Krijg weer grip op uw pensioenregeling. Krijg weer grip op uw pensioenregeling

Transcriptie

1 Eindhoven Amsterdam Bladel Groningen Krijg weer grip op uw pensioenregeling Lelystad Oostzaan Roermond Krijg weer grip op uw pensioenregeling Uden Valkenswaard Dienstenwijzer

2 Inleiding hecht veel waarde aan een goede informatievoorziening. In dit document maakt u kennis met onze organisatie. Naast algemene informatie over onze pensioen-, employee benefits-, en arbeidsjuridische praktijk kunt u ook informatie vinden over onze dienstverlening en werkwijze. Inhoudsopgave 1. Algemene informatie 3 2. Crowe Horwath International 3 3. Waarborging van deskundigheid 3 4. Wat doen wij voor u? 4 5. Wat is onze werkwijze? Intake Overeenkomst van opdracht Inventarisatie en cliëntprofiel Analyse Advies Nazorg 5 6. Kosten 6 7. Heeft u een klacht? 6 8. Contact 7 9. Uw pensioenconsultants 7 Bijlage 1 Dienstverleningsdocument Pensioenvraag Bijlage 2 Dienstverleningsdocument Risico s afdekken Bijlage 3 Dienstverleningsdocument Vermogen opbouwen

3 1. Algemene informatie is een zelfstandig pensioen-, employee benefits- en arbeidsjuridisch adviesbureau en maakt onderdeel uit van Crowe Horwath, dat zich met name richt op de advisering van ondernemingen in het MKB en grote ondernemingen. is gerechtigd om te adviseren en bemiddelen in individuele en collectieve pensioenverzekeringen, premiepensioenvorderingen, levensverzekeringen, inkomensverzekeringen en heeft tevens specialisten op het gebied van arbeidsrecht in dienst. heeft geen juridische of financiële verhouding met financiële instellingen zoals verzekeraars en dient uitsluitend het belang van haar cliënten. Voor het bemiddelen en het administratieve beheer van pensioenproducten en overige verzekerbare arbeidsvoorwaarden werken wij samen met zorgvuldig geselecteerde financiële instellingen. 2. Crowe Horwath International is lid van Crowe Horwath International, een van de grootste wereldwijde netwerken (top 10) van samenwerkende accountantskantoren met een focus op pensioenadvies, fusie en overnames, risk consulting, accountancy en belastingadvies. Samen met onze internationale partners lossen we nu ook internationale pensioenvraagstukken op voor cliënten. 3. Waarborging van deskundigheid Onze medewerkers zijn academisch geschoold en hebben veel ervaring in pensioenadvies, advies over employee benefits en de arbeidsjuridische aspecten daaromtrent. Om de vakbekwaamheid en kwaliteit op pensioen-, employee benefits- en arbeidsjuridisch gebied te kunnen waarborgen besteed veel aandacht aan de vaktechnische ontwikkeling van haar medewerkers, door middel van interne en externe opleidingen. is in het bezit van de WFT-pensioenvergunning en de WTF-inkomensvergunning en staat permanent onder toezicht van de AFM en van haar interne compliance afdeling.

4 4. Wat doen wij voor u? Het team van pensioenjuristen, arbeidsjuristen, actuarieel analisten, pensioen- en inkomensconsultants, en relatiebeheerders helpt u graag bij uw plannen om grip op uw pensioenregeling en andere verzekerbare arbeidsvoorwaarden te krijgen. Onze dienstverlening is gericht op collectieve pensioenregelingen, verzekerbare arbeidsvoorwaarden van ondernemingen en individuele regelingen van ondernemers (zoals pensioenopbouw in eigen beheer) en de arbeidsjuridische complicaties daaromtrent. Daarbij kunt u denken aan advisering over: Pensioenregelingen (vaststelling / wijziging / intrekking / harmonisering) Productadvies pensioenregelingen en inkomensverzekeringen Advies omtrent employee benefits Medezeggenschap en instemming ondernemingsraad Audit op pensioenlasten / controle uitvoerder Fusies en overnames (due diligence pensioen, employee benefits en arbeidsrecht) Werkingssfeer bedrijfstakpensioenfondsen en collectieve arbeidsovereenkomsten Pensioen- arbeids-, en sociale zekerheidsrechtelijke vraagstukken Echtscheiding: pensioenverevening /- conversie Waardeoverdracht werknemers (al dan niet collectief) De directeur-grootaandeelhouder(dga) Controle op en ontwikkelen van juridische documenten / -bepalingen(overeenkomsten)

5 5. Wat is onze werkwijze? Om u zo goed mogelijk van dienst te kunnen zijn, bestaat onze aanpak uit een aantal stappen: 5.1 Intake Voorafgaand aan een adviestraject vindt er een intakegesprek plaats. In dit gesprek inventariseren wij uw wensen en doelstellingen. Wij informeren u vervolgens over ons kantoor, onze dienstverlening, de werkwijze en beloning. 5.2 Overeenkomst van opdracht In vervolg op het intakegesprek sturen wij u een overeenkomst van opdracht toe, waarin de gemaakte afspraken en werkzaamheden zijn vastgelegd. Nadat u hiermee akkoord bent gegaan, worden de vervolgwerkzaamheden uitgevoerd. 5.3 Inventarisatie en cliëntprofiel Aan de hand van uw wensen en doelstellingen, de financiële mogelijkheden en risicobereidheid stellen wij een cliëntprofiel op, dat als basis dient voor een passend advies. Alle relevante informatie wordt verzameld en geverifieerd. 5.4 Analyse Aan de hand van uw wensen, doelstellingen en in het verleden getroffen regelingen analyseren wij voor u de passende mogelijkheden. Vervolgens wordt op basis van de klant een mogelijke productoplossing benoemd. Deze oplossing is de basis voor het advies. Hiervoor kunnen offertes worden opgevraagd. 5.5 Advies Na analyse van alle relevante documenten ontvangt u van ons een adviesrapport en geven wij aan hoe en waarom wij tot het advies zijn gekomen. 5.6 Nazorg Bij verlenging of wijziging van een pensioencontract of employee benefits kunnen wij u verder begeleiden, bijvoorbeeld bij de afwikkeling en controle van juridische documenten. Ook kunnen wij de (eventueel gewijzigde) pensioenregeling in begrijpelijke taal aan uw werknemers uitleggen. Nadat de pensioenregeling eenmaal is ingevoerd, of uw employee benefits zijn afgesloten houden wij u op de hoogte van wijzigingen in wet- en regelgeving. Wij kunnen uw pensioencontract en uw employee benefits zeer efficiënt beheren met ons Benefits Platform.

6 6. Kosten Voor onze dienstverlening vragen wij u een (vaste) vergoeding op basis van het aantal uren dat wij voor u hebben gewerkt. Voorafgaand aan de dienstverlening maken wij een inschatting van de totale kosten van de opdracht. Wij werken op basis van de volgende uurtarieven (excl. BTW): Partner 223,- Pensioenjurist 178,- Arbeidsjurist 150,- Pensioenconsultant 128,- Consultant inkomen 128,- Actuarieel consultant 127,- DGA pensioenconsultant 122,- Juridisch consultant 95,- Als blijkt dat er meer tijd nodig is dan vooraf is ingeschat overleggen wij dit met u. Deze werkzaamheden zullen worden uitgevoerd na een daartoe strekkend verzoek van u als opdrachtgever. 7. Heeft u een klacht? Indien u een klacht heeft, streven wij ernaar deze klacht in goed overleg met u op te lossen. Voor klachten en/of aanmerkingen op het handelen van één van onze medewerkers dan wel de dienstverlening van PensioenConsultants, kunt u zich wenden tot onze Compliance Officer: T.a.v. de heer mr. R.L.G.J. (Ray) Eikelboom Postbus AM EINDHOVEN Tel: (040) r.eikelboom@crowefoederer.nl Indien een klacht niet tot uw tevredenheid afgewikkeld wordt, heeft u de mogelijkheid uw klacht voor te leggen aan het Klachteninstituut Financiële Dienstverlening (Kifid). Informatie over het Klachteninstituut kunt u vinden op de website Het Kifid is ook bereikbaar op het volgende postadres: Postbus 93257, 2509 AG DEN HAAG

7 8. Contact Contactgegevens : Beukenlaan CD EINDHOVEN Postadres: Postbus AM EINDHOVEN Telefoon: (040) pensioen@crowefoederer.nl Internet: KvK: Kifid registratienummer: IBAN: NL93 INGB BIC: INGBNL2A AFM nummer: Uw PensioenConsultants mr. H.J. (Berry) Croonen mr. L.D. (Levin) Flissinger Pensioenjurist DGA PensioenConsultant Telefoon: +31 (0) Telefoon: +31 (0) b.croonen@crowefoederer.nl l.flissinger@crowefoederer.nl B. (Bram) Krijnen RPC mr. R.L.G.J. (Ray) Eikelboom Partner Fiscaal jurist Telefoon: +31 (0) Telefoon: +31 (0) b.krijnen@crowefoederer.nl r.eikelboom@crowefoederer.nl