Liefde en geld: de invloed van huwelijk en economisch welzijn

Transcriptie

1 Pagina 1 / 14 Liefde en geld: de invloed van huwelijk en economisch welzijn Gehuwde personen verdienen vaak meer geld en kunnen als huishouden meer sparen. Ook is de kans kleiner dat zij schulden niet kunnen betalen of onder de armoedegrens leven. Inkomsten. Getrouwde mannen verdienen vaak meer dan samenwonende mannen. Onder de onderzoekspopulatie verdienden getrouwde mannen gemiddeld $8.000 meer dan samenwonende mannen en getrouwde ouders verdienden gezamenlijk gemiddeld $ meer dan samenwonende stellen. 1 Huisbezit. Gehuwde personen bezitten vaker een eigen huis en aandelen dan single of gescheiden

2 Pagina 2 / 14 personen. Huisbezit en het hebben van aandelen is respectievelijk zevenmaal en bijna twee keer hoger onder getrouwde individuen vergeleken met singles. Huisbezit onder gescheiden personen is eenderde minder dan onder singles. Het hebben van een huis en aandelen komt respectievelijk 28 procent vaker en 20 procent minder vaak voor onder personen met kinderen vergeleken met kinderlozen. 2 Welvaart. Er is een verband tussen het huwelijk en een grotere kans op welvaart. Onder personen

3 Pagina 3 / 14 tussen de 45 en 65 bestaat er een verband tussen getrouwd zijn en welvarend zijn. Welvaart werd gedefinieerd als tienmaal de armoedegrens, gemeten over meerdere jaren. Ongeveer 53 procent van oudere getrouwde personen heeft welvaart gekend voor vijf of meer jaren vergeleken met 38 procent van ongetrouwde leeftijdsgenoten. 3 Vermogen van huishouden. Onder personen rond de pensioenleeftijd is er een verband tussen

4 Pagina 4 / 14 getrouwd zijn en het behoud van welstand. Getrouwd zijn heeft een grote invloed op de welstand van een huishouden. Uit dit onderzoek bleek dat onder de ongetrouwde mensen in de populatie het vermogen afnam met 63 procent in verhouding tot getrouwde mensen. Afzonderlijk leven, nooit getrouwd zijn, gescheiden zijn, samenwonen of als weduwe/weduwnaar leven had respectievelijk een afname van 77

5 Pagina 5 / 14 procent, 75 procent, 73 procent, 58 procent en 45 procent tot gevolg. Nooit getrouwde, samenwonende en gescheiden personen vallen in het midden van continuüm. Deze groepen hadden allemaal een significant lager niveau van welstand dan zij die getrouwd waren. 4 Hypotheken. Onder personen die een huis huren zijn getrouwden meer geneigd om een hypotheek

6 Pagina 6 / 14 aan te vragen dan singles. Onder personen die in 1991 een huis huurden, vroegen zij die tussen 1991 en 1996 trouwden 31 procent vaker om een hypotheek dan alleenstaanden. Uit een gerelateerd onderzoek bleek dat huishoudens die in deze periode een kind erbij kregen 12 procent vaker zich voor een hypotheek aanmeldden dan huishoudens waar geen kinderen werden geboren. Tenslotte waren personen die

7 Pagina 7 / 14 scheidden tussen 1991 en procent minder geneigd een hypotheek aan te vragen dan alleenstaanden. 5 Sparen. Huishouden met een getrouwd echtpaar hebben vaker een spaarrekening dan huishoudens met een alleenstaande ouder. Ongeveer 95 procent van getrouwde ouders heeft een

8 Pagina 8 / 14 spaarrekening, vergeleken met 89 procent van huishoudens geleid door een alleenstaande man en 85 procent van huishoudens met een alleenstaande vrouw. Als andere variabelen worden aangehouden hebben huishoudens met een alleenstaande vrouw 21 procent vaker een spaarrekening dan getrouwde ouders. 6 Sparen. Onder lage inkomens bouwen getrouwde huishoudens vaker vermogen op dan

9 Pagina 9 / 14 alleenstaanden. Vergeleken met ongetrouwde huishoudens hebben getrouwde ouders met een laag inkomen (1) een hoger spaardoel (13 procent hoger), (2) hoger maandelijks spaarbedrag (41 procent hoger), (3) meer bijschrijvingen (6 procent meer) en (4) een hoger inkomen (33 procent hoger). Deze verschillen verdwijnen als er rekening wordt gehouden met etniciteit en inkomen. 7 Armoede. De kans op armoede voor kinderen van gescheiden ouders is het kleinst als de moeder

10 Pagina 10 / 14 hertrouwt. Kinderen van een gescheiden en hertrouwde moeder hebben het vaak beter dan kinderen waarvan de gescheiden moeder alleen blijft of gaat samenwonen. Armoede onder kinderen neemt met 66 procent af als de moeder hertrouwt en met 40 procent als de moeder gaat samenwonen. 9,4 procent van kinderen waarvan de moeder hertrouwt leeft in armoede, vergeleken met 28,8 procent onder kinderen van

11 Pagina 11 / 14 samenwonende gescheiden moeders. Onder kinderen van gescheiden moeders die alleen blijven is dat aantal 42,4 procent. 8 Schuld. Gescheiden personen kunnen vaker hun schulden niet afbetalen dan getrouwde personen. Gescheiden mannen en vrouwen hebben een 2 tot 3 procent grotere kans hun schulden niet te

12 Pagina 12 / 14 kunnen betalen dan getrouwde stellen. 9 Economisch welzijn van vrouwen. Het huwelijk lijkt de negatieve effecten van het opgroeien in een kansarm gezin op het economisch welzijn van vrouwen te neutraliseren. Ten tijde van het onderzoek was de kans dat een getrouwde vrouw in armoede leefde twee-derde kleiner dan onder ongetrouwde

13 Pagina 13 / 14 vrouwen. De kans op armoede was hetzelfde voor vrouwen die opgroeiden in een kansarm gezin als voor vrouwen die niet uit zo n gezin kwamen. De auteurs concluderen dat de schadelijke effecten die in verband gebracht worden met het opgroeien in een kansarm gezin geheel geneutraliseerd worden door Bronnen het huwelijk en getrouwd blijven Sarah Avellar and Pamela J. Smock, The Economic Consequences of the Dissolution of Cohabiting Unions, Journal of Marriage and Family 67, No. 2 (May 2005): Lisa A. Keister, Race, Family Structure, and Wealth: The Effect of Childhood Family on Adult Asset Ownership, Sociological Perspectives 47, No. 2 (Summer 2004): Thomas A. Hirschl, Joyce Altobelli, and Mark R. Rank, Does Marriage Increase the Odds of

14 Powered by TCPDF ( Overzicht Pagina 14 / 14 Affluence? Exploring the Life Course Probabilities, Journal of Marriage and Family 65, No. 4 (November 2003): Janet Wilmoth and Gregor Koso, Does Marital History Matter? Marital Status and Wealth Outcomes Among Preretirement Adults, Journal of Marriage and Family 64, No. 1 (February 2002): Kerwin K. Charles and Erik Hurst, The Transition to Home Ownership and the Black-White Wealth Gap, Review of Economics and Statistics 84, No. 2 (May 2002): Jeanne M. Hogarth, Christoslav E. Anguelov, and Jinhook Lee, Who Has a Bank Account? Exploring Changes Over Time, , Journal of Family and Economic Issues 26, No. 1 (2005): Michal Grinstein-Weiss, Min Zhan, and Michael Sherraden, Saving Performance in Individual Development Accounts: Does Marital Status Matter? Journal of Marriage and Family 68, No. 1 (February 2006): Donna Ruane Morrison and Amy Ritualo, Routes to Children s Economic Recovery After Divorce: Are Cohabitation and Remarriage Equivalent? American Sociological Review 65, No. 4 (August 2000): Angela C. Lyons and Jonathan Fisher, Gender Differences in Debt Repayment Problems After Divorce, Journal of Consumer Affairs 40, No. 2 (Winter 2006): Daniel T. Lichter, Deborah Roempke, and Brian J. Brown, Is Marriage a Panacea? Union Formation Among Economically Disadvantaged Unwed Mothers, Social Problems 50, No. 1 (February 2003): Brongegevens For Love and Money: The Impact of Marriage and Economic Well-Being Auteur(s): Heritage Foundation Gepubliceerd in: Karakter onderzoek: Online beschikbaar: Keywords: Overzicht wetenschappelijke literatuur e-and-economic-well-being gezin, geld, welvaart