Addendum bij het Prospectus van Zwitserleven Institutionele Beleggingsfondsen

Maat: px
Weergave met pagina beginnen:

Download "Addendum bij het Prospectus van Zwitserleven Institutionele Beleggingsfondsen"

Transcriptie

1 Addendum bij het Prospectus van Zwitserleven Institutionele Beleggingsfondsen Betreft: I. Wijziging Hoofdstuk 1, Algemeen, paragraaf 1.9 Afgifte, terugname en overdracht van participaties en prijsvorming 2 II. Wijziging Hoofdstuk 2, Beleggingsfondsen, paragraaf 2.1 Zwitserleven Institutioneel Government Bonds 10+ Fonds 2 III. Wijziging Hoofdstuk 2, Beleggingsfondsen, paragraaf 2.2 Zwitserleven Institutioneel Credits Fonds 3 IV. Wijziging Hoofdstuk 2, Beleggingsfondsen, paragraaf 2.3 Zwitserleven Medium Duration Fonds 5 V. Wijziging Hoofdstuk 2, Beleggingsfondsen, paragraaf 2.4 Zwitserleven Long Duration Fonds 8 VI. Wijziging Hoofdstuk 2, Beleggingsfondsen, paragraaf 2.5 Zwitserleven Ultra Long Duration Fonds 10 VII. Wijziging Hoofdstuk 3, Bijlagen 13 Het Prospectus van Zwitserleven Institutionele Beleggingsfondsen is te raadplegen via actiam.nl/fondsbeheer en is kosteloos verkrijgbaar bij ACTIAM N.V., Postbus 8444, 3503 RK te Utrecht Utrecht, 15 juni 2015

2 I. Wijziging Hoofdstuk 1, Algemeen, paragraaf 1.9 Afgifte, terugname en overdracht van participaties en prijsvorming Ingangsdatum wijziging: 15 juli 2015 Op pagina 19 van het prospectus wordt met betrekking tot hoofdstuk 1 Algemeen, onderdeel 1.9 Afgifte, terugname en overdracht van participaties en prijsvorming, onderstaand overzicht aangepast: FONDS OPSLAG BASISPUNTEN AFSLAG BASISPUNTEN Zwitserleven Medium Duration Fonds 5 5 Zwitserleven Long Duration Fonds Zwitserleven Ultra Long Duration Fonds En vervangen door navolgend overzicht: FONDS OPSLAG BASISPUNTEN AFSLAG BASISPUNTEN Zwitserleven Medium Duration Fonds 5 5 Zwitserleven Long Duration Fonds Zwitserleven Ultra Long Duration Fonds II. Wijziging Hoofdstuk 2, Beleggingsfondsen, paragraaf 2.1 Zwitserleven Institutioneel Government Bonds 10+ Fonds Ingangsdatum wijziging: 18 mei 2015 Op pagina 26 van het prospectus worden met betrekking tot hoofdstuk 2 Beleggingsfondsen, onderdeel 2.1 Zwitserleven Institutioneel Government Bonds 10+ Fonds, onderdeel Beleggingsbeleid, de onderstaande passages aangepast: Een individuele vermogenstitel (met uitzondering van derivaten) waarin wordt belegd dient minimaal een rating te hebben van Moody s, Standard & Poor s of Fitch en dient een minimale rating te hebben van A3/A- /A-. De laagste rating van de drie genoemde rating agencies is bepalend voor de beoordeling. Indien geen enkele rating beschikbaar is van of Moody s of Standard & Poor s of Fitch dan mag niet in de betreffende vermogenstitel worden belegd. Een individuele vermogenstitel (met uitzondering van derivaten) waarin wordt belegd dient minimaal een rating te hebben van Moody s, Standard & Poor s of Fitch en dient een minimale gemiddelde rating te hebben van A-. Om tot de bepaling van de gemiddelde rating van vermogenstitels te komen, wordt daarbij de methodiek gehanteerd zoals beschreven in Bijlage E van dit prospectus. Indien geen enkele rating beschikbaar is van of Moody s of Standard & Poor s of Fitch dan mag niet in de betreffende vermogenstitel worden belegd. De gemiddelde rating voor de portefeuille zal minimaal Aa2/AA/AA bedragen. De gemiddelde rating voor de portefeuille zal minimaal AA bedragen. 2

3 Bij non-sovereigns is de issue rating bepalend voor de beoordeling en wordt uitgegaan van de laagste rating van de drie genoemde rating agencies. Bij non-sovereigns is de gemiddelde issue rating bepalend voor de beoordeling. De onderstaande tabel: Ratingklasse Maximaal toegestane (Op basis van laagste (Absolute) afwijking t.o.v. rating) de benchmark in % Aaa/AAA/AAA geen beperkingen Aa2/AA/AA -20 % / +10% A2/A/A -20 % / +10% Wordt vervangen door de navolgende tabel Ratingklasse (Op basis van gemiddelde rating) Aaa/AAA/AAA Maximaal toegestane (Absolute) afwijking t.o.v. de benchmark in % geen beperkingen Aa2/AA/AA -20 % / +10% A2/A/A -20 % / +10% De onderstaande tabel: Ratingklasse (Op basis van laagste rating) Maximaal toegestane (Absolute) afwijking t.o.v. de benchmark in % Aaa/AAA/AAA 25% Aa2/AA/AA 15% A2/A/A 10% Wordt vervangen door de navolgende tabel Ratingklasse (Op basis van gemiddelde rating) Maximaal toegestane (Absolute) afwijking t.o.v. de benchmark in % Aaa/AAA/AAA 25% Aa2/AA/AA 15% A2/A/A 10% III. Wijziging Hoofdstuk 2, Beleggingsfondsen, paragraaf 2.2 Zwitserleven Institutioneel Credits Fonds 3

4 Ingangsdatum wijziging: 18 mei 2015 Op pagina 26 van het prospectus worden met betrekking tot hoofdstuk 2 Beleggingsfondsen, onderdeel 2.2 Zwitserleven Institutioneel Credits Fonds, onderdeel Beleggingsbeleid, de onderstaande passages aangepast: Een individuele vermogenstitel (met uitzondering van derivaten) waarin wordt belegd dient minimaal een rating te hebben van Moody s, Standard & Poor s of Fitch en dient een minimale rating te hebben van Baa3/BBB-/BBB-. De laagste rating van de drie genoemde rating agencies is bepalend voor de beoordeling. Indien geen enkele rating beschikbaar is van of Moody s of Standard & Poor s of Fitch dan mag niet in de betreffende vermogenstitel worden belegd. Een individuele vermogenstitel (met uitzondering van derivaten) waarin wordt belegd dient minimaal een rating te hebben van Moody s, Standard & Poor s of Fitch en dient een minimale gemiddelde rating te hebben van BBB-. Om tot de bepaling van de gemiddelde rating van vermogenstitels te komen, wordt daarbij de methodiek gehanteerd zoals beschreven in Bijlage E van dit prospectus. Indien geen enkele rating beschikbaar is van of Moody s of Standard & Poor s of Fitch dan mag niet in de betreffende vermogenstitel worden belegd. De gemiddelde issue rating bedraagt minimaal Baa1/BBB+/BBB+ conform de Moody s WARF methode. Indien deze restrictie wordt overschreden, zal deze binnen 2 maanden worden hersteld.. De gemiddelde issue rating bedraagt minimaal BBB+ conform de Moody s WARF methode. Indien deze restrictie wordt overschreden, zal deze binnen 2 maanden worden hersteld. Bij non-sovereigns is de issue rating bepalend voor de beoordeling en wordt uitgegaan van de laagste rating van de drie genoemde rating agencies. Bij non-sovereigns is de gemiddelde issue rating bepalend voor de beoordeling. De verkooptermijn bij een ratingverlaging is 6 maanden. Deze gaat in wanneer een vermogenstitel wordt verlaagd naar een niveau lager dan A3/A-. Een termijn van 6 maanden is ook van toepassing indien een rating komt te vervallen en daarmee voor de vermogenstitel geen rating meer resteert van een van de drie genoemde rating agencies. De verkooptermijn bij een ratingverlaging is 6 maanden. Deze gaat in wanneer de gemiddelde rating van een vermogenstitel wordt verlaagd naar een niveau lager dan A-. Een termijn van 6 maanden is ook van toepassing indien een rating komt te vervallen en daarmee voor de vermogenstitel geen rating meer resteert van een van de drie genoemde rating agencies. 4

5 Maximaal 10% mag worden belegd in asset backed securities. Asset backed securities moeten voldoen aan een minimale issue rating van Aa3/AA-/AA-. Maximaal 10% mag worden belegd in asset backed securities. Asset backed securities moeten voldoen aan een minimale gemiddelde issue rating van AA-. Om tot de bepaling van de gemiddelde rating van ABS te komen, wordt daarbij de methodiek gehanteerd zoals beschreven in Bijlage E van dit prospectus. De onderstaande tabel: Ratingklasse (Op basis van laagste rating) Maximaal belang % AAA BM + 2,5% AA BM + 1,75% A BM + 1,25% BBB BM + 0,625% Wordt vervangen door de navolgende tabel Ratingklasse (Op basis van gemiddelde rating) Maximaal belang % AAA BM + 2,5% AA BM + 1,75% A BM + 1,25% BBB BM + 0,625% IV. Wijziging Hoofdstuk 2, Beleggingsfondsen, paragraaf 2.3 Zwitserleven Medium Duration Fonds Ingangsdatum wijziging: 18 mei 2015 Op pagina 30 van het prospectus worden met betrekking tot hoofdstuk 2 Beleggingsfondsen, onderdeel 2.3 Zwitserleven Medium Duration Fonds, onderdeel Beleggingsbeleid, de onderstaande passages aangepast: Een individuele vermogenstitel (met uitzondering van rentederivaten) waarin wordt belegd dient een rating te hebben van Moody s, Standard & Poor s of Fitch. De laagste rating van de drie genoemde rating agencies is bepalend voor de beoordeling. Indien geen enkele rating beschikbaar is van of Moody s of Standard & Poor s of Fitch dan mag niet in de betreffende vermogenstitel worden belegd. Een individuele vermogenstitel (met uitzondering van rentederivaten) waarin wordt belegd dient een rating te hebben van Moody s, Standard & Poor s of Fitch. De gemiddelde rating van de drie genoemde rating agencies is bepalend voor de beoordeling. Indien geen enkele rating beschikbaar is van of Moody s of Standard & Poor s of Fitch dan mag niet in de betreffende vermogenstitel worden belegd. 5

6 Bij non-sovereigns is de issue rating bepalend voor de beoordeling en wordt uitgegaan van de laagste rating van de drie genoemde rating agencies. Bij non-sovereigns is de gemiddelde issue rating bepalend voor de beoordeling. Indien een vermogenstitel een lagere issue rating (op basis van laagste rating methodiek) krijgt dan de minimale rating, zal deze binnen 6 maanden worden verkocht. Een termijn van 6 maanden is ook van toepassing indien een rating komt te vervallen en daarmee voor de vermogenstitel geen rating meer resteert van een de drie genoemde rating agencies. Een termijn van 2 maanden is van toepassing indien de bandbreedte in de tabel hierboven (Asset allocatie) of het maximaal gewicht, opgenomen in de navolgende drie tabellen, door marktbeweging wordt overschreden. Indien een vermogenstitel een lagere issue rating (op basis van laagste rating methodiek) krijgt dan de minimale gemiddelde rating, zal deze binnen 6 maanden worden verkocht. Een termijn van 6 maanden is ook van toepassing indien een rating komt te vervallen en daarmee voor de vermogenstitel geen rating meer resteert van een de drie genoemde rating agencies. Een termijn van 2 maanden is van toepassing indien de bandbreedte in de tabel hierboven (Asset allocatie) of het maximaal gewicht, opgenomen in de navolgende drie tabellen, door marktbeweging wordt overschreden. Sovereigns, subsovereigns, regions en supranationals Beleggingen in obligaties en geldmarktinstrumenten zijn toegestaan indien deze zijn uitgegeven door de in onderstaande tabel opgenomen (categorieën van) issuers. Daarbij gelden tevens de in de tabel opgenomen eisen t.a.v. minimale rating en gewicht. Asset Categorie Minimale issue rating Maximaal gewicht % van de portefeuille Duitsland Aa3 / AA- 50 Nederland Aa3 / AA- 50 Frankrijk Aa3 / AA- 20 Oostenrijk Aa3 / AA- 15 Subsovereign en region Aaa / AAA 20 Supranationals Aaa / AAA 10 Sovereigns, subsovereigns, regions en supranationals Beleggingen in obligaties en geldmarktinstrumenten zijn toegestaan indien deze zijn uitgegeven door de in onderstaande tabel opgenomen (categorieën van) issuers. Daarbij gelden tevens de in de tabel opgenomen eisen t.a.v. minimale gemiddelde rating en gewicht. 6

7 Asset Categorie Minimale gemiddelde issue rating Maximaal gewicht % van de portefeuille Duitsland AA- 50 Nederland AA- 50 Frankrijk AA- 20 Oostenrijk AA- 15 Subsovereign en region AAA 20 Supranationals AAA 10 Ondernemingen Beleggingen in geldmarktinstrumenten uitgegeven door ondernemingen zijn toegestaan waarbij de in de tabel opgenomen eisen t.a.v. minimale rating en gewicht gelden. Issuercategorie Minimale Issue Rating Maximaal Gewicht in % Corporates en Financials Aa3 / AA- 10 Ondernemingen Beleggingen in geldmarktinstrumenten uitgegeven door ondernemingen zijn toegestaan waarbij de in de tabel opgenomen eisen t.a.v. minimale gemiddelde rating en gewicht gelden. Issuercategorie Gemiddelde Issue Rating Maximaal Gewicht in % Corporates en Financials AA- 10 Obligaties met onderpand Beleggingen in obligaties met onderpand uitgegeven door ondernemingen zijn toegestaan waarbij de in de tabel opgenomen eisen t.a.v. minimale rating gelden. Issuercategorie Minimale Issue Rating Maximaal Gewicht in % Collateralized bonds Aaa / AAA 10 Obligaties met onderpand Beleggingen in obligaties met onderpand uitgegeven door ondernemingen zijn toegestaan waarbij de in de tabel opgenomen eisen t.a.v. minimale gemiddelde rating gelden Issuercategorie Gemiddelde Issue Rating Maximaal Gewicht in % Collateralized bonds AAA 10 7

8 V. Wijziging Hoofdstuk 2, Beleggingsfondsen, paragraaf 2.4 Zwitserleven Long Duration Fonds Ingangsdatum wijziging: 18 mei 2015 Op pagina 33 van het prospectus worden met betrekking tot hoofdstuk 2 Beleggingsfondsen, onderdeel 2.4 Zwitserleven Long Duration Fonds, onderdeel Beleggingsbeleid, de onderstaande passages aangepast: Een individuele vermogenstitel (met uitzondering van rentederivaten) waarin wordt belegd dient een rating te hebben van Moody s, Standard & Poor s of Fitch. De laagste rating van de drie genoemde rating agencies is bepalend voor de beoordeling. Indien geen enkele rating beschikbaar is van of Moody s of Standard & Poor s of Fitch dan mag niet in de betreffende vermogenstitel worden belegd. Een individuele vermogenstitel (met uitzondering van rentederivaten) waarin wordt belegd dient een rating te hebben van Moody s, Standard & Poor s of Fitch. De gemiddelde rating van de drie genoemde rating agencies is bepalend voor de beoordeling. Indien geen enkele rating beschikbaar is van of Moody s of Standard & Poor s of Fitch dan mag niet in de betreffende vermogenstitel worden belegd. Bij non-sovereigns is de issue rating bepalend voor de beoordeling en wordt uitgegaan van de laagste rating van de drie genoemde rating agencies. Bij non-sovereigns is de gemiddelde issue rating bepalend voor de beoordeling. Indien een vermogenstitel een lagere issue rating (op basis van laagste rating methodiek) krijgt dan de minimale rating, zal deze binnen 6 maanden worden verkocht. Een termijn van 6 maanden is ook van toepassing indien een rating komt te vervallen en daarmee voor de vermogenstitel geen rating meer resteert van een de drie genoemde rating agencies. Een termijn van 2 maanden is van toepassing indien de bandbreedte in de tabel hierboven (Asset allocatie) of het maximaal gewicht, opgenomen in de navolgende drie tabellen, door marktbeweging wordt overschreden. Indien een vermogenstitel een lagere issue rating (op basis van laagste rating methodiek) krijgt dan de minimale gemiddelde rating, zal deze binnen 6 maanden worden verkocht. Een termijn van 6 maanden is ook van toepassing indien een rating komt te vervallen en daarmee voor de vermogenstitel geen rating meer resteert van een de drie genoemde rating agencies. Een termijn van 2 maanden is van toepassing indien de bandbreedte in de tabel hierboven (Asset allocatie) of het maximaal gewicht, opgenomen in de navolgende drie tabellen, door marktbeweging wordt overschreden. Sovereigns, subsovereigns, regions en supranationals 8

9 Beleggingen in obligaties en geldmarktinstrumenten zijn toegestaan indien deze zijn uitgegeven door de in onderstaande tabel opgenomen (categorieën van) issuers. Daarbij gelden tevens de in de tabel opgenomen eisen t.a.v. minimale rating en gewicht. Asset Categorie Minimale issue rating Maximaal gewicht % van de portefeuille Duitsland Aa3 / AA- 50 Nederland Aa3 / AA- 50 Frankrijk Aa3 / AA- 20 Oostenrijk Aa3 / AA- 15 Subsovereign en region Aaa / AAA 20 Supranationals Aaa / AAA 10 Sovereigns, subsovereigns, regions en supranationals Beleggingen in obligaties en geldmarktinstrumenten zijn toegestaan indien deze zijn uitgegeven door de in onderstaande tabel opgenomen (categorieën van) issuers. Daarbij gelden tevens de in de tabel opgenomen eisen t.a.v. minimale gemiddelde rating en gewicht. Asset Categorie Minimale gemiddelde issue rating Maximaal gewicht % van de portefeuille Duitsland AA- 50 Nederland AA- 50 Frankrijk AA- 20 Oostenrijk AA- 15 Subsovereign en region AAA 20 Supranationals AAA 10 Ondernemingen Beleggingen in geldmarktinstrumenten uitgegeven door ondernemingen zijn toegestaan waarbij de in de tabel opgenomen eisen t.a.v. minimale rating en gewicht gelden. Issuercategorie Minimale Issue Rating Maximaal Gewicht in % Corporates en Financials Aa3 / AA- 10 Ondernemingen Beleggingen in geldmarktinstrumenten uitgegeven door ondernemingen zijn toegestaan waarbij de in de tabel opgenomen eisen t.a.v. minimale gemiddelde rating en gewicht gelden. Issuercategorie Gemiddelde Issue Rating Maximaal Gewicht in % Corporates en Financials AA- 10 9

10 Obligaties met onderpand Beleggingen in obligaties met onderpand uitgegeven door ondernemingen zijn toegestaan waarbij de in de tabel opgenomen eisen t.a.v. minimale rating gelden. Issuercategorie Minimale Issue Rating Maximaal Gewicht in % Collateralized bonds Aaa / AAA 10 Obligaties met onderpand Beleggingen in obligaties met onderpand uitgegeven door ondernemingen zijn toegestaan waarbij de in de tabel opgenomen eisen t.a.v. minimale gemiddelde rating gelden Issuercategorie Gemiddelde Issue Rating Maximaal Gewicht in % Collateralized bonds AAA 10 Ingangsdatum wijziging: 15 juli 2015 Op pagina 34 van het prospectus wordt met betrekking tot hoofdstuk 2 Beleggingsfondsen, onderdeel 2.4 Zwitserleven Long Duration Fonds, onderdeel Toe- en uittreding, de onderstaande passage aangepast: Zowel de op- als afslag bedragen 30 basispunten. Deze opslag of afslag komt geheel ten goede aan het Fonds, opdat de aan- en verkoopkosten van de onderliggende financiële instrumenten worden gedekt. Tevens worden bestaande Participanten in het Fonds hierdoor beschermd tegen de kosten die worden gemaakt om eigen participaties uit te geven of in te kopen. Bij in kind toe- of uittreden bedraagt de op- dan wel afslag ten hoogste 30 basispunten. Zowel de op- als afslag bedragen 25 basispunten. Deze opslag of afslag komt geheel ten goede aan het Fonds, opdat de aan- en verkoopkosten van de onderliggende financiële instrumenten worden gedekt. Tevens worden bestaande Participanten in het Fonds hierdoor beschermd tegen de kosten die worden gemaakt om eigen participaties uit te geven of in te kopen. Bij in kind toe- of uittreden bedraagt de op- dan wel afslag ten hoogste 25 basispunten. VI. Wijziging Hoofdstuk 2, Beleggingsfondsen, paragraaf 2.5 Zwitserleven Ultra Long Duration Fonds Ingangsdatum wijziging: 18 mei 2015 Op pagina 36 van het prospectus worden met betrekking tot hoofdstuk 2 Beleggingsfondsen, onderdeel 2.5 Zwitserleven Ultra Long Duration Fonds, onderdeel Beleggingsbeleid, de onderstaande passages aangepast: Een individuele vermogenstitel (met uitzondering van rentederivaten) waarin wordt belegd dient een rating te hebben van Moody s, Standard & Poor s of Fitch. De laagste rating van de drie genoemde rating agencies is bepalend voor de beoordeling. Indien geen enkele rating beschikbaar is van of Moody s of Standard & Poor s of Fitch dan mag niet in de betreffende vermogenstitel worden belegd. 10

11 Een individuele vermogenstitel (met uitzondering van rentederivaten) waarin wordt belegd dient een rating te hebben van Moody s, Standard & Poor s of Fitch. De gemiddelde rating van de drie genoemde rating agencies is bepalend voor de beoordeling. Indien geen enkele rating beschikbaar is van of Moody s of Standard & Poor s of Fitch dan mag niet in de betreffende vermogenstitel worden belegd. Bij non-sovereigns is de issue rating bepalend voor de beoordeling en wordt uitgegaan van de laagste rating van de drie genoemde rating agencies. Bij non-sovereigns is de gemiddelde issue rating bepalend voor de beoordeling. Indien een vermogenstitel een lagere issue rating (op basis van laagste rating methodiek) krijgt dan de minimale rating, zal deze binnen 6 maanden worden verkocht. Een termijn van 6 maanden is ook van toepassing indien een rating komt te vervallen en daarmee voor de vermogenstitel geen rating meer resteert van een de drie genoemde rating agencies. Een termijn van 2 maanden is van toepassing indien de bandbreedte in de tabel hierboven (Asset allocatie) of het maximaal gewicht, opgenomen in de navolgende drie tabellen, door marktbeweging wordt overschreden. Indien een vermogenstitel een lagere issue rating (op basis van laagste rating methodiek) krijgt dan de minimale gemiddelde rating, zal deze binnen 6 maanden worden verkocht. Een termijn van 6 maanden is ook van toepassing indien een rating komt te vervallen en daarmee voor de vermogenstitel geen rating meer resteert van een de drie genoemde rating agencies. Een termijn van 2 maanden is van toepassing indien de bandbreedte in de tabel hierboven (Asset allocatie) of het maximaal gewicht, opgenomen in de navolgende drie tabellen, door marktbeweging wordt overschreden. Sovereigns, subsovereigns, regions en supranationals Beleggingen in obligaties en geldmarktinstrumenten zijn toegestaan indien deze zijn uitgegeven door de in onderstaande tabel opgenomen (categorieën van) issuers. Daarbij gelden tevens de in de tabel opgenomen eisen t.a.v. minimale rating en gewicht. Asset Categorie Minimale issue rating Maximaal gewicht % van de portefeuille Duitsland Aa3 / AA- 50 Nederland Aa3 / AA- 50 Frankrijk Aa3 / AA- 20 Oostenrijk Aa3 / AA- 15 Subsovereign en region Aaa / AAA 20 Supranationals Aaa / AAA 10 11

12 Sovereigns, subsovereigns, regions en supranationals Beleggingen in obligaties en geldmarktinstrumenten zijn toegestaan indien deze zijn uitgegeven door de in onderstaande tabel opgenomen (categorieën van) issuers. Daarbij gelden tevens de in de tabel opgenomen eisen t.a.v. minimale gemiddelde rating en gewicht. Asset Categorie Minimale gemiddelde issue rating Maximaal gewicht % van de portefeuille Duitsland AA- 50 Nederland AA- 50 Frankrijk AA- 20 Oostenrijk AA- 15 Subsovereign en region AAA 20 Supranationals AAA 10 Ondernemingen Beleggingen in geldmarktinstrumenten uitgegeven door ondernemingen zijn toegestaan waarbij de in de tabel opgenomen eisen t.a.v. minimale rating en gewicht gelden. Issuercategorie Minimale Issue Rating Maximaal Gewicht in % Corporates en Financials Aa3 / AA- 10 Ondernemingen Beleggingen in geldmarktinstrumenten uitgegeven door ondernemingen zijn toegestaan waarbij de in de tabel opgenomen eisen t.a.v. minimale gemiddelde rating en gewicht gelden. Issuercategorie Gemiddelde Issue Rating Maximaal Gewicht in % Corporates en Financials AA- 10 Obligaties met onderpand Beleggingen in obligaties met onderpand uitgegeven door ondernemingen zijn toegestaan waarbij de in de tabel opgenomen eisen t.a.v. minimale rating gelden. Issuercategorie Minimale Issue Rating Maximaal Gewicht in % Collateralized bonds Aaa / AAA 10 Obligaties met onderpand Beleggingen in obligaties met onderpand uitgegeven door ondernemingen zijn toegestaan waarbij de in de tabel opgenomen eisen t.a.v. minimale gemiddelde rating gelden 12

13 Issuercategorie Gemiddelde Issue Rating Maximaal Gewicht in % Collateralized bonds AAA 10 Ingangsdatum wijziging: 15 juli 2015 Op pagina 37 van het prospectus wordt met betrekking tot hoofdstuk 2 Beleggingsfondsen, onderdeel 2.5 Zwitserleven Ultra Long Duration Fonds, onderdeel Toe- en uittreding, de onderstaande passage aangepast: Zowel de op- als afslag bedragen 40 basispunten. Deze opslag of afslag komt geheel ten goede aan het Fonds, opdat de aan- en verkoopkosten van de onderliggende financiële instrumenten worden gedekt. Tevens worden bestaande Participanten in het Fonds hierdoor beschermd tegen de kosten die worden gemaakt om eigen participaties uit te geven of in te kopen. Bij in kind toe- of uittreden bedraagt de op- dan wel afslag ten hoogste 40 basispunten. Zowel de op- als afslag bedragen 35 basispunten. Deze opslag of afslag komt geheel ten goede aan het Fonds, opdat de aan- en verkoopkosten van de onderliggende financiële instrumenten worden gedekt. Tevens worden bestaande Participanten in het Fonds hierdoor beschermd tegen de kosten die worden gemaakt om eigen participaties uit te geven of in te kopen. Bij in kind toe- of uittreden bedraagt de op- dan wel afslag ten hoogste 35 basispunten. VII. Wijziging Hoofdstuk 3, Bijlagen Ingangsdatum wijziging: 18 mei 2015 Op pagina 60 van het prospectus wordt met betrekking tot hoofdstuk 3, Bijlagen de onderstaande passage toegevoegd als onderdeel Bijlage E: Methodiek ter bepaling van de gemiddelde rating De gemiddelde rating wordt bepaald op basis van de zogenaamde iboxx-methodiek. Beleggingen in rentedragende vermogenstitels moeten voldoen aan minimale eisen met betrekking tot de kredietkwaliteit. Bij de beoordeling van de kredietkwaliteit van vermogenstitels wordt gebruik gemaakt van de waardering van zogenoemde credit rating agencies Standard & Poor s Credit Market Services Europe Limited ( S&P ), Moody s Investors Service Limited ( Moody s ) of Fitch Ratings Limited ( Fitch ). De door elk van de rating agencies afgegeven rating correspondeert daarbij met een score. Welke score volgt uit een bepaalde rating, blijkt uit de onderstaande tabel: Fitch Moody s S&P Score AAA Aaa AAA 1 AA+ Aa1 AA+ 2 AA Aa2 AA 3 AA- Aa3 AA- 4 A+ A1 A+ 5 A A2 A 6 A- A3 A- 7 13

14 BBB+ Baa1 BBB+ 8 BBB Baa2 BBB 9 BBB- Baa3 BBB- 10 BB+ Ba1 BB+ 11 BB Ba2 BB 12 BB- Ba3 BB- 13 B+ B1 B+ 14 B B2 B 15 B- B3 B- 16 CCC+ Caa1 CCC+ 17 CCC Caa2 CCC 18 CCC- Caa3 CCC- 19 CC Ca CC 20 C C C 21 D/RD D 22 Wanneer er meerdere ratings beschikbaar zijn, worden de bijbehorende scores opgeteld. Dit totaal wordt vervolgens gedeeld door het aantal ratings. Indien het gemiddelde resulteert in een waarde met decimalen, dan zal de waarde worden afgerond naar het dichtstbijzijnde heel getal. Dit resultaat wordt vervolgens omgezet naar onderstaande corresponderende rating welke als de gemiddelde rating wordt aangeduid: Score Gemiddelde rating 1 AAA 2 AA+ 3 AA 4 AA- 5 A+ 6 A 7 A- 8 BBB+ 9 BBB 10 BBB- 11 BB+ 12 BB 13 BB- 14 B+ 15 B 16 B- 17 CCC+ 18 CCC 19 CCC- 20 CC 21 C 22 D Berekening op basis de bovenstaande methodologie wordt toegepast op alle vastrentende beleggingen uit de desbetreffende Pools, uitgezonderd asset backed securities ( ABS ). In het geval van ABS wordt eveneens de 14

15 gemiddelde rating bepaald, echter wordt naast de toegekende rating van S&P, Moody s en Fitch, tevens de rating van DBRS Ratings Limited ( DBRS ) toegevoegd. De bepaling van de gemiddelde rating wordt vervolgens op identieke wijze vastgesteld. 15

Addendum bij het Prospectus van SNS Beleggingsfondsen N.V.

Addendum bij het Prospectus van SNS Beleggingsfondsen N.V. Addendum bij het Prospectus van SNS Beleggingsfondsen N.V. Betreft: I. Wijziging Hoofdstuk 3, Structuur, paragraaf 3.6 Stichting SNS Beleggersgiro... 3 II. Wijziging Hoofdstuk 4, Wijziging van de voorwaarden...

Nadere informatie

Aanpassing Prospectussen Aegon, AEAM en Aegon Paraplu 1 Funds Per 1 augustus 2016

Aanpassing Prospectussen Aegon, AEAM en Aegon Paraplu 1 Funds Per 1 augustus 2016 Aanpassing Prospectussen Aegon, AEAM en Aegon Paraplu 1 Funds Per 1 augustus 2016 Per 1 augustus 2016 voert de beheerder van de Aegon Funds, de AEAM Funds en de Aegon Paraplu 1 Funds, Aegon Investment

Nadere informatie

31.07.2015 VOORSTEL EN TOELICHTING TOT WIJZIGING VAN DE VOORWAARDEN VAN DEELNAME VAN

31.07.2015 VOORSTEL EN TOELICHTING TOT WIJZIGING VAN DE VOORWAARDEN VAN DEELNAME VAN DELTA LLOYD CORPORATE BOND FUND, DELTA LLOYD COLLATERALIZED BOND FUND, DELTA LLOYD SOVEREIGN BOND FUND, DELTA LLOYD SOVEREIGN LT BOND FUND, DELTA LLOYD SOVEREIGN XLT BOND FUND, DELTA LLOYD SUB SOVEREIGN

Nadere informatie

Benchmark Benchmark matching portefeuille. Benchmark matching portefeuille

Benchmark Benchmark matching portefeuille. Benchmark matching portefeuille Bijlage 5 srichtlijnen A. srichtlijnen Ingangsdatum: 1 januari 2014 Beheerder dient de beleggingsrestricties ten aanzien van de samenstelling van de portefeuille en de toelaatbare risico's ln acht te nemen,

Nadere informatie

Fondsen van De Goudse

Fondsen van De Goudse Fondsen van De Goudse Informatie voor de klant In deze brochure vindt u de verkorte jaarverslagen van de beleggingsfondsen binnen Aktief Sparen en het Flexx Vermogensplan. Als u het volledige jaarverslag

Nadere informatie

Beleggingsstatuut ten behoeve van R.K. parochies binnen het Bisdom van s-hertogenbosch

Beleggingsstatuut ten behoeve van R.K. parochies binnen het Bisdom van s-hertogenbosch Versie 2012/PB/WM/002 Beleggingsstatuut ten behoeve van R.K. parochies binnen het Bisdom van s-hertogenbosch Februari 2013 (eerste versie: november 2010) Inleiding In de afgelopen jaren zijn de opbrengsten

Nadere informatie

De kosten van ongeborgde financiering voor woningcorporaties

De kosten van ongeborgde financiering voor woningcorporaties De kosten van ongeborgde financiering voor woningcorporaties Finance Ideas 24 november 2011 Nieuwe financiële realiteit voor woningcorporaties Woningcorporaties maken zich klaar voor een nieuwe realiteit

Nadere informatie

Begrippenlijst. Algemeen Pensioenfonds 1 / 5. Aandeel

Begrippenlijst. Algemeen Pensioenfonds 1 / 5. Aandeel Begrippenlijst Aandeel Aandelenfonds Achtergestelde obligatie Actief beheer AFM Allocatie Bewijs van deelneming in het kapitaal van een vennootschap. Bezit van een aandeel geeft het recht om te delen in

Nadere informatie

Gids beleggingsdepots van a.s.r.

Gids beleggingsdepots van a.s.r. Gids beleggingsdepots van a.s.r. Gids depots 2004-2014 Noot: uiteraard proberen wij zo duidelijk, uitgebreid en oprecht mogelijk in deze gids uiteen te zetten, hoe (de diverse onderdelen van) onze producten

Nadere informatie

Financiële bijsluiter ASR Euro Bedrijfsobligatie Fonds Subfonds van ASR Beleggingsfondsen

Financiële bijsluiter ASR Euro Bedrijfsobligatie Fonds Subfonds van ASR Beleggingsfondsen Financiële bijsluiter ASR Euro Bedrijfsobligatie Fonds Subfonds van ASR Beleggingsfondsen Deze financiële bijsluiter is een document dat door ASR Nederland Beleggingsbeheer N.V. is opgesteld volgens een

Nadere informatie

Risico s en kenmerken van beleggen

Risico s en kenmerken van beleggen Risico s en kenmerken van beleggen 1. Risico s en kenmerken in het algemeen Beleggen brengt risico s met zich mee. Vaak geldt: hoe hoger het verwachte rendement, hoe meer risico s. Ook geldt dat in het

Nadere informatie

Specialist in vastrentende waarden

Specialist in vastrentende waarden Specialist in vastrentende waarden Pensioenen Ons profiel AEGON Asset Management Nederland is dé specialist in vastrentende waarden en asset allocatie die door verplichtingen gedreven is ( Liability Driven

Nadere informatie

Essentiële Beleggersinformatie

Essentiële Beleggersinformatie Essentiële Beleggersinformatie Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld

Nadere informatie

S&V Reflector. Buy Low - Sell High. Praktische handvatten voor het beleggingsplan

S&V Reflector. Buy Low - Sell High. Praktische handvatten voor het beleggingsplan S&V Reflector Buy Low - Sell High Praktische handvatten voor het beleggingsplan Oktober 2015 Opmerkingen vooraf In deze reflector bespreken wij hoe een pensioenfonds de aantrekkelijkheid van beleggingscategorieën

Nadere informatie

Long Term Secured Notes: u wint over de gehele lijn

Long Term Secured Notes: u wint over de gehele lijn Long Term Secured Notes: u wint over de gehele lijn >> U zult beleggen in een obligatie met AAA-rating. >> Gedurende de eerste 10 jaar ontvangt u een van coupon van minimum 4% bruto. >> Vervolgens, tot

Nadere informatie

Prospectus. Euro Obligatiepool

Prospectus. Euro Obligatiepool Prospectus Euro Obligatiepool d.d. 2 januari 2015 Inleiding Dit prospectus is opgesteld door ACTIAM N.V. ( ACTIAM ) Dit prospectus is per 2 januari 2015 gepubliceerd en treedt vanaf die datum in werking.

Nadere informatie

UW MENSEN, UW KAPITAAL. Beleggingsinformatie. Vrij beleggen. Life Cycle beleggen. Rendement en risico s. Kosten

UW MENSEN, UW KAPITAAL. Beleggingsinformatie. Vrij beleggen. Life Cycle beleggen. Rendement en risico s. Kosten UW MENSEN, UW KAPITAAL Beleggingsinformatie 2 Life Cycle beleggen Vrij beleggen Rendement en risico s 4 6 8 Kosten 9 Beleggingsinformatie Hoe werkt het beleggingspensioen van Cappital? In de pensioenregeling

Nadere informatie

FondsenGids (d.d. 26 maart 2014) Mix Fonds

FondsenGids (d.d. 26 maart 2014) Mix Fonds FondsenGids (d.d. 26 maart 2014) Mix Fonds INHOUDSOPGAVE 1 Algemene informatie Verzekeringsfondsen 1.1 Inhoud van de FondsenGids 1.2 Juridische structuur 1.3 Berekening van de participatiewaarde 1.4 Fiscale

Nadere informatie

Financiële bijsluiter ASR Geldmarkt Fonds Subfonds van ASR Beleggingsfondsen

Financiële bijsluiter ASR Geldmarkt Fonds Subfonds van ASR Beleggingsfondsen Financiële bijsluiter ASR Geldmarkt Fonds Subfonds van ASR Beleggingsfondsen Deze financiële bijsluiter is een document dat door ASR Nederland Beleggingsbeheer N.V. is opgesteld volgens een vaste, bij

Nadere informatie

Woordenlijst KBC ASSET MANAGEMENT N.V. Achtergestelde obligaties

Woordenlijst KBC ASSET MANAGEMENT N.V. Achtergestelde obligaties Woordenlijst Achtergestelde obligaties Achtergestelde obligaties zijn obligaties die bij een faillissement of liquidatie van de desbetreffende onderneming pas terugbetaald worden na de andere schuldeisers

Nadere informatie

Supplement J Think iboxx AAA-AA Government Bond Tracker

Supplement J Think iboxx AAA-AA Government Bond Tracker Supplement J Think iboxx AAA-AA Government Bond Tracker Aandelen Serie J in ThinkCapital ETF s N.V. 15 oktober 2012 I. Belangrijke informatie Dit Supplement moet worden gelezen in samenhang met, en maakt

Nadere informatie

Fund Life Opportunity Selection 2 Dynamic

Fund Life Opportunity Selection 2 Dynamic - jaarverslag 31.12.2014-1 / 5 Jaarverslag 31.12.2014 Inhoudsopgave 1. Omschrijving... 2 2. Beleggingsbeleid van dynamic... 2 3. Samenstelling van AXA Life Opportunity Selection 2 dynamic in bedragen en

Nadere informatie

Overdracht van effecten aan RBS plc krachtens Deel VII van de Britse Financial Services and Markets Act 2000 RBS plc Regeling krachtens Deel VII

Overdracht van effecten aan RBS plc krachtens Deel VII van de Britse Financial Services and Markets Act 2000 RBS plc Regeling krachtens Deel VII De informatie opgenomen in dit document is uitsluitend bedoeld voor informatieve doeleinden en dient als naslagwerk voor beleggers in het in dit document beschreven product. Dit document geeft geen uitputtende

Nadere informatie

Overdracht van effecten aan RBS plc krachtens Deel VII van de Britse Financial Services and Markets Act 2000 RBS plc Regeling krachtens Deel VII

Overdracht van effecten aan RBS plc krachtens Deel VII van de Britse Financial Services and Markets Act 2000 RBS plc Regeling krachtens Deel VII De informatie opgenomen in dit document is uitsluitend bedoeld voor informatieve doeleinden en dient als naslagwerk voor beleggers in het in dit document beschreven product. Dit document geeft geen uitputtende

Nadere informatie

De jaarlijkse kosteninhouding voor het beheer van de verzekering Levensloop Rendement bestaat uit een aantal componenten:

De jaarlijkse kosteninhouding voor het beheer van de verzekering Levensloop Rendement bestaat uit een aantal componenten: Levensloop Rendement Informatie beleggingsfondsen per 31 december 2008 Productomschrijving Met Levensloop wordt geld gereserveerd waarmee in de toekomst (tussentijds) verlof kan worden gefinancierd. Door

Nadere informatie

Informatie beleggingsfondsen per 31 december 2014

Informatie beleggingsfondsen per 31 december 2014 Levensloop Rendement Informatie beleggingsfondsen per 31 december 2014 Productomschrijving Met Levensloop wordt geld gereserveerd waarmee in de toekomst (tussentijds) verlof kan worden gefinancierd. Door

Nadere informatie

INFORMATIE BELEGGINGSFONDSEN (NETTO) WERKNEMERS PENSIOEN

INFORMATIE BELEGGINGSFONDSEN (NETTO) WERKNEMERS PENSIOEN INFORMATIE BELEGGINGSFONDSEN (NETTO) WERKNEMERS PENSIOEN Informatie voor werkgevers Ingangsdatum 1 januari 2016 Als uw werknemer niet kiest voor een gegarandeerde uitkering wordt zijn premie belegd. Dit

Nadere informatie

Flexibel Spaarpensioen Stichting GE Pensioenfonds

Flexibel Spaarpensioen Stichting GE Pensioenfonds Worksheet A Factsheets Fondsen Flexibel Spaarpensioen Stichting GE Pensioenfonds Datum: ultimo juni 2009 In het kader van het Flexibel Spaarpensioen zijn door uw pensioenfonds 8 fondsen geselecteerd, waarin

Nadere informatie

Compartiment ACTIVE FIX NEW MARKETS

Compartiment ACTIVE FIX NEW MARKETS Compartiment ACTIVE FIX NEW MARKETS BELANGRIJK BERICHT: In toepassing van artikel 236 2 alinea 5 van de wet van 20 juli 2004 betreffende bepaalde vormen van collectief beheer van beleggingsportefeuilles,

Nadere informatie

AANVULLEND PROSPECTUS. Allianz Langlopend Obligatie Fonds. aandelen serie 4 in Allianz Paraplufonds N.V.

AANVULLEND PROSPECTUS. Allianz Langlopend Obligatie Fonds. aandelen serie 4 in Allianz Paraplufonds N.V. AANVULLEND PROSPECTUS Allianz Langlopend Obligatie Fonds aandelen serie 4 in Allianz Paraplufonds N.V. 15 SEPTEMBER 2015 1 / 11 Belangrijke informatie Dit aanvullend prospectus moet worden gelezen in samenhang

Nadere informatie

Informatie beleggingsfondsen per 31 december 2015

Informatie beleggingsfondsen per 31 december 2015 Levensloop Rendement Bouw Informatie beleggingsfondsen per 31 december 2015 Productomschrijving Met Levensloop wordt geld gereserveerd waarmee in de toekomst (tussentijds) verlof kan worden gefinancierd.

Nadere informatie

Informatie beleggingsfondsen per 30 juni 2015

Informatie beleggingsfondsen per 30 juni 2015 Levensloop Rendement Informatie beleggingsfondsen per 30 juni 2015 Productomschrijving Met Levensloop wordt geld gereserveerd waarmee in de toekomst (tussentijds) verlof kan worden gefinancierd. Door Loyalis

Nadere informatie

RJ-Uiting 2013-17: Richtlijn 615 Beleggingsinstellingen Lopende Kosten Factor

RJ-Uiting 2013-17: Richtlijn 615 Beleggingsinstellingen Lopende Kosten Factor RJ-Uiting 2013-17: Richtlijn 615 Beleggingsinstellingen Lopende Kosten Factor Ten geleide RJ-Uiting 2013-17 bevat wijzigingen van Richtlijn 615 Beleggingsinstellingen (2013) als gevolg van een aanpassing

Nadere informatie

BI CARMIGNAC PATRIMOINE A EUR ACC

BI CARMIGNAC PATRIMOINE A EUR ACC BI CARMIGNAC PATRIMOINE A EUR ACC Beleggingsdoelstelling Het interne beleggingsfonds belegt in het fonds Carmignac Patrimoine A EUR acc (ISIN: FR0010135103). Dit fonds behoort tot de categorie gediversifieerd

Nadere informatie

Obligaties. Brochure bestemd voor particuliere beleggers BASIC. Member of the KBC group

Obligaties. Brochure bestemd voor particuliere beleggers BASIC. Member of the KBC group Brochure bestemd voor particuliere beleggers Gepubliceerd door KBC Securities in samen werking met Euronext. p. 2 Index 1. Wat is een obligatie? 3 Definitie 3 Verschillen tussen aandelen en obligaties

Nadere informatie

VERKLARING BELEGGINGSBEGINSELEN STICHTING PENSIOENFONDS AVEBE 19 APRIL 2011

VERKLARING BELEGGINGSBEGINSELEN STICHTING PENSIOENFONDS AVEBE 19 APRIL 2011 VERKLARING BELEGGINGSBEGINSELEN STICHTING PENSIOENFONDS AVEBE 19 APRIL 2011 VERKLARING BELEGGINGSBEGINSELEN STICHTING PENSIOENFONDS AVEBE 1.1 Het beleggingsproces Het beleggingsproces vormt de randvoorwaarden

Nadere informatie

In deze nieuwsbrief willen wij u graag informeren over onze visie op obligaties en dan in het bijzonder op bedrijfsobligaties.

In deze nieuwsbrief willen wij u graag informeren over onze visie op obligaties en dan in het bijzonder op bedrijfsobligaties. Nieuwsbrief Vooruitzichten obligaties In deze nieuwsbrief willen wij u graag informeren over onze visie op obligaties en dan in het bijzonder op bedrijfsobligaties. Sinds begin dit jaar zijn obligaties

Nadere informatie

Het valutarisico is volledig afgedekt naar de euro. Het model maakt gebruik van futures, wat kan leiden tot leverage.

Het valutarisico is volledig afgedekt naar de euro. Het model maakt gebruik van futures, wat kan leiden tot leverage. Essentiële Beleggersinformatie Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld

Nadere informatie

BLACKROCK GLOBAL FUNDS (de Onderneming )

BLACKROCK GLOBAL FUNDS (de Onderneming ) DIT IS EEN BELANGRIJK DOCUMENT DAT U ONMIDDELLIJK AANDACHTIG DIENT TE LEZEN. Indien u niet zeker weet wat u moet doen, dient u meteen uw effectenmakelaar, bankmanager, advocaat, boekhouder, relatiebeheerder

Nadere informatie

Rente Plus Notes Met een kredietobligatie profiteren van stijgende rente

Rente Plus Notes Met een kredietobligatie profiteren van stijgende rente Rente Plus Notes Met een kredietobligatie profiteren van stijgende rente Jaarlijks een minimale coupon en kans op meer Profiteren van een stijgende rente Dagelijks verhandelbaar via Euronext Amsterdam

Nadere informatie

MEDEDELING VAN DE COMMISSIE

MEDEDELING VAN DE COMMISSIE NL NL NL MEDEDELING VAN DE COMMISSIE TOT WIJZIGING VAN DE TIJDELIJKE COMMUNAUTAIRE KADERREGELING INZAKE STAATSSTEUN TER STIMULERING VAN DE TOEGANG TOT FINANCIERING IN DE HUIDIGE FINANCIËLE EN ECONOMISCHE

Nadere informatie

Stichting Pensioenfonds Huntsman Rozenburg Beleggingsplan 2011

Stichting Pensioenfonds Huntsman Rozenburg Beleggingsplan 2011 Stichting Pensioenfonds Huntsman Rozenburg Beleggingsplan 2011 April 2011 ING Investment Management / ICS Inleiding Jaarlijks stelt het Bestuur van de Stichting Pensioenfonds Huntsman Rozenburg (Huntsman)

Nadere informatie

Rapportagekader Premiepensioeninstellingen. Toelichting Kwartaalstaten

Rapportagekader Premiepensioeninstellingen. Toelichting Kwartaalstaten Rapportagekader Premiepensioeninstellingen Toelichting Kwartaalstaten 1 Inhoudsopgave ALGEMENE TOELICHTING... 3 1.1 Doel van de rapportage... 3 1.2 Wettelijke basis... 3 1.3 Aanlevering van de staten...

Nadere informatie

Obligaties. Brochure bestemd voor particuliere beleggers BASIC. Een onderneming van de KBC-groep. Gepubliceerd door KBC Securities

Obligaties. Brochure bestemd voor particuliere beleggers BASIC. Een onderneming van de KBC-groep. Gepubliceerd door KBC Securities Brochure bestemd voor particuliere beleggers Gepubliceerd door KBC Securities p. 2 Index 1. Wat is een obligatie? 3 Definitie 3 Verschillen tussen aandelen en obligaties 4 De belangrijkste eigenschappen

Nadere informatie

Aanvullend Prospectus. Achmea Grondstoffen. zeer fondsdefensief

Aanvullend Prospectus. Achmea Grondstoffen. zeer fondsdefensief Aanvullend Prospectus Achmea Grondstoffen mixfonds zeer fondsdefensief Het Aanvullend Prospectus Het Prospectus van Achmea Pensioen- en Levensverzekeringen N.V. bestaat uit een Basis Prospectus en een

Nadere informatie

Aanvullend Prospectus. Achmea Grondstoffen

Aanvullend Prospectus. Achmea Grondstoffen Aanvullend Prospectus Achmea Grondstoffen mixfonds offensief fonds Het Aanvullend Prospectus Het Prospectus van Achmea Pensioen- en Levensverzekeringen N.V. bestaat uit een Basis Prospectus en een Aanvullend

Nadere informatie

Aanvullend Prospectus. Achmea Grondstoffen

Aanvullend Prospectus. Achmea Grondstoffen Aanvullend Prospectus Achmea Grondstoffen mixfonds defensief fonds Het Aanvullend Prospectus Het Prospectus van Achmea Pensioen- en Levensverzekeringen N.V. bestaat uit een Basis Prospectus en een Aanvullend

Nadere informatie

Obligaties een financieringsinstrument en een beleggingscategorie

Obligaties een financieringsinstrument en een beleggingscategorie Obligaties een financieringsinstrument en een beleggingscategorie Mr A. van Dijk RBA 1 Inleiding Wat zijn obligaties? Kenmerken Rendement Risico Obligatiesoorten 2 Kenmerken van Obligaties Vordering Vaste

Nadere informatie

BIF TARGET 2019. Een wiskundige benadering van een maximale veiligheid

BIF TARGET 2019. Een wiskundige benadering van een maximale veiligheid BIF TARGET 2019 Een wiskundige benadering van een maximale veiligheid FINDOC stelt voor : BIF TARGET 2019 U bent niet langer bereid om te veel risico te nemen voor uw investeringen. U bent op zoek naar

Nadere informatie

Handleiding invullen kwartaalrapportage verzekeraars

Handleiding invullen kwartaalrapportage verzekeraars Handleiding invullen kwartaalrapportage verzekeraars Inhoudsopgave 1. Inleiding...2 2. Doel van deze handleiding...2 3. In te dienen documenten...3 4. Kwartaalrapportage op hoofdlijnen...3 a) Algemene

Nadere informatie

P r o v i n c i e F l e v o l a n d

P r o v i n c i e F l e v o l a n d P r o v i n c i e F l e v o l a n d S t a t e n v o o r s t e l Aan: Provinciale Staten Onderwerp: Voorstel tot wijziging treasurystatuut Statenvergadering: 3 oktober 2002 Agendapunt: 21 1. Wij stellen

Nadere informatie

Stichting Pensioenfonds Ballast Nedam

Stichting Pensioenfonds Ballast Nedam Stichting Pensioenfonds Ballast Nedam Deelnemersvergadering Arthur van der Wal Nieuwegein, 28 september 2006 Agenda < Huidig Mandaat bij ING IM < Performance, Beleid en Vooruitzichten < Financieel Toetsingskader

Nadere informatie

REGISTRATIEDOCUMENT als bedoeld in bijlage D van het Besluit toezicht financiële ondernemingen Wft.

REGISTRATIEDOCUMENT als bedoeld in bijlage D van het Besluit toezicht financiële ondernemingen Wft. REGISTRATIEDOCUMENT als bedoeld in bijlage D van het Besluit toezicht financiële ondernemingen Wft. HEK European Value Fund is een open-end beleggingsfonds voor gemene rekening dat als dat substantieel

Nadere informatie

Bouw uw eigen beleggingsportefeuille

Bouw uw eigen beleggingsportefeuille Bouw uw eigen beleggingsportefeuille Joost van Leenders, oktober 2013 Bouw uw eigen beleggigsportefeuille I oktober 2013 I 2 Agenda Strategisch versus tactisch beleggingsbeleid Spreiding, waarom ook alweer?

Nadere informatie

VERVANGENDE FONDSEN VOOR DE BLACKROCK FUNDS OF ISHARES

VERVANGENDE FONDSEN VOOR DE BLACKROCK FUNDS OF ISHARES ONDERZOEK NAAR VERVANGENDE FONDSEN VOOR DE BLACKROCK FUNDS OF ISHARES NOVEMBER 2014 Met dank aan: Naar aanleiding van het besluit van BlackRock om per 31 december 2014 de Funds of ishares op te heffen

Nadere informatie

Strategy-prospectussen dd. 5 februari 2015 van:

Strategy-prospectussen dd. 5 februari 2015 van: Strategy-prospectussen dd. 5 februari 2015 van: O&E Fixed Income Strategy (pagina 2) O&E Fixed Income Strategy Multi Asset (pagina 5) O&E Global Equity Strategy (pagina 8) O&E Hedge Fund Strategy (pagina

Nadere informatie

Inlegvel 1 Prospectus EMS Top-Rentefonds (7 augustus 2007)

Inlegvel 1 Prospectus EMS Top-Rentefonds (7 augustus 2007) Inlegvel 1 Prospectus EMS Top-Rentefonds (7 augustus 2007) Gate per Finles Beleggingsfonds Om de belangen van beleggers te beschermen stelt de Beheerder voor om voor alle Finles Beleggingsfondsen een zogenoemde

Nadere informatie

I N F O R M A T I E M E M O R A N D U M

I N F O R M A T I E M E M O R A N D U M I N F O R M A T I E M E M O R A N D U M met betrekking tot agendapunt 2 van de vergadering van participanten van BNP Paribas Groen Fonds een fonds voor gemene rekening gevestigd te Amsterdam die zal worden

Nadere informatie

REGISTRATIEDOCUMENT D.D. 1 JULI 2015

REGISTRATIEDOCUMENT D.D. 1 JULI 2015 ALGEMENE GEGEVENS VAN DE BEHEERDER Delta Lloyd Asset Management N.V. is een naamloze vennootschap ingeschreven in het register van de Kamer van Koophandel te Amsterdam onder nummer 33052584. Enige aandeelhouder

Nadere informatie

Actief management betekent dat de fondsmanager vanuit zijn visie beslist welke aandelen te kopen om tot een beter resultaat te komen dan de index.

Actief management betekent dat de fondsmanager vanuit zijn visie beslist welke aandelen te kopen om tot een beter resultaat te komen dan de index. Accumulation Accumulation is de Engelse term voor een fonds dat geen dividend uitkeert, maar dit toevoegt aan het vermogen (een groeifonds). Het tegenovergestelde is een Income, ofwel een dividenduitkerend

Nadere informatie

AXA WORLD FUNDS Een Luxemburgse Beleggingsvennootschap met Veranderlijk Kapitaal

AXA WORLD FUNDS Een Luxemburgse Beleggingsvennootschap met Veranderlijk Kapitaal AXA WORLD FUNDS Een Luxemburgse Beleggingsvennootschap met Veranderlijk Kapitaal Maatschappelijke zetel: 49, avenue J. F. Kennedy L-1855 Luxemburg Handelsregister: Luxemburg, B-63.116 KENNISGEVING AAN

Nadere informatie

Aanvullend Prospectus. Achmea Grondstoffen. zeer fondsoffensief

Aanvullend Prospectus. Achmea Grondstoffen. zeer fondsoffensief Aanvullend Prospectus Achmea Grondstoffen mixfonds zeer fondsoffensief Het Aanvullend Prospectus Het Prospectus van Achmea Pensioen- en Levensverzekeringen N.V. bestaat uit een Basis Prospectus en een

Nadere informatie

Aanvullend Prospectus. Achmea Grondstoffen. zeer fondsoffensief

Aanvullend Prospectus. Achmea Grondstoffen. zeer fondsoffensief Aanvullend Prospectus Achmea Grondstoffen mixfonds zeer fondsoffensief Het Aanvullend Prospectus Het Prospectus van Achmea Pensioen- en Levensverzekeringen N.V. bestaat uit een Basis Prospectus en een

Nadere informatie

AANVULLEND PROSPECTUS. BNG Kapitaalmarkt Fonds BNG Government Bond Fonds. juli 2014

AANVULLEND PROSPECTUS. BNG Kapitaalmarkt Fonds BNG Government Bond Fonds. juli 2014 AANVULLEND PROSPECTUS BNG Kapitaalmarkt Fonds BNG Government Bond Fonds juli 2014 JZ/1609404/aw BELANGRIJKE INFORMATIE Dit Aanvullend Prospectus moet worden gelezen in samenhang met, en maakt onderdeel

Nadere informatie

Koersrisico Het koersrisico is het risico dat uw beleggingen minder waard worden.

Koersrisico Het koersrisico is het risico dat uw beleggingen minder waard worden. KENMERKEN EN RISICO S VAN BELEGGINGEN INHOUDSOPGAVE 1. Kenmerken en risico s in het algemeen 2. Belangrijke risico s 3. Kenmerken en risico s per belegging 4. Overig 1. Kenmerken en risico s in het algemeen

Nadere informatie

Samenvatting. 1. Procedure

Samenvatting. 1. Procedure Uitspraak Geschillencommissie Financiële Dienstverlening nr. 237 5 oktober 2011 (mr. J. Wortel, voorzitter, de heren G.J.P. Okkema en H. Mik RA, leden en mr. D.M.A. Gerdes, secretaris) Samenvatting Advies

Nadere informatie

Aanvullend Prospectus. Centraal Beheer Achmea Topaas fonds

Aanvullend Prospectus. Centraal Beheer Achmea Topaas fonds ros pec tus Aanvullend Prospectus Centraal Beheer Achmea Topaas fonds Aanvullend Prospectus Dit Aanvullend Prospectus maakt onderdeel uit van het Prospectus van Achmea Pensioen- en Levensverzekeringen

Nadere informatie

BLACKROCK GLOBAL FUNDS

BLACKROCK GLOBAL FUNDS DIT IS EEN BELANGRIJK DOCUMENT DAT U ONMIDDELLIJK AANDACHTIG DIENT TE LEZEN. Indien u niet zeker weet wat u moet doen, dient u meteen uw effectenmakelaar, bankmanager, advocaat, boekhouder, relatiebeheerder

Nadere informatie

EDMOND DE ROTHSCHILD US VALUE & YIELD (EdR US Value & Yield)

EDMOND DE ROTHSCHILD US VALUE & YIELD (EdR US Value & Yield) ESSENTIËLE BELEGGERSINFORMATIE Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande deze ICBE. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld

Nadere informatie

BELEGGINGSSTATUUT. Stichting Fonds Oncologie Holland. April 2015. Beleggingsstatuut SFOH 30 april 2015, pag. 1

BELEGGINGSSTATUUT. Stichting Fonds Oncologie Holland. April 2015. Beleggingsstatuut SFOH 30 april 2015, pag. 1 BELEGGINGSSTATUUT Stichting Fonds Oncologie Holland April 2015 30 april 2015, pag. 1 Inhoudsopgave I Beleid.... 3 Algemeen 4 Hefbomen 4 Restricties....4 II Middelenverdeling......5 Strategische asset allocatie

Nadere informatie

Aanvullend Prospectus. Achmea Investment Grade Bedrijfsobligaties fonds

Aanvullend Prospectus. Achmea Investment Grade Bedrijfsobligaties fonds Aanvullend Prospectus Achmea Investment Grade Bedrijfsobligaties fonds Het Aanvullend Prospectus Dit Aanvullend Prospectus maakt onderdeel uit van het Prospectus van Achmea Pensioen- en Levensverzekeringen

Nadere informatie

BI CARMIGNAC PATRIMOINE

BI CARMIGNAC PATRIMOINE BI CARMIGNAC PATRIMOINE Beleggingsdoelstelling Het compartiment belegt in het fonds Carmignac Patrimoine A (acc) EUR (ISIN: FR0010135103). Dit fonds behoort tot de categorie gediversifieerd en heeft als

Nadere informatie

TOELICHTEND INFORMATIEMEMORANDUM. met betrekking tot het voorstel tot wijziging van het prospectus van

TOELICHTEND INFORMATIEMEMORANDUM. met betrekking tot het voorstel tot wijziging van het prospectus van TOELICHTEND INFORMATIEMEMORANDUM met betrekking tot het voorstel tot wijziging van het prospectus van Insinger de Beaufort European Mid Cap Fund N.V. 16 april 2014 I N H O U D 1. DOEL TOELICHTEND INFORMATIEMEMORANDUM

Nadere informatie

Addendum bij het Prospectus van SNS Beleggingsfondsen N.V.

Addendum bij het Prospectus van SNS Beleggingsfondsen N.V. Addendum bij het Prospectus van SNS Beleggingsfondsen N.V. Betreft: I. Wijziging Hoofdstuk 3, Structuur, paragraaf 3.5 Kapitaal... 2 II. Wijziging Hoofdstuk 3, Structuur, paragraaf 3.6 Stichting SNS Beleggersgiro...

Nadere informatie

BNG Deposito Fonds Vaste Looptijd Tranches

BNG Deposito Fonds Vaste Looptijd Tranches Vaste Looptijd Tranches Fondsfeiten kwartaal 2 2015 Alternatief voor deposito s, veilig door spreiding en buffervermogen, goed rendement De Vaste Looptijd Tranches (VLT s) van het BNG Deposito Fonds zijn

Nadere informatie

Achmea life cycle beleggingen in beeld

Achmea life cycle beleggingen in beeld Achmea life cycle beleggingen in beeld Scheiden. Uw pensioengeld in vertrouwde handen Wat betekent dat voor uw ouderdomspensioen? Achmea life cycle beleggingen in beeld Voor het beleggen van pensioen bent

Nadere informatie

Interpolis Levensloop Fonds Financiële bijsluiter

Interpolis Levensloop Fonds Financiële bijsluiter Interpolis Levensloop Fonds Financiële bijsluiter 1 korte weergave EerderStoppen, 30 september 2006 2 3 beleggingsgegevens bedrijfsinformatie 4 commerciële informatie 5 aanvullende informatie 1 korte weergave

Nadere informatie

Toelichting beleggingsbeleid Triodos Bank Private Banking

Toelichting beleggingsbeleid Triodos Bank Private Banking Toelichting beleggingsbeleid Triodos Bank Private Banking Heeft u vragen? Neemt u dan telefonisch contact op met Triodos Bank Private Banking via 030 693 65 05. Of stuur een e-mail naar private.banking@triodos.nl.

Nadere informatie

BELEGGINGSSTATUUT. Stichting Fonds 1818 tot nut van het algemeen

BELEGGINGSSTATUUT. Stichting Fonds 1818 tot nut van het algemeen BELEGGINGSSTATUUT Stichting Fonds 1818 tot nut van het algemeen A. ALGEMENE DOELSTELLINGEN 1. Doelstelling van Fonds 1818 Stichting Fonds 1818 tot nut van het algemeen heeft als doel het verhogen van de

Nadere informatie

REGISTRATIEDOCUMENT D.D. 1 OKTOBER 2014

REGISTRATIEDOCUMENT D.D. 1 OKTOBER 2014 ALGEMENE GEGEVENS VAN DE BEHEERDER Delta Lloyd Asset Management N.V. is een naamloze vennootschap ingeschreven in het register van de Kamer van Koophandel te Amsterdam onder nummer 33052584. Enige aandeelhouder

Nadere informatie

Bijlage Beleggen. 1. Algemene risico s van beleggen. 1.3.. Wat is valutarisico? 1.1. Wat is koersrisico? 1.4.. Wat is marktrisico?

Bijlage Beleggen. 1. Algemene risico s van beleggen. 1.3.. Wat is valutarisico? 1.1. Wat is koersrisico? 1.4.. Wat is marktrisico? Bijlage Beleggen In deze bijlage bij de Voorwaarden Beleggen ABN AMRO leest u over: de algemene risico s van beleggen (hoofdstuk 1); en de kenmerken en risico s van soorten beleggingsproducten (hoofdstuk

Nadere informatie

Credit Linked - Beleggen in vastgoed met het recht van eerste hypotheek

Credit Linked - Beleggen in vastgoed met het recht van eerste hypotheek Credit Linked Credit Linked - Beleggen in vastgoed met het recht van eerste hypotheek Een innovatief beleggingsproduct met een hoog rendement bij een beperkt risico Beleggen in vastgoed met het recht van

Nadere informatie

ABN AMRO Strategie Fondsen

ABN AMRO Strategie Fondsen ABN AMRO Strategie Fondsen Halfjaarverslag 2014 30 juni 2014 ABN AMRO Strategie Fondsen Besloten fonds voor gemene rekening Beheerder BNP Paribas Investment Partners Funds (Nederland) N.V. Burgerweeshuispad

Nadere informatie

REGISTRATIEDOCUMENT als bedoeld in bijlage D van het Besluit toezicht financiële ondernemingen Wft.

REGISTRATIEDOCUMENT als bedoeld in bijlage D van het Besluit toezicht financiële ondernemingen Wft. REGISTRATIEDOCUMENT als bedoeld in bijlage D van het Besluit toezicht financiële ondernemingen Wft. Haven European Value Fund (het European Value Fund ) is een semi open-end beleggingsfonds voor gemene

Nadere informatie

EDMOND DE ROTHSCHILD EUROPE FLEXIBLE (EdR Europe Flexible)

EDMOND DE ROTHSCHILD EUROPE FLEXIBLE (EdR Europe Flexible) ESSENTIËLE BELEGGERSINFORMATIE Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande deze ICBE. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld

Nadere informatie

Overheidsobligatiestrategie Focus op Griekenland

Overheidsobligatiestrategie Focus op Griekenland December 29 Overheidsobligatiestrategie Inhoud 1 Recente marktontwikkelingen... 2 2 De economische situatie... 3 3 Strategie... 4 Dexia Asset Management Zie wettelijke verklaring aan het einde van het

Nadere informatie

Blowing Bubbles: vastrentende beleggingen en risico

Blowing Bubbles: vastrentende beleggingen en risico Blowing Bubbles: vastrentende beleggingen en risico 1. In iedere beleggingsportefeuille horen vastrentende beleggingen. In zijn algemeenheid worden die gezien als laag risico beleggingen maar geen enkele

Nadere informatie

Leeswijzer. Essentiële Beleggersinformatie en Financiële Bijsluiter BND Staatsobligatiefonds 2016

Leeswijzer. Essentiële Beleggersinformatie en Financiële Bijsluiter BND Staatsobligatiefonds 2016 Leeswijzer Essentiële Beleggersinformatie en Financiële Bijsluiter BND Staatsobligatiefonds 2016 Dit document bevat de essentiële beleggersinformatie en de financiële bijsluiter van het BND Staatsobligatiefonds

Nadere informatie

PS2011BEM13-1. Titel : Herziening verordening interne zaken provincie Utrecht 2004. Ontwerpbesluit pag. 3. Toelichting pag. 2

PS2011BEM13-1. Titel : Herziening verordening interne zaken provincie Utrecht 2004. Ontwerpbesluit pag. 3. Toelichting pag. 2 PS2011BEM13-1 College van Gedeputeerde Staten Statenvoorstel Datum : 13 september 2011 Nummer PS: PS2011BEM13 Afdeling : FIN Commissie : BEM Steller : M. Steenman Portefeuillehouder : Van Lunteren Registratienummer

Nadere informatie

Overdracht van effecten aan RBS plc krachtens Deel VII van de Britse Financial Services and Markets Act 2000 RBS plc Regeling krachtens Deel VII

Overdracht van effecten aan RBS plc krachtens Deel VII van de Britse Financial Services and Markets Act 2000 RBS plc Regeling krachtens Deel VII De informatie opgenomen in dit document is uitsluitend bedoeld voor informatieve doeleinden en dient als naslagwerk voor beleggers in het in dit document beschreven product. Dit document geeft geen uitputtende

Nadere informatie

TOELICHTING TEN BEHOEVE VAN DE HOUDERS VAN AANDELEN IN HET KAPITAAL VAN ALLIANZ PARAPLUFONDS N.V., VAN DE VOLGENDE SERIES:

TOELICHTING TEN BEHOEVE VAN DE HOUDERS VAN AANDELEN IN HET KAPITAAL VAN ALLIANZ PARAPLUFONDS N.V., VAN DE VOLGENDE SERIES: TOELICHTING TEN BEHOEVE VAN DE HOUDERS VAN AANDELEN IN HET KAPITAAL VAN ALLIANZ PARAPLUFONDS N.V., VAN DE VOLGENDE SERIES: Serie 1 Allianz Amerika Aandelen Fonds Serie 2 Allianz Europa Obligatie Fonds

Nadere informatie

Prospectus. Natixis AM Funds Société d'investissement à Capital Variable opgericht krachtens de wetten van het Groothertogdom Luxemburg

Prospectus. Natixis AM Funds Société d'investissement à Capital Variable opgericht krachtens de wetten van het Groothertogdom Luxemburg Prospectus Natixis AM Funds Société d'investissement à Capital Variable opgericht krachtens de wetten van het Groothertogdom Luxemburg NATIXIS AM Funds (de 'BEVEK') is een Luxemburgse Beleggingsvennootschap

Nadere informatie

Risico pariteit -1- 1 Aandelen Wereldwijd Ontwikkelde Markten - MSCI World Index MSCI Daily Net TR World Euro, Aandelen Wereldwijd

Risico pariteit -1- 1 Aandelen Wereldwijd Ontwikkelde Markten - MSCI World Index MSCI Daily Net TR World Euro, Aandelen Wereldwijd Risico pariteit Risico pariteit is een techniek die wordt ingezet om de risico s in een beleggingsportefeuille te reduceren. Sinds 2008 heeft risico pariteit om drie redenen veel aandacht gekregen: 1.

Nadere informatie

Aanvullend Prospectus. Centraal Beheer Achmea Robijn fonds

Aanvullend Prospectus. Centraal Beheer Achmea Robijn fonds ros pec tus Aanvullend Prospectus Centraal Beheer Achmea Robijn fonds Aanvullend Prospectus Dit Aanvullend Prospectus maakt onderdeel uit van het Prospectus van Achmea Pensioen- en Levensverzekeringen

Nadere informatie

Financiële bijsluiter FBTO Euro Obligatiefonds

Financiële bijsluiter FBTO Euro Obligatiefonds Financiële bijsluiter FBTO Euro Obligatiefonds Deze Financiële bijsluiter bestaat uit vijf onderdelen: A. Korte weergave van de beleggingsinstelling B. Beleggingsgegevens C. Bedrijfsinformatie D. Commerciële

Nadere informatie

FUND GOVERNANCE CODE VAN HOF HOORNEMAN FUND MANAGEMENT NV

FUND GOVERNANCE CODE VAN HOF HOORNEMAN FUND MANAGEMENT NV FUND GOVERNANCE CODE VAN HOF HOORNEMAN FUND MANAGEMENT NV INLEIDING Doel Hof Hoorneman Fund Management NV wenst de DUFAS Principles of Fund Governance na te leven. De onderhavige code heeft tot doel de

Nadere informatie

Jaarrekeningen 5,10,15,20,25

Jaarrekeningen 5,10,15,20,25 Jaarrekeningen 5,10,15,20,25 Informatie beleggingsfondsen per 31 december 2014 Productomschrijving Met een beleggingsverzekering wordt geld gereserveerd waarmee in de toekomst een (periodieke) uitkering

Nadere informatie

Referentiemunt van de sicav: KBL European Private Bankers SA Ernst & Young; 7, Parc d Activité Sydrall, L-5365 Munsbach

Referentiemunt van de sicav: KBL European Private Bankers SA Ernst & Young; 7, Parc d Activité Sydrall, L-5365 Munsbach Vereenvoudigd prospectus: compartiment KBC BONDS CORPORATES EURO i) Informatie over de sicav KBC BONDS (1) Beknopte voorstelling van de sicav KBC BONDS Oprichtingsdatum: 20 december 1991 Lidstaat van statutaire

Nadere informatie

Ruilverhouding fondsen

Ruilverhouding fondsen Ruilverhouding fondsen Dit document dient enkel ter informatie en is 1) geen voorstel of aanbod tot het aankopen of verhandelen van de financiële instrumenten hierin beschreven en 2) geen beleggingsadvies.

Nadere informatie