Collegevoorstel. Collegevoorstel. Advies en Beheer. zaak_zaaknummer. Ja, zonder beperkingen Algemene Middelen. Advies & Beheer

Transcriptie

1 zaak_id bericht_nummer bericht_id Collegevoorstel zaak_zaaknummer Advies en Beheer Regnr B&W dd Openbaar Programma Ja, zonder beperkingen Algemene Middelen DT dd OR dd B&W dd OR dd Raad Raadsdocumenten dd Ribnr Ingekomen van Advies & Beheer Onderwerp Herfinanciering langlopende geldleningen Dictum Wethouder Van den Beucken te mandateren voor de definitieve afhandeling van de herfinanciering van betreffende geldleningen; De rentevoordelen betrekken bij de budgettaire afwegingen in het kader van de begrotingsvoorbereiding; De financiële effecten te verwerken in de Vorap 2015 en Programmabegroting 2016; De gemeenteraad te informeren conform bijgaande raadsinformatiebrief Voorbesproken met Treasurycommissie Besluit B&W Team ABFIC Secretaris P Lucassen Akkoord Bespreke n Steller KJE Savelkouls Doorkiesnummer Portefeuillehoude W van den Beucken Datum r Paraaf steller Paraaf afdelingshoofd 1

2 Samenvatting (Verplicht, maximaal een A4) In verband met de historisch lage rentestand op de kapitaalmarkt is onderzocht of er op de huidige leningenportefeuille rentevoordelen te behalen zijn Door leningen vervroegd af te lossen en de boeterente te laten verdisconteren in de couponrente van een nieuwe geldlening met een langere looptijd wordt een rentevoordeel behaald De schuld wordt door deze herfinanciering niet hoger Het voordeel op de rentelasten bedraagt indicatief tussen de 200k en 300k structureel Voorgesteld wordt de rentevoordelen te betrekken bij de budgettaire afwegingen in het kader van de begrotingsvoorbereiding en deze financiële effecten te verwerken in de Vorap 2015 / Begroting 2016 Bijlagen Nr Naam Datum 1 Raadsinformatiebrief

3 Voorstel Herfinanciering In verband met de historisch lage rentestand op de kapitaalmarkt is onderzocht of er op de huidige leningenportefeuille rentevoordelen te behalen zijn De gunstigste manier zou bestaan uit het boetevrij vervroegd aflossen van bestaande leningen en te herfinancieren tegen de huidige marktrente Daarom is in eerste instantie de lening portefeuille gescreend op leningen die boetevrij vervroegd aflosbaar zijn, echter deze zijn niet aanwezig Het alternatief bestaat uit het vervroegd aflossen van leningen, het laten berekenen van de boeterente voor deze vervroegde aflossing en deze vervolgens te laten verdisconteren in de couponrente van een direct af te sluiten nieuwe geldlening Door de looptijd van de lening vervolgens te verlengen wordt de nieuwe couponrente lager dan de huidige rente over de leningen Van belang is te vermelden dat bij deze methode de totale schuld niet toeneemt Wanneer de looptijd te lang en het rentepercentage reeds relatief laag is, loont herfinanciering niet Dus alleen voor leningen met een korte restant looptijd en een hoog percentage is deze optie lucratief Op basis van deze twee criteria is een selectie gemaakt van 17 leningen bij de BNG en 3 leningen bij de NWB met de volgende kenmerken: Kenmerk BNG NWB Aantal leningen 17 3 Restant (hele euro s) Hoogste couponrente 6,13% 8,06% Gemiddelde couponrente 3,71% 3,09% Contractueel gezien zijn de leningen niet vervroegd aflosbaar De banken zijn echter wel bereid hieraan mee te werken wanneer de leningen vervroegd worden afgelost en tegelijkertijd worden geherfinancierd Dit betekent dat we niet de leningen vervroegd kunnen aflossen en vervolgens drie offertes bij verschillende banken kunnen aanvragen De herfinanciering moet bij dezelfde bank plaatsvinden als waar de leningen nu zijn afgesloten Op 9 juni heeft de BNG hiervoor een indicatie afgegeven Rekening houdende met het agio op de leningen van 8,5 miljoen en de huidige marktrente wordt de nieuwe couponrente 2,70% bij een looptijd van 25 jaar Voor de leningen bij de NWB betreft de indicatie van 9 juni 2,60% bij een looptijd van 30 jaar en een berekend agio van 363k Wat gaan we doen en op welke manier wordt het aangepakt De offertes die de banken afgeven hebben in verband met de hoge volatiliteit van de rentetarieven op de kapitaalmarkt slechts een geldigheidsduur van 5 minuten Daarom vragen wij Uw college wethouder Van den Beucken mandaat te geven voor definitieve afhandeling van deze herfinanciering Woensdagmorgen 17 juni 15 zullen wij offerte opvragen en binnen het tijdsbestek van 5 minuten wordt het agio (de boetrente) gecontroleerd door Montesquieu Doordat de voorbereidingen hiervoor reeds getroffen zijn is dit mogelijk Indien de controle akkoord is kan wethouder Van den Beucken telefonisch akkoord geven en wordt de herfinanciering definitief Bestemming rentevoordeel Het voordeel op de rentelasten bedraagt indicatief tussen de 200k en 300k structureel Het voordeel wordt pas definitief op basis van de uiteindelijke offertes die de banken woensdagmorgen aanbieden Voorgesteld wordt de rentevoordelen te betrekken bij de 3

4 budgettaire afwegingen in het kader van de begrotingsvoorbereiding en deze financiële effecten te verwerken in de Vorap 2015 / Begroting 2016 Aangezien de financieringslasten onderdeel uitmaken van het afwegingskader binnen het kapitaallastenplafond zou de meest voor de hand liggende bestemming kunnen bestaan uit de nog openstaande taakstelling kapitaallasten 1 die 1,5 mln in 2017 en 2,2 mln structureel vanaf 2018 bedraagt Raadsinformatiebrief Gelet op de hoogte van het bedrag van herfinanciering en de aandacht van de raad voor de financiële positie en de schuldpositie in het bijzonder adviseren wij u de raad te informeren conform bijgaand raadsinformatiebrief 1 Bron: Programmabegroting 2015, pag281 4

5 Bedrijfsvoeringsaspecten (in overleg met Advies en Beheer) In te vullen / aan te leveren door de adviseurs van Advies en Beheer 1 Wat zijn de financiële gevolgen en de verwerking hiervan? (Kosten, baten en dekking) Zijn er budgettaire consequenties? Ja of Nee (Indien ja, dan bijlage begrotingswijziging bijvoegen) De herfinanciering van de voorgestelde geldleningen zal een structureel voordeel op de rentelasten opleveren van tussen de 200k en 300k per jaar Voorgesteld wordt de rentevoordelen te betrekken bij de budgettaire afwegingen in het kader van de begrotingsvoorbereiding en deze financiële effecten te verwerken in de Vorap 2015 / Begroting 2016 Aangezien de financieringslasten onderdeel uitmaken van het afwegingskader binnen het kapitaallastenplafond zou de meest voor de hand liggende bestemming kunnen bestaan uit de nog openstaande taakstelling kapitaallasten die 1,5 mln in 2017 en 2,2 mln structureel vanaf 2018 bedraagt Kan de adviseur instemmen met het voorstel? Ja Naam adviseur Milan Bakkes Alleen bij voorstellen van de afdeling Ruimte en Economie betreffende projecten: Kan het Grondbedrijf instemmen met het of Nee Naam medewerker 2 Wat zijn de personele gevolgen? (Denk aan: uitbreiding of afname aantal fte s en inhuur) Zijn er formatieve consequenties? Ja of Nee (Indien ja, dan bijlage begrotingswijziging bijvoegen) Kan de adviseur instemmen met het of Nee Naam adviseur 3 Wat is de relatie met het informatie en automatiseringsbeleid? Kan de adviseur instemmen met het of Nee Naam adviseur 4 Wat is de relatie met het inkoop en aanbestedingsbeleid? Kan de adviseur instemmen met het of Nee Naam adviseur 5 Wat zijn de juridische aspecten van het voorstel? 5

6 Kan de adviseur/afdelingsjurist instemmen met of Nee voorstel? Naam adviseur / afdelingsjurist 6 Communicatie intern / extern Naam adviseur / voorlichter 6