Addendum bij het Prospectus van Zwitserleven Institutionele Beleggingsfondsen

Maat: px
Weergave met pagina beginnen:

Download "Addendum bij het Prospectus van Zwitserleven Institutionele Beleggingsfondsen"

Transcriptie

1 Addendum bij het Prospectus van Zwitserleven Institutionele Beleggingsfondsen Betreft: I. Wijziging Hoofdstuk 1, Algemeen, paragraaf 1.9 Afgifte, terugname en overdracht van participaties en prijsvorming 2 II. Wijziging Hoofdstuk 2, Beleggingsfondsen, paragraaf 2.1 Zwitserleven Institutioneel Government Bonds 10+ Fonds 2 III. Wijziging Hoofdstuk 2, Beleggingsfondsen, paragraaf 2.2 Zwitserleven Institutioneel Credits Fonds 3 IV. Wijziging Hoofdstuk 2, Beleggingsfondsen, paragraaf 2.3 Zwitserleven Medium Duration Fonds 5 V. Wijziging Hoofdstuk 2, Beleggingsfondsen, paragraaf 2.4 Zwitserleven Long Duration Fonds 8 VI. Wijziging Hoofdstuk 2, Beleggingsfondsen, paragraaf 2.5 Zwitserleven Ultra Long Duration Fonds 10 VII. Wijziging Hoofdstuk 3, Bijlagen 13 Het Prospectus van Zwitserleven Institutionele Beleggingsfondsen is te raadplegen via actiam.nl/fondsbeheer en is kosteloos verkrijgbaar bij ACTIAM N.V., Postbus 8444, 3503 RK te Utrecht Utrecht, 15 juni 2015

2 I. Wijziging Hoofdstuk 1, Algemeen, paragraaf 1.9 Afgifte, terugname en overdracht van participaties en prijsvorming Ingangsdatum wijziging: 15 juli 2015 Op pagina 19 van het prospectus wordt met betrekking tot hoofdstuk 1 Algemeen, onderdeel 1.9 Afgifte, terugname en overdracht van participaties en prijsvorming, onderstaand overzicht aangepast: FONDS OPSLAG BASISPUNTEN AFSLAG BASISPUNTEN Zwitserleven Medium Duration Fonds 5 5 Zwitserleven Long Duration Fonds Zwitserleven Ultra Long Duration Fonds En vervangen door navolgend overzicht: FONDS OPSLAG BASISPUNTEN AFSLAG BASISPUNTEN Zwitserleven Medium Duration Fonds 5 5 Zwitserleven Long Duration Fonds Zwitserleven Ultra Long Duration Fonds II. Wijziging Hoofdstuk 2, Beleggingsfondsen, paragraaf 2.1 Zwitserleven Institutioneel Government Bonds 10+ Fonds Ingangsdatum wijziging: 18 mei 2015 Op pagina 26 van het prospectus worden met betrekking tot hoofdstuk 2 Beleggingsfondsen, onderdeel 2.1 Zwitserleven Institutioneel Government Bonds 10+ Fonds, onderdeel Beleggingsbeleid, de onderstaande passages aangepast: Een individuele vermogenstitel (met uitzondering van derivaten) waarin wordt belegd dient minimaal een rating te hebben van Moody s, Standard & Poor s of Fitch en dient een minimale rating te hebben van A3/A- /A-. De laagste rating van de drie genoemde rating agencies is bepalend voor de beoordeling. Indien geen enkele rating beschikbaar is van of Moody s of Standard & Poor s of Fitch dan mag niet in de betreffende vermogenstitel worden belegd. Een individuele vermogenstitel (met uitzondering van derivaten) waarin wordt belegd dient minimaal een rating te hebben van Moody s, Standard & Poor s of Fitch en dient een minimale gemiddelde rating te hebben van A-. Om tot de bepaling van de gemiddelde rating van vermogenstitels te komen, wordt daarbij de methodiek gehanteerd zoals beschreven in Bijlage E van dit prospectus. Indien geen enkele rating beschikbaar is van of Moody s of Standard & Poor s of Fitch dan mag niet in de betreffende vermogenstitel worden belegd. De gemiddelde rating voor de portefeuille zal minimaal Aa2/AA/AA bedragen. De gemiddelde rating voor de portefeuille zal minimaal AA bedragen. 2

3 Bij non-sovereigns is de issue rating bepalend voor de beoordeling en wordt uitgegaan van de laagste rating van de drie genoemde rating agencies. Bij non-sovereigns is de gemiddelde issue rating bepalend voor de beoordeling. De onderstaande tabel: Ratingklasse Maximaal toegestane (Op basis van laagste (Absolute) afwijking t.o.v. rating) de benchmark in % Aaa/AAA/AAA geen beperkingen Aa2/AA/AA -20 % / +10% A2/A/A -20 % / +10% Wordt vervangen door de navolgende tabel Ratingklasse (Op basis van gemiddelde rating) Aaa/AAA/AAA Maximaal toegestane (Absolute) afwijking t.o.v. de benchmark in % geen beperkingen Aa2/AA/AA -20 % / +10% A2/A/A -20 % / +10% De onderstaande tabel: Ratingklasse (Op basis van laagste rating) Maximaal toegestane (Absolute) afwijking t.o.v. de benchmark in % Aaa/AAA/AAA 25% Aa2/AA/AA 15% A2/A/A 10% Wordt vervangen door de navolgende tabel Ratingklasse (Op basis van gemiddelde rating) Maximaal toegestane (Absolute) afwijking t.o.v. de benchmark in % Aaa/AAA/AAA 25% Aa2/AA/AA 15% A2/A/A 10% III. Wijziging Hoofdstuk 2, Beleggingsfondsen, paragraaf 2.2 Zwitserleven Institutioneel Credits Fonds 3

4 Ingangsdatum wijziging: 18 mei 2015 Op pagina 26 van het prospectus worden met betrekking tot hoofdstuk 2 Beleggingsfondsen, onderdeel 2.2 Zwitserleven Institutioneel Credits Fonds, onderdeel Beleggingsbeleid, de onderstaande passages aangepast: Een individuele vermogenstitel (met uitzondering van derivaten) waarin wordt belegd dient minimaal een rating te hebben van Moody s, Standard & Poor s of Fitch en dient een minimale rating te hebben van Baa3/BBB-/BBB-. De laagste rating van de drie genoemde rating agencies is bepalend voor de beoordeling. Indien geen enkele rating beschikbaar is van of Moody s of Standard & Poor s of Fitch dan mag niet in de betreffende vermogenstitel worden belegd. Een individuele vermogenstitel (met uitzondering van derivaten) waarin wordt belegd dient minimaal een rating te hebben van Moody s, Standard & Poor s of Fitch en dient een minimale gemiddelde rating te hebben van BBB-. Om tot de bepaling van de gemiddelde rating van vermogenstitels te komen, wordt daarbij de methodiek gehanteerd zoals beschreven in Bijlage E van dit prospectus. Indien geen enkele rating beschikbaar is van of Moody s of Standard & Poor s of Fitch dan mag niet in de betreffende vermogenstitel worden belegd. De gemiddelde issue rating bedraagt minimaal Baa1/BBB+/BBB+ conform de Moody s WARF methode. Indien deze restrictie wordt overschreden, zal deze binnen 2 maanden worden hersteld.. De gemiddelde issue rating bedraagt minimaal BBB+ conform de Moody s WARF methode. Indien deze restrictie wordt overschreden, zal deze binnen 2 maanden worden hersteld. Bij non-sovereigns is de issue rating bepalend voor de beoordeling en wordt uitgegaan van de laagste rating van de drie genoemde rating agencies. Bij non-sovereigns is de gemiddelde issue rating bepalend voor de beoordeling. De verkooptermijn bij een ratingverlaging is 6 maanden. Deze gaat in wanneer een vermogenstitel wordt verlaagd naar een niveau lager dan A3/A-. Een termijn van 6 maanden is ook van toepassing indien een rating komt te vervallen en daarmee voor de vermogenstitel geen rating meer resteert van een van de drie genoemde rating agencies. De verkooptermijn bij een ratingverlaging is 6 maanden. Deze gaat in wanneer de gemiddelde rating van een vermogenstitel wordt verlaagd naar een niveau lager dan A-. Een termijn van 6 maanden is ook van toepassing indien een rating komt te vervallen en daarmee voor de vermogenstitel geen rating meer resteert van een van de drie genoemde rating agencies. 4

5 Maximaal 10% mag worden belegd in asset backed securities. Asset backed securities moeten voldoen aan een minimale issue rating van Aa3/AA-/AA-. Maximaal 10% mag worden belegd in asset backed securities. Asset backed securities moeten voldoen aan een minimale gemiddelde issue rating van AA-. Om tot de bepaling van de gemiddelde rating van ABS te komen, wordt daarbij de methodiek gehanteerd zoals beschreven in Bijlage E van dit prospectus. De onderstaande tabel: Ratingklasse (Op basis van laagste rating) Maximaal belang % AAA BM + 2,5% AA BM + 1,75% A BM + 1,25% BBB BM + 0,625% Wordt vervangen door de navolgende tabel Ratingklasse (Op basis van gemiddelde rating) Maximaal belang % AAA BM + 2,5% AA BM + 1,75% A BM + 1,25% BBB BM + 0,625% IV. Wijziging Hoofdstuk 2, Beleggingsfondsen, paragraaf 2.3 Zwitserleven Medium Duration Fonds Ingangsdatum wijziging: 18 mei 2015 Op pagina 30 van het prospectus worden met betrekking tot hoofdstuk 2 Beleggingsfondsen, onderdeel 2.3 Zwitserleven Medium Duration Fonds, onderdeel Beleggingsbeleid, de onderstaande passages aangepast: Een individuele vermogenstitel (met uitzondering van rentederivaten) waarin wordt belegd dient een rating te hebben van Moody s, Standard & Poor s of Fitch. De laagste rating van de drie genoemde rating agencies is bepalend voor de beoordeling. Indien geen enkele rating beschikbaar is van of Moody s of Standard & Poor s of Fitch dan mag niet in de betreffende vermogenstitel worden belegd. Een individuele vermogenstitel (met uitzondering van rentederivaten) waarin wordt belegd dient een rating te hebben van Moody s, Standard & Poor s of Fitch. De gemiddelde rating van de drie genoemde rating agencies is bepalend voor de beoordeling. Indien geen enkele rating beschikbaar is van of Moody s of Standard & Poor s of Fitch dan mag niet in de betreffende vermogenstitel worden belegd. 5

6 Bij non-sovereigns is de issue rating bepalend voor de beoordeling en wordt uitgegaan van de laagste rating van de drie genoemde rating agencies. Bij non-sovereigns is de gemiddelde issue rating bepalend voor de beoordeling. Indien een vermogenstitel een lagere issue rating (op basis van laagste rating methodiek) krijgt dan de minimale rating, zal deze binnen 6 maanden worden verkocht. Een termijn van 6 maanden is ook van toepassing indien een rating komt te vervallen en daarmee voor de vermogenstitel geen rating meer resteert van een de drie genoemde rating agencies. Een termijn van 2 maanden is van toepassing indien de bandbreedte in de tabel hierboven (Asset allocatie) of het maximaal gewicht, opgenomen in de navolgende drie tabellen, door marktbeweging wordt overschreden. Indien een vermogenstitel een lagere issue rating (op basis van laagste rating methodiek) krijgt dan de minimale gemiddelde rating, zal deze binnen 6 maanden worden verkocht. Een termijn van 6 maanden is ook van toepassing indien een rating komt te vervallen en daarmee voor de vermogenstitel geen rating meer resteert van een de drie genoemde rating agencies. Een termijn van 2 maanden is van toepassing indien de bandbreedte in de tabel hierboven (Asset allocatie) of het maximaal gewicht, opgenomen in de navolgende drie tabellen, door marktbeweging wordt overschreden. Sovereigns, subsovereigns, regions en supranationals Beleggingen in obligaties en geldmarktinstrumenten zijn toegestaan indien deze zijn uitgegeven door de in onderstaande tabel opgenomen (categorieën van) issuers. Daarbij gelden tevens de in de tabel opgenomen eisen t.a.v. minimale rating en gewicht. Asset Categorie Minimale issue rating Maximaal gewicht % van de portefeuille Duitsland Aa3 / AA- 50 Nederland Aa3 / AA- 50 Frankrijk Aa3 / AA- 20 Oostenrijk Aa3 / AA- 15 Subsovereign en region Aaa / AAA 20 Supranationals Aaa / AAA 10 Sovereigns, subsovereigns, regions en supranationals Beleggingen in obligaties en geldmarktinstrumenten zijn toegestaan indien deze zijn uitgegeven door de in onderstaande tabel opgenomen (categorieën van) issuers. Daarbij gelden tevens de in de tabel opgenomen eisen t.a.v. minimale gemiddelde rating en gewicht. 6

7 Asset Categorie Minimale gemiddelde issue rating Maximaal gewicht % van de portefeuille Duitsland AA- 50 Nederland AA- 50 Frankrijk AA- 20 Oostenrijk AA- 15 Subsovereign en region AAA 20 Supranationals AAA 10 Ondernemingen Beleggingen in geldmarktinstrumenten uitgegeven door ondernemingen zijn toegestaan waarbij de in de tabel opgenomen eisen t.a.v. minimale rating en gewicht gelden. Issuercategorie Minimale Issue Rating Maximaal Gewicht in % Corporates en Financials Aa3 / AA- 10 Ondernemingen Beleggingen in geldmarktinstrumenten uitgegeven door ondernemingen zijn toegestaan waarbij de in de tabel opgenomen eisen t.a.v. minimale gemiddelde rating en gewicht gelden. Issuercategorie Gemiddelde Issue Rating Maximaal Gewicht in % Corporates en Financials AA- 10 Obligaties met onderpand Beleggingen in obligaties met onderpand uitgegeven door ondernemingen zijn toegestaan waarbij de in de tabel opgenomen eisen t.a.v. minimale rating gelden. Issuercategorie Minimale Issue Rating Maximaal Gewicht in % Collateralized bonds Aaa / AAA 10 Obligaties met onderpand Beleggingen in obligaties met onderpand uitgegeven door ondernemingen zijn toegestaan waarbij de in de tabel opgenomen eisen t.a.v. minimale gemiddelde rating gelden Issuercategorie Gemiddelde Issue Rating Maximaal Gewicht in % Collateralized bonds AAA 10 7

8 V. Wijziging Hoofdstuk 2, Beleggingsfondsen, paragraaf 2.4 Zwitserleven Long Duration Fonds Ingangsdatum wijziging: 18 mei 2015 Op pagina 33 van het prospectus worden met betrekking tot hoofdstuk 2 Beleggingsfondsen, onderdeel 2.4 Zwitserleven Long Duration Fonds, onderdeel Beleggingsbeleid, de onderstaande passages aangepast: Een individuele vermogenstitel (met uitzondering van rentederivaten) waarin wordt belegd dient een rating te hebben van Moody s, Standard & Poor s of Fitch. De laagste rating van de drie genoemde rating agencies is bepalend voor de beoordeling. Indien geen enkele rating beschikbaar is van of Moody s of Standard & Poor s of Fitch dan mag niet in de betreffende vermogenstitel worden belegd. Een individuele vermogenstitel (met uitzondering van rentederivaten) waarin wordt belegd dient een rating te hebben van Moody s, Standard & Poor s of Fitch. De gemiddelde rating van de drie genoemde rating agencies is bepalend voor de beoordeling. Indien geen enkele rating beschikbaar is van of Moody s of Standard & Poor s of Fitch dan mag niet in de betreffende vermogenstitel worden belegd. Bij non-sovereigns is de issue rating bepalend voor de beoordeling en wordt uitgegaan van de laagste rating van de drie genoemde rating agencies. Bij non-sovereigns is de gemiddelde issue rating bepalend voor de beoordeling. Indien een vermogenstitel een lagere issue rating (op basis van laagste rating methodiek) krijgt dan de minimale rating, zal deze binnen 6 maanden worden verkocht. Een termijn van 6 maanden is ook van toepassing indien een rating komt te vervallen en daarmee voor de vermogenstitel geen rating meer resteert van een de drie genoemde rating agencies. Een termijn van 2 maanden is van toepassing indien de bandbreedte in de tabel hierboven (Asset allocatie) of het maximaal gewicht, opgenomen in de navolgende drie tabellen, door marktbeweging wordt overschreden. Indien een vermogenstitel een lagere issue rating (op basis van laagste rating methodiek) krijgt dan de minimale gemiddelde rating, zal deze binnen 6 maanden worden verkocht. Een termijn van 6 maanden is ook van toepassing indien een rating komt te vervallen en daarmee voor de vermogenstitel geen rating meer resteert van een de drie genoemde rating agencies. Een termijn van 2 maanden is van toepassing indien de bandbreedte in de tabel hierboven (Asset allocatie) of het maximaal gewicht, opgenomen in de navolgende drie tabellen, door marktbeweging wordt overschreden. Sovereigns, subsovereigns, regions en supranationals 8

9 Beleggingen in obligaties en geldmarktinstrumenten zijn toegestaan indien deze zijn uitgegeven door de in onderstaande tabel opgenomen (categorieën van) issuers. Daarbij gelden tevens de in de tabel opgenomen eisen t.a.v. minimale rating en gewicht. Asset Categorie Minimale issue rating Maximaal gewicht % van de portefeuille Duitsland Aa3 / AA- 50 Nederland Aa3 / AA- 50 Frankrijk Aa3 / AA- 20 Oostenrijk Aa3 / AA- 15 Subsovereign en region Aaa / AAA 20 Supranationals Aaa / AAA 10 Sovereigns, subsovereigns, regions en supranationals Beleggingen in obligaties en geldmarktinstrumenten zijn toegestaan indien deze zijn uitgegeven door de in onderstaande tabel opgenomen (categorieën van) issuers. Daarbij gelden tevens de in de tabel opgenomen eisen t.a.v. minimale gemiddelde rating en gewicht. Asset Categorie Minimale gemiddelde issue rating Maximaal gewicht % van de portefeuille Duitsland AA- 50 Nederland AA- 50 Frankrijk AA- 20 Oostenrijk AA- 15 Subsovereign en region AAA 20 Supranationals AAA 10 Ondernemingen Beleggingen in geldmarktinstrumenten uitgegeven door ondernemingen zijn toegestaan waarbij de in de tabel opgenomen eisen t.a.v. minimale rating en gewicht gelden. Issuercategorie Minimale Issue Rating Maximaal Gewicht in % Corporates en Financials Aa3 / AA- 10 Ondernemingen Beleggingen in geldmarktinstrumenten uitgegeven door ondernemingen zijn toegestaan waarbij de in de tabel opgenomen eisen t.a.v. minimale gemiddelde rating en gewicht gelden. Issuercategorie Gemiddelde Issue Rating Maximaal Gewicht in % Corporates en Financials AA- 10 9

10 Obligaties met onderpand Beleggingen in obligaties met onderpand uitgegeven door ondernemingen zijn toegestaan waarbij de in de tabel opgenomen eisen t.a.v. minimale rating gelden. Issuercategorie Minimale Issue Rating Maximaal Gewicht in % Collateralized bonds Aaa / AAA 10 Obligaties met onderpand Beleggingen in obligaties met onderpand uitgegeven door ondernemingen zijn toegestaan waarbij de in de tabel opgenomen eisen t.a.v. minimale gemiddelde rating gelden Issuercategorie Gemiddelde Issue Rating Maximaal Gewicht in % Collateralized bonds AAA 10 Ingangsdatum wijziging: 15 juli 2015 Op pagina 34 van het prospectus wordt met betrekking tot hoofdstuk 2 Beleggingsfondsen, onderdeel 2.4 Zwitserleven Long Duration Fonds, onderdeel Toe- en uittreding, de onderstaande passage aangepast: Zowel de op- als afslag bedragen 30 basispunten. Deze opslag of afslag komt geheel ten goede aan het Fonds, opdat de aan- en verkoopkosten van de onderliggende financiële instrumenten worden gedekt. Tevens worden bestaande Participanten in het Fonds hierdoor beschermd tegen de kosten die worden gemaakt om eigen participaties uit te geven of in te kopen. Bij in kind toe- of uittreden bedraagt de op- dan wel afslag ten hoogste 30 basispunten. Zowel de op- als afslag bedragen 25 basispunten. Deze opslag of afslag komt geheel ten goede aan het Fonds, opdat de aan- en verkoopkosten van de onderliggende financiële instrumenten worden gedekt. Tevens worden bestaande Participanten in het Fonds hierdoor beschermd tegen de kosten die worden gemaakt om eigen participaties uit te geven of in te kopen. Bij in kind toe- of uittreden bedraagt de op- dan wel afslag ten hoogste 25 basispunten. VI. Wijziging Hoofdstuk 2, Beleggingsfondsen, paragraaf 2.5 Zwitserleven Ultra Long Duration Fonds Ingangsdatum wijziging: 18 mei 2015 Op pagina 36 van het prospectus worden met betrekking tot hoofdstuk 2 Beleggingsfondsen, onderdeel 2.5 Zwitserleven Ultra Long Duration Fonds, onderdeel Beleggingsbeleid, de onderstaande passages aangepast: Een individuele vermogenstitel (met uitzondering van rentederivaten) waarin wordt belegd dient een rating te hebben van Moody s, Standard & Poor s of Fitch. De laagste rating van de drie genoemde rating agencies is bepalend voor de beoordeling. Indien geen enkele rating beschikbaar is van of Moody s of Standard & Poor s of Fitch dan mag niet in de betreffende vermogenstitel worden belegd. 10

11 Een individuele vermogenstitel (met uitzondering van rentederivaten) waarin wordt belegd dient een rating te hebben van Moody s, Standard & Poor s of Fitch. De gemiddelde rating van de drie genoemde rating agencies is bepalend voor de beoordeling. Indien geen enkele rating beschikbaar is van of Moody s of Standard & Poor s of Fitch dan mag niet in de betreffende vermogenstitel worden belegd. Bij non-sovereigns is de issue rating bepalend voor de beoordeling en wordt uitgegaan van de laagste rating van de drie genoemde rating agencies. Bij non-sovereigns is de gemiddelde issue rating bepalend voor de beoordeling. Indien een vermogenstitel een lagere issue rating (op basis van laagste rating methodiek) krijgt dan de minimale rating, zal deze binnen 6 maanden worden verkocht. Een termijn van 6 maanden is ook van toepassing indien een rating komt te vervallen en daarmee voor de vermogenstitel geen rating meer resteert van een de drie genoemde rating agencies. Een termijn van 2 maanden is van toepassing indien de bandbreedte in de tabel hierboven (Asset allocatie) of het maximaal gewicht, opgenomen in de navolgende drie tabellen, door marktbeweging wordt overschreden. Indien een vermogenstitel een lagere issue rating (op basis van laagste rating methodiek) krijgt dan de minimale gemiddelde rating, zal deze binnen 6 maanden worden verkocht. Een termijn van 6 maanden is ook van toepassing indien een rating komt te vervallen en daarmee voor de vermogenstitel geen rating meer resteert van een de drie genoemde rating agencies. Een termijn van 2 maanden is van toepassing indien de bandbreedte in de tabel hierboven (Asset allocatie) of het maximaal gewicht, opgenomen in de navolgende drie tabellen, door marktbeweging wordt overschreden. Sovereigns, subsovereigns, regions en supranationals Beleggingen in obligaties en geldmarktinstrumenten zijn toegestaan indien deze zijn uitgegeven door de in onderstaande tabel opgenomen (categorieën van) issuers. Daarbij gelden tevens de in de tabel opgenomen eisen t.a.v. minimale rating en gewicht. Asset Categorie Minimale issue rating Maximaal gewicht % van de portefeuille Duitsland Aa3 / AA- 50 Nederland Aa3 / AA- 50 Frankrijk Aa3 / AA- 20 Oostenrijk Aa3 / AA- 15 Subsovereign en region Aaa / AAA 20 Supranationals Aaa / AAA 10 11

12 Sovereigns, subsovereigns, regions en supranationals Beleggingen in obligaties en geldmarktinstrumenten zijn toegestaan indien deze zijn uitgegeven door de in onderstaande tabel opgenomen (categorieën van) issuers. Daarbij gelden tevens de in de tabel opgenomen eisen t.a.v. minimale gemiddelde rating en gewicht. Asset Categorie Minimale gemiddelde issue rating Maximaal gewicht % van de portefeuille Duitsland AA- 50 Nederland AA- 50 Frankrijk AA- 20 Oostenrijk AA- 15 Subsovereign en region AAA 20 Supranationals AAA 10 Ondernemingen Beleggingen in geldmarktinstrumenten uitgegeven door ondernemingen zijn toegestaan waarbij de in de tabel opgenomen eisen t.a.v. minimale rating en gewicht gelden. Issuercategorie Minimale Issue Rating Maximaal Gewicht in % Corporates en Financials Aa3 / AA- 10 Ondernemingen Beleggingen in geldmarktinstrumenten uitgegeven door ondernemingen zijn toegestaan waarbij de in de tabel opgenomen eisen t.a.v. minimale gemiddelde rating en gewicht gelden. Issuercategorie Gemiddelde Issue Rating Maximaal Gewicht in % Corporates en Financials AA- 10 Obligaties met onderpand Beleggingen in obligaties met onderpand uitgegeven door ondernemingen zijn toegestaan waarbij de in de tabel opgenomen eisen t.a.v. minimale rating gelden. Issuercategorie Minimale Issue Rating Maximaal Gewicht in % Collateralized bonds Aaa / AAA 10 Obligaties met onderpand Beleggingen in obligaties met onderpand uitgegeven door ondernemingen zijn toegestaan waarbij de in de tabel opgenomen eisen t.a.v. minimale gemiddelde rating gelden 12

13 Issuercategorie Gemiddelde Issue Rating Maximaal Gewicht in % Collateralized bonds AAA 10 Ingangsdatum wijziging: 15 juli 2015 Op pagina 37 van het prospectus wordt met betrekking tot hoofdstuk 2 Beleggingsfondsen, onderdeel 2.5 Zwitserleven Ultra Long Duration Fonds, onderdeel Toe- en uittreding, de onderstaande passage aangepast: Zowel de op- als afslag bedragen 40 basispunten. Deze opslag of afslag komt geheel ten goede aan het Fonds, opdat de aan- en verkoopkosten van de onderliggende financiële instrumenten worden gedekt. Tevens worden bestaande Participanten in het Fonds hierdoor beschermd tegen de kosten die worden gemaakt om eigen participaties uit te geven of in te kopen. Bij in kind toe- of uittreden bedraagt de op- dan wel afslag ten hoogste 40 basispunten. Zowel de op- als afslag bedragen 35 basispunten. Deze opslag of afslag komt geheel ten goede aan het Fonds, opdat de aan- en verkoopkosten van de onderliggende financiële instrumenten worden gedekt. Tevens worden bestaande Participanten in het Fonds hierdoor beschermd tegen de kosten die worden gemaakt om eigen participaties uit te geven of in te kopen. Bij in kind toe- of uittreden bedraagt de op- dan wel afslag ten hoogste 35 basispunten. VII. Wijziging Hoofdstuk 3, Bijlagen Ingangsdatum wijziging: 18 mei 2015 Op pagina 60 van het prospectus wordt met betrekking tot hoofdstuk 3, Bijlagen de onderstaande passage toegevoegd als onderdeel Bijlage E: Methodiek ter bepaling van de gemiddelde rating De gemiddelde rating wordt bepaald op basis van de zogenaamde iboxx-methodiek. Beleggingen in rentedragende vermogenstitels moeten voldoen aan minimale eisen met betrekking tot de kredietkwaliteit. Bij de beoordeling van de kredietkwaliteit van vermogenstitels wordt gebruik gemaakt van de waardering van zogenoemde credit rating agencies Standard & Poor s Credit Market Services Europe Limited ( S&P ), Moody s Investors Service Limited ( Moody s ) of Fitch Ratings Limited ( Fitch ). De door elk van de rating agencies afgegeven rating correspondeert daarbij met een score. Welke score volgt uit een bepaalde rating, blijkt uit de onderstaande tabel: Fitch Moody s S&P Score AAA Aaa AAA 1 AA+ Aa1 AA+ 2 AA Aa2 AA 3 AA- Aa3 AA- 4 A+ A1 A+ 5 A A2 A 6 A- A3 A- 7 13

14 BBB+ Baa1 BBB+ 8 BBB Baa2 BBB 9 BBB- Baa3 BBB- 10 BB+ Ba1 BB+ 11 BB Ba2 BB 12 BB- Ba3 BB- 13 B+ B1 B+ 14 B B2 B 15 B- B3 B- 16 CCC+ Caa1 CCC+ 17 CCC Caa2 CCC 18 CCC- Caa3 CCC- 19 CC Ca CC 20 C C C 21 D/RD D 22 Wanneer er meerdere ratings beschikbaar zijn, worden de bijbehorende scores opgeteld. Dit totaal wordt vervolgens gedeeld door het aantal ratings. Indien het gemiddelde resulteert in een waarde met decimalen, dan zal de waarde worden afgerond naar het dichtstbijzijnde heel getal. Dit resultaat wordt vervolgens omgezet naar onderstaande corresponderende rating welke als de gemiddelde rating wordt aangeduid: Score Gemiddelde rating 1 AAA 2 AA+ 3 AA 4 AA- 5 A+ 6 A 7 A- 8 BBB+ 9 BBB 10 BBB- 11 BB+ 12 BB 13 BB- 14 B+ 15 B 16 B- 17 CCC+ 18 CCC 19 CCC- 20 CC 21 C 22 D Berekening op basis de bovenstaande methodologie wordt toegepast op alle vastrentende beleggingen uit de desbetreffende Pools, uitgezonderd asset backed securities ( ABS ). In het geval van ABS wordt eveneens de 14

15 gemiddelde rating bepaald, echter wordt naast de toegekende rating van S&P, Moody s en Fitch, tevens de rating van DBRS Ratings Limited ( DBRS ) toegevoegd. De bepaling van de gemiddelde rating wordt vervolgens op identieke wijze vastgesteld. 15

Addendum bij het Prospectus van Zwitserleven Institutionele Beleggingsfondsen d.d. 1 januari 2016

Addendum bij het Prospectus van Zwitserleven Institutionele Beleggingsfondsen d.d. 1 januari 2016 Addendum bij het Prospectus van Zwitserleven Institutionele Beleggingsfondsen d.d. 1 januari 2016 Betreft: I. Opheffing Zwitserleven Institutioneel Government Bonds 10+ Fonds... 2 II. Wijziging Hoofdstuk

Nadere informatie

Addendum bij prospectus 18 december Zwitserleven Institutionele Beleggingsfondsen

Addendum bij prospectus 18 december Zwitserleven Institutionele Beleggingsfondsen Addendum bij prospectus 18 december 2017 Zwitserleven Institutionele Beleggingsfondsen 18 juni 2018 Inhoudsopgave 1 Wijziging Hoofdstuk 8 - Risicofactoren en risicomanagement, paragraaf 8.4.3 Tegenpartijrisico

Nadere informatie

Addendum bij het Prospectus van Zwitserleven Beleggingsfondsen d.d. 1 april 2017

Addendum bij het Prospectus van Zwitserleven Beleggingsfondsen d.d. 1 april 2017 Addendum bij het Prospectus van Zwitserleven Beleggingsfondsen d.d. 1 april 2017 Betreft: I. Wijziging Hoofdstuk 11 Supplementen, onderdeel 11.1 Zwitserleven Aandelenfonds, paragraaf 11.1.1 Beleggingsbeleid...

Nadere informatie

Addendum bij prospectus 18 juli Zwitserleven Institutionele Beleggingsfondsen

Addendum bij prospectus 18 juli Zwitserleven Institutionele Beleggingsfondsen Addendum bij prospectus 18 juli 2018 Zwitserleven Institutionele Beleggingsfondsen 1 november 2018 Inhoudsopgave 1 Wijziging Personalia 3 2 Wijziging Hoofdstuk 1 'Definities' 4 3 Wijziging Hoofdstuk 3

Nadere informatie

Addendum bij prospectus 18 juli Zwitserleven Beleggingsfondsen

Addendum bij prospectus 18 juli Zwitserleven Beleggingsfondsen Addendum bij prospectus 18 juli 2018 Zwitserleven Beleggingsfondsen 1 november 2018 Inhoudsopgave 1 Wijziging Personalia 3 2 Wijziging Hoofdstuk 1 'Definities' 4 3 Wijziging Hoofdstuk 3 'Fondsstructuur',

Nadere informatie

Addendum bij prospectus 1 december Zwitserleven Beleggingsfondsen

Addendum bij prospectus 1 december Zwitserleven Beleggingsfondsen Addendum bij prospectus 1 december 2018 Zwitserleven Beleggingsfondsen 1 december 2018 Inhoudsopgave 1 Wijziging Hoofdstuk 3 'Fondsstructuur', paragraaf 3.4 'Beheerder' 3 2 Wijziging Hoofdstuk 7 Kosten

Nadere informatie

Addendum bij prospectus 22 februari Zwitserleven Beleggingsfondsen

Addendum bij prospectus 22 februari Zwitserleven Beleggingsfondsen Addendum bij prospectus 22 februari 2018 Zwitserleven Beleggingsfondsen 18 juni 2018 Inhoudsopgave 1 Wijziging Hoofdstuk 8 - Risicofactoren en risicomanagement, paragraaf 8.4.3 Tegenpartijrisico 3 2 Wijziging

Nadere informatie

Addendum bij het Prospectus van Zwitserleven Institutionele Beleggingsfondsen d.d. 1 januari 2017

Addendum bij het Prospectus van Zwitserleven Institutionele Beleggingsfondsen d.d. 1 januari 2017 Addendum bij het Prospectus van Zwitserleven Institutionele Beleggingsfondsen d.d. 1 januari 2017 Betreft: I. Wijziging Hoofdstuk 7 Kosten en vergoedingen, paragraaf 7.1.1 Transactiekosten... 2 II. Wijziging

Nadere informatie

Addendum bij het Prospectus van SNS Beleggingsfondsen N.V.

Addendum bij het Prospectus van SNS Beleggingsfondsen N.V. Addendum bij het Prospectus van SNS Beleggingsfondsen N.V. Betreft: I. Wijziging Hoofdstuk 3, Structuur, paragraaf 3.6 Stichting SNS Beleggersgiro... 3 II. Wijziging Hoofdstuk 4, Wijziging van de voorwaarden...

Nadere informatie

Addendum bij het Prospectus van Zwitserleven Beleggingsfondsen d.d. 1 december 2015

Addendum bij het Prospectus van Zwitserleven Beleggingsfondsen d.d. 1 december 2015 Addendum bij het Prospectus van Zwitserleven Beleggingsfondsen d.d. 1 december 2015 Betreft: I. Wijziging Hoofdstuk 2, Aanvullende Prospectussen, paragraaf 2.1 Zwitserleven Aandelenfonds... 2 II. Wijziging

Nadere informatie

Addendum. Prospectus van 1 december 2018 RZL Beleggingsfondsen N.V.

Addendum. Prospectus van 1 december 2018 RZL Beleggingsfondsen N.V. Addendum Prospectus van 1 december 2018 RZL Beleggingsfondsen N.V. 1 december 2018 Inhoudsopgave 1 Wijziging Hoofdstuk 3 'Structuur', paragraaf 3.8 'ACTIAM' 3 2 Wijziging Hoofdstuk 7 'Kosten en vergoedingen',

Nadere informatie

Aanpassing Prospectussen Aegon, AEAM en Aegon Paraplu 1 Funds Per 1 augustus 2016

Aanpassing Prospectussen Aegon, AEAM en Aegon Paraplu 1 Funds Per 1 augustus 2016 Aanpassing Prospectussen Aegon, AEAM en Aegon Paraplu 1 Funds Per 1 augustus 2016 Per 1 augustus 2016 voert de beheerder van de Aegon Funds, de AEAM Funds en de Aegon Paraplu 1 Funds, Aegon Investment

Nadere informatie

Toelichting. INTEGRATIE VERMOGENSPARAPLUFONDS BINNEN VAN LANSCHOT KEMPEN GROEP 30 november 2017

Toelichting. INTEGRATIE VERMOGENSPARAPLUFONDS BINNEN VAN LANSCHOT KEMPEN GROEP 30 november 2017 Toelichting INTEGRATIE VERMOGENSPARAPLUFONDS BINNEN VAN LANSCHOT KEMPEN GROEP 30 november 2017 Subfondsen VermogensParapluFonds: 1. Acadian Systematic Europe 2. KCM European SmallCap 3. RAM Euro Fixed

Nadere informatie

Addendum bij prospectus 1 april Zwitserleven Beleggingsfondsen

Addendum bij prospectus 1 april Zwitserleven Beleggingsfondsen Addendum bij prospectus 1 april 2019 Zwitserleven Beleggingsfondsen 1 mei 2019 Inhoudsopgave 1 Wijziging Hoofdstuk 3, Het beheer, paragraaf 3.9.3, 'Gelieerde partijen' 3 2 Wijziging Hoofdstuk 11 'Supplementen',

Nadere informatie

Toelichting Utrecht, 29 november 2013

Toelichting Utrecht, 29 november 2013 Toelichting Utrecht, 29 november 2013 SNS Beleggingsfondsen Beheer B.V., de beheerder van SNS Beleggingsfondsen N.V., maakt hierbij, op grond van artikel 4:47 van de Wet op het financieel toezicht, bekend

Nadere informatie

Addendum bij het Prospectus van het ASN Beleggingsfondsen N.V.

Addendum bij het Prospectus van het ASN Beleggingsfondsen N.V. Addendum bij het Prospectus van het ASN Beleggingsfondsen N.V. Dit document is een addendum bij het prospectus van ASN Beleggingsfondsen N.V. d.d. 12 juni 2017 en is onlosmakelijk verbonden met het prospectus.

Nadere informatie

Addendum. Prospectus van 6 maart 2019 RZL Beleggingsfondsen N.V.

Addendum. Prospectus van 6 maart 2019 RZL Beleggingsfondsen N.V. Addendum Prospectus van 6 maart 2019 RZL Beleggingsfondsen N.V. 19 april 2019 Inhoudsopgave 1 Wijziging Hoofdstuk 3 Structuur, paragraaf 3.13.2 'Gelieerde partijen' 3 2 Wijziging Hoofdstuk 11, 'Supplementen'

Nadere informatie

31.07.2015 VOORSTEL EN TOELICHTING TOT WIJZIGING VAN DE VOORWAARDEN VAN DEELNAME VAN

31.07.2015 VOORSTEL EN TOELICHTING TOT WIJZIGING VAN DE VOORWAARDEN VAN DEELNAME VAN DELTA LLOYD CORPORATE BOND FUND, DELTA LLOYD COLLATERALIZED BOND FUND, DELTA LLOYD SOVEREIGN BOND FUND, DELTA LLOYD SOVEREIGN LT BOND FUND, DELTA LLOYD SOVEREIGN XLT BOND FUND, DELTA LLOYD SUB SOVEREIGN

Nadere informatie

Addendum. Prospectus van 28 maart 2019 ACTIAM Beleggingsfondsen N.V.

Addendum. Prospectus van 28 maart 2019 ACTIAM Beleggingsfondsen N.V. Addendum Prospectus van 28 maart 2019 ACTIAM Beleggingsfondsen N.V. 19 april 2019 Inhoudsopgave 1 Wijziging Hoofdstuk 3, Structuur, paragraaf 3.13.2, 'Gelieerde partijen' 3 2 Wijziging Hoofdstuk 11, 'Supplementen'

Nadere informatie

Addendum. Prospectus van 1 mei 2018 RZL Beleggingsfondsen N.V.

Addendum. Prospectus van 1 mei 2018 RZL Beleggingsfondsen N.V. Addendum Prospectus van 1 mei 2018 RZL Beleggingsfondsen N.V. 1 augustus 2018 Inhoudsopgave 1 Wijziging Hoofdstuk 11, Supplementen, paragraaf 11.2.1 Beleggingsbeleid RZL Azië Aandelenfonds' 2 Wijziging

Nadere informatie

Benchmark Benchmark matching portefeuille. Benchmark matching portefeuille

Benchmark Benchmark matching portefeuille. Benchmark matching portefeuille Bijlage 5 srichtlijnen A. srichtlijnen Ingangsdatum: 1 januari 2014 Beheerder dient de beleggingsrestricties ten aanzien van de samenstelling van de portefeuille en de toelaatbare risico's ln acht te nemen,

Nadere informatie

Beleggingsstatuut ten behoeve van R.K. parochies binnen het Bisdom van s-hertogenbosch

Beleggingsstatuut ten behoeve van R.K. parochies binnen het Bisdom van s-hertogenbosch Versie 2012/PB/WM/002 Beleggingsstatuut ten behoeve van R.K. parochies binnen het Bisdom van s-hertogenbosch Maart 2012 (eerste versie: november 2010) Inleiding In de afgelopen jaren zijn de opbrengsten

Nadere informatie

Fondsen van De Goudse

Fondsen van De Goudse Fondsen van De Goudse Informatie voor de klant In deze brochure vindt u de verkorte jaarverslagen van de beleggingsfondsen binnen Aktief Sparen en het Flexx Vermogensplan. Als u het volledige jaarverslag

Nadere informatie

Addendum bij prospectus 18 juli Zwitserleven Mix Beleggingsfondsen

Addendum bij prospectus 18 juli Zwitserleven Mix Beleggingsfondsen Addendum bij prospectus 18 juli 2018 Zwitserleven Mix Beleggingsfondsen 1 november 2018 Inhoudsopgave 1 Wijziging Personalia 3 2 Wijziging Hoofdstuk 1 'Definities' 4 3 Wijziging Hoofdstuk 3 'Fondsstructuur',

Nadere informatie

Kennisgeving aan de Participatiehouders van CS Investment Funds 13

Kennisgeving aan de Participatiehouders van CS Investment Funds 13 Luxemburg, 27 april 2018 Kennisgeving aan de Participatiehouders van CS Investment Funds 13 CREDIT SUISSE FUND MANAGEMENT S.A. Gevestigd te: 5, rue Jean Monnet, L-2180 Luxembourg R.C.S. Luxembourg B 72

Nadere informatie

CS Investment Funds 13

CS Investment Funds 13 (de Beleggingsinstelling ), van 1. Hierbij wordt aan de Participatiehouders van Credit Suisse (Lux) Broad Short Term EUR Bond Fund (ten behoeve van dit punt te noemen: het "Subfonds") medegedeeld dat de

Nadere informatie

Beleggingsstatuut ten behoeve van R.K. parochies binnen het Bisdom van s-hertogenbosch

Beleggingsstatuut ten behoeve van R.K. parochies binnen het Bisdom van s-hertogenbosch Versie 2012/PB/WM/002 Beleggingsstatuut ten behoeve van R.K. parochies binnen het Bisdom van s-hertogenbosch Februari 2013 (eerste versie: november 2010) Inleiding In de afgelopen jaren zijn de opbrengsten

Nadere informatie

1. Beleggingspolitiek van de fondsen

1. Beleggingspolitiek van de fondsen 1. Beleggingspolitiek van de fondsen De hieronder beschreven beleggingspolitiek is gebaseerd op de essentiële beleggersinformatie die op 1 januari 2017 beschikbaar was op de website van de beheerders BlackRock

Nadere informatie

Fund Oxylife Opportunity 6

Fund Oxylife Opportunity 6 - Jaarverslag 31.12.2018-1 / 5 Jaarverslag 31.12.2018 Inhoudsopgave 1. Omschrijving... 2 2. Beleggingsbeleid van... 2 3. Samenstelling van in bedragen en in percentages op 31 december 2018... 3 4. Beheerders...

Nadere informatie

Beleggingsstatuut. 1. Algemene Richtlijnen. 2. Richtlijnen inzake het beleggingsbeleid

Beleggingsstatuut. 1. Algemene Richtlijnen. 2. Richtlijnen inzake het beleggingsbeleid Beleggingsstatuut 1. Algemene Richtlijnen 1. Statutaire doelstelling De Hartstichting strijdt tegen hart- en vaatziekten. Zij investeert in onderzoek naar harten vaatziekten in Nederland. Zij geeft hoogwaardige

Nadere informatie

Allianz Global Investors Fund

Allianz Global Investors Fund Allianz Global Investors Fund Société d`investissement à Capital Variable Maatschappelijke zetel: 6 A, route de Trèves, L-2633 Senningerberg R.C.S. Luxembourg B 71.182 Kennisgeving aan de Aandeelhouders

Nadere informatie

Addendum. Prospectus van 2 mei 2018 ACTIAM Beleggingsfondsen N.V.

Addendum. Prospectus van 2 mei 2018 ACTIAM Beleggingsfondsen N.V. Addendum Prospectus van 2 mei 2018 ACTIAM Beleggingsfondsen N.V. 9 oktober 2018 Inhoudsopgave 1 Wijziging Personalia 3 2 Wijziging Hoofdstuk 1 'Definities' 4 3 Wijziging Hoofdstuk 3, 'Structuur', paragraaf

Nadere informatie

De kosten van ongeborgde financiering voor woningcorporaties

De kosten van ongeborgde financiering voor woningcorporaties De kosten van ongeborgde financiering voor woningcorporaties Finance Ideas 24 november 2011 Nieuwe financiële realiteit voor woningcorporaties Woningcorporaties maken zich klaar voor een nieuwe realiteit

Nadere informatie

Beleggingsstatuut Stichting Sophia Kinderziekenhuis Fonds Vastgesteld 9 februari 2016

Beleggingsstatuut Stichting Sophia Kinderziekenhuis Fonds Vastgesteld 9 februari 2016 Beleggingsstatuut Stichting Sophia Kinderziekenhuis Fonds Vastgesteld 9 februari 2016 I Inleiding De Stichting Sophia Kinderziekenhuis Fonds (het Fonds ) heeft ten doel: (i) de financiele ondersteuning

Nadere informatie

Financiële bijsluiter ASR Euro Bedrijfsobligatie Fonds Subfonds van ASR Beleggingsfondsen

Financiële bijsluiter ASR Euro Bedrijfsobligatie Fonds Subfonds van ASR Beleggingsfondsen Financiële bijsluiter ASR Euro Bedrijfsobligatie Fonds Subfonds van ASR Beleggingsfondsen Deze financiële bijsluiter is een document dat door ASR Nederland Beleggingsbeheer N.V. is opgesteld volgens een

Nadere informatie

Fund Life Opportunity Selection 5 Dynamic

Fund Life Opportunity Selection 5 Dynamic Fund Life Opportunity Selection 5 - jaarverslag 31.12.2017-1 / 6 Jaarverslag 31.12.2017 Fund Life Opportunity Selection 5 Inhoudsopgave 1. Omschrijving... 2 2. Beleggingsbeleid van Fund Life Opportunity

Nadere informatie

Prospectus. Euro Obligatiepool

Prospectus. Euro Obligatiepool Prospectus Euro Obligatiepool d.d. 2 januari 2015 Inleiding Dit prospectus is opgesteld door ACTIAM N.V. ( ACTIAM ) Dit prospectus is per 2 januari 2015 gepubliceerd en treedt vanaf die datum in werking.

Nadere informatie

Gids beleggingsdepots van a.s.r.

Gids beleggingsdepots van a.s.r. Gids beleggingsdepots van a.s.r. Gids depots 2004-2014 Noot: uiteraard proberen wij zo duidelijk, uitgebreid en oprecht mogelijk in deze gids uiteen te zetten, hoe (de diverse onderdelen van) onze producten

Nadere informatie

Begrippenlijst. Algemeen Pensioenfonds 1 / 5. Aandeel

Begrippenlijst. Algemeen Pensioenfonds 1 / 5. Aandeel Begrippenlijst Aandeel Aandelenfonds Achtergestelde obligatie Actief beheer AFM Allocatie Bewijs van deelneming in het kapitaal van een vennootschap. Bezit van een aandeel geeft het recht om te delen in

Nadere informatie

Essentiële Beleggersinformatie

Essentiële Beleggersinformatie Essentiële Beleggersinformatie Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld

Nadere informatie

CS Investment Funds 14

CS Investment Funds 14 (de Beleggingsinstelling ), van 1. Hierbij wordt aan de Participatiehouders van Credit Suisse (Lux) Inflation Linked EUR Bond Fund (ten behoeve van dit punt te noemen: het "Subfonds") medegedeeld dat de

Nadere informatie

Financiële bijsluiter ASR Geldmarkt Fonds Subfonds van ASR Beleggingsfondsen

Financiële bijsluiter ASR Geldmarkt Fonds Subfonds van ASR Beleggingsfondsen Financiële bijsluiter ASR Geldmarkt Fonds Subfonds van ASR Beleggingsfondsen Deze financiële bijsluiter is een document dat door ASR Nederland Beleggingsbeheer N.V. is opgesteld volgens een vaste, bij

Nadere informatie

Addendum bij het Prospectus van SNS Beleggingsfondsen N.V. d.d. 14 september 2010

Addendum bij het Prospectus van SNS Beleggingsfondsen N.V. d.d. 14 september 2010 Addendum bij het Prospectus van SNS Beleggingsfondsen N.V. d.d. 14 september 2010 Betreft: I. Wijziging Hoofdstuk 7, Pools, paragraaf Het beheer, Uitlenen van financiële instrumenten II. III. IV. Wijziging

Nadere informatie

Fund Life Opportunity Index 2

Fund Life Opportunity Index 2 - jaarverslag 31.12.2017-1 / 5 Jaarverslag 31.12.2017 Inhoudsopgave 1. Omschrijving... 2 2. Beleggingsbeleid van... 2 3. Samenstelling van AXA Life Opportunity Index 2 in bedragen en in percentages op

Nadere informatie

Pensioen Laboratorium Een interactief onderzoek voor de leergierige Pensioenspecialist

Pensioen Laboratorium Een interactief onderzoek voor de leergierige Pensioenspecialist Pensioen Laboratorium Een interactief onderzoek voor de leergierige Pensioenspecialist Het Pensioen Laboratorium van Zwitserleven Een interactief Werklab waar u samen met uw collega s pensioenadviseurs

Nadere informatie

Antwerpen Mortsel Sint-Martens-Latem

Antwerpen Mortsel Sint-Martens-Latem Transparant B Bond Beheersvennootschap: Capfi Delen Asset Management NV Een compartiment van de Belgische bevek TRANSPARANT B (ICB) Compartimentsbeschrijving Het fonds belegt in vastrentende effecten met

Nadere informatie

Woordenlijst KBC ASSET MANAGEMENT N.V. Achtergestelde obligaties

Woordenlijst KBC ASSET MANAGEMENT N.V. Achtergestelde obligaties Woordenlijst Achtergestelde obligaties Achtergestelde obligaties zijn obligaties die bij een faillissement of liquidatie van de desbetreffende onderneming pas terugbetaald worden na de andere schuldeisers

Nadere informatie

Een aandelenfonds is een beleggingsfonds dat voornamelijk belegd in aandelen. Zie ook: Fonds.

Een aandelenfonds is een beleggingsfonds dat voornamelijk belegd in aandelen. Zie ook: Fonds. Begrippenlijst Aandeel Bewijs van deelneming in het kapitaal van een vennootschap. Bezit van een aandeel geeft het recht om te delen in de winst, dit wordt dividend genoemd, en stemrecht uit te oefenen

Nadere informatie

S&V Reflector. Buy Low - Sell High. Praktische handvatten voor het beleggingsplan

S&V Reflector. Buy Low - Sell High. Praktische handvatten voor het beleggingsplan S&V Reflector Buy Low - Sell High Praktische handvatten voor het beleggingsplan Oktober 2015 Opmerkingen vooraf In deze reflector bespreken wij hoe een pensioenfonds de aantrekkelijkheid van beleggingscategorieën

Nadere informatie

Piazza BlackRock Global Allocation

Piazza BlackRock Global Allocation Piazza - Jaarverslag 31.12.2018-1 / 5 Jaarverslag 31.12.2018 Piazza Inhoudsopgave 1. Omschrijving... 2 2. Beleggingsbeleid Piazza... 2 3. Samenstelling van het interne fonds in bedrag en percentage op

Nadere informatie

Specialist in vastrentende waarden

Specialist in vastrentende waarden Specialist in vastrentende waarden Pensioenen Ons profiel AEGON Asset Management Nederland is dé specialist in vastrentende waarden en asset allocatie die door verplichtingen gedreven is ( Liability Driven

Nadere informatie

Fund Life Opportunity Selection 5 Dynamic

Fund Life Opportunity Selection 5 Dynamic - Halfjaarverslag 30.06.2018-1 / 5 Halfjaarverslag 30.06.2018 Inhoudsopgave 1. Omschrijving... 2 2. Beleggingsbeleid van... 2 3. Samenstelling van AXA Life Opportunity Selection 5 in bedragen en in percentages

Nadere informatie

Long Term Secured Notes: u wint over de gehele lijn

Long Term Secured Notes: u wint over de gehele lijn Long Term Secured Notes: u wint over de gehele lijn >> U zult beleggen in een obligatie met AAA-rating. >> Gedurende de eerste 10 jaar ontvangt u een van coupon van minimum 4% bruto. >> Vervolgens, tot

Nadere informatie

Fund Life Opportunity Index

Fund Life Opportunity Index - Jaarverslag 31.12.2018-1 / 5 Jaarverslag 31.12.2018 Inhoudsopgave 1. Omschrijving... 2 2. Beleggingsbeleid van... 2 3. Samenstelling van AXA Life Opportunity Index in bedragen en in percentages op 31

Nadere informatie

Allianz Global Investors Fund

Allianz Global Investors Fund Allianz Flexible Bond Strategy Fusie met Allianz Global Multi-Asset Credit Geachte Aandeelhouder, U bezit op uw effectenrekening Aandelen in Allianz Flexible Bond Strategy. De Raad van Bestuur heeft besloten

Nadere informatie

UW MENSEN, UW KAPITAAL. Beleggingsinformatie. Vrij beleggen. Life Cycle beleggen. Rendement en risico s. Kosten

UW MENSEN, UW KAPITAAL. Beleggingsinformatie. Vrij beleggen. Life Cycle beleggen. Rendement en risico s. Kosten UW MENSEN, UW KAPITAAL Beleggingsinformatie 2 Life Cycle beleggen Vrij beleggen Rendement en risico s 4 6 8 Kosten 9 Beleggingsinformatie Hoe werkt het beleggingspensioen van Cappital? In de pensioenregeling

Nadere informatie

Oxylife BlackRock Global Allocation

Oxylife BlackRock Global Allocation Oxylife BlackRock Global - jaarverslag 31.12.2017-1 / 5 Jaarverslag 31.12.2017 Oxylife BlackRock Global Inhoudsopgave 1. Omschrijving... 2 2. Beleggingsbeleid oxylife BlackRock Global... 2 3. Samenstelling

Nadere informatie

Risico s en kenmerken van beleggen

Risico s en kenmerken van beleggen Risico s en kenmerken van beleggen 1. Risico s en kenmerken in het algemeen Beleggen brengt risico s met zich mee. Vaak geldt: hoe hoger het verwachte rendement, hoe meer risico s. Ook geldt dat in het

Nadere informatie

Fund Life Opportunity Selection 2 Dynamic

Fund Life Opportunity Selection 2 Dynamic - jaarverslag 31.12.2014-1 / 5 Jaarverslag 31.12.2014 Inhoudsopgave 1. Omschrijving... 2 2. Beleggingsbeleid van dynamic... 2 3. Samenstelling van AXA Life Opportunity Selection 2 dynamic in bedragen en

Nadere informatie

FondsenGids (d.d. 26 maart 2014) Mix Fonds

FondsenGids (d.d. 26 maart 2014) Mix Fonds FondsenGids (d.d. 26 maart 2014) Mix Fonds INHOUDSOPGAVE 1 Algemene informatie Verzekeringsfondsen 1.1 Inhoud van de FondsenGids 1.2 Juridische structuur 1.3 Berekening van de participatiewaarde 1.4 Fiscale

Nadere informatie

Essentiële Beleggersinformatie

Essentiële Beleggersinformatie Essentiële Beleggersinformatie Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld

Nadere informatie

AANVULLEND PROSPECTUS. Allianz Langlopend Obligatie Fonds. aandelen serie 4 in Allianz Paraplufonds N.V.

AANVULLEND PROSPECTUS. Allianz Langlopend Obligatie Fonds. aandelen serie 4 in Allianz Paraplufonds N.V. AANVULLEND PROSPECTUS Allianz Langlopend Obligatie Fonds aandelen serie 4 in Allianz Paraplufonds N.V. 15 SEPTEMBER 2015 1 / 11 Belangrijke informatie Dit aanvullend prospectus moet worden gelezen in samenhang

Nadere informatie

1) Toelichting op de componenten waaruit de rentevergoeding bestaat. De gevraagde rentevergoeding op de lening bestaat uit twee componenten.

1) Toelichting op de componenten waaruit de rentevergoeding bestaat. De gevraagde rentevergoeding op de lening bestaat uit twee componenten. Bijlage: Beoordelingssysteem ratingcategorie en rentetarief Algemeen Deze bijlage geeft uitleg over de opbouw van de rentevergoeding welke gevraagd wordt over de verstrekte lening. Vervolgens wordt toegelicht

Nadere informatie

De jaarlijkse kosteninhouding voor het beheer van de verzekering Levensloop Rendement bestaat uit een aantal componenten:

De jaarlijkse kosteninhouding voor het beheer van de verzekering Levensloop Rendement bestaat uit een aantal componenten: Levensloop Rendement Informatie beleggingsfondsen per 31 december 2008 Productomschrijving Met Levensloop wordt geld gereserveerd waarmee in de toekomst (tussentijds) verlof kan worden gefinancierd. Door

Nadere informatie

RJ-Uiting 2013-17: Richtlijn 615 Beleggingsinstellingen Lopende Kosten Factor

RJ-Uiting 2013-17: Richtlijn 615 Beleggingsinstellingen Lopende Kosten Factor RJ-Uiting 2013-17: Richtlijn 615 Beleggingsinstellingen Lopende Kosten Factor Ten geleide RJ-Uiting 2013-17 bevat wijzigingen van Richtlijn 615 Beleggingsinstellingen (2013) als gevolg van een aanpassing

Nadere informatie

Beleggingsupdate Allianz Pensioen

Beleggingsupdate Allianz Pensioen Allianz Nederland Levensverzekering N.V. Beleggingsupdate Allianz Pensioen Beleggingsupdate Q3 2017 Rendementen Allianz Pensioen Passieve en Actieve Lifecycles In deze Beleggingsupdate vindt u tabellen

Nadere informatie

Aanvullend prospectus. Achmea paraplu fonds A

Aanvullend prospectus. Achmea paraplu fonds A Aanvullend prospectus Achmea paraplu fonds A Inlegvel per 1 september 2017 behorende bij het Aanvullend prospectus Achmea paraplu fonds A van 11 juli 2017 Wijziging op- en afslag Per 1 september 2017 wijzigen

Nadere informatie

Informatie beleggingsfondsen per 31 december 2014

Informatie beleggingsfondsen per 31 december 2014 Levensloop Rendement Informatie beleggingsfondsen per 31 december 2014 Productomschrijving Met Levensloop wordt geld gereserveerd waarmee in de toekomst (tussentijds) verlof kan worden gefinancierd. Door

Nadere informatie

UW MENSEN, UW kapitaal. Beleggingsinformatie. Vrij beleggen. Life Cycle beleggen. Rendement en risico s. Kosten

UW MENSEN, UW kapitaal. Beleggingsinformatie. Vrij beleggen. Life Cycle beleggen. Rendement en risico s. Kosten UW MENSEN, UW kapitaal Beleggingsinformatie 2 Life Cycle beleggen Vrij beleggen Rendement en risico s 4 6 8 Kosten 9 Beleggingsinformatie Hoe werkt het beleggingspensioen van Cappital? In de pensioenregeling

Nadere informatie

INFORMATIE BELEGGINGSFONDSEN (NETTO) WERKNEMERS PENSIOEN

INFORMATIE BELEGGINGSFONDSEN (NETTO) WERKNEMERS PENSIOEN INFORMATIE BELEGGINGSFONDSEN (NETTO) WERKNEMERS PENSIOEN Informatie voor werkgevers Ingangsdatum 1 januari 2016 Als uw werknemer niet kiest voor een gegarandeerde uitkering wordt zijn premie belegd. Dit

Nadere informatie

Overdracht van effecten aan RBS plc krachtens Deel VII van de Britse Financial Services and Markets Act 2000 RBS plc Regeling krachtens Deel VII

Overdracht van effecten aan RBS plc krachtens Deel VII van de Britse Financial Services and Markets Act 2000 RBS plc Regeling krachtens Deel VII De informatie opgenomen in dit document is uitsluitend bedoeld voor informatieve doeleinden en dient als naslagwerk voor beleggers in het in dit document beschreven product. Dit document geeft geen uitputtende

Nadere informatie

AXA WORLD FUNDS (de Bevek ) Een Luxemburgse Beleggingsvennootschap met Veranderlijk Kapitaal

AXA WORLD FUNDS (de Bevek ) Een Luxemburgse Beleggingsvennootschap met Veranderlijk Kapitaal AXA WORLD FUNDS (de Bevek ) Een Luxemburgse Beleggingsvennootschap met Veranderlijk Kapitaal Maatschappelijke zetel: 49, avenue J. F. Kennedy L-1855 Luxemburg Handelsregister: Luxemburg, B-63.116 16 december

Nadere informatie

Overdracht van effecten aan RBS plc krachtens Deel VII van de Britse Financial Services and Markets Act 2000 RBS plc Regeling krachtens Deel VII

Overdracht van effecten aan RBS plc krachtens Deel VII van de Britse Financial Services and Markets Act 2000 RBS plc Regeling krachtens Deel VII De informatie opgenomen in dit document is uitsluitend bedoeld voor informatieve doeleinden en dient als naslagwerk voor beleggers in het in dit document beschreven product. Dit document geeft geen uitputtende

Nadere informatie

Addendum. Prospectus van 1 september 2018 RZL Beleggingsfondsen N.V.

Addendum. Prospectus van 1 september 2018 RZL Beleggingsfondsen N.V. Addendum Prospectus van 1 september 2018 RZL Beleggingsfondsen N.V. 1 november 2018 Inhoudsopgave 1 Personalia 3 2 Wijziging Hoofdstuk 1 'Definities' 4 3 Wijziging Hoofdstuk 3 'Structuur', paragraaf 3.3.1

Nadere informatie

I. Algemene voorwaarden van de grensoverschrijdende fusie

I. Algemene voorwaarden van de grensoverschrijdende fusie Amundi Funds Société d investissement à capital variable naar Luxemburgs recht Statutaire zetel: 5, Allée Scheffer L-2520 Luxembourg R.C.S. de Luxembourg B-68.806 Geachte aandeelhouder, Luxemburg, 26 februari

Nadere informatie

Deutsche Invest I, SICAV 2 Boulevard Konrad Adenauer L-1115 Luxemburg R.C.S. Luxembourg B KENNISGEVING AAN DE DEELBEWIJSHOUDERS

Deutsche Invest I, SICAV 2 Boulevard Konrad Adenauer L-1115 Luxemburg R.C.S. Luxembourg B KENNISGEVING AAN DE DEELBEWIJSHOUDERS Deutsche Invest I, SICAV 2 Boulevard Konrad Adenauer L-1115 Luxemburg R.C.S. Luxembourg B 86.435 KENNISGEVING AAN DE DEELBEWIJSHOUDERS Met ingang van 24 november 2016 worden de volgende wijzigingen van

Nadere informatie

Informatie beleggingsfondsen per 31 december 2015

Informatie beleggingsfondsen per 31 december 2015 Levensloop Rendement Bouw Informatie beleggingsfondsen per 31 december 2015 Productomschrijving Met Levensloop wordt geld gereserveerd waarmee in de toekomst (tussentijds) verlof kan worden gefinancierd.

Nadere informatie

BIJLAGE II IIB SUPPLEMENT W&O EUROPEES AANDELENFONDS

BIJLAGE II IIB SUPPLEMENT W&O EUROPEES AANDELENFONDS BIJLAGE II IIB SUPPLEMENT W&O EUROPEES AANDELENFONDS Behorend bij prospectus Paraplufonds Nederlandse Beleggingsfondsen. Opgericht per 10 november 2018 voor onbepaalde tijd. 1. DEELNAME Het W&O Europees

Nadere informatie

Compartiment ACTIVE FIX NEW MARKETS

Compartiment ACTIVE FIX NEW MARKETS Compartiment ACTIVE FIX NEW MARKETS BELANGRIJK BERICHT: In toepassing van artikel 236 2 alinea 5 van de wet van 20 juli 2004 betreffende bepaalde vormen van collectief beheer van beleggingsportefeuilles,

Nadere informatie

Supplement J Think iboxx AAA-AA Government Bond Tracker

Supplement J Think iboxx AAA-AA Government Bond Tracker Supplement J Think iboxx AAA-AA Government Bond Tracker Aandelen Serie J in ThinkCapital ETF s N.V. 15 oktober 2012 I. Belangrijke informatie Dit Supplement moet worden gelezen in samenhang met, en maakt

Nadere informatie

Het valutarisico is volledig afgedekt naar de euro. Het model maakt gebruik van futures, wat kan leiden tot leverage.

Het valutarisico is volledig afgedekt naar de euro. Het model maakt gebruik van futures, wat kan leiden tot leverage. Essentiële Beleggersinformatie Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld

Nadere informatie

Informatie beleggingsfondsen per 30 juni 2015

Informatie beleggingsfondsen per 30 juni 2015 Levensloop Rendement Informatie beleggingsfondsen per 30 juni 2015 Productomschrijving Met Levensloop wordt geld gereserveerd waarmee in de toekomst (tussentijds) verlof kan worden gefinancierd. Door Loyalis

Nadere informatie

Kennisgeving aan de Participatiehouders

Kennisgeving aan de Participatiehouders Luxemburg, 3 november 2017 Kennisgeving aan de Participatiehouders CREDIT SUISSE FUND MANAGEMENT S.A. Gevestigd te: 5, rue Jean Monnet, L-2180 Luxembourg R.C.S. Luxembourg B 72 925 (de "Beheerder") handelend

Nadere informatie

Flexibel Spaarpensioen Stichting GE Pensioenfonds

Flexibel Spaarpensioen Stichting GE Pensioenfonds Worksheet A Factsheets Fondsen Flexibel Spaarpensioen Stichting GE Pensioenfonds Datum: ultimo juni 2009 In het kader van het Flexibel Spaarpensioen zijn door uw pensioenfonds 8 fondsen geselecteerd, waarin

Nadere informatie

AANVULLEND PROSPECTUS. Allianz Langlopend Obligatie Fonds. aandelen serie 4 in Allianz Paraplufonds N.V.

AANVULLEND PROSPECTUS. Allianz Langlopend Obligatie Fonds. aandelen serie 4 in Allianz Paraplufonds N.V. AANVULLEND PROSPECTUS Allianz Langlopend Obligatie Fonds aandelen serie 4 in Allianz Paraplufonds N.V. 1 december 2016 1 / 10 Belangrijke informatie Dit aanvullend prospectus moet worden gelezen in samenhang

Nadere informatie

Allianz Global Investors Fund

Allianz Global Investors Fund Allianz Global Investors Fund Société d`investissement à Capital Variable Maatschappelijke zetel: 6 A, route de Trèves, L-2633 Senningerberg R.C.S. Luxembourg B 71.182 Kennisgeving aan de Aandeelhouders

Nadere informatie

Algemene toelichting:

Algemene toelichting: Toelichting op wijziging Aanvullend Prospectus van het Sustainable North America Index Fund (subfonds van het Index Umbrella Fund) d.d. 7 augustus 2018 Algemene toelichting: De belangrijkste aanleiding

Nadere informatie

Beleggingsstatuut Stichting Elisabeth Strouven

Beleggingsstatuut Stichting Elisabeth Strouven Beleggingsstatuut Stichting Elisabeth Strouven 1. Algemeen 1.1. Maatschappelijk kader Stichting Elisabeth Strouven (hierna ES) is zich terdege bewust van haar maatschappelijke positie in verband waarmee

Nadere informatie

BI CARMIGNAC PATRIMOINE A EUR ACC

BI CARMIGNAC PATRIMOINE A EUR ACC BI CARMIGNAC PATRIMOINE A EUR ACC Beleggingsdoelstelling Het interne beleggingsfonds belegt in het fonds Carmignac Patrimoine A EUR acc (ISIN: FR0010135103). Dit fonds behoort tot de categorie gediversifieerd

Nadere informatie

Klimaatbenchmark ASN Beleggingsfondsen

Klimaatbenchmark ASN Beleggingsfondsen Klimaatbenchmark ASN Beleggingsfondsen Hoe presteren de ASN Beleggingsfondsen vergeleken met geselecteerde benchmarks? Opgesteld voor: Opgesteld door: Mark Schenkel (Senior Consultant) & Giel Linthorst

Nadere informatie

I. Algemene voorwaarden van de grensoverschrijdende fusie

I. Algemene voorwaarden van de grensoverschrijdende fusie Amundi Funds Société d investissement à capital variable naar luxemburgse recht Statutaire zetel: 5, Allée Scheffer L-2520 Luxembourg R.C.S. de Luxembourg B-68.806 Geachte aandeelhouder, Luxemburg, 27

Nadere informatie

ABN AMRO Multi-Manager Funds

ABN AMRO Multi-Manager Funds ABN AMRO Multi-Manager Funds Société d Investissement à Capital Variable Hoofdkantoor: 49, avenue J.F. Kennedy, L-1855 Luxemburg R.C.S. Luxembourg: B78762 (het Fonds ) BERICHT AAN DE AANDEELHOUDERS VAN

Nadere informatie

Addendum. Prospectus van 2 mei 2018 ACTIAM Beleggingsfondsen N.V.

Addendum. Prospectus van 2 mei 2018 ACTIAM Beleggingsfondsen N.V. Addendum Prospectus van 2 mei 2018 ACTIAM Beleggingsfondsen N.V. 1 november 2018 Inhoudsopgave 1 Wijziging Personalia 3 2 Wijziging Hoofdstuk 1 'Definities' 4 3 Wijziging Hoofdstuk 3, 'Structuur', paragraaf

Nadere informatie

(Voor de EER relevante tekst)

(Voor de EER relevante tekst) 12.10.2016 NL L 275/19 UITVOERINGSVERORDENING (EU) 2016/1800 VAN DE COMMISSIE van 11 oktober 2016 tot vaststelling van technische uitvoeringsnormen met betrekking tot de verdeling van kredietbeoordelingen

Nadere informatie

2

2 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 WOORDENLIJST A ABS - Asset-Backed Securities: Effecten gedekt met onderpand. Active Return: Verschil tussen het rendement van het fonds en van de referte-index.

Nadere informatie

2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 WOORDENLIJST A ABS - Asset-Backed Securities: Effecten gedekt met onderpand. Active Return: Verschil tussen het rendement

Nadere informatie

2

2 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 31 32 33 WOORDENLIJST A ABS - Asset-Backed Securities: Effecten gedekt met onderpand. Active Return: Verschil tussen het rendement

Nadere informatie

2

2 2 3 4 5 6 WOORDENLIJST A ABS - Asset-Backed Securities: Effecten gedekt met onderpand. Active Return: Verschil tussen het rendement van het fonds en van de referte-index. Alpha: Indicator die de bijdrage

Nadere informatie

WOORDENLIJST A ABS - Asset-Backed Securities: Effecten gedekt met onderpand. Active Return: Verschil tussen het rendement van het fonds en van de referte-index. Alpha: Indicator die de bijdrage van de

Nadere informatie

MEDEDELING VAN DE COMMISSIE

MEDEDELING VAN DE COMMISSIE NL NL NL MEDEDELING VAN DE COMMISSIE TOT WIJZIGING VAN DE TIJDELIJKE COMMUNAUTAIRE KADERREGELING INZAKE STAATSSTEUN TER STIMULERING VAN DE TOEGANG TOT FINANCIERING IN DE HUIDIGE FINANCIËLE EN ECONOMISCHE

Nadere informatie