsanering en schuldregeling In deze paragraaf wordt aangegeven hoe omgegaan wordt met verzoeken tot schuldsanering en schuldregeling. Dit sluit aan bij het oude artikel 78a van de Algemene bijstandswet (Abw). Het uitgangspunt is dat er in principe van verdere invordering wordt afgezien indien dit noodzakelijk is voor het totstandkomen van een schuldregeling. Dit geldt echter alleen voor vorderingen die niet het gevolg zijn van verwijtbaar gedrag Burgemeester en wethouders kunnen besluiten tot gehele of gedeeltelijke kwijtschelding van de teruggevorderde bijstand indien: a. redelijkerwijs te voorzien is dat de belanghebbende niet zal kunnen voortgaan met het betalen van zijn schulden, èn b. redelijkerwijs te voorzien is dat een schuldregeling met betrekking tot alle vorderingen, behoudens de vorderingen als gevolg van verwijtbaar gedrag van de belanghebbende en/of als op de vordering een zekerheidsstelling ten behoeve van de gemeente c.q. SDV rust (pand of hypotheek) van de overige schuldeisers, zonder een besluit tot kwijtschelding niet tot stand zal komen, èn c. de vordering van de SDV wegens teruggevorderde bijstand ten minste zal worden voldaan naar evenredigheid met de vorderingen van de schuldeisers van gelijke rang. Wanneer sanering wordt gevraagd van een vordering die door verwijtbaar gedrag is ontstaan, zal geen medewerking worden verleend. Dit is namelijk expliciet verboden in de Wet aanscherping. In alle andere gevallen geldt dat er slechts akkoord wordt gegaan op voorwaarde dat er een volledige schuldregeling tot stand komt. Bijstandsvorderingen zijn op grond van artikel 60 lid 7 WWB preferent, zodat de SDV in principe een dubbel percentage dient te ontvangen. Indien door de SDV niet met de schuldregeling akkoord wordt gegaan, kan de debiteur hiertegen in verweer komen door een verzoekschrift in het kader van de WSNP in te dienen. Aan het besluit tot het gedeeltelijk afzien van terugvordering of tot het gedeeltelijk afzien van (verdere) terugvordering worden in een beschikking de volgende voorwaarden opgenomen: Beleidsregels Terugvordering en Verhaal.doc 14

15 a. er dient binnen 12 maanden nadat het besluit is bekendgemaakt, een schuldregeling tot stand te zijn gekomen, of b. de belanghebbende dient de schuld aan de SDV overeenkomstig de schuldregeling te voldoen. Beleid afzien van (verdere) terugvordering wegens schuldsanering en schuldregeling: o aangesloten wordt bij oud artikel 78 a Abw (zoals in deze paragraaf uiteen gezet) o op verzoek van erkende schuldsanerende instanties wordt van (verdere) invordering afgezien indien dit noodzakelijk is voor het tot stand komen van een schuldsanering, tenzij er sprake is van een vordering die het gevolg is van verwijtbaar gedrag. Voorwaarde is dat de vordering van de SDV zal worden voldaan naar evenredigheid met de vorderingen van schuldeisers van gelijke rang. 3.3 Afzien na het voldoen van de betalingsverplichting In principe dienen alle vorderingen volledig te worden terugbetaald. Dat is het uitgangspunt. Voorkomen dient echter te worden dat de schuldpositie van de debiteur bij de SDV de arbeidsinschakeling in overwegende mate belemmerd. Er kan van terugvordering of van verdere terugvordering worden afgezien, indien de belanghebbende: a. gedurende 10 jaar volledig aan zijn betalingsverplichtingen heeft voldaan; b. gedurende 10 jaar niet volledig aan zijn betalingsverplichtingen heeft voldaan, maar bereid is het achterstallige bedrag over die periode alsnog te betalen (incl. wettelijke rente); c. gedurende 10 jaar geen betalingen heeft verricht en niet aannemelijk is dat hij deze op enig moment zal gaan verrichten. De hierboven genoemde termijn wordt gesteld op 3 jaar indien: a. het gemiddelde inkomen van de belanghebbende in die periode de beslagvrije voet bedoeld in de artikelen 475c en 475d van het Wetboek van Burgerlijke Rechtsvordering niet te boven is gegaan, en b. de terugvordering niet het gevolg is van het niet of niet behoorlijk nakomen van de (inlichtingen)verplichting. c. leenbijstand is verstrekt en gedurende drie jaar aan de vastgestelde aflossingsverplichting conform de voor hem vastgestelde norm is voldaan. Dit sluit veelal aan bij het oude artikel 78c van de Algemene bijstandswet (Abw). Let wel: dit is een kan-bepaling. We zullen elke situatie op maat beoordelen. Hieronder een verdere toelichting cq uiteenzetting: Kwijtschelding Kwijtschelding van vorderingen nadat belanghebbende correct heeft voldaan aan de betalingsverplichting, vindt plaats op vorderingsniveau. Er moet dus op elke vordering afzonderlijk 3 jaar of 10 jaar worden terugbetaald. Geen kwijtschelding na het voldoen van de betalingsverplichting wordt verleend ten aanzien van vorderingen waarop een zekerheidsstelling (pand of hypotheek) is gevestigd, behoudens voor zover zij niet op die goederen verhaald kunnen worden. De 3 jaren worden gehanteerd bij leenbijstand. Het is praktijk dat leenbijstand een aflossingsverplichting heeft gedurende 3 jaren. Tevens is het bij zowel schuldhulpverlening als bij de wettelijke schuldsaneringsregeling (WSNP) gebruikelijk dat een schuldregeling een Beleidsregels Terugvordering en Verhaal.doc 15

16 looptijd kent van 36 maanden.mocht daarna nog een restant open staan dan zal worden afgezien van verdere invordering en kan de debiteur weer zonder schuld van de SDV verder. Beleid kwijtschelding na voldoen van de betalingsverplichtingen dan wel beleid inzake verkorting periode betalingsverplichting: o er kan na 10 jaren of na 3 jaren worden besloten tot kwijtschelding van de (restant)vordering; o geen kwijtschelding wordt verleend ten aanzien van vorderingen waarop een zekerheidsstelling (pand of hypotheek) is gevestigd, voor zover zij niet op die goederen verhaald kunnen worden; o kwijtschelding van vorderingen vindt plaats op vorderingniveau, afhankelijk van de situatie kan dat na 10 of na 3 jaren. 3.4 Bruto terugvordering De SDV is bevoegd om naast het netto uitbetaalde bedrag aan bijstand tevens de door SDV afgedragen loonbelasting en premies ingevolge de sociale zekerheidswetten terug te vorderen, voor zover deze niet binnen het kalenderjaar kunnen worden verrekend met de belastingdienst of het UWV (art. 58 lid 5 WWB en 25 lid 5 IOAW/IOAZ). De SDV maakt gebruik van de mogelijkheid om over te gaan tot bruto terugvordering, tenzij: a. er sprake is van terugvordering binnen het boekjaar of b. er sprake is van terugvordering welke bij directe afhandeling door de SDV binnen het boekjaar had kunnen plaatsvinden, of c. er sprake is van terugvordering terwijl belanghebbende geen verwijt kan worden gemaakt niet voor het einde van het kalenderjaar te hebben terugbetaald; d. de terugvordering het gevolg is van een fout van de SDV. Let wel: dit geldt niet voor vorderingen als gevolg van het schenden van de inlichtingenplicht. Bij schending inlichtingenplicht is bruteren verplicht als de vordering over het boekjaar heen gaat, ongeacht aan wie dat te wijten is. We zijn namelijk verplicht de kosten van bijstand terug te vorderen, en na afloop van het boekjaar is dat het brutobedrag. 3.5 Invorderingskosten Indien de debiteur de vordering niet tijdig betaalt (het betreft hier altijd ex-cliënten), is de SDV bevoegd wettelijke rente en kosten in rekening te brengen (zie artikel 58 lid 5 WWB en artikel 25 lid 5 IOAW/IOAZ). Dit betreft alleen terugvorderingen en geldt niet voor verhaalsvorderingen. Indien een vordering is overgedragen aan een gerechtsdeurwaarder, dan worden hiervoor extra kosten gemaakt. Deze kosten kunnen betrekking hebben op incassokosten, betekeningskosten, dagvaardingskosten etc. Deze kosten dienen ook te worden terugbetaald door de debiteur. In de terugvorderingsbeschikking zal worden aangeven dat de (rest)vordering volledig opeisbaar is als de betalingsverplichting niet wordt nagekomen en dat bij dwanginvordering eerdergenoemde kosten worden toegerekend Beleidsregels Terugvordering en Verhaal.doc 16

17 Beleid invorderingskosten: o Invorderingskosten alleen in rekening brengen aan de debiteur als de vordering is overgedragen aan een gerechtsdeurwaarder. 3.6 Kruimelbedragen Onder het regime van de Abw, IOAW en IOAZ had de SDV de bevoegdheid om op grond van de regeling Terugvordering geringe bedragen van (verdere) terugvordering af te zien. Dit alleen indien de vordering lager was dan, of gelijk was aan 113,00 op jaarbasis. Ten behoeve van een efficiënt en effectief debiteurenbeheer is het raadzaam van deze mogelijkheid gebruik te blijven maken. Gelet op de indexering in de afgelopen 15 jaren komen wij met het bedrag van 113,00 uit op een bedrag van 150,00. Concreet houdt dit dus in dat teveel betaalde bijstand onder de 150,00 niet wordt teruggevorderd. Let wel: dit bedrag is op debiteurenniveau en niet op vorderingenniveau. Wij willen gezien ons uitgangspunt van beleid echter niet zover gaan dat dit ook geldt voor vorderingen ontstaan door schending van de informatieverplichting. Beleid kruimelbedragen: o een vordering wordt buiteninvordering gesteld indien er sprake is van een restantvordering (niet-zijnde een vordering ontstaan uit een schending van de informatieplicht) beneden de 150, Beleidsregels Terugvordering en Verhaal.doc 17

18 4. Beleidskeuzes (afzien van) verhaal De SDV maakt gebruik van de bevoegdheid in de WWB (artikel 61 tot en met 62i) om de kosten van bijstand te verhalen tot de grens van de onderhoudsplicht. Er kunnen echter omstandigheden zijn waaronder de SDV niet kan of wil verhalen. In dit hoofdstuk worden de meest voorkomende omstandigheden vermeld. Tevens gaan we in op een aantal praktische zaken zoals kruimelbedragen en invorderingskosten. 4.1 Dringende redenen De SDV ziet geheel of gedeeltelijk van verhaal af indien daarvoor, gelet op de omstandigheden van degene op wie verhaal wordt gezocht of degene die de bijstand ontvangt of heeft ontvangen, dringende redenen aanwezig zijn. Beleid verhaal dringende reden: o slechts in zeer bijzondere omstandigheden dringende redenen aannemen als grond voor het afzien van verhaal. 4.2 Jongmeerderjarigen In principe zijn ouders onderhoudsplichtig totdat een kind de leeftijd van 21 jaar heeft bereikt. Verhaal kan worden gezocht op ouders van wie de kinderen (tussen de 18 en 21 jaar) bijzondere bijstand ontvangen als aanvulling op hun bijstandsnorm. Wij maken van de bevoegdheid gebruik om verhaal op de ouders in te stellen. Beleid jongmeerderjarigen: o In voorkomende gevallen zal verhaal worden ingesteld op ouders van jongmeerderjarigen die bijzondere bijstand ontvangen in aanvulling op de bijstandsnorm. 4.3 Verhaal in relatie tot alimentatie Indien door de gerechtelijke instantie de vastgestelde alimentatie/onderhoudsbijdrage is vastgesteld, wordt er door SDV geen verhaal ingesteld wanneer deze alimentatie/onderhoudsbijdrage recent door de rechtbank is vastgesteld met behulp van een draagkrachtberekening. In dit soort gevallen heeft een verhaalsonderzoek geen meerwaarde, de onderhoudsplichtige zal naar draagkracht betalen. We stellen ons op het standpunt daar waar er mogelijkheden zijn voor alimentatie, dat dit in een (toekennings)beschikking aan cliënten van de SDV wordt meegedeeld en als verplichting wordt opgenomen. Beleid verhaal en alimentatie: o geen verhaal instellen als alimentatie is opgelegd door gerechtelijke instantie met behulp van door de rechtbank gemaakte recente draagkrachtberekening. o indien er geen recente draagkrachtberekening is, d.w.z. langer dan 2 jaren geleden, dan zal de SDV een globale check doen in Suwinet om te bepalen of een nieuwe draagkrachtberekening noodzakelijk is. o zo nodig wordt in een beschikking aan bijstandscliënten verplicht om alimentatie te vorderen Beleidsregels Terugvordering en Verhaal.doc 18

19 4.4 Ingangsdatum verhaalsbijdrage De aard van het verhaal op onderhoudsplichtigen en de verplichting om het recht op bijstand per maand vast te stellen, brengt automatisch met zich mee dat de verhaalsbijdrage slechts in de vorm van een maandbedrag kan worden vastgesteld. Een veel voorkomend twistpunt is de ingangsdatum van de verhaalsbijdrage. Volgens constante jurisprudentie kan een verhaalsbijdrage pas ingaan vanaf het moment dat een onderhoudsplichtige op de hoogte is gesteld van het voornemen om te gaan verhalen. Het verdient de voorkeur om, uit overwegingen van efficiency, bij aanvang van de verhaalsbijdrage te werken met hele maandtermijnen. Op grond hiervan stellen wij de ingangsdatum van de verhaalsbijdrage vast op de 1 e dag van de maand volgend op de verzending van de 1 e aanschrijving. Dit zal als zodanig ook aan de onderhoudsplichtige worden meegedeeld in de eerste aanschrijving. Beleid verhaal ingangsdatum verhaalsbijdrage: o bij verhaalsbijdragen wordt de ingangsdatum van de maandelijkse verhaalsbijdrage gesteld op de 1 e dag van de maand volgend op de verzending van de 1 e aanschrijving. 4.5 Kruimelbedragen Onder het regime van de Abw had de gemeente de bevoegdheid om, op grond van de regeling Terugvordering geringe bedragen, van verhaal af te zien indien de vordering lager of gelijk was aan 45,38 op maandbasis. Ten behoeve van een efficiënt debiteurenbeheer is het raadzaam om deze lijn te blijven volgen. Gelet op de indexering in de afgelopen 15 jaar stellen we het bedrag vast op afgerond 60,00. Ook indien bij heronderzoeken de draagkrachtberekening een resultaat laat zien van minder dan 60,00 ten opzichte van het eerdere verhaalsbesluit cq verhaalsbedrag, geldt dat dit eerdere besluit geen wijziging ondergaat. Indien er sprake is van restantvordering bij een beëindigde verhaalsbijdrage ten bedrage van maximaal 720,00, dan is het niet efficiënt om, indien betaling uitblijft, een dergelijke vordering nog ter beoordeling voor te leggen aan de rechtbank. Daarom wordt in deze gevallen van verdere invordering afgezien, indien er geen andere verhaalsvorderingen openstaan en indien blijkt dat er, ondanks betalingsverzoeken, niet wordt voldaan aan de betalingsverplichting. Het bedrag van 720,00 is bepaald door 12x 60,00. Beleid verhaal kruimelbedragen: o er wordt afgezien van het opleggen dan wel het verhogen/verlagen van een verhaalsbijdrage indien de (gewijzigde) bijdrage lager is dan 60,00 per maand o indien er na beëindiging van de verhaalsbijdrage sprake is van een restantvordering van minder dan 720,00 wordt de vordering buiten invordering gesteld nadat is vastgesteld dat ondanks betalingsverzoeken niet wordt betaald. 4.6 Schuldsanering en schuldregeling In deze paragraaf wordt bepaald hoe met verhaal dient te worden omgegaan bij verzoeken tot schuldsanering en schuldregeling. Het uitgangspunt is dat er in principe van verhaal dan wel invordering wordt afgezien indien dit noodzakelijk is voor het tot stand komen van een Beleidsregels Terugvordering en Verhaal.doc 19

20 schuldregeling. Voorwaarde hiervoor is dat de vordering van de SDV zal worden voldaan naar evenredigheid met de vorderingen van schuldeisers van gelijke rang. Beleid verhaal schuldregeling: o op verzoek van erkende schuldsanerende instanties wordt van verdere invordering afgezien indien dit noodzakelijk is voor het tot stand komen van een schuldsanering, mits de vordering van de SDV zal worden voldaan naar evenredigheid met de vorderingen van schuldeisers van gelijke rang. De onderhoudsplichtige dient zo nodig middels een verzoek bij de rechtbank herziening te vragen van de alimentatiebeschikking. 4.7 Landelijk bureau inning onderhoudsbijdrage (LBIO) Indien de door de rechter vastgestelde alimentatie niet wordt voldaan dan wordt de onderhoudsgerechtigde voor de invordering verwezen naar het LBIO. Daarmee wordt recht gedaan aan de eigen verantwoordelijkheid van de onderhoudsgerechtigde (het betreft immers een privaatrechtelijke vaststelling). Indien zwaarwegende redenen ertoe leiden dat dit niet van de onderhoudsgerechtigde kan worden verlangd dan verhaalt de SDV op basis van 62b lid 4 WWB het verschuldigde bij dwangbevel. Beleid inschakeling LBIO o Bij niet betalen van alimentatie door de onderhoudsplichtige, dient de onderhoudsgerechtigde zelf voor invordering via het LBIO te zorgen. Bij zwaarwegende redenen verhaalt SDV het verschuldigde bij dwangbevel. De klantmanager zorgt er in die laatste situatie voor dat de cliënt een machtiging ondertekent, zodat de alimentatie alsnog aan de SDV zal worden overgemaakt. 4.8 Niet voldoen aan door de rechter vastgestelde verhaalsbijdrage Indien de belanghebbende niet bereid blijkt de door de rechter op verzoek van het college vastgestelde verhaalsbijdrage te voldoen dan wordt die uitspraak tenuitvoergelegd door middel van executoriaal beslag overeenkomstig de artikelen 479b tot en met 479g, behoudens artikel 479e lid 2 van het Wetboek van Burgerlijke Rechtsvordering. 4.9 Invorderingskosten Indien moet worden overgegaan tot beslaglegging, dan wordt de vordering slechts verhoogd met de op de invordering betrekking hebbende kosten, indien de invordering is overgedragen aan een gerechtsdeurwaarder. Beleid invorderingskosten: o Invorderingskosten alleen in rekening brengen aan de onderhoudsplichtige als de vordering is overgedragen aan een gerechtsdeurwaarder Het verhaalsbesluit Een besluit tot verhaal wordt aan degene op wie verhaal wordt gezocht medegedeeld. Het besluit vermeldt de ingangsdatum van de onderhoudsbijdrage, het bedrag of de bedragen waarvan, evenals de termijn of termijnen waarbinnen, betaling wordt verlangd. Bij verhaal op de nalatenschap kan de mededeling worden gericht tot de langstlevende echtgenoot of een der erfgenamen die geacht kan worden bij de afwikkeling van de nalatenschap te zijn betrokken Beleidsregels Terugvordering en Verhaal.doc 20

21 5. Debiteurenheronderzoeken De SDV was in het verleden verplicht minimaal jaarlijks een debiteurenheronderzoek uit te voeren. Van deze regel mocht worden afgeweken op grond van een debiteurenplan. De uit te voeren debiteurenheronderzoeken dienen een bijdrage te leveren aan onze beleidsuitgangspunten en dat betekent dat we efficiënt en effectief willen werken. In deze paragraaf wordt onderscheid gemaakt tussen debiteuren met en debiteuren zonder een bijstandsuitkering. Debiteuren met een bijstandsuitkering Het debiteurenonderzoek bij debiteuren met een bijstandsuitkering is niet noodzakelijk. Verrekening van de vordering vindt plaats door middel van inhouding op de uitkering. Debiteuren zonder een bijstandsuitkering Bij debiteuren zonder bijstandsuitkering worden er geen heronderzoeken verricht voor zover de debiteur aan de betalingsverplichtingen voldoet. In de volgende gevallen worden administratieve checks en/of heronderzoeken uitgevoerd: Als de verblijfplaats van de debiteur dan wel onderhoudsplichtige onbekend is of hij/zij in het buitenland verblijft. Heronderzoek elke 12 maanden. Als de aflossingscapaciteit van de debiteur dan wel onderhoudsplichtige eerder op nihil is gesteld ten gevolge van het ontbreken van financiële draagkracht aan de zijde van de debiteur dan wel onderhoudsplichtige. Heronderzoek elke 12 maanden. De vordering voor dwanginvordering is overgedragen aan een externe partner. Heronderzoek elke 12 maanden. Als de debiteur of onderhoudsplichtige een WSF-beurs ontvangt op grond waarvan er geen reële aflossingscapaciteit is. Heronderzoek elke 12 maanden. Bij onderhoudsplichtigen bij wie de incasso is overgedragen aan het LBIO. Heronderzoek elke 12 maanden Bij onderhoudsplichtigen met een inkomen op bijstandsniveau. Heronderzoek elke 12 maanden. NB: gemeenten moeten vol op uitstroom inzetten. Inzetten op 60 maanden is een te lange periode Bij onderhoudsplichtigen met een inkomen boven bijstandsniveau. Heronderzoek elke 24 maanden. Per geval kan gemotiveerd een andere heronderzoeksfrequentie worden bepaald. Daar kan bv. sprake van zijn als er op een bepaald moment een inkomensstijging is te verwachten, er vermogen zal worden ontvangen, de draagkracht toeneemt vanwege afgeloste schulden e.d. Inhoud administratieve check en heronderzoek Voorafgaand aan een debiteuren(her)onderzoek dient een SUWI, RDW, KvK, Gba en Kadaster uitdraai gemaakt te worden (administratieve check). Mocht uit die gegevens blijken dat de situatie van de debiteur of onderhoudsplichtige niet is gewijzigd t.o.v. de vorige situatie, dan wordt het heronderzoek afgesloten en worden bevindingen gerapporteerd en een nieuw heronderzoek geplaatst voor zover nodig. Mocht uit de gegevens blijken dat de situatie van de debiteur of onderhoudsplichtige wél is gewijzigd t.o.v. de vorige situatie, dan wordt de debiteur of de onderhoudsplichtige aangeschreven en dient hij een heronderzoeksformulier in te vullen en te voorzien van Beleidsregels Terugvordering en Verhaal.doc 21

22 bewijsstukken. Wijzigingen betreffen dan wijzigingen van werkgever, inkomen, KvK, woonadres, -plaats. Het formulier en de bewijsstukken dienen binnen een termijn van 2 weken te worden ingeleverd bij de SDV. De SDV zal vervolgens een draagkrachtberekening maken en zo nodig de betalingsverplichting aanpassen. De debiteur en onderhoudsplichtige worden ingelicht over de uitkomsten van dit draagkrachtonderzoek. De administratieve check wordt gekenmerkt door de volgende elementen: 1. het wordt schriftelijk vastgelegd in het dossier en bevat minimaal een overzicht van de saldi van de openstaande vorderingen van de betreffende debiteur, evenals de kenmerken (soort, hoofdelijke aansprakelijkheid) per vordering. 2. ten slotte wordt er een besluit genomen betreffende of en wanneer er een volgend onderzoek dient plaats te vinden; Het heronderzoek wordt gekenmerkt door de volgende elementen: 1. het wordt schriftelijk vastgelegd in het dossier en bevat minimaal een overzicht van de saldi van de openstaande vorderingen van de betreffende debiteur, evenals de kenmerken (soort, hoofdelijke aansprakelijkheid) per vordering. 2. een draagkrachtberekening n.a.v. door de debiteur/onderhoudsplichtige overhandigde gegevens (inlichtingenformulier) die voorzien zijn van bewijsstukken. 3. ten slotte wordt er een besluit genomen betreffende of en wanneer er een volgend onderzoek dient plaats te vinden; 4. de debiteur wordt schriftelijk in kennis gesteld van de resultaten van het heronderzoek. Beleid debiteurenheronderzoeken: o geen heronderzoeken als debiteuren betalen cf. afspraken; o elke 12 maanden een debiteurenheronderzoek voor bepaalde groepen debiteuren zoals hierboven vermeld; o bij verhaal is de heronderzoeksfrequentie te bepalen op 12 of 24 maanden, afhankelijk van de situatie. o Voorafgaande aan heronderzoek wordt diverse systemen geraadpleegd en bevindingen worden op dossierniveau vastgelegd. o Bij heronderzoeken worden de resultaten aan de debiteur schriftelijk meegedeeld Beleidsregels Terugvordering en Verhaal.doc 22